銀行公司治理三年行動階段性報告

1、銀行公司治理三年行動階段性報告提綱一、主要做法及取得的成效（一）強化黨建引領(lǐng)作用（二）不斷完善組織架構(gòu)（三）規(guī)范“三會一層”履職1嚴(yán)格從業(yè)資質(zhì)準(zhǔn)入2健全“三會一層”履職規(guī)范（四）強化股東股權(quán)管理1優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)2強化股權(quán)管理3深化股東治理4壓降股權(quán)質(zhì)押（五）完善關(guān)聯(lián)交易管理1強化制度建設(shè)2嚴(yán)格審批和報告制度3健全監(jiān)督機制二、存在的問題與不足（一）專業(yè)性不強（二）股權(quán)流通受限三、相關(guān)建議正文：為進(jìn)一步完善公司發(fā)展規(guī)劃，提升治理水平，根據(jù)監(jiān)管部門公司治理三年行動方案要求，對2020-2021公司治理重點工作開展了“回頭看”活動，進(jìn)一步梳理了自身公司治理上存在的不足，并建立臺賬逐步整改，確保公司治理三

2、年行動全面勝利收官?，F(xiàn)將我行公司治理三年行動階段性工作情況匯報如下：一、主要做法及取得的成效（一）強化黨建引領(lǐng)作用本行章程中新加入了黨委會一章，明確了黨建工作總體要求，落實了“雙向進(jìn)入、交叉任職”相關(guān)要求，規(guī)定了黨委會參與決策和研究決策的事宜和程序，進(jìn)一步樹立了黨組織的核心作用，明確表明黨委研究討論是董事會、高級管理層決策重大問題的前置程序，重大決策事項必須經(jīng)黨委研究討論后，再由董事會或高級管理層作出決定，黨委會與“三會一層”治理主體職責(zé)邊界明確，黨組織領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用得到進(jìn)一步發(fā)揮。（二）不斷完善組織架構(gòu)本行按照監(jiān)管要求建立規(guī)范的公司治理組織架構(gòu)，并成立提名與薪酬、風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易與

3、控制、審計、戰(zhàn)略與執(zhí)行、三農(nóng)金融服務(wù)、消費者權(quán)益與保護等委員會，各治理的主體權(quán)責(zé)劃分清晰，議事規(guī)則明確，董事長、監(jiān)事長、行長不存在職責(zé)交叉。董事會、監(jiān)事會及各專門委員會人員數(shù)量及構(gòu)成符合監(jiān)管要求及章程規(guī)定，董事長、監(jiān)事長和行長不存在缺位和兼任情況。董事、監(jiān)事提名和選任程序合法合規(guī)，外部監(jiān)事比例合規(guī)。（三）規(guī)范“三會一層”履職1嚴(yán)格從業(yè)資質(zhì)準(zhǔn)入本行董事會及高級管理層任職資格符合監(jiān)管部門要求，不存在董事未經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)出席董事會及專門委員會會議并參與議事表決的情況，不存在高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)或未按規(guī)定報告即履職的情況。也不存在代為履職超過規(guī)定時限的情況。2健全“三會一層”履職規(guī)范董事會

4、制定了董事會自身和高級管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)范與價值準(zhǔn)則，董事會、監(jiān)事會及各專門委員會能夠按照規(guī)定定期召開會議，參會人數(shù)、會議表決方式合法合規(guī)，董事會及各專門委員會能夠按照要求審議或聽取監(jiān)管規(guī)定的事項。董事會上通報了監(jiān)管部門對商業(yè)銀行的監(jiān)管意見及整改情況，對監(jiān)管意見及檢查文書等提出的問題及時進(jìn)行督促和整改，并及時審議整改進(jìn)展情況。股東大會：我行能按年召開股東大會，股東大會會議是江西贛鼎律師事務(wù)所委派兩名執(zhí)業(yè)律師見證，并由律師出具法律意見書。董事會運作：董事會嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)、會計制度和監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露，董事會成員均能定期到場參會審議利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高

5、級管理人員、資本補充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項，未采取通訊表決的方式。本行未設(shè)立執(zhí)行董事，不存在執(zhí)行董事直接干預(yù)銀行經(jīng)營管理或分管行內(nèi)相關(guān)部門的情況。獨立董事對審議事項發(fā)表了客觀、公正的意見。但由于部分董事長期在外，我行不能保證相關(guān)董事及獨立董事本人能及時收閱信息。監(jiān)事會運作：本行重大決策事項都事前告知監(jiān)事會，向監(jiān)事會提供經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等重要情況及其他監(jiān)事會要求提供的信息，監(jiān)事會成員均列席了董事會會議。監(jiān)事會嚴(yán)格落實對董事會和高管層及其成員的履職評價制度，每年均能按照規(guī)定對董事會和高管層及成員開展履職評價。外部監(jiān)事與商業(yè)銀行及主要股東之間，不存在影響其獨立判斷的關(guān)系。高級管理

6、層履職：高級管理層制定制定全行各部門管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī)范，明確了具體的問責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機制，未發(fā)現(xiàn)高級管理人員存在為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機會，接受與本行交易有關(guān)的利益及徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的情況。我行領(lǐng)導(dǎo)班子精誠團結(jié)，以強化溝通為工作紐帶，不存在因內(nèi)部矛盾造成商業(yè)銀行決策、管理流程混亂，甚至產(chǎn)生對抗性沖突的等情況。高級管理層能夠嚴(yán)格按照行業(yè)規(guī)范開展工作，不存在超越董事會授權(quán)開展業(yè)務(wù)的情況。（四）強化股東股權(quán)管理1優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)本行股東符合監(jiān)管要求，主要股東及其控股股東、實際控制人不存在商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（中國銀監(jiān)會令2018年第1號，以下簡稱辦法）第十

7、六條規(guī)定的情形。本行按照監(jiān)管要求對主要股東資質(zhì)進(jìn)行審查和評估，并及時、準(zhǔn)確、完整地向監(jiān)管部門報告，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人持股比例符合監(jiān)管規(guī)定。2強化股權(quán)管理我行成立農(nóng)商行時，委托江西惠普會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司審驗了申請設(shè)立登記的注冊資本實收情況，江西惠普會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司對我行注冊資本實收情況進(jìn)行審驗并出具了驗資報告，各股東入股資金來源符合要求。目前，我行未發(fā)現(xiàn)股東存在虛假出資、出資不實、抽逃或變相抽逃出資等情況，未通過本行信貸、同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)為股東提供入股資金，主要股東沒有以發(fā)行、管理或者通過其他手段控制金融產(chǎn)品持有商業(yè)銀行的股份，股東不存在虛假出資或出資不實，抽逃出資或

8、變相抽逃出資。3深化股東治理本行主要股東逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。準(zhǔn)確識別主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終收益人信息，并于規(guī)定時限內(nèi)報送監(jiān)管部門。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。單一股東及其關(guān)聯(lián)方投資入股數(shù)量和持股比例是否符合監(jiān)管規(guī)定。不存在未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況。變更持有我行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在監(jiān)管部門報告。不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行

9、股份合計超過5%的情況。主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)沒有轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)情況。股東按照相關(guān)監(jiān)管要求出具書面承諾，并履行對銀行的各項承諾。主要股東未直接干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理、不存在進(jìn)行利益輸送的情況，不濫用股東權(quán)利損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。主要股東都支持銀行董事會制定合理的資本規(guī)劃，不阻礙其他股東對銀行補充資本或合格新股東的進(jìn)入。4壓降股權(quán)質(zhì)押本行股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)行為合規(guī)。擁有董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行2%以上股份或表決權(quán)的股東，出質(zhì)商業(yè)銀行股份事前均向銀行董事會申請備案。在董事會審議相關(guān)備案事項時，執(zhí)行擬出質(zhì)股東委派的董事回避制度。我行制定

10、印發(fā)股權(quán)質(zhì)押管理辦法，明確股權(quán)質(zhì)押流程和要素。對股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%時，我行嚴(yán)格落實了對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。目前，我行存在股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保貸款、股東資質(zhì)未持續(xù)符合監(jiān)管要求的問題,系同一股東產(chǎn)生，該股東因經(jīng)營不善，陷入債務(wù)危機和訴訟糾紛，2020年12月被當(dāng)?shù)胤ㄔ菏芾砥飘a(chǎn)重組；制定壓降計劃、由信貸管理部及財務(wù)會計部負(fù)責(zé)落實壓降工作，督促貸款網(wǎng)點收回質(zhì)押貸款，預(yù)計2022年末整改完成。（五）完善關(guān)聯(lián)交易管理1強化制度建設(shè)本行按照監(jiān)管規(guī)定制定了某銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法（黎農(nóng)商銀行發(fā)124號），并向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門備案，對關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人等關(guān)聯(lián)

11、方以及關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)符合監(jiān)管要求，關(guān)聯(lián)方名單合法合規(guī)。但由于關(guān)聯(lián)交易管控所涉數(shù)據(jù)量旁大，暫未建立全面、動態(tài)的關(guān)聯(lián)方名單。2嚴(yán)格審批和報告制度董事、總行的高級管理人員及主要非自然人股東按照規(guī)定向商業(yè)銀行報告關(guān)聯(lián)情況，關(guān)聯(lián)交易的信息披露情況充分、準(zhǔn)確，重大關(guān)聯(lián)交易和一般關(guān)聯(lián)交易能按照監(jiān)管要求進(jìn)行審批，對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員回避。3健全監(jiān)督機制成立了風(fēng)險管理和關(guān)聯(lián)交易控制委員會，要求內(nèi)審部門每年對關(guān)聯(lián)交易開展專項審計，審計結(jié)果報董事會、監(jiān)事會。董事會每年向股東大會就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關(guān)聯(lián)交易情況做出專項報告，未發(fā)現(xiàn)我行存在違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款、信用貸款等交易條件優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方的同類交易，對關(guān)聯(lián)方的授信余額未超過監(jiān)管規(guī)定。但由于關(guān)控委由多人組成，存在未及時審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，而出現(xiàn)的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的隱患。二、存在的問題與不足（一）專業(yè)性不強我行董事會、監(jiān)事會辦公室未配置專業(yè)人員，董事會辦公室主要由本行高級管理人員兼任董秘。由于人力資源有限，未能有效為董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)委員會履職提供足夠支持及開展各類調(diào)研、監(jiān)督等活動。（二）股權(quán)流通受限根據(jù)監(jiān)管要求，農(nóng)商銀行的股權(quán)不能在轄內(nèi)農(nóng)商行系統(tǒng)辦理股金質(zhì)押，同時要逐年壓縮存量股金質(zhì)押貸款，這在一