某資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度匯編

1、基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度目錄第一部分 業(yè)務(wù)職責(zé)分工制度2第二部分 分公司職責(zé)說明和管理制度5第三部分 基金銷售人員管理制度10第四部分 基金銷售業(yè)務(wù)激勵政策13第五部分 基金銷售異常交易管理制度15第六部分 基金銷售會計系統(tǒng)內(nèi)部控制制度17第七部分 信息技術(shù)內(nèi)部控制制度21第八部分 員工行為規(guī)范26第九部分 基金銷售人員行為規(guī)范32第十部分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)35第十一部分 基金宣傳推介材料管理制度40第十二部分 基金銷售業(yè)務(wù)信息揭示管理制度45第十三部分 客戶投訴處理制度47第十四部分 基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理制度54第十五部分 基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理

2、制度62第十六部分 基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度7212 / 78第一部分業(yè)務(wù)職責(zé)分工制度第一章 總則根據(jù)國家法律法規(guī)以及公司基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)劃和公司組織機構(gòu)設(shè)置，為明確基金銷售過 程中的職責(zé)分工，力求責(zé)權(quán)分明，高效協(xié)調(diào)，特制定本職責(zé)分工制度。第二章 公司組織結(jié)構(gòu)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司或公司”）組織結(jié)構(gòu)圖如下：一、總裁第三章職責(zé)分工制度總裁是公司重要經(jīng)營事項的主要決策人，行使對公司經(jīng)營管理的指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管 理的權(quán)力，承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)各部門和團隊的工作。二、產(chǎn)品部產(chǎn)品部的第一項職責(zé)是： 負(fù)責(zé)客戶投資需求分析和基金產(chǎn)品投資配置建議的擬定。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)宏觀、微觀經(jīng)濟環(huán)境

3、和股票市場研究；（2） 為目標(biāo)客戶群體提供財富管理需求分析，擬定和定期更新投資策略；（3） 為產(chǎn)品銷售和客戶關(guān)系管理提供支持。 產(chǎn)品部第二項職責(zé)是：基金產(chǎn)品研究，按照公司擬定的投資策略和風(fēng)險控制原則優(yōu)選出代銷基金產(chǎn)品，并協(xié)助 完成基金銷售過程。具體職責(zé)包括：（1） 跟蹤每日基金市場凈值、研究基金管理人長期業(yè)績表現(xiàn)；（2） 篩選符合條件基金產(chǎn)品，與基金管理人確定代銷方案；（3） 向基金銷售團隊提供基金產(chǎn)品宣傳推介材料及相關(guān)培訓(xùn)；（4） 協(xié)助基金銷售團隊完成銷售，并與基金管理人共同完成售后事宜和持續(xù)信息披 露工作。三、銷售管理部銷售管理部的第一項職責(zé)是： 負(fù)責(zé)銷售業(yè)績的統(tǒng)計、預(yù)測、分析。具體職責(zé)包

4、括：（1） 制定和分配基金銷售目標(biāo)及銷售方案；（2） 跟蹤和統(tǒng)計基金銷售結(jié)果；（3） 提供基金銷售業(yè)績預(yù)測和分析。 銷售管理部的第二項職責(zé)是：負(fù)責(zé)管理銷售團隊，開發(fā)客戶關(guān)系資源，按照公司制定的投資策略和風(fēng)險控制原則，以 咨詢顧問方式向目標(biāo)客戶提供適合的基金產(chǎn)品，滿足客戶個性化的財富管理需求，完成銷售 目標(biāo)。四、運營支持部運營支持部的工作職責(zé)內(nèi)容包括基金銷售清算、IT、客戶服務(wù)等后臺支持業(yè)務(wù)。具體 職責(zé)包括：（1） 信息技術(shù)：提供基金銷售信息系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)的開發(fā)、測試、運營維護等技術(shù) 支持；（2） 交易清算：處理基金銷售系統(tǒng)后臺清算、參數(shù)維護、與注冊登記機構(gòu)數(shù)據(jù)交換 等業(yè)務(wù)；（3） 資金結(jié)算：處

5、理基金銷售過程中與注冊登記機構(gòu)、清算銀行、監(jiān)督機構(gòu)、客戶 之間銷售資金的結(jié)算業(yè)務(wù)，處理基金銷售費用的結(jié)算業(yè)務(wù)等；（4） 客戶服務(wù)支持：為客戶提供各項咨詢與服務(wù)，處理客戶各項日常需求、建議與 投訴，并將客戶需求與意見及時反饋相關(guān)部門。目前本部門的業(yè)務(wù)采用外包的方式，由嘉實基金管理有限公司的相關(guān)部門承擔(dān)基金銷售 清算、IT、客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)的主要部分，由上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司運營支持部的運營專員和 技術(shù)工程師協(xié)助完成相關(guān)業(yè)務(wù)并協(xié)調(diào)銷售公司和基金公司、監(jiān)督銀行之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。五、市場部市場部的職責(zé)是： 負(fù)責(zé)制定公司整體市場營銷策略，推廣公司品牌。具體職責(zé)包括:（1） 負(fù)責(zé)制定營銷推廣方案并具體實施；

6、（2） 負(fù)責(zé)向公眾和銷售團隊分發(fā)基金宣傳推介材料。六、風(fēng)險控制部風(fēng)險控制部的工作職責(zé)是詳細(xì)分析公司基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展過程中所面臨的各種風(fēng)險以 及產(chǎn)品研究和銷售過程中可能出現(xiàn)的問題，以規(guī)范化的制度、流程及行為管控方式，確保各 種風(fēng)險得到充分和必要監(jiān)察和控制。具體的職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)基金銷售推介材料的審核；（2） 負(fù)責(zé)基金銷售過程的監(jiān)察稽核；（3） 負(fù)責(zé)檢查須報送的監(jiān)管文件；（4） 負(fù)責(zé)監(jiān)督并協(xié)助相關(guān)部門處理基金銷售業(yè)務(wù)過程中的投訴和其它法律事宜。七、財務(wù)管理部財務(wù)管理部負(fù)責(zé)公司的日常財務(wù)事宜。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司財務(wù)、會計、稅收事宜，擬訂財務(wù)計劃，編制財務(wù)報表；（2） 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)

7、展規(guī)劃，提供財務(wù)測算，為管理層決策提供財務(wù)依據(jù)；（3） 督促基金銷售費用的收取、入賬工作。八、人事行政部人事行政部負(fù)責(zé)公司的人力資源管理工作和日常行政管理工作。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司人員選聘、考核，組織培訓(xùn)；（2） 制定基金銷售人員的激勵考核標(biāo)準(zhǔn)、基金銷售行為規(guī)范指引及其它人事管理制 度；（3） 負(fù)責(zé)公司日常行政事務(wù)，包括文秘工作、公關(guān)接待、后勤保障和車輛管理事宜 等。第四章附則本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改。 本制度自發(fā)布之日起實施。第二部分分公司職責(zé)說明和管理制度第一章 總則第一條 為加強上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）對分公司的管理，建立有 效的控制與整合機制，促進分公

8、司規(guī)范運作和有序健康發(fā)展，提高公司增提運作效率和抗風(fēng) 險能力，切實維護公司和投資者利益，根據(jù)證券投資基金法、證券法、證券投資基金 銷售管理辦法、證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定等法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文 件相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合公司實際情況，特制定本制度。第二條 本制度中所指的分公司是指依法設(shè)立不具有獨立法人資格，但進行獨立財務(wù)核 算，為完成某一業(yè)務(wù)目標(biāo)而設(shè)立的地區(qū)性機構(gòu)。第三條 分公司作為公司的下屬分支機構(gòu)，公司對其具有全面的管理權(quán)。公司對分公司 實行集權(quán)和分權(quán)相結(jié)合的管理原則。對分公司人員的任免、重大管理決策、年度經(jīng)營預(yù)算及 考核等將充分行使管理和決定權(quán)利，同時將對各分公司員工日常經(jīng)營管理工作

9、進行授權(quán)，確 保各分公司有序、規(guī)范、健康發(fā)展。第二章 業(yè)務(wù)范圍與人事管理第四條 分公司業(yè)務(wù)范圍以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，進行基金咨詢、顧問、銷售及客戶服務(wù) 工作，及其他中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的活動為限，分公司設(shè)有財富管理員工，該崗位由總公司直接 聘任和解聘。第五條分公司財富管理員工的職責(zé)：（一）推進公司在分公司所在地市場的基金銷售任務(wù)；（二）配合總部市場部活動策劃，推動公司品牌知名度的提高；（三）針對客戶依法及合規(guī)的進行基金產(chǎn)品的推薦、介紹；（四）輔助客戶進行開戶、下單、交易等流程完成；（五）根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法與證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行 規(guī)定辦法及總公司制定的工作流程完成工作;（六）維護客

10、戶關(guān)系，提供客戶關(guān)于產(chǎn)品的持續(xù)服務(wù)；（七）忠實、勤勉、盡職盡責(zé)，切實維護公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八）及時向公司匯報當(dāng)?shù)厥袌銮闆r及分公司業(yè)務(wù)進展；（九）承擔(dān)公司交代的其它工作。第六條分公司工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負(fù)有忠實義 務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)為自己謀取私利，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入， 不得侵占所任職分公司的財產(chǎn)，未經(jīng)公司同意，不得違規(guī)或超越授權(quán)訂立合同或者進行交易。 上述人員若違反本條之規(guī)定造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法追究法律責(zé)任。第七條分公司各崗位人員在任職期內(nèi)，應(yīng)于每年最后一個月內(nèi)，向其直線領(lǐng)導(dǎo)提交年 度工作總結(jié)

11、。總公司負(fù)責(zé)對分公司各級管理人員進行考核，對于不合格人員予以撤換。第三章運營管理第八條分公司財富管理員工在執(zhí)行營銷工作時必須有序完成以下工作：（一）與客戶進行充分細(xì)致的溝通，了解客戶的需求及對于產(chǎn)品的態(tài)度和風(fēng)險偏好程 度；（二）對意向客戶進行 KYC（即充分了解你的客戶）測試，以充分了解你的客戶,并 保存檔案;（三）對意向客戶做風(fēng)險測試，以了解客戶風(fēng)險承受能力及風(fēng)險偏好程度, 并保存 檔案;（四） 針對 KYC 測試及風(fēng)險測試結(jié)果，推薦客戶合適的理財產(chǎn)品，忠于產(chǎn)品設(shè)計初衷 向客戶做介紹和推薦，同時提醒客戶理財產(chǎn)品可能帶來的風(fēng)險點，不可夸大產(chǎn)品功效，不可 向客戶承諾絕對收益和保本；（五）對于首次

12、在我公司購買基金產(chǎn)品的客戶，財富管理員工應(yīng)指導(dǎo)客戶辦理相關(guān)開 戶手續(xù)，并確認(rèn)客戶完成相關(guān)合同及文件的簽署，提醒客戶明確雙方的責(zé)任與義務(wù)；（六）對于首次開戶或達成交易的客戶，財富管理員工應(yīng)主動向客戶說明相關(guān)軟件、 系統(tǒng)的功能和基本操作方式。（七）根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的要求，對新客戶開戶應(yīng)核實并收取客戶身份證等證件的原件及復(fù)印件及其他相關(guān)資料，同時將上述資料傳真至銷售柜臺，由銷售柜 臺工作人員審核后錄入銷售系統(tǒng)。（八）還應(yīng)完成本公司相關(guān)制度及操作流程中規(guī)定的其他工作。第四章 行政管理第九條分公司應(yīng)按照公司的行政管理文件的規(guī)定，實施行政管理工作。第十條分公司的所有合同、重要文件、重要資料等，

13、應(yīng)向公司對應(yīng)部門報備、歸檔。 根據(jù)基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理制度的規(guī)定，對客戶開戶、 柜臺交易相關(guān)資料進行存 檔管理。第十一條關(guān)于分公司的印章管理，相關(guān)規(guī)定如下: (一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得隨意借出、濫用印章。（二）分公司印章由總公司總經(jīng)理秘書統(tǒng)一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印 章使用流程進行申請。(三)分公司在未經(jīng)公司總部書面同意前提下，嚴(yán)禁使用分公司公章簽訂銷售合同(含銷 售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)。凡是未經(jīng)書面審批、授權(quán)擅自使用分公 司公章簽訂銷售合同(含銷售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)的行為，公司總 部一概不予承認(rèn)，并且將對分公司責(zé)任人

14、進行相應(yīng)處罰，涉嫌犯罪的，依法追究當(dāng)事人法律 責(zé)任。第五章重大事項管理第十二條 總部對分公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃，對分支機 構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進行嚴(yán)密的可行性論證。分公司發(fā)展計劃必須服從和服務(wù)于公司總體 規(guī)劃，在公司發(fā)展規(guī)劃框架下，細(xì)化和完善自身計劃。第十三條 未經(jīng)公司批準(zhǔn)，分公司不得提供任何形式的對外擔(dān)保(包括抵押、質(zhì)押、保 證等)，也不得進行互相擔(dān)保。第十四條分公司無權(quán)自行決定進行任何形式的對外股權(quán)投資和金融性投資。 第十五條分公司員工不得以任何形式向客戶承諾、擔(dān)保絕對收益或保本，不得以任何形式接受客戶委托，代客戶下單。第六章 財務(wù)管理第十六條分公司應(yīng)嚴(yán)格遵守公司

15、制定的財務(wù)管理制度、內(nèi)部審計制度及其它財務(wù)制度，執(zhí)行與公司統(tǒng)一的會計制度。第十七條分公司財務(wù)工作接受公司財務(wù)部的管理、指導(dǎo)、監(jiān)督，公司會計崗有權(quán)定期 不定期對分公司實施內(nèi)部審計。內(nèi)部審計結(jié)果作為對分公司年終考核的重要依據(jù)之一。第十八條分公司要嚴(yán)格控制資金管理，成本、費用管理，切實貫徹公司生產(chǎn)成本、費 用管理制度。第十九條公司每月制作各家分公司上月財務(wù)報表，各家分公司參考并對比年度預(yù)算合理使用費用和控制成本。第七章信息管理第二十條分公司應(yīng)當(dāng)履行以下信息報告的基本義務(wù): (一)及時提供所有對公司形象可能產(chǎn)生重大影響的信息; (二)確保所提供信息的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整;(三)分公司有關(guān)涉及內(nèi)幕信息的

16、人員不得擅自泄露重要內(nèi)幕信息;(四)分公司向公司提供的重要信息，須在第一時間報送公司相關(guān)管理部門; (五)分公司所提供信息必須以書面形式，并由提供人簽字確認(rèn)。第八章監(jiān)督審計第二十一條分公司應(yīng)接受并配合公司根據(jù)管理工作的需要，對分公司進行定期和不定 期的財務(wù)狀況、制度執(zhí)行情況等內(nèi)部審計。第二十二條內(nèi)部審計內(nèi)容包括但不限于:財務(wù)制度的執(zhí)行情況、經(jīng)濟效益審計、重大 經(jīng)濟合同審計、管理制度審計及從業(yè)人員任期經(jīng)濟責(zé)任審計和離任經(jīng)濟責(zé)任審計等。第二十三條分公司必須全力配合公司的審計工作，提供審計所需的所有資料，不得敷 衍和阻撓。如有關(guān)資料涉及國家秘密，按國家保密有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條公司財務(wù)部對分公司審

17、計結(jié)束后，應(yīng)出具內(nèi)部審計工作報告，對審計事項 做出評價，對存在的問題提出整改意見，并提交公司總經(jīng)理審閱。第二十五條分公司的考核與獎罰依據(jù)公司相關(guān)制度執(zhí)行。第九章應(yīng)急處理流程第二十六條分公司銷售網(wǎng)點出現(xiàn)緊急情況時，應(yīng)按以下流程進行處理，防止事態(tài)惡化， 及時處理危機。（一） 網(wǎng)點工作人員發(fā)現(xiàn)緊急情況應(yīng)及時報告總部運營支持部和銷售管理部。（二） 網(wǎng)點判斷事故狀況，根據(jù)總部制定的應(yīng)急處理措施，采取緊急措施處理事故。（三） 如事故處理需總部協(xié)助解決，網(wǎng)點根據(jù)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表上報公司運營支持部。（四） 運營支持部根據(jù)事故狀況，聯(lián)系部門內(nèi)外有關(guān)人員，督導(dǎo)安排網(wǎng)點處理事故。（五）處理完畢，網(wǎng)點上報事故報告，運營支持

18、部提出整改意見，網(wǎng)點根據(jù)整改意見實 施落實，并制成書面文件留存?zhèn)洳?。第二十七條在基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)生差錯情況，請執(zhí)行總 部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施中的相關(guān)規(guī)定。第二十八條發(fā)生巨額贖回時，請執(zhí)行總部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施中的相關(guān) 規(guī)定。第二十九條如果發(fā)生技術(shù)系統(tǒng)失靈情況，請執(zhí)行總部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施 中的相關(guān)規(guī)定。第三十條總部的開放式基金銷售系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)備份策略，一旦服務(wù)器或終端發(fā)生故 障，立即啟動備用系統(tǒng)和備份數(shù)據(jù)維持正常運轉(zhuǎn)。第三十一條發(fā)生火災(zāi)時，網(wǎng)點處理措施如下：（一）發(fā)現(xiàn)人立即報告總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人，同時利用滅火器材滅火，防止災(zāi)情進 一步擴大。（二）

19、總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人接到報警后，立即通知各部門采取緊急措施，組織保安 人員對受災(zāi)現(xiàn)場進行撲救，同時將網(wǎng)點的總電源關(guān)閉，必要時通知消防部門。（三）業(yè)務(wù)部門接報警后，立即打開安全通道，組織部門員工協(xié)同保安到一線疏散投 資者，同時通知相關(guān)人員安全轉(zhuǎn)移資料及重要憑證。第三十二條發(fā)生搶劫、盜竊等事件時，發(fā)現(xiàn)人應(yīng)迅速通知網(wǎng)點總經(jīng)理和撥打報警電話， 總經(jīng)理立即組織有關(guān)人員追、堵罪犯，并在公安干警到場后協(xié)助工作。第三十三條發(fā)生其它突發(fā)事件時，發(fā)現(xiàn)人應(yīng)立即報告網(wǎng)點總經(jīng)理及相關(guān)負(fù)責(zé)人，總經(jīng) 理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人通知各部門安全存放本部重要資料、憑證，有關(guān)人員迅速打開安全通道， 引導(dǎo)投資者疏散，必要時通知公安及相關(guān)部門。

20、第三十四條對可能或者已經(jīng)造成的事故應(yīng)急，除執(zhí)行本措施的規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行中國 證監(jiān)會、證券交易所的有關(guān)規(guī)定。第三十五條本措施自基金銷售資格獲得批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。第十章附則第三十六條本制度與國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程相抵觸時，以相關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定為準(zhǔn)。第三十七條 本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程的規(guī) 定執(zhí)行。第三十八條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第三十九條本制度自頒布之日起實施。第三部分基金銷售人員管理制度第一章總則（一）在嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司管理制度基礎(chǔ)上，為加強嘉實財富管 理有限公司（以下簡稱“本公司”）對基金銷售人員管理，規(guī)范銷

21、售人員服務(wù)行為，特制 定本制度。（二）本制度適用于本公司從事基金銷售的業(yè)務(wù)人員和從事基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員。第二章組織管理（一）公司通過“自上而下、分工明確，各司其職”的組織結(jié)構(gòu)安排，實現(xiàn)基金銷售人 員的日常管理工作。組織層級依次為：總裁-基金銷售團隊主管-基金銷售團隊成員。（二）基金銷售團隊由銷售團隊主管領(lǐng)導(dǎo)，基金銷售團隊主管直接向公司總裁匯報。（三）基金銷售團隊主管下設(shè)若干基金銷售團隊成員，即基金銷售人員。（四）基金銷售團隊主管的職責(zé)包括： 1、主持銷售團隊范圍內(nèi)日常業(yè)務(wù)、行政管理工作10 / 782、組建、指導(dǎo)、激勵銷售團隊完成公司下達的基金銷售目標(biāo)3、制定、執(zhí)行團隊年度銷售計劃4、與基

22、金銷售人員確定各自銷售目標(biāo)，審定、督促各人員執(zhí)行并完成銷售計劃5、團隊核心客戶的拜訪、維護工作6、銷售人員的業(yè)績考核和評估7、審定銷售人員的銷售費用預(yù)算計劃和出差計劃8、協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務(wù)配合9、其它職責(zé)內(nèi)需要工作的完成（五）基金銷售人員的職責(zé)包括： 1、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、維護工作2、建立、保持與投資者的良好客戶關(guān)系3、滿足客戶提出的合理需求4、與其他基金銷售人員進行工作協(xié)調(diào)5、幫助客戶辦理基金的開戶、認(rèn)購、申購、贖回、紅利再投資、投資轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)第三章 資質(zhì)管理（一）公司依據(jù)基金銷售人員管理相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)定基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)人員最基本 的任職條件，通過嚴(yán)格的資質(zhì)準(zhǔn)入措施，規(guī)范基金銷售人員

23、的客戶服務(wù)水平。（二）公司所有基金銷售人員必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。（三）高級管理人員必須取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù) 2 年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu) 5 年以上的工作經(jīng)歷。（四）公司在人員招聘中須明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法、證券業(yè)從業(yè) 人員資格管理實施細(xì)則、中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員資質(zhì)管理規(guī)則的要求， 統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。（六）公司通過官方網(wǎng)站向社會公示所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的銷售人員信息，公 示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號等信息。第四章行為規(guī)范管理21 / 78

24、（一）公司通過制定詳細(xì)的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基金銷售過程 的服務(wù)水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。（二）公司定期或不定期的對員工進行培訓(xùn)，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和 掌握相法律法規(guī)和規(guī)章制度，以及基金行業(yè)自律機構(gòu)相關(guān)要求，培訓(xùn)情況記錄并存檔。（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對公司行為規(guī)范制度的遵守情況，并將此 作為考核銷售人員績效的首要標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程中嚴(yán)重違反行為規(guī)范制度直接視為業(yè)績考核不 合格。第五章業(yè)績管理（一）公司通過制定科學(xué)公正、切實可行的季度考核與年度銷售業(yè)績考核辦法，幫助基 金銷售人員明確階段銷售目標(biāo)，實現(xiàn)各自業(yè)績目標(biāo)和公司業(yè)績目標(biāo)。（二）

25、在遵守法律法規(guī)和公司管理制度的前提下，對于超額完成業(yè)績考核的基金銷售人 員，公司根據(jù)超額完成情況給予獎勵和升遷的機會；對于業(yè)績考核不合格的基金銷售人員， 公司結(jié)合實際情況給予降級或調(diào)離崗位的安排。（具體細(xì)節(jié)參考上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基 金銷售業(yè)務(wù)激勵政策）第六章 日常管理（一）公司對基金銷售人員的流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、銷售行為、銷售業(yè) 績等進行日常管理，以加強日常工作督導(dǎo)，提高工作效率和效果。（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對銷售人員資質(zhì)、培訓(xùn)、行為、獎懲等方面進 行記錄。第七章 附則（一）本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改。（二）本制度自發(fā)布之日起實施。第四部分基金銷售業(yè)務(wù)激勵政

26、策第一章總則（一）在嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公 司”）的管理制度基礎(chǔ)上，為有效激發(fā)基金銷售人員工作熱情，提高員工和公司的銷 售業(yè)績，特制定本政策。（二）本政策堅持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和業(yè)績考 核相結(jié)合的績效考核制度。（三）本政策適用的主體為公司基金銷售業(yè)務(wù)團隊，包括所有從事基金銷售的業(yè) 務(wù)人員和從事基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員。第二章行為考核（一）公司對于基金銷售業(yè)務(wù)團隊的行為考核特指銷售過程中的行為規(guī)范考核及 銷售過程的工作態(tài)度和工作量考核。（二）公司要求基金銷售人員在銷售活動中嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和公司相關(guān)管 理制度。基金銷售管理

27、人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員的行為規(guī)范遵 守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關(guān)人員的日常監(jiān)督。（三）公司要求基金銷售人員完成規(guī)定的日常工作量?；痄N售人員在客戶管理 系統(tǒng)中填寫每日工作日報，反映對客戶的拜訪、活動、培訓(xùn)情況，借助電子化系統(tǒng)實 現(xiàn)銷售人員的工作量統(tǒng)計，同時監(jiān)督銷售人員每日工作進展，獲取一線銷售資料。第三章業(yè)績考核（一）公司基金銷售業(yè)務(wù)實行銷售目標(biāo)和銷售計劃管理制度?；痄N售業(yè)務(wù)團隊 各級員工都應(yīng)訂立銷售目標(biāo)，制定銷售計劃。（二）基金銷售人員的銷售目標(biāo)應(yīng)包括本年度銷售量、新開發(fā)客戶數(shù)，客戶總數(shù)。 銷售目標(biāo)提交基金銷售團隊主管，并經(jīng)團隊主管確認(rèn)后作為

28、業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)。（三）基金銷售部主管應(yīng)制定銷售團隊年度銷售計劃，提交總裁審核批準(zhǔn)，總裁 負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銷售團隊基金銷售計劃的執(zhí)行情況和制定獎勵方案。第四章考核標(biāo)準(zhǔn)一、對基金銷售團隊主管的考核對基金銷售團隊主管的考核每半年進行一次，由總裁負(fù)責(zé)，包括銷售行為規(guī)范考 核、銷售目標(biāo)完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務(wù)考核四部分。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核本人和團隊成員銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。本人嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格；基金銷售團隊成員累計發(fā) 生兩次嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，銷售團隊主管直接視為考核不合格。滿分 10 分。（二）銷售目標(biāo)完成情況考核 對團隊的銷售總量完成銷售目標(biāo)情況的考核

29、。滿分為 50 分。（三）管理情況考核 對團隊各個基金銷售成員考核得分進行平均得出銷售團隊主管管理情況考核得分，滿分 20 分。（四）業(yè)務(wù)考核 業(yè)務(wù)考核由總裁依據(jù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他部門合作等情況評定，滿分 20分。二、對基金銷售人員的考核對基金銷售人員的考核每季度進行一次，由基金銷售團隊主管負(fù)責(zé)，包括銷售行 為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務(wù)考核。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格。滿分 10 分。（二）銷售工作量考核 客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、方式和效果，滿分 10 分。（三）銷售業(yè)績考核滿

30、分 70 分。取團隊中所有客戶經(jīng)理銷售額平均數(shù)為 40 分。高于平均數(shù)分兩檔，每一檔加 10 分；低于平均數(shù)分兩檔，每低一檔減 10 分。發(fā)生一起投訴減 1 分，銷售過程每出錯一次減 1 分。（四）業(yè)務(wù)考核 業(yè)務(wù)考核由基金銷售團隊主管負(fù)責(zé)，依據(jù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他人員合作等情況評定。滿分 10 分。第五章 獎懲辦法（一）基金銷售業(yè)務(wù)人員考核結(jié)果以百分制計算。60 分為及格，80 分以上為良 好，90 分以上為優(yōu)異。（二）對 80 分和 90 分以上者，將給予相應(yīng)獎勵和職業(yè)升遷機會。（三）對不及格人員將下調(diào)一個級別的各項待遇，連續(xù)兩次考核不及格者將調(diào)離 該崗位。第六章 附則（一）本制度由本

31、公司負(fù)責(zé)解釋和修改。（二）本制度自發(fā)布之日起實施。第五部分基金銷售異常交易管理制度第一章 總則為了加強上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）基金銷售業(yè)務(wù)中異常交易的監(jiān) 控、分析、記錄和報告，保障基金投資人權(quán)益，根據(jù)證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo) 意見規(guī)定，特制定本制度。第二章職責(zé)一、銷售團隊和運營支持部應(yīng)對客戶的開戶申請和業(yè)務(wù)申請嚴(yán)格審核，認(rèn)真核對、登記 和保存客戶的業(yè)務(wù)申請文件以及身份資料，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險隱 患應(yīng)當(dāng)向分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險控制部報告。二、風(fēng)險控制部負(fù)責(zé)對異常交易行為進行分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或重大問題的，應(yīng)及 時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。第三章

32、異常交易管理一、以下行為屬于異常交易： 1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可能被認(rèn)定為大額交易和可疑交易的異常交易；2、投資人連續(xù)三個工作日頻繁申請開立、撤銷賬戶的行為；3、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；4、違反銷售適用性原則的交易；5、投資人超過約定時間進行資金劃付；6、其他存在異常的交易行為。 二、在辦理以下業(yè)務(wù)時，銷售團隊和運營支持部應(yīng)識別客戶的身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶 身份基本信息，并留存客戶有效身份證明文件的復(fù)印件或影印件：1、基金賬戶的開戶、銷戶和變更；2、資金賬戶的變更；3、為客戶辦理代理授權(quán)或取消代理

33、授權(quán)；4、轉(zhuǎn)托管；5、交易密碼掛失及重置；6、修改客戶身份基本信息等資料；7、開通網(wǎng)上交易等非柜面交易方式；8、法律法規(guī)規(guī)定的應(yīng)對客戶身份進行識別的其他業(yè)務(wù)。 三、公司可委托第三方識別客戶身份或信賴第三方所提供的客戶身份識別結(jié)果，也可自行進行客戶身份識別工作。四、公司委托第三方保存客戶身份資料時，應(yīng)要求第三方采取切實可行的措施保存客戶 身份資料，保證能夠及時獲取由第三方保存的客戶資料。五、在識別客戶身份過程中，銷售團隊或運營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有偽造、變造 嫌疑，客戶名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌 疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或有洗錢

34、、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應(yīng) 重新識別客戶，仍確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報告公司領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險控制部。六、對于反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的可疑交易情形，運營支持部應(yīng)按照法律法規(guī)和公司反洗 錢制度的要求報告風(fēng)險控制部。對于經(jīng)公司判斷為可疑交易的，風(fēng)險控制部應(yīng)按照法律法規(guī) 和代銷協(xié)議的要求履行報送程序。七、運營支持部應(yīng)做好客戶的異常交易記錄，記錄應(yīng)妥善保存。 八、對于稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險隱患，風(fēng)險控制部應(yīng)當(dāng)向公司管理層報告，遇有如下重大問題，應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告： 1、違規(guī)使用基金銷售專戶；2、挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；3、基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。第四章附則本制

35、度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改，并自發(fā)布之日起實施。第六部分基金銷售會計系統(tǒng)內(nèi)部控制制度第一章 總則基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度（一）為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“公司”）銷售業(yè)務(wù)的 會計核算，保證公司基金銷售業(yè)務(wù)的有效開展，并有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，本公司依據(jù)證券投 資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見、企業(yè)會計準(zhǔn)則以及國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司經(jīng)營的具體情況，制定本制度。（二）銷售會計人員必須遵守國家的法律、法規(guī)，并按照本制度辦理基金銷售業(yè)務(wù)的會 計核算。（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務(wù)的會計核算，公司內(nèi)部財務(wù)不適用本制度。第二章銷售會計崗位設(shè)置

36、（一）本公司運營支持部對基金銷售會計工作設(shè)置數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗、數(shù)據(jù)清算復(fù)核崗、 資金清算經(jīng)辦崗、資金清算復(fù)核崗，同時建立崗位責(zé)任制。（二）數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)重要參數(shù)的錄入；2、負(fù)責(zé)基金份額凈值數(shù)據(jù)的接收、導(dǎo)入；3、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)清算以及和注冊登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)核對；4、負(fù)責(zé)對內(nèi)對外基金交易數(shù)據(jù)的提供；5、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)報表的整理、裝訂；6、配合內(nèi)外部審計工作；7、實施監(jiān)督職能，對基金交易情況進行監(jiān)督。（三）數(shù)據(jù)清算復(fù)核崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)的重要參數(shù)設(shè)置等操作的復(fù)核；2、負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)報表的復(fù)核；3、負(fù)責(zé)對數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦員的日常及定期工作進行隨機復(fù)核；4、負(fù)責(zé)對異常交易的監(jiān)控，如發(fā)生異常

37、情況應(yīng)及時向部門主管匯報；5、負(fù)責(zé)保管業(yè)務(wù)報表和相關(guān)數(shù)據(jù)。（四）資金清算經(jīng)辦崗職責(zé) 1、按照公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程的規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導(dǎo)出數(shù)據(jù)完成資金清算系統(tǒng)的賬務(wù)處理。 2、完成監(jiān)督銀行所要求的監(jiān)管報表的編制和核對工作。3、監(jiān)控公司銷售賬戶的資金劃撥，確保監(jiān)督銀行按照基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程 的時間節(jié)點完成對注冊登記機構(gòu)和投資人的資金交收。4、負(fù)責(zé)賬戶資金的日中監(jiān)控，包括與清算機構(gòu)（包括注冊登記機構(gòu)和監(jiān)督銀行）以及 支付機構(gòu)進行資金對賬，做到賬實相符。如果在對賬過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時與有關(guān)機構(gòu)協(xié)調(diào)解決，并將結(jié)果及時反饋部門領(lǐng)導(dǎo)。 5、負(fù)責(zé)簽收清算銀行客戶經(jīng)理送來的銀行回單。6、負(fù)

38、責(zé)清算銀行日記賬的登記。7、定期裝訂會計賬冊并歸檔，確保信息資料的完整。8、保管空白票據(jù)。（五）資金會計復(fù)核崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)資金清算系統(tǒng)資金劃撥申請單的復(fù)核。2、負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行監(jiān)管報表的復(fù)核工作。3、復(fù)核銀行日記賬，核對銀行賬戶的余額，做到賬實相符。4、復(fù)核會計憑證。5、復(fù)核會計報表。6、接收、保管資金清算經(jīng)辦崗移交的會計賬冊。（六）崗位設(shè)置須遵循公司制度規(guī)定及內(nèi)部牽制原則，經(jīng)辦人員不得兼任復(fù)核工作。（七）本公司對基金銷售會計人員的會計崗位有計劃地進行輪換。會計人員必須忠于職 守，在權(quán)限范圍內(nèi)履行工作職責(zé)，定期檢查本崗位的工作情況，不斷完善會計人員崗位責(zé)任 制度。第三章日常管理（一）基金銷售資金

39、與公司自有資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，基金銷售會計與公司財務(wù)在管理內(nèi) 容、辦法、崗位設(shè)置與人員安排上進行嚴(yán)格的區(qū)分。（二）數(shù)據(jù)清算人員負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)清算。數(shù)據(jù)清算人員應(yīng)按照公司基金銷 售業(yè)務(wù)資金清算管理流程的規(guī)定完成與注冊登記機構(gòu)和投資人的信息核對。（三）資金清算人員負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)督銀行完成基金銷售業(yè)務(wù)的資金交收并進行賬務(wù)處理。 資金清算人員應(yīng)按照公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算管理流程的規(guī)定準(zhǔn)確完成資金清算，確 保投資者資金安全。（四）日常銷售業(yè)務(wù)賬務(wù)處理以人民幣為記賬本位幣，記賬方法采用借貸記賬法，會計 核算采用權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則。（五）手續(xù)費收入會計核算 1、公司嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代

40、銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認(rèn)各項手續(xù)費收入。 2、公司獲得的基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換手續(xù)費收入，運營支持部每月與財務(wù)部結(jié)算一次。每月結(jié)束后十個工作日內(nèi)，資金清算人員在監(jiān)督銀行的監(jiān)督下，將中國證券登記結(jié) 算總公司擔(dān)任注冊登記機構(gòu)的基金相關(guān)費用劃至公司財務(wù)指定收款賬戶?；鸸芾砉緭?dān)任注冊登記機構(gòu)的基金，由基金管理公司直接劃往公司財務(wù)指定收款賬戶。公司財務(wù)部應(yīng)對收 取的費用開具相應(yīng)的發(fā)票。第四章會計資料的保存（一）數(shù)據(jù)清算資料包括： 1、基金銷售日、周、月、年業(yè)務(wù)報表和報告等；2、基金銷售系統(tǒng)參數(shù)文檔、銷售服務(wù)費明細(xì)報表；3、工作日志。（二）資金清算資料包括： 1、資金清算數(shù)據(jù)報表、資金劃款指令

41、等每日和監(jiān)督銀行核對的報表；2、會計憑證、會計賬簿、會計報告等會計核算資料；3、銀行劃款回單；4、工作日志；（三）會計資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時間、業(yè)務(wù)裝訂 成冊、妥善保管。（四）會計資料的管理 1、基金銷售會計資料作為重要檔案資料不得隨意調(diào)閱，切實防止丟失和泄密。2、業(yè)務(wù)人員不得將業(yè)務(wù)資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)人士，更不 得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應(yīng)將個人所保管的資料上交部門領(lǐng)導(dǎo)。3、內(nèi)、外部查閱資料檔案均應(yīng)登記“調(diào)閱檔案登記簿”。注明查閱日期、原憑證日期、 查閱單位和人員、介紹信號碼、批準(zhǔn)人，對查閱內(nèi)容做出詳細(xì)記錄。4、運營支持

42、部文件檔案管理必須采取嚴(yán)格的保密措施、對于泄密責(zé)任人，視情節(jié)輕重 給予不同程度的處分，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。5、會計檔案應(yīng)保存在在干燥防水的地方，并遠離易燃品堆放地，周圍應(yīng)備有適應(yīng)的防 火器。6、會計檔案在保管中須保持清潔衛(wèi)生，防蟲防潮。7、電算化檔案要注意防盜防磁等安全措施。第五章數(shù)據(jù)備份（一）銷售會計數(shù)據(jù)及資金清算系統(tǒng)日常運行過程中必須嚴(yán)格按照操作規(guī)定進行數(shù)據(jù)本20 / 78地備份，包括處理前備份、臨時備份、處理后備份；（二）清算人員應(yīng)配合信息技術(shù)部對數(shù)據(jù)進行雙備份，并異地保存，以備危機發(fā)生后數(shù) 據(jù)遺失或損壞。第六章附則（一）本制度由公司運營支持部附則負(fù)責(zé)解釋和修訂。（二）本制度自

43、發(fā)布之日起施行。第七部分信息技術(shù)內(nèi)部控制制度第一章目的第一條 為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的信息技術(shù)規(guī)范、計 算機信息系統(tǒng)的建設(shè)和管理工作，保證基金交易順利、正常地進行，最大程度地防范技術(shù)操 作上可能的風(fēng)險，根據(jù)證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見、證券投資基金銷售 業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定的規(guī)定,特制定本制度。第二章適用范圍第二條本制度適用于本公司的信息技術(shù)管理事務(wù)。第三章安全管理第三條信息技術(shù)工作應(yīng)當(dāng)遵守公司授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離29 / 78基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度制度的要求，確保系統(tǒng)安全運行。第四條 信息工作中各崗位權(quán)限應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照崗位職

44、責(zé)設(shè)置，并符合最小化原則。不得 越權(quán)查看、操作。第五條 對信息系統(tǒng)涉及的所有賬戶由專人進行嚴(yán)格管理。賬戶權(quán)限應(yīng)當(dāng)按最小權(quán)限原 則設(shè)置，清除所有冗余、與應(yīng)用無關(guān)的賬戶，并嚴(yán)格限制各管理賬戶的使用，禁止用最高權(quán) 限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權(quán)限賬戶運行系統(tǒng)服務(wù)端應(yīng)用軟件。第六條 系統(tǒng)各級管理用戶和口令應(yīng)當(dāng)有專人管理，需每季度進行口令更改操作，口令 長度不少于 12 位，口令密碼復(fù)雜度應(yīng)當(dāng)由數(shù)字、字母大小寫、特殊字符等四種字符中至少 有三種字符組合而成。第七條因工作需要安裝本公司軟件清單以外的軟件時，需經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后才能安 裝。第八條 外來人員到主機房、備份機房、配電室、配線間等重要機房區(qū)域

45、進行參觀訪問 時，需經(jīng)運營支持部負(fù)責(zé)人審批同意，并需由專人陪同前往。第九條 當(dāng)因系統(tǒng)軟硬件維護需要外來人員進入本公司機房進行操作時，需由相關(guān)系統(tǒng) 管理員填寫申請登記表，經(jīng)運營支持部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，方可前往，相關(guān)系統(tǒng)管理員需全 程陪同。外來人員出入機房的申請登記表，應(yīng)當(dāng)至少每季度由運營支持部負(fù)責(zé)人審核一次。第十條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級需經(jīng)公司審批，經(jīng)過與基金管理人、基金 注冊登記機構(gòu)等進行聯(lián)網(wǎng)測試通過后，才能啟用。系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù) 風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。第十一條運維工作應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控機制，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、 用戶密碼修改等重要操

46、作要進行記錄并妥善保存日志文件。第十二條應(yīng)當(dāng)建立對系統(tǒng)異常事件的甄別、報警、處理和報告機制。實時監(jiān)控系統(tǒng) 所有設(shè)備及軟件，對運行狀況、日志內(nèi)容、安全警報等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一記錄保存，保存期至少 6 個月。并定期檢查、審核，及時處理系統(tǒng)故障、消除性能瓶頸。第十三條基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進行可靠加密， 基金投資人交易密碼應(yīng)當(dāng)以密文方式存儲和傳輸；業(yè)務(wù)人員和運行維護人員不得直接修改基 金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。第十四條 為保證系統(tǒng)安全連續(xù)運行，對于系統(tǒng)關(guān)鍵部件應(yīng)當(dāng)具有軟硬件備份和替換 方案。第四章 安全隔離第十五條應(yīng)當(dāng)建立完整的信

47、息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，運營支持部負(fù) 責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由不同人員擔(dān)任，重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員實行雙人雙崗。第十六條信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、 運營維護等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。第十七條安全等級劃分：核心數(shù)據(jù)庫業(yè)務(wù)安全級別高于普通應(yīng)當(dāng)用系統(tǒng)安全級別， 服務(wù)器系統(tǒng)安全級別高于業(yè)務(wù)終端，業(yè)務(wù)終端安全級別高于辦公終端。第十八條網(wǎng)絡(luò)通訊系統(tǒng)設(shè)計需滿足按安全區(qū)劃分原則。不同安全級別業(yè)務(wù)需分屬不 同網(wǎng)絡(luò)安全區(qū)域，不同安全區(qū)域之間通過網(wǎng)絡(luò)安全策略進行隔離。第十九條辦公網(wǎng)絡(luò)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)必須進行安全隔離，無線網(wǎng)絡(luò)只能進行上網(wǎng)訪問，不 能直接連接本公司辦公網(wǎng)

48、。第二十條需對生產(chǎn)、測試環(huán)境做出相應(yīng)隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。開發(fā)、測 試環(huán)境不應(yīng)當(dāng)存放來自生產(chǎn)系統(tǒng)的客戶真實數(shù)據(jù)。第二十一條 辦公網(wǎng)絡(luò)需進行 MAC 地址限定。網(wǎng)絡(luò)通訊系統(tǒng)安全策略采用默認(rèn)拒絕的原 則，只需開放辦公和業(yè)務(wù)必要端口。系統(tǒng)所有設(shè)備，應(yīng)當(dāng)按照禁止通過互聯(lián)網(wǎng)遠程操作的原 則，設(shè)置遠程訪問的源地址限制。遠程訪問和本地 console 訪問，需設(shè)定閑置超過 5 分鐘自 動退出功能。第二十二條系統(tǒng)所有設(shè)備應(yīng)當(dāng)刪除與業(yè)務(wù)和維護無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，包括 HTTP、CDP、 finger、BOOTp、IP Source Routing 等服務(wù)，關(guān)閉與業(yè)務(wù)和維護無關(guān)的端口。第五章 病毒防護第二十三

49、條應(yīng)當(dāng)采用專業(yè)的防病毒軟件，保證病毒庫的及時更新，定期對系統(tǒng)進行全 面的病毒掃描。第二十四條應(yīng)當(dāng)建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。網(wǎng)站上提供下載的程序需經(jīng) 由病毒掃描和木馬檢查后，通過專用終端上傳至服務(wù)器。第二十五條應(yīng)當(dāng)建立安全檢查計劃定期進行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、滲透測 試、病毒掃描等工作，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補防止惡意代碼（病毒 等）運行、傳播。第六章 應(yīng)急處置第二十六條為了保證業(yè)務(wù)的持續(xù)運行，防止或削弱災(zāi)難及信息系統(tǒng)故障對業(yè)務(wù)連續(xù)運 行的影響，有效落實本公司關(guān)于預(yù)防并妥善處置突發(fā)故障的要求，最大程度地預(yù)防突發(fā)事件的發(fā)生，減少突發(fā)事件造成的損害，運營支持部應(yīng)當(dāng)在

50、公司整體急預(yù)案下制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急 處置預(yù)案。第二十七條信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對應(yīng)急組織 體系和應(yīng)急預(yù)案進行分級管理。針對系統(tǒng)各種事件處理，力求滿足統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、快速響應(yīng)當(dāng)、 協(xié)調(diào)配合、最小損失的原則。第二十八條信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)針對電力、通信等基礎(chǔ)設(shè)施故障、計算機硬件或網(wǎng) 絡(luò)設(shè)備故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)漏洞、病毒入侵、惡意攻擊、 誤操作、不可抗力等可能的故障原因制定對應(yīng)的應(yīng)急恢復(fù)操作流程。第二十九條為了保證信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案的有效性，運營支持部須每年組織相關(guān)人 員對本文進行復(fù)審，并定期進行應(yīng)急演練。第三十條銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常運行的技術(shù)

51、故障時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案、 盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)運行，并按要求及時上報監(jiān)管部門。第七章數(shù)據(jù)管理第三十一條數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)具有集中存貯的技術(shù)特征,將基金投資人信息、交易歷史、 基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。第三十二條重要業(yè)務(wù)生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫訪問應(yīng)當(dāng)由運營支持部數(shù)據(jù)專員負(fù)責(zé)。第三十三條業(yè)務(wù)人員不能直接訪問生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)查詢、變更、提取交由數(shù)據(jù)專員 執(zhí)行，數(shù)據(jù)操作需經(jīng)審批。第三十四條開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，只能在緊急情況下通過專用終端、瀏覽用 戶連接數(shù)據(jù)庫。第三十五條 對信息數(shù)據(jù)實行嚴(yán)格的管理,保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及 時、準(zhǔn)確地傳遞；嚴(yán)格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程

52、序,并堅持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制 度。第三十六條 數(shù)據(jù)訪問相關(guān)用戶權(quán)限的分配采用最小授權(quán)的原則，以保證信息安全。對 核心數(shù)據(jù)的更新，需要經(jīng)過監(jiān)管部門及數(shù)據(jù)擁有部門審批，并在辦公系統(tǒng)中保存詳細(xì)審批記 錄。第三十七條對于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從后臺進行提取，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司 高管批準(zhǔn)。第三十八條數(shù)據(jù)庫重大的系統(tǒng)變更，需要經(jīng)過本公司簽報流程，批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。 第三十九條為防止數(shù)據(jù)的丟失損壞，對于重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（包括系統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計數(shù)據(jù)等）必須進行逐日本地與異地備份，并加密存放。數(shù)據(jù) 備份策略應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)性能、存儲容量、數(shù)據(jù)量、業(yè)務(wù)需求、存儲介質(zhì)、有效期、保存環(huán)

53、境、 清理周期、異地備份等因素制定。第四十條重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上， 備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在指定的場所保管。第四十一條系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改 的介質(zhì)上保存至少 15 年。第四十二條數(shù)據(jù)恢復(fù)策略中應(yīng)當(dāng)明確恢復(fù)所使用的介質(zhì)、恢復(fù)的時間、可用性要求、 實施責(zé)任人?；謴?fù)完成后，要組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員進行驗證、確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)恢復(fù)的完整 性和可用性。對數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要求。對數(shù)據(jù)的訪問和操作需有明 確的操作流程和授權(quán)流程，并符合審計要求。第八章 外包管理第四十三條 針對系統(tǒng)集成、應(yīng)用

54、開發(fā)、運營維護、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等 專業(yè)服務(wù)進行外包時應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。選 定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。第四十四條應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。 第四十五條應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術(shù)文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管。第四十六條涉及外包的項目應(yīng)當(dāng)進行嚴(yán)格的管理以確保符合國家法律法規(guī)及公司制 度的要求。第九章附則第四十七條 本制度由本公司運營支持部制定、解釋和修改，并發(fā)布之日起生效。第八部分員工行為規(guī)范第一章總則一、目的 為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，同時使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風(fēng)尚，根據(jù)中華人民共和國 證券法、證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司章程 及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關(guān)規(guī)章制度，特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡 稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下簡稱“本規(guī)范”）。二、適用范圍 本規(guī)范適用于本公司全體員工（包括正式員工、臨時/實習(xí)人員）。本規(guī)范所稱“高級管理人員”指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人；“財務(wù)人員” 指 財務(wù)管理部員工；“信息技術(shù)人員”指運營支持部負(fù)責(zé)信息技術(shù)的員工；“銷售人員”指銷售 團隊