最新基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復(fù)習(xí)題集共9套(9)

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.1. 下列關(guān)于正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的說(shuō)法，不正確的是 ( () )。A A、 公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提B B、 合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)C C 有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)D D、公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信【答案】： D D【解析】：競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。 公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提， 要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。 合 法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)， 要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法。 有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)， 正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。知識(shí)點(diǎn)：誠(chéng)實(shí)守信2.2. 獨(dú)立第

2、三方銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)基金具有下列 ( ( ) ) 特點(diǎn)。I.與國(guó)外成熟的體系有一定差距n.各類(lèi)第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間存在較大差距川銷(xiāo)售各種基金產(chǎn)品W.客戶(hù)可得到相對(duì)客觀的信息和投資建議及優(yōu)質(zhì)服務(wù)A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、W點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2121 章第 3 3 節(jié)銷(xiāo)售方式【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售方式；隨著互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)介入， 近年來(lái)又出現(xiàn)了基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行線上 銷(xiāo)售、 獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)線上代銷(xiāo)等新的基金銷(xiāo)售方式， 也取得了極大的成功。 互聯(lián)網(wǎng)與金 融的相互滲入給證券市場(chǎng)秩序及監(jiān)管帶來(lái)新挑戰(zhàn)。 下

3、面將依據(jù)銷(xiāo)售主體對(duì)各類(lèi)基金銷(xiāo)售方式 的特點(diǎn)進(jìn)行對(duì)照，以更為全面地了解基金銷(xiāo)售方式。基金公司直銷(xiāo)： 基金公司非常重視直銷(xiāo)業(yè)務(wù)， 投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品， 重視資 訊；在購(gòu)買(mǎi)費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷(xiāo)渠道。 但受限于政策和運(yùn)營(yíng)， 目前只能銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品， 客戶(hù)如果通過(guò)直銷(xiāo)渠道3.3. 基金信息披露的內(nèi)容包括 ( ( ) ) 。基金招募說(shuō)明書(shū) 基金合同 基金發(fā)售公告基金份額凈值 基金募集情況 基金持有人大會(huì)決議A A、 B B、 C C、 D D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2020 章第 1 1 節(jié)基金信息披露的內(nèi)容【答案】：D D【解析】：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面： (1)(1)基金

4、招募說(shuō)明書(shū)。 (2)(2) 基金合同。 (3)(3)基金托管協(xié) 議。 (4)(4)基金份額發(fā)售公告。 (5)(5)基金募集情況。 (6)(6)基金合同生效公告。 (7)(7)基金份額上市交易 公告書(shū)。 (8)(8)基金資產(chǎn)凈值、 基金份額凈值。 (9)(9)基金份額申購(gòu)、 贖回價(jià)格。 (10)(10)基金定期報(bào)告， 包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。(11)(11)臨時(shí)報(bào)告。 (12)(12) 基金份額持有人大會(huì)決議。 (13)(13) 基金管理人、基金托管人的基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)。(14)(14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。(15)(15) 澄清公告。

5、(16(164.4. 某基金管理公司的基金經(jīng)理甲， 通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息， 從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、 壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于 ( ( ) ) 。A A、 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B B、 內(nèi)幕交易C C 誤導(dǎo)市場(chǎng)D D、基于信息的操縱市場(chǎng)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析知識(shí)點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信答案】： D D【解析】：甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)。雖然甲的行為可能對(duì)其客戶(hù)有利，但因其有明顯的 誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。5.5. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督檢查采取以下 （ ） 措施。I加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

6、n.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)川對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試w.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類(lèi)型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 2 章第 5 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】：D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品：從 20152015 年下半年開(kāi)始，監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完 善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（一）加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（三）規(guī)范分級(jí)、保本等特

7、殊類(lèi)型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對(duì)基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試（五）專(zhuān)業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點(diǎn)6.6.（ ） 應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面記錄和資料。I私募基金管理人n.私募基金托管人川私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)w.證監(jiān)會(huì)A A、IB B、i、nc c、i、n、川D D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 5 5 節(jié)對(duì)非公開(kāi)募集基金運(yùn)作的監(jiān)管【答案】： C C【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送制度；私募基金管理人、 私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善

8、保存私募基金投資 決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料， 保存期限自基金清算終止之 日起不得少于 1010 年。7.7.依據(jù) （ ）不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng) （指數(shù)）型基金。A A、 投資對(duì)象B B、 投資目標(biāo)C C 投資理念D D、運(yùn)作方式點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析知識(shí)點(diǎn)】：第 3 3 章第 1 1 節(jié)證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】：C C【解析】： 根據(jù)股票基金投資理念的不同，可以分為主動(dòng)型和被動(dòng)型。8.8. 申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括 ( ( ) ) 。I基金募集申請(qǐng)報(bào)告n招募說(shuō)明書(shū)草案川基金合同草案w基金托管協(xié)議草案A A、n、wB B、n、川、wC

9、C、I、wD D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1616 章第 1 1 節(jié)基金募集的程序【答案】： D D【解析】：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請(qǐng)報(bào)告、 招募說(shuō)明書(shū)草案、 基金合同草 案、基金托管協(xié)議草案、 律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。 9.9. 下列說(shuō)法正確的是 ( ( ) )。I基金從業(yè)人員不得借助行政手段開(kāi)展業(yè)務(wù)n.基金從業(yè)人員不得采取贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金川基金從業(yè)人員不宜從事自己力所不能及的工作w.基金從業(yè)人員不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡厚此薄彼A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)

10、擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求；誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)， 不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的， 壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保 險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)?；饛臉I(yè)人員不得借助行政手段或其他不合法手段開(kāi)展業(yè)務(wù)， 不得給客戶(hù)或承諾給予客 戶(hù)不正當(dāng)利益。專(zhuān)業(yè)審慎， 是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，勤勉1

11、0.10. 對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括 （ ） 監(jiān)管。A A、 市場(chǎng)準(zhǔn)入B B、 從業(yè)人員資格C C 從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D D、以上都是點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管， 包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、 基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的 監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。11.201511.2015 年至今屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的 （） 階段。A A、 萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B B、 證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段C C 行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D D、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)

12、】：第 2 2 章第 5 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】： D D【解析】：我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個(gè)階段：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985198519971997 年）;證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段（19981998 20022002 年）;行業(yè)快速發(fā)展階段（20032003 20072007 年）;行業(yè)平 穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段 （2008-20142008-2014 年）； 防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段 （20152015 年至今）。知識(shí)點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展歷程12.12.按投資對(duì)象進(jìn)行分類(lèi)，可以將分級(jí)基金分為 （ ） 。A A、 母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金

13、B B、 封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金C C 主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金D D、股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金卜 QDIIQDII 分級(jí)基金等點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 3 章第 9 9 節(jié)分級(jí)基金的分類(lèi)和規(guī)范【答案】： D D【解析】： 按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金 ）、 QDIIQDII 分級(jí)基金等。13.13.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。A A、 基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B B、 基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C C 基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D

14、D、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2222 章第 4 4 節(jié)基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度【答案】： B B【解析】： 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分， 將基金銷(xiāo)售適用性貫穿 于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人 ）、基金產(chǎn)品 （或基金相關(guān)產(chǎn)品 ）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。知識(shí)點(diǎn)：基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度14.14.理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的 （ ）。A A、 保值B B、 增值C C 保值、增值D D、再投資點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 1 章第 1 1 節(jié)金融與居民理財(cái)【答案】： C

15、C【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類(lèi)和構(gòu)成要素； 理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。15.15. 以下哪項(xiàng)文件沒(méi)有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？( ( ) )A A、 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法B B、 證券投資基金信息披露管理辦法C C公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法D D、基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管【答案】： D D【解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法 公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦 法證券投資基金信息披露管理辦法等規(guī)章，對(duì)

16、于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公 開(kāi)募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管16.16. 下列說(shuō)法正確的是 ( ( ) )。I基金行業(yè)形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)管法規(guī)體系n.修改后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件川.修訂后的證券投資基金法加速了基金行業(yè)外包市場(chǎng)的發(fā)展w.修訂后的證券投資基金法搭建了大資產(chǎn)管理行業(yè)基本制度框架A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 2 章第 5 5 節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展

17、的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券投資基金法的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)， 規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資 者利益。 其先后出臺(tái)了 基金管理公司管理辦法 基金運(yùn)作管理辦法 基金銷(xiāo)售管理辦法基金信息披露管理辦法 等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件， 形成了以 “一法六規(guī) ”為核 心的比較完善監(jiān)督管理法規(guī)體系。修訂后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件 . . 修訂后的證券投資基金法第 101101 條規(guī)定， “基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為 辦理基金的份額登記、17.17.下列文件沒(méi)有規(guī)定銷(xiāo)售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是 （ ） 。A A、 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)B

18、 B、 證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法C C私募基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施辦法D D、基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2222 章第 4 4 節(jié)基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度 【答案】： C C【解析】： 目前，銷(xiāo)售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)主要有 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)（證監(jiān)基金字 20072782007278 號(hào)），證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（證監(jiān)會(huì)令第 130130 號(hào)）和基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行） （中基協(xié)發(fā) 2017420174 號(hào)）。知識(shí)點(diǎn)：基金銷(xiāo)售適用性與投資者適當(dāng)性18.18.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)

19、任 （ ）。I以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用n.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)川按期返還投資者已繳納的款項(xiàng)w.按期返還投資者已繳納的款項(xiàng)的銀行同期存款利息A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1616 章第 1 1 節(jié)基金募集的程序 【答案】： D D【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金合同生效的條件；基金募集期限屆滿(mǎn)， 基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的， 基金募集失敗， 基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿(mǎn)后 3030 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款 利息。19.19.

20、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立 的系統(tǒng)。A A、 組織機(jī)制B B、 運(yùn)用管理方法C C 實(shí)施操作程序與控制措施D D、以上都是點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2525 章第 1 1 節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)， 保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃， 在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上， 通過(guò)建立組織機(jī)制、 運(yùn)用管理方法、 實(shí)施操作程序與控制 措施而形成的系統(tǒng)。20.20.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的 ( ( ) ) 擔(dān)任。A A、 基金管理

21、公司B B、 商業(yè)銀行C C 基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D D、自律組織( ( ) ) 而形成點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 2 章第 2 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】：A A【解析】：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。21.21.我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括 ( ( ) ) 。A A、 守法合規(guī)B B、 誠(chéng)實(shí)守信C C 專(zhuān)業(yè)審慎D D、利益至上點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義【答案】： D D【解析】：我國(guó)基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保 守秘密。22.22.美國(guó)開(kāi)放式證券

22、投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是 ( ( ) ) 。I.股票型基金n.平衡型基金川.債券型基金w.貨幣型基金A A、i、n、川、wB、I、川、n、wc ci、w、n、川D D、w、i、n、川點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2 2 章第 4 4 節(jié)證券投資基金在美國(guó)及全球的普及性發(fā)展【答案】：A A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)；進(jìn)入 2020 世紀(jì)六七十年代， 美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化， 共同基金業(yè)的規(guī)模 也發(fā)生了巨大變化。 在 19701970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在 其組合中包括了一部分債券。到了 19721972

23、年，已經(jīng)出現(xiàn)了 4646 只債券和收入基金， 19921992 年， 更進(jìn)一步達(dá)到了 16291629 只。 19711971 年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ) 蓄賬戶(hù)更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能。23.23.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有 ( ( ) )。I有利于投資者的價(jià)值判斷n能有效防止信息濫用川可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題w有利于提高證券市場(chǎng)的效率A A、i、n、川B B、n、川、wC C、I、n、wD D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2020 章第 1 1 節(jié)基金信息披露的含義與作用【答案】：C C【解析

24、】：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面： 有利于投資者的價(jià)值判斷；和利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。24.24. 基金公司直銷(xiāo)具有下列 ( ( ) ) 特點(diǎn)。I僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品n.銷(xiāo)售隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)川銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限w.易于提高客戶(hù)忠誠(chéng)度A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2121 章第 3 3 節(jié)銷(xiāo)售方式【答案】： D D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售方式；我國(guó)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種主要的銷(xiāo)售方式。和代銷(xiāo)兩種方式在基金產(chǎn)品、銷(xiāo)售人員、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、客戶(hù)關(guān)系和營(yíng)銷(xiāo)成本上有不

25、同的特點(diǎn)：(1)(1)在基金產(chǎn)品方面，基金直銷(xiāo)是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買(mǎi)賣(mài)， 因此直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一有利于防止利益沖突基金銷(xiāo)售的直銷(xiāo)家基金公司的產(chǎn)品； 而基金代銷(xiāo)是指擁有代銷(xiāo)資格的銀行或證券公司 等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托， 通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、 電話、 網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基 金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)25.25.下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是 ( ( ) )。A A、 良好的投資者教育B B、 健全投資者適當(dāng)性制度C C 加強(qiáng)公司治理D D、提升投資者學(xué)歷水平點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2323 章第 3 3 節(jié)投資者

26、保護(hù)工作的概念和意義【答案】： D D【解析】：投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)(IOSCO)提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司治理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。知識(shí)點(diǎn)：投資者保護(hù)工作的概念與意義26.26.按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場(chǎng)分為 ( ( ) )。I票據(jù)市場(chǎng)n證券市場(chǎng)川衍生工具市場(chǎng)黃金市場(chǎng)A A、I、nB B、n、川c ci、n、wD D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 1 1 章第 1 1 節(jié)金融市場(chǎng)的分類(lèi)【答案】： D D【解析】：按照不同的交易標(biāo)的物， 金融市場(chǎng)分為票據(jù)市場(chǎng)、 證券市場(chǎng)、 衍生工具市場(chǎng)、

27、外匯市場(chǎng)、 黃金市場(chǎng)等。27.27.下列 ( ( ) ) 行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。I交易結(jié)束馬上銷(xiāo)毀記錄n.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)川牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平w.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)專(zhuān)業(yè)審慎【答案】：A A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握專(zhuān)業(yè)審慎的含義及基本要求；基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專(zhuān)業(yè)水平的同時(shí)， 應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本

28、要求：(1)(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合 理充分的依據(jù)， 有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性， 堅(jiān)持原則，不得受各種外 界因素的干擾。(2)(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專(zhuān)業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平28.28.下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是 ( ( ) )。A A、 指數(shù)基金B(yǎng) B、 債券基金C C 股票基金D D、貨幣市場(chǎng)基金點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析知識(shí)點(diǎn)】：第 3 3 章第 4 4 節(jié)貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用與功能【答案】：D D【解析】：與其他類(lèi)型基金相比，貨

29、幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、 流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、 對(duì)資 產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。29.29.在銷(xiāo)售基金時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的( ( ) ) 進(jìn)行評(píng)價(jià)。A A、 收益B B、 風(fēng)險(xiǎn)C C 類(lèi)別D D、屬性點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】： B B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； 私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金， 應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī) 構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)， 向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資

30、者推介私募基金。30.30.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí) 修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的 ( ( ) ) 原則。A A、 審慎性B B、 全面性C C 適時(shí)性D D、合規(guī)性點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2525 章第 3 3 節(jié)內(nèi)部控制制度概述【答案】： C C【解析】：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、 合規(guī)性原則； 全面性原則；審慎性原則； 適時(shí)性原則。其中，適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨 著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、 經(jīng)營(yíng)方針、 經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí) 的修改或完善。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部

31、控制制度概述31.31.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面 ( ( ) )。I披露內(nèi)容n.披露形式 川披露主體w.披露媒體A A、IB B、i、nC C、i、n、出D D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2020 章第 1 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系【答案】：B B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容； 信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。 在披露內(nèi)容上， 循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求 遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。32.32. 貨幣市場(chǎng)基金以 ( () ) 為投資對(duì)象。

32、A A、 股票B B、 債券C C 貨幣市場(chǎng)工具D D、金融衍生工具點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 3 3 章第 1 1 節(jié)證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】： C C【解析】： 貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。33.33. 行政監(jiān)管的特征不包括 ( ( ) ) 。A A、 監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B B、 監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C C 監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 1 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征答案】： C C【解析】：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律： 基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征： 監(jiān)管內(nèi)容 具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有

33、廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性； 監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。34.34.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下 列說(shuō)法正確的是 ( ( ) ) 。I.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告要求遵n.在基金份額發(fā)售的 3 3 日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站 上 川.開(kāi)放式基金合同生效后每 6 6 個(gè)月結(jié)束之日起 3030 日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在指定報(bào) 刊上W.基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前5 5 個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊上A A、I、nB B、I、wC C

34、、I、川、IVD D、n、川、I點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2020 章第 2 2 節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù)【答案】：A A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)， 主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。(1)(1)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng) 材料。在基金份額發(fā)售的 3 3 日前， 將招募說(shuō)明書(shū)、 基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng) 站上； 同時(shí)，將基金合同、 托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上， 將基金份額發(fā)售公告登載在指定 報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

35、(2)(2)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合35.35.普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者相互轉(zhuǎn)換需要通過(guò) ( ( ) )形式告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。A A、 口頭B B、 書(shū)面C C 電話D D、網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 2222 章第 4 4 節(jié)普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者【答案】： B B【解析】：普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。 符合條件的專(zhuān)業(yè)投資者， 可以書(shū) 面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者， 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。 符合 條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者， 但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其 轉(zhuǎn)化。知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專(zhuān)業(yè)

36、投資者36.36.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有( ( ) ) 。I安全保管基金資產(chǎn)的條件n.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函 川基金管理人出具委托其托管的委托函w.基金托管人出具委托其托管的委托函A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管【答案】：A A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；擔(dān)任基金托管人， 應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定； 設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)； 取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)； 有安全保管基 金財(cái)產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度