金融業(yè)務(wù)員個(gè)人業(yè)務(wù)工作總結(jié)【三篇】

1、金融業(yè)務(wù)員個(gè)人業(yè)務(wù)工作總結(jié)【三篇】篇一回憶走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了局部成績,但也還存在一定的缺乏.在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升效勞質(zhì)量,增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷.我們支行從人員配置進(jìn)行了局部調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合效勞.我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù).雖然在工作中遇到諸多的困難和問題.但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中央的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營銷工作.以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：一、17年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、治理

2、、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：1 .抓根底工作,做好銷售工作方案,挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng),重點(diǎn)開展vip客戶,新增vip貴賓客戶；2 .進(jìn)一步收集完善客戶根底資料,運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系治理,資金治理,投資組合治理融合在一起,建立了局部客戶信息.在了解客戶根本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效；3 .增強(qiáng)了宣傳,通過報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;4 .結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,根據(jù)上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售.自身培訓(xùn)

3、與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)o在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證測(cè)試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo).能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的水平,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提升自己業(yè)務(wù)水平二、存在的缺乏：盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)己得到初步開展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使

4、得理財(cái)業(yè)務(wù)開展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比擬存在較大差距,存在人員缺乏、素質(zhì)不高、治理未配套等問題.目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在開展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品：會(huì)聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約缺少專業(yè)性理財(cái).缺乏處:1 .根底理財(cái)客戶群中、高端客戶較少,對(duì)客戶信息資料了解不全地址、號(hào)、興趣愛好缺少對(duì)客戶的維護(hù)；2 .營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作增強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；3 .業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化效勞提升效勞質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；三、來年工作打算1

5、 .在穩(wěn)固己取得的成績根底上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭,進(jìn)快迅速開展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),2 .不斷增強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各工程標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長.4.結(jié)合我行工作實(shí)際增強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個(gè)人工作方案.笆一麗一20xx年上半年以來,根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益的目標(biāo),金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),樹立明確目標(biāo),堅(jiān)持業(yè)務(wù)開展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績.截至目前:我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

6、如下：一、上半年度工作完成情況一各項(xiàng)指標(biāo)完成情況1、跨年度競(jìng)賽完成情況無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元,完成方案指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元,完成方案的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元,完成方案的64.47%.其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成方案的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元,完成方案的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元,完成方案的64.47%.2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度方案為9000萬元,截至目

7、前,較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均方案.截至目前,3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬,完成3-12月方案的24.3%.3、六大重點(diǎn)營銷工程完成情況商易通：截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計(jì)劃的41.47%,同時(shí)完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)開展商易通51臺(tái),完成方案的5.67%.代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,完成目標(biāo)的20.78%.繳費(fèi)寶：截至目前,我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前己成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率到達(dá)46.37%.綠卡通：XX年我局綠卡通

8、開展目標(biāo)數(shù)位17500戶,截至6月底,累計(jì)發(fā)卡138張,目前進(jìn)度比擬緩慢.基金定投：XX年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶,目前進(jìn)展比擬緩慢.期繳保險(xiǎn)：截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元.其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局己完成各自目標(biāo)數(shù).二上半年度工作開展情況縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：1、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng).積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長的“致勝法寶:在營業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間,組織非營部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),并組建高級(jí)營銷團(tuán)隊(duì),同時(shí)各

9、職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤,積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難.全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),獲得了圓滿的成績.2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用,開展個(gè)人中間業(yè)務(wù)上半年完成對(duì)?無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理治理方法?的修訂,制定了?客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程?方案,進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,抓好每月客戶資料的整理及工作方案總結(jié)的填報(bào)工作.同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì),例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào),并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),分享心得,每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn).與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識(shí)、專業(yè)知識(shí)有很大的提升.從這支團(tuán)隊(duì)的建立到

10、一步步的成長,本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,這支隊(duì)伍己經(jīng)成為開展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量.3、做好XX年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn),促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長根據(jù)職代會(huì)提出的余額到達(dá)75億,活比到達(dá)18%的要求,同時(shí)爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,根據(jù)各局實(shí)際情況,年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo).同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神,搶抓市場(chǎng)開展機(jī)遇,加快郵政金融業(yè)務(wù)開展方式的轉(zhuǎn)變,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效開展.局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷工程活動(dòng),成立重點(diǎn)工程推進(jìn)小組,制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡

11、通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目的方案并做推進(jìn).6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護(hù)好這些客戶資源,制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬.自階段性目標(biāo)下達(dá)后,金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作.4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作,同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理

12、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,針對(duì)“反洗錢內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)治理實(shí)用手冊(cè)電子光盤,組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為預(yù)防郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)治理年活動(dòng)測(cè)試,同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢知識(shí)培訓(xùn)測(cè)試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)效勞培訓(xùn)I,并組織了相關(guān)測(cè)試.二、上半年業(yè)務(wù)開展中存在問題1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,活期規(guī)模止步不前.截至目前,總余額較XX年12月31日凈增8.2億,其中營業(yè)部門總

13、余額凈增7.86億,營業(yè)定期凈增7.2億,營業(yè)活期平均凈增6681萬元.但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,我局總余額下跌5635萬元,其中營業(yè)部門總余額下跌526萬,營業(yè)定期下跌4629萬元,營業(yè)活期平均下跌1393萬元.XX年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多.離職代會(huì)提出的余額到達(dá)75億,活比到達(dá)18%仍有一定距離.跨年度競(jìng)賽結(jié)束后,從外界因素看,負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響,而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,各營業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的開展思想上有所松懈,特別是在如何進(jìn)一步開展活期業(yè)務(wù),通過工程為抓手來推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營部門

14、協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,非營余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力.2、重點(diǎn)營銷工程啟動(dòng)緩慢.目前除了保險(xiǎn)工程外,商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢.主要原因是,一保險(xiǎn)工程各部門都非常重視且做了周密的布置,但是其他工程有的部門不是很重視,有的甚至方案都沒有分解下去,或者說只是簡單的分解沒有具體的舉措,工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷工程方案制定和推進(jìn)過程中,銀行啟動(dòng)較慢,因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支捏力度不夠,特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新工程業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,局部網(wǎng)點(diǎn)還沒完全熟悉到這些業(yè)務(wù)的開展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)開展客戶的重要性.篇三在即將過去的這一年里,針對(duì)我在工作上的缺乏,我進(jìn)行了長久的反思總結(jié),我存著的缺乏之處有以下幾點(diǎn)：第一、方案不明確,不連貫；第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從老客戶的持續(xù)跟蹤開始,通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的.第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠.針對(duì)這幾個(gè)問題,新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作方案是:第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化,原來有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái),原來我不太重視這些,現(xiàn)在己經(jīng)開始跟蹤維護(hù).第二、指定客戶開發(fā)