項目融資商業(yè)計劃書.總結(jié)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上項目融資商業(yè)計劃書公司年 月 日目錄1摘要 1.1公司簡介 1.2項目概況 1.3公司宗旨 1.4市場定位和營銷策略 1.5技術(shù)與管理支持 1.6公司及管理 1.7財務(wù)預(yù)測 1.8融資需求及投資回報2項目介紹 2.1項目來源 2.2項目選址 2.3項目特點 2.4項目技術(shù)難點及解決方案 2.5項目目標(biāo)及進(jìn)度安排3市場分析 3.1 市場現(xiàn)狀綜述 3.2市場化分 3.3目標(biāo)市場選擇 3.4市場定位分析4營銷計劃 4.1產(chǎn)品組合 4.2計劃與控制 4.3價格決策 4.4營銷渠道 4.5溝通與促銷 4.6廣告宣傳 4.7銷售隊伍與管理5財務(wù)預(yù)測 5.1項目成本費(fèi)用分析 5.2

2、銷售收入預(yù)測 5.3資金運(yùn)用分析 5.4現(xiàn)金流量分析 5.5損益分析 5.6敏感性分析 5.7建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制6融資要求及說明 6.1項目投資需求 6.2投資組合建議 6.3項目融資目標(biāo) 6.4融資后的相關(guān)財務(wù)分析7風(fēng)險因素 7.1經(jīng)營歷史的限制 7.2市場競爭風(fēng)險 7.3住宅消費(fèi)貸款政策風(fēng)險 7.4資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險 7.5市場認(rèn)知項目融資商業(yè)計劃書1摘要1.1公司簡介 1.2 項目概況1.7財務(wù)預(yù)測 本項目總投資？人民幣，預(yù)測銷售總收入？人民幣，稅后財務(wù)內(nèi)部收益率達(dá)292.9%，投資回收期1.3年，凈現(xiàn)值（Ic=15%）為24，450萬元人民幣，累計利潤為36，693萬元，參悟前景非常

3、看好。圖表：建議經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測圖（歷年財務(wù)狀況示意：銷售收入、總成本費(fèi)用、稅后利潤）1.8融資需求及投資回報 項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入后續(xù)建設(shè)工程，分期收回利潤的方法實施。1、 融資需求計劃融資5850萬元人民幣，采取銀行貸款的方式，年利息為5.31%。計劃貸款期1年。其他資金由公司投入，計劃投資3.5年。2、 全部投資的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率：292.9%投資回收期：1.3年全部投資的投資利潤率：313%3、 融資后股本的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率：1290.7%股本投資回收期：1.1年股本的投資利潤率：623%2項目介紹2.1項目來源5財務(wù)預(yù)

4、測5.1項目成本費(fèi)用分析 本項目估算總投資91533萬元，如表1和表2所示。表1 成本費(fèi)用構(gòu)成表序號項目投資（萬元）占總投資比例%1土地費(fèi)66927.32前期費(fèi)用43144.73小市政36524.04建安工程費(fèi)6572571.85管理費(fèi)用39444.36預(yù)備費(fèi)53585.77 銷售費(fèi)用19482.1總計91553表2年度成本費(fèi)用表序號項目投資（萬元）年度投資（萬元）12341建設(shè)投資9153372843662735772118505.2 銷售收入預(yù)測 總銷售收入萬元，收入構(gòu)成如表3：序號項目建筑面積（平方米）平米售價（元/平米）銷售收入（萬元）年度銷售收入（萬元）第2年第3年第4年1獨(dú)立別墅1

5、.258005917443814792高檔公寓7.24200258112133144803中檔公寓14.53500430783592871504小高層躍層1.511合計7459257081230555.3 資金運(yùn)用分析 項目第一年需籌集7284萬元建設(shè)資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達(dá)到資金平衡，詳見表4表4 資金來源于運(yùn)用表序號項目年份合計（萬元）第1年第2年341資金來源72847459257081230551.1自籌資金72841.2銷售收入7459257081230552資金運(yùn)用72844950044907163972.1建設(shè)投資2.

6、2銷售稅金及附加2.3所得稅3盈余資金（1-2）5.4 現(xiàn)金流量分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)基準(zhǔn)收益：Ic=15%營業(yè)稅：5%城市維護(hù)建設(shè)稅：7%教育費(fèi)附加：3%所得稅按33%（按免征增值稅計）2、評價指標(biāo)及結(jié)論：稅后內(nèi)部收益率：FIRR=292.9%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：24450萬元；投資回收期：1.3年稅前內(nèi)部收益率：FIRR=418.1%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：36899萬元投資回收期1.2年。全部投資的投資利潤率=（3663811710）*100%=313%。 根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表5所示的年度現(xiàn)金流量表。表5 年度現(xiàn)金流量表序號項目年份合計第1年第2年第3年第4年1現(xiàn)

7、金流入7459257081230551.1銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.3）6所得稅前累計凈現(xiàn)金流量 稅前 稅后財務(wù)內(nèi)部收益率 418.1% 292.9%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%） 36899萬元 24450萬元投資回收期 1.22年 1.29年5.5損益分析 本項目累計稅后利潤達(dá)36638萬元，損益分析如表6所示表6損益表（萬元）序號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加總成本費(fèi)用利潤總額所得稅稅后利潤建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖：歷年財務(wù)狀況示意圖（柱圖）：銷售收入、總成本費(fèi)用、稅

8、后利潤5.6敏感性分析 本項目內(nèi)部收益率對銷售價格和單位平方米造價很敏感，臨界點為-36.6%和+62.4%，對土地費(fèi)用相對不敏感，臨界點為+792%，因此項目實施中必須充分掌握市場行情，當(dāng)市場價格暴動時采取妥當(dāng)措施處置，并嚴(yán)格控制建筑工程投資，使單位平方米造價不超過預(yù)定界限，詳見表7表7敏感性分析表內(nèi)容變化情況IRR（稅后）與正常比敏感性正常情況292.9%土地費(fèi)用+5%290.4%-2.5%不敏感+10%287.9%-5.0%不敏感+792%8.2%臨界點單位平米造價+5%262.1%-30.8%敏感+10%233.6%-59.3%敏感+62.4%8.1%臨界點銷售價格-5%258.1%-

9、34.8%敏感-10%222.9%-70.0%敏感-36.6%8.6%臨界點5.7建設(shè)實施現(xiàn)金流控制 建設(shè)投資進(jìn)度計劃、銷售進(jìn)度計劃和建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制詳見附表1、2、36 融資要求及說明6.1 項目投資需求 1、投資與滾動發(fā)展 項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入后續(xù)建設(shè)項目，分期收回利潤的方法實施 2、資金平衡 根據(jù)項目建設(shè)方案和銷售方案，項目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4個季度為資本投入期，其后收入逐漸大于支出為資本盈余期。 3、資本投入期費(fèi)用（單位：萬元） 土地征用費(fèi)用 5840 30%項目前期費(fèi) 832.8 開辦費(fèi)（項目準(zhǔn)備金10%）

10、 525 20%項目準(zhǔn)備金 1051.6 10%管理費(fèi) 394.4 銷售大廳（小區(qū)會所建設(shè)費(fèi)60%） 348.0 市政工程費(fèi)（大市政費(fèi)30%） 461.4 預(yù)售準(zhǔn)備金（銷售費(fèi)20%） 389.6 樣板樓建設(shè)費(fèi) 1721.0 合計：11573.86.2 投資組合建議 土地方（萬元人民幣）： 5850 占50% 建設(shè)經(jīng)營方（萬元人民幣）： 5850 占50% 稅后財務(wù)內(nèi)部收益率： 292.9% 投資回收期（年）： 1.3 全部投資的投資利潤率： 313%6.3 項目融資目標(biāo)計劃融資5850萬元人民幣，占項目股權(quán)50%，計劃投資期1年，融資方式為銀行貸款，貸款年利率為5.31%。即第二年底還清本息共

11、計;6161萬元。6.4 融資后的相關(guān)財務(wù)分析項目第一年需籌資7284萬元建設(shè)資金，其中5850萬元為銀行貸款；1434萬元為自籌資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達(dá)到資金平衡，詳見表8表8 資金來源與運(yùn)用表序號項目年份合計（萬元）第1年2341資金來源1.1自籌資金1.2銀行貸款1.3銷售收入2資金運(yùn)用2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3盈余資金（1-2） 2現(xiàn)金流量分析1、 基礎(chǔ)數(shù)據(jù) 基準(zhǔn)收益率：Ic=15% 營業(yè)稅：5% 城市維護(hù)建設(shè)稅：7% 教育費(fèi)附加：3% 所得稅按33%（按免征增值稅計）2、 評價指標(biāo)及結(jié)論

12、： 稅后內(nèi)部收益率：FIRR=1290.7% 財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）24，956萬元， 投資回收期：1.08年 稅前內(nèi)部收益率：FIRR=1897% 財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=8%）:37328萬元 投資回收期1.05年 自籌資金（股本）的投資利潤率=（364315850）*100%=623%根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表9所示的年度現(xiàn)金流量表。表9年度現(xiàn)金流量表(萬元)序號項目年份合計第1年2341現(xiàn)金流入1.1銀行貸款1.2銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.4）6所得稅前累計

13、凈現(xiàn)金流量 稅前 稅后財務(wù)內(nèi)部收益率 1897% 1290.7%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%） 37328萬元 24956萬元投資回收期 1.05年 1.08年3損益分析本項目累計稅后利潤達(dá)到36431萬元，損益分析如表10表10 損益表序號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加3總成本費(fèi)用72844利息費(fèi)用3115利潤總額6所得稅7稅后利潤1759912174665836431建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖（柱圖：1-4年 銷售收入、總成本費(fèi)用、稅后利潤）7風(fēng)險因素7.1 經(jīng)營歷史的限制 本公司成立于2001年，雖然項目發(fā)起人有著豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗和科學(xué)管理經(jīng)驗，但是7.2 市場競爭風(fēng)險

14、7.3 住宅消費(fèi)貸款政策風(fēng)險7.4 資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險7.5 市場認(rèn)知風(fēng)險高強(qiáng):你好! 附件是融資商業(yè)計劃書的框架和主要部分 投資方會非常注重項目財務(wù)預(yù)期收益的分析,并且會追求每個數(shù)據(jù)的可靠來歷. 所以準(zhǔn)備資料時,請客觀的進(jìn)行分析和計算,每個數(shù)據(jù)都要能自圓其說,能夠有足夠的說服力.他們對這種分析的專業(yè)性嚴(yán)謹(jǐn)性和客觀性非常看重. 商業(yè)計劃書上用到的數(shù)據(jù)應(yīng)該有對應(yīng)的計算書. 如果他們要深究可以隨時提供. 計劃書中的很多部分的工作你們已經(jīng)做的挺好了,可能還需要營銷策劃工程前期預(yù)算及財務(wù)的參與, 公司項目折現(xiàn)率的確定理論上應(yīng)該參照集團(tuán)其他項目歷史數(shù)據(jù)來定. 財務(wù)分析中的敏感性分析現(xiàn)金流測算現(xiàn)金流折現(xiàn)等計算可能需要學(xué)過相應(yīng)知識的人來做,可以找了解這個項目又有專業(yè)知識的人配合.專心-專注-專業(yè)書是我們時代的生命別林斯基書籍是巨大的力量列寧書是人類進(jìn)步的階梯高爾基書籍是人類知識的總統(tǒng)莎士比亞書籍是人