新人銜接培訓(xùn)5理賠實(shí)務(wù)55頁(yè)

1、會(huì)計(jì)學(xué)1新人銜接培訓(xùn)新人銜接培訓(xùn)5理賠實(shí)務(wù)理賠實(shí)務(wù)55頁(yè)頁(yè)認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 5萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究基本概念發(fā)生的條件保險(xiǎn)事故的發(fā)生被保險(xiǎn)人受事故的影響合同有效萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究(二)保險(xiǎn)理賠的類(lèi)型身故理賠殘疾理賠健康理賠報(bào) 案客戶(hù)提出申請(qǐng) 保險(xiǎn)公司受理處理、調(diào)查、審批 告知理賠結(jié)果4 5理賠完結(jié)認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 5撥打95519電話(huà)報(bào)案告知銷(xiāo)售人員前往柜面或網(wǎng)絡(luò)報(bào)案報(bào)案途

2、徑(一)報(bào)案受理的途徑u詢(xún)問(wèn)并記錄保險(xiǎn)事故的原因、性質(zhì)、過(guò)程、結(jié)果、目前狀況等；u詢(xún)問(wèn)報(bào)案人聯(lián)系方式，告知報(bào)案人提出理賠申請(qǐng)應(yīng)準(zhǔn)備的基本資料；u詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否已在社保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司或其它第三方辦理過(guò)理賠或獲得補(bǔ)償；u不能代表公司向客戶(hù)做出任何理賠承諾！(二)銷(xiāo)售人員注意事項(xiàng)認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 5保險(xiǎn)事故證明資料 銀行存折（卡）、 復(fù)印件理賠申請(qǐng)書(shū)身份關(guān)系證明資料保險(xiǎn)合同證明資料常用理賠申請(qǐng)資料(一)理賠申請(qǐng)書(shū)(二)理賠委托書(shū)(三)資料交接憑證身份證明1、居民身份證、臨時(shí)居民身份證2、16歲以下可以為戶(hù)口本3、軍人身份

3、證4、港澳居民為來(lái)往內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民為來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件5、外國(guó)公民為護(hù)照或在華居住證6、駕駛證、社?？P(guān)系證明1、親屬關(guān)系證明：戶(hù)口簿、戶(hù)籍地派出所證明和居委會(huì)（或街道辦事處、村委會(huì)）證明、出生證明、結(jié)婚證明、獨(dú)生子女證或其他由當(dāng)?shù)貞?hù)籍管理機(jī)關(guān)出具的關(guān)系證明2.勞動(dòng)關(guān)系證明：勞動(dòng)合同、工資支付憑證或記錄（職工工資發(fā)放花名冊(cè)）認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 5身故傷殘重大疾病日額補(bǔ)貼醫(yī)療費(fèi)用身故理賠資料權(quán)益人身份證明權(quán)益人關(guān)系證明保險(xiǎn)單權(quán)益人銀行賬戶(hù)復(fù)印件死亡證明其他保險(xiǎn)事故證明死亡證明醫(yī)學(xué)死亡證明火化證明戶(hù)

4、口注銷(xiāo)證明 1 23備注：須提供三者中的兩者應(yīng)包含內(nèi)容客戶(hù)申請(qǐng)殘疾理賠時(shí)，明顯肢體缺失或摘除眼球的，無(wú)需提供殘疾程度證明(二)殘疾給付理賠(2/2)重大疾病理賠要什么資料？這要看哪個(gè)病種了，不同的病種需要的材料是不一樣的(二)重大疾病理賠(1/4)證明兩者相一致(三)重大疾病理賠(2/4)急性心肌梗死心電圖心肌酶譜肌鈣蛋白檢查單左心室功能檢查惡性腫瘤病理圖文報(bào)告腫瘤標(biāo)記物檢查報(bào)告影像學(xué)檢查報(bào)告腦中風(fēng)后遺癥患病180日后身體情況證明，二級(jí)以上醫(yī)院或鑒定機(jī)構(gòu)的報(bào)告終末期腎病腎功能檢查報(bào)告單透析記錄單(三)重大疾病理賠(3/4)(三)重大疾病理賠(4/4)如經(jīng)醫(yī)保報(bào)銷(xiāo)，則提供發(fā)票復(fù)印件和報(bào)銷(xiāo)分割單申

5、請(qǐng)金額在1萬(wàn)元以上的此項(xiàng)為必備資料(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(1/7)(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(2/7)2.醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票和住院費(fèi)用明細(xì)清單(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(3/7)2022-5-3 張某2015年3月1日投保國(guó)壽綠洲團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)（A型）（2013版），保額20萬(wàn)元，附加綠洲意外費(fèi)用補(bǔ)償團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)，保額10000元。 2015年5月18日因不慎摔倒住院治療，花費(fèi)醫(yī)療費(fèi)用7420元。自費(fèi)藥品1200元。被保險(xiǎn)人已在其他保險(xiǎn)公司報(bào)銷(xiāo)獲得補(bǔ)償3000元。 條款規(guī)定：本公司在扣除當(dāng)?shù)毓M(fèi)醫(yī)療、社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)和其他途徑已經(jīng)補(bǔ)償或給付的部分以及本合同約定的免賠額后，對(duì)其余額按本合同約定給付比例給付醫(yī)療保險(xiǎn)金。保險(xiǎn)單

6、上載明住院醫(yī)療保險(xiǎn)金200元免賠額，給付比例80%。3. 案例(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(4/7)2022-5-31自費(fèi)藥是否屬于醫(yī)療報(bào)銷(xiāo)范圍？2在其他途徑已獲得賠償，能否在我公司再次理賠？如何理賠？(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(5/7)（1）注意事項(xiàng)2022-5-32022-5-3如經(jīng)醫(yī)保報(bào)銷(xiāo)，則提供發(fā)票復(fù)印件和報(bào)銷(xiāo)分割單(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(6/7)2022-5-32022-5-3（3）問(wèn)題二：我們到底應(yīng)該賠付給張某多少錢(qián)呢？(四)醫(yī)療費(fèi)用理賠(7/7)2022-5-3 根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)要求，賠付金額為人民幣1萬(wàn)元/等值1000美元以上的案件，我司需進(jìn)行反洗錢(qián)登記，填寫(xiě)客戶(hù)身份基本信息登記表-個(gè)人

7、或客戶(hù)身份基本信息登記表-團(tuán)體。 反洗錢(qián)基本材料：被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件復(fù)印件或影印件；涉及委托業(yè)務(wù)的，另需留存受托人的身份證件復(fù)印件或影印件；若涉及權(quán)益轉(zhuǎn)讓給第三方的，除了對(duì)上述人員進(jìn)行識(shí)別外，還應(yīng)留存實(shí)際領(lǐng)款人的身份證明材料。 團(tuán)體單位申請(qǐng)的案件另需提供團(tuán)體單位有效年檢的“三證”：即營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證或是標(biāo)注有“社會(huì)信用代碼”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或影印件。 提示：理賠業(yè)務(wù)反洗錢(qián)規(guī)則2022-5-3認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 52022-5-32022-5-32022-5-32022-5-31.需客

8、戶(hù)再同一保單年度內(nèi)首次申請(qǐng)，且未發(fā)生權(quán)益轉(zhuǎn)讓?zhuān)?.同時(shí)申請(qǐng)醫(yī)療費(fèi)用和津貼的賠案，需同時(shí)滿(mǎn)足上述優(yōu)化條件；3.團(tuán)體單位客戶(hù)需向您的單位或銷(xiāo)售人員咨詢(xún)是否享有免紙質(zhì)資料服務(wù)；4.出險(xiǎn)人為未成年人，由其監(jiān)護(hù)人申請(qǐng)理賠領(lǐng)款的，需提供兩者的有效關(guān)系證明。若關(guān)系證明為戶(hù)口薄的，需提供戶(hù)主、出險(xiǎn)人、監(jiān)護(hù)人的頁(yè)面，并清晰體現(xiàn)出險(xiǎn)人與監(jiān)護(hù)人的關(guān)系。5.遇到醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票等關(guān)鍵資料影像模糊及其他理賠人員認(rèn)為需要提供紙質(zhì)資料的情況，公司客戶(hù)向客戶(hù)要求提供紙質(zhì)申請(qǐng)材料，客戶(hù)和銷(xiāo)售人員需要配合。2022-5-3 1.微信理賠適合范圍？微信理賠可以操作對(duì)象為客戶(hù)，銷(xiāo)售人員或理賠服務(wù)人員。目前微信理賠不支持團(tuán)單基金險(xiǎn)等批次理

9、賠案件。2.哪里獲取理賠申請(qǐng)書(shū)？您需要在中國(guó)人壽官網(wǎng)下載理賠申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行打印，填寫(xiě)并簽名后拍照上傳。3.上傳資料有什么要求？為確保上傳圖片的清晰完整，請(qǐng)?jiān)诔渥愎饩€(xiàn)下垂直拍攝。醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票、費(fèi)用清單、醫(yī)保結(jié)算單、身份證、銀行卡等影像應(yīng)基于原件拍照上傳。身份證、銀行卡需拍攝正、反面。2022-5-34.若上傳資料審核不通過(guò)怎么辦？若資料審核不通過(guò)，我司將通過(guò)短信通知您補(bǔ)充資料。5.微信理賠需要提交紙質(zhì)資料嗎?對(duì)于部分理賠申請(qǐng)實(shí)行免紙質(zhì)資料服務(wù)，未達(dá)到免紙質(zhì)資料的您可以通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)員，或郵寄方式，或親自光臨公司遞交紙質(zhì)資料。2022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-32022-5-3謝謝聆聽(tīng)！新人育成新人職訓(xùn)A本周五將對(duì)課程內(nèi)容進(jìn)行筆試請(qǐng)各位學(xué)員做好準(zhǔn)備2022-5-32022-5-3報(bào) 案客戶(hù)提出申請(qǐng) 保險(xiǎn)公司受理處理、調(diào)查、審批 告知理賠結(jié)果4 5理賠完結(jié)認(rèn)識(shí)理賠1 1如何報(bào)案2 2 常見(jiàn)理賠申請(qǐng)材料3 3 常見(jiàn)理賠類(lèi)型所需事故證明材料微信理賠4 45 5(二)理賠委托書(shū)急性心肌梗死心電圖心肌酶譜肌鈣蛋白檢查單左心室功能檢查惡性腫瘤病理圖