銀保業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營操作流程

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上銀保業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)操作實務(wù)流程一、反洗錢法對銀保業(yè)務(wù)的規(guī)定：對單個被保險人保險費金額人民幣為2萬元以上（外幣等值2000美圓以上）以現(xiàn)金形式交納的投保件，或者單個被保險人保險費金額人民幣為20萬元以上（外幣等值2萬美圓以上）以轉(zhuǎn)帳形式交納的投保件，銀行專管員核對投保人、被保險人、法定受益人以外受益人的身份，并留存其身份證件復(fù)印件，填寫客戶身份基本信息登記表。備注：銀行柜臺刷卡（存折）出單、憑進帳單到支公司柜面出單的統(tǒng)一定為現(xiàn)金形式承保，必須遵循上述現(xiàn)金形式出單要求。 二、銀保通單證管理客戶經(jīng)理 交 接 手 續(xù) 各代理網(wǎng)點支公司單證管理員流程描述：1、 支公司客戶經(jīng)理到支

2、公司領(lǐng)取單證、將銀保單證發(fā)放到各代理網(wǎng)點必須辦理嚴格的交接手續(xù)：要核對單證數(shù)量、號碼與交接單一致后，在交接單上簽字確認。2、 客戶經(jīng)理從代理網(wǎng)點收繳作廢單證、將作廢單證上繳支公司單證管理員必須辦理嚴格的交接手續(xù)：檢查提交的作廢單證是否完善且加蓋作廢章，并填寫重要憑證作廢清單，雙方簽字確認。三、投保資料的交接交 接 手 續(xù)客戶經(jīng)理各代理網(wǎng)點支公司B柜面（一）、銀保通柜臺出單1、 交接的投保資料包括：投保單（公司聯(lián)）、發(fā)票（財務(wù)聯(lián)）2、 每日營業(yè)結(jié)束后，客戶經(jīng)理到各代理網(wǎng)點接收當日出單的投保資料、必須與代理網(wǎng)點辦理交接手續(xù)；客戶經(jīng)理將回收的投保資料交給支公司B柜面也必須辦理交接手續(xù)。3、 交接手續(xù)

3、辦理：交接時清點保單與收費憑證的金額是否一致，檢查有效單證是否簽章，核對無誤后在代理業(yè)務(wù)單證交接單上登記各類單據(jù)的數(shù)量及號碼（保單號和合同號），并又雙方簽章確認。4、 次日，中介科相關(guān)人員從銀保通系統(tǒng)中打印出日結(jié)清單查詢統(tǒng)計報表，與取得的保單及收費憑證核對，核對一致后簽名確認，統(tǒng)一交接給支公司B柜面。（二）、支公司柜面出單（網(wǎng)點不能出單到支公司柜面出單）1、交接內(nèi)容包括：客戶的投保資料、銀行進帳單2、客戶經(jīng)理到各代理網(wǎng)點拿投保資料和銀行進帳單，核對一致后在銀行代理業(yè)務(wù)交接清單中進行登記并簽字。3、客戶經(jīng)理在收單的當日或次日將投保資料交至支公司柜面保單服務(wù)崗初審人員，柜面保單服務(wù)崗核對投保資料無

4、誤后在交接登記薄上簽收。 四、保單回執(zhí)聯(lián)1、銀保通柜臺出單的，客戶必須在回執(zhí)聯(lián)上簽字確認。2、保險合同送達回執(zhí)的填寫：一定要正確填寫出單使用的保險憑證印刷號及生成的保險合同號，便于單證核銷。3、支公司柜面出單的，客戶簽收保單后，客戶經(jīng)理必須在規(guī)定的期限內(nèi)將回執(zhí)交回公司核銷。五、客戶經(jīng)理離職公司審批離職客戶經(jīng)理申請離職公司受理并派人到網(wǎng)點調(diào)查客戶經(jīng)理離職并結(jié)清單證等1、 客戶經(jīng)理離職必須本人填寫銀行保險客戶離職審批表。2、 支公司在客戶經(jīng)理申請離職后，派專人到客戶經(jīng)理所負責的網(wǎng)點進行調(diào)查，并填寫銀行保險客戶經(jīng)理離職督導(dǎo)表。3、 公司經(jīng)過相關(guān)審批，核對該客戶經(jīng)理有價單證及其他各項公司物品結(jié)清后，填

5、寫銀行保險客戶經(jīng)理解除合同/解聘通知書及銀行保險客戶經(jīng)理解除合同/解聘登記表，并上繳承保臺帳、單證交接登記薄等。制作手續(xù)費計算表六、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費結(jié)算.相關(guān)人員簽字審批代理單位開發(fā)票轉(zhuǎn)帳 制作手續(xù)費計算表:制表人員核對手續(xù)費計算表上保費收入是否與業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致,核對無誤后簽字確認.手續(xù)費計算表上所列險種及手續(xù)費率必須與代理合同一致. 相關(guān)人員簽字審批:手續(xù)費計算表必須提交中介科主管、財務(wù)主管、支公司經(jīng)理(一把手)簽字確認。 代理單位開發(fā)票：代理單位核對手續(xù)費表計算金額，核對無誤后簽名或蓋章確認，并出具保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票。七、銀行出單投保單填寫要求：1、客戶資料（必須填寫）：投保人姓名、出生年月、性別、證件名稱、證件號碼、平均年收入、通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話或手機號； 被保人姓名、出生年月、性別、證件名稱、證件號碼、平均年收入、通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話或手機號。如投保人與被保險人是同一人，上述所有資料也必須填寫。2、要約內(nèi)容：險種名稱（必須與條款上的險種一致）、基本保險費 、保險費合大小寫、