2012年10月自學(xué)考試金融法試題

1、聯(lián)展自考網(wǎng)(絕密 考試結(jié)束前全國2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項： 1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2. 每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號。不能答在試題卷上。一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1中國人民銀行是中國的

2、A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行D政策銀行2貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的A決策機(jī)構(gòu)B管理機(jī)構(gòu)C監(jiān)督機(jī)構(gòu)D咨詢議事機(jī)構(gòu)3根據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣A3000萬元B5000萬元C1億元D10億元4按信托法律關(guān)系的客體來劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和A不動產(chǎn)信托B公司法人信托C公益信托D個人信托5財務(wù)公司不得從事的業(yè)務(wù)是A同業(yè)拆借B吸收成員單位的存款C有價證券投資D對個人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)6根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分為銀行結(jié)算賬戶和A個人賬戶B單位賬戶C存款/儲蓄賬戶D法人賬戶7儲蓄存款的主體是A企業(yè)、事業(yè)單位B部隊C國家機(jī)關(guān)D個人

3、8單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點以下的業(yè)務(wù)，這個起點是人民幣A500元B1000元C2000元D3000元9貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為A信用貸款B擔(dān)保貸款C自營貸款D委托貸款10中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是A累計不得超過1年B累計不得超過3年C累計不得超過5年D累計不得超過10年11擔(dān)保法規(guī)定，定金不得超過主合同標(biāo)的額的A10B20C30D4012國家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予A國務(wù)院B中國人民銀行C中國工商銀行D中國建設(shè)銀行13下列關(guān)于中國投資有限責(zé)任公司的表述，正確的是A中國投資有限責(zé)任公司是國有獨資公司B中國投資有限責(zé)任公司的資本金是向社會公開募集的C中國投資有限責(zé)任公司的

4、基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場投資D中國投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的14在國際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A借款擔(dān)保B投標(biāo)擔(dān)保C履約擔(dān)保D抵押擔(dān)保15我國的利率主管機(jī)關(guān)是A國務(wù)院B外匯管理局C中國人民銀行D銀監(jiān)會16下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是A由中國人民銀行決定，同時規(guī)定利率浮動幅度B由中國人民銀行決定，不能浮動C完全由金融機(jī)構(gòu)自主決定D由金融機(jī)構(gòu)決定后報中國人民銀行批準(zhǔn)17外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金的A60B70C80D9018依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是A中國證監(jiān)會B中國銀監(jiān)會C中國保監(jiān)會D中國證券業(yè)協(xié)會1

5、9我國證券法規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的A30B35C40D4520我國證券競價交易的原則是A時間優(yōu)先B價格優(yōu)先C時間優(yōu)先、價格優(yōu)先D價格優(yōu)先、時間優(yōu)先21上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準(zhǔn)機(jī)關(guān)是A省級人民政府B國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門C中國人民銀行D中國證監(jiān)會22發(fā)行公司債券必須符合的條件是A累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50B最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元D股份有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元23根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分

6、為A股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金B(yǎng)公司型投資基金和契約型投資基金C公募基金和私募基金D封閉式基金和開放式基金24設(shè)立基金管理公司，其注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于人民幣A1億元B2億元C3億元D4億元25期貨交易所一般實行A合約制B會員制C期貨制D合同制非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26資本充足率27票據(jù)貼現(xiàn)28權(quán)利質(zhì)押29外匯儲備30內(nèi)幕信息三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31簡述金融租賃的概念與特點。32簡述我國法律禁止抵押的財產(chǎn)。33簡述套匯行

7、為的種類。34簡述證券投資基金的特點。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分)35試論商業(yè)銀行接管的意義。36試論我國對資本項目的外匯管理。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37A石化公司向甲商業(yè)銀行申請一筆700萬元貸款，A石化公司以自己所有的一臺價值400萬元的進(jìn)口儀器設(shè)定了貸款抵押，同時由B經(jīng)貿(mào)公司作貸款保證人，保證合同中約定B經(jīng)貿(mào)公司承擔(dān)一般保證責(zé)任。貸款期滿，A石化公司未能歸還貸款。甲銀行要求經(jīng)濟(jì)實力雄厚的B經(jīng)貿(mào)公司歸還700萬元貸款，但B經(jīng)貿(mào)公司拒絕。問：(1)本案中的貸款擔(dān)保有哪些形式?(2)B經(jīng)貿(mào)公司的拒絕是否有法律依據(jù)?(3)甲商業(yè)銀行的700萬元貸款應(yīng)當(dāng)向誰追償?382008年9月中旬，甲公司聯(lián)合其兩家子公司A公司和B公司，在證券交易市場共同購買上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B兩公司共持有乙公司股份合計占其已發(fā)行股份的7，并于2008年9月30日，將其分別持有的120萬股乙公司股票賣給了甲公司，使甲公司持有的乙公司已發(fā)行股份達(dá)10。接著，甲公司在未履行任何公告義務(wù)的情況下，又先后兩次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已發(fā)行股份的20，成為乙公司第一大股東。隨后，甲公司向乙公司董事會提出兩點要求：一是在10月20