人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法

1、XX銀行人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核辦法第一條？為加強轄內(nèi)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，督促本機(jī)構(gòu)履行法定職責(zé)，不斷提高 現(xiàn)金服務(wù)水平，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國人民 幣管理條例和現(xiàn)金管理暫行條例等，制定本辦法。第二條？本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)必須按旗人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。第三條？本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)在杭后聯(lián)社統(tǒng)一管理下進(jìn)行辦理。第四條？本機(jī)構(gòu)向人民銀行申請辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，除必須具備相關(guān)的開戶條件 外，還須具備以下條件：（一）現(xiàn)金收付工作內(nèi)控制度健全。必須建立規(guī)范的現(xiàn)金出納工作制度。包括 現(xiàn)金出納人員上崗培訓(xùn)制度、人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、現(xiàn)金整點操作規(guī) 程、現(xiàn)金整點人員工作職責(zé)、庫房安

2、全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工 作制度等。（二）現(xiàn)金管理硬件設(shè)施完善。1.整點場所。（1）整點場所的面積原則上不低于 40平方米，整點場所應(yīng)盡可 能靠近庫房并必須與其它區(qū)域?qū)嵭形锢砀綦x；（2）整點場所內(nèi)必須安裝電子監(jiān)控設(shè) 備，做到監(jiān)控不留死角。整點場所內(nèi)不堆放無關(guān)物品、 不設(shè)置固定箱柜和抽屜；（3） 整點人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的反假貨幣上崗資格證書專職人員，且必須 熟練掌握中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法及中國人民銀行不宜流通人 民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)內(nèi)容和要求；（4）整點人員必須統(tǒng)一著裝，服裝不附口袋；（5）整點場所（含營業(yè)場所）配備的整點機(jī)具（點鈔機(jī)、清分機(jī)等）必須具備良好精心

3、整理的防偽識假功能，且數(shù)量與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)；（6）整點場所的各項規(guī)章制度必須齊全、 上墻。規(guī)章制度包括現(xiàn)金整點操作規(guī)程、整點人員職責(zé)、績效考核和責(zé)任追究制度 等。2.庫房設(shè)施。（1）庫房的面積應(yīng)綜合考慮核定庫存、業(yè)務(wù)發(fā)展和回籠峰值等因 素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環(huán)境要整潔明亮、通風(fēng)恒溫，溫控、除濕 和清潔設(shè)備配備齊全。庫存實物的保管應(yīng)達(dá)到“三防四無”的安全標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、 防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉?fàn)€。（三）公示內(nèi)容和服務(wù)窗口到位。網(wǎng)點營業(yè)場所應(yīng)公示的內(nèi)容包括：中國人 民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法、中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)、 受理鑒定貨幣真?zhèn)蔚馁Y質(zhì)證明（如有資格）

4、、提供券別兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)承諾及舉報 電話；服務(wù)窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌 換窗口。第五條？本機(jī)構(gòu)主管人民幣收付業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真履行其崗 位職責(zé)，密切配合人民銀行做好人民幣收付業(yè)務(wù)的管理工作。對管理工作嚴(yán)重不到 位、現(xiàn)金出納差錯率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn) 3次以上（含3次）大額差錯或多 次小額異常業(yè)務(wù)差錯的部門負(fù)責(zé)人及差錯直接責(zé)任人，將進(jìn)行人員調(diào)整及相關(guān)處理。第六條？本機(jī)構(gòu)到聯(lián)社辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)實行隔日預(yù)約制。預(yù)約制必須遵循的基 本原則是：（1） 一個工作日內(nèi)清算中心按計劃對一個金融機(jī)構(gòu)只辦理一次存款或取 款業(yè)務(wù)，如因特殊情況需要辦理兩次業(yè)務(wù)

5、的，本機(jī)構(gòu)應(yīng)提出書面申請，批準(zhǔn)后方可 辦理；（2）預(yù)約的主要內(nèi)容包括存款或取款的券別及金額、辦理業(yè)務(wù)的時間及其他 需求等；（3）本機(jī)構(gòu)預(yù)約存取款應(yīng)有明確的基本數(shù)量單位并嚴(yán)格按照預(yù)約辦理存取 現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（4）聯(lián)社清算中心綜合平衡各金融機(jī)構(gòu)的預(yù)約情況，可以對現(xiàn)金預(yù)約金精心整理精心整理額、券別作適當(dāng)調(diào)整。對不嚴(yán)格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，將實施限制 措施。第七條？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)把人民幣質(zhì)量關(guān)，上繳聯(lián)社的錢捆必須達(dá)到“五好”（點準(zhǔn)、 挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（見附3）,同時必須經(jīng)過全額復(fù)點（包 括殘損券）。第八條？本機(jī)構(gòu)從事柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和清分、復(fù)點業(yè)務(wù)的員工，必須經(jīng)過下列 專

6、業(yè)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書：經(jīng)過專業(yè)的反假貨幣培訓(xùn)并取得人民銀行頒發(fā)的反假 貨幣上崗資格證書；經(jīng)過專業(yè)的中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法和中 國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書。第九條？本機(jī)構(gòu)柜面支付的回籠人民幣必須經(jīng)過全額復(fù)點，同時嚴(yán)格按照中國 人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整點挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損 幣和停止流通的人民幣流入市場，維護(hù)人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民 幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負(fù)責(zé)制。對社會反響大、群眾投訴多的人員采 取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對責(zé)任人員經(jīng)查實

7、違規(guī)事實后提出處理意見。第十條？本機(jī)構(gòu)每年、每季度向聯(lián)社報送現(xiàn)金分析報告，每天向聯(lián)社預(yù)約次日現(xiàn) 金出入庫計劃，每月向聯(lián)社報反假幣報表，要結(jié)合實際、有深度，計劃要做到及時、 準(zhǔn)確。第十一條？本機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金投放、回籠計劃，尤其是在旺季投放時，對 轄內(nèi)可能出現(xiàn)的突發(fā)情況應(yīng)預(yù)先制訂好各種應(yīng)急預(yù)案。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必 須服從人民銀行按照“最急需”原則進(jìn)行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn) 金供應(yīng)總體平衡。精心整理第十二條？本機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行人民幣收付和現(xiàn)金管理的各項規(guī)定辦理 客戶現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，加強對現(xiàn)金收付的柜面監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金收付審批、登 記和備案制度，控制現(xiàn)金流量。自

8、覺接受人民銀行對現(xiàn)金管理工作的各項檢查，對 違反現(xiàn)金管理暫行條例和商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法辦理現(xiàn)金存取業(yè) 務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行將根據(jù)金融違法行為處罰辦法進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第十三條？人民銀行貨幣金銀部門每年對本機(jī)構(gòu)的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查考 核，內(nèi)容包括：（一）人民幣質(zhì)量管理方面；（二）現(xiàn)金計劃方面；（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務(wù)站的組織、溝通與運行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護(hù)人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調(diào)研情況、各種材料上報質(zhì)量情 況、貨幣金銀工作會議精神布置落實情況等。第十四條？本金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照本辦法

9、開展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工 作。第十五條？本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。附1“五好”錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一、點準(zhǔn)。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角 每卷50枚，分幣每卷100枚。精心整理二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的 鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變造幣。三、墩齊。每捆票面三面對齊，第四面毛邊不超過 0.2厘米。四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每 5把錯位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側(cè)面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下 垂不超過1.0厘米；錢捆塑封或機(jī)器雙十字捆扎，機(jī)器捆扎錢捆應(yīng)達(dá)到五點粘結(jié)；錢 捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對應(yīng)。五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復(fù) 點員名章與腰條名章一致；行名章應(yīng)為在同級人民銀行開戶的金融機(jī)構(gòu)的錢捆封簽 章。附2現(xiàn)金出納差錯標(biāo)準(zhǔn)一、大額差錯標(biāo)準(zhǔn)為：（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯 10張以上的；（二）在10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯 15張以上的；（三）在其它券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯 20張以上的；（四）在各券別一