反洗錢測(cè)試知識(shí)題庫含答案

1、反洗錢知識(shí)題庫（含答案）1 .下列不屬于洗錢特征的是（B ）A、國際化B、單一化 C、專業(yè)化 D、復(fù)雜化2 .新客戶開戶后風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)間最遲不超過客戶開戶后的（C）個(gè) 工作日。A、3B、5 C、10 D、153 .根據(jù)公司規(guī)定客戶身份到期（A）后未及時(shí)更新的將限制客戶交易 權(quán)限及賬戶出金權(quán)限。A、一個(gè)月 B、兩個(gè)月 C、三個(gè)月 D、半年4 .在公司開設(shè)期貨賬戶后，將犯罪所得存入公司期貨賬戶是洗錢的（A） A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段5 .證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在委托第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，委托協(xié)議中應(yīng)包含 的內(nèi)容（B）從雙方不能互相透露客戶信息B.確保可隨時(shí)獲取客戶完整的身份 資料

2、和身份基本信息g雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)D.不恰當(dāng)?shù)目蛻?身份識(shí)別措施6 .對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（C）A.封存B.公開C.保密D.保存7 .客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng) 當(dāng)至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8 .客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶 沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C） A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)8 .采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬9 .根據(jù)人行要求，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶 身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及

3、時(shí)提示客戶更新資料信息，并定 期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集 中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年D.三年10 .客戶身份資料不包括（D）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄11.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出口.了解你的客戶12 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、 行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級(jí)A.風(fēng)險(xiǎn)B.客戶C.VIP 口服務(wù)13 .在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)A

4、.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)14 .體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)15 .反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查16.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度17.金融機(jī)構(gòu)根

5、據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法18 .下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是(D)A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作 環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注 可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變19 .金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反 洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)A.信用B.地域C.業(yè)務(wù) 口行業(yè)20 .反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的

6、效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo)21 .反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告22 .按照法律規(guī)定，(B)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法 給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門23 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括(B)、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度24.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是(C)A.過失洗錢

7、行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的口.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪25根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是(B)A.金融機(jī)構(gòu)主管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員26 .下列對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?A)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別 客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng) 監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

8、C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻 率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn) 可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告27 .金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃 應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取(C)的風(fēng)險(xiǎn) 控制措施A.適當(dāng)B.簡化C強(qiáng)化D.一定28 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括(D )A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)部門29 .下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是(C)A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機(jī)

9、構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的 主觀記錄和資料C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理30 .對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有(C)A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息8.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C.不需要對(duì)客戶保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施31 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(D)根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)， 確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期32 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保 存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，

10、至少每(B) 進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D兩年33 .客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn) 控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求34 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、 行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的 基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融 資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（與來自其他國家（地區(qū)）的 客戶。A.高于B.略高于C低于 D.略低于35

11、.洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從 動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正36 .犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段B.離析階段C.融合階段D匯總階段37 .在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審 核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則 A.全面性B.持續(xù)性C.重點(diǎn)識(shí)別 D.審慎性38 .金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（ ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募 集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人

12、以及恐 怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、 管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融 資活動(dòng)人員的39 .完整的了解你的客戶措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括記錄保存）B.驗(yàn)證客戶身份C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)管理40 .一個(gè)典型、完整的洗錢過程包括（ABC）A.放置階段B.離析階段C.融合階段D匯總階段41 .客戶身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義包括（ABC）A.確認(rèn)客戶真實(shí)身份B.有效識(shí)別客戶身份C.開展客戶身份盡職調(diào) 查，深入了解洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況D.對(duì)

13、客戶資料交易信息保密42 .不得作為實(shí)名證件使用的有（BCD）A.臨時(shí)身份證B.學(xué)生證C.機(jī)動(dòng)車駕駛證D.法定身份證件的復(fù)印件43 .金融機(jī)構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別 客戶身份（ABCD）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)D、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件44 .客戶身份識(shí)別包含哪幾層含義？（ ABCD） 從了解客戶本人的真實(shí)身份8.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) g了解客戶的資金來源和用途 口.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人45 .客戶身份識(shí)別，也稱（BC）A、客戶審查8、了解你的客戶C、客戶盡職調(diào)查D、客戶合規(guī)檢查46 .非自然人客戶受益所有人范圍包括（ABCD）A、法人代表 B、總經(jīng)理匚直接或間接擁有超過25%股權(quán)或表 決權(quán)的自然人 么通過人事財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人47 .客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（ABC）A、年齡B、職業(yè)C、地區(qū)D、學(xué)歷48 .客戶出現(xiàn)哪種情形時(shí)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、變更身份證號(hào)碼B、變更法人代表C、變更密碼D、變更指令下單人49 .金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的 身份識(shí)別措施，包括但不限于（ABCD）A.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，