業(yè)務(wù)評審管理制度

1、黑龍江省大和融資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)評審管理制度第一章總則第一條為加強擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制約機制，建立審保分離、分級審批的內(nèi)控制度，規(guī)范公司業(yè)務(wù)決策行為，控制擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保公司擔(dān)保資金安全，制定本制度。第二條擔(dān)保評審委員會是公司常設(shè)業(yè)務(wù)審查、決策機構(gòu)，履行擔(dān)保業(yè)務(wù)決策職責(zé)。第二章?lián)Ｔu審委員會成員構(gòu)成第三條擔(dān)保評審委員會成員由時代擔(dān)保公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)部部長、評審組組長、風(fēng)險部人員組成。具體成員名單如下：評審委員會主任閆軍黑龍江省大和融資擔(dān)保有限公司總經(jīng)理評審委員會成員王忠校公司財務(wù)總監(jiān)郭洪德公司副總經(jīng)理李桂華公司風(fēng)險部經(jīng)理高建平股東代表列席成員公司其他相關(guān)工作人員第三章?lián)Ｔu審委員會的權(quán)力

2、和義務(wù)第四條評審委員會行使的職權(quán)(1)對各項目組通過的項目評審報告和風(fēng)險管理部門出具的抵押資產(chǎn)審核意見進行集體審議，對報告描述不清或有異議事項提請項目經(jīng)理給予解釋，對項目的抵(質(zhì))押反擔(dān)保措施和重要風(fēng)險點進行研討，科學(xué)評價項目風(fēng)險，出具審查意見，并進行表決。(2)評審委員會主任的主要職權(quán)是全面負責(zé)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)審查工作，對擔(dān)保項目有一票否決權(quán)；并督促檢查評審委員會決議的執(zhí)行情況。(3)評審委員會主任主要職權(quán)是組織召開評審會，并主持會議進程。第四章?lián)Ｔu審委員會決議第五條評審會按照擔(dān)保項目的要求隨時召開，每次例會必須有5名以上評審委員會成員參加，會議召集人必須提前半天通知參會人員，評審會上主要是對

3、項目評審報告進行集體審議，提出問題，研究落實反擔(dān)保措施、擔(dān)保額度和擔(dān)保期限。第六條評審會上審查人員需對每個審查項目進行表決，表決結(jié)果分為：通過、補充調(diào)查、未通過。必須60%以上參會評審人員同意擔(dān)保，才視為公司對該項目最終審查通過；如60%以上評審人員同意補充調(diào)查，需由項目經(jīng)理做進一步補充調(diào)查（補充調(diào)查項目只能再上一次評審會）；未通過評審的項目，不得重新上會評審；特約評委、評審委員會主任有一票否決權(quán)。第七條評審會決策內(nèi)容屬公司機密，與會人員應(yīng)嚴守保密制度，未經(jīng)評審委員會主任（總經(jīng)理）同意，其他成員不得轉(zhuǎn)告他人。第八條風(fēng)險部參會人員對委員意見進行整理，最終形成評審會會議紀要，發(fā)放到項目相關(guān)的業(yè)務(wù)部門，相關(guān)業(yè)務(wù)人員要對評審會上提出的意見進行認真落實，并按評審會審查結(jié)論辦理相關(guān)手續(xù)，最終落實由風(fēng)險管理部負責(zé)。評審會會議紀要由參會委員審閱簽字后，風(fēng)險管理部負責(zé)存檔保管。第五章工作紀律和要求第九條評審委員會成員應(yīng)依照相關(guān)法律、法規(guī)、公司章程，忠實履行評審決策職責(zé)。第十條評審委員會在對擔(dān)保業(yè)務(wù)決策過程中，要嚴格遵守客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。第十一條評審委員會成員要堅持實事求是的原則，反對弄虛作假。第十二條評審委員會成員不得與擔(dān)保申請人進行不正當?shù)乃较陆佑|，不得接受擔(dān)保申請人的現(xiàn)金、貴重禮品等。第十三條評審委員會成員在行使職權(quán)過程中，弄虛作