國家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性5套真題題庫及答案2

1、最新國家開放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性5套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 直接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司 發(fā)行股票、公司和其他機(jī)構(gòu)發(fā)行債券等。（）T VF X2. 我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局。（）T VF X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）T VF X4. 世界各國征信的內(nèi)容通常都是：合法交易的信用，不經(jīng)當(dāng)事人的許可，不得查詢和引證。（）T VF X5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時，不能對

2、 這些機(jī)構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。（）T VF X6. 工商企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)之間不得相互投資。（）T VF X7. 持票人不能改變票據(jù)上的內(nèi)容，出票人在票據(jù)簽發(fā)后也不能改變票據(jù)的最基本事項(xiàng)。（）T VF X8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 R,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之FI,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲

3、某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。請判斷木案例中，甲某無力償還貸款時，信用社可以 拍賣抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺彩電，因此信用社可以就拍賣的價款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒有實(shí)現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù)人清償。（）T VF X9. 人身保險是一種具有定額給付性質(zhì)的保險，投保人投保多少金額，當(dāng)條件滿足時，保險人必須承 擔(dān)多少給付的責(zé)任，無須調(diào)查損失的有無和大小。（）T VF X10.

4、 證券法第75條規(guī)定，證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價 格有重大影響的公開或未公開的信息，為內(nèi)幕信息。（）T VF X二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機(jī)關(guān)是（）oA中國工商銀行B中國銀行C中國人民銀行D中國農(nóng)業(yè)銀行2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 可以充當(dāng)存款準(zhǔn)備金的是（）oA商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)B其他金融機(jī)構(gòu)持有的資產(chǎn)C存在商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的存款D存在中央銀行的存款4. 銀監(jiān)會對信托公司業(yè)的監(jiān)管主要側(cè)重于：（）。A業(yè)務(wù)規(guī)范B風(fēng)險防控C行政事項(xiàng)D績效評價5. 票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長不得超

5、過（）oA 3個月B 6個月C 9個月D 12個月6. 下列關(guān)于銀行匯票的說法，不正確的是：（）oA銀行是票據(jù)的出票人B銀行匯票是買賣合同中最受賣方歡迎的票據(jù)C銀行匯票是由出票人簽發(fā)的D銀行匯票一律為記名匯票7. 案情：2010年10月20日，A商業(yè)銀行與甲設(shè)備公司、乙房地產(chǎn)公司簽訂了一份借款保證合同， 約定由A商業(yè)銀行向甲設(shè)備公司提供100萬元人民幣貸款，用于購買設(shè)備，借款期限為1年。由乙房地產(chǎn) 公司作保證，若甲設(shè)備公司到期不能償還借款，由乙公司負(fù)責(zé)償還全部本金及利息。同年11月20日，A 銀行為確保到期能夠收回借款的本息，又要求甲公司設(shè)定抵押。于是甲公司又找到丙物業(yè)有限公司，請求 丙公司為

6、其作抵押擔(dān)保。隨后，丙公司與A銀行簽訂抵押合同，合同約定：丙公司將起一輛進(jìn)口車（價值 60萬元人民幣）抵押給A銀行，為甲公司擔(dān)保50萬元債務(wù)。該抵押合同已經(jīng)登記。2011年10月20日， 借款期限屆滿，A銀行多次催甲公司還款，但甲公司因效益差而無力償還，于是，A銀行要求乙公司償還 甲公司的借款本息，乙公司也不償還。A銀行遂起訴至法院，請求判決乙公司承擔(dān)保證責(zé)任，償還甲公司 100萬元借款的本金及利息。本案例中，A銀行的債權(quán)既有乙公司的保證擔(dān)保，又有丙公司的抵押擔(dān)保， 其債權(quán)未獲滿足時，A銀行應(yīng)如何行使擔(dān)保權(quán)（）。A乙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借款的本金及利息B丙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借

7、款的本金及利息C乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的50萬元以外的債權(quán)向A銀行承擔(dān)保證責(zé)任D乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的60萬元汽車以外的債權(quán)向A銀行承擔(dān)保證責(zé)任8. 國際貨幣基金組織主要對會員國提供（）oA長期貸款B風(fēng)險資本信貸C戰(zhàn)爭賠款D中短期貸款9. 證券公司買入任一上市公司股票按當(dāng)日收盤價計算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值 的OoA 5%B 10%C 15%D 20%10. 下列各項(xiàng)中不屬于財產(chǎn)保險的是（）。A貨物運(yùn)輸保險B工程保險C責(zé)任保險D生存保險三、多選題（共10題，共40分）1. 金融業(yè)的作用主要有（）oA中介作用B調(diào)節(jié)作用C轉(zhuǎn)換作用D服務(wù)作用2. 信用卡詐騙罪是指（）oA偽

8、造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）oA反洗錢局B征信管理局C資金安全局D稽核監(jiān)督局4. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的法律依據(jù)是：（）oA商業(yè)銀行法B銀監(jiān)法C行政法規(guī)D行政規(guī)章5. 根據(jù)借款人信用的不同，貸款可分為：（）oA擔(dān)保貸款B抵押貸款C票據(jù)貼現(xiàn)貸款D信用貸款6. 按照票據(jù)法規(guī)定，持票人的追索對象，可以是：（）oA出票人B背書人C承兌人D保證人7. 2011年3月20 H,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票

9、即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證

10、券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。本案例中，主合同和擔(dān)保合同是否有效（）。A主合同有效B主合同無效C擔(dān)保合同有效D擔(dān)保合同無效8. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（）oA人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律有保障D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的可兌換9. 招股說明書須披露的公司關(guān)鍵人員包括（）oA中層管理人員B監(jiān)事C董事D核心技術(shù)人員10. 根據(jù)我國保險法的規(guī)定，保險人的主要義務(wù)包括（）。A告知義

11、務(wù)B賠付義務(wù)C附隨義務(wù)D危險增加通知義務(wù)題庫二試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 間接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司發(fā) 行股票、公司和其他機(jī)構(gòu)發(fā)行債券等。（）T VF X2. 100美元等于612. 35元人民幣，這是間接標(biāo)價法。T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）T VF X4. 中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。（）

12、T VF X5. 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的, 可由董事會決定。（）T V6. 由于一般的商業(yè)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)不愿向政策性銀行投資，所以政策性銀行通常的投資者只有政府一家。（）T VF X7. 記載“匯票”字樣的聲明與持票人手書“匯票”字樣具有同等的法律效力。（）T VF X8. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個

13、月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司因?yàn)榧毙枋褂眯∞I車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因?yàn)橐倚庞蒙?仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權(quán)未得到償還。（）T VF X9. 外資保險公司不能繼續(xù)經(jīng)營的，須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)

14、后解散，經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的外資保險公司， 除分立、合并外，不得解散。（）T VF X10. 設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，其名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算字樣。（）T VF X二、單選題（共10題，共40分）1. 中國外匯交易中心實(shí)行（）。A會員制B公司制C集團(tuán)制D股份制2. 利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的辦法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定義為（）oA變造票據(jù)罪B偽造票據(jù)罪C變造貨幣罪D偽造貨幣罪3. 下列不屬于中國人民銀行的職能是（）。A發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適

15、用（）0A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B駐外機(jī)構(gòu)木國的法律C中國的法律D行為人所在國法律5. 商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須撥付其營運(yùn)資金，所撥付的營運(yùn)資金的總和，不得超過總行資 本金總額的（）。A 60%B 50%C 40%D 30%6. 偽造、變造票據(jù)應(yīng)承擔(dān)的行政責(zé)任是指：（）oA根據(jù)票據(jù)法和刑法規(guī)定，應(yīng)受到的刑事處罰B偽造變造者應(yīng)承擔(dān)票據(jù)當(dāng)事人因票據(jù)被偽造變造而遭受的損失C偽造變造者應(yīng)受到有關(guān)公司法、企業(yè)法和行政法規(guī)的懲處D偽造變造者承擔(dān)票據(jù)付款義務(wù)7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要，甲某欲購買一臺制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款

16、協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項(xiàng)是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。A 土地所有權(quán)B耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)C抵押人依法

17、承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)D依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)8. 世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）oA股東大會B螢事C理事會D董事會9. 收購人持有的股票達(dá)到該公司股票總數(shù)的（）時，其余股東有權(quán)以同等條件向收購要約人強(qiáng)制出 售其股票，這是公司法和證券法為了保護(hù)少數(shù)股東的利益而制定的強(qiáng)制收購規(guī)則。A 50%B 75%C 80%D 90%10. 為了防止人們在事后制造符合賠付要求的條件，產(chǎn)生道德風(fēng)險，保險法明確規(guī)定，投保人對 保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有（）,否則保險合同無效。A投保權(quán)利B保險收益C保險利益D產(chǎn)權(quán)三、多選題（共10題，共40分）1. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行

18、的金融工具有（）oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 信用卡詐騙罪是指（）oA偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡3. 貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應(yīng)具備：（）oA具有高級專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國家公務(wù)員D不在營利性機(jī)構(gòu)任職4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有：（）。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)D中國人民銀行5. 經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，商業(yè)銀行可發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時性流動資金不足的短期融資債券，期限可以為（）。A 1個月B 3個月C 6個月D 9個月6. 匯票到期被拒絕承兌或拒絕付款的，持票人可以

19、對下列哪些人行使追索權(quán)（）oA背書人B出票人C保證人D匯票的其他債務(wù)人7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車

20、，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金11/27C質(zhì)物保管費(fèi)用D實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用8. 下列行為屬于逃匯的有（）。A擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的9. 證券公司是指依照公司法和證券法規(guī)定的條件和程序成立的自營和受托證券業(yè)務(wù)的（）。A有限責(zé)任公司B個人獨(dú)資企業(yè)C合伙企業(yè)D股份有限公司10. 保險欺詐的種類有（）oA超

21、額投保B虛報損失C謊稱保險事故D故意制造保險事故題庫三試卷總分：100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書而形式。（）T VF X2. 根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（）T VF X；考生答案：T；試題分?jǐn)?shù)：2；考生得分：23. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）F X4. 中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。

22、（）T VF X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。（）T VF X6. 商業(yè)銀行對多數(shù)資信情況良好的借款人均可發(fā)放信用貸款，少數(shù)還款能力不確定的借款人須提供 有效擔(dān)保。（）T VF X7. 票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（）T VF X8. 案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元， 共計1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保

23、證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁

24、證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。在本案中，丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支 機(jī)構(gòu)，也具有保證人的主體資格。（）T VF X9. 保險法規(guī)定，保險責(zé)任開始前，投保人要求解除合同的，應(yīng)當(dāng)向保險人支付手續(xù)費(fèi)，保險人不退 還保險費(fèi)。（）T VF X10. 證券法規(guī)定，因違法行為或者違紀(jì)行為被開除的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù) 機(jī)構(gòu)、證券公司的從業(yè)人員和被開除的國家機(jī)關(guān)工作人員，不得招聘為證券交易所的從業(yè)人員。（）T VF X二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機(jī)關(guān)是（）oA中國工商銀行B中國銀行C中國人民銀行D中國農(nóng)業(yè)銀行2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（）。A死刑

25、B有期徒刑C無期徒刑D 10年以上有期徒刑3. 我國的中央銀行是（ ）oA中國人民銀行B中國銀行C銀監(jiān)會D國家開發(fā)銀行4. 擬擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)螢事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（） 內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。A 15日B 30日C 60日D 90日5. 我國的第一家政策性銀行是（）。A中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B國家開發(fā)銀行C建設(shè)銀行D中國進(jìn)出口銀行6. 失票人辦理掛失止付的，應(yīng)當(dāng)在掛失止付的0向人民法院申請公示催告或提起訴訟,并向付款人提 供已經(jīng)申請公示催告或提起訴訟的證明15/27A當(dāng)日B次日C次日起3個工作Fl內(nèi)D次日起5個工作日內(nèi)7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同

26、，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后，甲公司開出匯票委托書，該委托書載明: 匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬元；收款人：乙廠。在銀行辦理匯票過程中，因工 作人員疏忽，將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時，乙 廠財務(wù)人員也開具了 “收到貨款40萬元”的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請求雙倍 返還定金，乙廠認(rèn)為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認(rèn)為，銀行工作人員 的疏忽，誤將定金寫成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實(shí)意思，故乙廠主張

27、定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定, 定金數(shù)額應(yīng)是（）。A 40萬元B 80萬元C 22萬元D 44萬元8. 金融法律關(guān)系的客體是指（）oA金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系9. 以下不屬于欺詐客戶行為的是（）oA為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣B不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化D利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誘導(dǎo)投資者的信息10. 人身意外傷害的保險期限最長為（）,最短可能只有一兩天甚至數(shù)分鐘。A 1年B 6個月C 3個月三、多選題（共10題，共

28、40分）1. 如下屬于貨幣制度的內(nèi)容有（）。A貨幣種類B貨幣金屬的規(guī)定C貨幣單位的名稱D貨幣的發(fā)行與流通2. 貸款詐騙罪的形式包括（）oA編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C冒用他人的匯票、本票、支票D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保的3. 中國人民銀行的職能是（）oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)會發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時，如有必要，應(yīng)當(dāng)向（）等有關(guān)部門報告，提 示風(fēng)險，共同應(yīng)對。A國務(wù)院B人民銀行C發(fā)改委D財政部5. 商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù)，須遵循（）的契約精神原則A平等B自愿C公平D誠實(shí)信用6. 匯票的具體特征包括

29、：（）oA匯票是一種證實(shí)貨幣權(quán)利的金融工具B匯票是具有支付功能的金融工具C匯票是具有擔(dān)保功能的金融工具D匯票是具有融資功能的金融工具7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元

30、貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費(fèi)用D實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用8. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（）。A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律有保障D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的可兌換9. 股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件。（）oA公司債券的期限

31、在1年以內(nèi)B公司債券的期限在1年以上C公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件10. 王某購得一輛夏利轎車準(zhǔn)備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責(zé)任險， 保險期限為一年，并交付了全部保險費(fèi)。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報了 案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機(jī)棄車逃跑。該行人被送入 醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費(fèi)用以及其他相關(guān)費(fèi)用。王某立即將事故通知了保險公司，并向 保險公司要求支付該筆款項(xiàng)以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經(jīng)過調(diào)查后認(rèn) 為，

32、王某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實(shí)，不屬于機(jī)動車輛保險條款中規(guī)定的第三者責(zé)任 險的范圍，保險公司對此不負(fù)賠償責(zé)任，只能理賠王某車輛損失部分，以下表述正確的是（）oA保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負(fù)賠償責(zé)任B保險公司需要對此次事故造成的第三者損失負(fù)賠償責(zé)任C木案的主要責(zé)任人是竊賊D本案的主要責(zé)任人是王某題庫四試卷總分：100 答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 金融工具的信用等級越高，流動性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。（）T VF X2. 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院。（）T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融

33、機(jī)構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）T VF X4. 商業(yè)銀行可以通過在中央銀行辦理再貸款獲得資金。（）T VF X5. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，由銀監(jiān)會責(zé)令整改，并處20萬元以上 50萬元以下罰款。（）T VF X6. 票據(jù)貼現(xiàn)也屬于貸款的一種形式。（）T VF X7. 票據(jù)具有當(dāng)然的流通性和一般情況下的無因性，當(dāng)票據(jù)丟失或以其他方式脫離權(quán)利人控制時，非法 占有票據(jù)的持有人就可能獲得票據(jù)權(quán)利。（）T VF X8. 案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀

34、行承兌匯票，金額各為500萬元， 共計1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公

35、司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。請判斷在本案例中，丙證券營業(yè)部在對外簽訂 保證合同時，未經(jīng)丁證券有限公司武漢分公司書而授權(quán)，則其所簽訂的擔(dān)保合同無效。（）T VF X9. 當(dāng)事人一方有義務(wù)通知對方相關(guān)事項(xiàng)卻沒有通知的，除了不可抗力的原因外，不論當(dāng)事人是否故 意，對方均有權(quán)解除合同。（）T VF X10. 在證券交易所上市交易的證券通過集中競價方式確

36、定證券交易價格，交易按價格優(yōu)先和時間優(yōu)先 的原則確定。（）T VF X二、單選題（共10題，共40分）1. 下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是（）oA證券投資B私人長期投資C政府間長期借貸D單方而轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 中國人民銀行行長由（）任免A國務(wù)院總理B國家主席C全國人大委員長D全國人大常委會4. 如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）。A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B駐外機(jī)構(gòu)本國的法律C中國的法律D行為人所在國法律5. 銀監(jiān)會考核商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)控指標(biāo)是：（）。A資本充足率指

37、標(biāo)B核心資本率指標(biāo)C流動性風(fēng)險指標(biāo)D貸款質(zhì)量指標(biāo)6. 持票人和付款人的身份和財政狀況，都不影響票據(jù)行為的效力，因而人們也將票據(jù)稱為：（）oA有價證券B要式行為證券C無因證券D不能被解釋的證券7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后，甲公司開出匯票委托書，該委托書載明: 匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬元；收款人：乙廠。在銀行辦理匯票過程中，因工 作人員疏忽，將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時，乙 廠財務(wù)人員也開具了 “收到貨款

38、40萬元”的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請求雙倍 返還定金，乙廠認(rèn)為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認(rèn)為，銀行工作人員 的疏忽，誤將定金寫成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實(shí)意思，故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定, 乙廠須返還的數(shù)額是（）。A 40萬元B 80萬元C 22萬元D 44萬元8. 持有人將金融工具交付給發(fā)行人（或者其他債務(wù)人）兌換成現(xiàn)款、終結(jié)投資的一種法律行為，被稱為（）oA風(fēng)險B損失C收益D變現(xiàn)9. 證券法規(guī)定，因違法、違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易

39、所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，證 券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被撤銷職務(wù)起（）年內(nèi)不得擔(dān)任交易所的負(fù)責(zé)人。A 1B 2C 3D 510. （）,是指以被保險人到約定的保險期滿仍然生存為給付條件的保險，如果被保險人在此期間死 亡，保險責(zé)任即告終止，也不退還保險費(fèi)。A年金保險B兩全保險C生存保險D死亡保險三、多選題（共10題，共40分）1. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 保險詐騙罪的共犯有可能是（）。A財產(chǎn)評估人B保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人3. 下列有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（）。A

40、分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的B分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C業(yè)務(wù)經(jīng)營上與地方不發(fā)生直接關(guān)系D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)4. 建立監(jiān)管預(yù)警制度，當(dāng)發(fā)現(xiàn)被監(jiān)管者有風(fēng)險萌芽時，銀監(jiān)會應(yīng)采取以下措施：（）。A問詢B提示C監(jiān)督D制止5. 國家開發(fā)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）oA軟貸款B硬貸款C特定貸款D特惠貸款6. 票據(jù)是代表確定貨幣的法律文件，由債務(wù)人依法開出，記載有：（）oA收款人B票面金額C付款日期D結(jié)算貨幣7. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸

41、給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費(fèi)用D實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用8. 如下屬于違反保護(hù)

42、人民幣圖樣法律規(guī)定的行為有（）oA印制代幣票券B使用人民幣制作商品C使用人民幣作為祭拜物品D使用人民幣裝飾工藝品9. 設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足的條件有（）。A公司的自有資金不少于人民幣1億元，以應(yīng)付結(jié)算時客戶資金未能及時到位的需要，在受追索時 作為承擔(dān)民事責(zé)任的本金B(yǎng)公司具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施C公司主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格，并且要符合相應(yīng)的人數(shù)要求D中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件10. 外資保險公司是指依照中國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的（）。A中外合資保險公司B外商獨(dú)資保險公司C中資保險公司境外機(jī)構(gòu)D外國保險公司駐華分公司題庫五試卷總分：

43、100答題時間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融工具收益也相對低。（）T VF X2. 以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。（）T VF X3. 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐 騙罪。（）T VF X4. 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（）T VF X5. 設(shè)立全國性的信托公司須經(jīng)銀監(jiān)會審核、批準(zhǔn)。（）F X6. 由于信用危機(jī)被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由銀監(jiān)會承擔(dān)。（）T VF X7. 我國現(xiàn)行票據(jù)法規(guī)定:本票出票人的

44、資格由中國人民銀行和銀監(jiān)會審定，具體的辦法由中國人民銀 行規(guī)定。（）T VF X8. 案情：某縣甲公司因流動資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動資金，月息6%。，借款期限為2個月。由丙公司提供 一部價值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司因?yàn)榧?/p>

45、需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司 要求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被 告向法院起訴而形成糾紛。請判斷本案例中，乙信用社拒絕返還質(zhì)物的行為具有法律依據(jù)，因?yàn)橐倚庞蒙?仍有甲公司所欠貸款5萬元的債權(quán)未得到償還。（）T VF X9. 人身保險的被保險人因第三者的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人向被保險 人或者受益人給付保險金后，可以享有向第三者追償?shù)臋?quán)利。（）T VF X10. 持有公司2%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化， 這屬于內(nèi)幕信息。（）T VF X二、單選題（共1

46、0題，共40分）1. 票面殘缺不超過1/5的人民幣，（）oA可全額兌換B可兌換4/5C可半數(shù)兌換D不予兌換2. 保險詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（）。A過失B故意C過錯D欺詐3. 中國人民銀行成立于（ ）oA 1949. 10. 1B 1949.9.28C 1948. 12. 1D 1948. 11.204. 銀監(jiān)會各崗位責(zé)任人發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險的突發(fā)事件時，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。A人民銀行B財政部C國務(wù)院D銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人5. 不屬于商業(yè)銀行國際貿(mào)易結(jié)算方式的是：（）。A匯款B銀行匯票C托收D信用證6. 下列哪種形式不是無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)權(quán)利，（）。A稅收B繼承C拾得D贈與7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬元，甲公司須預(yù)付40萬元定金。合同訂立之后，甲公司開出匯票委托書，該委托書載明: 匯款人：甲公司；匯款用途