金融理論與實務(wù)復(fù)習(xí)重點

1、第一章貨幣復(fù)習(xí)思考題1、為什么說貨幣是商品經(jīng)濟發(fā)展的物？信用貨幣的特點？2、說明貨幣諸職能的主要特征。3、闡明貨幣的對內(nèi)價值與對外價值的聯(lián)系與差別？4、為什說人民幣是一種信用貨幣？5、在現(xiàn)代信用貨幣制度下，國際貨幣有哪些特點？考核知識一、識記： 貨幣、實物貨幣、金屬貨幣和信用貨幣；價值尺度、流通手段、支付手段和貯藏手貨幣幣值匯率：法定貨幣、世界貨幣和可自由況換貨幣二、領(lǐng)會：2、為什么說價值尺度和流通手段的統(tǒng)一是貨幣3、貯藏手段職能的特征？4、貨幣幣值與市場商品價格的關(guān)系5、人民幣制度的基本內(nèi)容？6、可自由兌換貨幣的特點？輔導(dǎo)材料：（理解）1、如何理解價值尺度和流通手段是貨幣的最基本職能？2、什

2、么是匯率？各種傾向制度下匯價的基本依據(jù)是什么？3、什么是外匯？我國外匯的內(nèi)容包括哪些？第二章信用和融資方式復(fù)習(xí)思考題1、試分析銀行信用與其他基本信用形式的聯(lián)系？2、 如何理解信用的基本職能，以銀行信用為例說明如何發(fā)揮信用在國發(fā)經(jīng)濟運行中的 積極作用？3、談一談我國商業(yè)信用票據(jù)化的意義、困境與出路4、分析說明我國信用形式多樣化的必然性。5、說明直接融資方式與間接融資方式的異同及其在我國當前的狀況。6、金融證券化的含義是什么？有哪些積極意義？考核要求：一、識記：信用、商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費信用、民間信用、直接融資、間接融資、金融證券化二、領(lǐng)會：1、信用的形式特征和職能？2、商業(yè)信用形式

3、的特點、作用和局限性？3、銀行信用的特點及其在我國融洽資結(jié)構(gòu)中的重要地位4、銀行信用與商業(yè)信用用的關(guān)系5、 國家信用的特點及其積極作用，國家信用與銀行信用的關(guān)系6、消費信用的基本類型及其經(jīng)濟意義7、民間信用的特點及其在我國經(jīng)濟中的地位8、闡明我國投融資體制的改革及融資方式和結(jié)構(gòu)的發(fā)展狀況？9、金融證券化對傳統(tǒng)的直接融資和間接融資方式的影響應(yīng)用：1、金融證券化對傳統(tǒng)的直接融資和間接融資方式的影響？輔導(dǎo)材料：1、試論述直接融資與間接融資的優(yōu)點及局限性？2、試論述我國投融資體制的改革、融資方式和結(jié)構(gòu)的發(fā)展狀況？第三章利息和利率復(fù)習(xí)思考題1、應(yīng)如何認識得利率的本質(zhì)？2、說明利率和收益率之間的區(qū)別和聯(lián)系

4、？3、為什么說利率水平應(yīng)以平均利潤率為上限？4、 利率與匯率的關(guān)系如何？在我國當前情況下，利率政策的制定要不要考慮與匯率政 策的協(xié)調(diào)問題？5、我國利率體系的現(xiàn)狀及未來發(fā)展方向是什么？6、我國應(yīng)如何發(fā)揮利率引導(dǎo)資金流向、合理配置資源的作用?考核知識：一、識記：利息、收益、利率、收益率、單利率、復(fù)利率、固定利率、浮動利率、名 義利率、實際利率、官證利率、市場利率、公定利率、基準利率、優(yōu)惠利率、利率體系二、領(lǐng)會：1、通貨膨脹率與名義利率之間的關(guān)系2、馬克思利率決定理論？3、傳統(tǒng)上，我國利率政策制定的出發(fā)點及主要決定因素？三、應(yīng)用：1、利率水平主要決定因素綜述？結(jié)合我國的實際情況論述得率水平的主要決定

5、因素？輔導(dǎo)材料1、簡述單利與復(fù)利的異同？2、簡述基準利率、一般利率和優(yōu)惠利率的區(qū)別？3、資金供求狀況對利率總水平有何影響？4、結(jié)合我國實際情況簡述 匯率對利率總水平的影響？5、我國利率體系是由哪些部分組成的？6、簡述我國的利率市場化改革的原因和內(nèi)容？第四章金融機構(gòu)體系復(fù)習(xí)思考題1、怎樣理解商業(yè)銀行的職能作用？2、簡述商業(yè)銀行的組織形式類型？3、 中央銀行產(chǎn)生的必要性是什么？中央銀行的類型？中央銀行的性質(zhì)？4、分析各國中央銀行如何發(fā)揮其各項職能的？5、政策性金融機構(gòu)的特點有哪些？性質(zhì)？考核知識：一、識記：金融體系、金融機構(gòu)體系、商業(yè)銀行、單元銀行制、總分行制、控股公司 制、連鎖銀行制 跨國聯(lián)合制

6、、中央銀行、中央銀行的性質(zhì)、中國人民銀行的性質(zhì)、保險公 司、基金公司、信托投資公司、投資銀行、政策性金融機構(gòu)、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展 銀行、中國進出口銀行領(lǐng)會:1、金融體系的經(jīng)濟職能及其實現(xiàn)的方式？2、 各國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成？我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成？3、 我國金融機構(gòu)體系的建立過程？及我國金融體系改革的三個階段？4、商業(yè)銀行的信用中介職能？支付中介職能？5、商業(yè)銀行變貨幣收入為貨幣資本的職能？商業(yè)銀行創(chuàng)造信用流通工具的職能？6、商業(yè)銀行的類型及性質(zhì)？商業(yè)銀行組織形式的內(nèi)容？7、我國商業(yè)銀行的特點？我國商業(yè)銀行體系的構(gòu)成8、我國中央銀行的職能特點？9、投資銀行在金融體系中的地位和意義？10

7、、各利基金公司的存在與發(fā)展11、信托投資公司的主要職能？12、保險公司在金融體系中的意義？輔助材料：1、為什么說國有商業(yè)銀行在我國商業(yè)銀行體系中占特殊地位？2、非銀行金融機構(gòu)包括哪些金融組織？第五章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)思考題：1、說明商業(yè)銀行的經(jīng)營原則及相互關(guān)系？2、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論經(jīng)歷了幾個發(fā)展階段？其主要內(nèi)容是什么？3、商業(yè)銀行資本金的主要作用是什么？構(gòu)成？4、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的主要作用是什么？5、商業(yè)銀行進行證券投資的目的是什么？6、為什么要對貸款進行信用分析？信用分析的內(nèi)容？7、商業(yè)銀行為什么要開展中間業(yè)務(wù)？主要業(yè)務(wù)種類是什么？考核知識：一、識記：、商業(yè)銀行資本金、活期存款賬戶、個人支

8、票與儲蓄存款賬戶、可轉(zhuǎn)讓支付 命令賬戶、貨幣市場賬戶、定期存款賬戶、商業(yè)銀行的負債結(jié)構(gòu)、儲蓄存款、活期存款、定 期存款、保值儲蓄、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù) 118、現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、貸款分類、貸款的信用評估、 貸款定價、貸款呆賬準備金、貸款程序、貸款管理、有問題貸款、貼現(xiàn)證券投資、二、領(lǐng)會：1、巴塞爾協(xié)議對資本有何規(guī)定？3、商業(yè)銀行存款類資金來源的主要內(nèi)容？4、商業(yè)銀行非存款類資金來源的主要內(nèi)容？5、近年來，國際商業(yè)銀行的負債結(jié)構(gòu)發(fā)生哪些變化？6、商業(yè)銀行輸儲蓄存款的原則是什么？7、 貸款程序包括哪些內(nèi)容？什么是貸款原則？8、 為什么提取貸款呆賬準備金，如何為貸款定價，貼現(xiàn)與貸款存在怎樣的關(guān)系?9、 商

9、業(yè)銀行進行證券投資的目的是什么？投資對象是什么？三、應(yīng)用：1、負債管理理論產(chǎn)生的背景如何？2、現(xiàn)代商業(yè)銀行為什么要實行資產(chǎn)負債綜合管理？3、我國國有商業(yè)銀行的資本金狀況如何？4、商業(yè)銀行負債結(jié)構(gòu)的變化對商業(yè)銀行有什么影響？5、儲蓄存款對國民經(jīng)濟發(fā)展的意義有哪些？輔導(dǎo)資料：1、簡述商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中可能遇到的風險？2、簡述資產(chǎn)負債外管理理論？3、銀行間為什么要進行同業(yè)拆借？4、如何提取呆賬準備金？5、簡述商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的種類6、論述儲蓄存款對國發(fā)經(jīng)濟發(fā)展的意義？第六章信托與租憑復(fù)習(xí)思考題1、說明信托行為形成的條件？2、分析信托的主要職能？3、資金信托的內(nèi)容和特點是什么？4、說明融資性租賃的功

10、能?考核知識：一、信托、信托行為、信托財產(chǎn)、信托關(guān)系、公益信托、私益信托、商事信托和民事 信托、設(shè)定信托和遺囑信托、自益信托和他益信托、國內(nèi)信托和國際信際、資金信托、動產(chǎn) 信托、不動產(chǎn)信托、租憑、融資性租憑、服務(wù)性租賃二、領(lǐng)會：1、 信托種類劃分的意義？信托財產(chǎn)的特征？2、動產(chǎn)信托的方式和特點3、不動產(chǎn)信托的內(nèi)容和意義？4、租憑變形務(wù)對經(jīng)濟生活有何意義5、融資性租憑訴功能何在？性質(zhì)6、 為什么要有服務(wù)性租憑？簡述服務(wù)性租憑其特點7、論述租憑訴性質(zhì)和特征？第七章保險復(fù)習(xí)思考題1、分析保險在現(xiàn)代經(jīng)濟生活中的意義2、保險的基本原則及內(nèi)容是什么？3、 簡要說明保險合同的特點？構(gòu)成要素？成立轉(zhuǎn)讓與變更？

11、 終止？ 保險市場的組 成4、為什么要有再保險5、保險業(yè)務(wù)管理主要有哪些環(huán)節(jié)？考核知識：一、 識記： 保險、 保險的基本職能、保險的分類、保險合同、保險合同的轉(zhuǎn)讓、保險合同的終止、保險市場、財產(chǎn)保險、人身保險、涉外保險、責任保險、再保險、展業(yè)管理、 承保管理、理賠管理、防災(zāi)管理、再保險管理、領(lǐng)會：1、什么是保險的經(jīng)濟補償功能?2、財產(chǎn)保險主要有哪些形式丿3、人身保險的內(nèi)容有哪些輔導(dǎo)材料：1、簡述保險的性質(zhì)和特征?2、簡述可保利益原則確定的根據(jù)和意義？3、可保利益的基本要求有哪些？4、保險合同構(gòu)成的要素有哪些？5、什么是保險市場？保險市場構(gòu)成有哪些要素？第八章金融市場運行復(fù)習(xí)思考題1、如何更好地

12、發(fā)揮金融市場在國民經(jīng)濟中的積極作用？2、金融市場的均衡價格是如何形成的？3、全面論述以銀行為核心的市場體系和以券商為核心的市場體系的各自的體系結(jié)構(gòu)及二者之間的聯(lián)系？4、流通市場的健康穩(wěn)定發(fā)展對國民經(jīng)濟發(fā)展的和積極意義？5、發(fā)展衍生金融市場有什么積極意義6、分析說明金融市場深入發(fā)展的意義？考核知識：一、識記：金融市場、金融工具、行市股票價格指數(shù)、效用、風險、成本、同業(yè)拆借市場、再貼現(xiàn)市場、再貸款市場、初級市場、二級市場、交易所交易、場外交易、訂單驅(qū)動交易系統(tǒng)、報價驅(qū)動交易系統(tǒng)、衍生市場、傳統(tǒng)市場、投資銀行、經(jīng)紀人、交易商、做市商、 證券公司、貨幣市場、資本市場、股票市場、債券市場、投資基金市場、

13、國際金融市場、批發(fā)市場、零售市場、認股權(quán)證市場、期權(quán)市場、期貨市場、掉期市場、保險市場、信托市場、 租憑市場、存款單市場、抵押市場、商業(yè)票據(jù)市場二、領(lǐng)會：1、金融市場功能？2、金融市場的基本要素？4、發(fā)行市場和流通市場的區(qū)別與聯(lián)系？5、證券發(fā)行市場主體的構(gòu)成？5、兩種場交易系統(tǒng)的利弊比較？6、傳統(tǒng)金融市場和衍生金融市場的區(qū)別與聯(lián)系？7、貨幣市場在金融市場中的地位和作用？8、如何發(fā)揮資本市場在國家經(jīng)濟發(fā)展中的積極作用？輔導(dǎo)材料:1、從市場運行的角度考察，金融市場的市場體系是由什么構(gòu)成的？2、貨幣市場的組成及其作用第九章證券市場投融資業(yè)務(wù)與風險管理復(fù)習(xí)思考題1、持續(xù)住處披露制度的基本要求有哪些？有

14、什么意義2、試列舉可供企業(yè)選擇的融資方式，比較說明在什么情況下以股票融資對最有利？3、與借款和發(fā)行股票相比，企業(yè)發(fā)行債券的利弊如何？4、說明信用評級及其在債券投融資中的意義？5、開放式投資基金和封閉式投資基金有什么區(qū)別？公司型投資基金和契約型投資基金的區(qū)別？6、如何全面認識投資基金的收益和風險？（構(gòu)成、意義）7、 分析說明我國證券投資基金發(fā)展的積極意義？闡述在我國發(fā)展風險投資基金的重要意乂？8、分析說明衍生金融工具在風險管理中的主要作用？考核知識：一、識記： 證券發(fā)行、交易的基本原則股票、普通股、優(yōu)先股、/籌集設(shè)立方式、發(fā)起設(shè)立方式，上網(wǎng)定價、競價發(fā)行方式、全額預(yù)繳款、比例配售方式、認購證發(fā)行

15、方式、儲蓄存單發(fā)行方式、面值發(fā)行、溢價發(fā)行/系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險、/基礎(chǔ)分析法、技術(shù)分析法、數(shù)量化方法、/債券、國家債券、地方政府債券、金融債券、企業(yè)債券、外國債券、歐洲債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、存款單 式債券/貼現(xiàn)發(fā)行、面值發(fā)行、募集發(fā)行、競標發(fā)行、銷售發(fā)行/投資基金、增長型基金、收入型基金、收入增長混合基金、指數(shù)基金、國際基金貨幣市場基金/風險投資基金 /風險管理、 期權(quán)、期貨、掉期三、領(lǐng)會：1、概括中華人民共和國證券法 的基本內(nèi)容并闡述其對證券市場發(fā)展的重要意義？2、簡述普通股和優(yōu)股各自的特點3、 老企業(yè)續(xù)發(fā)新股票的多種原因？決定發(fā)行價格的因素？4、 分析股票投資收益的內(nèi)涵？區(qū)分系統(tǒng)風險

16、和非系統(tǒng)風險5、綜合分析說明投資者應(yīng)如何管理股票投資的風險？6、選股、選時和選勢在股票投資決策中的地位?7、分析比較投資管理三種方法的優(yōu)劣？8、分析比較附息債券和貼現(xiàn)債券在風險和收益方面的差異9、說明國家發(fā)行債券融資的積極意義及風險？10、為什么說利率風險是債券投資的主要風險11、說明如何對利率風險進行管理？輔導(dǎo)資料：1、證券市場的 三公原則”的具體內(nèi)容是什么？2、如何理解自愿、有償、誠實信用的原則？3、如何理解證券法中規(guī)定的禁止行為？4、請對債券按利息支付方式進行分類并說明5、證券投資基金的定義和特點？6、以投資目標為標準，投資基金有哪些類型？7、如何利用期貨合約進行套期保值8、分析期權(quán)合約

17、買賣雙方風險和收益狀況？第十章對外金融關(guān)系復(fù)習(xí)思考題1、試述國際收支平衡表的基本內(nèi)容及平衡表中三大項目的聯(lián)系？2、簡析匯率對進出口的影響？3、我國人民幣匯率制度有什么特點？4、利用外資有哪些主要的形式？主要利用外資形式的內(nèi)容和特點？5、闡述我國利用外資的現(xiàn)狀及其經(jīng)濟意義6、分析說明我國外匯管理演變的特點及發(fā)展趨勢？考核知識一、 識記： 國際收支、外匯收支、經(jīng)常項目、資本項目/外匯匯率、固定匯率和池動匯率/外債/外匯管理三、理解：1、經(jīng)常項目、資本項目和錯誤與遺漏項目的內(nèi)容？2、外債管理的必要性和主要內(nèi)容？（主要方式）3、世界各國外匯管理制度的類型4、外匯管理一般包含的內(nèi)容 我國現(xiàn)行外匯管理制度

18、的內(nèi)容？輔導(dǎo)材料：1、國際收支的具體內(nèi)容及國際收支在我國的發(fā)展狀況2、我國國際收支平衡表的三大項目的內(nèi)容是什么？3、簡述外向與外匯的聯(lián)系與區(qū)別？4、什么是匯率？匯率有幾中表示法5、簡述外商直接投資的具體形式6、論述外債管理的主要形式及其我國外債管理體制堅持的原則？第十一章貨幣供求與均衡復(fù)習(xí)思考題1、貨幣供給劃分層次的依據(jù)有哪些？（意義）中國目前是怎樣劃分的及依據(jù)？2、說明商業(yè)銀行派生存款的原理？3、中央銀行在貨幣供給中處于怎樣的地位4、試闡述馬克思關(guān)于貨幣需要量理論的基本內(nèi)容5、你認為凱恩期、弗里德曼的貨幣需求理論有什么意義6、 說明化幣供求平衡與社會總供求平衡間的內(nèi)在聯(lián)系社會總供給與社會總需

19、求的關(guān) 系？開放條件下，如何保持社會總供求平衡？考核知識：一、識記：金幣流通、紙幣流通/ MO、M1、M2的內(nèi)容、貨幣供給量/原始存款、派 生存款、基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)二、理解；1、決定流通中貨幣量的基本因素？2、紙幣流通規(guī)律的基本要求？紙幣流通規(guī)律及在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中的作用？3、制約商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的基本因素及其關(guān)系4、中央銀行的基礎(chǔ)貨幣與商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的關(guān)系？5、簡述中央銀行與商業(yè)銀行在貨幣供應(yīng)中的作用的聯(lián)系與區(qū)別6、貨幣供給的理論模式？（貨幣供給模式的組成及各自的關(guān)系）7、制約貨幣乘數(shù)的因素？輔導(dǎo)材料：1、凱恩斯貨幣需求理論包括哪些主要內(nèi)容？2、簡述貨幣存量和貨幣流量的聯(lián)系和區(qū)別3、外匯收支對貨幣供給量的影響第十二章通貨膨脹與通貨緊縮復(fù)習(xí)思考題1、對通貨膨脹的定義有不同的理解，這些理解之間有無相通之處？2、闡明通貨膨脹的主要成因3、治理通貨膨脹的一般措施有哪些？我國在治理方面積累有怎樣的經(jīng)經(jīng)驗？4、應(yīng)該如何評價