七一路反洗錢考試試題一

1、七一路支行反洗錢培訓(xùn)試題（一）一、填空題（每題 3 分，合計(jì) 30分）1. 客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為 客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立 賬戶。2. 的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。3. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào) 查人員不得 ，且須出示 和，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。4. 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為 自然人客戶辦理人民幣單筆 萬元以上或者外幣等值 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。5. 網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對客戶有效證件

2、業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證 時(shí)結(jié)果為以下 、或情形時(shí)，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真 實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。6. 我國負(fù)責(zé)接收人民幣、 外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是 。7. 居民身份證識別可采用 和兩種識別方法8. 我行反洗錢系統(tǒng)于 年月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn) 、中大額交 易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。9. 我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了 ，以便于我行基層工作人員逐級報(bào)告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。10. 行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中 進(jìn)行維護(hù)，由 進(jìn)行審批

3、。二、不定項(xiàng)選擇題（每題至少有一個(gè)正確答案，每題 2 分，合計(jì) 30分）1. 我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ ）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪2. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ ）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3. 根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（）A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部 或部分利息續(xù)存入該客戶在本金

4、融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金 融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金 融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。4. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符5. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢

5、行政主管部門 是指（ ）。A. 國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B .中國人民銀行C. 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國 保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D. 中華人民共和國公安部6. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ ABC）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度7. 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下 列行為：（ ）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng) 犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、

6、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。8. 以下屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所規(guī)定的大額交易 的是（ ）。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣 200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值 20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、 自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者 外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)9. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；

7、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任 人員給予紀(jì)律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。10. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法 ，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。 （）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行11. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處

8、（）罰款。A.20 萬元以上 50 萬元以下 B.50 萬元以上 100 萬元以下C.50 萬元以上 500 萬元以下 D.50 萬元以上 800 萬元以下12. 人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)13. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 ，金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。 （ ）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件14. 在反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng) 可使用的主要功能包括（A 黑名單功能。B 大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。C 反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。D 司法查詢的輔助功能。15. 在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象三、簡答