2014年9月反洗錢培訓終結性考試題(判斷、選擇、多選、原題匯總情況,查找方便包你100分)

1、實用標準文案一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。A.對B.錯2、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)3、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。A.對B.錯4、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。 文檔實用標準文案A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)5、金融機構懷疑客戶、 資金、交易或者試圖進行的交易與

2、恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、 恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。 A.對B.錯6、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的， 應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告， 并且按相關主管部門的要求依法采取措施。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)7、文檔實用標準文案反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。 A.對B.錯8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。A

3、.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)9、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員， 情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款， 并對直接負責的董事、 高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。 A.對B.錯10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。 A.對文檔實用標準文案B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)11、反洗錢法 中專門規(guī)定了 “反洗錢調查” 一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。A.對B.錯12、外商投資企業(yè)以

4、外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)13、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。A.對B.錯14、文檔實用標準文案多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)15、根據(jù)反洗錢法 的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。 A.對B.錯16、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分

5、)17、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。A.對文檔實用標準文案B.錯18、金融機構破產和解散時， 應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A.對B.錯一、判斷 ( 共 20 題， 20 分)19、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。A.對B.錯20、單筆人民幣交易20 萬元以上或者外幣交易等值1 萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。A.對B.錯二、單選 ( 共 20 題， 40 分)1、文檔實用標準文案選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（）A.證券經(jīng)營機構指令

6、銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換2、A 銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易， 某服裝加工公司法人代表李某近日持 25 張個人身份證， 聲稱這些人均為本公司員工， 要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證， 并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。 其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各 3000 美元，合計 75000 美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的

7、人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數(shù)人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。文檔實用標準文案D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付二、單選 ( 共 20 題， 40 分)3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司

8、和客戶各自D.銀行4、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易， 如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。 以下不屬于規(guī)定條件的是（）A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。B.金融機構內部調撥資金。C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D.個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。文檔實用標準文案二、單選 ( 共 20 題， 40 分)5、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營

9、狀況不符”，“客戶”指（ ）A.僅指對公客戶B.僅指對私客戶C.包括對公客戶和對私客戶D.以上都不正確6、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、 農村信用合作社、 郵政儲匯機構、 政策性銀行、 信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A.13B.17C.18D.20二、單選 ( 共 20 題， 40 分)7、文檔實用標準文案按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報告C.自然人客戶短期內頻繁

10、收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告8、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起施行。 2003 年1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2003 第 3 號）同時廢止。 A.2006年 11 月 14日B.2006年 12 月 1日C.2007年 1月 1日D.2007年 3月 1日二、單選 ( 共 20 題， 40 分)文檔實用標準文案9、下列屬于大額交易的是( )

11、A.一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.當日累計支取現(xiàn)金人民幣18 萬元C.自然人銀行賬戶之間當日累計45 萬元人民幣的款項劃轉D.單位銀行賬戶之間一筆150 萬元人民幣的轉賬10、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A.3B.7C.8D.13二、單選 ( 共 20 題， 40 分)11、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。 A.董事會或者其他高級管理層B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文檔實用標準文案D.中國證券監(jiān)督管理委員會12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（

12、 ）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件二、單選 ( 共 20 題， 40 分)13、銀行機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。 A.接受人姓名或者名稱B.接受人賬號C.接受人身份證D.境外機構所在地名稱14、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1 萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的 （ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。文檔實用標準文案A.外匯業(yè)務審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）二、單選 ( 共 20 題， 40 分)15

13、、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A.匯款人姓名或者名稱B.資金匯出地名稱C.匯款人身份證D.匯款人住所16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000 美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯業(yè)務審批表D.涉外收入申報單（對私）二、單選 ( 共 20 題， 40 分)文檔實用標準文案17、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。 A.一月B.三月C.半年D.一年18、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖

14、融資的（ ）報告。 A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易二、單選 ( 共 20 題， 40 分)19、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（ ），受法律保護。 A.大額交易和可疑交易報告文檔實用標準文案B.現(xiàn)金交易報告C.財務報表D.業(yè)務報告20、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A.金融監(jiān)管機構B.財政部門C.檢察機關D.中國人民銀行及公安機關三、多選 ( 共 20 題， 40 分)1、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）A.配合調查義務。B.如實提供信息義務。C.保密義務。D.拒絕調查義

15、務。2、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調查時應（）文檔實用標準文案A.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B.通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調查的順利進行。C.審核調查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書。D.配合開展現(xiàn)場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。三、多選 ( 共 20 題， 40 分)3、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）A.建立反洗錢檢查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險4、以下對保密要求說法正確

16、的有（）A.反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。文檔B.C.D.實用標準文案B.對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題。C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。D.向客戶泄漏反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。三、多選 ( 共

17、20 題， 40 分)5、金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（）A.在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料；配合開展反洗錢調查工作的任務、背景和目的；配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單；被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：( ) A.法人代表的授權書文檔實用標準文案B.法人代表的身份證明文件C.代理人身份證明文件D.自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可三、多選 ( 共 20 題， 40 分)7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267

18、號決議、第 1333 號決議或第 1373 號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？ A.不予開立金融賬戶B.停止使用金融賬戶C.暫停金融交易D.拒絕轉移或轉換金融資產8、大額交易報告的內容包括（） A.交易主體及交易對手身份B.涉及交易的賬戶信息C.交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等D.交易性質文檔實用標準文案三、多選 ( 共 20 題， 40 分)9、金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）A.單筆或當日累計人民幣交易10 萬元以上或者外幣交易等值5 千美元以上的現(xiàn)金收支B.單筆

19、或當日累計人民幣交易20 萬元以上或者外幣交易等值1 萬美元以上的現(xiàn)金收支C.自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項劃轉10、可疑交易報告的內容包括（） A.可疑交易主體的身份信息B.可疑交易的明細信息C.可疑交易特征描述D.以上均不正確三、多選 ( 共 20 題， 40 分)11、金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）文檔實用標準文案A.3 個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符B.5 個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客

20、戶經(jīng)營業(yè)務明顯不符C.10 個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準D.10 個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付12、對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的， 金融機構可以不報告：（）A.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易B.金融機構內部調撥資金C.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付三、多選 ( 共 20 題， 40 分)13、實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）A.賬戶信息，包括被調查對象在金

21、融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料文檔實用標準文案B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料14、金融機構對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識別，有合理理由認為該交易或客戶與（）有關的，應當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。A.大額交易B.洗錢C.恐怖主義活動D.其他違法犯罪活動三、多選 ( 共 20 題， 40 分)15、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（） A.調查組可以對

22、可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。文檔實用標準文案C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列反洗錢調查封存清單。D.調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。16、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年 10 月該店在某股份制商業(yè)銀行 A 支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁， 幾乎每天都有交易發(fā)生。 交易規(guī)律是， 每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計， 2007 年

23、該賬戶共轉賬收入 101 筆，金額 27,346,894.67元；提現(xiàn) 79 筆，金額 12,848,900元，轉賬付出109 筆，金額 17,692,620元；全年無 1 筆存入現(xiàn)金交易。在79 筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800 元的交易多達 59 筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或

24、者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選 ( 共 20 題， 40 分)文檔實用標準文案17、對以下臨時凍結措施說法正確的有（） A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。B.中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。C.臨時凍結期限為48 小時，自金融機構接到臨時凍結通知書之時起計算。D.金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時凍結通知書或在臨時凍結措施后48 小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知。18、S 市某餐廳于 2006 年在 Z 銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工

25、商戶， 經(jīng)營范圍主要為飯菜、 熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在 10000 元左右。 2006 年 12 月，該賬戶交易突然放大， 至 2007 年 5 月間共發(fā)生資金收付交易 702 筆，累計交易金額 1.56 億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、 建筑材料公司等幾個單位， 款項用途主要是“貨款”、 “還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）文檔實用標準文案A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.

26、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選 ( 共 20 題， 40 分)19、金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括（）A.調查人員違反規(guī)定程序的, 金融機構有拒絕調查的權利。B.核對、補充和更正訊問筆錄的權利。C.清點及封存清單的權利。D.逾期自動解除凍結的權利。20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象， A客戶于 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個人共開立了 11 戶個人銀行結算賬戶， 6 月 5 日， A 客戶在其本人賬戶存入

27、50 萬元，并分別向其他 10 個賬戶各存入現(xiàn)金 35 萬元，合計存入 400 萬元現(xiàn)金。 6 月 11 日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取文檔實用標準文案出并存入本人賬戶，并將賬戶中 400 萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。 請問 A 客戶的交易行為存在哪些可疑（ ）A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑

28、，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。一、判斷題1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）3、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）4、金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，文檔實用標準文案辦理業(yè)

29、務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）7、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指定的機構。（對）8、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（對）9、金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責（錯）10、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶

30、機構可登記匯出款的機構所在地名稱。（錯）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）12、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）13、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）14、客戶身份識別也稱“了解你客戶” 。15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。（錯）16、反洗錢內部審計是

31、金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）文檔實用標準文案17、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。（錯）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第 1333 號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）19、某客戶將其 1 年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。（對）20、單筆人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達

32、到上述金額的不包括在內。（錯）21、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）22、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)（對）23、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料（對）24、. 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）25、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫

33、時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施（對）26、客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程（對）27、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有文檔實用標準文案關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）28、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）29、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查（錯）30、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）

34、31、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 3 年。（錯）32、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）33、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）34、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）37、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬

35、元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）38、反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為（錯）39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。（對）文檔實用標準文案40、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑

36、（對）41、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任（錯）42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯43、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應

37、的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份對46、反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）47、對公人民幣存款類業(yè)務的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人。（錯）48、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）49、有針對性地開展貸前調查, 應了解客戶的真實交易目的和性質。對50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯文檔實用標準文案51、 發(fā)放外匯貸款后， 銀行沒有必要關

38、注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況錯52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經(jīng)銷該產品的能力進行分析對54、銀行應當建立健全客戶身份資料 與交易記錄保存制度 , 妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù) , 便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理 , 杜絕非法修改客戶資料 .( 對)55、 金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）二、單選題1、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構

39、總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、 3B、5C、7D、102、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法從什么時間起施行？2003 年 1月 3 日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 （中國人民銀行令 2003 第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 （中國人民銀行令 2003 第 3 號同時廢止。A、2006 年 11 月 14 日B、2006 年 12 月 1 日C、2007年1

40、月 1日D、2007 年 3 月 1 日1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉文檔實用標準文案報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、中國人民銀行及公安機關5、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 1000B、5000C、10000D、200006、中國人民銀行設立（），負責接

41、收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C 、保衛(wèi)局D 、分支機構7、下列屬于大額交易的是（）A、一筆 25 萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18 萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計 45 萬元人民幣的款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆 150 萬元人民幣的轉賬8、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5 萬， 5000B 、10 萬，1 萬C

42、、20 萬，1 萬D 、50 萬，5 萬9、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（ ）個工作日內補正。A、3B、5C、7D、1011、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）A 、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。B 、金融機構內部調撥資金。文檔實用標準文案C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D、個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取12、對既