反洗錢考試復(fù)習(xí)資料題

1、一.判斷題1.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶資金交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān),只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。錯2.人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、 金融市場監(jiān)督管理等工 作。錯3. 反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機(jī)關(guān)報案必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查。錯4. 偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已臨時凍結(jié)的資金，有權(quán)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。對5. 身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對6. 大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢的核心內(nèi)容。對7.報案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一

2、。對8.反洗錢法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)通報。錯9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗 錢行政主管部門單獨(dú)制定。 對10.與洗錢活動有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。對11.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，對凍結(jié)的資金并無任何懲處目的。12.反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。13. 在反洗錢法中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。對14. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門從國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是無條件的。對15. 金融機(jī)構(gòu)的臨柜人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。錯16.客

3、戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票，但不包括資 金交易明細(xì)清單。錯17.所有與可疑交易活動有關(guān)的資料均可以被調(diào)查人員查閱和復(fù)制。對18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報告管理辦法中“頻繁”僅指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上。錯19 .我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有 4種。錯20.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。對21.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指： 金融機(jī)構(gòu)利用電 話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時, 應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管 理程序，識別客戶身份

4、。對22.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。23.客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者 假名賬戶。對24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥 善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對25. 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支文件、資料采取的登記保存措施。對26. 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯27 .在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時 發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入

5、制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。28 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn) 行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯29 .可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú) 立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的 信息。錯30 .金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶 身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對31 .客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。 錯32.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”33 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。34 .在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)

6、構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的 客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其 身份和有關(guān)交易是否可疑。對35 .反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。對36.金融機(jī)構(gòu)在登記客戶身份基本信息時， 若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對38. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的

7、 客戶身份識別措施。對39. 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對40. 按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的， 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對41. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。錯42. 反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。錯43. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份 與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完 整。 對44. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第9條規(guī)定,

8、單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報 送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收 入或者付出的情況，單邊累計計算并報告。本條所稱“以單一客戶為 單位累計計算”是指將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。 對45. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第8條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生日后的10個工作日”是指從構(gòu)成可疑交易的最后 一筆交易發(fā)生之日起計算。 錯46.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。對47 .反洗錢法中專門規(guī)定了 “反洗錢調(diào)查”一章，明確了中 國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有

9、權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對48.中國人民銀行縣支行可以對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為給予行政處罰。錯49. 金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員， 情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、 高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。 錯50. 如果對公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中 止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對51. 客戶先前提交身份證明文件已過有效期

10、，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè) 務(wù)。錯52. 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料， 情節(jié)嚴(yán)重的，可由有權(quán)人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。 對53 .中華人民共和國反洗錢是制裁和打擊洗錢犯罪的法律。54 .我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。55 .我國反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測。發(fā)現(xiàn)56.金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析。涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。對57 .中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個人履行反洗錢規(guī) 定的行為可依法行使檢查權(quán)。 對

11、58 .反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被 洗錢活動利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用， 對已經(jīng)發(fā)生的洗錢 行為及時發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。對59.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān) 鍵因素之一。對60.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。 請問：B銀行的做法是否正確？對61.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。對62 .內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控 制時必須以審

12、慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險, 通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險63 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系 統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。64 .反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。對65 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所 要達(dá)到的目的并不一致。錯66 .反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)。錯67. 反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。 錯68. 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并

13、在詢問筆錄上逐頁 簽名或者蓋章。對69. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對70. 反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對71. 中國人民銀行及其省級以上分支機(jī)構(gòu)擁有臨時凍結(jié)權(quán)。錯72. 對收到反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書后，金融機(jī)構(gòu)有異議要 在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交 的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。 對73. 一般情況下，涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，

14、辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及 時報告涉恐可疑交易。對74. 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。75. 對私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能 夠證明其真實(shí)身份的證明文件。對76. 對于公安機(jī)關(guān)對其賬戶及賬戶資金進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃的客戶，金融機(jī)構(gòu)在審查客戶歷史交易，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及 洗錢、恐怖融資的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支 機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告時，可不受“在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)”進(jìn)行報告要求的限制。 錯77. 金融機(jī)構(gòu)借助

15、社會保障卡聯(lián)網(wǎng)核查自然人的身份信息，此項 措施可以替代法定的其他客戶盡職調(diào)查措施。錯78. 反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)。可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于會計數(shù)據(jù)。對于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報告。對79. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作。對80.金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)可針對分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的反洗錢狀況， 設(shè)定局部地區(qū)的風(fēng)險系數(shù)，或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)所在地區(qū)情況， 合理 調(diào)整風(fēng)險子項或評級標(biāo)準(zhǔn)。 對81.反洗錢調(diào)查，是指中國人

16、民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易 活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。對82. 金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險等級信息。對83. 當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本金融機(jī)構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道等可能導(dǎo)致風(fēng)險狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評定客戶風(fēng)險等級。對84. 金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。沒有合理理由懷疑該交易或客 戶涉及違法犯罪活動，不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報告。85. 金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，機(jī)動車駕駛證可以作為客 戶的有效身份證件。錯二

17、.單項選擇題A打擊黑社會組織犯罪1.反洗錢法的立法宗旨是（）：CB遏制貪污腐敗現(xiàn)象C預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D打擊非法金融活動2.反洗錢法所指的反洗錢是指（）：AA采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C為打擊非法金融活動采取的措施D為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施）：D3.反洗錢法規(guī)定反洗錢義務(wù)的主體包括（A 個體工商戶 B商貿(mào)流通企業(yè)C生產(chǎn)制造企業(yè)D金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)4.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于（）。CA 民事訴訟B治安管理C反洗錢刑事訴訟D各類刑事訴訟5.反洗錢

18、法規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。DA現(xiàn)金管理制度B安全保衛(wèi)設(shè)施提交（），受法律保護(hù)。AA大額交易和可疑交易報告B現(xiàn)金交易報告C財務(wù)報表D業(yè)務(wù)報告6.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。DA金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財政部門C檢察機(jī)關(guān)D 中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)A 中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C公安部D財政部8.反洗錢法規(guī)定,反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。AA 中國人民銀行C財政部B公安部D 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會9.反洗錢法規(guī)定,由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑

19、交易報告的接收分析,A 中國人民銀行并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。AB公安部C財政部D 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會10.反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。DA反洗錢行政管理B金融市場管理C征信管理D反洗錢資金監(jiān)測11.反洗錢法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向中國人民銀行通報。BA貴金屬B現(xiàn)金、無記名有價證券C高檔消費(fèi)品D有價證券12.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。 AA偵查機(jī)關(guān)B當(dāng)?shù)卣瓹金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D財政部門13.反洗錢法

20、規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)）的方金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（C業(yè)務(wù)管理制度D 反洗錢內(nèi)部控制制度14.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。AA負(fù)責(zé)人B工作人員C股東D董事會15.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A法律合規(guī)部門B保衛(wèi)部門C風(fēng)險管理部門D反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)）的16.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對（ 身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。CA代理人 B被代理人 C代理人和被代理人 D受益人17.與客戶建立人身保險、信托

21、等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。BA委托人 B受益人 C投保人 D代理人不得為客戶開立（）。DA銀行結(jié)算賬戶B信用卡 C儲蓄賬戶D匿名賬18. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,戶或者假名賬戶19. 金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。 DA客戶信用資料B客戶申請開戶資料20. 反洗錢法規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時， 都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身 份證件或者其他身份證明文件。CD個人A機(jī)關(guān)團(tuán)體B企業(yè)單位 C任何單位和

22、個人21.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng) 采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求 的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。AA該金融機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)工作人員B上述所指的第三方機(jī)構(gòu)D第三方機(jī)構(gòu)的工作人員22 .反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。CD 1023. 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。BA公安機(jī)關(guān)B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C國家外匯管理局D金融監(jiān)管機(jī)

23、構(gòu)24. 反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā) 現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。DA縣（市）B區(qū) C設(shè)區(qū)的市25. 反洗錢法規(guī)定，（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府 與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作， 依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu) 交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。BA外交部 B中國人民銀行C司法部 D公安部26. 金融機(jī)構(gòu)有違反反洗錢法規(guī)定的行為，由（C ）責(zé)令限 期改正或給予行政處罰。C中國人民銀行總行 中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu) 中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu) 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)27.

24、可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易”中的“長期”和“短期”指（b ）。BA 一年以上、三個工作日B 一年以上、10個工作日C三年以上、三個工作日D三年以上、10個工作日28 .按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易 記賬之日起至少保存（ b ）年。BA 3年 B 5年 C 10年 D 15年29 .中國人民銀行2006年第1號令發(fā)布了（ b ）,自2007 年1月1日起實(shí)施。CA人民幣報告辦法B反洗錢法C金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D儲蓄管理條例30.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（a ）種。AD 1031. （ a ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作

25、。 AA 了解客戶B大額現(xiàn)金交易報告C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作32.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以（C ）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。A 口頭電話 B電子郵件C書面報告D手機(jī)短信33.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（ a） AA客戶身份識別B大額和可疑交易報告C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作34. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D一萬元以下35. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，情節(jié)嚴(yán)重的

26、，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下36. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a） 罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下37. 違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下38. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C

27、一百萬D 一萬元以下39. 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下40. （ a ）可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制, 實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會D中國保險監(jiān)督管理委員會41. 中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息（a ）O A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報42. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢

28、職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息（a ） 。A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報43. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（a ）。A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報44. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告(a )。予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報45. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（ a ）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢

29、查通知書。A46. 中國人民銀行發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定自（b ）起施 行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日47. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自（ b ）起 施行。B2008 2007 2009 200648.(a ）對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行 監(jiān)督、檢查。A中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會49 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（a ）起施行。AA 2007年8月1日B 2007年3月1日C 2009年1月1日D 200

30、6年1月1日50.（）負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。A中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會“可）計算。A金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定,疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從（構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起 金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起 金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確的是（c ） C自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可 自然人客戶短期

31、內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑53.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級客的審核期限不得 超出上一級客戶審核期限時長的（）。AA半年，2倍 B半年，1倍C 1年，2倍D 1年，1倍54 .金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條 規(guī)定了（ b ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。BA 3 B 7 C 8D 13A公安機(jī)關(guān)B工商管理部門55 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 的條款

32、中“客 戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（C ）。CA僅指對公客戶B僅指對私客戶C包括對公客戶和對私客戶D 以上都正確56 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了 （ a ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A57 .D 10金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理所稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù) 5天以上D 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù) 7天以上58. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表中“通過第三方

33、識別數(shù)”是指通過（C）識別的數(shù)量。CC保險經(jīng)紀(jì)公司D代理行a )o A59. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)填報（填報單位的上級機(jī)構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況單位本級或所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動60. 對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的A 1年 B 2年（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。CC 3年 D 4年61.為及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為,各國紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測機(jī)構(gòu)是 （)。AA金融情報機(jī)構(gòu)B金融信息機(jī)構(gòu)C金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D

34、金融監(jiān)測機(jī)構(gòu)62 .金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況” 發(fā)生變化時,F列哪種說法是正確的？（ ） DA年度結(jié)束后10個工作日報告B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報年度報表時再報告。C年度結(jié)束后5個工作日報告。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu)63 .我國（）最先明確了洗錢罪。BA修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定64 .中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（C ） CA公安部B國務(wù)院C中國人民銀行D財政部65 .我國刑法1997年的修訂中，第一次以專門條款規(guī)定了

35、（C ）罪。CA金融詐騙B 商業(yè)賄賂C洗錢 D走私罪66. “9 .11 ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月 在刑法修正案中，將（b ）列為洗錢犯罪的上游犯罪。BA金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定67 .為了保證個人存款賬戶的（ b ），保護(hù)存款人的合法權(quán)益，2 0 0 0年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第2 8 5號發(fā)布個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，并從當(dāng)年4月1日起實(shí)施。BA安全性 B真實(shí)性 C嚴(yán)密性 D隱秘性68.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報單位是指（C ）。中國人民銀行總行 金融機(jī)構(gòu)總部 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支

36、機(jī)構(gòu)69.我國的金融情報機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在（）。CA公安機(jī)關(guān)B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C中國人民銀行D 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。70.作為普通公民,在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是(C )。CA大額存取現(xiàn)金B(yǎng)用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C將身份證借給他人D發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報71.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金（b ）的 賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報告。BA流量大B流量小C 流量正常72.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（a ）內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A 10個工作日B 5個工作日C 8個工作日D 15個工

37、作日73.客戶風(fēng)險等級評定的范圍包括各類（C ）。CA對公客戶B對私客戶C對公客戶、對私客戶D存款客戶74.在建立對私客戶號時，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級評定,原則上應(yīng)自開立客戶號起（a ）內(nèi)完成。AA 10個工作日B5個工作日C 15個工作日D 20個工作日75.對高風(fēng)險等級客戶的關(guān)注程度應(yīng)（a ）其他風(fēng)險等級客戶AA高于B低于C等同于以下說法錯誤的是：（a ） A反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。宣傳方式可靈活多樣 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)

38、部刊物等方式開展宣傳77 .中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出（c），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相 應(yīng)的防范措施。C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需提前（d ）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、 地點(diǎn)等。DB 10日中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要（c ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。C中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員被約人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人80.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時，反洗

39、錢工作人員 不得少于（d ）人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。DB 1081.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（b ）證件，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。BA行員證 B執(zhí)法證 C檢查證 D 身份證82.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定，但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。╝ ）。AA現(xiàn)場檢查 B行政調(diào)查C案件協(xié)查 D信息分析三、多項選擇題1.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心， 依法履行下列職責(zé)：（）A B C D EA接收并分析大額交易和可疑交易報告B 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交 易和可疑交易報告信息C按照規(guī)定向中國人民銀行報告

40、分析結(jié)果D要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正大額交易和可疑交易報告E經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息資料2. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A B C客戶身份資料 大額交易信息 可疑交易信息3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A現(xiàn)金繳存 B現(xiàn)金支取C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換4. （）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員, 要求其說明情況。A B中國人民銀行 中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行地市一級

41、分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行縣一級分支機(jī)構(gòu)5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（違反規(guī)定進(jìn)行檢查調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的 泄露因反洗錢知悉的國家秘密.商業(yè)秘密或者個人隱私的 違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 其他不依法履行職責(zé)的行為）等6.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。BD檢察院B公安 C法院 D工商行政管理7.(）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 ABC中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會 信托投資公司8.反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)

42、的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。 ABA 郵政儲匯機(jī)構(gòu) B信托投資公司C證券公司D期貨經(jīng)紀(jì)公司9.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告：（A自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含 其下屬的各類企事業(yè)單位。C金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。D金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。10.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為

43、客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A DD假名賬戶A匿名賬戶B實(shí)名賬戶C儲蓄賬戶11.下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?（） A B CA政策性銀行B期貨經(jīng)紀(jì)公司C信托投資公司D租賃公司12.中國人民銀行依法履行（）反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A B C D制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動 向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動13.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查（）交易活動， 可以詢問（），要求其說明情況。C AA金融機(jī)構(gòu)的工作人員B企業(yè)工作人員C可疑D大額14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或

44、者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以（析中心報送大額交易報告。BC）方式向中國反洗錢監(jiān)測分A 10B 5 C電子方式D文件方式15.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立 并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)？（A客戶身份識別制度B客戶身份資料保存制度C客戶交易記錄保存制度D大額交易和可疑交易報告制度）。A B C D16.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉 嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)

45、義務(wù)17.在柜臺發(fā)生的下列（）現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金。開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化 開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票18.下面（）不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。B DA 負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證19.下列說法錯誤的是：（）A C金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任任何單位和個人都可以檢舉

46、、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑大額交易20. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？ （）A C賬戶資料，自銷戶之日起至少5年 賬戶資料，自銷戶之日起至少1010年交易記錄，自交易記賬之日起至少 交易記錄，自交易記賬之日起至少21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（A 了解客戶義務(wù)B大額交易報告義務(wù)C可疑交易報告義務(wù)D制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)E保存記錄義務(wù)22. 代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登

47、記其身份證件上的姓名和號碼？（A負(fù)責(zé)人B代理人C被代理人D監(jiān)護(hù)人23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A B EA合法審慎原則B保密原則C封閉管理原則D公開、公平、公正原則E與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則24.下列支付交易屬于大額交易的有（）。A D EA單位之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付C個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)E金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付25. 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）。A未按照規(guī)定建立反

48、洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的26. 對金融業(yè)反洗錢進(jìn)行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。（）在反洗錢工作中也承擔(dān)著重要的職責(zé)。 ABCA銀監(jiān)會 B證監(jiān)會 C保監(jiān)會 D外匯局）。A B C27. 反洗錢規(guī)定要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（A個人客戶的姓名B身份證號碼 C住所 D愛好28. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以

49、書面形式向（）和（）報告。C DB檢察機(jī)關(guān)A司法機(jī)關(guān)C中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)29. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報告，受法律保護(hù)。A BA大額交易B可疑交易C個人信息D企業(yè)信息30.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（保密義務(wù) 向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù) 反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)執(zhí)法部門合作義務(wù)31.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 實(shí)地查訪 向公安、工商行政管理部門核實(shí) 回訪客戶32.反洗錢法在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。規(guī)定了有關(guān)人員對公民和組織的信息保密義務(wù) 嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限

50、、程序 嚴(yán)格限定了臨時凍結(jié)措施的條件和期限規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任33.客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，需要配合完成的工作主要有)。A B C D出示身份證件 如實(shí)填寫身份信息 配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn) 回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問34.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A B C DA 客戶要求變更姓名或者名稱B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原先掌握的信息不一致的D 先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、完整性存在疑點(diǎn)的35.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予 以保密、不得違法違規(guī)對外提

51、供的事項有（對客戶的可疑交易特征予以保密 對報告可疑交易的信息予以保密 對配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的信息予以保密 對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密36.調(diào)查可疑交易活動時，應(yīng)具備的條件包括（)。A B CA調(diào)查人員不少于二人B出示合法證件C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書D 國務(wù)院規(guī)定的其他條件37. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,高管人員處二十萬元以上五十萬元以下罰款， 并對直接負(fù)責(zé)的董事、 和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上 5萬元以下罰款：（A未按

52、照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的C未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的38. 履行反洗錢管理職責(zé)的單位，主要包括（中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢監(jiān)測中心 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的其他有關(guān)部門機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)等金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)39. 反洗錢法對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）。A B CA 監(jiān)督檢查權(quán)B調(diào)查權(quán)C處罰權(quán)構(gòu)審批權(quán)40. 調(diào)查可疑交易活動時，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有（）A配合調(diào)查義務(wù)B如實(shí)提供信息義務(wù)C不得拒絕和阻礙D中國人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)41. 交易一方為

53、下列哪些單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告（）。A B DA行政機(jī)關(guān)B司法機(jī)關(guān)C國家權(quán)力機(jī)關(guān)的下屬企事業(yè)單位D 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易42. 下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告（）。B CA金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易B提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符C證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金43. 掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括 （）A B C D提供資金賬戶協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 協(xié)助將資金匯往境外的44.洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（）。A B