《國(guó)際結(jié)算概述》PPT課件

1、2021/4/21International Settlements山東科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)貿(mào)系36學(xué)時(shí)2021/4/22參考教材參考教材國(guó)際結(jié)算 徐秀瓊主編 中國(guó)財(cái)經(jīng)出版社國(guó)際貿(mào)易結(jié)算李曉潔等主編 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2021/4/23Basic content of InternationalBasic content of International SettlementsSettlementsCredit Instruments of International SettlementsManner of International SettlementsDocuments of Int

2、ernational Settlements2021/4/24 Chap1 Chap1 Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 1-1 Essence of International Settlements 1-2Evolution of International Settlements 1-3Character of International Settlements Key Words2021/4/25Instruction to International Set

3、tlementsInstruction to International Settlements 1-1 Essence of International Settlements2021/4/26一、 國(guó)際結(jié)算的含義: 指國(guó)際間由于政治、經(jīng)濟(jì)、文化、外交、軍事等方面指國(guó)際間由于政治、經(jīng)濟(jì)、文化、外交、軍事等方面的交往或聯(lián)系而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)債務(wù)的清償行為的交往或聯(lián)系而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)債務(wù)的清償行為或資金轉(zhuǎn)移行為。它是一項(xiàng)國(guó)際間的綜合經(jīng)濟(jì)活動(dòng)或資金轉(zhuǎn)移行為。它是一項(xiàng)國(guó)際間的綜合經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 Definition of international payment Internationa

4、l payment and settlements are financial activities conducted among different countries in which payments are effected or funds are transferred from one country to another in order to settle accounts,debts,claims,etc,emerged in the course of political,economic or culture contacts among them2021/4/27

5、包括：支付工具及結(jié)算方式的選擇與運(yùn)用；各種商業(yè)單據(jù)的處理與交接；商品貨款及勞務(wù)價(jià)款的索取與償付；國(guó)際間資金單方面的轉(zhuǎn)移與調(diào)撥；短期或中長(zhǎng)期貿(mào)易的融資與運(yùn)營(yíng)；信用擔(dān)保的提供與應(yīng)用；國(guó)際清算系統(tǒng)及支付體系的建設(shè)與運(yùn)行；國(guó)際銀行間資金的轉(zhuǎn)賬與劃撥等。 國(guó)際結(jié)算實(shí)質(zhì)上是貨幣的跨國(guó)收付活動(dòng)，是極其重要的跨國(guó)經(jīng)濟(jì)行為，是保障與促進(jìn)國(guó)際間各項(xiàng)活動(dòng)與交往正常進(jìn)行的必要手段。 （理解）2021/4/28Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 二、國(guó)際結(jié)算的分類：國(guó)際結(jié)算的分類： Intern

6、ational trade settlement International non-trade settlement2021/4/29Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements International trade settlement ,such as： 1、Visible trade:The main weight of international money transfer is importing /exporting of commodities and goo

7、ds between the buyers and the sellers, 2、Invisible trade:It covers not only service trade ,but also technology transfer,patent, copyright contracts,etc. 3、Financial transaction:International financial transaction covers foreign exchange market,government supported export credits,syndicated loans,int

8、ernational bond issues,etc. 2021/4/2104.Payments between governments:The government of one country may make payment to that of another country for political,military ,or economic reasons,such as giving aids and grants,providing disaster relief,etc. 5.Others:Other international payments such as overs

9、eas remittances,educational expenses,inheritances,etc.,should also be settled among countries.2021/4/211Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 三、 國(guó)際結(jié)算的性質(zhì) (一)從金融學(xué)科的角度看 國(guó)際結(jié)算屬于國(guó)際金融實(shí)務(wù)的一個(gè)分支，它所涉及的知識(shí)領(lǐng)域極為廣泛，是以金融、貿(mào)易為基礎(chǔ)的多邊交叉學(xué)科，并且具有很強(qiáng)的實(shí)用性和可操作性。 (二)從商業(yè)銀行的角度看 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)是各家商業(yè)

10、銀行的一項(xiàng)國(guó)際性的中間業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行在為顧客進(jìn)行“收匯”和“付匯”服務(wù)的過程中，處于“居間”地位，這使商業(yè)銀行承擔(dān)了較少的風(fēng)險(xiǎn)并獲得了豐厚的利潤(rùn)，同時(shí)還帶動(dòng)銀行資產(chǎn)、負(fù)債及表外業(yè)務(wù)的開展，因此國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)成為競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。2021/4/212 國(guó)際結(jié)算實(shí)質(zhì)是：確定或監(jiān)督交易雙方履約并盡量降低支付交易成本的體系研究及其實(shí)務(wù)。 The definition of International Trade Payment is to study the systems of effectively identifying or supervising performance of both sides

11、with the best possible low payment transaction costs and their practice.2021/4/213Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 四、study scope of international settlements (一一) Credit Instruments of International Settlements 票據(jù)在結(jié)算中起著流通手段和支付手段的作用，遠(yuǎn)期票據(jù)還能發(fā)揮信用工具的作用。主要包括

12、匯票、本票和支票，它們被稱為國(guó)際結(jié)算的基石。票據(jù)的運(yùn)動(dòng)規(guī)律、行為、法規(guī)、要式及種類等等是國(guó)際結(jié)算研究的第一個(gè)對(duì)象。 (二二) Manner of International Settlements 以一定的條件實(shí)現(xiàn)國(guó)際貨幣收付的方式稱為國(guó)際結(jié)算方式。國(guó)際結(jié)算方式主要包括remittance、collection、L/C、L/G、Stand-by L/C等類型。研究國(guó)際結(jié)算方式的產(chǎn)生、演變、應(yīng)用、發(fā)展趨勢(shì)以及創(chuàng)新是第二個(gè)研究對(duì)象。2021/4/214第一章第一章 第一節(jié)國(guó)際結(jié)算的基本問題第一節(jié)國(guó)際結(jié)算的基本問題 國(guó)際結(jié)算的研究對(duì)象 (三三) Documents of International

13、Settlements 單據(jù)的傳遞和使用是實(shí)現(xiàn)國(guó)際結(jié)算的必備條件之一。在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中，貨物單據(jù)化和憑單而非憑貨付款是基本特征。貨物單據(jù)化是銀行作為國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中介的前提。單據(jù)對(duì)于國(guó)際貿(mào)易債務(wù)的清償具有至關(guān)重要的影響。電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)(Electronic Data Interchange, EDI)的問世與應(yīng)用，將引發(fā)國(guó)際貿(mào)易及其結(jié)算的傳統(tǒng)單據(jù)運(yùn)作體系的重大變革。 (四四)International payment system 是國(guó)際間資金得以安全有效結(jié)算的基礎(chǔ)設(shè)施?？鐕?guó)支付系統(tǒng)的作用也越來越突出。進(jìn)入90年代后，各國(guó)清算系統(tǒng)的主動(dòng)邁向大額實(shí)時(shí)支付結(jié)算方向發(fā)展，而小額支付系統(tǒng)仍采用差額結(jié)算

14、。2021/4/215第一章第一章 國(guó)際結(jié)算概述國(guó)際結(jié)算概述第二節(jié)第二節(jié) 國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展2021/4/216第一章第一章 第二節(jié)國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展第二節(jié)國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展 Evolution of International payments and Settlements (國(guó)際結(jié)算的歷史演變過程) 1、From cash settlement to non-cash settlement. 2、 From direct payment made between international traders to payment effected through

15、a financial intermediary 3、From payments under simple price terms under more complex price terms 4、Internet era2021/4/217第一章第一章 第二節(jié)國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展第二節(jié)國(guó)際結(jié)算的產(chǎn)生和發(fā)展 國(guó)際結(jié)算制度的歷史演變過程 國(guó)際結(jié)算制度國(guó)際結(jié)算制度(System of International Settlement)又稱國(guó)際結(jié)又稱國(guó)際結(jié)算體系，是各國(guó)之間結(jié)算債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基本方法和總的原則。算體系，是各國(guó)之間結(jié)算債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基本方法和總的原則。實(shí)行何種國(guó)際結(jié)算制度，取決于世界各

16、國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及國(guó)際政實(shí)行何種國(guó)際結(jié)算制度，取決于世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及國(guó)際政治現(xiàn)狀。國(guó)際結(jié)算制度曾經(jīng)歷三種不同類型。治現(xiàn)狀。國(guó)際結(jié)算制度曾經(jīng)歷三種不同類型。 1、自由的多邊國(guó)際結(jié)算制度、自由的多邊國(guó)際結(jié)算制度 2、管制的雙邊國(guó)際結(jié)算制度、管制的雙邊國(guó)際結(jié)算制度 3、多元化混合型的國(guó)際結(jié)算制度、多元化混合型的國(guó)際結(jié)算制度2021/4/218第一章第一章 國(guó)際結(jié)算概述國(guó)際結(jié)算概述第三節(jié)第三節(jié) 國(guó)際結(jié)算的特征和條件國(guó)際結(jié)算的特征和條件2021/4/219國(guó)際結(jié)算的條件貨幣條件時(shí)間條件支付方式外匯管制代表貨物所有權(quán)的單據(jù)2021/4/220當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的特點(diǎn)隨著通訊設(shè)備的發(fā)展，環(huán)球銀行間金融電訊

17、協(xié)隨著通訊設(shè)備的發(fā)展，環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì)的成立，組成了國(guó)際性的銀行通訊網(wǎng)，使國(guó)會(huì)的成立，組成了國(guó)際性的銀行通訊網(wǎng)，使國(guó)際結(jié)算朝著電子化、網(wǎng)絡(luò)化的方向發(fā)展。際結(jié)算朝著電子化、網(wǎng)絡(luò)化的方向發(fā)展。使用可兌換貨幣進(jìn)行結(jié)算。使用可兌換貨幣進(jìn)行結(jié)算。商業(yè)銀行提供出口信貸，促進(jìn)大額進(jìn)口與出口，商業(yè)銀行提供出口信貸，促進(jìn)大額進(jìn)口與出口，使國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)與信貸相結(jié)合。使國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)與信貸相結(jié)合。結(jié)算業(yè)務(wù)中考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值。結(jié)算業(yè)務(wù)中考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值。2021/4/221當(dāng)前三大國(guó)家清算系統(tǒng)SWIFT：環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會(huì)CHIPS：紐約銀行同業(yè)電子清算系統(tǒng)CHAPS：倫敦銀行同業(yè)自動(dòng)清算系統(tǒng)2021/4/

18、222SWIFT環(huán)球銀行電信協(xié)會(huì)SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)是國(guó)際上最重要的金融通信網(wǎng)絡(luò)之一。通過該系統(tǒng)，可在全球范圍內(nèi)把原本互不往來的金融機(jī)構(gòu)全部串聯(lián)起來，進(jìn)行信息交換。該系統(tǒng)主要提供通信服務(wù)，專為其成員金融機(jī)構(gòu)傳送同匯兌有關(guān)的各種信息。成員行接收到這種信息后，將其轉(zhuǎn)送到相應(yīng)的資金調(diào)撥系統(tǒng)或清算系統(tǒng)內(nèi)，再由后者進(jìn)行各種必要的資金轉(zhuǎn)賬處理美國(guó)、加拿大和歐洲的些大銀行于1973年5月正式成立SWIFT組織 。1977年夏，完成了環(huán)球同業(yè)金融電信網(wǎng)絡(luò)(SWIFT網(wǎng)絡(luò))系統(tǒng)的各項(xiàng)建設(shè)和開發(fā)工作，并

19、正式投入運(yùn)營(yíng) 2021/4/223SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)has over 7000 financial institutions in 196 countries,based in the Netherlands,Hong Kong ,the United Kingdom,and the United States.It provides worldwide,24 hours a day ,7days a week,assistance in more than 10 language

20、s. SWIFT provides messaging services to banks,broker-dealers and investment managers, as well as to market infrastructures in cover transfer,international trade payments,treasury,securities,foreign exchange transactions ,and so on.2021/4/224SWIFTSWIFT組織的總部設(shè)在組織的總部設(shè)在比利時(shí)比利時(shí)。其創(chuàng)始會(huì)員為歐洲和北美洲。其創(chuàng)始會(huì)員為歐洲和北美洲15個(gè)

21、國(guó)家的個(gè)國(guó)家的239個(gè)大銀行。從個(gè)大銀行。從1987年開始，非銀行的金融機(jī)構(gòu)，包年開始，非銀行的金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)紀(jì)人、投資公司、證券公司和證券交易所等，開始使用括經(jīng)紀(jì)人、投資公司、證券公司和證券交易所等，開始使用SWIFT。到。到2001年底時(shí)，全球已有年底時(shí)，全球已有196個(gè)國(guó)家和地區(qū)的個(gè)國(guó)家和地區(qū)的7457個(gè)個(gè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)接使用金融機(jī)構(gòu)聯(lián)接使用SWIFT。1980年年SWIFT聯(lián)接到香港。我國(guó)聯(lián)接到香港。我國(guó)中國(guó)銀行中國(guó)銀行于于1983年加入年加入SWIFT，是是SWIFT組織的第組織的第1034家成員行，并于家成員行，并于1985年年5月正式開通使用，月正式開通使用，成為我國(guó)與國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)

22、接軌的重要里程碑。之后，我國(guó)的各國(guó)成為我國(guó)與國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)接軌的重要里程碑。之后，我國(guó)的各國(guó)有商業(yè)銀行及上海和深圳的證券交易所，也先后加入有商業(yè)銀行及上海和深圳的證券交易所，也先后加入SWIFT。進(jìn)。進(jìn)入入90年代后，除國(guó)有商業(yè)銀行外，中國(guó)所有可以辦理國(guó)際銀行業(yè)年代后，除國(guó)有商業(yè)銀行外，中國(guó)所有可以辦理國(guó)際銀行業(yè)務(wù)的外資和僑資銀行以及地方性銀行紛紛加入務(wù)的外資和僑資銀行以及地方性銀行紛紛加入SWIFT。SWFT的服務(wù)：的服務(wù)：SWIFT的目標(biāo)是，在所有金融市場(chǎng)，為其成員提的目標(biāo)是，在所有金融市場(chǎng)，為其成員提供低成本、高效率的通關(guān)服務(wù)，以滿足成員金融機(jī)構(gòu)及其終端客供低成本、高效率的通關(guān)服務(wù)，以滿足

23、成員金融機(jī)構(gòu)及其終端客戶的需求?，F(xiàn)在，包括我國(guó)在內(nèi)的全球的外匯交易電文，基本上戶的需求?，F(xiàn)在，包括我國(guó)在內(nèi)的全球的外匯交易電文，基本上都是通過都是通過SWIFT傳輸?shù)?。這里需要指出的是，傳輸?shù)?。這里需要指出的是，SWIFT僅為全球僅為全球的金融系統(tǒng)提供通信服務(wù)，不直接參與資金的轉(zhuǎn)移處理服務(wù)。的金融系統(tǒng)提供通信服務(wù)，不直接參與資金的轉(zhuǎn)移處理服務(wù)。2021/4/225CHIPSCHIPSCHIPS是是Clearing House Interbank Payment SystemClearing House Interbank Payment System的縮寫，系的縮寫，系“紐約清算所銀行同業(yè)支付

24、系統(tǒng)紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”的簡(jiǎn)稱。的簡(jiǎn)稱。紐約是世界上最大的金融中心，國(guó)際貿(mào)易的支付活動(dòng)多紐約是世界上最大的金融中心，國(guó)際貿(mào)易的支付活動(dòng)多在此地完成。因此，在此地完成。因此，CHIPSCHIPS也就成為世界性的資金調(diào)撥也就成為世界性的資金調(diào)撥系統(tǒng)。現(xiàn)在，世界上系統(tǒng)?，F(xiàn)在，世界上9090以上的外匯交易，是通過以上的外匯交易，是通過CHIPSCHIPS完成的。可以說，完成的?？梢哉f，CHIPSCHIPS是國(guó)際貿(mào)易資金清算的橋是國(guó)際貿(mào)易資金清算的橋梁，也是歐洲美元供應(yīng)者進(jìn)行交易的通道。梁，也是歐洲美元供應(yīng)者進(jìn)行交易的通道。這個(gè)清算系統(tǒng)于這個(gè)清算系統(tǒng)于19701970年建立于紐約，為紐約清算協(xié)會(huì)

25、所年建立于紐約，為紐約清算協(xié)會(huì)所擁有并由其經(jīng)營(yíng)，現(xiàn)有擁有并由其經(jīng)營(yíng)，現(xiàn)有140140家成員銀行，其中三分之二家成員銀行，其中三分之二為外國(guó)成員銀行，分布為外國(guó)成員銀行，分布4343個(gè)國(guó)家，在紐約以外的其他城個(gè)國(guó)家，在紐約以外的其他城市收付結(jié)算，需要通過美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)進(jìn)行。但系統(tǒng)市收付結(jié)算，需要通過美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)進(jìn)行。但系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算資金當(dāng)日抵用，聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行不墊付資金。凡通內(nèi)結(jié)算資金當(dāng)日抵用，聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行不墊付資金。凡通過上述系統(tǒng)的清算業(yè)務(wù)，如發(fā)生糾紛時(shí)，將依據(jù)紐約的過上述系統(tǒng)的清算業(yè)務(wù)，如發(fā)生糾紛時(shí)，將依據(jù)紐約的法律解決。法律解決。2021/4/226CHAPS (Clearing House Automated Payment System)這個(gè)清算系統(tǒng)于1984年建立于倫敦。其特點(diǎn)是雙重清算體制，即所有商業(yè)銀行，都通過其往來的清算銀行進(jìn)行清算，為初級(jí)清算；由國(guó)家銀行和清算銀行之間進(jìn)行的集中清算，為終級(jí)清算。因此，所有商業(yè)銀行都必須在清算銀行開立賬戶，在初級(jí)清算時(shí)軋算差額；各清算銀行在英格蘭銀行開立賬戶，在終級(jí)清算時(shí)軋算差額。2021/4/227第一章第一章 國(guó)際結(jié)算概述國(guó)際結(jié)算概述補(bǔ)充：國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化貨幣符號(hào)及其補(bǔ)充：國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化貨幣符號(hào)及其應(yīng)用應(yīng)用2021/4/228第一章第一章 第四節(jié)國(guó)