副行考試試題及答案（三）

1、副行考試試題及答案（三）一、單選題1.受處分期間受到新的處分的,其處分期限為原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和。處分期最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。A、36B、48C、24D、60【正確答案】：B2.()是合規(guī)管理的基礎(chǔ)和手段。A、案防管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、業(yè)務(wù)管理D、制度管理【正確答案】：D3.客戶經(jīng)理發(fā)起主管戶權(quán)移交最終需提交到( )崗位。A、審查崗B、審查復(fù)核崗C、運(yùn)行管理員D、主管主任(行長(zhǎng))【正確答案】：D4.企業(yè)網(wǎng)上銀行注銷后,客戶的網(wǎng)銀盾需要()A、由客戶自行處理,我社(行)不再收回B、由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收回,待其他客戶注冊(cè)時(shí)使用C、由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收回,定期上交至縣級(jí)行社D、由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收回作廢【正

2、確答案】：A5.如企業(yè)需要通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款,且無(wú)論金額大小,均須有一人授權(quán),則須在注冊(cè)時(shí)配置()模式。A、有金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)B、無(wú)金額區(qū)間的無(wú)授權(quán)C、有金額區(qū)間的無(wú)授權(quán)D、無(wú)金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)【正確答案】：A6.手機(jī)銀行可通過(guò)下列哪種方式進(jìn)行手機(jī)號(hào)碼變更()A、本人持有效身份證件至網(wǎng)點(diǎn)變更B、通過(guò)撥打96888自助變更C、通過(guò)撥打96888人工變更D、通過(guò)手機(jī)銀行更改【正確答案】：A7.省聯(lián)社將對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理履職情況進(jìn)行嚴(yán)格檢查,并將發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況按責(zé)任人錄入系統(tǒng),其中一般違規(guī)滿( )次,嚴(yán)重違規(guī)滿( )次,重大違規(guī)滿( )次的系統(tǒng)自動(dòng)終止其從業(yè)資格。A、5、2、1B、5、3、1C、5

3、、4、3D、3、2、1【正確答案】：A8.商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法中規(guī)定單戶用于消費(fèi)的個(gè)人信用貸款授信額度應(yīng)當(dāng)不超過(guò)人民幣( ),到期一次性還本的,授信期限不超過(guò)一年。A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、40萬(wàn)元D、50萬(wàn)元【正確答案】：A9.我行貸款客戶銀行卡丟失,已在柜面補(bǔ)辦銀行卡后,該筆貸款如何才能與新銀行卡關(guān)聯(lián)。A、貸款要素變更B、貸款處理臺(tái)賬C、首次檢查D、合同終止【正確答案】：A10.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、財(cái)政、國(guó)庫(kù)B、公安部門C、稅務(wù)部門D、公安、工商行政管理【正確答案】：D11.依據(jù)獨(dú)立性原則,合同審查分為業(yè)務(wù)審查和()

4、。合同審查工作實(shí)行橫向分工協(xié)作A、法律審查B、合規(guī)審查C、風(fēng)險(xiǎn)審查D、內(nèi)部審查【正確答案】：A12.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)的通知(遼農(nóng)信聯(lián)2017381號(hào))中,縣級(jí)行社應(yīng)于每月_日前在個(gè)人征信系統(tǒng)報(bào)文錯(cuò)誤數(shù)據(jù)項(xiàng)中查看本機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤信息明細(xì),對(duì)其進(jìn)行相應(yīng)處理,同時(shí)將反饋文件進(jìn)行歷史備檔,以備今后查詢、檢查使用。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正確答案】：D13.單位客戶活期存款余額在20萬(wàn)元以下的結(jié)算賬戶,其對(duì)賬單回收率必須達(dá)到()以上;A、100.0%B、95.0%C、90.0%D、85.0%【正確答案】：C14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬

5、戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元以上(含)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、200萬(wàn)【正確答案】：B15.在業(yè)務(wù)移交后,貸款形成不良的,且新增、續(xù)貸業(yè)務(wù)均合規(guī)的情況下,則首筆貸款全流程人員按不同崗位承擔(dān)造成風(fēng)險(xiǎn)和損失的直接責(zé)任,符合盡職免責(zé)的予以免責(zé),管戶人員能夠按照要求做好貸后管理工作的,則其( )責(zé)任A、不承擔(dān)貸后管理B、承擔(dān)部分C、承擔(dān)一般D、承擔(dān)連帶【正確答案】：A16.融資性擔(dān)保公司對(duì)單一客戶提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)該融資性擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的( )。A、5.0%B、10.0%C、15.0%D、20.0%【正確答案】：B17.個(gè)人

6、客戶可以通過(guò)什么渠道申請(qǐng)開(kāi)辦電話銀行?()A、可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理或撥打96888自助申請(qǐng)。B、僅可撥打96888電話銀行自助申請(qǐng)。C、僅可到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理電話銀行。D、僅可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理電話銀行?！菊_答案】：A18.受益所有人涉及外國(guó)政要的,義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)本機(jī)構(gòu)()批準(zhǔn)或者授權(quán),進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和強(qiáng)度。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、相關(guān)部門【正確答案】：C19.申請(qǐng)借記卡須設(shè)定密碼。個(gè)人申領(lǐng)時(shí)密碼由()輸入。A、前臺(tái)操作人員B、找鄰居幫忙C、本人口述他人幫忙D、持卡人自行【正確答案

7、】：D20.調(diào)查崗在辦理客戶授信申請(qǐng),進(jìn)行授信提交時(shí),系統(tǒng)提示“您本筆業(yè)務(wù)有X人未通過(guò)征信排除規(guī)則,分別為:XXX,拒絕理由為XXX”,調(diào)查崗應(yīng)在( )中查詢客戶征信信息,對(duì)客戶做好解釋工作。A、客戶編輯B、客戶全景視圖C、借款人調(diào)查D、評(píng)級(jí)管理【正確答案】：B21.融資性擔(dān)保公司融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的( )倍。A、5.0B、10.0C、15.0D、20.0【正確答案】：B22.在執(zhí)行仲裁裁決的過(guò)程中,被申請(qǐng)執(zhí)行人提出證據(jù)證明裁決的事項(xiàng)不在仲裁協(xié)議范圍之內(nèi)或仲裁機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)仲裁的,法院()A、應(yīng)當(dāng)退回仲裁機(jī)構(gòu)B、可以裁定不予執(zhí)行C、依法改判D、發(fā)回重新仲裁【正確答案】：B23.高管人員被

8、省聯(lián)社行業(yè)審計(jì)部門向相關(guān)部門移交,建議給予紀(jì)律處分的,違規(guī)積分每次記()分。A、1.0B、2.0C、3.0D、6.0【正確答案】：B24.申請(qǐng)貸款審查審批通過(guò)后,借款人在外地可通過(guò)( )功能進(jìn)行合同簽訂。A、手機(jī)銀行合同簽訂B、pad端合同簽訂C、pc端合同簽訂D、紙質(zhì)合同簽訂【正確答案】：A25.助學(xué)貸款管理辦法中所稱的受益人,是指享受助學(xué)貸款資助的( )。A、貧困家庭B、貧困家庭學(xué)生C、學(xué)校D、學(xué)生家長(zhǎng)【正確答案】：B26.客戶經(jīng)理發(fā)起客戶信息三級(jí)修改最終需提交到( )崗位。A、簽批人B、最高簽批人C、省級(jí)個(gè)人業(yè)務(wù)崗D、省級(jí)個(gè)人業(yè)務(wù)復(fù)核崗【正確答案】：D27.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超

9、過(guò)()合伙權(quán)益的自然人。A、20.0B、25.0C、33.3D、50.0【正確答案】：B28.各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立(),通過(guò)有效途徑使合規(guī)理念、合規(guī)政策、管理程序和操作指南等得以在內(nèi)部充分傳遞傳播,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供保障;將省聯(lián)社制度內(nèi)化為適合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)經(jīng)營(yíng)實(shí)際的內(nèi)部制度。A、內(nèi)部制度庫(kù)B、內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制C、外部制度庫(kù)D、外部制度傳導(dǎo)機(jī)制【正確答案】：B29.法人機(jī)構(gòu)審計(jì)部門至少( )對(duì)轄內(nèi)基層機(jī)構(gòu)新增不良貸款進(jìn)行一次審計(jì)A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正確答案】：D30.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括()。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取

10、不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：B31.按照遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)的通知(遼農(nóng)信聯(lián)2017381號(hào))要求:各級(jí)機(jī)構(gòu)每_年向省聯(lián)社報(bào)備全轄管理員用戶、查詢用戶清單(填寫)用戶備案表上報(bào)即可。A、半B、1.0C、2.0D、3.0【正確答案】：A32.遼寧省農(nóng)村信用社電子驗(yàn)印系統(tǒng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到預(yù)留(更換)印鑒的當(dāng)日最遲不能超過(guò)()向采集點(diǎn)報(bào)送印鑒卡。A、當(dāng)日日終B、次日上午C、兩個(gè)工作日D、次日下午【正確答案】：B33.成員機(jī)構(gòu)在辦理自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)時(shí),原則上是應(yīng)于( )償還資金。最長(zhǎng)期限不

11、超過(guò)隔夜。A、當(dāng)日B、次日C、次日上午D、次日隔夜【正確答案】：A34.無(wú)權(quán)代理人以被代理人的名義訂立合同,被代理人已經(jīng)開(kāi)始履行合同義務(wù)或者接受相對(duì)人履行的,視為對(duì)合同的()A、承諾B、默許C、追認(rèn)D、履行【正確答案】：C35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由()舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：A36.審計(jì)整改工作的主體是()。A、被審計(jì)法人行社B、區(qū)域?qū)徲?jì)中心C、省聯(lián)社審計(jì)部D、審計(jì)人員【正確答案】：A37.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同押品的價(jià)值波動(dòng)特性,合理確定價(jià)值重估頻率,每( )應(yīng)至少重估( )次。A、半年、1B、年、1C、半年、2D、年、2【正確答案】

12、：B38.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo),采取()的方法,對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)相結(jié)合B、定量和定性相結(jié)合C、規(guī)則與監(jiān)控相結(jié)合D、風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)相結(jié)合【正確答案】：B39.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)的通知(遼農(nóng)信聯(lián)2017381號(hào))中要求:市級(jí)機(jī)構(gòu)(各市中心行社)配備至少_名專職人員,負(fù)債個(gè)人征信業(yè)務(wù)的日常用戶管理、組織協(xié)調(diào)等工作。A、4.0B、3.0C、2.0D、1.0【正確答案】：D40.信貸人員存在“吃拿

13、卡要”行為予以責(zé)任人()。A、罰款處理或警告處分B、警告至記過(guò)處分C、記過(guò)至記大過(guò)處分D、記大過(guò)至降級(jí)處分【正確答案】：D41.企業(yè)授權(quán)員需要通過(guò)()功能中的授權(quán)中心子菜單,對(duì)錄入員錄入的信息進(jìn)行審核授權(quán)。A、企業(yè)管理臺(tái)B、轉(zhuǎn)賬匯款C、賬戶管理D、客戶服務(wù)【正確答案】：A42.征信補(bǔ)償查詢可以通過(guò)( )面我的工作臺(tái)點(diǎn)擊右上角的菜單鍵,選擇征信補(bǔ)償查詢發(fā)起業(yè)務(wù)申請(qǐng),流程提交到下一崗位。A、調(diào)查崗B、復(fù)核崗C、審查崗D、作業(yè)監(jiān)督崗【正確答案】：A43.預(yù)留印鑒卡變更時(shí)應(yīng)在()中登記變更信息。A、會(huì)計(jì)專用印章保管使用登記簿B、重要物品保管登記簿C、結(jié)算賬戶開(kāi)(銷)戶及變更登記簿D、久懸賬戶登記簿【正

14、確答案】：C44.辦理助商貸的借款人所經(jīng)營(yíng)的實(shí)體在遼寧農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)無(wú)_貸款,經(jīng)營(yíng)實(shí)體不得多人同時(shí)申請(qǐng)助商貸,也不得同時(shí)申請(qǐng)其他經(jīng)營(yíng)性貸款。A、信用B、經(jīng)營(yíng)抵押C、消費(fèi)D、法人【正確答案】：D45.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為:()A、活期存款賬戶和定期存款賬戶B、單位存款賬戶和個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶C、單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶D、人民幣賬戶和外匯賬戶【正確答案】：C46.涉農(nóng)信息采集,發(fā)起E貸審批流程,無(wú)需提交至哪個(gè)崗位。A、調(diào)查復(fù)核崗B、審查崗C、審查復(fù)核崗D、輔助審查崗【正確答案】：D47.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),反洗錢工作人員不得少于()A、5.0B、3.0C、1.0D、2.0【正

15、確答案】：D48.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重,且未積極整改使反洗錢合規(guī)情況持續(xù)惡化的,直接評(píng)定為()機(jī)構(gòu)。A、C類B、D類C、E類D、F類【正確答案】：B49.持卡人連續(xù)輸錯(cuò)密碼超過(guò)()次的,該卡即被鎖定。A、3.0B、4.0C、5.0D、6.0【正確答案】：A50.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括()A、國(guó)家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素【正確答案】：D51.發(fā)放存單質(zhì)押貸款,在核保核押模塊下的“任務(wù)池”內(nèi)領(lǐng)取任務(wù),任務(wù)類型應(yīng)選擇( )。A、核保B、核押C、正式登記核押D、預(yù)登記核押【正確答案】：B52.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法中,商業(yè)

16、銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的( )。A、1.0%B、3.0%C、10.0%D、15.0%【正確答案】：D53.“微商貸”借款人提款可通過(guò)柜臺(tái)、手機(jī)銀行等渠道進(jìn)行提款,系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行提款審核,當(dāng)提款金額( )剩余循環(huán)額度時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)控制并拒絕提款A(yù)、大于B、小于C、等于D、不超過(guò)【正確答案】：A54.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是()A、修訂后的新憲法B、1997年修訂后的刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定【正確答案】：B55.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶,各機(jī)構(gòu)位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別,關(guān)注客戶的交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息,并定

17、期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新,對(duì)個(gè)人客戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、季度B、半年C、一年D、三年【正確答案】：D56.一個(gè)身份證號(hào)可注冊(cè)()個(gè)人網(wǎng)上銀行A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、無(wú)限制【正確答案】：A57.()是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。A、單位銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C58.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),單日累計(jì)金額超過(guò)()元的,應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5000B、10000.0C、20000D、50000【正確答案】：D59.遼寧省

18、農(nóng)村信用社個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)的通知(遼農(nóng)信聯(lián)2017381號(hào))中要求:信息查詢用戶必須由各級(jí)機(jī)構(gòu)_業(yè)務(wù)管理部門人員擔(dān)任。A、會(huì)計(jì)B、大堂經(jīng)理C、信貸D、負(fù)債【正確答案】：C60.民法典合同編中規(guī)定:當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。定金合同自( )成立A、口頭約定定金時(shí)B、簽字蓋章時(shí)C、實(shí)際交付定金時(shí)D、交易完成時(shí)【正確答案】：C61.風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議原則上每年至少召開(kāi)()次。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：D62.法人行社應(yīng)重視訴訟案件的執(zhí)行工作,認(rèn)真做好()及財(cái)產(chǎn)保全工作,提高債權(quán)受償率和勝訴執(zhí)行率A、材料準(zhǔn)備B、擬定起訴狀C、證據(jù)收集D、訴前分析論證【正確答

19、案】：D63.個(gè)人注冊(cè)短信銀行一個(gè)賬戶最多可以綁定多少個(gè)手機(jī)號(hào)?()A、3個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、無(wú)限制【正確答案】：A64.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成反洗錢分類評(píng)級(jí)初評(píng)后,向法人金融機(jī)構(gòu)反饋。法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況或初評(píng)分?jǐn)?shù)有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起()個(gè)工作日內(nèi),提出申辯意見(jiàn)。A、3.0B、5.0C、10.0D、30.0【正確答案】：C65.調(diào)查崗在辦理客戶授信申請(qǐng),進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),系統(tǒng)提示“公民身份號(hào)碼與姓名一致,但不存在照片”,客戶應(yīng)在( )維護(hù)更新聯(lián)網(wǎng)核查信息。A、涉農(nóng)系統(tǒng)B、柜面系統(tǒng)C、征信系統(tǒng)D、公安戶籍部門【正確答案】：D66.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服

20、務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或()。A、實(shí)名賬戶B、假名賬戶C、聯(lián)名賬戶D、同名賬戶【正確答案】：B67.辦理個(gè)人自助質(zhì)押貸款總額度最高不超過(guò)質(zhì)押物的( )。A、60.0%B、70.0%C、80.0%D、90.0%【正確答案】：D68.信用卡持卡人預(yù)借現(xiàn)金()免息還款待遇。A、享受B、不享受【正確答案】：B69.行業(yè)審計(jì)部門原則上應(yīng)在接到案件整改跟蹤審計(jì)通知后的()個(gè)工作日內(nèi)完成審計(jì)工作,如遇特殊情況,可適當(dāng)延長(zhǎng)審計(jì)時(shí)間。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：C70.進(jìn)入核實(shí)信息界面后,需查看授信申請(qǐng)信息等,“保證擔(dān)保核實(shí)書(shū)簽訂”保證擔(dān)保核實(shí)書(shū)簽訂完畢后,可提交至( )。

21、A、作業(yè)監(jiān)督崗B、作業(yè)監(jiān)督復(fù)核崗C、放款核準(zhǔn)崗D、放款核準(zhǔn)復(fù)核崗【正確答案】：B71.依據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知(銀發(fā)2016261號(hào))文件規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制,銀行應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、6個(gè)月B、5個(gè)月C、3個(gè)月D、2個(gè)月【正確答案】：C72.年滿()周歲的客戶方可辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù),且須由客戶本人辦理,嚴(yán)禁他人代為辦理。A、18.0B、16.0C、14.0D、20【正確答案】：A73.通過(guò)OA系統(tǒng)的法律審查事項(xiàng),法律事務(wù)管理部門通過(guò)內(nèi)網(wǎng)出具審查意見(jiàn),經(jīng)呈

22、審部門反饋意見(jiàn)后,按系統(tǒng)設(shè)定流程提交至()A、最高簽批人B、最終簽批人C、有權(quán)簽批人D、董理事長(zhǎng)【正確答案】：B74.加強(qiáng)落實(shí)“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”和“時(shí)效辦結(jié)制”,展現(xiàn)()銀行企業(yè)形象。A、一流B、現(xiàn)代C、合規(guī)D、超一流【正確答案】：A75.依法成立的合同,自()生效,但是法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。A、成立時(shí)B、簽字時(shí)C、雙方確認(rèn)時(shí)D、達(dá)成一致時(shí)【正確答案】：A76.法律專職審查人員對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的送審材料僅做()審查,即審查材料的完整性及內(nèi)容的合法、合規(guī)性,業(yè)務(wù)部門應(yīng)對(duì)送審材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)A、書(shū)面、形式B、書(shū)面、實(shí)質(zhì)C、書(shū)面、合法D、書(shū)面、合規(guī)【正確答案】：A77.銀行依托()為個(gè)人開(kāi)

23、立類戶的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開(kāi)戶人身份。A、柜臺(tái)B、網(wǎng)上銀行C、自助機(jī)具D、手機(jī)銀行【正確答案】：C78.下列( )屬于正常貸款?A、正常一級(jí)B、次級(jí)一級(jí)C、可疑級(jí)D、損失級(jí)【正確答案】：A79.金庫(kù)庫(kù)管人員變動(dòng),()必須隨之更換。A、機(jī)械鎖B、組合鎖C、密碼D、指紋鎖【正確答案】：C80.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法(修訂)的通知(遼農(nóng)信聯(lián)2017381號(hào))中:普通用戶分為_(kāi)種。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正確答案】：B81.反洗錢法第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分

24、A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢專職人員C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員【正確答案】：C82.合規(guī)審查意見(jiàn)一般應(yīng)包括出具審查意見(jiàn)所依據(jù)的()、規(guī)章制度。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)定C、國(guó)家政策D、規(guī)則條款【正確答案】：A83.在民法典中,為擔(dān)保債務(wù)的履行,債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有,將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的,債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形,( )有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。A、債權(quán)人B、債務(wù)人C、第三方D、保證人【正確答案】：A84.申請(qǐng)辦理金信稅薪貸應(yīng)該具備什么條件?A、12個(gè)月月均代發(fā)工資額度大于3000元或稅務(wù)提供年繳稅工資總額度大于360

25、00元B、24個(gè)月月均代發(fā)工資額度大于2000元或稅務(wù)提供年繳稅工資總額度大于24000元C、12個(gè)月月均代發(fā)工資額度大于2000元或稅務(wù)提供年繳稅工資總額度大于24000元D、24個(gè)月月均代發(fā)工資額度大于4000元或稅務(wù)提供年繳稅工資總額度大于48000元【正確答案】：A85.電子驗(yàn)印系統(tǒng)分別設(shè)置管理員、管理復(fù)核員、建庫(kù)員、建庫(kù)復(fù)核員和()并賦予相應(yīng)的權(quán)限。A、錄入員B、驗(yàn)印員C、復(fù)核員D、授權(quán)員【正確答案】：B86.手機(jī)銀行業(yè)務(wù)資料的保管方式與保存期限為()A、專夾保管,永久B、與其他業(yè)務(wù)憑證一并保管,5年C、與其他業(yè)務(wù)憑證一并保管,永久D、專夾保管,5年【正確答案】：A87.各級(jí)機(jī)構(gòu)工作

26、領(lǐng)導(dǎo)小組每年?duì)款^組織本機(jī)構(gòu)條線管理部門對(duì)()制度開(kāi)展后評(píng)估工作。A、新增B、修訂C、廢止D、存量【正確答案】：D88.銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、5日B、10日C、20日D、30日【正確答案】：D89.金信優(yōu)E貸額度根據(jù)公職人員的行政級(jí)別、家庭收入、個(gè)人信譽(yù)等情況進(jìn)行分類,由各法人機(jī)構(gòu)依據(jù)本地區(qū)情況進(jìn)行細(xì)化,最高不超過(guò)( )萬(wàn)元(以系統(tǒng)設(shè)定為準(zhǔn))A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正確答案】：D90.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要及支付規(guī)律,合理制定自動(dòng)柜

27、員機(jī)加鈔限額,做到合理裝填,保證支付,減少備付金的無(wú)效占用。原則上每次加鈔總量不超過(guò)()天的用量。A、2.0B、3.0C、5.0D、7.0【正確答案】：B91.非法人組織是不具有(),但是能夠依法以自己的名義從事民事活動(dòng)的組織。包括個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)、不具有法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。A、法人資格B、民事能力C、權(quán)利能力D、簽訂合同能力【正確答案】：A92.我社哪些網(wǎng)點(diǎn)可以開(kāi)辦電話銀行業(yè)務(wù)?()A、同時(shí)開(kāi)辦農(nóng)信銀和大小額業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。B、開(kāi)辦農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。C、開(kāi)辦大小額業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以辦理電話銀行業(yè)務(wù)。D、所有網(wǎng)點(diǎn)都可以辦理電話銀行?！菊_答案】：A9

28、3.下列哪種會(huì)計(jì)專用印章刻有人民銀行支付系統(tǒng)參加行行號(hào)?()A、結(jié)算專用章B、業(yè)務(wù)公章C、轉(zhuǎn)訖章D、個(gè)人名章【正確答案】：A94.客戶身份資料不包括()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄【正確答案】：D95.我國(guó)()最先明確了“洗錢”屬于犯罪。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、反洗錢法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定【正確答案】：B96.對(duì)重大違規(guī)行為可以處以()元以上20000元(含)以下經(jīng)濟(jì)罰款。A、2000B、3000C、5000D、10000【正確答案】：D97.抵押期間,抵押物價(jià)值減少或毀損,不足以為借款人在借款合同項(xiàng)

29、下未償還的債務(wù)提供充分擔(dān)保,抵押人在_日內(nèi)補(bǔ)充提供抵押權(quán)人認(rèn)可的財(cái)產(chǎn)抵押或其他有效擔(dān)保;A、十B、十五C、三十D、九十【正確答案】：A98.依據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度,確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)()。A、產(chǎn)品及服務(wù)B、產(chǎn)品C、服務(wù)D、內(nèi)控制度【正確答案】：A99.對(duì)于以下哪種行為的金融機(jī)構(gòu),即使情節(jié)特別嚴(yán)重也不能責(zé)令停業(yè)整頓。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可

30、疑交易報(bào)告的D、未按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)控制度的【正確答案】：D100.農(nóng)戶小額信用貸款的貸款金額最高授信額度單戶不得超過(guò)( )萬(wàn)元。A、3.0B、5.0C、10.0D、20.0【正確答案】：B多選題1.準(zhǔn)確了解借款人情況及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有下列哪些方法?A、借助村委會(huì)B、實(shí)地面談C、詢問(wèn)村民D、了解經(jīng)營(yíng)共同體【正確答案】：ABCD2.合同( )、( )、( )或者( )的,不影響合同中有關(guān)解決爭(zhēng)議方法的條款的效力。A、不生效B、無(wú)效C、被撤銷D、中止E、終止【正確答案】：ABCE3.為提高貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率的代表性,貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率報(bào)價(jià)行類型在原有的全國(guó)性銀行基礎(chǔ)上增加( ),此次由10家擴(kuò)大至18

31、家。A、城市商業(yè)銀行B、農(nóng)村商業(yè)銀行C、外資銀行D、民營(yíng)銀行【正確答案】：ABCD4.“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢監(jiān)管理念包括哪些要求()。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的合規(guī)管理措施C、研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中,應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)【正確答案】：ABCD5.中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知(銀發(fā)2017117號(hào))文件中對(duì)于異常開(kāi)戶,金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)應(yīng)拒絕開(kāi)戶的情形包括:()A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶C、開(kāi)戶理由不合理,開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有

32、明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)情形【正確答案】：ABCD6.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)實(shí)施方案(遼農(nóng)信聯(lián)202135號(hào)),縱橫聯(lián)動(dòng)指加強(qiáng)(),整合合規(guī)“三道防線”,實(shí)現(xiàn)各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)管理工作的高效有序開(kāi)展。A、省聯(lián)社與法人行社聯(lián)動(dòng)B、法人行社業(yè)務(wù)條線與內(nèi)部審計(jì)部門協(xié)同C、合規(guī)管理部門與基層行社聯(lián)通D、合規(guī)與經(jīng)營(yíng)融合【正確答案】：ABCD7.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括()。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如何提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)【正確答案】：ABC8.甲、乙系夫妻。在不損害債權(quán)人利益的情況下,甲請(qǐng)求分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)能得到法院支持的理由有()A、乙偽造

33、夫妻共同債務(wù)B、揮霍夫妻共同財(cái)產(chǎn)C、隱藏夫妻共同財(cái)產(chǎn)D、乙變賣夫妻共同財(cái)產(chǎn)【正確答案】：ABCD9.申請(qǐng)辦理金信家E貸借款人應(yīng)符合農(nóng)信機(jī)構(gòu)信貸基本制度,下列( )選項(xiàng)正確?A、18-60周歲B、18-65周歲C、連續(xù)正常還款房貸12期以上D、連續(xù)正常還款24期以上【正確答案】：BC10.個(gè)人客戶授信管理辦法中,授信按期限分為( )。A、臨時(shí)授信B、短期授信C、中長(zhǎng)期授信D、長(zhǎng)期授信【正確答案】：BC11.根據(jù)民法典的規(guī)定,在期間的計(jì)算上,民法所稱的包括“本數(shù)”在內(nèi)的術(shù)語(yǔ)有A、以上B、以下C、以內(nèi)D、以外【正確答案】：ABC12.案件管理工作包括()等。A、案件分類B、信息報(bào)送C、案件處置D、監(jiān)

34、督管理【正確答案】：ABCD13.有下列情形之一的農(nóng)戶貸款,經(jīng)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)同意可以采取借款人自主支付:( )。A、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款且金額不超過(guò)50萬(wàn)元,或用于農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)等無(wú)法確定交易對(duì)象的B、農(nóng)戶消費(fèi)貸款且金額不超過(guò)30萬(wàn)元C、借款人交易對(duì)象不具備有效使用非現(xiàn)金結(jié)算條件的D、農(nóng)戶住房按揭貸貸款且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的【正確答案】：ABC14.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為()和()兩種。A、準(zhǔn)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B、事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、T+1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D、事后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警【正確答案】：AD15.金信助商貸采用到期還款方式的應(yīng)按月還息,貸款期限1年(不含)以上,必須采用( )的還款方式。A、按季計(jì)息B、按月等額本息C、按月等額本金

35、D、利隨本清【正確答案】：BC16.對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理,應(yīng)按照本辦法規(guī)定程序,應(yīng)做到()。A、事實(shí)清楚B、證據(jù)確鑿C、定性準(zhǔn)確D、處理恰當(dāng)E、程序合規(guī)F、手續(xù)完備【正確答案】：ABCDEF17.假幣收繳必須遵循()操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃釩、出具假幣收繳憑證D、向持有人告知其權(quán)利E、將蓋章后的假幣退還持有人【正確答案】：ABCD18.員工異常行為排查主要覆蓋()等各類在編人員。A、在編在崗B、在編內(nèi)退C、在編免職D、撤職【正確答案】：ABCD19.下列哪些關(guān)于使用會(huì)計(jì)專用印章的描述是正確的?()A、印章使用人可以預(yù)先在空白憑證上加蓋會(huì)計(jì)專用印章備

36、用B、營(yíng)業(yè)期間,會(huì)計(jì)專用印章必須做到“專箱保管,固定存放”C、會(huì)計(jì)專用印章可以簽訂借款合同D、非營(yíng)業(yè)期間及印章離開(kāi)使用人視線,印章必須裝箱加鎖入金柜妥善保管E、營(yíng)業(yè)終了,未設(shè)現(xiàn)金庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),需將其會(huì)計(jì)專用印章隨現(xiàn)金一同入金庫(kù)保管【正確答案】：BDE20.各業(yè)務(wù)條線要及時(shí)收集基層機(jī)構(gòu)(),做好本條線案件風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)管理和檢查工作。A、一線柜員的業(yè)務(wù)量筆數(shù)B、風(fēng)險(xiǎn)防范建議C、動(dòng)態(tài)調(diào)整制度、流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、業(yè)務(wù)訴求【正確答案】：BCD21.依據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社案件防控工作辦法(修訂稿)的規(guī)定,以下說(shuō)法,哪些是正確的()。A、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B、監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人

37、C、行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D、董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人E、合規(guī)總監(jiān)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人【正確答案】：CD22.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定,以下表述正確的是()A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制,結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離的狀態(tài)C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎觥菊_答案】：ABCD23.遼寧省農(nóng)村信用社貸款擔(dān)保管理辦法中要求,各法人機(jī)構(gòu)不得接受下列單位、組織的保證擔(dān)保:不得接受( )。但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除

38、外;學(xué)校、幼兒園、( )等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體。但從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的( )事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體除外;企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)。但有企業(yè)法人的書(shū)面授權(quán),且不超出該書(shū)面授權(quán)范圍的除外;企業(yè)法人的職能部門單位、組織的保證擔(dān)保;( )分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門。A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、醫(yī)院C、農(nóng)信機(jī)構(gòu)D、非公益E、公益【正確答案】：ABCD24.遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作報(bào)告辦法中規(guī)定的屬于重大事項(xiàng)報(bào)告的主要內(nèi)容包括:A、通過(guò)對(duì)可疑交易線索分析,認(rèn)定需要報(bào)送人民銀行和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的各類案件B、涉及涉嫌恐怖融資等案件情況C、人民銀行要求協(xié)查的與洗錢相關(guān)的案件情況D、受到人民銀行采取的約談、工作檢查等監(jiān)管措施的情況E、其

39、他需要向高級(jí)管理層、理(董)事會(huì)報(bào)告的重大事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE25.貸款人開(kāi)展貸款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循( )競(jìng)爭(zhēng)、( )協(xié)作的原則,不得從事( )。A、公平B、公開(kāi)C、親密D、密切E、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【正確答案】：ADE26.有下列情形之一的,()合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)揭示。A、發(fā)生頻率較低的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、已經(jīng)發(fā)生了重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的管理環(huán)節(jié)或業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、因?yàn)楣芾碇贫葲](méi)有反映外規(guī)的要求,可能會(huì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的管理環(huán)節(jié)或業(yè)務(wù)領(lǐng)域D、合規(guī)部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)揭示的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD27.遼寧省農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)差錯(cuò)賬務(wù)處理必須堅(jiān)持的原則包括()。A、依法合規(guī)B、事實(shí)清楚C、責(zé)

40、任明確D、操作規(guī)范【正確答案】：ABCD28.對(duì)區(qū)域?qū)徲?jì)中心、法人行社考評(píng)應(yīng)遵循()原則。A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一組織B、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、注重實(shí)績(jī)C、突出重點(diǎn)、公開(kāi)公正D、量化指標(biāo)、便于操作【正確答案】：ABCD29.民事訴訟法規(guī)定的訴訟程序包括:A、一審B、二審C、再審D、公示催告【正確答案】：ABC30.下列哪些表述錯(cuò)誤?()A、業(yè)務(wù)條線每年初將培訓(xùn)計(jì)劃報(bào)至合規(guī)管理部門備案,并按季度報(bào)告培訓(xùn)實(shí)施情況B、業(yè)務(wù)條線每年初將培訓(xùn)計(jì)劃報(bào)至合規(guī)管理部門備案,并按月報(bào)告培訓(xùn)實(shí)施情況C、合規(guī)管理部門應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)員工異常行為排查工作,成立員工異常行為排查工作小組,做好異常行為員工名單靜態(tài)管理;D、審計(jì)部門應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)合規(guī)

41、咨詢審查流程及內(nèi)控合規(guī)管控結(jié)果進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督【正確答案】：BC31.下列選項(xiàng)中,屬于非營(yíng)利法人的有A、基層群眾性自治組織法人B、社會(huì)團(tuán)體法人C、事業(yè)單位法人D、農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織法人【正確答案】：BC32.以下()卡片屬于廢卡?A、制卡產(chǎn)生的廢卡B、發(fā)卡過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的廢卡C、客戶銷卡或換卡產(chǎn)生的廢卡D、作廢無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的經(jīng)ATM、CRS或自助終端產(chǎn)生的吞沒(méi)卡【正確答案】：ABCD33.屬于下列行業(yè),營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在首次進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí),應(yīng)列入較高風(fēng)險(xiǎn)類客戶。具體包括()A、典當(dāng)與拍賣行業(yè)B、廢品收購(gòu)行業(yè)C、提供中介和咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)D、娛樂(lè)服務(wù)行業(yè)【正確答案】：ABCD34.貸款通則中貸款人的義務(wù)有

42、:應(yīng)當(dāng)公布所經(jīng)營(yíng)的貸款的種類、( )和利率,并向借款人提供咨詢;應(yīng)當(dāng)公開(kāi)貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件;貸款人應(yīng)當(dāng)審議借款人的借款申請(qǐng),并及時(shí)答復(fù)貸與不貸。短期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)( )個(gè)月,中期、( )貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)六個(gè)月;國(guó)家另有規(guī)定者除外;應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況( ),但對(duì)依法查詢者除外。A、年限B、期限C、1.0D、長(zhǎng)期E、保密【正確答案】：BCDE35.我社借記卡卡BIN號(hào)有()A、621026B、621449C、628399D、622202【正確答案】：AB36.金融IC卡按讀取信息方式分為()A、接觸式B、磁條卡C、非接觸式D、社?？ā菊_答案】：AC

43、37.對(duì)于己經(jīng)逾期、欠息貸款客戶中,因不符合相關(guān)要求不能辦理( )且暫不宜進(jìn)行司法追償?shù)?可通過(guò)辦理( )來(lái)有效完善貸款擔(dān)保措施,制定分期償債方案并跟蹤落實(shí)。A、借新還舊、貸款重組B、借新還舊、再融資C、收回再貸、借新還舊D、收回再貸、貸款重組【正確答案】：AD38.辦理金信快貸業(yè)務(wù)時(shí),公積金需滿足個(gè)人月最低繳存( )元,至少連續(xù)繳存( )個(gè)月。A、300.0B、400.0C、36.0D、24.0【正確答案】：AD39.與農(nóng)信機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展汽車貸款業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)出現(xiàn)不良貸款及正常貸款中逾期欠息( )天以上貸款之和占比超過(guò)( )%的,實(shí)行退出機(jī)制。A、60.0B、90.0C、3.0D、5.0【正確

44、答案】：BC40.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定個(gè)人住房裝修貸款貸款授信額度不超過(guò)( )人民幣,同時(shí)不超過(guò)裝修工程總費(fèi)用的( )。對(duì)于已在我行社辦理個(gè)人住房貸款購(gòu)房并且提供同一抵押物的借款人,其裝修貸款額度與未清償個(gè)人住房貸款之和不能超過(guò)抵押房產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值的70%。A、40萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、70.0%D、80.0%【正確答案】：BC41.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于()內(nèi)容。A、報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況B、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷C、已采取的或建議采取的糾正措施D、適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南【正確答案】：ABC42.法人行社下設(shè)基層行社的負(fù)責(zé)人對(duì)本單位依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)

45、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,主要職責(zé)包括()。A、負(fù)責(zé)本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常管理B、對(duì)合規(guī)管理部門和業(yè)務(wù)條線管理部門所提示的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),及時(shí)組織落實(shí)整改和防范措施C、組織實(shí)施本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)D、及時(shí)向本機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層及合規(guī)管理部門報(bào)告重大違規(guī)事件【正確答案】：ABCD43.下列說(shuō)法正確的是:()。A、銀行卡按幣種分人民幣卡、外幣卡B、銀行卡按發(fā)行對(duì)象不同分為單位卡、個(gè)人卡C、銀行卡按信息載體不同分為磁條卡、芯片卡D、銀行卡按是否交存?zhèn)溆媒鸱譃槁?lián)名卡、認(rèn)同卡【正確答案】：ABC44.助學(xué)貸款機(jī)構(gòu)在收到借款人的申請(qǐng)資料后,應(yīng)對(duì)借款人提供的資料進(jìn)行調(diào)查核實(shí),重點(diǎn)調(diào)查借款人的主體資格是否真實(shí)、( );借款人提供

46、的貸款資料是否齊全、真實(shí);貸款金額、( )、( )是否符合規(guī)定;貸款擔(dān)保手續(xù)是否落實(shí);貸款人認(rèn)為需要調(diào)查和審查的其他內(nèi)容A、合規(guī)B、合法C、期限D(zhuǎn)、利率【正確答案】：BCD45.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)

47、的其他可疑行為【正確答案】：ABCDE46.根據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)關(guān)聯(lián)方披露中規(guī)定與企業(yè)發(fā)生日常往來(lái)的資金提供者、公用事業(yè)部門、政府部門和機(jī)構(gòu);與企業(yè)發(fā)生大量交易而存在經(jīng)濟(jì)依存關(guān)系的( )、( )、( )、( );與企業(yè)共同控制合營(yíng)企業(yè)的合營(yíng)者,僅與企業(yè)存在關(guān)系不構(gòu)成企業(yè)關(guān)聯(lián)方。A、單個(gè)客戶B、供應(yīng)商C、特許商D、經(jīng)銷商或代理商【正確答案】：ABCD47.財(cái)產(chǎn)保全的方法有()A、查封B、扣押C、凍結(jié)D、罰款E、拍賣【正確答案】：ABC48.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)區(qū)必須為客戶提供人民幣()。A、點(diǎn)鈔機(jī)B、捆鈔機(jī)C、驗(yàn)鈔機(jī)D、扎把機(jī)【正確答案】：AC49.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)中,客戶可通過(guò)( )等線上方式,選擇辦

48、理機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理,填寫個(gè)人及申請(qǐng)借款信息提交后,系統(tǒng)自動(dòng)分配到相關(guān)機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理。A、官網(wǎng)B、面對(duì)面營(yíng)銷C、微信D、第三方E、二維碼【正確答案】：ACDE50.屬于庫(kù)房“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)的是()。A、無(wú)霉?fàn)€B、無(wú)氧化C、無(wú)事故D、無(wú)差錯(cuò)【正確答案】：ABCD51.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知(銀監(jiān)辦發(fā)201597號(hào))中“三道防線”指的是()。A、窗口運(yùn)維條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線D、審計(jì)監(jiān)督條線【正確答案】：BCD52.下列行為中,屬于有償法律行為的有( )A、承攬合同B、租賃合同C、贈(zèng)與合同D、運(yùn)輸合同【正確答案】：ABD53.信貸經(jīng)營(yíng)和管

49、理必須堅(jiān)持( )相統(tǒng)一的原則。A、安全性B、有效性C、流動(dòng)性D、效益型【正確答案】：ACD54.下列權(quán)利中,其客體可以是動(dòng)產(chǎn)的是A、所有權(quán)B、抵押權(quán)C、質(zhì)權(quán)D、留置權(quán)【正確答案】：ABCD55.辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù),以下哪些資料應(yīng)傳遞至事后監(jiān)督保管()A、申請(qǐng)資料銀行留存聯(lián)B、申請(qǐng)資料網(wǎng)點(diǎn)留存聯(lián)C、客戶身份證件復(fù)印件D、客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果【正確答案】：ACD56.審計(jì)工作人員應(yīng)具備的條件()。A、堅(jiān)持原則B、具備大專(及)以上學(xué)歷C、具備3年以上基層工作經(jīng)驗(yàn)D、原則上無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為【正確答案】：ABCD57.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)中經(jīng)營(yíng)管理層面由()構(gòu)成。A、各業(yè)務(wù)條線管理部門B、合規(guī)管理部門C、內(nèi)

50、部審計(jì)部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：ABC58.()為高管人員違規(guī)積分的實(shí)施部門。A、沈陽(yáng)農(nóng)商行B、沈陽(yáng)市聯(lián)社C、各區(qū)域?qū)徲?jì)中心D、各法人行社【正確答案】：ABC59.信貸從業(yè)人員實(shí)行“( )準(zhǔn)入、( )承諾、( )監(jiān)控、( )退出”的管理原則。A、事前B、崗前C、事后D、事中E、違法F、違規(guī)【正確答案】：ABDF60.遼寧省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法所稱合規(guī)是指使本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與()相一致。A、法律B、規(guī)則C、準(zhǔn)則D、領(lǐng)導(dǎo)指示【正確答案】：ABC61.貸款的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家關(guān)于信貸業(yè)務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)規(guī)定,對(duì)信貸產(chǎn)品的( )、( )、( ),以及信貸服務(wù)的項(xiàng)目、合同主要內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和

51、依據(jù)等信息,應(yīng)當(dāng)予以公示或告知消費(fèi)者。A、價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)B、計(jì)(罰)息政策C、風(fēng)險(xiǎn)程度D、貸后檢查期限【正確答案】：ABC62.金信商E貸申請(qǐng)條件是具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍,年齡在( )周歲(含)以上,且至貸款到期日的年齡不超過(guò)( )周歲的個(gè)人商戶;A、22.0B、25.0C、65.0D、70.0【正確答案】：AC63.有價(jià)單證的發(fā)售或簽發(fā)應(yīng)按號(hào)碼順序不得跳號(hào),堅(jiān)持“()”的原則。A、先收款B、先核驗(yàn)C、后辦理D、后付款【正確答案】：AC64.因犯有( )或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員( )。A、貪污B、賄賂C、侵占財(cái)產(chǎn)D、挪用

52、財(cái)產(chǎn)罪【正確答案】：ABCD65.民法典規(guī)定,當(dāng)事人在履行合同過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)盡量避免浪費(fèi)資源()A、過(guò)度包裝B、污染環(huán)境C、破壞生態(tài)D、適當(dāng)回收【正確答案】：BC66.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo):()。A、保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C、保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【正確答案】：ABCD67.持卡人終止使用借記卡,應(yīng)()向發(fā)卡機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)提出銷卡申請(qǐng)。A、持存折B、持本人有效身份證件C、持借記卡D、憑密碼【正確答案】：BCD68.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法中,商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括( )有權(quán)決定或者參與( )和( )。A、商業(yè)銀行的董事B、總行的高級(jí)管理人員C、分行高級(jí)管理人員D、商業(yè)銀行授信E、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員【正確答案】：ABCDE69.可疑交易識(shí)別的原則A、依法合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、公平公正原則D、系統(tǒng)抽取與人工識(shí)別相結(jié)合原則【正確答案】：ABD70.金信農(nóng)E貸借款人可根據(jù)具體情況選擇以下( )種還款方式進(jìn)行還款。A、等額本息B、等額本金C、到期還款D、按月結(jié)息【正確答案】：ABC71.對(duì)自然人客戶代理他人存取現(xiàn)金的,人民幣單筆5萬(wàn)(含)以上或者外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù),各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)、核