國際借款合同3篇標準范本

1、編號：QC/RE-KA7282國際借款合同3篇標準范本In the case of disputes, the parties protected by the contract shall use the contract to apply for arbitration tosolve the disputes and safeguard their legitimate rights and interests.（正式協(xié)議示范文本）甲方：乙方：簽署時間：正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282國際借款合同3篇標準范本使用指南：本協(xié)議文件適合在平等主體的自然人、法人、組織之間設(shè)立

2、的各方可以執(zhí)以為憑的契約/文 書，作用于他們設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，同時明確參與合同的各方對應(yīng)的權(quán)利和義務(wù).文件可用word任意修改,可根據(jù)自己的情況編輯。國際借款合同范本一借款方：地址：電話：代理方：地址：電話：出借行：地址：電話：本借款合同于一年一月一日由借 款人公司（簡稱"借款人），代理人; 銀行（簡稱“代理人"），經(jīng)理人銀行和 銀行（簡稱"經(jīng)理行），以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為 銀行的金融機構(gòu)（合稱"各行"，單稱一家 為"銀行"）簽署。鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行 分別地但不連帶地提出向借款人貸

3、款，總 額為一萬美元,當事人協(xié)議如下：第一條定義下列術(shù)語具有所指明的 含義（1）"銀行工作日"指同業(yè)銀行市場和 各銀行在進行美元存款交易的營業(yè)日。銀 行工作日指銀行進行美元存款交易日。（2）“付款日"具有第2.2條中該術(shù)語的含義。正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282(3) 美元或$指美國的合法貨 幣。(4)"違約事件具有第11.1條中該術(shù) 語的含義。(5)"付息日"：就利息期而言，指這 種利息期的最后一天。(6)"利息期"指在付款日開始(就首個 利息期而言),或在前一個利息期的最后一 天開始就任何后續(xù)

4、利息期而言，并且在與 付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個月最后 一天終止的時期。(7)"貸款分行，就任何銀行而言， 指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合 同目的，該銀行在任何時候通知代理行的 借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。（8）"銀行同業(yè)拆放率"：就任何 利息期而言，指代理行所決定的任何利率 （以年利率表示），即若干參考行（或者，如 果該參考行不是一家銀行,則由該參考行 的辦事處或附屬銀行）通知代理行各自利率 之后所計算的平均匡算。在某利息期開始 前兩個銀行工作日上午11時整，各參 考行按照各自利率向銀行同業(yè)市場上的 主要銀行提供期限與上述利息期相同的美 元

5、存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)計貸借的、 進位到一萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實 際相等（不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn) 讓）。但是，如果任何參考行沒有如此通知 利率，銀行同業(yè)拆放率必須以其余參考 行通知代理行的利率為基礎(chǔ),確定銀行 同業(yè)拆放率。(9)"貸款"：就任何時間的任何銀行 而言，指該銀行據(jù)此進行的貸款，或該銀 行據(jù)此進行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款， 任何時間的“各貸款指所有銀行在上述 時間貸款的總和。(10)"貸款承諾"：就任何銀行而言, 指確定的數(shù)額并在借款合同的簽字頁該銀 行名稱旁寫明。(11)”多數(shù)貸款權(quán)銀行"指在支付任何 貸款前的任何時

6、間,貸款承諾總額占全部 貸款承諾50%以上的各行,以及在此后任 何時間，擁有該時間內(nèi)占貸款本金總和 50%以上貸款的各行。(12)"利差"為1%O(13)"票據(jù)"指證明任何銀行貸款的每 一張本票，基本上按附錄2的格式。(14)"參考銀行"指銀行 銀行以及銀行在的總行。(15)"子公司"指任何時候的任何實 體,該實體50%以上的公開發(fā)行的表決權(quán) 股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其他管理 部門的股東權(quán)益，由借款人、一個或更多 的實體實際擁有或者直接或間接控制，或 者借款人以及一個或更多的實體實際擁有 或者直接或間接控制(1

7、6)"終止日”指一年月 日。(17)"全部貸款承諾"指一萬美元。第二條承諾與付款2.1 貸款承諾：每個銀行按照本合同 的條款和條件，分別地但不連帶地同意， 通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行 的貸款承諾相等的本金數(shù)額貸款。2.2 通知與借款承諾：如果借款人希 望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額，則應(yīng) 在不遲于它原意指定上述借款日之前5個 銀行工作日 時間下午5時,基本上按照附錄3的格式,向代理行發(fā)出關(guān)于該日 （付款日）的通知，該日應(yīng)為終止日之前 的一個銀行工作日,并告知其在的賬 戶,貸款的收入貸記入該賬戶。發(fā)送上述 通知，構(gòu)成借款人在付款日借入上述數(shù)額 的不可撤銷的

8、承諾2.3 付款：代理行應(yīng)立即以電傳或電 報向各行通知付款日。各行應(yīng)在付款日 時間上午 時,按照本合同規(guī)定的條件,向代理行提供與該行貸款承諾相等的 資金金額,其方式或通過 銀行間清算系統(tǒng)結(jié)算的資金，或按照代理行其時決定 的、為在 市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金,存入其在賬號為 的賬戶或通知各行已經(jīng)因此指定的其他 賬戶，代理行應(yīng)按照本合同規(guī)定的條件， 在付款日將所收資金貸記入借款人根據(jù)第 2.2條指定的賬戶。第三條還款3.1還款：除本合同另有明文規(guī)定 外，借款人分一個半年期償還貸款。每期 的數(shù)額相等于貸款的 分之一，但頭期每期均應(yīng)進位到1美元的完整倍 數(shù)，最后一期為全部清償尚未償還的

9、貸款 余額所必要的數(shù)額,每期貸款應(yīng)在自第一 個付息日開始的連續(xù)付息日支付。3.2 自愿提前還款：借款人得在付息 日以一萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前 還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之 日前15個銀行工作日時間下午5時， 借款人應(yīng)向代理行發(fā)出有關(guān)上述日期和提 前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額 連同到付息日利息應(yīng)在該日對各行按對其 提前償還數(shù)額0.5%的升水支付。部分提前 還款應(yīng)按在貸款中的比例分攤,并按第3.1 條規(guī)定的分期，按倒序償還。提前償還的 數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。3.3 非法行為：如果任何銀行在任何 時間確定，任何法律、條例或條約或其中 的任何變動，或其解釋或適用的任何變

10、動，使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或 收受任何應(yīng)付數(shù)額的行為不合法時，該銀 行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該筆 貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本 合同項下的義務(wù)將因發(fā)送通知而告終止。 如果在上述貸款支付之后發(fā)送，則借款人 應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還 全部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息 日之前需要提前償還貸款，則根據(jù)該銀行 的要求,不需支付升水但應(yīng)連同支付該貸 款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人 11正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282應(yīng)付給該行的所有其他金額。第四條利息4.1 基本利率：(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定 外，每筆貸款在每一利息期應(yīng)付利

11、息，自 利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi))，到該 利息期最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))， 年利相當于該利息期利差加銀行同業(yè) 拆放利率的金額。(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的 應(yīng)付利息應(yīng)在每一付息日支付。(3)代理行應(yīng)在每次決定銀行同業(yè) 拆放率后，立即通知借款人和各行。4.2 延遲支付的利息：如果借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上述金額在利息 期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍 內(nèi)支付，自支付日（包括該日在內(nèi)）到上述金 額支付日（但不包括該日在內(nèi)），年利數(shù)額相 當于該利息期內(nèi)每天（1）利差，（2）1% ,以 及下述的最高額：（A）代理行在一銀行同業(yè)市場上述金 額美元存款的隔日報價（以年率表

12、示）；（B）利息期內(nèi)到期日為付息日的銀 行同業(yè)拆放率（或者，如果到期日不是付息 日,則為該利息日所在的利息期內(nèi)）;以及（C）在該到期日（如果該到期日是利息期 的首日）開始的利息期的銀行同業(yè)拆放 率（或者第4.3條規(guī)定的銀行同業(yè)拆放率的 替代利率）。4.3 替代利率：如果代理行在與各行 進行實際可行的協(xié)商之后,在任何時候確 定(1)不可能確定下一利息期的銀行 同業(yè)拆放率，或(2)該利息期內(nèi)的一銀行同業(yè)拆放率 不能充分地反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行 在銀行同業(yè)市場獲得的美元存款的費 用，代理行應(yīng)立即將這一決定通知借款人 和各行。如果通知是在支付貸款之前發(fā) 出，則銀行在本合同項下的貸款義務(wù)應(yīng)在 通知發(fā)

13、出之日終止。如果通知是在支付貸 款之后的任何時間發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡 快地將利率通知借款人。該利率由上述銀 行按給該行提供該利息期貸款的有效費用 加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應(yīng) 在該利息期內(nèi)，以該行的通知所規(guī)定的利 率計息。按照該行的請求，借款人應(yīng)簽署 并提交為充分有效地實施本款規(guī)定所需的 單據(jù)，包括，但不限于，為交換該行持有 的票據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。第五條費用5.1 承諾費：借款人每年支付給銀行 貸款總額0.5%的承諾費，從本合同生效之 日起（包括該日在內(nèi)），到付款日和終止日中 較早之日（但不包括該日在內(nèi)）為止，從其后 第3個月的該日起開始按季支付至付款日 與終止日中較

14、早之日。5.2 管理費：借款人應(yīng)支付給管理行 相等于貸款總額1%的管理費，在當日支 付。5.3 代理費：借款人應(yīng)支付給代理行 代理費。代理費包括5.4 付款日和終止日兩者之中較早之日 后的60天內(nèi),支付一美元;和5.5 借款人在提款的周年日應(yīng)付或應(yīng)償 還的任何金額尚未償還時，則按提款日每 一周年支付一美元。第六條稅款6.1 不得抵消、反索或扣交;補足條 款：根據(jù)本合同，借款人所應(yīng)作出的每次 付款或開出的票據(jù)，均不得抵消或反索, 并不得扣交由任何地點或其任何政治分支 機構(gòu)、或稅務(wù)當局征收的任何性質(zhì)的、目 前或?qū)淼亩惪?。但?如果法律規(guī)定從 上述支付額中扣交稅款，則借款人應(yīng)為銀 行或代理行扣交，

15、并按時支付給主管當 局。其后付給各行和代理行另外一筆金 額，以保證該行或代理行除去稅收的實際 所得凈值，與如果對該筆支付沒有扣交稅 額時的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由劃 款人在支付罰金或付息之日前支付。但 是，如果上述罰金或利息到期應(yīng)付，借款 人應(yīng)向政府主管當局立即支付。如果代理 行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利 息的任何金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng) 用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款 人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之 內(nèi),將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證 明副本交付代理行。6.2 印花稅：借款人應(yīng)支付與本合同 或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征收的注冊稅或 轉(zhuǎn)讓稅、印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付

16、的 罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付 了任何上述稅款、罰金和利息，則借款人 一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補償代理行或該行。第七條付款;計算7.1 款項的支付(1)借款人按照本合同的應(yīng)付款項或票 據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)付之日時間上午11時為 止,用美元、用銀行間清算系統(tǒng)清算的 資金,或按照代理行其時決定的、為在 市用國際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其 他資金,支付給代理行在銀行開立的賬 號為第一號的賬戶,或代理行通知借款人 指定的其他賬戶。(2)凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期 應(yīng)付款項，或任何利息期的終止日在某規(guī) 定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)的日期， 則應(yīng)在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終 止。凡寫明上述支付的到期

17、日或任何利息 期的終止日不是銀行工作日，則在下一銀 行工作日支付或終止利息期，除非下一個 銀行工作日跨月。在這種情況下，應(yīng)提前 在上一個銀行工作日支付或終止。7.2 計算：根據(jù)本合同應(yīng)付的利息和 承諾費，應(yīng)按1年360日和實際過去的天 數(shù)計算。第八條先決條件8.1付款日前應(yīng)滿足的條件：各行貸 款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在不遲于付款日前5個銀行工作日的時間下午一時收到經(jīng)簽署的副本以及 經(jīng)確認的副本若干份，或另外經(jīng)確認的副 本若干份，足以使所有的銀行都持有下列 文件，每份注明交送日期，其形式和內(nèi)容 均應(yīng)為代理行所滿意:(1)人證明書，其格式基本按照附錄3的規(guī)定格式,以及其中所規(guī)定的附件

18、(2)借款人律師的意見書，基本上按照附錄4所規(guī)定的格式。(3)當?shù)胤墒聞?wù)所、代理行和銀行特 聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇?，基本上按?附錄5規(guī)定的格式。(4)代理行和銀行特聘的律師出具 的意見書，基本上按照附錄6規(guī)定的格 21正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282式。(5) 信箱作出的不可撤銷的書面 承諾，接受指定作為借款人的代理人以接 受傳票，基本上按照附錄7規(guī)定的格式。8.2付款時或付款之前應(yīng)滿足的額外 條件：各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條 件而定：(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在 任何違約事件,或沒有由于發(fā)出通知或時 間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)成違約事 件。(2)代理行在

19、貸款付款時或付款之前已 收到下述文件：(A)證明各該行貸款承諾的一份票 據(jù)，總額相當于該行貸款總額，而每張票 據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等，這 些票據(jù)基本上按照附錄2的格式,并根據(jù) 第3.1條確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且 注明支付日期;以及(B)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件 副本若干份，或額外簽署的副本若干份， 使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀 行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi) 容應(yīng)為代理行滿意。第九條聲明與保證9.1聲明與保證借款人向各行聲明與保證如下：(1)借款人是根據(jù)地法律正式成立 并有效存在的公司，有權(quán)擁有自己的財 產(chǎn)，從事目前從事的營業(yè)，并完成本合同 預(yù)定的交易。(2)

20、借款人已經(jīng)采取一切必要的行動， 授權(quán)簽署和遞交本合同以及與本合同有關(guān) 的其他文件，并履行其在本合同以及票據(jù) 項下的義務(wù)，完成本合同預(yù)定的交易。(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提 交，與經(jīng)過借款人簽署和交付的票據(jù)均構(gòu) 成借款人合法的、有效的和有拘束力的義 務(wù),并按各該條款可對借款人執(zhí)行。(4)批準貸款或為本合同或票據(jù)的有效 或強制執(zhí)行所必需的所有的政府許可和措 施，已經(jīng)取得或得到履行,并仍繼續(xù)有 效。(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約 事件,或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿， 或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約事件，或 借款人作為一方當事人的合同中包含有對 所借款項的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時,沒 有違約事

21、件，而且在貸款時亦將不發(fā)生上 述違約事件。(6)借款人或作為借款人的任何子公 司，作為一方當事人的任何合同的條款， 不需要借款人的債權(quán)人或任何子公司的債 權(quán)人同意或批準，或向其通知本合同或票 據(jù)的簽署、提交、本合同或票據(jù)項下的義 務(wù)的履行，或本合同預(yù)定的交易的進行。 上述簽署、提交、履行和進行，不會違反 對借款人或任何子公司的公司章程或細 則，或任何合同、文件,或?qū)杩钊嘶蜃?公司或其財產(chǎn)適用的判決、命令、法律法 正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282規(guī)或條例，也不會構(gòu)成違約行為。(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù) 借款人所知，也沒有將提起的訴訟、審理 程序或索賠要求。此項訴訟案

22、件或索賠要 求,一旦敗訴，可能對借款人以及子公司 的綜合財務(wù)狀況具有重大不利影響或損害 借款人履行本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能 力，或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制 執(zhí)行力。(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類 型，借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出 售的所有權(quán)，在其財產(chǎn)上,沒有一切留置 權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù) 項下的義務(wù)，至少與借款人或所借款項或 發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務(wù)處于比 例平等的排列次序。(9)借款人和子公司在一年一月 日及截至該日為止的會計年度綜合財務(wù)報 表是完整和準確的，是按照地為良好的會 計慣例普遍接受的原則,準備的和經(jīng)常適 用的,并且為獨立會計師事務(wù)所證明為公

23、 正地反映了該日借款人和子公司綜合財務(wù) 狀況,及其在該會計年度經(jīng)營活動的綜合 結(jié)果。(10)借款人和子公司在一年一月 日以來的綜合財務(wù)狀況或借款人履行其 在本合同或票據(jù)項下義務(wù)的能力沒有重大 不利的變化。(11)無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù) 主權(quán)或其他事由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌?在判決前后 不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權(quán)。(12)在此之前提交給代理行或任何銀行 的有關(guān)借款人的、并與合同有關(guān)的所有情 況，在一切重要方面是完整而準確的。9.2 重復(fù)聲明與保證：第9.1條所規(guī) 定的每一項聲明與保證，視同在支付貸款 之日當日和在每一利息支付日當日所作出 的聲明與保證一樣。第十條約

24、定事項10.1 收入的利用：借款人應(yīng)將貸款 的收入用作。10.2 政府許可：借款人應(yīng)獲得并充 分有效地持有和實施與本合同或票據(jù)有關(guān) 的所有政府許可，和向政府部門進行的登記。10.3 財務(wù)報表：(1)借款人應(yīng)在不遲于每一會計年度的 每一季度結(jié)束后45天內(nèi)，向代理行提供， 并向各行提供一份借款人和子公司每季末 的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表,該季度收入 報表以及財務(wù)狀況變化表。上述報表由其 財務(wù)負責(zé)官員證明為完整、正確、公正及 準確地反映了借款人和子公司在該季度終 止時綜合財務(wù)狀況及其在該季度活動的效 果。(2)借款人應(yīng)在不遲于其會計年度終止 后90天給代理行并給各行一份，并于借款 人與子公司按照為地普

25、遍接受、并一致使 用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與 統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報表和該會計年 度財務(wù)狀況變化表。由借款人選任，并由 經(jīng)代理行接受的獨立會計師事務(wù)所證明上 述報表公正地反映了該會計年度終止時借 款人和子公司的綜合財務(wù)狀況及其在該會 計年度的活動成果。該證明書應(yīng)包括或連 同一份說明書，說明在該事務(wù)所審查上述 財務(wù)報表期間,該事務(wù)所沒有注意到或發(fā) 現(xiàn)可構(gòu)成違約的事件,或者由于發(fā)出通知 或時間屆滿，或者由于這兩者而可能構(gòu)成 違約的事件（或?qū)ψ⒁獾交虬l(fā)現(xiàn)的上述違約 事件的詳細敘述）。借款人應(yīng)經(jīng)常向代理行提供為代理 行或任何銀行可以合理要求的上述其他報 表和資料。10.4 檢查權(quán)：借款人應(yīng)

26、使代理行的 代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查 其財產(chǎn)和記錄。10.5 違約通知：借款人應(yīng)將每一構(gòu) 成違約的事件,或由于發(fā)出通知或時間屆 滿，或由于二者而可能構(gòu)成的違約事件， 以及對其履行本合同或票據(jù)義務(wù)的能力具 有或可能具有重大不利影響的每一其他事 件,立即通知代理行。10.6留置權(quán)和抵押權(quán)：如果借款人 就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐椈?提供的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財產(chǎn) 上設(shè)有或允許產(chǎn)生任何留置權(quán)或其他抵押 權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等地、按比 例地保證本合同和票據(jù)項下全部應(yīng)付的金 額得到支付;并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或 抵押權(quán)時，應(yīng)作出明文規(guī)定，任何銀行對 此不負擔(dān)任何費用。但是

27、,本條不適用 于：(1)購買時在財產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán) 僅僅作為支付財產(chǎn)購買價格的保證；(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留 置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日起一年內(nèi) 到期的債務(wù)；(3)對于庫存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證 在最初發(fā)生之日起一年內(nèi)到期的債務(wù),該 項債務(wù)由出售庫存所得中付還。10.7 保險：借款人應(yīng)向財務(wù)狀況良好和有聲譽的保險人就類似經(jīng)營中公司慣 有的風(fēng)險對其財產(chǎn)投保。33正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA728210.8 免稅通知：如果任何時候由 地 或其任何政治分支機構(gòu)或稅收當局對于合 同項下任何支付應(yīng)予征收的、不論什么性 質(zhì)的、現(xiàn)在或?qū)砣魏涡再|(zhì)的稅款可以免 征，則借款人應(yīng)及

28、時向代理行遞交一份證 明上述免稅文件的副本。第十一條違約事件11.1 違約事件：如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事件正在 繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī) 定的補救方法。Q)借款人未能支付本合同項下的應(yīng)付款項;(2)借款人未能履行或遵守本合同項下應(yīng)由借款人履行或遵守的任何約定事項或合同(但不是第11.1條中所指的事項)，且 上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)沒有 得到補救；(3)借款人在本合同中和遞交的與本合 同有關(guān)的任何其他文件中的聲明或保證， 被證明在任何重要方面是不準確、不完整 的，或使人誤解的；(4)借款人或任何子公司未能履行或遵 守任何其他借款或提供信貸合同中的任

29、何 約定事項或合同，在該合同中，借款人或 作為借款人或保證人的子公司是合同的一 方當事人；(5)借款人或任何子公司將被解散；沒有付清或不能付清到期債務(wù)；在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案 件,或根據(jù)影響債權(quán)人權(quán)利的任何類似法 律，尋求任何其他補救措施的任何其他訴 訟或?qū)徖沓绦?；在破產(chǎn)程序中,對開始強迫破產(chǎn)清 理案件或任何其他此類訴訟或?qū)徖沓绦颍?用答復(fù)或其他方式表示同意；在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)?理程序中已經(jīng)開始強迫破產(chǎn)清理案件訴 訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?在案件提起時60天內(nèi)未被駁回或中止，或 如果任何上述駁回或中止不再有效；(6)借款人履行本合同或票據(jù)項下任何 義務(wù)所必需的任

30、何政府許可不再有效和繼 續(xù)有效；(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認為，任何 政府當局或法院所將采取的任何行動，對 借款人以及子公司的狀況有不利影響，或 對借款人履行其本合同或票據(jù)項下的義務(wù) 的能力有不利影響，如果這項行動在采取 以后30天內(nèi)沒有撤銷或撤銷的決定不再有 效；(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其 全部或絕大部分的財產(chǎn)，或不再經(jīng)營其目 前經(jīng)營的全部或絕大部分的營業(yè)。11.2 違約補救：如果發(fā)生任何違約 事件并且違約事件正在進行，代理行根據(jù) 多數(shù)貸款權(quán)銀行要求,可以采取以下補救 措施并應(yīng)通知借款人：宣布各行根據(jù)本合同應(yīng)履行的義務(wù)終止；宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng) 付的全部金額立即到期和應(yīng)付

31、，不需要等 待,提示、要求付款、作成拒絕承兌證書 或任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款 人明示放棄。11.3 抵消權(quán)：如果本合同項下田可 應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)各行不需 事先通知即可根據(jù)抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或 反索權(quán),對于任何時間在該行或其任何附 屬銀行、分支機構(gòu)或辦事處所占有的借款 人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部償付 其應(yīng)支付給各行的金額。提起訴訟的任何 銀行應(yīng)立即就該行根據(jù)本條提起的訴訟通 知代理行。11.4 非排他性權(quán)利：本合同規(guī)定的 各項權(quán)利是累加的,并不排除法律規(guī)定的 其他權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)或補救方法。第十二條適用、分配以及支付額的 分攤12.1 適用及支付額的分配：代理行 根據(jù)

32、本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)第3.3或 14.4條）收到借款人的全部支付額,應(yīng)不考 慮借款人所指定的適用而作如下分配：首 先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但不 是根據(jù)第14.4條應(yīng)付的金額;其次,用于第 5條到期未付的任何費用;第三，任何根據(jù) 第3.2條到期未付的保險費;第四，任何到 期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。 上述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14 條（而不是按第14.4條）應(yīng)付的各該金額和 按第5條應(yīng)付的各項費用、到期未付的保 險費、利息或本金按比例在代理行和各行 間分配。12.2 支付額的分攤：如果任何銀行 在任何時候得到按照本合同應(yīng)付的全部或 部分金額（不是指根據(jù)第3.3條或

33、11.3條或 14.4條,或根據(jù)12.1條由代理行進行的分 攤），該行應(yīng)立即將所得金額付給代理行， 代理行應(yīng)根據(jù)第12.2條款分配上述金額， 如同該款為借款人所付還。但是，如果任 何銀行在任何時候通知行使抵消權(quán)、銀行 留置權(quán)或反索得到本合同項下應(yīng)付金額的 全部或部分款項，該行應(yīng)立即向其他銀行 購買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購買貸款 參與權(quán)的該行能按比例與其他銀行分攤上 述金額。再者，如果此后從購買銀行得到 上述金額的全部或部分，則購買應(yīng)予以撤 銷，而購買價格應(yīng)按補償程序恢復(fù)，但對 利息所作的調(diào)整應(yīng)當是公平合理的。借款 人同意，根據(jù)本條從另一銀行購買參與權(quán) 的任何銀行可以在法律允許的最大限度 內(nèi)，

34、充分實行其所有有關(guān)該參與權(quán)的支付 權(quán)利，該銀行視同借款人上述金額的直接 債權(quán)人。上述規(guī)定不會以任何方式影響各 該銀行保有本合同或票據(jù)項下以外的債權(quán) 所得的金額。第十三條代理行13.1 代理行Q）各行授權(quán)代理行代表該行實施本合 同專門委托給委托行的權(quán)力及其他所有合 理的附加權(quán)力。代理行和各行之間的關(guān)系 僅為代理人和本人的關(guān)系,而決不能將代 理行視為任何銀行的信托受托人，或?qū)Υ?理人規(guī)定本合同明示條款規(guī)定以外的任何 義務(wù)。(2)無論代理行或其任何董事、職員、 雇員或其他代理人,都不對下列事項承擔(dān) 任何責(zé)任：(i)借款人未履行其在本合同或票據(jù)項 下的義務(wù)；(i i)在本合同中所作聲明與保證或提供 的

35、與本合同有關(guān)的任何其他文件的真實性;(iii)本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行 性。(3)無論代理行或其董事、職員、雇員 或其他代理人對與本合同或票據(jù)有關(guān)的作 為或不作為，除重大過失或故意的不良行 為外，不負任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信 賴經(jīng)認為是真實的，并由適當?shù)娜诉f交或 簽署的任何文件，信賴由它選擇的任何獨 立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，并 對任何其他當事人由于上述信賴的結(jié)果不 負責(zé)任。(4)各行已對借款人進行了有關(guān)貸款的 資信情況的調(diào)查和評估，并確定作出這項 貸款是適當和謹慎的。除本合同明確規(guī)定 以外，代理行沒有責(zé)任向任何銀行提供與 借款人有關(guān)的信用或其他情報，不論這些 情報是在撥付貸款

36、之前或之后得到的。(5)代理行應(yīng)立即(i)向各行傳送其收到借款人給各行或 要求各行采取某項行動的每份通知或其他 文件；(ii)在收到第7.1條的所有文件時，通 知每家銀行；(iii)在收到第7.2條的所有文件時通知 各行;(iV)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該 行以及(V)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何 文件的副本轉(zhuǎn)交各行。代理行應(yīng)盡快將根 據(jù)第8.1條和8.2條收到的文件副本轉(zhuǎn)交各 行。(6)代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其 在本合同或票據(jù)項下的義務(wù)。但是，代理 行應(yīng)立即向各行通知其作為代理行收到的 關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時間 屆滿，或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。(7)除本合同另有明

37、確規(guī)定外，代理行 沒有義務(wù)向任何銀行說明由于它或它的附 屬機構(gòu)貸款而收到的金額或其利潤，代理 行及其附屬機構(gòu)得向借款人貸款，接受借 款人存款，并一般地與借款人進行各種經(jīng) 營活動,如同不是代理行一樣。(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為 為所有目的而提交給該行的票據(jù)持有人， 除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或讓與。任 何票據(jù)持有人的任何請求、許可或同意應(yīng) 是決定性的，并對任何后手持有人有拘束 力。(9)代理行在任何時候都可以辭職，以 書面通知各行和借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行 也可以說明理由或不說明理由地通知代理 行予以撤換。在作出上述任何一種通知 時，多數(shù)貸款權(quán)銀行應(yīng)有權(quán)指定一個接替 的代理行。如果在作了

38、上述通知的30天內(nèi) 接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種 指定，則已卸任的代理行可以指定一接替 的代理行,這種指定的代理行其綜合資本 和盈余至少有5000萬美元或與其相等的其 他外幣,或者是這種銀行的一個附屬機 構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行 時，即應(yīng)接替并被賦予卸任的代理行的一 切權(quán)利、權(quán)力、特權(quán)和責(zé)任。卸任代理行應(yīng)被解除本合同項下的義務(wù)。盡管卸任的 代理行辭職或被撤換,在它根據(jù)本合同和 為代理行時作為所為或不作為，本條的各 項規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對它有效。13.2 償付的約定事項各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例補 償代理行（就借款人未被償部分）在執(zhí)行其作 為代理行職責(zé)時所發(fā)生的一切費用，包 括，

39、但不限于,律師和其他特聘的顧問的 合理費用,如果代理行需要在支付貸款之 前支付上述費用,則按該行各自的貸款承 諾確實。如果在此之后，則按其在這個時 候所保持的貸款金額確定。13.3 代理人未收到的資金Q）除非在本合同的付款到期日之前代 理行已經(jīng)收到借款人的書面通知，借款人 在該日不打算全部支付，否則代理行可以 推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推 定，代理行可以（但不必）在該支付日向各行 提供與該行推定應(yīng)支付部分相等的金額。 如果借款人事實上并未支付代理行，一經(jīng) 各行要求,應(yīng)立即償付代理行提供的金 額，連同從支付之日起（包括該日在內(nèi)），到 償付之日（不包括該日在內(nèi)）每日的利息。由 代理行確定的

40、年利率是代理行提供的倫敦 同業(yè)銀行市場的該日美元存款的隔日利 率。（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行 （但已經(jīng)向代理行發(fā)出相反通知，代理行在 支付前已收到該通知的銀行除外）已經(jīng)按照 第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推 定，代理行可以（但不必）把相當于所有銀行 C殳有從它們收到上述通知）各自貸款承諾總 額的資金貸記入借款人。如果未發(fā)出上述 通知的任何銀行沒根據(jù)第2.5條提供資 金，并且代理行已經(jīng)將相當于該行貸款承 諾的金額貸記入借款人按照第2.2條開立 的賬戶，代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇，從該 行或借款人立即索還上述金額（不影響借款 人對上述銀行的權(quán)利），以及從支付日起（包 括支付日在內(nèi)）到索

41、還之日（不包括該日在 內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年利 率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場的該 日美元存款的隔日利率。第十四條補償14.1 開辦費借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表 借款人或經(jīng)理行談判、準備、簽訂本合同 和票據(jù)以及有關(guān)銀行貸款發(fā)生的一切合理 費用。上述費用應(yīng)包括,但不限于，印刷 和復(fù)制費用，旅行和通訊費用，本合同規(guī) 定的交易所附加的任何廣告費以及代理行 和各行特聘顧問和特聘的紐約律師的各項 費用。14.2 修改和強制執(zhí)行費用借款人應(yīng)即以美元補償代理行和各行 由于(1)對本合同的任何修改、變更、談 判、準備或履行(2)任何違約事件,或(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項下任何 權(quán)利，

42、或與之有關(guān)而發(fā)生的所有合理費 用，包括，但不限于，律師費用。14.3 其他費用如果借款人(1)在發(fā)出第2.2條所指的通知后,沒 有在規(guī)定執(zhí)行各項條件之時或之前執(zhí)行第8 條規(guī)定的各項條件，或用其他方式不履行 其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾；(2)到期應(yīng)付而未付本合同項下的任何 應(yīng)付金額，或者；(3)不是在支付利息日,支付任何貸款 的本金，借款人應(yīng)以美元立即向各行支付 所有合理費用,包括,但不限于,任何利 差損失或清償?shù)馁M用，或使用獲得的存款53正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282進行貸放的費用，以撥付過期的金額或在 作出支付的利息期內(nèi)撥付該項貸款(視具體 情況而定)。14.4 增加

43、的費用借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付 由上述銀行確定因該銀行的貸款或其履行 本合同項下的義務(wù)而發(fā)生的全部費用和已 收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、 條例或條約的公布、變化或解釋，或由于 該行遵守任何政府當局命令、要求或請求 (不論是否具有法律效力)而發(fā)生的全部費用 以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括， 但不限于，產(chǎn)生于(1)任何稅款的征收或變更，但不是(i)以該銀行或其貸款分行凈所得計算 并由該行總行或貸款分行所在地征收的任 何稅款，以及(ii)第6.1條所指的任何稅款的征收或 變更，或者(2)對該行準備金、專門存款的征稅或 變更,或?qū)υ撱y行資產(chǎn)、負債或其賬上存 款或貸款的類似要求的任何

44、上述費用或減 少。第十五條一般條款15.1 法律的選擇 本合同受法律 的管轄,并據(jù)此釋義和解釋。15.2 管轄權(quán)(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù) 有關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蚨伎稍诩~約州法院 或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提起并執(zhí)行;借款 人不可撤銷地接受各該法院管轄,不可撤 銷地指定信箱為其收受任何上述訴訟 或?qū)徖沓绦蛩瓦_的傳票或其他法律傳喚的 代理人。借款人同意,只要它根據(jù)合同有 任何義務(wù),應(yīng)為傳票或傳喚的送達而在紐 約保持正式指定的代理人。借款人同意， 如果不能保持該代理人，任何傳票或傳喚 得按本合同通知規(guī)定的地址，用掛號郵件 郵寄送達借款人。(2)借款人并同意,可以在地或可 以找到借款人或其任何財

45、產(chǎn)的任何其他管 轄地的法院，提起任何上述訴訟或?qū)徖沓?序及執(zhí)行，并不可撤銷地接受上述法院管 轄。(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或 57正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282票據(jù)有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉?法院或任何其他國家或管轄地法院的管 轄，在判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁 免權(quán)（不論是以主權(quán)或其他為根據(jù)），并同意 在或有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r不提 起或不主張任何豁免權(quán)。（4）借款人在法律允許的最大限度內(nèi)， 不可撤銷地放棄對現(xiàn)在或以后在法院提 起的，以任何方式與本合同或任何票據(jù)有 關(guān)的訴訟或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c提出 異議，對在上述法院提起的訴訟，不可撤 銷地放棄以出

46、庭不便為理由而提出的請 求。15.3 貨款貨幣Q）根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的費 用，如果原來是以美元以外的貨幣支付 時，借款人同意應(yīng)以相當于美元的金額償 還，即發(fā)生上述費用的人,根據(jù)正常的銀 行程序，在原費用支出之日以上述其他貨 幣購買美元所應(yīng)支付的金額（在升水和兌換 費用之后）。借款人并同意,根據(jù)第4.2 條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以 美元計算。（2）本合同每一條款述及的美元是至關(guān) 重要的。根據(jù)本合同或票據(jù)，借款人對于 任何到期金額的義務(wù),盡管以任何其他貨 幣支付（不論根據(jù)判決或其他），應(yīng)僅以美元 計算的金額履行，即以代理行或上述銀行 根據(jù)正常的銀行手續(xù)，于收到上述支付款 項之后的銀

47、行工作日立即以其他貨幣購買 的金額(在升水和兌換費用之后)履行。如果 由于任何理由，購買的以美元計的金額不 足原來到期日的金額，借款人同意以美元 支付為賠償上述不足金額所必需的上述附 加金額。借款人沒有因這種支付而解除的 債務(wù)應(yīng)作為單獨和獨立的債務(wù)到期，并在 本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)充分有效。15.4 票據(jù)的替換由于票據(jù)丟失、 被竊、被毀或殘缺不全,以及(1)在丟失、被竊、或被毀的情況下, 借款人收到他可以合理地滿意的補償或擔(dān) 保(除非票據(jù)持有人是公認可靠的金融機 構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認 為是令人滿意的);或者(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人 出示該殘損票據(jù)時，借款人應(yīng)自付費

48、用簽 署并遞交一份新的票據(jù)，注明支付日期和 相同的本金金額以代替殘損票據(jù)。15.5 通知除本合同另有明確規(guī)定 外,所有通知應(yīng)按照本合同以電傳或電報 或派人送交的書面通知，用傳真發(fā)送或航 空郵遞,郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交 給附錄1指定的收受人的電傳號或一號 或地址（視具體情況而定），或上述收受人通 知其他當事人已指出的其他號碼或地址。 所有上述通知應(yīng)在收到時有效。15.6 補救和棄權(quán) 代理行或任何銀 行沒有或遲延行使本合同項下的權(quán)利應(yīng)不 應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部 分地行使上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其他方 正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA7282式行使或進一步行使上述權(quán)利或其

49、他權(quán) 利。除非以書面形式表示,否則上述權(quán)利 的放棄應(yīng)屬無效。上述任何權(quán)利的放棄不 能視為本合同任何其他權(quán)利的放棄。15.7 變更本合同只能由當事人書 面簽字的文件變更。15.8 轉(zhuǎn)讓(1)本合同對借款人、代理行和各行及 其各自繼承者和受讓人的利益有約束力。 但是,如果代理行以及所有銀行沒有事先 書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項 下的任何權(quán)利或義務(wù)。(2)各行得在任何時候讓與或轉(zhuǎn)讓其在 任何票據(jù)或本合同項下的權(quán)利或義務(wù)。但 是，任何銀行都不得以根據(jù)任何管轄地的 公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作 出上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任 何銀行的請求，簽署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓 發(fā)生充分效力所必需

50、的文件，包括，但不 限于,該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀 行持有的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓 與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項下的任何權(quán)利或義 務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利益 而言，應(yīng)指各個被轉(zhuǎn)讓權(quán)利和義務(wù)的銀行 和個人。15.9 代理行或任何銀行的決定 代 理行或任何銀行的每一決定，在沒有明顯 錯誤時，應(yīng)是最終的，對當事人有約束 力。15.10 繼續(xù)有效 借款人在第6.1 條、6.2條和14條項下的義務(wù),在償還貸 款、取消票據(jù)及終止銀行和代理行在本合 同項下的義務(wù)時仍然有效。15.11 語言有關(guān)本合同提交的每份 文件均應(yīng)為英文，或應(yīng)附有英文譯本，由 必須提交上述文件的當事人確認為完整和 準確。1

51、5.12 條款的可分割性：本合同中任 何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就該 管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度 內(nèi)無效,并不使合同的其他條款無效,或 者影響該條款在任何其他管轄區(qū)內(nèi)的有效 性和可執(zhí)行性。15.13 副本：本合同可以簽署任何數(shù) 量的副本，所有上述副本合起來應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。15.14 術(shù)語的統(tǒng)一性：本合同包括關(guān) 于標的事項的當事人之間的全部合同，并 取代所有口頭陳述和以前的書面文件。雙方于合同開端所述日期在正式簽 署和交付本合同，以資證明。借款人：一代表人：職務(wù)：銀行（代理行）：代表人：職務(wù)：銀行（管理行）：一代表人：職務(wù)：各行貸款承諾： 銀行美元代表人：職務(wù)： 銀行美元代表

52、人：職務(wù)： 銀行美元代表人：職務(wù)：貸款承諾總額：一美元附錄：1 .地址表。2 .本票格式。3 .借款人證明書格式。67正式協(xié)議示范文木協(xié)議編號：QC/RE-KA72824 .借款人律師意見書。5 .代理行及各行特聘的當?shù)芈蓭熞庖?書。6 .代理行及各行特聘的律師意見書。7 .代理行的傳票接受格式。解釋與分析（一）概述國際借貸是指發(fā)生在兩個或兩個以上 國家的當事人之間的借貸行為。國際借貸 的基本方式有兩種：國際貸款和發(fā)行國際 債券。而本書中所涉及的主要是國際貸 款。國際貸款按不同的標準有不同的分 類，依主體不同可分為官方貸款和民間貸 款，依貸款期限長短,可分為長、中、短 期的國際貸款，而依有無擔(dān)

53、保又可分為有 擔(dān)保的和無擔(dān)保的國際貸款，等等。國際貸款的法律文件形式是國際貸款 合同，它是指一國借款人和另一國貸款人 之間借用一定數(shù)額貨幣的協(xié)議。對國際貸 款合同的分類與對國際貸款的分類標準類 似。除上述三種分類方式外，還未列出的 分類方式還有：如按貸款利率的計算方式 把國際貸款合同分為固定利率和浮動利率 貸款合同，再如按貸款的方式不同，把國 際貸款合同分為獨家銀行貸款合同和銀團 貸款合同。（二）國際貸款合同的訂立程序根據(jù)上述介紹已經(jīng)知道國際貸款合同 可分獨家銀行貸款合同和銀團貸款合同, 前者屬一般國際貸款合同，它的簽訂程序 包括：授權(quán)程度，在合同文本上簽署時合 同生效。一簡介如下：(1)授權(quán)

54、程序是合同雙方當事人擬進行 借貸時,應(yīng)經(jīng)有關(guān)機構(gòu)核準的程序，它包 括內(nèi)部核準和外部核準。如在我國根據(jù)法 律的規(guī)定,我國的企業(yè)、公司簽訂國際貸 款合同時首先要由其內(nèi)部有權(quán)機構(gòu)作出決 議,即內(nèi)部核準，其次要報經(jīng)政府有關(guān)機 構(gòu)批準，這是外部核準。(2)簽字是當雙方當事人就合同條款達 成協(xié)議,雙方在合同文本上簽字，而在簽 字程序中，合同的簽字地點往往會決定該 合同的法律適用問題。因此，雙方當事人 都要考慮到這一點。(3)國際貸款合同的生效多有兩種情況：即簽訂合同后需等一定條件滿足后生 效和雙方約定自簽字之日起生效，合同的 生效問題是一個重要的比較實際的問題, 雙方當事人一定要根據(jù)實際情況，經(jīng)協(xié)商 后加

55、以明確。而對于銀團貸款合同來說，是越來越 多地被采用的形式，這也是由于國際貸款 數(shù)額往往很大,風(fēng)險也大,獨家銀行很難 有此能力所致。因為這種形式要牽涉到許 多銀行,所以其合同訂立程序也就有所不 同，其程序主要是：(1)選擇牽頭銀行，即借款人選定牽頭 銀行后,交給其委托書,以便牽頭銀行據(jù) 此安排貸款，這種委托書要明確這只是一 種商業(yè)建議，而非正式要約,因而不具有 法律約束力。(2)牽頭銀行接受委托后，就征求其他 銀行以便其參加到該國際借款行為中來。(3)牽頭銀行把愿意參加貸款的銀行召 集起來，組成經(jīng)理集團,以便簽訂國際貸 款合同，而以后的操作程序就與前面一般 的國際貸款合同的簽訂程序相同了。(三

56、)主要條款介紹：1 .貸款的金額與貨幣這是貸款合同首 先必須明確的問題。尤其要注意有些國家 的金融機構(gòu)對本國銀行向外國政府、銀行 或企業(yè)提供的借款有一些數(shù)額限制，如日 本、瑞士等國。在此條件下,雙方可根據(jù) 能力及需要協(xié)商確定貸款的貨幣及金額。2 .貸款的使用關(guān)于貸款的使用方式合 同中一般以列舉方式列出。一般來說,由 于貨幣是可替代物，很難保證貸款不直接 或間接地被用于其他目的，所以這一條款 往往是靠借款人的信譽來保證的。當然各 國的法律一般也不加以限制，但多數(shù)國家 都規(guī)定貸款不能用于非法目的，否則貸款 合同無效。3 .貸款的提取這是要求貸款方履行的 重要條款，其中重點在于提款通知和提取 貸款。

57、前者通常都規(guī)定借款方提取任何一 筆款項時都要以書面形式通知貸款方。并 且通知中要包括提款的日期、數(shù)額、銀行 賬戶等內(nèi)容。而后者主要涉及提款地點, 在國際銀團貸款合同中，提款地點一般都 規(guī)定在貸款使用貨幣的所屬國。這樣做, 既利于貸款人發(fā)放貸款，還可避免有些國 家要求貸款人必須以當?shù)刎泿虐l(fā)放貸款的 法律規(guī)定。4.貸款的償還一般國際貸款的償還方 式主要有：(1)到期一次償還，用于那些貸款期限 較短,數(shù)額不大的貸款；(2)分次等額償還，并且規(guī)定期間，在 此期間只付利息，期滿后償還本金；(3)逐年等額償還，這種方式無寬限期 的規(guī)定,從第一年就開始償還本金。一般 來說第二種方式在中、長期貸款用得較 多。

58、5 .貸款的利率國際貸款利率有固定利 率和浮動利率兩種，前者多為短期貸款所 采用，而中、長期貸款因期限長，且市場 利率變化多，所以多采用浮動利率。在這 種情況下，雙方應(yīng)協(xié)商確定隔多長時間就 根據(jù)市場利率變化情況調(diào)整一下貸款利 率。6 .陳述與保證該條款是指借款人在簽 訂合同之前對承擔(dān)合同義務(wù)的合法有效性 及與借款有關(guān)事實作如實說明并保證其真 實性。實踐中，這一條款是貸款人決定是 否給予貸款的重要依據(jù)，具有重要的法律 意義。這類條款主要有兩方面內(nèi)容：一是關(guān)于借款人的法律事項的陳述, 主要說明借款人的法律地位,簽訂合同的 權(quán)利，官方已同意以及合同是有法律約束 力并可執(zhí)行的等等。二是關(guān)于借款人的財務(wù)和商務(wù)狀況的 陳述及保證。這主要通過借款人對其賬目 沒有重大負債以及無重大違約等情況來體 現(xiàn)。7 .約定事項這一部分條款的范圍比較 廣