報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)介紹PPT

1、僅限內(nèi)部使用零售客戶(hù)部零售客戶(hù)部2012年年3月月債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù) “優(yōu)得利優(yōu)得利”業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹提綱n一、一、報(bào)價(jià)回購(gòu)簡(jiǎn)介報(bào)價(jià)回購(gòu)簡(jiǎn)介n二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知n三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)n四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)n五、業(yè)務(wù)推廣注意事項(xiàng)五、業(yè)務(wù)推廣注意事項(xiàng)n六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答一、報(bào)價(jià)回購(gòu)簡(jiǎn)介一、報(bào)價(jià)回購(gòu)簡(jiǎn)介n1 1、交易參與方、交易參與方客戶(hù)：融出資金，獲得資金收益；客戶(hù)：融出資金，獲得資金收益；興業(yè)證券：融入資金，支付資金利息。興業(yè)證券：融入資金，支付資金利息。n2 2、交易品種、交易品種報(bào)價(jià)回購(gòu)品種報(bào)價(jià)回購(gòu)

2、品種1 1天期、天期、7 7天期、天期、1414天期、天期、2828天期和天期和9191天期；天期；交易代碼分別交易代碼分別205001205001、205007205007、205008205008、205010205010、205030205030n3 3、報(bào)價(jià)、報(bào)價(jià) 包括：百元資金到期年收益；百元資金提前購(gòu)回年收益。包括：百元資金到期年收益；百元資金提前購(gòu)回年收益。 興業(yè)證券固定收益部興業(yè)證券固定收益部9:309:30前，通過(guò)公司交易系統(tǒng)前，通過(guò)公司交易系統(tǒng), ,向客戶(hù)向客戶(hù)發(fā)出統(tǒng)一報(bào)價(jià)，報(bào)價(jià)當(dāng)日不變。發(fā)出統(tǒng)一報(bào)價(jià)，報(bào)價(jià)當(dāng)日不變。 到期年收益率每日根據(jù)市場(chǎng)情況會(huì)有浮動(dòng)；提前購(gòu)回年收到期年

3、收益率每日根據(jù)市場(chǎng)情況會(huì)有浮動(dòng)；提前購(gòu)回年收益率一般按活期儲(chǔ)蓄利率。益率一般按活期儲(chǔ)蓄利率。n4 4、回購(gòu)規(guī)模、回購(gòu)規(guī)模 興業(yè)證券每日設(shè)定興業(yè)證券每日設(shè)定各回購(gòu)品種各回購(gòu)品種的規(guī)模的規(guī)模限額限額，交易系統(tǒng)將，交易系統(tǒng)將不接受客戶(hù)超過(guò)規(guī)模限額的委托。不接受客戶(hù)超過(guò)規(guī)模限額的委托。n5 5、交易類(lèi)型：包括初始交易、不再續(xù)做和提前購(gòu)、交易類(lèi)型：包括初始交易、不再續(xù)做和提前購(gòu)回。回。 n6 6、客戶(hù)委托時(shí)間：、客戶(hù)委托時(shí)間： 初始交易委托時(shí)間：每個(gè)交易日初始交易委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:309:3011:30,13:0011:30,13:0015:1015:10； 提前購(gòu)回委托時(shí)間：每個(gè)交易日提前購(gòu)回委

4、托時(shí)間：每個(gè)交易日9:309:3011:3011:30； 不再續(xù)做委托時(shí)間：每個(gè)交易日不再續(xù)做委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:309:3011:3011:30。7、巨額提前購(gòu)回：須提前一個(gè)交易日預(yù)約。新開(kāi)回購(gòu)允許撤單，提前購(gòu)回不允許撤單。巨額購(gòu)回的定義： 1天期品種：在任一交易日內(nèi)，若當(dāng)日累計(jì)不再續(xù)做委托總金額超過(guò)上一交易日該品種未到期余額的30%時(shí)，或客戶(hù)當(dāng)日不再續(xù)做委托金額超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元； 其他期品種：在任一交易日內(nèi)，若當(dāng)日累計(jì)提前購(gòu)回委托總金額超過(guò)上一交易日該品種未到期余額的30%，或客戶(hù)當(dāng)日提前購(gòu)回委托單品種金額超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元； 當(dāng)發(fā)生未預(yù)約巨額提前購(gòu)回時(shí)，公司拒絕執(zhí)行指令n8

5、 8、委托數(shù)量和金額、委托數(shù)量和金額 委托單位：手；委托單位：手；1 1手手=100=1000 0元元； 委托數(shù)量最低委托數(shù)量最低5050手，超出部分為手，超出部分為1 1手的整數(shù)倍手的整數(shù)倍； 對(duì)應(yīng)委托金額最低對(duì)應(yīng)委托金額最低5 5萬(wàn)元，超出部分為萬(wàn)元，超出部分為10001000元的整數(shù)倍元的整數(shù)倍n9 9、交易委托方式、交易委托方式：（電話委托暫不支持）：（電話委托暫不支持） 網(wǎng)上交易；網(wǎng)上交易； 自助委托；自助委托； 柜臺(tái)柜臺(tái) 報(bào)價(jià)模擬測(cè)算（參考場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)利率）二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知客戶(hù)門(mén)檻條件客戶(hù)門(mén)檻條件n客戶(hù)資質(zhì)審查標(biāo)準(zhǔn)，具體條件為：客戶(hù)資質(zhì)審查標(biāo)準(zhǔn)，具體條件為：（1 1）屬

6、于合格賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)完整，資金賬戶(hù)已經(jīng)辦理第三方存）屬于合格賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)完整，資金賬戶(hù)已經(jīng)辦理第三方存管，管，上海證券賬戶(hù)指定在我司（上海證券賬戶(hù)指定在我司（A A、B B、F F打頭賬戶(hù)均可，這有利于營(yíng)銷(xiāo)銀行做一個(gè)月打頭賬戶(hù)均可，這有利于營(yíng)銷(xiāo)銀行做一個(gè)月以下期限理財(cái)客戶(hù)來(lái)開(kāi)立以下期限理財(cái)客戶(hù)來(lái)開(kāi)立F F頭賬戶(hù)做報(bào)價(jià)式回購(gòu)）頭賬戶(hù)做報(bào)價(jià)式回購(gòu)）；（2 2）申請(qǐng)時(shí)）申請(qǐng)時(shí)在公司開(kāi)戶(hù)六個(gè)月以上在公司開(kāi)戶(hù)六個(gè)月以上，客戶(hù)資產(chǎn)在人民幣客戶(hù)資產(chǎn)在人民幣 50 50 萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上，信譽(yù)良，信譽(yù)良好，無(wú)違規(guī)記錄，與公司無(wú)重大糾紛記錄；好，無(wú)違規(guī)記錄，與公司無(wú)重大糾紛記錄；（3 3）賬戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源

7、合法合規(guī)，并且沒(méi)有任何抵押或擔(dān)保；）賬戶(hù)資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，并且沒(méi)有任何抵押或擔(dān)保；（4 4）客戶(hù)賬戶(hù)為非交易所或公司重點(diǎn)關(guān)注或監(jiān)控的異常賬戶(hù)；）客戶(hù)賬戶(hù)為非交易所或公司重點(diǎn)關(guān)注或監(jiān)控的異常賬戶(hù)；（5 5）公司認(rèn)為必要補(bǔ)充的其他條件。）公司認(rèn)為必要補(bǔ)充的其他條件。二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知個(gè)人客戶(hù)辦理資料個(gè)人客戶(hù)辦理資料nA A本人攜帶身份證本人攜帶身份證原件及復(fù)印件（如果為二代證需提供原件及復(fù)印件（如果為二代證需提供正反兩面的身份證復(fù)印件）；正反兩面的身份證復(fù)印件）； nB B在工作人員詳細(xì)介紹債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)的交易在工作人員詳細(xì)介紹債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則，充分揭示交易風(fēng)

8、險(xiǎn)后，規(guī)則，充分揭示交易風(fēng)險(xiǎn)后，指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)興業(yè)證券證興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)客戶(hù)協(xié)議客戶(hù)協(xié)議和和興業(yè)證券證券債券興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；nC C營(yíng)業(yè)部工作人員營(yíng)業(yè)部工作人員填寫(xiě)填寫(xiě)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)客戶(hù)客戶(hù)資質(zhì)審查表資質(zhì)審查表，并在經(jīng)辦人處簽字。，并在經(jīng)辦人處簽字。二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理資料機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理資料nA. A. 有效期內(nèi)的法人有效期內(nèi)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照或民政部門(mén)和其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)或民政部門(mén)和其他主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記書(shū)原件及復(fù)印件，如因特殊原因無(wú)法

9、提供原件的，復(fù)印件上應(yīng)當(dāng)?shù)怯洉?shū)原件及復(fù)印件，如因特殊原因無(wú)法提供原件的，復(fù)印件上應(yīng)當(dāng)加蓋法人公章并注明與原件一致；加蓋法人公章并注明與原件一致；nB.B.法定代表人授權(quán)委托書(shū)法定代表人授權(quán)委托書(shū)（法定代表人簽字并加蓋法人公章）；（法定代表人簽字并加蓋法人公章）；nC. C. 經(jīng)辦人身份證經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件（若為二代證需提供正反兩面身份證復(fù)印及復(fù)印件（若為二代證需提供正反兩面身份證復(fù)印件）；件）；nD D在工作人員詳細(xì)介紹債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則，充分在工作人員詳細(xì)介紹債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)的交易規(guī)則，充分揭示交易風(fēng)險(xiǎn)后，揭示交易風(fēng)險(xiǎn)后，指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)

10、價(jià)回購(gòu)興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)客戶(hù)協(xié)議客戶(hù)協(xié)議和和興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)興業(yè)證券證券債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；nE E營(yíng)業(yè)部工作人員營(yíng)業(yè)部工作人員填寫(xiě)填寫(xiě)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)客戶(hù)資質(zhì)審查表客戶(hù)資質(zhì)審查表，并在經(jīng)辦人處簽字。，并在經(jīng)辦人處簽字。nF.機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理前請(qǐng)事先與柜臺(tái)聯(lián)系，看看缺什么資料一并補(bǔ)齊。機(jī)構(gòu)客戶(hù)辦理前請(qǐng)事先與柜臺(tái)聯(lián)系，看看缺什么資料一并補(bǔ)齊。二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知二、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知辦理時(shí)間辦理時(shí)間n1 1、客戶(hù)需臨柜辦理；客戶(hù)需臨柜辦理；n2 2、鑒于營(yíng)業(yè)部還需將客戶(hù)相關(guān)申請(qǐng)材料（包括、鑒于營(yíng)業(yè)部還需將客戶(hù)相關(guān)申請(qǐng)材料（包括客戶(hù)協(xié)議客

11、戶(hù)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等）進(jìn)行掃描電子化，并將電子材料等）進(jìn)行掃描電子化，并將電子材料在交易日在交易日15:0015:00前發(fā)于總部進(jìn)行審核，過(guò)時(shí)不候（如有特殊前發(fā)于總部進(jìn)行審核，過(guò)時(shí)不候（如有特殊情況，請(qǐng)和存管結(jié)算部電話聯(lián)系）；情況，請(qǐng)和存管結(jié)算部電話聯(lián)系）；n3 3、客戶(hù)報(bào)價(jià)回購(gòu)申請(qǐng)一般在電子材料提交總部、客戶(hù)報(bào)價(jià)回購(gòu)申請(qǐng)一般在電子材料提交總部T+1T+1日開(kāi)通日開(kāi)通（視上交所業(yè)務(wù)流程而定），但建議說(shuō)（視上交所業(yè)務(wù)流程而定），但建議說(shuō)T+2T+2日開(kāi)通較穩(wěn)妥日開(kāi)通較穩(wěn)妥；n4 4、非交易時(shí)間僅收取資料，待交易時(shí)間統(tǒng)一辦理。非交易時(shí)間僅收取資料，待交易時(shí)間統(tǒng)一辦理。三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)

12、三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)1 11資金按照成交日起至到期終止日（不含該日）或提前購(gòu)回日（不含該日）期間的自然日天數(shù)計(jì)算利息。2新開(kāi)回購(gòu)，可以撤單（交易時(shí)間均可撤單）。提前購(gòu)回不可撤單。提前購(gòu)回不得部分購(gòu)回。3 當(dāng)天賣(mài)出證券和債券質(zhì)押式回購(gòu)到期所得的資金，當(dāng)天不可用于報(bào)價(jià)回購(gòu)。4報(bào)價(jià)回購(gòu)到期日，回購(gòu)本息在交易時(shí)間可用，可用于報(bào)價(jià)回購(gòu)交易和其他證券交易，T+1日才可以轉(zhuǎn)出。5提前購(gòu)回和不再續(xù)做一經(jīng)成交，回購(gòu)資金實(shí)時(shí)可用，可用于報(bào)價(jià)回購(gòu)交易和其他證券交易，T+1日才可以轉(zhuǎn)出。6客戶(hù)委托時(shí)，系統(tǒng)可能提示回購(gòu)可用余額不足。系統(tǒng)稍后可能會(huì)釋放新的回購(gòu)額度，客戶(hù)可再次委托。7 15：10之后，客戶(hù)可查詢(xún)到自動(dòng)續(xù)做

13、的回購(gòu)合約。8根據(jù)協(xié)議，提前購(gòu)回和不再續(xù)做有比例或金額限制，超限的委托可能會(huì)被系統(tǒng)拒絕接收；巨額提前購(gòu)回或巨額不再續(xù)作必須提前一個(gè)工作日預(yù)約。三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)三、報(bào)價(jià)回購(gòu)注意細(xì)節(jié)2 2n參與報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)期間，不得撤銷(xiāo)、變更指定交易參與報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)期間，不得撤銷(xiāo)、變更指定交易。n在每交易日在每交易日9:309:30之前通過(guò)交易系統(tǒng)公布各報(bào)價(jià)回購(gòu)品種的之前通過(guò)交易系統(tǒng)公布各報(bào)價(jià)回購(gòu)品種的到期年收益率和提前購(gòu)回年收益率（一般參照活期利率）到期年收益率和提前購(gòu)回年收益率（一般參照活期利率）。四、四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)報(bào)價(jià)回購(gòu)對(duì)手方全國(guó)

14、范圍內(nèi)符合標(biāo)準(zhǔn)的各類(lèi)融資方指定交易的證券公司交易類(lèi)型初始交易初始交易、不再續(xù)做和提前購(gòu)回到期自動(dòng)續(xù)做功能沒(méi)有此功能1天回購(gòu)品種有此功能，有效期30天提前購(gòu)回功能沒(méi)有此功能，只能等至到期7天及以上回購(gòu)品種有此功能最低委托數(shù)量10萬(wàn)元起（上交所）1手等于1000元，即5萬(wàn)元起，超出部分1000元整數(shù)倍當(dāng)日?qǐng)?bào)價(jià)浮動(dòng)交易日9:30至11:30，13:00至15:00,浮動(dòng)變化一日一價(jià)，交易日9:30后不再變化客戶(hù)委托時(shí)間交易日9:30至11:30，13:00至15:00初初始交易委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30,13:0015:10；提前購(gòu)回委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30發(fā)出指令；不再續(xù)

15、做委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30發(fā)出指令四、四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)交易交易所場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)報(bào)價(jià)回購(gòu)客戶(hù)資質(zhì)同開(kāi)立A股賬戶(hù)在公司開(kāi)立A股賬戶(hù)6個(gè)月以上；申請(qǐng)時(shí)賬戶(hù)資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元；等業(yè)務(wù)開(kāi)通方式柜面辦理，或網(wǎng)上辦理柜面辦理主要回購(gòu)品種代碼204001、204002、204003、204004、204007205001、205007、205008、205010、205030手續(xù)費(fèi)0.01、0.02、0.03、0.04、0.05試點(diǎn)期目前不收取任何費(fèi)用印花稅沒(méi)有沒(méi)有報(bào)價(jià)類(lèi)型百元資金到期年收益百元資金到期年收益；百元資金提前購(gòu)回年收益交易額度限制

16、沒(méi)有限制有實(shí)時(shí)可用額度限制交易委托方式柜臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)、自助委托、電話等網(wǎng)上交易、柜臺(tái)、自助委托等四、四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品一日期產(chǎn)品名最低成交金額預(yù)期年化收益買(mǎi)賣(mài)時(shí)間計(jì)息日備注工商銀行 靈通快線5萬(wàn)1.90%9:00至15:30自然日，買(mǎi)入當(dāng)日計(jì)息，賣(mài)出日不計(jì)息是用銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金，而非股票賬戶(hù)內(nèi)的資金農(nóng)業(yè)銀行 天天理財(cái)10萬(wàn)1.80%9:00至17:00自動(dòng)代理買(mǎi)賣(mài)自然日，買(mǎi)入當(dāng)日計(jì)息，賣(mài)出日不計(jì)息中國(guó)銀行 日積月累5萬(wàn)2.00%9:30至15:30統(tǒng)一每月15日結(jié)息，節(jié)假日延期建設(shè)銀行 日新月異10萬(wàn)2.00%9:00至15:30自然日，買(mǎi)入當(dāng)

17、日計(jì)息，賣(mài)出日不計(jì)息交通銀行天添利5萬(wàn)1.80%8:45至15:30自然日，買(mǎi)入當(dāng)日計(jì)息，賣(mài)出日不計(jì)息招商銀行日日金5萬(wàn)1.90%9:00至15:30自然日，買(mǎi)入當(dāng)日計(jì)息，賣(mài)出日不計(jì)息四、四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品相同或相似處銀行一日期理財(cái)產(chǎn)品券商報(bào)價(jià)回購(gòu)交易交易資金限制可取資金可取資金計(jì)息日自然日，包括周六日自然日，包括周六日交易時(shí)間買(mǎi)入和賣(mài)出時(shí)間9:00至15:30初初始交易委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30,13:0015:10；提前購(gòu)回委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30；不再續(xù)做委托時(shí)間：每個(gè)交易日9:3011:30起息日當(dāng)日買(mǎi)入當(dāng)

18、日計(jì)息，當(dāng)日賣(mài)出當(dāng)日不計(jì)息當(dāng)日認(rèn)購(gòu)當(dāng)日計(jì)息，到期日不計(jì)息（算頭不算尾）最低成交金額5萬(wàn)，或10萬(wàn)，超出部分1萬(wàn)元整數(shù)倍5萬(wàn)，超出部分1000元整數(shù)倍報(bào)價(jià)變動(dòng)一日一價(jià)，且變化幅度不大一日一價(jià)，且變化幅度不大到期自動(dòng)續(xù)做功能無(wú)有手續(xù)費(fèi)沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，但有管理費(fèi)且已經(jīng)內(nèi)扣試點(diǎn)期目前不收取任何費(fèi)用四、四、報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品銀行貨幣型理財(cái)產(chǎn)品不同處或優(yōu)勢(shì)銀行一日期理財(cái)產(chǎn)品券商報(bào)價(jià)回購(gòu)交易年化利率1.60%至2.00%參考場(chǎng)內(nèi)回購(gòu)收益率買(mǎi)賣(mài)交易頻率一次買(mǎi)，必須有一次賣(mài)，本息才會(huì)到賬只要初始交易，到期本息自動(dòng)到賬，除非提前購(gòu)回交易時(shí)間鎖定期買(mǎi)了固定期限的產(chǎn)品，必須到期才能賣(mài)出成交

19、了固定期限的產(chǎn)品，也可以提前購(gòu)回資金使用方便性需轉(zhuǎn)賬不方便，股票賬戶(hù)內(nèi)可取資金需銀證轉(zhuǎn)賬至銀行賬戶(hù)方能操作無(wú)需轉(zhuǎn)賬方便，股票賬戶(hù)內(nèi)可取資金即可操作賬戶(hù)開(kāi)通需專(zhuān)門(mén)開(kāi)通網(wǎng)上銀行專(zhuān)業(yè)版或理財(cái)功能A股資金賬號(hào)一步到位交易方式銀行網(wǎng)頁(yè)界面上操作網(wǎng)絡(luò)交易、柜臺(tái)、自助委托等安全性頁(yè)面交易，病毒木馬多，風(fēng)險(xiǎn)大軟件交易，安全度高交易界面操作方便性界面繁瑣，操作麻煩同股票交易界面，操作方便五、業(yè)務(wù)推廣注意事項(xiàng)n1、業(yè)務(wù)推廣原則先試點(diǎn)后推廣；非公開(kāi)原則：不公開(kāi)宣傳，不做廣告，低調(diào)開(kāi)展業(yè)務(wù)（向目標(biāo)客戶(hù)推廣該業(yè)務(wù)）；充分揭示客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)揭示，加強(qiáng)投資者教育；強(qiáng)化培訓(xùn)、加強(qiáng)資格管理。n2、業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)收益率：穩(wěn)定回報(bào)，收益率

20、參照債券質(zhì)押式回購(gòu)利率；收益按自然日計(jì)息；流動(dòng)性：資金T+0實(shí)時(shí)到賬可用，T+1日可??；1天期品種可自動(dòng)續(xù)做，其他期限品種可提前購(gòu)回；安全性：足額債券質(zhì)押，資金安全有保障。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答1基本要素nQ1：債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)是什么交易品種？ A:債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)是一種限定在證券公司與符合條件的該證券公司客戶(hù)之間、通過(guò)上交所大宗交易系統(tǒng)交易、登記結(jié)算公司提供資券結(jié)算的特定債券質(zhì)押式回購(gòu)。nQ2：什么是“優(yōu)得利”債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)系列產(chǎn)品？ A:該產(chǎn)品是興業(yè)證券以足額債券質(zhì)押在中國(guó)證券登記公司作為擔(dān)保，限定與興業(yè)客戶(hù)之間進(jìn)行的一種特定債券回購(gòu)。該產(chǎn)品包括多個(gè)期限品種，興業(yè)證券客戶(hù)可以通過(guò)證券保證

21、金帳戶(hù)象買(mǎi)賣(mài)股票一樣隨意選擇交易，靈活管理自己暫時(shí)閑置的資金，從而獲得高于活期存款利息數(shù)倍的現(xiàn)金收益。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答1基本要素n Q3： “優(yōu)得利”與銀行理財(cái)和一般券商理財(cái)產(chǎn)品有何區(qū)別？ A:優(yōu)得利屬于債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，即券商提供全額債券作為質(zhì)押擔(dān)保，客戶(hù)將資金融出給券商，獲取利息。而一般理財(cái)產(chǎn)品是指銀行或券商客戶(hù)將資金集中，并代其進(jìn)行投資管理，未發(fā)生資金融入和融出。nQ4：優(yōu)得利包括哪些交易品種？ A:目前優(yōu)得利包括期限不同的五個(gè)系列產(chǎn)品：（是目前交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)的一種特例，因此期限設(shè)定與其一致）產(chǎn)品種類(lèi)產(chǎn)品種類(lèi)交易代碼交易代碼投資期限投資期限優(yōu)得利012050011天（自動(dòng)續(xù)作）優(yōu)得

22、利072050077天優(yōu)得利1420500814天優(yōu)得利2820501028天優(yōu)得利9120503091天六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答2產(chǎn)品特點(diǎn)nQ1：優(yōu)得利有什么特點(diǎn)？nA:特點(diǎn)主要表現(xiàn)在安全、便利、靈活、收益等方面。易買(mǎi)賣(mài)：資金T+0實(shí)時(shí)可用，T+1可??；穩(wěn)回報(bào)：收益率高于同期銀行存款；高保障：足額債券質(zhì)押；低門(mén)檻：資金起點(diǎn)5萬(wàn)；零費(fèi)用：暫不向客戶(hù)收取任何費(fèi)用。nQ2：一天回購(gòu)產(chǎn)品有什么特點(diǎn)？ A：到期后客戶(hù)未購(gòu)回，本金自動(dòng)續(xù)做，利息每天計(jì)提隔日支付；客戶(hù)隨時(shí)可終止，資金T0到帳、T+1可取。證監(jiān)會(huì)要求對(duì)報(bào)價(jià)回購(gòu)1天期品種自動(dòng)續(xù)做加有效期，固定收益部定為30個(gè)自然日，過(guò)后客戶(hù)要重新委托。Q3：非一天回

23、購(gòu)產(chǎn)品有什么特點(diǎn)？ A： 7、14、28、91天回購(gòu)（固定期限）：到期期限分別為7、14、28、91天的四種產(chǎn)品，遇節(jié)假日順延，本金利息到期一次支付，可申請(qǐng)?zhí)崆敖K止，資金T+0到帳、T+1可取。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答2產(chǎn)品特點(diǎn)nQ4：固定期限的幾個(gè)產(chǎn)品比1天的非固定期限的產(chǎn)品又有何優(yōu)勢(shì)所在? A：一般情況下，長(zhǎng)期限產(chǎn)品年化收益率高于短期限產(chǎn)品，另外，對(duì)不同期限產(chǎn)品的選擇取決于客戶(hù)對(duì)資金流動(dòng)性的需求。nQ5：優(yōu)得利產(chǎn)品的天數(shù)是按照自然日還是交易日來(lái)計(jì)算？ A：自然日（當(dāng)日認(rèn)購(gòu)當(dāng)日計(jì)息，到期日不計(jì)息，即算頭不算尾）。 Q6：報(bào)價(jià)式回購(gòu)的報(bào)價(jià)是由證券公司（而非交易所）進(jìn)行報(bào)價(jià)，各證券公司的報(bào)價(jià)是否會(huì)不一致

24、？ A：確實(shí)會(huì)存在各證券公司報(bào)價(jià)不一致的現(xiàn)象，但受市場(chǎng)利率影響各家券商的報(bào)價(jià)差不多（就象在不同銀行申請(qǐng)貸款利率也會(huì)不一致但總體差不多），而且客戶(hù)只能在上海證券賬戶(hù)指定券商做報(bào)價(jià)式回購(gòu)。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答3客戶(hù)參與資質(zhì)nQ1：所有客戶(hù)都可以參與優(yōu)得利么？A：僅提供給在興業(yè)證券開(kāi)立資金賬戶(hù)6個(gè)月（資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)6個(gè)月）以上、指定上海A股交易（A、B、F打頭賬戶(hù)均可）、賬戶(hù)總資產(chǎn)50萬(wàn)以上的客戶(hù)。（特別提示：目標(biāo)客戶(hù)篩選上專(zhuān)門(mén)做回購(gòu)客戶(hù)不一定適合于報(bào)價(jià)式回購(gòu)業(yè)務(wù)（客戶(hù)會(huì)進(jìn)行回購(gòu)收益率對(duì)比），相反對(duì)回購(gòu)收益不太關(guān)注的新股客戶(hù)、二級(jí)客戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品客戶(hù)對(duì)報(bào)價(jià)式回購(gòu)的接受度或會(huì)更高。）nQ2：賬戶(hù)資產(chǎn)50萬(wàn)是如

25、何界定的？ A：提交審核期間，客戶(hù)在我公司托管資產(chǎn)和資金余額合計(jì)不低于50萬(wàn)（現(xiàn)金、證券、信托等所有托管資產(chǎn)）。nQ3：怎樣才能參與，要開(kāi)專(zhuān)門(mén)的賬戶(hù)么？ A：簽訂相關(guān)協(xié)議（風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和客戶(hù)協(xié)議），經(jīng)過(guò)交易所及我公司部門(mén)審核后即可開(kāi)通。開(kāi)戶(hù)確認(rèn)不超過(guò)5個(gè)工作日，盡量2個(gè)工作日內(nèi)完成。nQ4：持有產(chǎn)品期間是否可以辦理撤銷(xiāo)上海指定？ A：在報(bào)價(jià)回購(gòu)中，如果客戶(hù)有報(bào)價(jià)回購(gòu)委托、有未到期報(bào)價(jià)回購(gòu)委托，是不允許做撤銷(xiāo)指定、不允許撤銷(xiāo)此客戶(hù)對(duì)應(yīng)資金帳號(hào)的優(yōu)得利交易權(quán)限的。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答4交易委托nQ1：交易時(shí)間是否與股票一樣？A：每個(gè)交易日的9:30-11:30，13:00-15:10。nQ2：申報(bào)價(jià)格如

26、何確定？A：為每百元資金到期年收益、每百元資金提前終止年收益。每天開(kāi)盤(pán)前報(bào)價(jià)。nQ3：申報(bào)數(shù)量如何確定？A:最低申報(bào)數(shù)量為50手，超出部分以1手的整倍數(shù)增加（1手即1000元）。nQ4：如何獲取每天的行情報(bào)價(jià)及可交易的總量？A：每天9:30在公司交易系統(tǒng)內(nèi)掛出。nQ5：交易原則是什么？A：實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，當(dāng)天賣(mài)出當(dāng)天即可再買(mǎi)進(jìn)，當(dāng)天買(mǎi)進(jìn)需T+1賣(mài)出；當(dāng)天賣(mài)出證券所得資金不能買(mǎi)入優(yōu)得利。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答4交易委托nQ6：購(gòu)買(mǎi)優(yōu)得利可以提前委托嗎?A：不可以提前委托，每個(gè)交易日9：30開(kāi)始，系統(tǒng)接受客戶(hù)交易委托，提前委托無(wú)效。nQ7：如何撤單？A：當(dāng)日新開(kāi)回購(gòu)可以撤單，提前購(gòu)回不能撤單（因?yàn)楣?/p>

27、司已進(jìn)行了相關(guān)的資金準(zhǔn)備，若撤單會(huì)造成公司相關(guān)資金的占用成本損失）。nQ8：為什么我做的第一筆委托沒(méi)有成交，第二筆卻有成交？A：在當(dāng)天新增額度用完后，如有已購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品客戶(hù)發(fā)出“提前終止”指令，系統(tǒng)會(huì)相應(yīng)增加優(yōu)得利可用額度，此時(shí)如有客戶(hù)下單，系統(tǒng)會(huì)撮合成交。這樣就有可能出現(xiàn)先下單客戶(hù)沒(méi)有成交（這里應(yīng)該是指下單后提示額度不足無(wú)法委托），后下單客戶(hù)可能成交的現(xiàn)象。六、常見(jiàn)問(wèn)題問(wèn)答4交易委托nQ9：如果當(dāng)天客戶(hù)委托已經(jīng)超過(guò)了資金部設(shè)置的總量，那么系統(tǒng)還會(huì)接受客戶(hù)的優(yōu)得利委托嗎？A：如額度用完，系統(tǒng)提示客戶(hù)不能成交。（公司每天早晨9：30公布當(dāng)天可用額度，交易時(shí)間對(duì)可用額度實(shí)時(shí)播報(bào)?？捎妙~度=總額度-自動(dòng)續(xù)做額度，即自動(dòng)續(xù)作客戶(hù)有優(yōu)先權(quán)。）nQ10：賣(mài)出報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品資金何時(shí)到賬？A：當(dāng)天賣(mài)出報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品，資金T0實(shí)時(shí)可用，T+1日可取。 特別提示：若遇長(zhǎng)假通過(guò)1天回購(gòu)不再續(xù)做以及1天以上回購(gòu)提前終止方式需將資金轉(zhuǎn)出的，在放長(zhǎng)假前T-1日就需要提出申請(qǐng)（T-1日提出申請(qǐng)，T日資金到賬放可轉(zhuǎn)出，T日指長(zhǎng)假前一交易日）。nQ11：交易是否需要手續(xù)費(fèi)？A：所有交易暫不收取任何費(fèi)用。nQ12：當(dāng)天賣(mài)出證券所得資金是否可以立即再買(mǎi)入優(yōu)得利？A：當(dāng)天賣(mài)出證券所得資金，須在T+1日可買(mǎi)入報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品。nQ13：客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)優(yōu)得利后怎樣查詢(xún)自己的份額?A：客戶(hù)可