結(jié)算培訓(xùn)20150625(林海燕)

1、 海南農(nóng)信綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 結(jié)算業(yè)務(wù) 科技服務(wù)中心 林海燕 2015.6.銀行結(jié)算業(yè)務(wù)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)v 銀行結(jié)算業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，簡稱結(jié)算，也叫支付結(jié)算，是以銀行結(jié)算業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，簡稱結(jié)算，也叫支付結(jié)算，是以信用收付代替現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)。是指通過銀行帳戶的資金轉(zhuǎn)移所信用收付代替現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)。是指通過銀行帳戶的資金轉(zhuǎn)移所實現(xiàn)收付的行為，即銀行接受客戶委托代收代付，從付款單位存實現(xiàn)收付的行為，即銀行接受客戶委托代收代付，從付款單位存款帳戶劃出款項，轉(zhuǎn)入收款單位存款帳戶，以此完成經(jīng)濟(jì)之間債款帳戶劃出款項，轉(zhuǎn)入收款單位存款帳戶，以此完成經(jīng)濟(jì)之間債權(quán)債務(wù)的清算或資金的調(diào)撥。也是單位、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動

2、中權(quán)債務(wù)的清算或資金的調(diào)撥。也是單位、個人在社會經(jīng)濟(jì)活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。農(nóng)村信用社是廣大農(nóng)村支付結(jié)算貨幣給付及其資金清算的行為。農(nóng)村信用社是廣大農(nóng)村支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。辦理支付結(jié)算也是農(nóng)村信用社的一項最和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。辦理支付結(jié)算也是農(nóng)村信用社的一項最基本的業(yè)務(wù)，必須根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來，按照基本的業(yè)務(wù)，必須根據(jù)經(jīng)濟(jì)往來，按照票據(jù)法票據(jù)法和和支付結(jié)算支付結(jié)算辦法辦法的規(guī)定，準(zhǔn)確、及時、安全辦理和管理支付結(jié)算，保障農(nóng)的規(guī)定，準(zhǔn)確、及時、安全辦理和管理支付結(jié)算，保障

3、農(nóng)村支付結(jié)算活動的正常運(yùn)行。村支付結(jié)算活動的正常運(yùn)行。辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的流程辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的流程v （1 1）對公客戶：填寫一式三聯(lián)）對公客戶：填寫一式三聯(lián) 電匯憑證電匯憑證 （異地），或填寫轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單（同（異地），或填寫轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單（同城）；城）； 填寫填寫“電匯憑證電匯憑證”要審核要審核“委托日期委托日期”、“匯款人全稱匯款人全稱”、“匯款人賬號匯款人賬號”、“匯出行名匯出行名稱稱”、“收款人全稱收款人全稱”“”“收款人賬號收款人賬號”、“匯入行名稱匯入行名稱”、“金額金額”（包括大、小寫金額是否（包括大、小寫金額是否一致）、一致）、“用途用途”； 審核審核“電匯憑證電匯憑證”第二聯(lián)加

4、蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒，審核填寫的第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒，審核填寫的“匯款人戶名匯款人戶名”、“賬號賬號”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號、戶名相符；查詢賬戶余額是否足以支付匯兌款項是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號、戶名相符；查詢賬戶余額是否足以支付匯兌款項； 往賬憑證、往賬憑證、“電匯憑證（進(jìn)賬單）電匯憑證（進(jìn)賬單）” ” 第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖，收費(fèi)憑證加蓋轉(zhuǎn)賬訖（或現(xiàn)金訖）第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖，收費(fèi)憑證加蓋轉(zhuǎn)賬訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶，交給客戶，“電匯憑證（進(jìn)賬單）電匯憑證（進(jìn)賬單）”第二、三聯(lián)和第二、三聯(lián)和 轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票 加蓋附件章并交復(fù)核員復(fù)核。加蓋附件章并交復(fù)核員復(fù)核。 v （2

5、2）個人客戶填寫的要素：）個人客戶填寫的要素： 個人客戶：填寫個人客戶：填寫 個人匯款憑證個人匯款憑證 。 “委托日期委托日期”、“匯款人全稱匯款人全稱”、“匯款人賬號匯款人賬號”（現(xiàn)金匯款時可不填）（現(xiàn)金匯款時可不填）、“匯出行名稱匯出行名稱”、“收款人全稱收款人全稱”、“收款人賬號收款人賬號”、“匯入行名稱匯入行名稱”、“金額金額”（包括大、小寫金額是否一致）、（包括大、小寫金額是否一致）、“用途用途”； 填寫匯款人聯(lián)系方式和身份證號碼，以便在發(fā)生退匯時柜員能及時聯(lián)系；填寫匯款人聯(lián)系方式和身份證號碼，以便在發(fā)生退匯時柜員能及時聯(lián)系； 打印的打印的“個人匯款憑證個人匯款憑證”、“收費(fèi)憑證收費(fèi)

6、憑證”交客戶簽名確認(rèn)，交客戶簽名確認(rèn)，“個人匯款個人匯款憑證憑證”第三聯(lián)、第三聯(lián)、“收費(fèi)憑證收費(fèi)憑證”回單加蓋轉(zhuǎn)訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶，第一聯(lián)回單加蓋轉(zhuǎn)訖（或現(xiàn)金訖）交給客戶，第一聯(lián)作為經(jīng)辦柜員打印的憑證附件，第二聯(lián)和往賬憑證交復(fù)核員復(fù)核。作為經(jīng)辦柜員打印的憑證附件，第二聯(lián)和往賬憑證交復(fù)核員復(fù)核。 網(wǎng)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)網(wǎng)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)v 海南省信用社系統(tǒng)內(nèi)社與社之間由于辦理結(jié)算業(yè)務(wù)海南省信用社系統(tǒng)內(nèi)社與社之間由于辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和內(nèi)部賬的資金賬務(wù)往來，匯出機(jī)構(gòu)接收到客戶的請求和內(nèi)部賬的資金賬務(wù)往來，匯出機(jī)構(gòu)接收到客戶的請求或本機(jī)構(gòu)需匯往他機(jī)構(gòu)結(jié)算資金時，通過此交易錄入、或本機(jī)構(gòu)需匯往他機(jī)構(gòu)結(jié)算資金時，通過此交

7、易錄入、復(fù)核，交易成功后，實時記賬，接收社只是打印來賬憑復(fù)核，交易成功后，實時記賬，接收社只是打印來賬憑證蓋章確認(rèn)即可。證蓋章確認(rèn)即可。 一、系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)結(jié)算賬戶之間或內(nèi)部轉(zhuǎn)賬一、系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)結(jié)算賬戶之間或內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（一一）客戶提交填寫的轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單（同城）客戶提交填寫的轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單（同城）, ,電匯憑證（異地）或主管會電匯憑證（異地）或主管會 計填寫的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證（內(nèi)部帳）。計填寫的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證（內(nèi)部帳）。 （二二）經(jīng)辦柜員審核各項無誤后選擇交易代碼（）經(jīng)辦柜員審核各項無誤后選擇交易代碼（4951 4951 網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根 據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，提交后打印往

8、賬憑證。據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，提交后打印往賬憑證。 （三三）進(jìn)賬單（電匯憑證）一式三聯(lián)，第二聯(lián)和轉(zhuǎn)賬支票一起作為傳票附件，若）進(jìn)賬單（電匯憑證）一式三聯(lián)，第二聯(lián)和轉(zhuǎn)賬支票一起作為傳票附件，若 賬戶間轉(zhuǎn)賬為同一營業(yè)網(wǎng)點，第一、三聯(lián)是客戶回單蓋轉(zhuǎn)訖交回客戶留存。若賬戶賬戶間轉(zhuǎn)賬為同一營業(yè)網(wǎng)點，第一、三聯(lián)是客戶回單蓋轉(zhuǎn)訖交回客戶留存。若賬戶 間轉(zhuǎn)賬非同一營業(yè)網(wǎng)點，第一聯(lián)交客戶留存，第二聯(lián)作為經(jīng)辦柜員傳票，第三聯(lián)作間轉(zhuǎn)賬非同一營業(yè)網(wǎng)點，第一聯(lián)交客戶留存，第二聯(lián)作為經(jīng)辦柜員傳票，第三聯(lián)作 為復(fù)核員傳票附件。為復(fù)核員傳票附件。 （四四）非同一營業(yè)網(wǎng)點的賬戶之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票）非同一

9、營業(yè)網(wǎng)點的賬戶之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票 及附件交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對錄入金額和賬號后通過交易代碼（及附件交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對錄入金額和賬號后通過交易代碼（4952 4952 網(wǎng)網(wǎng) 內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作并打印憑證。內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作并打印憑證。v 二、個人對企業(yè)結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬二、個人對企業(yè)結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬 （一一）個人客戶提交填寫的個人匯款單和存折（卡）。）個人客戶提交填寫的個人匯款單和存折（卡）。 （二二）經(jīng)辦柜員審核各項無誤后選擇交易代碼（）經(jīng)辦柜員審核各項無誤后選擇交易代碼（4951 4951 網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)入界面根據(jù)提示錄入

10、相應(yīng)信息，要求客戶輸入密碼后，提交后打印往賬憑證。面根據(jù)提示錄入相應(yīng)信息，要求客戶輸入密碼后，提交后打印往賬憑證。 （三）（三） 非同一營業(yè)網(wǎng)點的賬戶之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將非同一營業(yè)網(wǎng)點的賬戶之間轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核，經(jīng)辦柜員將傳票及個人匯款單交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對錄入金額和賬號后通過傳票及個人匯款單交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員仔細(xì)核對錄入金額和賬號后通過交易代碼交易代碼（4952 4952 網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作，打印的往賬憑證作為復(fù)核員網(wǎng)內(nèi)匯兌復(fù)核）進(jìn)行發(fā)送操作，打印的往賬憑證作為復(fù)核員的傳票。的傳票。三、清算中心轉(zhuǎn)來的需拆分至企業(yè)賬戶的醫(yī)療三、清算中心轉(zhuǎn)來的需

11、拆分至企業(yè)賬戶的醫(yī)療ICIC卡、社保類資金卡、社保類資金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù) （一）、他行將多筆資金打包轉(zhuǎn)至市縣聯(lián)社清算中心，清算中心根據(jù)客戶開（一）、他行將多筆資金打包轉(zhuǎn)至市縣聯(lián)社清算中心，清算中心根據(jù)客戶開戶網(wǎng)點進(jìn)行拆分，將來賬資金掛至網(wǎng)點戶網(wǎng)點進(jìn)行拆分，將來賬資金掛至網(wǎng)點“應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款”科目下，后傳真來賬清科目下，后傳真來賬清單至各網(wǎng)點。單至各網(wǎng)點。（二）、柜員根據(jù)來賬清單傳真件逐筆將（二）、柜員根據(jù)來賬清單傳真件逐筆將“應(yīng)解匯款應(yīng)解匯款”科目下資金通過交易科目下資金通過交易代碼（代碼（49514951網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)行操作，將資金劃入客戶賬戶。打印往賬憑證網(wǎng)內(nèi)匯兌錄入）進(jìn)行操作，將資金劃入客戶

12、賬戶。打印往賬憑證，傳真件復(fù)印作為傳票附件。，傳真件復(fù)印作為傳票附件。（三）、該類業(yè)務(wù)錄入即為發(fā)送，無需復(fù)核員復(fù)核，錄入時應(yīng)仔細(xì)認(rèn)真，確（三）、該類業(yè)務(wù)錄入即為發(fā)送，無需復(fù)核員復(fù)核，錄入時應(yīng)仔細(xì)認(rèn)真，確保準(zhǔn)確。保準(zhǔn)確。v 四、網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬查詢和打印四、網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬查詢和打印 （一）、柜員交班或日終下班前通過代碼（一）、柜員交班或日終下班前通過代碼（49554955網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬查詢）查詢網(wǎng)內(nèi)網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬查詢）查詢網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬，記錄交易序號。匯兌來賬，記錄交易序號。 （二）、柜員根據(jù)交易序號通過代碼（二）、柜員根據(jù)交易序號通過代碼（49564956網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬打?。┐蛴【W(wǎng)內(nèi)匯兌網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬打?。┐?/p>

13、印網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬憑證蓋轉(zhuǎn)訖。來賬憑證蓋轉(zhuǎn)訖。 （三）、網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作為傳票，第二聯(lián)為客戶回單。（三）、網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作為傳票，第二聯(lián)為客戶回單。 五、網(wǎng)內(nèi)匯兌暫不收取手續(xù)費(fèi)五、網(wǎng)內(nèi)匯兌暫不收取手續(xù)費(fèi) 六、網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯六、網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯 各市縣清算中心接收到被退回原發(fā)起轄內(nèi)網(wǎng)點的大小額業(yè)務(wù)，通各市縣清算中心接收到被退回原發(fā)起轄內(nèi)網(wǎng)點的大小額業(yè)務(wù)，通過（過（49584958網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯）交易退回原發(fā)起網(wǎng)點。網(wǎng)內(nèi)匯兌退匯）交易退回原發(fā)起網(wǎng)點。辦理跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理跨機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)v 1 1v 1 1復(fù)核員復(fù)核復(fù)核員復(fù)核v 1 1v 1 1選擇選擇“網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬查詢網(wǎng)內(nèi)匯兌來賬

14、查詢(4955)(4955)”交易查詢來賬，再打印來賬憑證交易查詢來賬，再打印來賬憑證v 1 1v 1 1農(nóng)信銀農(nóng)信銀v 農(nóng)信銀系統(tǒng)是農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的簡稱，是根據(jù)全國農(nóng)村信農(nóng)信銀系統(tǒng)是農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的簡稱，是根據(jù)全國農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)需求，應(yīng)用現(xiàn)用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)需求，應(yīng)用現(xiàn)代化計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)開發(fā)的集資金清算和信息服務(wù)為一體代化計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和信息技術(shù)開發(fā)的集資金清算和信息服務(wù)為一體的支付清算平臺，為所有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)提供異地支付清算和信息服務(wù)的支付清算平臺，為所有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)提供異地支付清算和信息服務(wù)的系統(tǒng)。的系統(tǒng)。 v 農(nóng)信銀系統(tǒng)可

15、以為廣大城鄉(xiāng)客戶特別是農(nóng)村地區(qū)企業(yè)和個人辦農(nóng)信銀系統(tǒng)可以為廣大城鄉(xiāng)客戶特別是農(nóng)村地區(qū)企業(yè)和個人辦理實時電子匯兌、農(nóng)信銀銀行匯票和個人賬戶通存通兌等業(yè)務(wù)。理實時電子匯兌、農(nóng)信銀銀行匯票和個人賬戶通存通兌等業(yè)務(wù)。v 農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)是指持有其他省份農(nóng)村信用社或農(nóng)村商業(yè)農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)是指持有其他省份農(nóng)村信用社或農(nóng)村商業(yè)銀行存折或借記卡客戶，在我社營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理存取款、轉(zhuǎn)賬銀行存折或借記卡客戶，在我社營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理存取款、轉(zhuǎn)賬、賬戶余額查詢的業(yè)務(wù)。、賬戶余額查詢的業(yè)務(wù)。農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)基本規(guī)定農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)基本規(guī)定 一、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)是指農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系一、個人賬戶通存通

16、兌業(yè)務(wù)是指農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡稱農(nóng)信銀系統(tǒng)）入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及所屬營業(yè)網(wǎng)點受在異統(tǒng)（以下簡稱農(nóng)信銀系統(tǒng)）入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及所屬營業(yè)網(wǎng)點受在異地農(nóng)村信用社（含農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)地農(nóng)村信用社（含農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等，下同）開立個人賬戶客戶的委托，為其辦理異地個銀行等，下同）開立個人賬戶客戶的委托，為其辦理異地個人賬戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、余額查詢等業(yè)務(wù)的行為。人賬戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、余額查詢等業(yè)務(wù)的行為。 通過農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理的個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)僅限于跨通過農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理的個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)僅限于跨省個人結(jié)算賬戶（存折或銀行卡）業(yè)務(wù)。省個人結(jié)算賬戶（存折或銀行卡

17、）業(yè)務(wù)。 二、辦理柜臺異地折（卡）現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款、余額查詢二、辦理柜臺異地折（卡）現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款、余額查詢業(yè)務(wù)必須持異地農(nóng)村信用社存折（卡）辦理，辦理柜臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須持異地農(nóng)村信用社存折（卡）辦理，辦理柜臺現(xiàn)金續(xù)存、轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù)等，可在無折、無卡的情況下辦理。續(xù)存、轉(zhuǎn)賬存款業(yè)務(wù)等，可在無折、無卡的情況下辦理。 辦理卡取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，必須使用磁條讀寫器讀取卡辦理卡取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，必須使用磁條讀寫器讀取卡磁道信息。磁道信息。 三、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時，要求客戶正確填寫通存通兌業(yè)務(wù)憑三、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時，要求客戶正確填寫通存通兌業(yè)務(wù)憑證證( (即儲蓄憑條，下同即儲蓄憑條，下同) )，記載

18、戶名、賬號（卡號）、交易金額及，記載戶名、賬號（卡號）、交易金額及聯(lián)系方式，保留交易原始憑證，在交易出現(xiàn)問題時能及時與客戶聯(lián)系方式，保留交易原始憑證，在交易出現(xiàn)問題時能及時與客戶取得聯(lián)系。取得聯(lián)系。 四、辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點必須建立完善的監(jiān)督機(jī)制，四、辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點必須建立完善的監(jiān)督機(jī)制，實行有效監(jiān)督，防范支付風(fēng)險。實行有效監(jiān)督，防范支付風(fēng)險。 五、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時使用的存、取款憑條、收費(fèi)憑證等，五、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時使用的存、取款憑條、收費(fèi)憑證等，必須使用統(tǒng)一格式憑證。必須使用統(tǒng)一格式憑證。 六、客戶在柜臺辦理現(xiàn)金通存通兌業(yè)務(wù)時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)六、客戶在柜臺辦理現(xiàn)金通存通

19、兌業(yè)務(wù)時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的相關(guān)規(guī)定，對客戶身份進(jìn)行識別。的相關(guān)規(guī)定，對客戶身份進(jìn)行識別。農(nóng)信銀現(xiàn)金通存農(nóng)信銀現(xiàn)金通存(2(269B69B) )1 1、個人賬戶轉(zhuǎn)賬通存是指發(fā)起社個人賬戶轉(zhuǎn)賬通存是指發(fā)起社（行）根據(jù)客戶委托將客戶在發(fā)起（行）根據(jù)客戶委托將客戶在發(fā)起社（行）或其轄屬其他社（行）或其轄屬其他 2 2、客戶持本地卡（折）到柜臺辦客戶持本地卡（折）到柜臺辦理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入異地賬戶。理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入異地賬戶。3 3、客戶提交填寫好的存款單和本客戶提交填寫好的存款單和本社的存折（卡

20、）。社的存折（卡）。4 4、柜員審核無誤并詢問需轉(zhuǎn)入省柜員審核無誤并詢問需轉(zhuǎn)入省份（市縣），查找該省份（市縣）份（市縣），查找該省份（市縣）的行號后，通過代碼（的行號后，通過代碼（269B269B本轉(zhuǎn)異本轉(zhuǎn)異）根據(jù)提示進(jìn)行操，先打印取款單）根據(jù)提示進(jìn)行操，先打印取款單后打印存款單。后打印存款單。農(nóng)信銀實時借記農(nóng)信銀實時借記( (異轉(zhuǎn)本異轉(zhuǎn)本) (269C) (269C)1 1、客戶持異地卡（折）到柜臺辦理客戶持異地卡（折）到柜臺辦理轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入本地賬戶。轉(zhuǎn)賬支出，轉(zhuǎn)入本地賬戶。2 2、客戶提交填寫好的存款單和外省客戶提交填寫好的存款單和外省農(nóng)信社的存折（卡）。農(nóng)信社的存折（卡）。3 3、柜員

21、審核無誤后通過代碼（柜員審核無誤后通過代碼（269C269C異轉(zhuǎn)本）進(jìn)行操作，先打印取款單異轉(zhuǎn)本）進(jìn)行操作，先打印取款單后打印存款單。后打印存款單。農(nóng)信銀現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)農(nóng)信銀現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)(269E)(269E)1 1、客戶持異地卡（折）或提供卡（客戶持異地卡（折）或提供卡（折）號，到柜臺存入現(xiàn)金，由受理網(wǎng)折）號，到柜臺存入現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。點辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。 2 2、客戶提交填寫的存款單或外省卡客戶提交填寫的存款單或外省卡/ /折和現(xiàn)金并告知需存至省份（市縣）折和現(xiàn)金并告知需存至省份（市縣）。 3 3、柜員審核無誤后查找存入省份（柜員審核無誤后查找存入省份（市縣）農(nóng)信社的行號，

22、通過代碼（市縣）農(nóng)信社的行號，通過代碼（269E269E農(nóng)信銀通存業(yè)務(wù)）根據(jù)提示進(jìn)行農(nóng)信銀通存業(yè)務(wù)）根據(jù)提示進(jìn)行操作。操作。農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)(269F)(269F)1 1、實現(xiàn)客戶持異地卡（折）到柜實現(xiàn)客戶持異地卡（折）到柜臺支取現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點辦理現(xiàn)臺支取現(xiàn)金，由受理網(wǎng)點辦理現(xiàn)金取款的業(yè)務(wù)。金取款的業(yè)務(wù)。2 2、客戶提交填寫的取款單和外省客戶提交填寫的取款單和外省農(nóng)信社的借記卡或存折。農(nóng)信社的借記卡或存折。3 3、柜員審核無誤后通過代碼（柜員審核無誤后通過代碼（269F269F農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌）根據(jù)提示農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌）根據(jù)提示錄入相應(yīng)內(nèi)容。錄入相應(yīng)內(nèi)容。農(nóng)信銀交易補(bǔ)正業(yè)務(wù)農(nóng)

23、信銀交易補(bǔ)正業(yè)務(wù)(269G)(269G)1 1、補(bǔ)正是個人賬戶通存、個人賬戶補(bǔ)正是個人賬戶通存、個人賬戶通兌業(yè)務(wù)的輔助交易。通兌業(yè)務(wù)的輔助交易。2 2、當(dāng)發(fā)生起行（社）在原交易當(dāng)日當(dāng)發(fā)生起行（社）在原交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r，可以使發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r，可以使用補(bǔ)正交易對錯賬進(jìn)行處理。用補(bǔ)正交易對錯賬進(jìn)行處理。3 3、補(bǔ)正交易僅能從柜面發(fā)起，不支補(bǔ)正交易僅能從柜面發(fā)起，不支持其他受理渠道發(fā)起的補(bǔ)正交易。持其他受理渠道發(fā)起的補(bǔ)正交易。農(nóng)信銀柜臺沖銷業(yè)務(wù)農(nóng)信銀柜臺沖銷業(yè)務(wù)(271k)(271k)1 1、存款沖銷是個人賬戶通存業(yè)存款沖銷是個人賬戶通存業(yè)務(wù)的輔助交易。務(wù)的輔助交易。2 2、

24、當(dāng)發(fā)起行（社）在個人賬戶當(dāng)發(fā)起行（社）在個人賬戶通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)ù娼灰桩?dāng)日發(fā)現(xiàn)操作原因?qū)е碌亩炭顣r，可以使用存款沖致的短款時，可以使用存款沖銷交易對錯賬進(jìn)行處理。銷交易對錯賬進(jìn)行處理。3 3、存款沖銷交易僅能從柜面發(fā)存款沖銷交易僅能從柜面發(fā)起，不支持其他受理渠道發(fā)起起，不支持其他受理渠道發(fā)起的存款沖銷交易。的存款沖銷交易。農(nóng)信銀錯賬控制業(yè)務(wù)農(nóng)信銀錯賬控制業(yè)務(wù)(272h)(272h)1 1、錯賬控制是個人賬戶通存和錯賬控制是個人賬戶通存和個人賬戶通兌業(yè)務(wù)的輔助交易，個人賬戶通兌業(yè)務(wù)的輔助交易，用于處理因柜面經(jīng)辦人員操作失用于處理因柜面經(jīng)辦人員操作失誤導(dǎo)致的錯賬，通過該交易對原誤導(dǎo)致的

25、錯賬，通過該交易對原交易賬戶中錯賬款項進(jìn)行控制。交易賬戶中錯賬款項進(jìn)行控制。2 2、錯賬控制的原交易必須是通錯賬控制的原交易必須是通過柜面渠道發(fā)起的個人賬戶通存過柜面渠道發(fā)起的個人賬戶通存或個人賬戶通兌交易，錯賬控制或個人賬戶通兌交易，錯賬控制交易必須通過柜面受理渠道發(fā)起交易必須通過柜面受理渠道發(fā)起。農(nóng)信銀控制解控狀態(tài)查詢農(nóng)信銀控制解控狀態(tài)查詢(273h)(273h)柜員輸入受理編號、業(yè)務(wù)狀態(tài)信息進(jìn)行查詢柜員輸入受理編號、業(yè)務(wù)狀態(tài)信息進(jìn)行查詢農(nóng)信銀通存通兌明細(xì)查詢農(nóng)信銀通存通兌明細(xì)查詢(273n)(273n)發(fā)起社（行）根據(jù)客戶的委托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶交易明細(xì)業(yè)務(wù)發(fā)起社（行）根據(jù)客戶的委

26、托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶交易明細(xì)業(yè)務(wù)。查詢頁次從數(shù)字查詢頁次從數(shù)字“1”1”開始，至少是開始，至少是“1”1”，其他查詢條件都不是必輸項，其他查詢條件都不是必輸項，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，往賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。農(nóng)信銀通存通兌來賬打印農(nóng)信銀通存通兌來賬打印 (273p)(273p)打印對方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)打印對方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)農(nóng)信銀通存通兌來賬打印農(nóng)信銀通存通兌來賬打印 (273p)(273p

27、)打印對方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)打印對方成員機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入我社（行）的交易業(yè)務(wù)農(nóng)信銀沖銷補(bǔ)正明細(xì)查詢農(nóng)信銀沖銷補(bǔ)正明細(xì)查詢 (273q)(273q)查詢受理社（行）發(fā)起的沖銷補(bǔ)正的客戶信息查詢受理社（行）發(fā)起的沖銷補(bǔ)正的客戶信息農(nóng)信銀沖銷補(bǔ)正來賬打印農(nóng)信銀沖銷補(bǔ)正來賬打印 (273r)(273r)打印對方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的沖銷補(bǔ)正的客戶信息打印對方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的沖銷補(bǔ)正的客戶信息農(nóng)信銀錯賬控制解控查詢農(nóng)信銀錯賬控制解控查詢 (273s) (273s) 錯賬控制錯賬控制/ /解控狀態(tài)查詢是錯賬控制和錯賬解控業(yè)務(wù)輔助交易，用于查詢接收方成解控狀態(tài)查詢是錯賬控制和錯賬解控業(yè)務(wù)輔助交易，用于查詢接收方

28、成員機(jī)構(gòu)社（行）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的錯賬控制和錯賬解控交易的處理狀態(tài)。員機(jī)構(gòu)社（行）內(nèi)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的錯賬控制和錯賬解控交易的處理狀態(tài)。 錯賬控制錯賬控制/ /解控狀態(tài)查詢業(yè)務(wù)必須通過柜面受理渠道發(fā)起。解控狀態(tài)查詢業(yè)務(wù)必須通過柜面受理渠道發(fā)起。農(nóng)信銀控制解控來賬打印農(nóng)信銀控制解控來賬打印 (273t)(273t)查詢打印對方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的控制解控來賬。查詢打印對方成員機(jī)構(gòu)發(fā)起的控制解控來賬。農(nóng)信銀他行交易明細(xì)查詢農(nóng)信銀他行交易明細(xì)查詢 (274A) (274A) 1 1、根據(jù)他社（行）客戶的委托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶交易明細(xì)業(yè)務(wù)。根據(jù)他社（行）客戶的委托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶交易明細(xì)業(yè)務(wù)。 2

29、2、交易明細(xì)查詢須憑密碼可辦理。交易明細(xì)查詢須憑密碼可辦理。 3 3、支持查詢當(dāng)日或指定期間的交易明細(xì)。支持查詢當(dāng)日或指定期間的交易明細(xì)。農(nóng)信銀他行客戶余額查詢農(nóng)信銀他行客戶余額查詢 (274N)(274N)根據(jù)他社（行）客戶的委托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶余額業(yè)務(wù)。根據(jù)他社（行）客戶的委托，查詢其指定銀行結(jié)算賬戶余額業(yè)務(wù)。農(nóng)信銀行名行號查詢農(nóng)信銀行名行號查詢 (274X)(274X)查詢他社（行）的行名行號查詢他社（行）的行名行號二代農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)二代農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù) 主要用于辦理對公與對公、對公與對私、對私與對私之間的跨省農(nóng)信銀支主要用于辦理對公與對公、對公與對私、對私與對私之間的跨省農(nóng)信銀支

30、付業(yè)務(wù)付業(yè)務(wù) 農(nóng)信銀匯兌支付的授權(quán)模式與二代大額授權(quán)模式一樣，需要錄入、復(fù)核和農(nóng)信銀匯兌支付的授權(quán)模式與二代大額授權(quán)模式一樣，需要錄入、復(fù)核和授權(quán)。授權(quán)。 農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)錄入農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)錄入 通過該交易實現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付業(yè)通過該交易實現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付業(yè)務(wù)匯兌錄入，交易成功后，產(chǎn)生十六位務(wù)匯兌錄入，交易成功后，產(chǎn)生十六位數(shù)的受理編號（類似于二代大小額的憑數(shù)的受理編號（類似于二代大小額的憑證提交號），證提交號）， 收取標(biāo)準(zhǔn)按收取標(biāo)準(zhǔn)按20142014年年8 8月月1 1日公布的序號為日公布的序號為201201、202202收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收?。磁c二代大小額柜面收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一致）（即與二

31、代大小額柜面收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一致）。 掛銷標(biāo)志可選擇掛銷標(biāo)志可選擇“0“0正常匯兌正常匯兌”和和“1“1掛賬匯兌掛賬匯兌”。 正常匯兌是直接從客戶賬（對公正常匯兌是直接從客戶賬（對公/ /對私）實現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付。對私）實現(xiàn)跨省農(nóng)信銀支付。 掛賬匯兌是先做掛賬匯兌是先做“匯兌掛帳匯兌掛帳(3901)”(3901)”或或“現(xiàn)金掛賬現(xiàn)金掛賬3902”3902”交易，將交易，將金額掛到應(yīng)解匯兌款項金額掛到應(yīng)解匯兌款項2431010024310100科目并科目并產(chǎn)生一個掛賬編號，通過該交易再從內(nèi)產(chǎn)生一個掛賬編號，通過該交易再從內(nèi)部賬部賬2431010024310100實現(xiàn)農(nóng)信銀匯兌支付。掛實現(xiàn)農(nóng)信銀匯兌支付。

32、掛賬匯兌在掛賬時已收費(fèi)，此處不再收取賬匯兌在掛賬時已收費(fèi)，此處不再收取手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)。記賬分錄記賬分錄正常匯兌正常匯兌借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-本金本金 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 機(jī)構(gòu)號機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+511123000001 +511123

33、000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入掛賬匯兌掛賬匯兌借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+01+243101000001 +01+243101000001 應(yīng)解匯兌款項應(yīng)解匯兌款項貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+01+464136030001 +01+464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶掛賬匯兌錄入時回顯的匯款人賬號根據(jù)掛賬不同有所不同：掛賬匯兌錄入時回顯的匯款人賬號根據(jù)掛賬不同有所不同： 1 1、39013901匯兌（代發(fā)）掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時回顯的匯匯兌（代發(fā)）掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時回顯的匯款人賬號是掛賬時的個人款人賬號是掛賬時的個人/ /對

34、公賬號，如下圖：對公賬號，如下圖：2 2、39023902現(xiàn)金掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時回顯的匯款人賬號是內(nèi)部賬現(xiàn)金掛賬后做農(nóng)信銀匯兌，錄入時回顯的匯款人賬號是內(nèi)部賬“應(yīng)解匯應(yīng)解匯兌款項兌款項 61010101243101000001”61010101243101000001”，如下圖：，如下圖：農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)復(fù)核農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)復(fù)核輸入錄入時交生的受理編號提交，回顯相關(guān)要素，在空白處輸入?yún)R款人輸入錄入時交生的受理編號提交，回顯相關(guān)要素，在空白處輸入?yún)R款人賬號、匯兌金額、接收行行號和收款人賬號這四個要素后復(fù)核提交。賬號、匯兌金額、接收行行號和收款人賬號這四個要素后復(fù)核提交。 復(fù)核不記賬，

35、無會計分錄。復(fù)核不記賬，無會計分錄。農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)授權(quán)農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)授權(quán)輸入受理編號提交成功后實現(xiàn)對已復(fù)核的農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)的授權(quán)，需要輸入受理編號提交成功后實現(xiàn)對已復(fù)核的農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)的授權(quán)，需要多級授權(quán)的，只有最后一步發(fā)送授權(quán)時才記賬。多級授權(quán)的，只有最后一步發(fā)送授權(quán)時才記賬。 若存在行號不正確或非法字符等問題，授權(quán)發(fā)送后會被農(nóng)信銀中心拒絕若存在行號不正確或非法字符等問題，授權(quán)發(fā)送后會被農(nóng)信銀中心拒絕，拒絕時由，拒絕時由9999999999機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)的Z888Z888柜員將本金和手續(xù)費(fèi)一起同方向紅字沖回客戶賬柜員將本金和手續(xù)費(fèi)一起同方向紅字沖回客戶賬憑證打印憑證打印打印憑證 往賬授權(quán)

36、發(fā)送的會計分錄：往賬授權(quán)發(fā)送的會計分錄：借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶n 往賬授權(quán)發(fā)送的會計分錄：借：機(jī)構(gòu)號+幣種+464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 貸：999999+幣種+464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶往賬授權(quán)發(fā)送后被拒絕的會計分錄：往賬授權(quán)發(fā)送后被拒絕的會計分錄： 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+46

37、4136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 （紅字）（紅字）貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶 （紅字）（紅字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)

38、號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字） 機(jī)構(gòu)號機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+511123000001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 （紅字）（紅字）999999999999機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)83068306交易打印分錄流水如下：交易打印分錄流水如下：注意事項注意事項 授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個操作員。授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個操作員。 機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)修改農(nóng)信銀匯兌

39、支付業(yè)務(wù)修改 錄入柜員輸入錄入時產(chǎn)生的受理編號一次提交后會回顯相關(guān)要素，可對接收行行號錄入柜員輸入錄入時產(chǎn)生的受理編號一次提交后會回顯相關(guān)要素，可對接收行行號、收款人賬號、收款人名稱、收款人地址和附言這五個要素進(jìn)行修改。修改不記賬，不、收款人賬號、收款人名稱、收款人地址和附言這五個要素進(jìn)行修改。修改不記賬，不產(chǎn)生核心流水號。產(chǎn)生核心流水號。注意事項注意事項1 1、只能是錄入柜員才能修改，否則報錯如下：只能是錄入柜員才能修改，否則報錯如下：2 2、只能修改處于錄入狀態(tài)的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)狀態(tài)的不能修改只能修改處于錄入狀態(tài)的業(yè)務(wù)，復(fù)核和授權(quán)狀態(tài)的不能修改農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)取消農(nóng)信銀匯兌支付業(yè)務(wù)取消

40、輸入受理編號回顯相關(guān)要素提交成功后實現(xiàn)對已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的輸入受理編號回顯相關(guān)要素提交成功后實現(xiàn)對已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。注意事項憑證打印憑證打印 交易成功后打印往賬憑證和收費(fèi)憑證（掛賬匯兌無收費(fèi)憑證）交易成功后打印往賬憑證和收費(fèi)憑證（掛賬匯兌無收費(fèi)憑證）會計分錄會計分錄掛賬匯兌掛賬匯兌 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+01+243101000001 +01+243101000001 應(yīng)解匯兌款項應(yīng)解匯兌款項 （紅字）（紅字）貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+01+464136030001 +01+46413603

41、0001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 （紅字）（紅字）正常匯兌正常匯兌 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡（紅字） 機(jī)構(gòu)號機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+5111230

42、00001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入（紅字）農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入（紅字）注意事項注意事項 此處的取消有三種情況：此處的取消有三種情況：v 有掛帳編號的取消后編號恢復(fù)正常，在核心用有掛帳編號的取消后編號恢復(fù)正常，在核心用“掛賬銷賬業(yè)務(wù)掛賬銷賬業(yè)務(wù)3903”3903”（只能退匯款金額不能退手續(xù)費(fèi)，適合不收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）或只能退匯款金額不能退手續(xù)費(fèi)，適合不收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）或“掛賬取消掛賬取消3906”3906”（匯款金額和手續(xù)費(fèi)同時退給客戶，適合收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）?，F(xiàn)（匯款金額和手續(xù)費(fèi)同時退給客戶，適合收手續(xù)費(fèi)的匯兌業(yè)務(wù)）。現(xiàn)金掛賬的隔日不能用金掛賬的隔日不

43、能用“掛賬取消掛賬取消3906”3906”。v 大額發(fā)送后排隊取消大額發(fā)送后排隊取消農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)(273j)(273j) 輸入通過來賬查詢到的原受理編號提交成功實現(xiàn)將來賬狀態(tài)處于掛賬的業(yè)輸入通過來賬查詢到的原受理編號提交成功實現(xiàn)將來賬狀態(tài)處于掛賬的業(yè)務(wù)進(jìn)行退匯錄入，退匯錄入成功后記賬并產(chǎn)生新的受理編號（如下圖）。務(wù)進(jìn)行退匯錄入，退匯錄入成功后記賬并產(chǎn)生新的受理編號（如下圖）。交易成功后打印往賬憑證：交易成功后打印往賬憑證：會計分錄會計分錄 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來帳掛帳戶農(nóng)信銀來帳掛帳戶貸：機(jī)構(gòu)號

44、貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶注意事項注意事項 1 1、退匯錄入后通過退匯錄入后通過“農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印(275b)”(275b)”查詢時行內(nèi)狀態(tài)由查詢時行內(nèi)狀態(tài)由之前的之前的“掛賬掛賬”變?yōu)樽優(yōu)椤巴藚R中退匯中”，往賬明細(xì)查詢行內(nèi)狀態(tài)為，往賬明細(xì)查詢行內(nèi)狀態(tài)為“錄入錄入”狀態(tài)。狀態(tài)。 2 2、退匯錄入后，使用錄入產(chǎn)生的新受理編號進(jìn)行后面的復(fù)核和授權(quán)。退匯錄入后，使用錄入產(chǎn)生的新受理編號進(jìn)行后面的復(fù)核和授權(quán)。農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)復(fù)核復(fù)核 輸入錄入時產(chǎn)生的新的

45、受理編號提交成功后實現(xiàn)退匯復(fù)核。輸入錄入時產(chǎn)生的新的受理編號提交成功后實現(xiàn)退匯復(fù)核。農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)授權(quán)授權(quán) 輸入新的受理編號提交成功后實現(xiàn)退匯授權(quán)，授權(quán)發(fā)送成功后記賬。輸入新的受理編號提交成功后實現(xiàn)退匯授權(quán)，授權(quán)發(fā)送成功后記賬。會計分錄會計分錄 最后授權(quán)發(fā)送才記賬，產(chǎn)生會計分錄如下：最后授權(quán)發(fā)送才記賬，產(chǎn)生會計分錄如下： 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌往

46、賬待清算戶農(nóng)信銀電子匯兌往賬待清算戶 83068306交易打印分錄流水如下：交易打印分錄流水如下：注意事項注意事項 1 1、授權(quán)發(fā)送成功后，通過授權(quán)發(fā)送成功后，通過“農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印 (275b)” (275b)”交易來賬查交易來賬查詢明細(xì)時顯示的行內(nèi)狀態(tài)由詢明細(xì)時顯示的行內(nèi)狀態(tài)由“退匯中退匯中”變?yōu)樽優(yōu)椤耙淹藚R已退匯” 2 2、授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個操作員。授權(quán)的操作員與錄入、復(fù)核不能使同一個操作員。 3 3、機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：機(jī)構(gòu)授權(quán)金額權(quán)限（與二代大額一致）：農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)農(nóng)信銀退匯支付業(yè)務(wù)取消取消 由錄入柜員或復(fù)核柜員輸入

47、新的受理編號，實現(xiàn)對已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的由錄入柜員或復(fù)核柜員輸入新的受理編號，實現(xiàn)對已錄入或已復(fù)核或已授權(quán)但未發(fā)送的大額業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。大額業(yè)務(wù)進(jìn)行取消，取消是用同方向紅字沖正法。會計分錄會計分錄 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來帳掛帳戶農(nóng)信銀來帳掛帳戶 （紅字）（紅字）貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字） 83068306打印分錄流水如下：打印分錄流水如下：注意事項注意事項

48、1 1、退匯取消后，通過退匯取消后，通過“農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)打印 (275b)” (275b)”交易來賬查詢明交易來賬查詢明細(xì)時顯示的行內(nèi)狀態(tài)由細(xì)時顯示的行內(nèi)狀態(tài)由“退匯中退匯中”恢復(fù)為恢復(fù)為“掛賬掛賬” 2 2、此處的退匯取消同樣有三種情況：此處的退匯取消同樣有三種情況：農(nóng)信銀匯兌來賬手工清分農(nóng)信銀匯兌來賬手工清分 (273m) (273m) 通過該交易實現(xiàn)對來賬狀態(tài)處于通過該交易實現(xiàn)對來賬狀態(tài)處于“掛賬掛賬”的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工清分，輸入轉(zhuǎn)入賬號，戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工清分，輸入轉(zhuǎn)入賬號，戶名自動回顯，提交交易成功后記賬，且通過來賬明細(xì)查詢時顯示的狀態(tài)由名自動回顯，提交交易成功后

49、記賬，且通過來賬明細(xì)查詢時顯示的狀態(tài)由“掛賬掛賬”變?yōu)樽優(yōu)椤皰熨~清分掛賬清分”。此交易要求換人監(jiān)督。此交易要求換人監(jiān)督。會計分錄會計分錄 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來帳掛帳戶農(nóng)信銀來帳掛帳戶 貸：客戶賬貸：客戶賬/ /內(nèi)部賬內(nèi)部賬注意事項注意事項 1 1、手工清分輸轉(zhuǎn)入賬號時，必須認(rèn)真核對賬號和戶名，清分手工清分輸轉(zhuǎn)入賬號時，必須認(rèn)真核對賬號和戶名，清分入賬后，就無法撤消；入賬后，就無法撤消； 2 2、目前允許跨網(wǎng)點入帳；目前允許跨網(wǎng)點入帳； 3 3、可用可用“8635“8635回單查詢打印回單查詢打印”交易在開戶網(wǎng)點打印回

50、單。交易在開戶網(wǎng)點打印回單。匯兌往賬或退匯排隊撤消匯兌往賬或退匯排隊撤消 (273z)(273z)省清算中心操作員輸入原受理編號提交成功后實現(xiàn)對已發(fā)送排隊的業(yè)省清算中心操作員輸入原受理編號提交成功后實現(xiàn)對已發(fā)送排隊的業(yè)務(wù)進(jìn)行排隊撤銷，撤銷成功后產(chǎn)生新的受理編號，本金和手續(xù)費(fèi)是同方向紅字務(wù)進(jìn)行排隊撤銷，撤銷成功后產(chǎn)生新的受理編號，本金和手續(xù)費(fèi)是同方向紅字沖正法自動沖回客戶賬，沖正法自動沖回客戶賬，275a275a往賬明細(xì)查詢行內(nèi)狀態(tài)由之前的往賬明細(xì)查詢行內(nèi)狀態(tài)由之前的“排隊排隊”變?yōu)樽優(yōu)椤耙殉蜂N已撤銷”，中心狀態(tài)，中心狀態(tài)“已排隊已排隊”不變。不變。排隊撤銷前行內(nèi)狀態(tài)排隊撤銷前行內(nèi)狀態(tài)“排隊排隊

51、”如下圖：如下圖：排隊撤銷后行內(nèi)狀態(tài)為排隊撤銷后行內(nèi)狀態(tài)為“已撤銷已撤銷”會計分錄會計分錄 借：機(jī)構(gòu)號借：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶 （紅字）（紅字）貸：貸：999999+999999+幣種幣種+464122010001 +464122010001 農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶農(nóng)信銀電子匯兌待清算戶 （紅字）（紅字） 借：借：20170101/21110601/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-本金本金 （紅字）（紅字） 20170101/211106

52、01/20110101 20170101/21110601/20110101 客戶賬客戶賬-手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) （紅字）（紅字） 貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+464136030001 +464136030001 農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字）農(nóng)信銀電子匯兌臨時過渡戶（紅字） 機(jī)構(gòu)號機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+511123000001 +511123000001 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 （紅字）（紅字）999999999999機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)83068306打印分錄流水如下：打印分錄流水如下：注意事項注意事項v 只能對已排隊的匯兌往賬或退匯往賬進(jìn)行撤銷；只能對已排隊的匯兌往賬或退

53、匯往賬進(jìn)行撤銷；v 只有省清算中心操作員才有權(quán)限進(jìn)行排隊撤銷申請。只有省清算中心操作員才有權(quán)限進(jìn)行排隊撤銷申請。農(nóng)信銀匯兌往帳明細(xì)查詢農(nóng)信銀匯兌往帳明細(xì)查詢 (275a) (275a) 通過該交易實現(xiàn)對往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢。查詢頁次從數(shù)字通過該交易實現(xiàn)對往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢。查詢頁次從數(shù)字“1”“1”開始，開始，至少是至少是“1”“1”，其他查詢條件都不是必輸項，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具，其他查詢條件都不是必輸項，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示往賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)

54、信息。信息。行內(nèi)狀態(tài)包括（如下圖）：行內(nèi)狀態(tài)包括（如下圖）：農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)查詢農(nóng)信銀匯兌來賬明細(xì)查詢 (275b) (275b) 通過該交易實現(xiàn)對來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢。查詢頁次從數(shù)字通過該交易實現(xiàn)對來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)的明細(xì)查詢。查詢頁次從數(shù)字“1”“1”開始，開始，至少是至少是“1”“1”，其他查詢條件都不是必輸項，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具，其他查詢條件都不是必輸項，也可以只輸入受理編號鎖定查詢具體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示來賬業(yè)務(wù)清單，體某筆業(yè)務(wù)。輸入查詢條件提交成功后顯示來賬業(yè)務(wù)清單，S S鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)鍵進(jìn)去后查看詳細(xì)信息。信息。注意事項注意事項1 1、所有來賬業(yè)務(wù)的發(fā)

55、送機(jī)構(gòu)都是所有來賬業(yè)務(wù)的發(fā)送機(jī)構(gòu)都是999999999999機(jī)構(gòu)，發(fā)送柜員是機(jī)構(gòu)，發(fā)送柜員是Z888Z888，即由，即由999999999999機(jī)機(jī)構(gòu)記賬，因此來賬業(yè)務(wù)都只能在構(gòu)記賬，因此來賬業(yè)務(wù)都只能在999999999999機(jī)構(gòu)查詢來賬的會計分錄；機(jī)構(gòu)查詢來賬的會計分錄；2 2、查詢頁次不能為查詢頁次不能為“0”“0”，是從，是從“1”“1”開始的任意數(shù)字；開始的任意數(shù)字；3 3、查詢成功后要查詢成功后要S S鍵進(jìn)去查看詳細(xì)信息。鍵進(jìn)去查看詳細(xì)信息。農(nóng)信銀匯兌來賬報單打印農(nóng)信銀匯兌來賬報單打印 (275c) (275c) 輸入受理編號提交成功后對來賬業(yè)務(wù)進(jìn)行打印。輸入受理編號提交成功后對來

56、賬業(yè)務(wù)進(jìn)行打印。注意事項注意事項1 1、只能打印本網(wǎng)點的來賬業(yè)務(wù)；只能打印本網(wǎng)點的來賬業(yè)務(wù)；2 2、二代大小額來賬打印使用重要空白憑證，農(nóng)信銀匯兌來賬打二代大小額來賬打印使用重要空白憑證，農(nóng)信銀匯兌來賬打印不同，使用通用憑證打印即可。印不同，使用通用憑證打印即可。農(nóng)信銀總行來賬轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù)農(nóng)信銀總行來賬轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù) (275d) (275d) 輸入受理編號和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)構(gòu)號提交成功后實現(xiàn)將掛賬在省清算中心的農(nóng)信輸入受理編號和轉(zhuǎn)發(fā)機(jī)構(gòu)號提交成功后實現(xiàn)將掛賬在省清算中心的農(nóng)信銀匯兌來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)到轄內(nèi)各個機(jī)構(gòu)，因此該交易只能由省清算中心操作員操銀匯兌來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)到轄內(nèi)各個機(jī)構(gòu)，因此該交易只能由省清算中心操作員操作

57、，其他機(jī)構(gòu)無權(quán)限。作，其他機(jī)構(gòu)無權(quán)限。會計分錄會計分錄 借：借：999999+999999+幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來帳掛帳戶農(nóng)信銀來帳掛帳戶 貸：機(jī)構(gòu)號貸：機(jī)構(gòu)號+ +幣種幣種+243122000001 +243122000001 農(nóng)信銀來帳掛帳戶農(nóng)信銀來帳掛帳戶 注意事項注意事項1 1、該交易的操作權(quán)限是省清算，其他機(jī)構(gòu)無限權(quán)；該交易的操作權(quán)限是省清算，其他機(jī)構(gòu)無限權(quán)；2 2、可以轉(zhuǎn)發(fā)到市縣清算中心或者各網(wǎng)點?？梢赞D(zhuǎn)發(fā)到市縣清算中心或者各網(wǎng)點。二代大小額業(yè)務(wù)二代大小額業(yè)務(wù)大額匯兌業(yè)務(wù)錄入（大額匯兌業(yè)務(wù)錄入（261o261o）v對已在我社開立結(jié)算

58、賬戶的大額客戶或內(nèi)部賬發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行錄入，對已在我社開立結(jié)算賬戶的大額客戶或內(nèi)部賬發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行錄入，金額要求金額要求5 5萬（含）以上或金額萬（含）以上或金額5 5萬元以下做加急處理的可通過此交易操作。萬元以下做加急處理的可通過此交易操作。填入相關(guān)要素后提交產(chǎn)生唯一的憑證提交號。填入相關(guān)要素后提交產(chǎn)生唯一的憑證提交號。 1 1、憑證提交號：每筆錄入業(yè)務(wù)會產(chǎn)生唯一的憑證提交號，柜員可根據(jù)憑證提交憑證提交號：每筆錄入業(yè)務(wù)會產(chǎn)生唯一的憑證提交號，柜員可根據(jù)憑證提交號對每筆匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)、取消等操作。號對每筆匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核、授權(quán)、取消等操作。 憑證提交號憑證提交號 = HVPS = H

59、VPS（大額）（大額）/BEPS/BEPS（小額）（小額）+ +年月日年月日+8+8位順序號位順序號 如：如： “HVPS2014091100044761” “HVPS2014091100044761”表示表示“2014“2014年年9 9月月1111日錄入的大額憑證提交號日錄入的大額憑證提交號”“BEPS2014091100044786”“BEPS2014091100044786”表示表示 “2014 “2014年年9 9月月1111日錄入的小額憑證提交號日錄入的小額憑證提交號” ” 2 2、掛銷標(biāo)志可選擇掛銷標(biāo)志可選擇“0 “0 正常匯兌正常匯兌”或或“1 “1 掛賬匯兌掛賬匯兌”；如：通

60、過；如：通過39013901或或39023902掛掛賬后做大額錄入時，需選擇賬后做大額錄入時，需選擇“1 “1 掛賬匯兌掛賬匯兌”，輸入掛賬編號進(jìn)行錄入操作，輸入掛賬編號進(jìn)行錄入操作，費(fèi)用收取標(biāo)志自動回顯費(fèi)用收取標(biāo)志自動回顯“2 “2 不收取不收取”；3 3、賬戶類型可選擇賬戶類型可選擇“0 “0 對公對公”、“1 “1 對公對公/ /對私存折對私存折”、“3 “3 插插ICIC卡卡”和和“4 “4 感感應(yīng)應(yīng)ICIC卡卡”；4 4、結(jié)算方式可選擇結(jié)算方式可選擇“1 “1 憑密碼憑密碼”、“2 “2 支付密碼支付密碼”和和“3“3憑印鑒或其他憑印鑒或其他”5 5、子戶序號是指對公多級賬戶的子戶序