家庭團單培訓(xùn)PPT(四稿4.17)

1、“家庭團單”好學(xué)七問團險管理部2015年4月投保家庭團單有哪些核保規(guī)則呢？被保險人30天（已健康出院）-75周歲身體健康、能正常工作或?qū)W習(xí)的人員人數(shù)不低于3人保險期限 1年 職業(yè)類別1-3類其他規(guī)則18-50歲人員必須投保，30天-18歲、50歲以上人員不得單獨投保16周歲以上不滿18周歲且以自己的勞動收入為主要生活來源的被保險人，可以按18歲-50歲方案投保承保機構(gòu)禁止承保投保人為非投保地戶口且未在投保地工作或每年居住6個月以上的保單。 基本規(guī)則被保險人范圍加人：提供出生證、結(jié)婚證、收養(yǎng)證明或者戶口本等證明文件；減人：離婚證、死亡證明等證明文件；如果被保險人少于3人，保險合同終止，退還未滿期

2、凈保費 。投保資料投保人、被保險人身份證復(fù)印件未成年人提供戶口本或出生證明填寫特定團體投保單（投保人和被保險人需要簽名）投保時注意必須詢問以下事項：被保險人目前的健康狀況（有無身患慢性疾病和殘疾人員）被保險人已擁有的商業(yè)保險數(shù)量（有無惡意大量投保的情況）被保險人和投保人的關(guān)系（是否為直系親屬）我們有簡單、便捷又具有競爭力的家庭團單套餐嗎？方案設(shè)計固定套餐適用于新手上路，直接向客戶推薦固定套餐方案即可組合式套餐適用于對團險有一定了解，有一定方案設(shè)計能力的人員，進行簡單的組合設(shè)計自定義方案適用于對團險熟悉的人員，能獨立考慮風(fēng)險和基本費率測算，需與核保人保持充分溝通固定套餐一適用30天-18周歲保險

3、計劃險種保險責任保額（萬元）保費（元）基本部分生命永泰團體意外傷害（2014版）意外身故、殘疾保險金10150生命附加團體意外傷害醫(yī)療保險意外醫(yī)療保險金（100元免賠，80%賠付）130小計180可選部分生命安惠疾病身故定期壽險疾病身故保障550生命永寧團體重大疾病保險（B款）重大疾病保障（基本6種） 590小計140合計320固定套餐二適用18周歲-50周歲保險計劃險種保險責任保額（萬元）保費（元）基本部分生命永泰團體意外傷害（2014版）意外身故、殘疾保險金30360生命附加團體意外傷害醫(yī)療保險意外醫(yī)療保險金（100元免賠，80%賠付）240附加團體意外傷害住院補貼意外住院津貼60元/天3

4、0小計430可選部分生命安惠疾病身故定期壽險疾病身故保障10200生命永寧團體重大疾病保險（B款）重大疾病保障（基本6種） 10300生命綜合交通意外傷害保險（2013版）航空意外傷害保險金150180火車/輪船意外傷害保險金60營運汽車意外傷害保險金24私家車意外傷害保險金12小計680合計1100固定套餐三適用50周歲-65周歲保險計劃險種保險責任保額（萬元）保費（元）基本部分生命永泰團體意外傷害（2014版）意外身故、殘疾保險金20240生命附加團體意外傷害醫(yī)療保險意外醫(yī)療保險金（100元免賠，80%賠付）140小計280可選部分生命安惠疾病身故定期壽險疾病身故保障5250生命綜合交通意

5、外傷害保險（2013版）航空意外傷害保險金100120火車/輪船意外傷害保險金40營運汽車意外傷害保險金16私家車意外傷害保險金8小計620合計900固定套餐四適用65周歲-75周歲保險計劃險種保險責任保額（萬元）保費（元）基本部分生命永泰團體意外傷害（2014版）意外身故、殘疾保險金10250生命附加團體意外傷害醫(yī)療保險意外醫(yī)療保險金（100元免賠，80%賠付）150小計300可選部分生命綜合交通意外傷害保險（2013版）航空意外傷害保險金100100火車/輪船意外傷害保險金40合計400家庭無憂（2015版） 保障計劃保險責任保額（萬元）最低保費（元/份）30天-18歲 18-50歲 50

6、-65歲 65-75歲基本部分意外身故、殘疾保險金59080100150意外醫(yī)療保險金（100元免賠，80%賠付）0.5意外住院津貼10元/天限購份數(shù)2份10份4份2份可選部分重大疾病保障（基本6種）23660疾病身故保障550100250綜合交通套餐航空意外傷害保險金50106050火車/輪船意外傷害保險金20公路意外傷害保險金8私家車意外傷害保險金4燃氣意外傷害保障身故、殘疾保險金1020限購份數(shù)2份6份2份2份組合式套餐年齡保費調(diào)整系數(shù)12-18周歲（不含）0.818-40周歲（不含）0.850-60周歲（不含）0.9優(yōu)惠系數(shù)人均基礎(chǔ)保費上浮比例傭金增加比例10%+3%20%+6%30%

7、+9%個險營銷員傭金獎勵系數(shù)注：個險營銷員傭金可調(diào)整上限為40%家庭團單理賠時需要哪些資料呢？申請項目應(yīng)備文件通用文件意外身故通+特1、2、71、保險金給付申請書； 2、保險合同原件或其他保險憑證； 3、受益人的戶籍證明與身份證件； 4、與確認保險事故的性質(zhì)、原因等相關(guān)的其他證明、資料； 5、若經(jīng)辦人為代理人，則應(yīng)提供授權(quán)委托書、代理人身份證件等相關(guān)證明文件。 意外殘疾通+特3、7意外醫(yī)療通+特4重大疾病通+特8、7特殊文件疾病身故通+特1、2、71、公安部門、醫(yī)院或依法有權(quán)的機構(gòu)出具的被保險人死亡證明文件。若被保險人為宣告死亡，須提供人民法院出具的宣告死亡證明文件；2、被保險人的戶籍注銷證明

8、；3、由司法鑒定機構(gòu)或其他有殘疾程度鑒定資質(zhì)的機構(gòu)出具的被保險人殘疾程度證明書； 4、由醫(yī)院出具的醫(yī)療診斷書、住院證明、出院小結(jié)原始件及住院醫(yī)療費用的原始憑證；5、由道路運輸安全部門及承運人出具的意外事故證明； 6、燃氣公司、公安消防部門出具的燃氣意外事故證明；7、由公安機關(guān)或縣級以上公證處出具的投保人與被保險人的親屬關(guān)系證明；8、由醫(yī)院出具的可證明被保險人患重大疾病的診斷證明書和診斷所患重大疾病必需的檢查報告。交通意外另需特5燃氣意外另需特6我是個險營銷員，為什么要銷售家庭團單呢？個險是我們手中的利器，而不是束縛我們的枷鎖。思路決定出路，觀念決定方向。提供全面的家庭保障，深度滿足客戶需求；提高客戶粘性，進而開發(fā)客戶親屬個險需求；做一個專業(yè)、高效的綜合型客戶經(jīng)理。吸金