保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席令20183號(hào) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定已經(jīng)2018年1月17日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)第6次主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2018年5月1日起實(shí)施。 副 主 席 2018年2月1日 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險(xiǎn)法）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭

2、金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)的人員。第三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的條件，取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)許可證）。 第四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。 第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)法和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人履行監(jiān)管職責(zé)

3、。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。 第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入 第一節(jié) 業(yè)務(wù)許可 第六條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取下列組織形式： （一）有限責(zé)任公司； （二）股份有限公司。 第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；（二）注冊(cè)資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定托管； （三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （四）公司章程

4、符合有關(guān)規(guī)定； （五）公司名稱(chēng)符合本規(guī)定要求； （六）高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件； （七）有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行； （八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所； （九）有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)； （十）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第八條 單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東： （一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰； （二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調(diào)查； （三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位

5、確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄； （四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司股東的情形。 第九條 保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉投資的書(shū)面證明；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。 第十條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)

6、元。 經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套?cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。 第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人除外。 第十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，及時(shí)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提交申請(qǐng)材料，并進(jìn)行相關(guān)信息披露。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵤┬姓S可。 第十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派

7、出機(jī)構(gòu)收到經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢(xún)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。 第十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。申請(qǐng)人取得許可證后，方可開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)書(shū)面決定之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商

8、行政管理部門(mén)。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱(chēng)中無(wú)“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。 第十五條 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。 經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向工商注冊(cè)登記地以外派出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，為投保人或者被保險(xiǎn)人是自然人的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級(jí)分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請(qǐng)、監(jiān)管報(bào)告和報(bào)表提交等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其他分

9、支機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、營(yíng)業(yè)部。 第十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒(méi)有受到刑罰或者重大行政處罰； （二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門(mén)調(diào)查； （三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)未引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件； （四）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營(yíng)未滿(mǎn)1年退出市場(chǎng)的情形； （五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度； （六）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)

10、信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施； （七）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件； （八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露，并提交主要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料或者報(bào)告材料。 第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有下列情

11、形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開(kāi)披露： （一）變更名稱(chēng)、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所； （二）變更股東、注冊(cè)資本或者組織形式； （三）股東變更姓名或者名稱(chēng)、出資額； （四）修改公司章程； （五）股權(quán)投資，設(shè)立境外保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)及非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)； （六）分立、合并、解散，分支機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)； （七）變更省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人； （八）受到行政處罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查； （九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人發(fā)生

12、前款規(guī)定的相關(guān)情形，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)許可證管理辦法等有關(guān)規(guī)定辦理許可證變更登記，交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并進(jìn)行公告。 第二節(jié) 任職資格 第二十條 本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員是指下列人員： （一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理； （二）省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人； （三）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行使重要職權(quán)的其他人員。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。 第二十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：&

13、#160;（一）大學(xué)專(zhuān)科以上學(xué)歷； （二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上； （三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定； （四）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。 從事金融工作10年以上的人員，學(xué)歷要求可以不受第一款第（一）項(xiàng)的限制。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人任用的省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備前兩款規(guī)定的條件。 第二十二條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人： （一）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管

14、理人員，并對(duì)被吊銷(xiāo)許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷(xiāo)之日起未逾3年； （二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年； （三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿(mǎn)； （四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年； （五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查； （六）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄； （七）法律、行政法規(guī)和中

15、國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第二十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)與其高級(jí)管理人員、省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。 第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人不得兼任2家以上分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人兼任其他經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。 第二十五條 非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。 第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出高級(jí)管理人員任

16、職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫(xiě)申請(qǐng)表、提交相關(guān)材料。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。 第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。 第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員在同一保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人內(nèi)部調(diào)任、兼任其他職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人調(diào)整、免除高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。 第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人因涉嫌犯罪被起訴的，保險(xiǎn)經(jīng)

17、紀(jì)人應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。 第三十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人有下列情形之一，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)任命的，應(yīng)當(dāng)免除其職務(wù)；經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的，其任職資格自動(dòng)失效： （一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人超過(guò)2個(gè)月未任命； （二）從該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人離職； （三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰； （四）因貪污、受賄、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年； （五）擔(dān)任破產(chǎn)

18、清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年； （六）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年； （七）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。 第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人出現(xiàn)下列情形之一，可以任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，并且不得就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人： （一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職； （二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)； （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)

19、可的其他特殊情況。 臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并?yīng)當(dāng)符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的相關(guān)要求。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。 第三節(jié) 從業(yè)人員 第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)聘任品行良好的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員。有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得聘任： （一）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年； （二）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿(mǎn)； （三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位

20、確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄； （四）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所需的專(zhuān)業(yè)能力。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育，培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以委托保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員培訓(xùn)檔案。 第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員只限于通過(guò)一家保險(xiǎn)

21、經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員變更所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的，新所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，原所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷(xiāo)執(zhí)業(yè)登記。 第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則 第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)將許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將加蓋所屬法人公章的許可證復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。 第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以經(jīng)營(yíng)下列全部或者部分業(yè)務(wù)： （一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)公司以及辦理投保手續(xù)； （二）協(xié)助被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)

22、行索賠； （三）再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)； （四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。 第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員不得銷(xiāo)售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員銷(xiāo)售符合條件的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)要求。 第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政

23、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)和制度；明確管控責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)體系，注重自我約束，加強(qiáng)內(nèi)部追責(zé)，確保穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。 第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。 第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。 第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)賬簿，記載保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收支情況。 第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的客戶(hù)資金專(zhuān)用賬戶(hù)。下列款項(xiàng)只能存放于客戶(hù)資金專(zhuān)用賬戶(hù)： （一）投保人支付給保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)； （二）為投保人、

24、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)開(kāi)立獨(dú)立的傭金收取賬戶(hù)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人開(kāi)立、使用其他銀行賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。 第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）通過(guò)本機(jī)構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱(chēng)或者姓名，保單號(hào)，產(chǎn)品名稱(chēng)，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等； （二）保險(xiǎn)合同對(duì)應(yīng)的傭金金額和收取方式等； （三）保險(xiǎn)費(fèi)交付保險(xiǎn)公司的情況，保險(xiǎn)金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的情況；（四）為保險(xiǎn)合同簽訂提供經(jīng)

25、紀(jì)服務(wù)的從業(yè)人員姓名，領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶(hù)等； （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。 第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定開(kāi)展再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)部門(mén)，在業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控等方面與其他保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行隔離。 第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）再保險(xiǎn)安排確認(rèn)書(shū)； （二）再保險(xiǎn)人接受分入比例。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)對(duì)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和其他保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

26、分別建立賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。 第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的投保信息，并應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司依法約定對(duì)投保信息保密、合理使用等事項(xiàng)。 第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。 第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，涉及向保險(xiǎn)公司解付保險(xiǎn)費(fèi)、收取傭金的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司依法約定解付保險(xiǎn)費(fèi)、支付傭金的時(shí)限和違約賠償責(zé)任等事項(xiàng)。 第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)制作并出示規(guī)范的客戶(hù)告知書(shū)。客戶(hù)告知書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括以下事項(xiàng)：&

27、#160;（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式； （二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人獲取報(bào)酬的方式，包括是否向保險(xiǎn)公司收取傭金等情況； （三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其高級(jí)管理人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系； （四）投訴渠道及糾紛解決方式。 第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬、客戶(hù)告知書(shū)以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年以下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過(guò)1年的不得少于10年。 第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人為政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、政府委托業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，傭金收取不得違

28、反中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定。 第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人向投保人提出保險(xiǎn)建議的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，在客觀分析市場(chǎng)上同類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，推薦符合其利益的保險(xiǎn)產(chǎn)品。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求向投保人披露保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)信息。 第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶(hù)。 第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自取得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)

29、派出機(jī)構(gòu)，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。 第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，該保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)持續(xù)有效。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣100萬(wàn)元；一年期保單的累計(jì)賠償限額不得低于人民幣1000萬(wàn)元，且不得低于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人上年度的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入。 第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5%繳存，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司增加注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)按比例增加保證金數(shù)額。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)足額繳存保證金。保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)到商業(yè)銀行，或者以中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。 第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)

30、紀(jì)公司有下列情形之一的，可以動(dòng)用保證金： （一）注冊(cè)資本減少； （二）許可證被注銷(xiāo)； （三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交專(zhuān)項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。 第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)

31、定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，并根據(jù)要求提交相關(guān)的電子文本。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人報(bào)送的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。 第六十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得委托未通過(guò)本機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理，及時(shí)登記個(gè)人信息及授權(quán)范圍等事項(xiàng)以及接受處罰、聘任關(guān)系終止等情況，確保執(zhí)業(yè)登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。 第六十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為： （一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

32、 （二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況； （三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)； （四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益； （五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同； （六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料； （七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金； （八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益； （九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金； （十）泄露在業(yè)務(wù)活

33、動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。 第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得索取、收受保險(xiǎn)公司或者其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財(cái)物，或者利用執(zhí)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益。 第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。 第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)。 第六十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件，不得承諾不合理的

34、高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷(xiāo)售業(yè)績(jī)作為從業(yè)人員計(jì)酬的主要依據(jù)。 第四章 市場(chǎng)退出 第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證的有效期為3年。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿(mǎn)30日前，按照規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)許可。 第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在許可證有效期屆滿(mǎn)前對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否準(zhǔn)予延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不符合本規(guī)定第七條有關(guān)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的條件，或者不符合法律、行政法規(guī)、

35、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的延續(xù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可應(yīng)當(dāng)具備的其他條件的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不予延續(xù)許可證有效期。 第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自收到不予延續(xù)許可證有效期的決定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)領(lǐng)取新許可證。 第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司退出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)依法注銷(xiāo)許可證，并予以公告： （一）許可證有效期屆滿(mǎn)未延續(xù)的； （二）許可證依法被撤回、撤銷(xiāo)或者吊銷(xiāo)的； （三）因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因依法終止的；&#

36、160;（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件；許可證無(wú)法交回的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在公告中予以說(shuō)明。 被注銷(xiāo)許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)終止其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并自許可證注銷(xiāo)之日起15日內(nèi)書(shū)面報(bào)告工商注冊(cè)登記所在地的工商行政管理部門(mén)。公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的工商變更登記，確保其名稱(chēng)中無(wú)“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。 第七十二條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷(xiāo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記： （一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰的； 

37、;（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的； （三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人停業(yè)、解散或者因其他原因不再繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的； （四）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。 第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)妥善處理債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。 第五章 行業(yè)自律 第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自律規(guī)則，依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人實(shí)行自律管理。 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定章程，并按照規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。

38、 第七十五條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定和自律組織章程，組織會(huì)員單位及其保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。 第七十六條 保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等渠道加強(qiáng)信息披露，并可以組織會(huì)員就保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流。 第六章 監(jiān)督檢查 第七十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并實(shí)施行政處罰和其他監(jiān)管措施。 第七十八條 中國(guó)

39、保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人高級(jí)管理人員及相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。 第七十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)。 第八十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，對(duì)分支機(jī)構(gòu)采取限期整改、停業(yè)、撤銷(xiāo)等措施。 第八十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，主要包括下列內(nèi)容： （一）業(yè)務(wù)許可及相關(guān)事項(xiàng)是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)； （二

40、）資本金是否真實(shí)、足額； （三）保證金是否符合規(guī)定； （四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定； （五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法； （六）財(cái)務(wù)狀況是否良好； （七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)； （八）內(nèi)控制度是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （九）任用高級(jí)管理人員和省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是否符合規(guī)定； （十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)； （十一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)； （十二）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)是否符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （十三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定

41、的其他事項(xiàng)。 第八十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。 第八十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面委托協(xié)議。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。 第七章 法律責(zé)任 第八十四條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。 第八十五條

42、行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。 第八十六條 被許可人通過(guò)欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可或者其他行政許可的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)，并依法給予行政處罰；申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。 第八十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人聘任不具有任職資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)

43、任職資格。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款;對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第八十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第八十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元

44、以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。 第九十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在許可證使用過(guò)程中，有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款： （一）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證或者其復(fù)印件； （二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記； （三）未按規(guī)定交回許可證；

45、 （四）未按規(guī)定進(jìn)行公告。 第九十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格： （一）未按規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的； （二）未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的。 第九十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，或者與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)

46、構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第九十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本規(guī)定第三十七條，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第九十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本規(guī)定第四十七條，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

47、主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第九十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本規(guī)定第五十條，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。 第九十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有本規(guī)定第六十三條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。 第九十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本規(guī)定第六十四條，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰