開(kāi)放式基金核心資料介紹

1、1. 概述1.1. 編寫目的與預(yù)期讀者本文檔的編寫目的是為了方便三方代銷公司的技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)開(kāi)放式基金的業(yè)務(wù)流程及規(guī)則，能夠更快的介入系統(tǒng)的使用和維護(hù)工作。1.2. 開(kāi)放式基金概念開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。由于投資者可以自由地加入或退出這種開(kāi)放式投資基金，而且對(duì)投資者人數(shù)也沒(méi)有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開(kāi)放式的。問(wèn)：什么是股票基金？什么是債券基金？什么是混合基金？什么是貨幣市場(chǎng)基金？什么是期貨基金？什么是期權(quán)基金？什么是認(rèn)股權(quán)證基金？什么是QDII基金？答：根據(jù)投資對(duì)象的不同，投

2、資基金可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金，認(rèn)股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對(duì)象的投資基金（股票投資比重占60%以上）；債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金（債券投資比重占80%以上）；混合基金是指股票和債券投資比率介于以上兩類基金之間可以靈活調(diào)控的；貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金：期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金；期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金；認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金；QDII基金是在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部

3、門批準(zhǔn)，從事境外資本市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的證券投資基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）的英文首個(gè)字母縮寫。1.3. 當(dāng)事人定義Ø 基金發(fā)起人：基金發(fā)起人是指以基金的成立為目的，并按照規(guī)定的設(shè)計(jì)條件和程序達(dá)到基金成立目的的法人機(jī)構(gòu)。Ø 基金管理人：基金管理人是指依法從事投資基金管理的基金管理公司。Ø 基金托管人：基金托管人是指依法保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督管理人投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，一般由商業(yè)銀行或證券公司承擔(dān)。Ø 注冊(cè)登記人（簡(jiǎn)稱TA = Transfer Agent）

4、：提供基金帳號(hào)保管、交易記錄保存、代理分紅、投資人帳戶報(bào)告、登記基金份額等服務(wù)的機(jī)構(gòu)。Ø 投資人：指基金份額的購(gòu)買和持有者。Ø 基金銷售人：負(fù)責(zé)基金銷售的機(jī)構(gòu)。1.4. 第三方代銷第三方代銷機(jī)構(gòu)即1.3中所定義的基金銷售人之一，基金代銷是金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)投資業(yè)務(wù)，全稱為開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，簽訂書(shū)面代銷協(xié)議，代理基金管理人銷售開(kāi)放式基金，受理投資者開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)申請(qǐng)，同時(shí)提供配套服務(wù)的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。 1.5. 賬戶類定義Ø 基金帳號(hào)：注冊(cè)登記人為投資人開(kāi)立的用于記錄投資人持有基金份額及其變動(dòng)情況的帳號(hào)。

5、6; 交易帳號(hào)（客戶編號(hào)）：銷售人為投資人設(shè)立的標(biāo)識(shí)投資人的帳號(hào)，可用于基金交易的，也用來(lái)辦理資金往來(lái)。Ø 基金交易賬戶和基金TA賬戶的區(qū)別？答：“TA賬戶”是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過(guò)哪個(gè)渠道辦理，均記錄在該賬戶下。而 “交易賬戶”，是基金銷售機(jī)構(gòu)(包括直銷和代銷機(jī)構(gòu))為投資人開(kāi)立的用于管理和記錄投資人在該銷售機(jī)構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶。例如投資人在同一家銀行購(gòu)買不同公司的基金，就會(huì)有幾個(gè)基金公司的TA帳戶，但是只有這家銀行的交易帳戶；反過(guò)來(lái)，如果投資者在不同的銀行購(gòu)買同一家公司的基金，就會(huì)有幾個(gè)交易

6、賬戶，但是TA賬戶始終只有一個(gè)。所以我們可以這樣說(shuō)，交易賬戶是與銀行相關(guān)的，TA帳號(hào)是與基金公司相關(guān)的。Ø 基金帳號(hào)開(kāi)戶：注冊(cè)登記人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人開(kāi)立基金帳號(hào)的業(yè)務(wù)。Ø 基金帳號(hào)銷戶：注冊(cè)登記人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人撤銷基金帳號(hào)的業(yè)務(wù)。Ø 基金賬號(hào)登記：已經(jīng)持有了基金帳號(hào)的投資人，到其他銷售人處提出登記申請(qǐng)，以便在該銷售人處也能進(jìn)行基金交易的業(yè)務(wù)。Ø 交易帳號(hào)開(kāi)戶：銷售人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人開(kāi)立交易帳號(hào)的業(yè)務(wù)。Ø 撤銷交易帳號(hào)：銷售人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人撤銷交易帳號(hào)的業(yè)務(wù)。Ø 帳號(hào)修改：由于

7、帳號(hào)基本信息變更而對(duì)基金帳號(hào)進(jìn)行的操作。Ø 基金帳號(hào)卡掛失/解掛：由于基金帳號(hào)卡遺失而向基金帳號(hào)開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)報(bào)告并要求協(xié)助對(duì)帳號(hào)進(jìn)行管制的申請(qǐng)；帳號(hào)證明文件找回后進(jìn)行的反向操作為解掛。Ø 交易帳號(hào)卡掛失/解掛：由于交易帳號(hào)卡遺失而向交易帳號(hào)開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)報(bào)告并要求協(xié)助對(duì)帳號(hào)進(jìn)行管制的申請(qǐng)；帳號(hào)證明文件找回后進(jìn)行的反向操作為解掛。Ø 基金帳號(hào)凍結(jié)/解凍：為避免投資帳號(hào)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的主動(dòng)性帳號(hào)資產(chǎn)凍結(jié)或由于相關(guān)司法程序?qū)饚ぬ?hào)資產(chǎn)實(shí)施的強(qiáng)制凍結(jié)稱基金帳號(hào)凍結(jié)；其反向操作為基金帳號(hào)解凍。（主動(dòng)凍結(jié)，司法凍結(jié)，質(zhì)押）為避免投資帳號(hào)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的主動(dòng)性帳號(hào)資產(chǎn)凍結(jié)或由于相關(guān)司法程序?qū)饚?/p>

8、號(hào)資產(chǎn)實(shí)施的強(qiáng)制凍結(jié)稱交易帳號(hào)凍結(jié)；其反向操作為基金帳號(hào)解凍。1.6. 交易類定義Ø 直銷基金管理人直接面向基金投資人銷售基金。Ø 代銷基金管理公司通過(guò)協(xié)議委托另一方銷售所管理的基金。Ø 認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y人在開(kāi)放式基金初次發(fā)行期間申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為.Ø 申購(gòu)?fù)顿Y人在開(kāi)放式基金成立后申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為.接到投資人申購(gòu)請(qǐng)求時(shí)，托管人應(yīng)按當(dāng)日公布的基金份額凈資產(chǎn)減必要費(fèi)用予以成交，并按規(guī)定與管理人辦理交割與清算手續(xù)。Ø 預(yù)約申購(gòu)提前發(fā)出的在未來(lái)某日申購(gòu)的申請(qǐng)。Ø 贖回投資人在開(kāi)放式基金成立后申請(qǐng)賣基金的行為.接到投資人贖回請(qǐng)求時(shí)，托管人應(yīng)按及當(dāng)日公

9、布的基金份額凈資產(chǎn)減必要費(fèi)用予以成交，并按規(guī)定與管理人辦理交割與清算手續(xù)。Ø 預(yù)約贖回在基金大額贖回時(shí)，為給基金管理人一定的時(shí)間辦理贖回業(yè)務(wù)而提前發(fā)出的在未來(lái)某日贖回的申請(qǐng)。Ø 轉(zhuǎn)托管投資人在同一基金的不同銷售人之間實(shí)施的所持基金托管銷售人變更的操作。Ø 非交易過(guò)戶基金贈(zèng)與、繼承、協(xié)助執(zhí)行司法判決等有雙方參與且涉及基金單位數(shù)量的過(guò)戶業(yè)務(wù)。Ø 基金轉(zhuǎn)換基金管理人向投資人提供的一種服務(wù)，即投資人可以將持有人的某種基金轉(zhuǎn)換為同一家管理人管理的另一種基金。Ø 分紅按基金契約的規(guī)定，基金在每個(gè)會(huì)計(jì)年度將基金運(yùn)作所得收益按一定的比例分配給基金持有人的行為。

10、Ø 登記日登記基金持有人按其所持基金享受基金分紅權(quán)力的時(shí)點(diǎn)。Ø 除權(quán)日基金持有人不再享受本次基金分紅的時(shí)點(diǎn)。Ø 紅利發(fā)放日由基金存款帳戶中向基金持有人撥付紅利款項(xiàng)的日期。Ø 紅利再投資基金持有人可以將所持基金分得的現(xiàn)金紅利自動(dòng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)為持有基金單位的投資活動(dòng)，管理人一般均愿意提供這種服務(wù)，鼓勵(lì)投資人繼續(xù)持有基金資產(chǎn)。Ø 巨額贖回基金的日凈贖回量超過(guò)基金總份額的一定比例，則稱當(dāng)天發(fā)生巨額贖回。Ø T日指銷售機(jī)構(gòu)受理投資人申購(gòu)，贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期。1.7. 業(yè)務(wù)概述本文檔為開(kāi)放式基金注冊(cè)登記與銷售系統(tǒng)的業(yè)務(wù)介紹，在本報(bào)告中把所有的業(yè)務(wù)

11、劃分為了四類：1 帳戶類，包括：（1） 基金帳號(hào)開(kāi)戶（2） 基金帳號(hào)登記（3） 基金帳號(hào)銷戶1（4） 客戶資料變更（5） 交易帳號(hào)開(kāi)戶（6） 交易帳號(hào)銷戶（7） 基金帳號(hào)凍結(jié)（8） 基金帳號(hào)解凍（9） 基金帳號(hào)卡掛失（10） 基金帳號(hào)卡解掛（11） 交易帳號(hào)卡掛失，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（12） 交易帳號(hào)卡解掛，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（13） 交易密碼修改，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（14） 交易密碼掛失，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生2 一般交易類，包括：（1） 基金認(rèn)購(gòu)（2） 基金申購(gòu)（3） 基金贖回（4） 預(yù)約申購(gòu)，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（5） 預(yù)約贖回，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（視基金公司而定）3 特別交易類，包括：（1） 基金轉(zhuǎn)換（

12、2） 非交易過(guò)戶（3） 轉(zhuǎn)托管（4） 基金份額凍結(jié)/解凍（5） 設(shè)置分紅方式4 其它業(yè)務(wù)，包括：（1） 撤銷交易申請(qǐng)，只在銷售系統(tǒng)發(fā)生（2） 紅利發(fā)放，只在TA系統(tǒng)發(fā)生（3） 基金終止，只在TA系統(tǒng)發(fā)生（4） 基金清盤，只在TA系統(tǒng)發(fā)生（5） 強(qiáng)制贖回，只在TA系統(tǒng)發(fā)生1.8. 業(yè)務(wù)流程在以上所列的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，除了已經(jīng)注明的以外，其它業(yè)務(wù)均由投資人在銷售人處提出申請(qǐng)，在日結(jié)時(shí)由銷售人統(tǒng)一發(fā)送業(yè)務(wù)申請(qǐng)，TA進(jìn)行集中清算處理后再把確認(rèn)結(jié)果數(shù)據(jù)下發(fā)給銷售人，銷售人對(duì)本地系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)更新。對(duì)于一個(gè)普通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程如下：1 T日9：00至15：00，投資人到銷售系統(tǒng)填寫交易申請(qǐng)書(shū)（交易申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容由各家

13、基金公司規(guī)定，有所不同），交給柜臺(tái)操作員，并出示證件。操作員核實(shí)后，輸入銷售系統(tǒng)，打印申請(qǐng)憑證一份交給投資人，一分網(wǎng)點(diǎn)留底保存，一份定期匯總郵寄銷售人總部?；蛘哂赏顿Y人在銷售人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)中操作完成相關(guān)業(yè)務(wù)。2 T日15：00以后，銷售系統(tǒng)匯總申請(qǐng)數(shù)據(jù)，上傳給TA。3 T+1日TA處理銷售系統(tǒng)上傳的數(shù)據(jù)。4 T+1日15：00以前，TA將確認(rèn)數(shù)據(jù)下傳給銷售商。5 T+1日15：00以后，銷售系統(tǒng)讀取確認(rèn)數(shù)據(jù)，更新銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)。6 T+2日，客戶可從銷售商處查詢到確認(rèn)的數(shù)據(jù)。2. 賬戶類交易2.1. 基金帳號(hào)開(kāi)戶2.1.1. 業(yè)務(wù)定義基金帳號(hào)是基金管理公司識(shí)別投資者的唯一標(biāo)識(shí)。投資者在參與開(kāi)

14、放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回之前必須到基金管理公司在各地的直銷網(wǎng)點(diǎn)或代銷點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立基金帳號(hào)?；饚ぬ?hào)用于記載投資人的基金所有權(quán)及其變更?；饚ぬ?hào)開(kāi)戶業(yè)務(wù)指注冊(cè)登記人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人開(kāi)立基金帳號(hào)。在向登記過(guò)戶中心申請(qǐng)開(kāi)立基金帳號(hào)的同時(shí)也在銷售機(jī)構(gòu)完成了交易帳戶的開(kāi)戶。 2.1.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則Ø 投資者必須按照TA要求提供本人（或本機(jī)構(gòu)）真實(shí)的證明材料；Ø 客戶必須輸入交易委托密碼且不能為空；Ø 必須在交易日日結(jié)前（15：00以前）在業(yè)務(wù)柜臺(tái)提交申請(qǐng)。Ø 由銷售機(jī)構(gòu)發(fā)放交易帳戶卡。交易帳戶卡的具體表現(xiàn)形式：對(duì)于代銷是銀行借記卡或存折；對(duì)于直

15、銷是客戶編號(hào)卡，客戶編號(hào)卡立即發(fā)放，可以是預(yù)先制作的塑料卡，也可以是臨時(shí)打印的紙卡。Ø 交易密碼不在銷售機(jī)構(gòu)與TA之間傳遞。Ø 開(kāi)戶收費(fèi)為固定費(fèi)用（工本費(fèi)或其他），由銷售柜臺(tái)直接收取；Ø 投資人證件不能重復(fù)2.1.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 每個(gè)投資人只能有一個(gè)TA發(fā)放的基金帳號(hào)（通過(guò)證件校驗(yàn)唯一性），TA為每個(gè)投資人發(fā)放基金帳號(hào)卡。 客戶資料按基金帳號(hào)在TA只保存一份，各個(gè)交易帳號(hào)的客戶資料修改不做同步處理。2.1.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)開(kāi)戶確認(rèn)數(shù)據(jù)更新本地相應(yīng)數(shù)據(jù)：基金帳號(hào)。2.2. 基金賬號(hào)登記2.2.1. 業(yè)務(wù)定義基金賬號(hào)登記業(yè)務(wù)指已經(jīng)持有了基金帳號(hào)的

16、投資人，到其他銷售人處提出登記申請(qǐng)，以便在該銷售人處也能進(jìn)行基金交易。它的業(yè)務(wù)流程與基金帳號(hào)開(kāi)戶流程相同，只是要求客戶填寫已有的基金帳號(hào)。登記基金帳號(hào)同時(shí)也在銷售機(jī)構(gòu)完成了交易帳戶的開(kāi)戶。投資人通過(guò)基金賬號(hào)登記，開(kāi)設(shè)多個(gè)交易帳戶可在任何銷售商申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)基金單位。2.2.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則Ø 投資者必須按照TA要求提供本人（或本機(jī)構(gòu)）真實(shí)的證明材料；Ø 客戶必須輸入交易委托密碼且不能為空；Ø 必須在交易日日結(jié)前（15：00以前）在業(yè)務(wù)柜臺(tái)提交申請(qǐng)。Ø 由銷售機(jī)構(gòu)發(fā)放交易帳戶卡。交易帳戶卡的具體表現(xiàn)形式：對(duì)于代銷是銀行借記卡或存折；對(duì)于直銷是客戶編號(hào)卡，

17、客戶編號(hào)卡立即發(fā)放，可以是預(yù)先制作的塑料卡，也可以是臨時(shí)打印的紙卡。Ø 交易密碼不在銷售機(jī)構(gòu)與TA之間傳遞。Ø 開(kāi)戶收費(fèi)為固定費(fèi)用（工本費(fèi)或其他），由銷售柜臺(tái)直接收取；Ø 投資人證件不能重復(fù)2.2.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 每個(gè)投資人只能有一個(gè)TA發(fā)放的基金帳號(hào)（通過(guò)證件校驗(yàn)唯一性），TA為每個(gè)投資人發(fā)放基金帳號(hào)卡。 客戶資料按基金帳號(hào)在TA只保存一份，各個(gè)交易帳號(hào)的客戶資料修改不做同步處理?；饚ぬ?hào)必須已經(jīng)存在，且狀態(tài)正常。2.2.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)開(kāi)戶確認(rèn)數(shù)據(jù)更新本地相應(yīng)數(shù)據(jù)：基金帳號(hào)。2.3. 基金帳號(hào)銷戶2.3.1. 業(yè)務(wù)定義基金帳號(hào)銷戶是指注冊(cè)

18、登記人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人撤銷基金帳號(hào)的業(yè)務(wù)。銷戶后，該基金帳號(hào)作廢，不再分配給其它投資人。基金帳號(hào)銷戶從一個(gè)銷售渠道發(fā)起，但確認(rèn)時(shí)TA要向所有有關(guān)的銷售渠道發(fā)送銷戶確認(rèn)數(shù)據(jù)，這種由TA發(fā)起的對(duì)多個(gè)銷售人的多個(gè)交易帳戶的同一數(shù)據(jù)項(xiàng)強(qiáng)制統(tǒng)一的操作稱為數(shù)據(jù)同步。2.3.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則在以下情況下投資者不能銷戶：該投資者當(dāng)日有交易申請(qǐng)；該投資者在本網(wǎng)點(diǎn)有申購(gòu)的基金份額未全部贖回；該投資者有未確認(rèn)的申請(qǐng)；該投資者帳戶狀態(tài)非正常（如凍結(jié)等）。2.3.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 若投資人當(dāng)天有交易申請(qǐng)則拒絕其銷戶申請(qǐng) 該投資者有基金份額未全部贖回則拒絕其銷戶申請(qǐng)基金帳號(hào)處于帳戶凍結(jié)、 基金帳

19、號(hào)卡掛失狀態(tài)時(shí)拒絕銷戶申請(qǐng)基金帳號(hào)銷戶需要進(jìn)行數(shù)據(jù)同步。2.3.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新設(shè)置相應(yīng)客戶記錄為銷戶狀態(tài)。2.4. 撤銷交易帳號(hào)2.4.1. 業(yè)務(wù)定義撤銷交易帳號(hào)是指銷售人根據(jù)投資人提出的申請(qǐng)，為投資人撤銷交易帳號(hào)的業(yè)務(wù)。撤銷交易帳號(hào)后，投資人不能在該銷售人處做交易。2.4.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則在以下情況下投資者不能銷戶：該投資者當(dāng)日有交易申請(qǐng)；該投資者在本網(wǎng)點(diǎn)有申購(gòu)的基金份額未全部贖回；該投資者有未確認(rèn)的申請(qǐng)；該投資者帳戶狀態(tài)非正常（如凍結(jié)等）。投資人不能有剩余資金2.4.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 若投資人當(dāng)天有交易申請(qǐng)則拒絕其銷戶申請(qǐng) 該投資者有基金份額未全部贖回則拒絕其銷戶申

20、請(qǐng) 基金帳號(hào)處于帳戶凍結(jié)、 基金帳號(hào)卡掛失狀態(tài)時(shí)拒絕銷戶申請(qǐng)2.4.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新設(shè)置相應(yīng)客戶記錄為銷戶狀態(tài)。2.5. 帳戶資料變更2.5.1. 業(yè)務(wù)定義由于投資者的名稱、法定代表人、注冊(cè)地址及聯(lián)系地址、郵政編碼、資金賬號(hào)等基金帳戶開(kāi)戶申請(qǐng)表中的客戶資料數(shù)據(jù)項(xiàng)發(fā)生變化，投資者可在銷售點(diǎn)填寫申請(qǐng)表并辦理變更登記。2.5.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 資料更改不做多個(gè)銷售機(jī)構(gòu)之間的信息同步。 所有TA保留的客戶資料都可以更改，但證件不能重復(fù)。 重要資料修改發(fā)往TA，普通資料的修改可以不往TA發(fā)送。 重要資料修改一般在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。2.5.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 基金帳戶的資料變更不做多個(gè)交易

21、帳號(hào)間的同步； TA只對(duì)數(shù)據(jù)的合理性做判斷，不對(duì)內(nèi)容本身做正確性判斷。如郵政編碼長(zhǎng)度，數(shù)據(jù)編碼等的錯(cuò)誤。 基金帳戶狀態(tài)如果是銷戶、凍結(jié)等，則拒絕修改。2.5.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新變更客戶資料。2.6. 基金帳號(hào)凍結(jié)2.6.1. 業(yè)務(wù)定義基金帳戶凍結(jié)指將基金帳戶置為不接受除解凍以外的任何申請(qǐng)的狀態(tài)?；饚ぬ?hào)凍結(jié)分為主動(dòng)凍結(jié)和被動(dòng)凍結(jié)，TA把基金帳戶凍結(jié)后對(duì)所有的交易帳號(hào)進(jìn)行數(shù)據(jù)同步操作，即向所有的銷售人下發(fā)凍結(jié)通知。(1個(gè)基金帳戶可以有多個(gè)交易帳戶！)2.6.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則基金帳號(hào)凍結(jié)后不能接收除解凍以外的任何帳戶申請(qǐng)，不能接收任何交易申請(qǐng)，可以做資金存取操作。2.6.3. TA系

22、統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 凍結(jié)業(yè)務(wù)在TA辦理 凍結(jié)業(yè)務(wù)比其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)優(yōu)先處理。2.6.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新把基金帳號(hào)設(shè)為凍結(jié)狀態(tài)。2.7. 基金帳戶解凍2.7.1. 業(yè)務(wù)定義將處于凍結(jié)狀態(tài)的基金帳戶恢復(fù)為正常狀態(tài)。分為主動(dòng)解凍和被動(dòng)解凍。TA完成解凍業(yè)務(wù)后對(duì)所有的交易帳戶進(jìn)行數(shù)據(jù)同步，即TA向所有的銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)解凍通知。2.7.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則基金帳戶必須處于凍結(jié)狀態(tài)方可接收解凍申請(qǐng)。2.7.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則基金帳戶必須處于凍結(jié)狀態(tài)方可接收解凍申請(qǐng)。2.7.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新將基金帳號(hào)解凍。3. 日常交易投資開(kāi)放式基金有哪些費(fèi)用？答：和其他投資方式一樣，投資開(kāi)放式基金也需支付一些費(fèi)

23、用，具體的費(fèi)用種類及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)投資者可以查閱有關(guān)基金的契約或招募說(shuō)明書(shū)。一般說(shuō)來(lái)，從投資者購(gòu)買基金到贖回為止，涉及的主要費(fèi)用包括投資者直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用基金運(yùn)作費(fèi)用。投資者直接負(fù)擔(dān)的費(fèi)用由投資者直接支付，包括：（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)。在基金設(shè)立募集期購(gòu)買基金稱為認(rèn)購(gòu)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)是向在基金設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買基金的投資者收取的費(fèi)用。為了鼓勵(lì)投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購(gòu)買基金，許多基金設(shè)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率比基金成立后的申購(gòu)費(fèi)率有一定的優(yōu)惠。（2）申購(gòu)費(fèi)：在基金成立后購(gòu)買基金稱為申購(gòu)。申購(gòu)費(fèi)是在投資者申購(gòu)時(shí)收取的費(fèi)用。我國(guó)法律規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的5。目前國(guó)內(nèi)的開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)率一般為申購(gòu)金額的1%2%，并且設(shè)多檔費(fèi)率，申

24、購(gòu)金額大的適用的費(fèi)率也較低。（3）贖回費(fèi)：贖回費(fèi)是在投資者贖回時(shí)從贖回款中扣除的費(fèi)用，我國(guó)法律規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3，贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸基金所有。目前國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率一般在1%以下?；疬\(yùn)作費(fèi)用是為維持基金的運(yùn)作，從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用，不由投資者直接支付，具體包括：（1）基金管理費(fèi)：是支付給基金管理人的費(fèi)用，以負(fù)擔(dān)管理基金發(fā)生的成本?；鸸芾碣M(fèi)每日計(jì)提，年費(fèi)率一般在1%3%之間，我國(guó)目前一般為1.5。（2）基金托管費(fèi)：是支付給基金托管行的費(fèi)用，以負(fù)擔(dān)保管基金資產(chǎn)等發(fā)生的支出?；鹜泄苜M(fèi)每日計(jì)提，年費(fèi)率一般在0.25%左右。（3）其他費(fèi)用：主要包括投資

25、交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)等，這些費(fèi)用也作為基金的運(yùn)營(yíng)成本直接從基金資產(chǎn)中扣除。3.1. 基金認(rèn)購(gòu)3.1.1. 業(yè)務(wù)定義投資人在開(kāi)放式基金成立之前的基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金單位稱為認(rèn)購(gòu)。開(kāi)放式基金雖然其總額是變動(dòng)的，但在初次發(fā)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，基金公司設(shè)定了基金的發(fā)行總額和發(fā)行期限。一般而言，基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序正式成立三個(gè)月后，才允許投資者贖回。在規(guī)定的發(fā)行期限或在已延長(zhǎng)了認(rèn)購(gòu)期限內(nèi)仍無(wú)法募集到設(shè)定的基金總額，則該基金不能成立?；鸸緯?huì)同托管人將已收的認(rèn)購(gòu)款和利息（自繳款日至認(rèn)購(gòu)截止日）退還給投資者。對(duì)于認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，TA確認(rèn)分為兩次，第一次是T+1日

26、的認(rèn)購(gòu)行為確認(rèn)。第二次是募集結(jié)束時(shí)的認(rèn)購(gòu)結(jié)果確認(rèn)。3.1.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 認(rèn)購(gòu)金額不能低于基金所要求的最低認(rèn)購(gòu)限額；（認(rèn)購(gòu)金額>最低認(rèn)購(gòu)限額）； 采用金額認(rèn)購(gòu)方式； 基金總規(guī)模達(dá)到預(yù)定規(guī)模時(shí)，基金公司可以提前停止認(rèn)購(gòu)， 基金單位價(jià)格=單位基金面值+單位基金發(fā)行費(fèi)用（也可稱為認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)）； 申請(qǐng)單編號(hào)不能重復(fù)。 投資人可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易帳戶單筆分別計(jì)算。 手續(xù)費(fèi)率可以隨發(fā)行時(shí)間變化和委托金額變化而變化，認(rèn)購(gòu)越早費(fèi)率越低，金額越多費(fèi)率越低； 基金狀態(tài)處于認(rèn)購(gòu)期，客戶狀態(tài)正常3.1.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則描述 認(rèn)購(gòu)金額不能低于基金所要求的最低認(rèn)購(gòu)限額； 采用金額認(rèn)購(gòu)方式；

27、基金總規(guī)模達(dá)到預(yù)定規(guī)模時(shí)，基金公司可以提前停止認(rèn)購(gòu)， 基金單位價(jià)格=單位基金面值+單位基金發(fā)行費(fèi)用（也可稱為認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)）； 對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)認(rèn)購(gòu)總額超額預(yù)定規(guī)模10，部分確認(rèn)。 確認(rèn)編號(hào)自動(dòng)生成。 投資人可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易帳戶單筆分別計(jì)算。 手續(xù)費(fèi)率可以隨發(fā)行時(shí)間變化和委托金額變化而變化，認(rèn)購(gòu)越早費(fèi)率越低，金額越多費(fèi)率越低； 基金狀態(tài)處于認(rèn)購(gòu)期，客戶狀態(tài)正常3.1.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新認(rèn)購(gòu)行為確認(rèn)時(shí)只對(duì)作數(shù)據(jù)登記操作，認(rèn)購(gòu)結(jié)果確認(rèn)時(shí)如果募集成功給客戶增加份額，否則退回客戶資金和利息。3.1.5. 募集結(jié)束處理凈認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)金額/(1認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)

28、購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)購(gòu)份額(認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用)/基金份額面值（外扣法）凈申購(gòu)金額申購(gòu)金額/（1申購(gòu)費(fèi)率）；申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)金額凈申購(gòu)金額；申購(gòu)份額凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值。（內(nèi)扣法）申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率；凈申購(gòu)金額申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)用；申購(gòu)份額凈申購(gòu)金額/ T日基金份額凈值認(rèn)購(gòu)戶數(shù)必須高于法規(guī)規(guī)定的基金的最低戶數(shù)要求；認(rèn)購(gòu)規(guī)模必須高于法規(guī)規(guī)定的最低規(guī)模方能成立；比例配售：募集金額超過(guò)上限時(shí)按比例配售，可以按超額當(dāng)日的比例進(jìn)行配售，也可以全程比例配售。如果募集失敗，認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息退還客戶。如果基金成立，認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息可以歸基金資產(chǎn)，或退還客戶，或轉(zhuǎn)換為份額。3.2. 基金申購(gòu)3.2

29、.1. 業(yè)務(wù)定義投資者在開(kāi)放式基金成立之后的基金交易期內(nèi)購(gòu)買基金單位的行為稱為申購(gòu)。(一般情況下，申購(gòu)基金后的T+2個(gè)工作日起可以贖回)3.2.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 基金狀態(tài)可申購(gòu)； 委托金額必須高于最低申購(gòu)限額； 采用金額申購(gòu)的方式（因?yàn)榛鸲▋r(jià)方式為未知價(jià)法）；金額申購(gòu)是指投資者在買基金時(shí)是按購(gòu)買的金額提出申請(qǐng)，而不是按購(gòu)買的份額提出申請(qǐng)。 申購(gòu)時(shí)凍結(jié)資金 申請(qǐng)單編號(hào)自動(dòng)生成。 基金狀態(tài)可以申購(gòu)，客戶狀態(tài)正常3.2.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 單個(gè)投資者總持有量超過(guò)基金凈資產(chǎn)10%時(shí)，部分確認(rèn)。 申購(gòu)費(fèi)率按時(shí)間、資金量不同對(duì)待，設(shè)最高限。 確認(rèn)編號(hào)自動(dòng)生成。 若成功，則增加基金帳戶所申購(gòu)基金

30、的份數(shù)，否則解凍申購(gòu)資金； 凈申購(gòu)金額申購(gòu)金額/(1申購(gòu)費(fèi)率) 申購(gòu)費(fèi)用凈申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)份額(申購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)用)/凈值 基金狀態(tài)可以申購(gòu)，客戶狀態(tài)正常3.2.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)申購(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)確認(rèn)申購(gòu)申請(qǐng)成功或計(jì)算返款；若成功：增加相應(yīng)的余額，否則進(jìn)行返款（不計(jì)息）；3.3. 基金贖回3.3.1. 業(yè)務(wù)定義在開(kāi)放式基金成立之后，投資者將所持有的基金份額兌現(xiàn)成資金的行為稱為贖回。（賣）3.3.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 只能贖回由本交易帳號(hào)所屬的余額，份額分銷售商管理； 申請(qǐng)編號(hào)自動(dòng)生成。 贖回未確定時(shí)在銷售系統(tǒng)內(nèi)凍結(jié)可用余額； 客戶可選擇發(fā)生巨額贖回時(shí)的贖回方式。 基金

31、狀態(tài)可以贖回，客戶狀態(tài)正常3.3.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 手續(xù)費(fèi)同贖回份額的持有時(shí)間相關(guān)，時(shí)間越長(zhǎng)手續(xù)費(fèi)比例越?。ǚ謪^(qū)段進(jìn)行）； 手續(xù)費(fèi)從贖回收益中扣除； 受理贖回時(shí)，TA先檢查是否有足夠的可用份額（扣除資金未到帳的份額、份額凍結(jié)等情況），如果沒(méi)有足夠可用份額，拒絕整筆交易。 贖回成功則減少該基金帳戶的本次贖回基金的基金份數(shù)并返還該基金的獲利； 贖回方式為先進(jìn)先出方式； 基金狀態(tài)可以贖回，客戶狀態(tài)正常。 巨額贖回處理：若一個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)的基金單位贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除當(dāng)日基金單位申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額超過(guò)當(dāng)日基金單位總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。（賣買>總的×10 巨額贖回） 當(dāng)

32、出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的現(xiàn)金情況決定贖回比例。投資者未能贖回部分根據(jù)投資人選擇，可以繼續(xù)贖回或放棄當(dāng)天未完成的贖回申請(qǐng)。3.3.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)贖回確認(rèn)數(shù)據(jù)確認(rèn)贖回申請(qǐng)是否成功；若成功：減少相應(yīng)的余額，將贖回資金劃到客戶指定帳戶；否則恢復(fù)基金余額（解凍）；3.4. 基金預(yù)約申購(gòu)3.4.1. 業(yè)務(wù)定義客戶提前向銷售系統(tǒng)提出申購(gòu)申請(qǐng)。3.4.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則預(yù)約申購(gòu)預(yù)約日應(yīng)是大于T日的某個(gè)工作日。預(yù)約申購(gòu)當(dāng)時(shí)不凍結(jié)金額。預(yù)約申購(gòu)不發(fā)TA，校驗(yàn)有效后，以贖回發(fā)送TA 3.5. 基金預(yù)約贖回3.5.1. 業(yè)務(wù)定義客戶提前向銷售系統(tǒng)提出贖回申請(qǐng)。3.5.2. 銷

33、售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則預(yù)約贖回預(yù)約日應(yīng)是大于T日的某個(gè)工作日。預(yù)約贖回當(dāng)時(shí)不凍結(jié)份額。預(yù)約贖回不發(fā)TA，校驗(yàn)有效后，以贖回發(fā)送TA 4. 特殊交易4.1. 份額轉(zhuǎn)托管4.1.1. 業(yè)務(wù)定義投資者將基金份額從一個(gè)銷售商轉(zhuǎn)到另一銷售商的交易。4.1.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 基金狀態(tài)正常 申請(qǐng)編號(hào)自動(dòng)生成。 轉(zhuǎn)托管未確定時(shí)在銷售系統(tǒng)內(nèi)凍結(jié)可用余額； 轉(zhuǎn)托管可以一步完成，也可以分兩步。 客戶狀態(tài)正常資者持有的基金份額在什么情況下不能辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？答：投資者持有的下列上市開(kāi)放式基金份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)：（1）處于基金募集期或封閉期的上市開(kāi)放式基金份額；（2）權(quán)益分派前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日

34、）的上市開(kāi)放式基金份額；（3）處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的上市開(kāi)放式基金份額。（基金內(nèi)部轉(zhuǎn)托管：從一交易賬號(hào)轉(zhuǎn)到另一交易賬號(hào)）4.1.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 基金狀態(tài)正常 轉(zhuǎn)托管一條申請(qǐng)產(chǎn)生兩條確認(rèn)，分別下發(fā)給兩個(gè)銷售商，同時(shí)修改兩個(gè)銷售商的份額 客戶狀態(tài)正常 轉(zhuǎn)出份額按照先進(jìn)先出的順序。 轉(zhuǎn)入方的基金交易帳戶必須先存在； 4.1.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新如果成功，更新客戶份額；否則解凍份額4.2. 基金轉(zhuǎn)換4.2.1. 業(yè)務(wù)定義投資者將所持有的基金份額轉(zhuǎn)換成同一TA托管的同一基金管理公司的其他基金份額.基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊(cè)登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能

35、在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量×申請(qǐng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率)申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值。4.2.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入的基金必須都是本機(jī)構(gòu)代理的同一管理人在同一TA注冊(cè)的基金； 轉(zhuǎn)出的基金份額必須是可用份額。（轉(zhuǎn)出的基金剩余份額低于最低份額時(shí)TA可以強(qiáng)制贖回！轉(zhuǎn)入基金的份額也必須高于該基金的最低持有份額?。┗疝D(zhuǎn)換的份額如何計(jì)算？答：凈轉(zhuǎn)入金額B×C×(1-D)/(1+G)；轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)B×C×D；轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi)B×C×(1D)/（1+G）×G；轉(zhuǎn)入份額凈轉(zhuǎn)入金

36、額/轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值。其中：B為轉(zhuǎn)出基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率；G為基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率。注：轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)記入基金資產(chǎn)。4.2.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入的基金必須是本機(jī)構(gòu)代理的同一管理人在同一TA注冊(cè)的基金； 轉(zhuǎn)出部分采用后進(jìn)先出的方法從余額構(gòu)成表中取余額； 轉(zhuǎn)換規(guī)則：相當(dāng)于轉(zhuǎn)出基金做贖回操作，轉(zhuǎn)入基金做申購(gòu)操作 基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)入部分視為當(dāng)日交易，新基金的余額按新交易計(jì)算持有時(shí)間； 轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日狀態(tài)必須正常，轉(zhuǎn)入基金如果當(dāng)天不能交易，則失敗或掛起等轉(zhuǎn)入基

37、金第一個(gè)開(kāi)放日時(shí)，再轉(zhuǎn)入。 遇到巨額贖回時(shí)，一般做失敗處理。4.2.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)轉(zhuǎn)換確認(rèn)數(shù)據(jù)確認(rèn)轉(zhuǎn)換成功,修改本地基金余額表；轉(zhuǎn)換與轉(zhuǎn)托管有何區(qū)別？答：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊(cè)登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的基金份額轉(zhuǎn)出至(可以是不同銷售機(jī)構(gòu),但須是代理銷售所轉(zhuǎn)托管的基金的機(jī)構(gòu))另一銷售網(wǎng)

38、點(diǎn)的業(yè)務(wù)。4.3. 非交易過(guò)戶（只在TA發(fā)生）4.3.1. 業(yè)務(wù)定義把基金份額從一個(gè)投資人的基金帳戶轉(zhuǎn)移到另外一個(gè)投資人的基金帳戶下。包括繼承、贈(zèng)予和協(xié)助司法執(zhí)行。4.3.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則轉(zhuǎn)出投資人和轉(zhuǎn)入投資人都必須在該銷售系統(tǒng)開(kāi)戶。收固定費(fèi)用。客戶狀態(tài)和基金狀態(tài)允許。必須雙方都出示證件及有關(guān)法律文件。4.3.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則轉(zhuǎn)移的份額先進(jìn)先出；4.3.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新轉(zhuǎn)出方收到交易確認(rèn)后，減少余額，委托成功；轉(zhuǎn)入方收到份額變化通知，增加基金份額；4.4. 基金份額凍結(jié)4.4.1. 業(yè)務(wù)定義當(dāng)司法執(zhí)行或質(zhì)押或客戶主動(dòng)要求等原因要求某投資者的基金資產(chǎn)（或部分）停止流動(dòng)（防止

39、走失）時(shí)，由法院等執(zhí)法機(jī)關(guān)或投資者本人發(fā)起本項(xiàng)業(yè)務(wù)保證要求的基金資產(chǎn)停止流動(dòng)。完成凍結(jié)后的基金資產(chǎn)無(wú)法再進(jìn)行任何交易（除相應(yīng)的解凍外或凍結(jié)到期）。4.4.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則1、 必須出示有關(guān)證件和材料。2、 可用份額足夠。4.4.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 主動(dòng)凍結(jié)由投資者本人（或其經(jīng)辦人）提起申請(qǐng)，司法凍結(jié)由司法機(jī)關(guān)提起申請(qǐng)； 可用份數(shù)足夠凍結(jié)時(shí)才允許凍結(jié)，（若要凍結(jié)全部基金則需凍結(jié)基金帳戶）； 申請(qǐng)單編號(hào)自動(dòng)生成。 凍結(jié)成功則減少可用份額數(shù)，否則可用份額不變； 司法凍結(jié)要求提供必要的憑據(jù)和證明材料；4.4.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新按指令數(shù)據(jù)凍結(jié)相應(yīng)份額。4.5. 基金份額解凍4.5.1.

40、 業(yè)務(wù)定義當(dāng)質(zhì)押期滿或司法糾紛結(jié)束要求對(duì)因此而凍結(jié)的份額解除凍解狀態(tài)。4.5.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則1、 解凍按照哪里發(fā)起凍結(jié)就哪里發(fā)起解凍的原則。2、 解凍必須全部解凍，沒(méi)有部分解凍。3、 主動(dòng)解凍和質(zhì)押解凍由投資者本人（或其經(jīng)辦人）提起申請(qǐng)，司法凍結(jié)由司法機(jī)關(guān)（委托經(jīng)辦人）提起申請(qǐng)，并提供凍結(jié)時(shí)的受理單。4.5.3. TA系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 只能在TA發(fā)起解凍申請(qǐng)。 主動(dòng)解凍和質(zhì)押解凍由投資者本人（或其經(jīng)辦人）提起申請(qǐng)，司法凍結(jié)由司法機(jī)關(guān)（委托經(jīng)辦人）提起申請(qǐng)，并提供凍結(jié)時(shí)的受理單； 申請(qǐng)單編號(hào)自動(dòng)生成。 解凍成功則增加可用數(shù)，否則可用數(shù)不變 司法解凍也要求提供必要的憑據(jù)和證明材料；4.5.4. 銷售系統(tǒng)確認(rèn)數(shù)據(jù)更新根據(jù)解凍指令，把處于凍結(jié)狀態(tài)的基金份額解凍。4.6. 設(shè)置自動(dòng)再投資4.6.1. 業(yè)務(wù)定義用于投資人修改對(duì)持有的某交易帳號(hào)下的某只基金的分紅方式。分紅方式包括：自動(dòng)再投資、現(xiàn)金分紅。4.6.2. 銷售系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則 申請(qǐng)編號(hào)自動(dòng)生成。