基金投資基礎(chǔ)知識(shí)

1、精選ppt基金基礎(chǔ)知識(shí)基金基礎(chǔ)知識(shí)精選ppt人生必須面臨的問(wèn)題75歲奮斗期養(yǎng)老期依賴期25歲工作55歲退休責(zé)任期購(gòu)房費(fèi)購(gòu)房費(fèi)用用結(jié)婚結(jié)婚費(fèi)用費(fèi)用車子車子小孩教育小孩教育生活費(fèi)用生活費(fèi)用500500萬(wàn)萬(wàn)/ /人人出國(guó)旅游出國(guó)旅游精選ppt人人活著就永遠(yuǎn)與活著就永遠(yuǎn)與錢錢擺脫擺脫不了關(guān)系（收入、支出）不了關(guān)系（收入、支出）學(xué)會(huì)如何賺錢學(xué)會(huì)如何賺錢( (工作工作) )是進(jìn)入社會(huì)最基本、重要的必修課是進(jìn)入社會(huì)最基本、重要的必修課 計(jì)劃性用錢計(jì)劃性用錢( (理財(cái)理財(cái)) )享受花錢的樂(lè)趣享受花錢的樂(lè)趣( (生活品質(zhì)生活品質(zhì)) )追求生命的意義與價(jià)值追求生命的意義與價(jià)值( (自我實(shí)現(xiàn)自我實(shí)現(xiàn)) )精選ppt

2、定存利率走勢(shì)圖薪水不漲、銀行定存利息不漲汽油、瓦斯、衛(wèi)生紙面粉、青菜、豬肉、養(yǎng)樂(lè)多、科學(xué)面、牛奶吃的也漲、用的也漲通膨已經(jīng)超過(guò)3%，定存利率只有2.6%，每年定存都在泡沫化。怎么辦?您還您還奢望定期存款嗎？奢望定期存款嗎？精選ppt選擇基金選擇基金,讓錢為你工作吧讓錢為你工作吧之所以世界上絕大多數(shù)的人之所以世界上絕大多數(shù)的人為了財(cái)富奮斗終生而不可得為了財(cái)富奮斗終生而不可得其主要原因在于其主要原因在于雖然他們都曾在各種學(xué)校中學(xué)習(xí)多年雖然他們都曾在各種學(xué)校中學(xué)習(xí)多年卻從未真正學(xué)習(xí)到關(guān)于金錢的知識(shí)卻從未真正學(xué)習(xí)到關(guān)于金錢的知識(shí)其結(jié)果就是其結(jié)果就是他們只知道為了錢而拼命工作他們只知道為了錢而拼命工作卻

3、從不去思索卻從不去思索如何讓錢為他們工作如何讓錢為他們工作 -作者：羅伯特作者：羅伯特T清崎、莎倫清崎、莎倫L萊希特萊希特精選ppt 在現(xiàn)有的證券市場(chǎng)上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點(diǎn)。基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。 基金的概念基金的概念精選ppt看需求看需求, ,看個(gè)性選擇基金看個(gè)性選擇基金, ,您適合哪一種？您適合哪一種？基金分類基金分類債券債券/ /組合組合/ /平衡平衡/ /股票股票

4、高風(fēng)險(xiǎn)高報(bào)酬低風(fēng)險(xiǎn)低報(bào)酬精選ppt1 1、單筆投資：、單筆投資：以單筆方式一次投入共同基金。必須注意買賣的時(shí)點(diǎn)，獲利或虧損的大小視投資人的操作策略和投入的時(shí)點(diǎn)，若投資人能充分掌握低買高賣的原則，將會(huì)有豐厚的獲利，但若投資時(shí)點(diǎn)不佳，亦有可能造成大筆的虧損2.2.定期定額定期定額/ /不定不定額：額：每月在固定的日子投入固定的金額，不必在乎進(jìn)場(chǎng)的時(shí)點(diǎn)上漲時(shí)買到較少的單位數(shù)，下跌時(shí)買到較多的單位數(shù)，長(zhǎng)期投資可以平均成本，且能降低投資風(fēng)險(xiǎn)，非常適合想長(zhǎng)期投資的小額投資人。 精選ppt單筆投資 基金絕對(duì)沒(méi)有保證獲利基金絕對(duì)沒(méi)有保證獲利 不要組合太集中不要組合太集中 避免追高殺低避免追高殺低 不要買了不理

5、不要買了不理投資基金觀念投資基金觀念精選ppt什么是基金定投什么是基金定投 基金定投，是指投資者定期定額地投資基金，其形式相當(dāng)于銀行的零存整取。投資者做基金定投，既可以通過(guò)銀行柜面或其網(wǎng)上銀行進(jìn)行交易，也可以通過(guò)基金公司直銷或其網(wǎng)上交易進(jìn)行。基金定投因渠道不同，其交易方式、費(fèi)用等都可能不盡相同。精選ppt定投方式有差異定投方式有差異 當(dāng)前投資者選擇基金定投的方式大體有兩種，一種是定時(shí)定額投資，另一種是定時(shí)不定額投資。 定時(shí)定額是指投資人可以指定投資的時(shí)間(每月任意一個(gè)工作日)和金額，銀行在投資人指定的投資時(shí)間進(jìn)行扣款，扣款金額為投資者指定的金額。 定時(shí)不定額，比如工行的機(jī)智定投，是指投資人可以

6、指定投資的時(shí)間(每月任意一個(gè)工作日)和基準(zhǔn)金額，工行在投資人指定的投資時(shí)間進(jìn)行扣款，扣款金額根據(jù)投資人選擇的指數(shù)和均線的市場(chǎng)行情，在基準(zhǔn)金額基礎(chǔ)上浮動(dòng)。精選ppt通過(guò)銀行定投可能更便捷通過(guò)銀行定投可能更便捷盡管費(fèi)率上沒(méi)有更多優(yōu)惠，但相比基金公司直銷，銀行有更多的基金產(chǎn)品可以選擇，而基金公司直銷則只能賣自己旗下的基金。并且銀行網(wǎng)點(diǎn)較多，有些投資人可直接選擇就近的銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定投。另外基金定投月月扣款，如果能將其與自己經(jīng)常用賬號(hào)(比如工資卡賬號(hào))等掛鉤則更為方便。而通過(guò)基金公司直銷進(jìn)行基金定投，公司往往會(huì)要求投資者要有某一指定銀行的賬戶，這會(huì)增加一些不便。精選ppt 雖說(shuō)定投積少成多，可以省心省力

7、地幫助投資者獲取投資收益，但定投不等于投資者可以就此高枕無(wú)憂了。尤其是偏股型基金的定投，隨著定投的時(shí)間越長(zhǎng)，投資者更應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)。根據(jù)好買的測(cè)算，如投資者自02年12月初開始定投指數(shù)基金華安MSCI，若在07年10月市場(chǎng)最高點(diǎn)時(shí)結(jié)束定投，收益為152.27%，但若在2009年2月底結(jié)束定投，收益僅為50.61%，收益相差懸殊。我們建議投資者做長(zhǎng)期的偏股型基金定投時(shí)，應(yīng)關(guān)注定投開始的時(shí)點(diǎn)，投資者最好應(yīng)對(duì)大的經(jīng)濟(jì)周期做一個(gè)判斷，并在長(zhǎng)期的相對(duì)高點(diǎn)結(jié)束定投，獲利了結(jié)。 定投也需跟蹤管理定投也需跟蹤管理 精選ppt選擇適合自己的定投交易渠道選擇適合自己的定投交易渠道 選擇交易費(fèi)用低廉的定投交易渠道?；?/p>

8、定期定額是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資，其核心理念在于通過(guò)長(zhǎng)期的分批投資平滑投資成本和風(fēng)險(xiǎn)，最終達(dá)到復(fù)利增值目的。與此相對(duì)應(yīng)的，雖然單筆定投申購(gòu)費(fèi)用看上去不高，但日積月累之下，也是一筆不小的費(fèi)用支出。選擇有后端收費(fèi)模式的交易渠道，定期定額后端收費(fèi)模式是指投資者在定期定額申購(gòu)基金時(shí)不用支付申購(gòu)費(fèi)，而在贖回時(shí)支付后端申購(gòu)費(fèi)?；鸱蓊~持有年限越長(zhǎng)，后端申購(gòu)費(fèi)率越低，直至為零。對(duì)原本就打算長(zhǎng)期定投的普通投資人來(lái)說(shuō)，選擇后端定投不僅節(jié)省了費(fèi)用，還有助于堅(jiān)定長(zhǎng)期定投的正確投資理念，可謂一舉兩得。 精選ppt基金并非投資“萬(wàn)金油”，因此不是所有類型的基金都可以拿來(lái)做定投的。比如說(shuō)，債券型基金收益一般較穩(wěn)定，波動(dòng)不大，采取定

9、投和一次性投資效果差不多，不太適合做定投。而股票型和指數(shù)型基金波動(dòng)較大，長(zhǎng)期(5年及以上)收益相對(duì)較高，定投優(yōu)勢(shì)突出，更適合用定投來(lái)均衡成本和風(fēng)險(xiǎn)。誤區(qū)一：任何基金均可做定投誤區(qū)一：任何基金均可做定投建議：股票型基金更適合定投建議：股票型基金更適合定投精選ppt 基金定投的本質(zhì)是體現(xiàn)在長(zhǎng)期投資、攤低成本、積少成多、復(fù)利增值的基礎(chǔ)上的。由于投資者選擇以固定時(shí)間、固定金額投資某只基金產(chǎn)品，所以即使基金凈值短期出現(xiàn)暴漲暴跌，投資者也可以較為穩(wěn)定地獲取長(zhǎng)期投資的平均收益。而在市場(chǎng)震蕩波動(dòng)期，基金定投可以讓投資者避免選時(shí)選點(diǎn)的煩惱，始終定期買入固定金額的基金。當(dāng)基金凈值上升時(shí)買進(jìn)的份額較少，而在基金凈值

10、下降時(shí)買進(jìn)的份額較多，長(zhǎng)期累積下來(lái)，成本及風(fēng)險(xiǎn)自然會(huì)攤低，收益也就增加了。誤區(qū)二：基金定投不賺錢誤區(qū)二：基金定投不賺錢建議：長(zhǎng)期投資獲得平均收益建議：長(zhǎng)期投資獲得平均收益精選ppt基金投資屬于長(zhǎng)期投資，投資低于3年是很可能看不到效果的，如果基金投資能堅(jiān)持5-10年左右，收益往往非常驚人。但實(shí)際情況卻是，當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)暫時(shí)下跌時(shí)，許多投資者會(huì)因?yàn)榭謶侄Ｖ苟ㄍ痘蛘呲H回基金。其實(shí)，投資者只要堅(jiān)持基金定投，就有機(jī)會(huì)在低位買到更多基金份額，長(zhǎng)期堅(jiān)持下來(lái)將獲得不錯(cuò)的收益。所以，選擇定投的最好時(shí)機(jī)反而應(yīng)該是在市場(chǎng)震蕩加劇的時(shí)候。誤區(qū)三：市場(chǎng)一波動(dòng)就停止投資誤區(qū)三：市場(chǎng)一波動(dòng)就停止投資建議：市場(chǎng)震蕩加劇是定投最

11、好時(shí)機(jī)建議：市場(chǎng)震蕩加劇是定投最好時(shí)機(jī)精選ppt 雖然定投強(qiáng)調(diào)的是長(zhǎng)期投資，但也并不意味著你平時(shí)可以對(duì)其置之不理。因?yàn)槭袌?chǎng)上風(fēng)云變幻，再好的基金也會(huì)隨著市場(chǎng)的變化而變化，如果投資者購(gòu)買基金后不關(guān)心基金的成長(zhǎng)，不了解基金公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，不知道基金公司的基金經(jīng)理人的變化，一旦買入的那只基金業(yè)績(jī)不好，或者基金公司出現(xiàn)問(wèn)題，原來(lái)長(zhǎng)線投資的夢(mèng)想就會(huì)化為烏有。如果感覺(jué)到有的基金業(yè)績(jī)不太好，這時(shí)不變換投資品種就是下策了。 誤區(qū)四：定投之后可以不聞不問(wèn)誤區(qū)四：定投之后可以不聞不問(wèn)建議：隨時(shí)關(guān)心基金成長(zhǎng)建議：隨時(shí)關(guān)心基金成長(zhǎng)精選ppt 定投的扣款日都是每月128日中的某一天，遇節(jié)假日自動(dòng)順延。如果客戶在簽約時(shí)不

12、指定具體扣款日期，銀行一般會(huì)將扣款日期認(rèn)定為當(dāng)月的第一個(gè)交易日。在扣款日，一旦法定交易時(shí)間內(nèi)投資者指定的資金賬戶余額不足，銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)于次日繼續(xù)扣款，并按實(shí)際扣款當(dāng)日基金凈值計(jì)算確認(rèn)份額，如果扣款日賬戶余額不足，且違約次數(shù)達(dá)到三次，系統(tǒng)將自動(dòng)終止投資者的基金定投業(yè)務(wù)。所以，投資者在確定扣款日時(shí)，一定要充分考慮各種因素。 誤區(qū)五：任何一天都可當(dāng)作扣款日誤區(qū)五：任何一天都可當(dāng)作扣款日建議：考慮各種因素再設(shè)置扣款日建議：考慮各種因素再設(shè)置扣款日精選ppt“三要”之一為選對(duì)投資標(biāo)的。定投要根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選好投資的大類品種。比如要給寶寶做一筆20年左右的成長(zhǎng)基金，家長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力又較為不

13、錯(cuò)，就可以考慮風(fēng)險(xiǎn)較高的指數(shù)型基金或者股票型基金?！叭敝檫x對(duì)基金公司。市場(chǎng)上的基金品種繁多，投資者容易出現(xiàn)“亂花漸欲迷人眼”的情況，要挑選長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)健優(yōu)良的基金公司?！叭敝秊榭磳?duì)基金績(jī)效。由于定期定額投資的時(shí)間期限較長(zhǎng)，因此選好一只績(jī)效優(yōu)良，尤其是長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)良的基金就顯得更為重要。定投的基金品種一定要考察其長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，長(zhǎng)期穩(wěn)健優(yōu)良的品種為上上之選。定投定投“三要原則三要原則精選ppt 第一，不要拖延投資，要趕早。股市從6124點(diǎn)跌落，又從1664點(diǎn)升起，目前仍是相對(duì)低位的時(shí)候，開始用定投方式投資，將無(wú)法把握的時(shí)點(diǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢园盐盏拇髣?shì)。 第二，不要心急，要有耐心。在市場(chǎng)下跌過(guò)程中，正

14、好是定投攤薄成本，低位建倉(cāng)的過(guò)程。先跌后漲的市場(chǎng)對(duì)定投來(lái)說(shuō)最為合適。投資者要能在下跌攤低的過(guò)程中堅(jiān)持到市場(chǎng)回升，才能守得云開見(jiàn)日出，享受到定投帶來(lái)的收益。 第三，不要貪心，遵守紀(jì)律。定投正是通過(guò)其固定日期固定金額的紀(jì)律投資本色來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)的，有的投資人喜歡在定投的過(guò)程中，隨意更改定投日期，加入了擇時(shí)的意味，就破壞了定投紀(jì)律投資，獲取市場(chǎng)平均收益的本意了。 定投定投“三不要三不要”原則原則精選ppt 一般情況下，每月發(fā)放工資除掉必要的開支后，剩余的資金可拿出40%-60%來(lái)做基金定投，畢竟基金定投屬于長(zhǎng)期投資，需要考慮和照顧到今后收支情況！ 定投金額如何確定定投金額如何確定精選ppt 掌握解約時(shí)機(jī)

15、。定期定額投資的期限也要因市場(chǎng)情形來(lái)決定，比如已經(jīng)投資了2年，市場(chǎng)上升到了非常高的點(diǎn)位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個(gè)空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了解。如果您即將面臨資金需求時(shí)，例如退休年齡將至，就更要開始關(guān)注市場(chǎng)狀況，決定解約時(shí)點(diǎn)。 定投的終止定投的終止精選ppt定時(shí)定額微笑曲線假設(shè)條件：買基金5年，100元/每年1-2-3-4-5 100元 100元 100元 100元 100元10元元10單位單位12元元8.3單位單位15元元6.6單位單位12元元8.3單位單位10元元10單位單位10元元10單位單位8元元12.5單位單位5元元20單位單位8元元12.5單位單位10元元10單位單位合計(jì)合計(jì) 43個(gè)單位個(gè)單位市值市值= 43*10元元= 430元元報(bào)酬率報(bào)酬率= -14%合計(jì)合計(jì) 65個(gè)個(gè)單位單位市值市值=65*10元元=650元元報(bào)酬報(bào)酬率率= 30%精選ppt微笑曲線實(shí)例(基金金泰)精選ppt微笑曲線實(shí)例(包鋼稀土)精選ppt定期定額投資法定期定額投資法低點(diǎn)停止扣款定期正?？劭罹xppt=機(jī)會(huì)+知識(shí)致富機(jī)會(huì)人皆有之，卻未必有智慧把握，一旦機(jī)會(huì)來(lái)臨，判斷判斷、決