新湘小貸公開轉(zhuǎn)讓說明書

1、湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書聲 明本公司及全體董事、監(jiān)事、高級管理承諾公開轉(zhuǎn)讓說明書不虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。本公司和主管會計工作的、會計機(jī)構(gòu)保證公開轉(zhuǎn)讓說明書中財務(wù)會計資料真實(shí)、完整。全國中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司（以下“全國轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司”）對本公司股票公開轉(zhuǎn)讓所作的任何決定或意見，均不表明其對本公司股票的價值或投資者的作出實(shí)質(zhì)性或者保證。任何與之相反的均屬虛假不實(shí)陳述。根據(jù)證券法的規(guī)定，本公司經(jīng)營與的變化，由本公司自行負(fù)責(zé)，由此變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行承擔(dān)。1湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書事項(xiàng)提示公司特別提醒投資者注意下列風(fēng)

2、險和事項(xiàng)：（一）市場競爭加劇的風(fēng)險公司所處的小額貸款行業(yè)較為分散，近年來小額貸款公司數(shù)量持續(xù)上升。根銀行發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至 2013 年末、2014 年末、2015 年 3 月末，全國據(jù)共有小額貸款公司分別為 7,839 家、8,791 家和 8,922 家。與此同時，商業(yè)銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)也開始設(shè)立專門的部門，從事小額貸款業(yè)務(wù)。隨著參與小額貸款業(yè)務(wù)公司數(shù)量的持續(xù)增加，公司的市場競爭也會加劇。如果公司所處行業(yè)競爭過于激烈，將會影響公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和貸款利率，進(jìn)而對公司經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生不利影響。因此，公司市場競爭加劇的風(fēng)險。（二）行業(yè)及變化風(fēng)險目前我國小額貸款公司尚處于探索階段，相關(guān)并備且有待不斷完善，

3、公司發(fā)展因而行業(yè)變化的風(fēng)險。盡管目前小額貸款公司的發(fā)展受到的支持，若今后發(fā)生變化，或新的實(shí)施效果不如預(yù)期，都會給公司帶來新的風(fēng)險。（三）客戶群體特征帶來的特定經(jīng)營風(fēng)險公司貸款對象主要為中小微企業(yè)、個體工商戶及三農(nóng)客戶。上述客戶難以提供充分的擔(dān)保措施，同時承受風(fēng)險能力較差，還貸能力易受到家庭、以及變化因素的影響，如果出現(xiàn)逾期還款或者無法還款的現(xiàn)象，將會給公司的經(jīng)營業(yè)績甚至持續(xù)經(jīng)營帶來不利影響。因此，小額貸款行業(yè)目前屬于主流金融體系之外的補(bǔ)充，經(jīng)營固有的行業(yè)風(fēng)險。此外，根據(jù)目前規(guī)定，小額貸款公司經(jīng)營范圍僅限于開設(shè)地所在區(qū)域，不得跨區(qū)經(jīng)營。較高的客戶區(qū)域集中度不利于企業(yè)分散地域風(fēng)險，一旦發(fā)生區(qū)域系統(tǒng)

4、性風(fēng)險，將嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營能力。（四）業(yè)務(wù)范圍單一、融資較窄的風(fēng)險根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，小額貸款公司主營業(yè)務(wù)為發(fā)放小額貸款業(yè)務(wù)及提供財務(wù)咨詢服務(wù)。小額貸款公司因而業(yè)務(wù)范圍單一、收入較窄，如沒有拓展新的業(yè)務(wù)，客戶粘性很難得到保持，勢必影響公司長期發(fā)展。2湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書此外，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，小額貸款公司無法吸收公眾存款，僅可以從各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、認(rèn)可的金融所或股權(quán)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，融資余額不得超過小貸公司自身資本凈額的 100%。目前公司發(fā)放貸款的資金來源主要是股東投入、留存及信貸資產(chǎn)回購融資。由于公司資金來源有限，制約了公司業(yè)務(wù)的快速增長。（五）信用貸款、保證貸款很高的風(fēng)險根

5、據(jù)擔(dān)保措施的不同，貸款可劃分為信用貸款、保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款四種方式。通常情，小貸公司的保證貸款及信用貸款占很大比例。上述兩類貸款沒有抵質(zhì)押物，如果客戶違約，公司將貸款損失風(fēng)險。截至 2015 年 7 月 31 日，公司信用貸款和保證貸款余額占發(fā)放貸款規(guī)模的99%以上，信用貸款、保證貸款很高的風(fēng)險。（六）風(fēng)險能力不足的風(fēng)險小額貸款行業(yè)主要客戶為中小微企業(yè)、個體工商戶及三農(nóng)客戶。如果增長放緩或其他不利環(huán)境，上述客戶的經(jīng)營業(yè)績將更有可能受到影響，其對公司的影響程度將取決于公司的風(fēng)險能力。報告期內(nèi)，公司保持良風(fēng)險意識，嚴(yán)格依照“小額、分散”的基本原則，不貸款金額超過法規(guī)上限的情形，在貸款集中

6、程度等風(fēng)險方面符合和行業(yè)的相關(guān)要求。但由于公司業(yè)務(wù)處于動態(tài)發(fā)展的環(huán)境中，用以識別風(fēng)險的模型和數(shù)據(jù)及管理風(fēng)險的措施和程序無法預(yù)見所有風(fēng)險的可能；同時，任何內(nèi)部措施都固有限制，可能因其自身的變化、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)以及外界環(huán)境的變化、風(fēng)險管理當(dāng)事者對某項(xiàng)事物的認(rèn)識不足和對現(xiàn)有制度執(zhí)行不嚴(yán)格等導(dǎo)致相應(yīng)風(fēng)險。（七）管理不善的風(fēng)險小額貸款行業(yè)屬于我國新生行業(yè)，對其具有較強(qiáng)理解能力、豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險能力的相對較少。本公司一直非常重視對的激勵，建立和完善了相薪酬福利，但是不能保證能夠保留住所有的優(yōu)秀和。同時，該行業(yè)需要從業(yè)具備較強(qiáng)的法律、財務(wù)、理解能力，對經(jīng)營管理能力要求較高。雖然公司現(xiàn)有的經(jīng)營團(tuán)隊經(jīng)過多重篩選

7、，具有較強(qiáng)的經(jīng)營、管理能力和小額貸款從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，但不排除因經(jīng)營管理能力有限導(dǎo)致公司經(jīng)營出現(xiàn)3湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書不利事項(xiàng)、甚至影響公司持續(xù)經(jīng)營的風(fēng)險。（八）股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制的風(fēng)險根據(jù)湖南省金融辦批準(zhǔn)及公司股東大會表決通過，公司掛牌后采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓模式；根據(jù)湖南省小額貸款公司上市工作指引（試行）規(guī)定，掛牌小額貸款公司原股東 60%（含）以內(nèi)通過轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓，無須審批和備案。轉(zhuǎn)讓股權(quán)比例超過 60%或新進(jìn)單一持股人及關(guān)聯(lián)方或一致行動協(xié)議人持股比例超過 15%時，須按湖南省金融辦相關(guān)文件規(guī)定逐級報批。因此，公司的自由轉(zhuǎn)讓會因?yàn)樾袠I(yè)監(jiān)管規(guī)定而受到一定限制。（九）仲裁與執(zhí)行結(jié)果不確定的風(fēng)險由于公司業(yè)

8、務(wù)的特殊性，公司在日常經(jīng)營過程中，會因?yàn)樵噲D收回借款人逾期貸款或向擔(dān)保人追償而產(chǎn)生未決和法律糾紛。雖然公司會根據(jù)各類貸款特點(diǎn)，按規(guī)定對貸款風(fēng)險進(jìn)行調(diào)整，并計提相應(yīng)貸款損失準(zhǔn)備；同時也積極采用程序保障自身的合法權(quán)益，但公司無法保證所涉及的任何或仲裁的裁決都對公司有利，亦無法保證勝訴的裁決能得到及時、有效地執(zhí)行。因此在經(jīng)營過程中，公司因客戶逾期還款引致的仲裁與執(zhí)行結(jié)果不確定的風(fēng)險。（十）實(shí)際人不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險報告期內(nèi)，公司曾實(shí)際人非經(jīng)營性占用公司資金的情況，公司設(shè)立之前該筆資金已經(jīng)歸還。自公司設(shè)立以來，公司建立起了完善有效的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部制度，制定了關(guān)聯(lián)管理辦法、防范控股股東及關(guān)聯(lián)方占用公司資金管理

9、制度，實(shí)際人也出具了相關(guān)承諾函，未發(fā)生實(shí)際控制人利用其實(shí)際地位損害公司及其他股東利益的情況。但由于實(shí)際人通過公司控股股東對公司持股比例較高，仍實(shí)際人其控股地位，不當(dāng)干預(yù)公司正常經(jīng)營活動，損害公司及其他股東利益的風(fēng)險。4湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書目錄聲明1事項(xiàng)提示2錄5義7目釋第一節(jié) 基本情況8一、公司基本情況8二、本次掛牌情況9三、公司股東情況11四、控股股東、實(shí)際人、持有公司 5%以上的股東及公司前十名股東的基本情況12五、公司設(shè)立以來股本的形成及其變化情況13六、公司董事、監(jiān)事及高級管理基本情況21七、最近兩年一期的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)及主要監(jiān)管指標(biāo)23八、本次掛牌的有關(guān)機(jī)構(gòu)情況2

10、9第二節(jié) 公司業(yè)務(wù)32一、公司主營業(yè)務(wù)32二、公司組織結(jié)構(gòu)及主要運(yùn)營流程33三、公司業(yè)務(wù)相關(guān)鍵資源要素36四、公司業(yè)務(wù)相關(guān)情況43五、公司商業(yè)模式54六、公司所處行業(yè)情況54第三節(jié) 公司治理73一、報告期內(nèi)股東（大）會、董事會、監(jiān)事會的建立健全及運(yùn)行情況73二、董事會對公司治理機(jī)制的討論與評估74三、報告期內(nèi)有關(guān)處罰情況75四、公司的性75五、同業(yè)競爭情況76六、公司權(quán)益是否被控股股東、實(shí)際人及其的其他企業(yè)損害的說明.77七、董事、監(jiān)事、高級管理八、董事、監(jiān)事、高級管理有關(guān)情況說明78的變動情況及其.80第四節(jié) 公司財務(wù)83一、審計意見類型及會計報表編制基礎(chǔ)83二、近兩年一期經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表

11、、利潤表、現(xiàn)金流量表以及所有者權(quán)益變動表83三、主要會計、會計估計及其變更情況93四、報告期收入、利潤形成的有關(guān)情況105五、報告期內(nèi)主要資產(chǎn)情況108六、報告期內(nèi)主要負(fù)債情況115七、報告期內(nèi)股東權(quán)益情況1165湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書八、報告期內(nèi)現(xiàn)金流量分析120九、關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián).122十、資產(chǎn)重組情況129十一、期后事項(xiàng)、或有事項(xiàng)及其他重要事項(xiàng)129十二、報告期內(nèi)資產(chǎn)評估情況130十三、股利分配和近兩年一期的分配情況130十四、控股子公司或納入合并報表的其他企業(yè)的基本情況131十五、可能影響公司持續(xù)經(jīng)營的風(fēng)險因素131第五節(jié) 有關(guān).134一、全體董事、監(jiān)事、高級管理.13

12、4二、主辦券商三、四、會計師事務(wù)所.135.136. 137五、評估師.138第六節(jié) 附件139一、主辦券商推薦報告139二、財務(wù)報表及審計報告139三、法律意見書139四、公司章程139五、全國轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意掛牌的審查意見139六、其他與公開轉(zhuǎn)讓有重要文件1396湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書釋義在本公開轉(zhuǎn)讓說明書中，除非另有說明，下列具有如下含義：7公司、本公司、新湘小貸指湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款，原名為湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款新湘有限指湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款指證券監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)會、銀監(jiān)會指銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會湖南省金融辦指湖南省人民金融工作辦公室股轉(zhuǎn)系統(tǒng)指全國中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司公司法指中民公司

13、法證券法指中民證券法業(yè)務(wù)規(guī)則指全國中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）主辦券商、券指券律師指湖南天地人會計師、立信指立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）說明書、本說明書、本公開轉(zhuǎn)讓說明書指湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書公司章程、章程指湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公司章程控股股東指公司控股股東，湖 融新 業(yè)發(fā)展有限公司，曾用名湘潭新湘汽車銷售服務(wù) 、湖 融新湘集團(tuán)鑫貸指克拉瑪依市鑫額貸款巢湖誠信指巢湖市誠信小額貸款貸指高郵市龍騰農(nóng)村小額貸款湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書第一節(jié) 基本情況一、公司基本情況公司名稱：湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款號：430381000015022法定代表人：設(shè)立日期：2011 年 7 月 4

14、日公司改制設(shè)立日期：2015 年 8 月 17 日資本：10,000住所：湖南湘鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)湘鄉(xiāng)大道 18 號開發(fā)區(qū)辦公樓五樓所屬行業(yè)：按照上市公司行業(yè)指引（2012 年修訂）的規(guī)定，小額貸款行業(yè)歸屬于大類“其他金融行業(yè)”中的子類“其他金融業(yè)”， 行業(yè)代碼為“ J69 ”； 按國民行業(yè)（ GB/T4754-2011）的標(biāo)準(zhǔn)，小額貸款行業(yè)歸屬于“其他非貨幣銀行服務(wù)業(yè)”，行業(yè)代碼為“J6639”；另按照掛牌公司管理型行業(yè)分類指引，小額貸款行業(yè)屬于“其他非貨幣銀行服務(wù)”，行業(yè)代碼為“J6639”。經(jīng)營范圍：發(fā)放小額貸款、提供財務(wù)咨詢。以上范圍涉及行政項(xiàng)目的憑有效的件方可從事經(jīng)營活動。組織機(jī)構(gòu)代碼：576

15、59633-7董事會（披露事務(wù)）：411400：86-傳真：86-郵件：xxdk20118湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書二、本次掛牌情況（一）掛牌股票情況股票代碼：【】股票：新湘小貸股票種類：普通股票每股面值：1.00 元總額：10,000掛牌日期：【】（二）股票限售安排公司法第一百四十一條規(guī)定：“發(fā)起人持有的公司，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開前已的，自公司股票在證券交上市之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級管理應(yīng)當(dāng)司申報所持有的本公司的及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的不得超過其所持有本公司總數(shù)的百分之二十五；所持本公司自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述離職后半

16、年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司?！比珖行∑髽I(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）第 2.8 條規(guī)定：“掛牌公司控股股東及實(shí)際人在掛牌前直接或間接持有的股票分三批解除轉(zhuǎn)讓限制，每批解除轉(zhuǎn)讓限制的數(shù)量均為其掛牌前所持股票的三分之一，解除轉(zhuǎn)讓限制的時間分別為掛牌之日、掛牌期滿一年和兩年。掛牌前十二以內(nèi)控股股東及實(shí)際控制人直接或間接持有的股票進(jìn)行過轉(zhuǎn)讓的，該股票的管理按照前款規(guī)定執(zhí)行，主辦券商為開展做市業(yè)務(wù)取得的做市初始庫存股票除外。因司法裁決、繼承等導(dǎo)致有限售期的股票持有人發(fā)生變更的，后續(xù)持有人應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行股票限售規(guī)定?！焙鲜⌒☆~貸款公司上市工作指引（試行）第六條規(guī)定：“進(jìn)行股權(quán)融資時，除應(yīng)遵守“新三板”的有

17、定外，小額貸款公司第一大股東必須保持原有控股地位；進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓時，除應(yīng)遵守“新三板”有定外，小額貸款公司第一大股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓后持股比例不得低于 20%；為防止收購行為，轉(zhuǎn)讓后其他股東及一致行動協(xié)議人持股比例，不得高于原第一大股東；在滿足以上條件的情，掛牌小額貸款公司原股東 60%（含）以內(nèi)9可通過轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓，湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書無須備案。轉(zhuǎn)讓股權(quán)比例超過 60%或新進(jìn)單一持股人及關(guān)聯(lián)方或一致行動協(xié)議人持股比例超過 15%時，須按湖南省金融辦相關(guān)文件規(guī)定報批?！惫居?2015 年 8 月整體變更為。截至本公開轉(zhuǎn)讓說明書簽署之日，公司成立之日不滿一年，掛牌后公司各股東無可進(jìn)行公開轉(zhuǎn)讓

18、的，具體如下：（三）公司自愿鎖定的承諾除及公司章程對股東所持的限制性規(guī)定外，公司股東不其他自愿鎖定所持的承諾。（四）掛牌后的轉(zhuǎn)讓方式公司決定中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌后采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式進(jìn)行股票轉(zhuǎn)讓。2015 年 8 月 15 日，公司召開創(chuàng)立大會暨第一次股東大會，審議通過了關(guān)于申請公司股票中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公開轉(zhuǎn)讓采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的議案。（五）本次掛牌取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況湖南省金融辦頒發(fā)的湖南省小額貸款公司上市工作指引（試行）（金發(fā) 2015 第 26 號）（以下“湖南省小貸公司上市指引”）第四條規(guī)定，小額貸款公司上市前，、市級監(jiān)管部門初審、湖南省金融辦批準(zhǔn)后方可實(shí)施。第八條規(guī)定，應(yīng)在上市工作完

19、成后 10 個工作日內(nèi)報湖南省金融辦備案，并主動將相關(guān)變更錄入小貸公司監(jiān)管系統(tǒng)。10序號股東名稱股東性質(zhì)持股數(shù)量（股）持股比例掛牌后可轉(zhuǎn)讓股數(shù)1湖融新湘實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司境內(nèi)法人40,000,000.0040.00%02境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%03境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%04歐陽愛良境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%05境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%0合計100,000,000.00100.00%0湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書2015 年 9 月 8 日，公司獲得了湖南省金融辦下發(fā)的湖南省人民金融工作辦公室關(guān)于同

20、意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的（金函 2015 第 170 號），同意新湘小貸向全國中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌。綜上，公司本次中小企業(yè)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌事宜已根據(jù)湖南省金融辦的要求履行了報批手續(xù)，公司符合監(jiān)管部門的日常監(jiān)管要求。三、公司股東情況（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（二）公司股東情況截至本公開轉(zhuǎn)讓說明書簽署之日，公司的股東共有5 名，其中法人股東 1名，自然人股東 4 名，持股情況如下：（三）公司股東之間的關(guān)聯(lián)截至本說明書簽署日，公司股東之間不11關(guān)聯(lián)。序號股東名稱股東性質(zhì)持股數(shù)量（股）持股比例是否質(zhì)押及其他爭議事項(xiàng)1湖融新業(yè)發(fā)展境內(nèi)法人40,000,000.0040.00%無2境內(nèi)自然人15,

21、000,000.0015.00%無3境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%無4歐陽愛良境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%無5境內(nèi)自然人15,000,000.0015.00%無合計100,000,000.00100.00%無湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書四、控股股東、實(shí)際人、持有公司 5%以上的股東及公司前十名股東的基本情況（一）控股股東截至本公開轉(zhuǎn)讓說明書簽署日，湖融新業(yè)發(fā)展持有人40%的股權(quán)，依其出資額或者持有的所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生影響，因此認(rèn)定為控股股東。公司名稱：湖融新業(yè)發(fā)展（注）號：430381000010737法定代表人：設(shè)立日期

22、：2004 年 2 月 8 日資本：5,000 萬住所：湖南省湘鄉(xiāng)市新湘路辦事處工貿(mào)新區(qū)桑新湘汽貿(mào)綜合樓：86-經(jīng)營范圍：汽車及配件銷售（小轎車銷售憑有效的備案文件經(jīng)營）、售后服務(wù)；一類汽車維修（大型貨車維修、小型車輛維修）（有效期至2016 年 5 月 10 日）；對金融業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、業(yè)、商業(yè)、服務(wù)業(yè)、非融資性擔(dān)保業(yè)的投資（不得超越經(jīng)營范圍，從事放貸經(jīng)營業(yè)務(wù)；不得吸取公眾存款；不得發(fā)布違法廣告）；谷物、作物及其他作物、水果、堅果種植、銷售；建筑工程用機(jī)械與租賃；企業(yè)管理服務(wù)；公共服務(wù)。依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動。注：湖融新業(yè)發(fā)展，曾用名湘潭新湘汽車銷售服務(wù)有限公司、

23、湖融新湘集團(tuán)，于 2015 年 7 月 27 日名稱變更為湖融新湘實(shí)業(yè)發(fā)展。（二）實(shí)際人公司控股股東湖融新業(yè)發(fā)展的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：12股東類型股東出資額（）持股比例自然人股東4,971.299.42%自然人股東28.80.58%合計5,000100%湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書截至本公開轉(zhuǎn)讓說明書簽署日通過湖融新業(yè)發(fā)展有限公司持有人 40%的股權(quán)，且擔(dān)任公司董事長兼總經(jīng)理，因此被認(rèn)定為實(shí)際控制人。先生基本情況詳見本公開轉(zhuǎn)讓說明書之“第一節(jié) 基本情況”之“六、董事、監(jiān)事及高級管理基本情況”。（三）報告期內(nèi)公司控股股東及實(shí)際人變化情況報告期內(nèi)，公司控股股東、實(shí)際人未發(fā)生變化。（四）其他股東基本情

24、況其他股東基本情況詳見本公開轉(zhuǎn)讓說明書之“第一節(jié) 基本情況”之“六、董事、監(jiān)事及高級管理基本情況”。五、公司設(shè)立以來股本的形成及其變化情況（一）設(shè)立成立于 2011 年 7 月 4 日，經(jīng)湘鄉(xiāng)市人民關(guān)于同意由湘潭新湘汽車銷售服務(wù)湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款2010 年 10 月 9 日湘鄉(xiāng)市人民作為我市組建小額貸款公司主發(fā)起人的函（函201043 號）、湖南省人民政府金融工作辦公室 2010 年 12 月 10 日關(guān)于同意籌建湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款有限公司的（金函2010183 號）和湖南省人民金融工作辦公室2011金函年 7 月 18 日關(guān)于同意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款開業(yè)的（2011214資號）批準(zhǔn)，由法人股

25、東湘潭新湘汽車銷售服務(wù)和湖南投分別以貨幣出資 1,500和 500、，自然人股東、楊梅、歐陽愛良、李新民、分別以貨幣出資 500、390、100、320、100資本 5,000、及、300、280、260、50、250、50、200、100。、50、50共同設(shè)立，合計2011 年7 月4 日，湖南湘亞聯(lián)合會計師事務(wù)所出具驗(yàn)資報告（湘亞驗(yàn)字【2011】第 557 號），對公司資本金進(jìn)行了審驗(yàn)，截至 2011 年 7 月 4 日，公司收到全部股東貨幣出資 5,000；于當(dāng)日取得湘鄉(xiāng)市工商行政管理局核發(fā)的430381000015022 號企業(yè)法人公司設(shè)立時的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：。13湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開

26、轉(zhuǎn)讓說明書（二）第一次股權(quán)轉(zhuǎn)讓和增資2013 年 3 月 17 日，公司召開股東會，經(jīng)全體股東一致同意：（1）湖南帝景投資貸 10%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 500（原湖南投資）將其所持新湘?。┮?500）；的價格轉(zhuǎn)讓給湖融新湘集團(tuán)（原新湘汽車銷售服務(wù)將其所持新湘小貸 10%的將其所持新湘小貸 7.8%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 500股權(quán)（對應(yīng)出資額 390）贈與給；）以 390的價格轉(zhuǎn)讓給、，其中4%，3.6%，）以 3200.2%；將其所持新湘小貸 6.4%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 320的價格轉(zhuǎn)讓給成歡、14、，其股東認(rèn)繳出資額（）占資本比例實(shí)繳出資額（）占資本比例出資方式湘潭新湘汽車銷售服務(wù)有限公司1,

27、50030.00%1,50030.00%貨幣湖南投資50010.00%50010.00%貨幣50010.00%50010.00%貨幣3907.80%3907.80%貨幣3206.40%3206.40%貨幣3006.00%3006.00%貨幣2805.60%2805.60%貨幣楊梅2605.20%2605.20%貨幣2505.00%2505.00%貨幣2004.00%2004.00%貨幣歐陽愛良1002.00%1002.00%貨幣1002.00%1002.00%貨幣李新民1002.00%1002.00%貨幣501.00%501.00%貨幣501.00%501.00%貨幣501.00%501.00

28、%貨幣501.00%501.00%貨幣合計5,000100.00%5,000100.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書中成歡 4%、應(yīng)出資額 2602%、）以 2600.4%；楊梅將其所持新湘小貸 5.2%的股權(quán)（對的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 250）以 250的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 1%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 50）以 50的價格轉(zhuǎn)讓給軍；將其所持新湘小貸 1%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 50）以 50的價格轉(zhuǎn)讓給。相關(guān)股東簽訂了的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或股權(quán)贈與協(xié)議，公司股東會同意對公司章程進(jìn)行了相應(yīng)修改。（2）由湖融新湘集團(tuán)、李新民、歐陽愛良、以貨幣形式對公司增資 5

29、,000繳 620認(rèn)繳 250。其中，湖融集團(tuán)認(rèn)繳 2,000認(rèn)繳 400出資；認(rèn)出資；認(rèn)繳 500出資；出資；出資；李新民認(rèn)繳 200出資；歐陽愛良認(rèn)繳 200出資；王認(rèn)繳 190認(rèn)繳 1502013 年 4出資；認(rèn)繳 190認(rèn)繳 150出資；認(rèn)繳 150出資；出資；出資。月 1 日，湖南友誼聯(lián)合會計師事務(wù)所出具驗(yàn)資報告（驗(yàn)字【2013】第 0021 號），對公司新增資本進(jìn)行了審驗(yàn)。審驗(yàn)證明截至 2013 年4 月 1 日，公司收到全部新增資本合計貨幣出資 5,000，變更后資本為 10,000。2013 年 4 月 3 日，湖南省人民金融工作辦公室頒發(fā)關(guān)于同意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款增資擴(kuò)股的（

30、金函2013104 號），同意公司上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓和增資擴(kuò)股后的各股東出資情況。2013 年 4 月 9 日，湘鄉(xiāng)市工商行政管理局為公司辦理了股權(quán)變更登記手續(xù)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓及增加資本后，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：15股東認(rèn)繳出資額（）占資本比例實(shí)繳出資額（）占資本比例出資方式湖融新湘集團(tuán)4,00040.00%4,00040.00%貨幣9009.00%9009.00%貨幣7507.50%7507.50%貨幣7007.00%7007.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書（三）第二次股權(quán)轉(zhuǎn)讓2013 年 11 月 30 日，公司召開股東會，經(jīng)全體股東一致同意，將其所持新湘小貸 5%的股權(quán)即 500出資額

31、，以 500的價格，分別轉(zhuǎn)讓給傅穎霞 258、373923、18、18、歐陽愛良 15、李新民 15、成歡 1111、良 11111111、11。2013 年 12 月 25 日，湖南省人民金融工作辦公室頒發(fā)湖南省人民政府金融工作辦公室關(guān)于同意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款股權(quán)轉(zhuǎn)讓的（湘政金函2013444 號），同意公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。2014 年 1 月 3 日，公司在湘鄉(xiāng)市工商行政管理局辦理了股權(quán)變更登記手續(xù)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：16股東認(rèn)繳出資額（）占資本比例實(shí)繳出資額（）占資本比例出資方式湖融新湘集團(tuán)有限公司4,00040.00%4,00040.00%貨幣5005.00%5005.

32、00%貨幣4504.50%4504.50%貨幣3503.50%3503.50%貨幣3503.50%3503.50%貨幣李新民3003.00%3003.00%貨幣歐陽愛良3003.00%3003.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣成歡2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣合計10,000100.00%10,000100.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書（四）第三次股權(quán)轉(zhuǎn)讓2014 年 11 月 15

33、 日，公司召開股東會，經(jīng)全體股東一致同意，將其所持新湘小貸 2.89%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 289）以 289的價格轉(zhuǎn)讓給成歡，0.89%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 89）以 89的價格轉(zhuǎn)讓給，0.85%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 85）以 85的價格轉(zhuǎn)讓給歐陽愛良，0.1%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 10）以 10的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 2%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 200）以 200的價格轉(zhuǎn)讓給，0.11%的股權(quán)將其所持新湘?。▽?yīng)出資額 1111）以的價格轉(zhuǎn)讓給；貸 2%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 200）以 200的價格轉(zhuǎn)讓給，0.11%將其所持的股權(quán)（對應(yīng)出資額 11）以 11的價格轉(zhuǎn)讓給；新湘小貸 1.61%的股

34、權(quán)（對應(yīng)出資額 161）以 161的價格轉(zhuǎn)讓給，0.07%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 7）以 7的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 0.58%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 58）以 58的價格轉(zhuǎn)讓給171,15811.58%1,15811.58%貨幣7897.89%7897.89%貨幣7377.37%7377.37%貨幣4734.73%4734.73%貨幣3683.68%3683.68%貨幣3683.68%3683.68%貨幣歐陽愛良3153.15%3153.15%貨幣李新民3153.15%3153.15%貨幣沈 騫2112.11%2112.11%貨幣張 苗2112.11%2112.11%貨幣2112.11%211

35、2.11%貨幣2112.11%2112.11%貨幣2112.11%2112.11%貨幣成 歡2112.11%2112.11%貨幣2112.11%2112.11%貨幣合計10,000100.00%10,000100.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書明；李新民將其所持新湘小貸 0.15%股權(quán)（對應(yīng)出資額 15）以 15的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 0.11%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 11）以 11出資額 11的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 0.11%的股權(quán)（對應(yīng)將其所持新湘小貸 0.11%）以 11的價格轉(zhuǎn)讓給的股權(quán)（對應(yīng)出資額 11）以 11的價格轉(zhuǎn)讓給。相關(guān)股東簽訂了的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，公司

36、股東會同意對公司章程進(jìn)行了相應(yīng)修改。2014 年 12 月 12 日，湘潭市人民金融工作辦公室頒發(fā)湘潭市人民政府金融工作辦公室關(guān)于同意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款股權(quán)變更的（潭政金辦201417 號），同意公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。2014 年 12 月 19 日，公司在湘鄉(xiāng)市工商行政管理局辦理了股權(quán)變更登記手續(xù)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：18股東認(rèn)繳出資額（）占資本比例實(shí)繳出資額（）占資本比例出資方式湖融新湘集團(tuán)4,00040.00%4,00040.00%貨幣1,10011.00%1,10011.00%貨幣9509.50%9509.50%貨幣8508.50%8508.50%貨幣成歡5005.00%5

37、005.00%貨幣4004.00%4004.00%貨幣歐陽愛良4004.00%4004.00%貨幣李新民3003.00%3003.00%貨幣張 苗3003.00%3003.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣2002.00%2002.00%貨幣合計10,000100.00%10,000100.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書（五）第四次股權(quán)轉(zhuǎn)讓2015 年 5 月 14 日，公司召開股東會，經(jīng)全體股東一致同意，將其所持新湘小貸 11

38、%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 1,100）以 1,100的價格轉(zhuǎn)讓給歐將其所持新湘小貸 9.5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 950）以 950陽愛良；的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 8.5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額850）以 850的價格轉(zhuǎn)讓給；成歡將其所持新湘小貸 5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 500）以 500的價格轉(zhuǎn)讓給；李新民將其所持新湘小貸3%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 300）以 300的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 2%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 200）以 200的價格轉(zhuǎn)讓給鄧將其所持新湘小貸 2%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 200）以 200；的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 2%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 200 萬元）以 200應(yīng)出

39、資額 200的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 2%的股權(quán)（對）以 200的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸1.5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 150）以 150的價格轉(zhuǎn)讓給；將其所持新湘小貸 1.5%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 150）以 150的價格轉(zhuǎn)讓給將其所持新湘小貸 1%的股權(quán)（對應(yīng)出資額 100）以 100；的價格轉(zhuǎn)讓給。相關(guān)股東簽訂了的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，公司股東會同意對公司章程進(jìn)行了相應(yīng)修改。2015 年 6 月 19 日，湖南省人民金融工作辦公室頒發(fā)關(guān)于同意湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款股權(quán)變更的（金函201528 號），同意公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。2015 年 6 月 23 日，公司在湘鄉(xiāng)市工商行政管理局辦理了股權(quán)變更登記

40、手續(xù)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)變?yōu)椋?9股東認(rèn)繳出資額（）占資本比例實(shí)繳出資額（）占資本比例出資方式湖融新湘集團(tuán)4,00040.00%4,00040.00%貨幣1,50015.00%1,50015.00%貨幣1,50015.00%1,50015.00%貨幣歐陽愛良1,50015.00%1,50015.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書（六）整體變更為公司2015 年 8 月 10 日，立信受托以 2015 年 7 月 31 日為基準(zhǔn)日對新湘有限的凈資產(chǎn)進(jìn)行了審計，并出具了審計報告（信會師報字2015第 230078 號），確認(rèn)新湘有限經(jīng)審計的賬面凈資產(chǎn)為 109,437,93

41、1.32 元。2015 年 8 月 10 日，新湘有限召開股東會，同意以截至 2015 年 7 月 31 日經(jīng)立信審計的賬面凈資產(chǎn)值 109,437,931.32 元按照 1.09:1 的比例折股整體變更為湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款，變更后公司的股本仍為 10,000 萬股，每股面值 1 元，凈資產(chǎn)超過股本的 9,437,931.32 元計入全體發(fā)起人簽訂了發(fā)起人協(xié)議。公司資本公積。同日，2015 年 8 月 13 日，開元資產(chǎn)評估出具了以 2015 年 7 月 31 日為基準(zhǔn)日的評估報告（開元評報字2015279 號），確認(rèn)新湘有限經(jīng)評估的凈資產(chǎn)為 109,454,858.41 元。2015 年 8

42、 月 15 日，立信出具了驗(yàn)資報告，確認(rèn)截至 2015 年 8 月 15 日止，公司將新湘有限截至 2015 年 7 月 31 日止經(jīng)審計的凈資產(chǎn) 109,437,931.32 元元按 1.09:1 的比例折合為積。資本 10,000，余額 9,437,931.32 元計入資本公2015 年 8 月 15 日，新湘小貸各發(fā)起人召開了創(chuàng)立大會暨第一次股東大會，產(chǎn)生了公司第一屆董事會和第一屆監(jiān)事會。2015 年 8 月 17 日，公司辦理完成本次整體變更設(shè)立公司的工商登記變更手續(xù)，領(lǐng)取了湘潭市工商行政管理局核發(fā)的號為 430381000015022 的企業(yè)法人，資本為 10,000，法定代表人為，

43、住所為湖南湘鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)湘鄉(xiāng)大道 18 號開發(fā)區(qū)辦公樓五樓，經(jīng)營范圍為發(fā)放小額貸款、提供財務(wù)咨詢。以上范圍涉及行政項(xiàng)目的憑有效的件方可從事經(jīng)營活動。公司設(shè)立時的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：20序號股東持股數(shù)()占總股本比例1,50015.00%1,50015.00%貨幣合計10,000100.00%10,000100.00%貨幣湘鄉(xiāng)市新湘小額貸款公開轉(zhuǎn)讓說明書報告期內(nèi)，公司未發(fā)生資產(chǎn)重組事項(xiàng)。六、公司董事、監(jiān)事及高級管理基本情況（一）董事基本情況公司本屆董事會由五名董事，全體董事均由本公司股東大會產(chǎn)生。先生，公司董事長兼總經(jīng)理。1974 年 10 月出生，大學(xué)學(xué)歷。1992年 12 月至 1994 年 12 月

44、在衛(wèi)戍服役，1995 年 7 月至 1998 年 5 月在湖南韶峰集團(tuán)工作。1998 年 5 月下海經(jīng)商。2004 年 2 月至 2015 年 8 月任湖融新湘集團(tuán)（2015 年 7 月更名為湖融新業(yè)發(fā)展）執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，2011 年 7 月至 2015 年 8 月有限董事長，2015 年 8 月至今小貸董事長兼總經(jīng)理，湖融新業(yè)發(fā)展執(zhí)行董事。歐陽愛，公司董事。1960 年 1 月出生，1978 年 7 月至 1984 年 10 月就職于湘鄉(xiāng)市農(nóng)科所，1984 年 11 月至12 月就職于湘鄉(xiāng)市溪口水庫漁業(yè)開發(fā)公司，1990 年 1 月至 1998 年 10 月就職于湘鄉(xiāng)市東山供銷合作社，19

45、98 年11 月至 2010 年 1 月就職于湘鄉(xiāng)市東山信用社，2010 年 2 月于湘鄉(xiāng)市東山信用合作社退休。2015 年 5 月至 2015 年 8 月有限董事，2015 年 8 月至今小貸董事。女士，公司董事。4 月出生，1991 年 10 月至 1997 年 1 月潭市紡織品公司新風(fēng)商店柜長，1997 年 1 月至 2005 年 2 月潭城商廈經(jīng)營品牌服裝。2005 年 5 月至 2010 年 2 月潭步步高連鎖超市公司副總經(jīng)理，2010 年 6 月至今潭市宇通牽引電氣副總經(jīng)理。2015 年 5 月至 2015年 8 月有限董事，2015 年 8 月至今小貸董事。女士，公司董事。1966 年 12 月出生，大專學(xué)歷，1987 年 7 月至 2012年 10 月就職于湘鄉(xiāng)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，2012 年 11 月至今就職小貸信21序號股東持股數(shù)()占總股本比例1湖融新業(yè)發(fā)展4,00040.00%21,50015.00%31,50015.00%4歐陽愛良1,50015.00%51,50015.00%合計10,00010