工銀瑞信基金管理有限公司基金直銷電子交易業(yè)務規(guī)則

1、1 / 5工銀瑞信基金管理有限公司基金直銷電子交易業(yè)務規(guī)則第一章總則第一條為規(guī)范投資者通過工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱 “本公司”）電子交易系統(tǒng) 進行的由本公司所管理開放式基金的交易行為， 根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法 等 相關(guān)的國家法律法規(guī)及工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務規(guī)則 （以 下簡稱“業(yè)務規(guī)則 ”），特訂立工銀瑞信基金管理有限公司基金直銷電子交易業(yè)務規(guī)則 （以下簡稱“本規(guī)則”）。電子交易所涉及的投資者、本公司及其他相關(guān)機構(gòu)應遵守本規(guī)則。 本規(guī)則中未提及或未明確規(guī)定的相關(guān)事宜應參照業(yè)務規(guī)則 。第二條本規(guī)則所指 “投資者” 是依照本公司所設(shè)立、管理的開放式基金的

2、基金合同、招募 說明書（或其更新，下同） ，通過本公司或本公司指定且授權(quán)的電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交 易、工銀現(xiàn)金快線手機客戶端等。以下統(tǒng)稱 “電子交易系統(tǒng)”）進行交易的個人投資者。 第三條本規(guī)則所指“電子交易”是指投資者通過電子交易系統(tǒng)對其賬戶進行管理或基金交 易的行為。電子交易系統(tǒng)提供的業(yè)務包括：開戶、認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、設(shè)置及修改分紅方 式、交易密碼修改、基本資料信息和交易信息查詢等本公司認可的基金交易業(yè)務。第二章電子交易的開通和取消 第四條凡進行電子交易的投資者必須與本公司簽訂工銀瑞信基金管理有限公司電子交易 協(xié)議（以下簡稱“電子交易協(xié)議 ”），同意并遵守該協(xié)議的規(guī)定。第五條投

3、資者使用本公司電子交易辦理認、申購存入交易， 除簽訂電子交易協(xié)議 之外， 須通過本公司電子交易系統(tǒng)與本公司簽訂委托代扣協(xié)議。第三章交易密碼 第六條投資者修改密碼時，本公司根據(jù)投資者輸入的基金賬號或交易賬號、 身份證號和交易 密碼作為識別電子交易客戶身份的依據(jù)。第七條登錄電子交易系統(tǒng)需通過密碼驗證，只有正確輸入交易密碼的投資者方能進入。用 戶連續(xù)次輸錯密碼，則其賬戶將被自動鎖定， 在鎖定期，賬戶將不能正常登錄電子交易系統(tǒng)， 投資者須通過本公司認可的方式辦理密碼重置手續(xù)。第八條投資者可通過電子交易系統(tǒng)進行交易密碼的變更。投資者如遺忘交易密碼，須通過 本公司認可的方式辦理密碼重置手續(xù)。第九條投資者應

4、妥善保管交易密碼和銀行賬戶密碼以防泄露。由于投資者自身的原因?qū)е?密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。第四章交易申請的受理、確認和撤銷 第十條投資者可通過電子交易系統(tǒng)提出基金的認購、申購存入、贖回、快速贖回和轉(zhuǎn)換等 業(yè)務申請。投資者須按基金合同、招募說明書、本公司最新公告、業(yè)務規(guī)則以及本規(guī)則 的規(guī)定進行業(yè)務申請。第十一條 投資者通過電子交易系統(tǒng)提交的交易申請，以本公司受理情況為準。認購、申購 存入交易申請的受理以資金的成功結(jié)算為前提。 投資者應及時通過本公司電子交易系統(tǒng)系統(tǒng) 查詢交易受理情況。第十二條 日的交易申請允許在日：前撤銷，但基金合同、招募說明書、 業(yè)務規(guī)則另有規(guī) 定的除外。投資者可通過

5、本公司電子交易系統(tǒng)按照相關(guān)規(guī)定撤銷該筆交易的申請。 認申購交 易的撤單資金將于日內(nèi)劃出?；鹱缘怯洐C構(gòu)已確認的交易申請不能撤銷第十三條 本公司有權(quán)在電子交易系統(tǒng)上設(shè)定以下限額：）投資者單筆和每日累計可以認購、申購存入的最大金額；）投資者單筆和每日累計可以贖回的最大金額。 。第十四條 投資者可以通過電子交易系統(tǒng)修改基金分紅方式（招募說明書另有規(guī)定的基金除 外），設(shè)置及修改分紅方式的申請一經(jīng)申請不可撤銷。 投資者可以多次對同一只基金進行分 紅方式變更，分紅方式變更以最后一次的設(shè)置或修改為準。 如果投資者沒有通過電子交易系 統(tǒng)或其他方式設(shè)置基金的分紅方式，則按照各基金合同規(guī)定的默認的分紅方式進行處

6、理。第十五條 本公司電子交易系統(tǒng)將對投資者提交的交易申請及時反饋，顯示成功的反饋表明 本公2 / 5司已受理投資者的申請。 電子交易申請的受理并不表示對該申請的成功確認， 交易申請 成功與否應以基金注冊登記機構(gòu)確認結(jié)果為準。第十六條 認購確認結(jié)果以基金合同生效后注冊登記機構(gòu)確認的結(jié)果為準，其它交易的確認 結(jié)果以具體基金在基金合同、招募說明書中約定的確認時間為準。第五章 資金結(jié)算第十七條 投資者用于資金結(jié)算的銀行或支付結(jié)算賬戶應該符合相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)要求、具備資 金支付結(jié)算等資質(zhì)并獲得本公司認可。第十八條 投資者通過電子交易系統(tǒng)提交的基金認購、申購存入申請，須即時通過本公司確 認的資金支付系統(tǒng)全額支

7、付該筆認購、申購存入申請所對應的認購、申購資金。第十九條 投資者通過電子交易系統(tǒng)支付的資金，若支付確認晚于當日交易申請的受理截止 時間，則該筆申請順延至下一工作日。支付確認時間以本公司系統(tǒng)記錄時間為準。第二十條 投資者進行電子交易，應采用本公司認可的資金結(jié)算途徑和結(jié)算方式。資金結(jié)算 以銀行或支付結(jié)算機構(gòu)的資金轉(zhuǎn)賬確認明細單為準。 如因銀行或支付結(jié)算機構(gòu)等外部系統(tǒng)原 因造成投資者不能及時辦理資金結(jié)算的情況，本公司不承擔責任。第二十一條 投資者已劃付成功的資金， 若申購存入申請被確認失敗或認申購申請撤銷成功， 本公司將向投資者銀行賬戶或支付結(jié)算機構(gòu)劃回投資者支付的資金本金； 若認購結(jié)果確認失 敗，

8、本公司于最后確認日后退回資金，基金合同另有約定的，以相應的基金合同為準。第二十二條 投資者通過電子交易系統(tǒng)贖回，贖回資金按照各基金合同規(guī)定的劃款日期從基 金托管賬戶劃出。第二十三條 基金分紅時，選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發(fā)放日自基金托管賬 戶劃出。第六章 查詢第二十四條 投資者可通過電子交易系統(tǒng)查詢本人賬號信息、賬戶內(nèi)登記的基金份額持有情 況、交易申請的提交和確認結(jié)果、賬戶分紅歷史等信息。第七章 交易時間第二十五條 在本公司系統(tǒng)正常的情況下， 電子交易系統(tǒng)支持投資者*小時申請委托， 日交易 申請的受理截止時間為日： （認購申請的受理截止時間以基金發(fā)售公告中約定的認購截止時 間為準）

9、，如投資者于交易申請的截止時間后提交申請， 則該申請將被視為日的申請。 本規(guī) 則所指“日 ”僅指投資者提交有效交易申請所在的工作日。第二十六條 投資者委托申請的時間以本公司系統(tǒng)自動記載時間為準，認申購交易申請時間 均以本公司系統(tǒng)記錄的資金到賬時間為準。第二十七條 如因不可抗力或非本公司人為因素而導致電子交易系統(tǒng)在交易時間內(nèi)無法使 用，因此造成投資者不能及時委托的情況， 本公司不承擔責任， 投資者可以選擇其他本公司 認可的交易方式進行委托交易。第八章 交易費用第二十八條 投資者采用電子交易方式進行基金交易時，執(zhí)行本公司電子交易費率標準，具 體費率標準以最新的公告為準。第三十一條 投資者采用電子交

10、易方式進行基金交易時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費由投資者自 行承擔，但基金合同或招募說明書另有規(guī)定的除外。第九章 風險提示第二十九條 本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金 一定盈利， 也不保證最低收益， 投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀 行或存款類金融機構(gòu)。 敬請投資人注意投資風險。 投資者申請使用手機交易業(yè)務前， 應認真 閱讀有關(guān)交易協(xié)議、 相關(guān)業(yè)務規(guī)則， 了解電子交易的固有風險，投資者應慎重選擇，并在使 用時妥善3 / 5保管好交易信息，特別是相關(guān)賬號和密碼。第三十條 本公司將最大限度地確保電子交易的安全，保障投資者的利益，但本公司無法保 證電

11、子交易的絕對安全或交易系統(tǒng)不被惡意攻擊或不存在系統(tǒng)故障。第三十一條 本公司提示投資者， 電子交易仍然存在的風險包括但不限于： 、投資者的電子 交易身份信息可能會被仿冒； 、投資者自身設(shè)備的性能、質(zhì)量、故障或其他原因，可能影 響交易時間或交易數(shù)據(jù)； 、由于投資者自身的疏忽造成交易賬號或交易密碼泄露，可能導 致投資者的電子交易身份被泄露或仿冒； 、因線路擁塞、傳輸不良、通訊中斷、斷電、電 腦系統(tǒng)故障、 本公司使用的設(shè)備故障、 自然災害及其他不可抗力或第三方行為等因素致無法 接收、無法處理、延遲接收或遲延處理投資者的申請；、電子交易是基于國內(nèi)移動網(wǎng)絡運 營商提供的通訊系統(tǒng)，該系統(tǒng)作為公共網(wǎng)絡， 并不受任何一個機構(gòu)所控制。 數(shù)據(jù)在通訊網(wǎng)絡 上傳輸?shù)耐緩讲皇峭耆_定的。 通訊網(wǎng)絡線路本身并不是絕對安全可靠的環(huán)境。 在通訊網(wǎng)絡 上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得。第三十二條 任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權(quán) 行為，該行為所引起的法律后果由投資者承擔。第三十三條 由于提供資金結(jié)算途徑的銀行或金融機構(gòu)的系統(tǒng)或者人為原因，導致資金到賬 遲滯等問題，本公司將協(xié)調(diào)盡快解決，但是不承擔賠償責任。第十章 附則第三十四條 本公司有權(quán)保留投資者電子交易的數(shù)據(jù)以作為投資者交易的證明。第三十五