第二十六章市場失靈與政府失靈

1、第二十六章 市場失靈與政府失靈 市場失靈有哪幾種表現(xiàn)？市場失靈有哪幾種表現(xiàn)？ 如何解決市場失靈？如何解決市場失靈？ 政府失靈的表現(xiàn)和原因。政府失靈的表現(xiàn)和原因。 市場和政府的關系。市場和政府的關系。第二十六章第二十六章 市場失靈與政府失靈市場失靈與政府失靈本章要回答的主要問題本章要回答的主要問題第二十六章 市場失靈與政府失靈第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈第二十六章 市場失靈與政府失靈 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息 一、概論一、概論二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險三、政府對不完全信息的規(guī)制

2、三、政府對不完全信息的規(guī)制（一）（一）現(xiàn)實世界中的信息不完全現(xiàn)實世界中的信息不完全 不完全信息通常表現(xiàn)為信息不對稱（不完全信息通常表現(xiàn)為信息不對稱（Asymmetric Asymmetric InformationInformation），即信息在市場參與者之間的分布），即信息在市場參與者之間的分布是不均勻不對稱的，一方擁有信息多，一方擁有是不均勻不對稱的，一方擁有信息多，一方擁有信息少。信息少。 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息一、概論一、概論第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息一、概論一、概論（二）產(chǎn)生的原因：信息獲取成本 獲取信息需要支付成本獲取信息需要支付成本，愿意支付這種成本的一方就

3、形成愿意支付這種成本的一方就形成了對另一方的信息優(yōu)勢，從而形成了信息不對稱的格局了對另一方的信息優(yōu)勢，從而形成了信息不對稱的格局。（三）信息不對稱的分類三）信息不對稱的分類 按信息不對稱發(fā)生的時間，可以將信息不對稱分為兩按信息不對稱發(fā)生的時間，可以將信息不對稱分為兩類，一類是事前信息不對稱，導致的結果是逆向選擇；一類，一類是事前信息不對稱，導致的結果是逆向選擇；一類是事后信息不對稱，往往會出現(xiàn)道德風險。類是事后信息不對稱，往往會出現(xiàn)道德風險。 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息一、概論一、概論第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息一、概論一、概論（三）信息不對稱的分類三）信息不對稱的分類 事前信息

4、不對稱：賣柑者知道其所賣的事前信息不對稱：賣柑者知道其所賣的“柑橘柑橘”是是“敗絮敗絮其中其中”，但買柑者卻只能看到，但買柑者卻只能看到“金玉其外金玉其外” ” 。 事后信息不對稱：在保險市場上，購買保險前，會自覺約事后信息不對稱：在保險市場上，購買保險前，會自覺約束自己，而購買保險后，會放縱自己。束自己，而購買保險后，會放縱自己。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（一）逆向選擇（一）逆向選擇1.舊車市場舊車市場 在舊車市場上，既有高質(zhì)量的舊車，也有低質(zhì)量的舊車，在舊車市場上，既有高質(zhì)量的舊車，也有低質(zhì)量的舊車，兩種車并存。買者只能按預期價格來購買。

5、預期價格為兩種車并存。買者只能按預期價格來購買。預期價格為( )ggbbE PPP第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（一）逆向選擇（一）逆向選擇1.舊車市場舊車市場 對于賣者來說，高質(zhì)量車的賣主會認為這個價格偏低，高對于賣者來說，高質(zhì)量車的賣主會認為這個價格偏低，高質(zhì)量車的市場供給量會減少；低質(zhì)量車的賣主則會認為這質(zhì)量車的市場供給量會減少；低質(zhì)量車的賣主則會認為這個價格偏高，低質(zhì)量車的市場供給會增加。個價格偏高，低質(zhì)量車的市場供給會增加。 導致市場上高質(zhì)量車減少，低質(zhì)量車增加。直至市場上沒導致市場上高質(zhì)量車減少，低質(zhì)量車增加。直至市場上沒有高質(zhì)量車出

6、售。有高質(zhì)量車出售。 但在不完全信息的情況下，出現(xiàn)了優(yōu)敗劣勝的情況，甚至但在不完全信息的情況下，出現(xiàn)了優(yōu)敗劣勝的情況，甚至有可能出現(xiàn)市場將高質(zhì)量商品全部清除出市場的情況，市有可能出現(xiàn)市場將高質(zhì)量商品全部清除出市場的情況，市場失效了，這被稱作逆向選擇。場失效了，這被稱作逆向選擇。 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（一）逆向選擇（一）逆向選擇 2.保險市場保險市場 對每一個保險購買者的風險程度不具有完全信息，保對每一個保險購買者的風險程度不具有完全信息，保險公司只能以預期風險率即加權平均風險率確定保險金率。險公司只能以預期風險率即加權平均風險率確定保險

7、金率。這樣低風險者購買者少。這樣低風險者購買者少。 保險公司進一步提高預期風險率即加權平均風險率來確保險公司進一步提高預期風險率即加權平均風險率來確定保險金率，而這又會使高風險者的比例上升。如此循環(huán)，定保險金率，而這又會使高風險者的比例上升。如此循環(huán)，直至低風險者全部退出，留在保險市場中的全是高風險者。直至低風險者全部退出，留在保險市場中的全是高風險者。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（二）克服逆向選擇的制度設計（二）克服逆向選擇的制度設計 1.質(zhì)量保證書質(zhì)量保證書 優(yōu)質(zhì)商品生產(chǎn)廠商可以通過質(zhì)量保證書向消費者傳遞優(yōu)質(zhì)商品生產(chǎn)廠商可以通過質(zhì)量保證書向

8、消費者傳遞有關商品的信息，緩解信息不對稱的情況。有關商品的信息，緩解信息不對稱的情況。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（二）克服逆向選擇的制度設計（二）克服逆向選擇的制度設計2.建立信譽建立信譽 建立信譽的常見方法是以劣質(zhì)產(chǎn)品價格出售優(yōu)質(zhì)建立信譽的常見方法是以劣質(zhì)產(chǎn)品價格出售優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。這取決于成本產(chǎn)品。這取決于成本收益分析。收益分析。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（三）道德風險（三）道德風險 一種事后的隱蔽行為的信息不對稱市場行為。一種事后的隱蔽行為的信息不對稱市場行為。 購買財產(chǎn)保險者，在購買保險前

9、，對財產(chǎn)管理謹慎，在購購買財產(chǎn)保險者，在購買保險前，對財產(chǎn)管理謹慎，在購買了保險后，由于保險公司無法全面了解其行為，他就會買了保險后，由于保險公司無法全面了解其行為，他就會放松對財產(chǎn)損失的防范，致使發(fā)生財產(chǎn)損失的概率提高，放松對財產(chǎn)損失的防范，致使發(fā)生財產(chǎn)損失的概率提高，這就是道德風險。這就是道德風險。 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（三）道德風險（三）道德風險 道德風險與逆向選擇都是信息不對稱的市場行為，逆道德風險與逆向選擇都是信息不對稱的市場行為，逆向選擇的特點是事前的的信息不對稱，道德風險的特點是向選擇的特點是事前的的信息不對稱，道德風險的

10、特點是事后的信息不對稱。事后的信息不對稱。 簽訂保險合同前，由于對購買保險者的信息不完全，簽訂保險合同前，由于對購買保險者的信息不完全，所導致的是逆向選擇；簽訂合同后，由于對購買保險者的所導致的是逆向選擇；簽訂合同后，由于對購買保險者的行為改變的信息不完全，所導致的是道德風險。行為改變的信息不完全，所導致的是道德風險。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險 （四）克服道德風險的制度設計（四）克服道德風險的制度設計 1.風險分擔風險分擔 保險公司提供保險公司提供“不全額不全額”保險，留給顧客一點風險讓保險，留給顧客一點風險讓他們來采取保護行動，讓風險由保險

11、公司和顧客共同承擔。他們來采取保護行動，讓風險由保險公司和顧客共同承擔。第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息不完全信息二、逆向選擇與道德風險二、逆向選擇與道德風險（四）克服道德風險的制度設計（四）克服道德風險的制度設計2.利潤分享和效率工資利潤分享和效率工資 所有者可以在企業(yè)利潤分配上采取某些有效的措施調(diào)動經(jīng)所有者可以在企業(yè)利潤分配上采取某些有效的措施調(diào)動經(jīng)理的積極性，例如，讓經(jīng)理分享企業(yè)的利潤。理的積極性，例如，讓經(jīng)理分享企業(yè)的利潤。 對于因工人不努力而產(chǎn)生的委托對于因工人不努力而產(chǎn)生的委托代理問題可以用一種稱代理問題可以用一種稱之為效率工資的方案解決。之為效率工資的方案解決。 第一節(jié)第一節(jié) 不完全信息

12、不完全信息三、政府對不完全信息的規(guī)制三、政府對不完全信息的規(guī)制 政府可以利用其政府可以利用其“生產(chǎn)機制生產(chǎn)機制”，將私人信息轉(zhuǎn)化為公共信，將私人信息轉(zhuǎn)化為公共信息，從而使市場信息分布趨向?qū)ΨQ。息，從而使市場信息分布趨向?qū)ΨQ。 政府強制要求交易者公開信息。政府強制要求交易者公開信息。 推行商品責任制。推行商品責任制。 政府推行市場準入制。政府推行市場準入制。 第二十六章 市場失靈與政府失靈 第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性一、外部性及其影響一、外部性及其影響二、外部性的市場糾正二、外部性的市場糾正三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性一、外部性及其影響一、外部性及其影響(

13、(一一) )定義定義 如果一些單位或個人的生產(chǎn)或消費使另一些單位或個人收如果一些單位或個人的生產(chǎn)或消費使另一些單位或個人收益而前者卻無法向后者收費，這種情況被稱為正的外部性益而前者卻無法向后者收費，這種情況被稱為正的外部性(外部經(jīng)濟外部經(jīng)濟)。一些人的生產(chǎn)或消費使另一些人蒙受損失而。一些人的生產(chǎn)或消費使另一些人蒙受損失而前者沒有補償，這種情況被稱為負的外部性前者沒有補償，這種情況被稱為負的外部性(外部不經(jīng)濟外部不經(jīng)濟)。( (二二) )負的外部性對資源配置的影響負的外部性對資源配置的影響 當一種經(jīng)濟活動存在負的外部性時，這種經(jīng)濟活動的數(shù)量當一種經(jīng)濟活動存在負的外部性時，這種經(jīng)濟活動的數(shù)量會偏多

14、。會偏多。 第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性一、外部性及其影響一、外部性及其影響 Q2 Q1 E2 E1 MR P Q MC1 MC2 負的外部性對資源配置的影響第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性一、外部性及其影響一、外部性及其影響( (三三) )正的外部性對資源配置的影響正的外部性對資源配置的影響 當一種經(jīng)濟活動存在正的外部性時，這種經(jīng)濟活動的數(shù)量當一種經(jīng)濟活動存在正的外部性時，這種經(jīng)濟活動的數(shù)量會偏少。會偏少。 E2 E1 Q2 Q1 M C M R1 M R2 Q P 正的外部性對資源配置的影響 科斯定理指出，如果產(chǎn)權界定是清晰的，若交易科斯定理指出，如果產(chǎn)權界定是清晰的，若交易成本為零，則在存在外部

15、性的市場上，交易雙方總成本為零，則在存在外部性的市場上，交易雙方總能通過協(xié)商達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)，無論產(chǎn)權劃歸哪能通過協(xié)商達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)，無論產(chǎn)權劃歸哪一方。一方。第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性二、外部性的市場糾正二、外部性的市場糾正第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性二、外部性的市場糾正二、外部性的市場糾正 案例：一家生產(chǎn)廠商向河流中傾倒廢水，影響了漁案例：一家生產(chǎn)廠商向河流中傾倒廢水，影響了漁民的收入。解決的辦法有兩種，第一種，可以由生產(chǎn)民的收入。解決的辦法有兩種，第一種，可以由生產(chǎn)廠商出錢安裝一個過濾系統(tǒng)，第二種，漁民可以購買廠商出錢安裝一個過濾系統(tǒng)，第二種，漁民可以購買過濾系統(tǒng)給生產(chǎn)廠商安裝過濾系

16、統(tǒng)給生產(chǎn)廠商安裝。第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性二、外部性的市場糾正二、外部性的市場糾正產(chǎn)權的初始界定交易成本安裝過濾系統(tǒng)前總利潤支付過濾系統(tǒng)費用單位廠商0600萬漁民漁民0600萬廠商安裝后總利潤650萬650萬 在存在交易成本的情況下，產(chǎn)權的初始界定就會對市場效率產(chǎn)生影響。 第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性二、外部性的市場糾正二、外部性的市場糾正凈收益產(chǎn)權界定結果廠商漁民社會廠商居民購買過濾系統(tǒng)500萬120萬620萬漁民廠商購買過濾系統(tǒng)450萬200萬650萬第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）稅收和補貼（一）稅收和補貼 通過稅賦或補貼的方式使個體的邊際成本或收

17、益與社會邊際成本或收益相一致。這樣，市場機制就能有效地配置資源。 第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）稅收和補貼（一）稅收和補貼 T Vp Qs MCs R Q Qp MCp 對負的外部性征稅第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）稅收和補貼（一）稅收和補貼 Vp Vs Qp MCp R Q Qs MCb 給正的外部性以補貼第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（二）污染標準（二）污染標準 政府通過調(diào)查研究，確定社會所能忍受或承受的環(huán)境污染政府通過調(diào)查研究，確定社會所能忍受或承受的環(huán)境污染程度，然后

18、規(guī)定各企業(yè)所允許的排污量。凡排污量超過規(guī)程度，然后規(guī)定各企業(yè)所允許的排污量。凡排污量超過規(guī)定限度的，則給予經(jīng)濟或法律懲罰。定限度的，則給予經(jīng)濟或法律懲罰。 第二節(jié)第二節(jié) 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（三）排污許可證制度（三）排污許可證制度 引進市場機制，建立排污許可證市場引進市場機制，建立排污許可證市場。它把市場機制引進它把市場機制引進了環(huán)境保護和控制中。市場機制是分散決策的，每個企業(yè)了環(huán)境保護和控制中。市場機制是分散決策的，每個企業(yè)根據(jù)自己的情況做出決定。根據(jù)自己的情況做出決定。 第二十六章 市場失靈與政府失靈 第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品一、公共物品的性質(zhì)一、公共

19、物品的性質(zhì)二、搭便車問題二、搭便車問題三、公共地悲劇問題三、公共地悲劇問題第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品一、公共物品的性質(zhì)一、公共物品的性質(zhì) 純公共物品的特征有兩個，非排他性和非競爭性。純公共物品的特征有兩個，非排他性和非競爭性。 非排他性：無論一個人是否支付了該物品的價格，都能消費非排他性：無論一個人是否支付了該物品的價格，都能消費這一物品。這一物品。 非競爭性：公共商品則不一樣，許多人可同時消費。非競爭性：公共商品則不一樣，許多人可同時消費。第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品一、公共物品的性質(zhì)一、公共物品的性質(zhì) 但多數(shù)商品或服務只具備上述的一個特性。例如，有線電但多數(shù)商品或服務只具備上述的一個

20、特性。例如，有線電視只具有非競爭性。視只具有非競爭性。 另一些商品則具備非排它性但不具備非競爭性。例如，新另一些商品則具備非排它性但不具備非競爭性。例如，新鮮空氣和公海捕撈。鮮空氣和公海捕撈。 第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品二、搭便車問題二、搭便車問題 公共物品不購買也同樣能享用。公共物品不購買也同樣能享用。 這樣，如果每個人都想搭他人的便車，期待他人購買共用這樣，如果每個人都想搭他人的便車，期待他人購買共用品，結果便沒有公共商品可以用。品，結果便沒有公共商品可以用。 第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品二、搭便車問題二、搭便車問題 假設樓上有兩戶人家，在樓梯口安裝一盞燈的成本是假設樓上有兩戶人家，

21、在樓梯口安裝一盞燈的成本是20元，元，每戶人家從這盞燈得到的利益折算成貨幣是每戶人家從這盞燈得到的利益折算成貨幣是15元，這樣，元，這樣，如果兩戶平攤路燈的費用，各戶的凈效用為如果兩戶平攤路燈的費用，各戶的凈效用為5，但若一家，但若一家表示不需要路燈而期望另一家安裝并承擔全部成本，那么，表示不需要路燈而期望另一家安裝并承擔全部成本，那么，安裝路燈的一家的凈效用為安裝路燈的一家的凈效用為-5，而，而“借光借光”一家的凈效用一家的凈效用為為15。 兩家從各自利益最大化考慮，最終的結果將是不裝路燈。兩家從各自利益最大化考慮，最終的結果將是不裝路燈。第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品三、公共地悲劇問題三、

22、公共地悲劇問題 許多產(chǎn)權概念比較模糊的公共財產(chǎn)來說，外部性經(jīng)常帶來許多產(chǎn)權概念比較模糊的公共財產(chǎn)來說，外部性經(jīng)常帶來過度的使用。這在經(jīng)濟學上常被稱為過度的使用。這在經(jīng)濟學上常被稱為“公共地悲劇公共地悲劇”。 例如，公海的漁產(chǎn)由于各國競相捕撈而急驟下降，國境邊例如，公海的漁產(chǎn)由于各國競相捕撈而急驟下降，國境邊界處的河流往往污染最嚴重。界處的河流往往污染最嚴重。 第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品三、公共地悲劇問題三、公共地悲劇問題 在牧場為公產(chǎn)的安排下，每個牧民只考慮自己所承擔的成在牧場為公產(chǎn)的安排下，每個牧民只考慮自己所承擔的成本，而私人的邊際成本只是社會邊際成本的本，而私人的邊際成本只是社會邊際

23、成本的n分之一，產(chǎn)分之一，產(chǎn)量會偏高。量會偏高。 第三節(jié)第三節(jié) 公共物品公共物品三、公共地悲劇問題三、公共地悲劇問題 Qp MCp MCs P O P Q Qs 公共資源的過度使用第二十六章 市場失靈與政府失靈 第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈一、市場與政府的關系一、市場與政府的關系二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界三、政府失靈的表現(xiàn)和原因三、政府失靈的表現(xiàn)和原因四、政府的公共決策四、政府的公共決策第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈一、市場與政府的關系一、市場與政府的關系 大量的證據(jù)表明市場機制缺乏效率，即出現(xiàn)市場失靈。因此，大量的證據(jù)表明市場機制缺乏效率，即出現(xiàn)市場失靈。因此，政府的介入

24、有了合理的依據(jù)。政府的介入有了合理的依據(jù)。 政府在干預市場時，這一過程本身也需要通過市場來實現(xiàn)。政府在干預市場時，這一過程本身也需要通過市場來實現(xiàn)。 政府活動也有不盡如人意的地方。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中，政府活動也有不盡如人意的地方。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行中，市場和政府的合理分工、政府活動的科學界定以及政府活動市場和政府的合理分工、政府活動的科學界定以及政府活動的公平與效率權衡，仍是一個有爭議的問題。的公平與效率權衡，仍是一個有爭議的問題。第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界 政府無論是在宏觀經(jīng)濟領域還是在微觀經(jīng)濟領域的活動或政府無論是在宏觀經(jīng)濟領域還是在微觀經(jīng)

25、濟領域的活動或干預，都需要確定一個最優(yōu)界限。在任何時點上，在社會干預，都需要確定一個最優(yōu)界限。在任何時點上，在社會成員的偏好和有效需求既定的情況下，會存在著最優(yōu)的資成員的偏好和有效需求既定的情況下，會存在著最優(yōu)的資源配置組合，這個組合就決定著政府經(jīng)濟活動的邊界。源配置組合，這個組合就決定著政府經(jīng)濟活動的邊界。 第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界 B A 80 20 0 y x 100 100 部門間資源配置第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界 R O y x 社會的生產(chǎn)可能性曲線第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界 S2 S3 S1 O y x S4 社會無差異曲線第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈二、政府經(jīng)濟活動的邊界二、政府經(jīng)濟活動的邊界 C S2 S1 S3 B A O y x 部門間最優(yōu)配置：最優(yōu)點和非最優(yōu)點第四節(jié)第四節(jié) 政府失靈政府失靈三三、