反洗錢試題及答案

1、反洗錢法及金融機構(gòu)反洗錢一個規(guī)定兩個辦法題目一、單選題：1、反洗錢法的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動2、反洗錢法于2006 年 10 月 31 日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并將于（C）起正式施行。A.2006 年10 月31 日B.2006 年11 月1 日C.2007 年1月1日D.2007 年3月1日3、反洗錢法所指的反洗錢是指（A）：A. 采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B. 采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C. 為打擊非法金融活動采取的措施D. 為打

2、擊黑社會組織犯罪所采取的措施4、反洗錢法規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A. 個體工商戶B. 商貿(mào)流通企業(yè)C. 生產(chǎn)制造企業(yè)D. 金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)5、反洗錢法 規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ A）A. 中國人民銀行B. 公安部C. 財政部 D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（ B）。A. 金融市場管理B. 反洗錢行政調(diào)查C. 征信管理 D. 公眾查詢7

3、、司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A. 民事訴訟 B. 治安管理C. 反洗錢刑事訴訟。D. 各類刑事訴訟8、反洗錢法 規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交 （A ） ，受法律保護。A. 大額交易和可疑交易報告B. 現(xiàn)金交易報告C. 財務(wù)報表 D. 業(yè)務(wù)報告9、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ D）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A. 金融監(jiān)管機構(gòu)B. 財政部門C. 檢察機關(guān) D. 中國人民銀行及公安機關(guān)10 、反洗錢法規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（A ）負責(zé)。A. 中國人民銀行B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C. 公安部

4、D. 財政部11 、反洗錢法規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A ）負責(zé)。A. 中國人民銀行B. 公安部C. 財政部 D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會12 、反洗錢法規(guī)定，由（ A ）設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、 分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A. 中國人民銀行B. 公安部C. 財政部 D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會13 、反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行為履行（ D ）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、 機構(gòu)獲取所必需的信息， 國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A. 反洗錢行政管理B. 金融市場管理C. 征信管理 D. 反洗錢資金監(jiān)測15 、反洗錢法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（B）超

5、過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行通報。A. 貴金屬 B. 現(xiàn)金、無記名有價證券C. 高檔消費品D. 有價證券16 、中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動， 應(yīng)當(dāng)及時向 （ A ）報告。A. 偵查機關(guān) B. 當(dāng)?shù)卣瓹. 金融監(jiān)管機構(gòu)D. 財政部門17 、反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機構(gòu)（ D）的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A. 現(xiàn)金管理制度 B. 安全保衛(wèi)設(shè)施C. 業(yè)務(wù)管理制度 D. 反洗錢內(nèi)部控制制度18 、反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢

6、內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的（ A ）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A. 負責(zé)人 B. 工作人員C. 股東 D. 董事會19 、反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負責(zé)反洗錢工作。A. 法律合規(guī)部門B. 保衛(wèi)部門C. 風(fēng)險管理部門D. 反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)20 、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（ C）。A. 向有關(guān)部門核實B. 查看C. 核對并登記D. 詢問21 、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對 （C）的身份證件或者其他身份證明文件

7、進行核對并登記。A. 代理人B. 被代理人C. 代理人和被代理人D. 受益人22 、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系， 合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（B）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A. 委托人B. 受益人C. 投保人D. 代理人23 、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（ D ）。A. 銀行結(jié)算賬戶B. 信用卡C. 儲蓄賬戶D. 匿名賬戶或者假名賬戶24 、金融機構(gòu)對先前獲得的（ D）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A. 客戶信用資料B. 客戶申請開戶資料C. 客戶交易信息D. 客戶身份資料25

8、、反洗錢法規(guī)定， （C）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時， 都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A. 機關(guān)團體B. 企業(yè)單位C. 任何單位和個人D. 個人26 、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的， 應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施； 第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（ A ）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A. 該金融機構(gòu)B. 上述所指的第三方機構(gòu)C. 金融機構(gòu)工作人員D. 第三方機構(gòu)的工作人員27 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部， 由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一

9、個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3B. 5C. 7D. 1028 、反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ C）年。A. 2B. 3C. 5D. 1029 、金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（B）報告。A. 公安機關(guān)B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心C. 國家外匯管理局D.

10、 金融監(jiān)管機構(gòu)30 、反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行及其（ D）一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動， 需要調(diào)查核實的， 可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。A. 縣（市）B. 區(qū)C. 設(shè)區(qū)的市D. 省31 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易 （ C）元以上或者外幣交易等值 （）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支， 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 5 萬， 5000B.10 萬，1萬C. 20 萬，1 萬D. 50 萬，5 萬32 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易

11、報告管理辦法第十條明確，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易， 如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B. 金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C. 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D. 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取33 、中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（B）。A. 24 小時B. 48 小時C. 三天D. 七天34 、反洗錢法規(guī)定， （B）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府

12、與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A. 外交部B. 中國人民銀行C. 司法部D. 公安部35 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間， 以及自然人與法人、 其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（ B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 20 萬，5 萬B.50 萬，10 萬C. 100 萬， 20 萬D. 200 萬， 30 萬36 、金融機構(gòu)有違反反洗錢法規(guī)定的行為，由（C）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A. 中國人民銀行總行B. 中國人民銀

13、行及其省一級派出機構(gòu)C. 中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)：D. 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)37 、金融機構(gòu)存在 反洗錢法 第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機構(gòu)（C）：A. 責(zé)令限期改正B. 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員， 處一萬元以

14、上五萬元以下罰款C. 處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的， 反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D. 移交金融監(jiān)管機構(gòu)處理38 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（ C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 1000B. 5000C. 10000D. 2000039 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有

15、要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A. 3B. 5C. 7D. 1040 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)， 及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。 沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的， 其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3B. 5C. 7D. 10二、多項選擇1、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）A 接收并分析大額交易和可疑交

16、易報告；B建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；C按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；D 要求金融機構(gòu)及時補正大額交易和可疑交易報告；E經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)， 與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；2、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A.交易記錄B.客戶身份資料C.大額交易D.可疑交易3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.現(xiàn)金結(jié)售匯D.現(xiàn)鈔兌換4、（）

17、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。A. 中國人民銀行B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C.中國人民銀行市一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行縣一級分支機構(gòu)5 、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A 違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；D其他不依法履行職責(zé)的行為。6 、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A. 檢察院B.公安C.法院D.工商行政管理7 、（）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢

18、監(jiān)督管理職責(zé)。A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.信托投資公司8、反洗錢法所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A.郵政儲匯機構(gòu)B.信托投資公司C.證券公司D.期貨經(jīng)紀(jì)公司9、對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（）A 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事

19、業(yè)單位。C金融機構(gòu)同業(yè)拆借、 在銀行間債券市場進行的債券交易。D金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。E金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。10 、金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（ ）且情節(jié)嚴重的， 處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.匿名賬戶B.實名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶11 、關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項（）？A：調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員必須為三人以上；B：經(jīng)中國人民銀行或省級派出機構(gòu)的負責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、 復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；C：金融機構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)

20、報案。12 、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：A: 進入金融機構(gòu)進行檢查；B:詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；C:查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D:檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。13 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取C.現(xiàn)金結(jié)售匯D.現(xiàn)鈔兌換14 、下列那些機構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?( )A ：政策

21、性銀行； B：期貨經(jīng)紀(jì)公司；C：信托投資公司； D：租賃公司。15 、中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)： A 制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章B 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D 向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動（）16 、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查什么交易活動，可以詢問誰，要求其說明情況。A 、金融機構(gòu)的工作人員B、企業(yè)工作人員C、可疑D 、大額17 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)， 及時以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（）A ：10 ；B： 5；C：電子方式；D：

22、文件方式。18 、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、 監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)。A ：客戶身份識別制度；B：客戶身份資料保存制度；C：客戶交易記錄保存制度；D：大額交易和可疑交易報告制度。19 、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A: 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)20 、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（ ）A: 開戶單位一日兩次申請支取大額

23、現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30 萬元的現(xiàn)金銀行匯票21 、不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（）A 、負責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D 、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。22 、下列說法錯誤的是？（）A ：金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔(dān)任；B：任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動；C：金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬

24、于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露；D ：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑大額交易。23 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A 、賬戶資料，自銷戶之日起至少 5 年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少 10 年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5 年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10 年。24 、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份， 不得為客戶開立哪些賬戶？（）A 、實名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。25 、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3 萬美元；B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局

25、審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4 次存入英鎊；C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5 萬美元；D 、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A 地投資。26 、金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10 月 20 日存入 11 萬美元， 10 月 21 日支取 10.9 萬美元；B、張三將 5 筆共 4 萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約 33 萬元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5 萬美元；D 、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10 萬美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5 天用大

26、量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。27 、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A 、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報告義務(wù)；C、可疑交易報告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。28 、在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（ ）A: 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30 萬元的現(xiàn)金銀行匯票29 、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的， 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件， 進行核對， 并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）A 、負

27、責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護人。30 、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A 、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定；B、境外外匯賬戶管理規(guī)定；C、個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定；D、個人存款賬戶實名制規(guī)定。31 、按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定， 短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點， 有可能屬于可疑支付交易？（）A 、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D 、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。32 、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1 萬美元以上；B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆

28、或累計等值5 千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯10 萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50 萬美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯5 萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯20 萬美元以上。33 、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。A 、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。34 、洗錢的過程具有以下哪些特征（）A: 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。35 、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明 &qu

29、ot;現(xiàn)金 "字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A 、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D 、信用證。36 、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A 、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。37 、金融機構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A 、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D 、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣；E、企業(yè)頻繁

30、使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。38 、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正， 給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D 、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。39 、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額 10 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個人銀行結(jié)

31、算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10 萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D 、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20 萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。E、金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；40 、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機構(gòu)也必須報告的是()。A 、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1 萬美元以上的跨境交易D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。答案：1、ABCDE2、AB3、ABCD4、 AB 5、ABCD6、BD7、ABC8、 ABCD 9、 ABC

32、DE10 、AD11 、BD12 、 ABD13 、 ABCD14 、ABC15 、ABCD16、 AC17、B C18 、ABCD19 、ABCD20 、BC 21 、B D22 、AC 23 、AC24、BD25 、BDE26 、ABE27 、ABCDE28 、BC29 、BC30、AD31、BC32 、AC33 、BDE34 、 ABCD35、AC36 、ABE37 、ACE38 、 ABCDEF39、ADE40、C D三、問答題1、簡述反洗錢的定義是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、 金融詐騙犯罪

33、等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。2、簡要敘述金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些?（一）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。（二）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（三）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（四）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（五）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。3、請簡述金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“短期”、“長期”、“大量”、“頻繁”的含義。“短期”系指10 個工作日以內(nèi)，含10

34、 個工作日?！伴L期”系指1 年以上?！按罅俊毕抵附灰捉痤~單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的?！邦l繁” 系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上。“以上”，包括本數(shù)。4、請簡述金融機構(gòu)有哪些行為時，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、 高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的。5、請簡述金融

35、機構(gòu)有哪些行為時，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、 高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。補充：金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元

36、以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。判斷題1、可疑交易活動需要調(diào)查核實的，中國人民銀行及各級派出機構(gòu)都可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。()2、對于錯誤的或要素不全的大額和可疑交易報告，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的3 個

37、工作日內(nèi)補正。()3、財險和壽險在經(jīng)營過程中均具有洗錢的風(fēng)險，但財險的洗錢成本較壽險來說更高一些。()4、反洗錢調(diào)查中查閱和復(fù)制的相關(guān)資料是可以直接作為法庭證據(jù)。()5、客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。()6、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的核心內(nèi)容。()7、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。()8、證券客戶開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶，應(yīng)作為大額交易進行報告。()9、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶， 應(yīng)該視是否達到大額交易的規(guī)定而

38、定，是否應(yīng)作為大額交易報告。()10、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符，不屬于可疑交易的范疇。()11 、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收社會公眾的舉報。()12 、金融機構(gòu)提交的大額和可疑交易報告，其內(nèi)容不涉及客戶的隱私和商業(yè)秘密。()13 、在反洗錢法中， “反洗錢行政主管部門”不僅指中國人民銀行總行，還包括其分支機構(gòu)。()14 、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易符合大額交易條件的， 但未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的， 金融機構(gòu)可以不報告。 ()15 、客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付可做為大額交易報告。()16 、在反洗錢調(diào)查中被詢問人確認筆錄無誤后

39、，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員可以在筆錄上簽名或不簽名。()17 、司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。()18 、金融機構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。()19、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金，屬于可疑交易。()20 、多個境內(nèi)居民接受一個離岸帳戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。()：3、5、6、 7、 11、13 、14 、17 、19 、20 。 其余X金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法試題一、判斷題1、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額

40、交易，由業(yè)務(wù)辦理行報告。（×）2、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；只有法律、行政法規(guī)有規(guī)定的才能向其他單位和個人提供（×）3、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（×）4、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的， 應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 （ ）5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

41、期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的， 金融機構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)。 （×）6、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自 2007 年 7 月 1 日起施行。 (×)7、金融機構(gòu)應(yīng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。（）8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）9、交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交一項大額交易報告。 （×）10 、金融機構(gòu)委托第三方代為識別客戶身份的， 因第三方原因未按要求履行客戶身份識別措施的， 由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（）

42、二、單項選擇題1、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ B ）個工作日內(nèi)補正。A、 3B、5C、10D、 152、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆（A ）的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。A、人民幣200 萬元以上B、人民幣100 萬元以上C、人民幣50 萬元以上D、人民幣5 萬元以上3、金融機構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 (A )元以上或者外幣等值 ()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A、 1

43、萬； 1000B、 2 萬； 1000C、5 萬； 5000D、 5000 ； 5004、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、 1萬； 1000B、2萬； 1000C、5萬； 1萬D 、10萬； 1萬5、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（A ）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作6、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（C ）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。A

44、、10，1B、20，5C、50，10D、100 ，157、交易一方為自然人，單筆等值（A ）萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。A、1B、2C、5D、108、如果一筆交易即符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）A、僅報大額B、僅報可疑C、同時上報D、請示人行9、金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“短期”概念是指（C ）個營業(yè)日之內(nèi)。A、 2B、5C、10D、1510 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5C、7D、1011 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B

45、 ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、3B、5C、7D、1012 、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)， 建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ D）的原則。A、認識你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶13 、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（A ）年。A、5B、10C、15D 、2014 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自（D ）起施行。A、 2006年 11月 6 日B、2006年 11月14日C、20

46、07年1月1日D 、2007年3月1日15 、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（ C）起施行。A、 2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D 、2007年9月1日16 、金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的“長期”概念是指（ A ）。A、 1 年以上B、2 年以上C、3 年以上D、 5 年以上17 、對于保險費金額人民幣（C ）萬元以上或者外幣等值（C）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同， 保險公司在訂立保險合同時， 應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系， 核對投保人和人身保險被保險人、 法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信