客戶經(jīng)理培訓(xùn)幻燈片營銷人員合規(guī)培訓(xùn)

1、營銷人員合規(guī)培訓(xùn)營銷人員合規(guī)培訓(xùn)主要內(nèi)容主要內(nèi)容n 第一部分第一部分 合規(guī)方面的概念合規(guī)方面的概念n 第二部分第二部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)n 第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷n 第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則合規(guī)的意義和目的合規(guī)的意義和目的3合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理的目標(biāo)3第一部分 合規(guī)方面的概念3合規(guī)管理的體系及各部門職責(zé)合規(guī)管理的體系及各部門職責(zé) 合規(guī)的意義和目的？ 合規(guī)的字面含義是合規(guī)的字面含義是“合乎規(guī)范合乎規(guī)范”。 合規(guī)的目的就是減少違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生。合規(guī)的目的就是減少違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生。 銀河證券的

2、合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則？ 1 1、獨(dú)立性原則；、獨(dú)立性原則； 2 2、謹(jǐn)慎性原則；、謹(jǐn)慎性原則； 3 3、全面性原則；、全面性原則； 4 4、自上而下原則。、自上而下原則。 合規(guī)方面的概念合規(guī)方面的概念第一部分第一部分 合規(guī)概念合規(guī)概念 合規(guī)管理的目標(biāo)？ 合規(guī)管理的體系？ 規(guī)監(jiān)督崗七個(gè)層面。規(guī)監(jiān)督崗七個(gè)層面。合規(guī)方面的概念第一部分第一部分 合規(guī)概念合規(guī)概念證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)營銷方面的概念營銷方面的概念3營銷人員執(zhí)業(yè)原則營銷人員執(zhí)業(yè)原則3第二部分第二部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 營銷的概念？ 營銷是關(guān)于企業(yè)如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造和營銷是關(guān)于企業(yè)如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造和交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場(chǎng)的需

3、求，同交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場(chǎng)的需求，同時(shí)獲取利潤的學(xué)科。時(shí)獲取利潤的學(xué)科。 證券營銷的概念？ 是指關(guān)于證券公司如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造是指關(guān)于證券公司如何發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造和交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場(chǎng)的需求，和交付價(jià)值以滿足一定目標(biāo)市場(chǎng)的需求，同時(shí)獲取利潤的學(xué)科（行為）。包括客戶同時(shí)獲取利潤的學(xué)科（行為）。包括客戶開發(fā)、定制產(chǎn)品、銷售等一系列的行為開發(fā)、定制產(chǎn)品、銷售等一系列的行為. . 一、一、 營銷方面的概念營銷方面的概念第二部分第二部分營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 證券營銷人員？證券營銷人員？ 是指客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人是指客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人 為何重點(diǎn)提到證券營銷風(fēng)險(xiǎn)？為何重點(diǎn)提到證券營銷風(fēng)險(xiǎn)？ 1 1、證券

4、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變；、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變； 2 2、對(duì)營銷人員投訴也在增多；、對(duì)營銷人員投訴也在增多； 3 3、營銷人員的違規(guī)行為帶來的訴訟案、營銷人員的違規(guī)行為帶來的訴訟案件也逐年上升，涉件也逐年上升，涉 案金額也越來越高。案金額也越來越高。 二、證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)二、證券營銷的風(fēng)險(xiǎn)第二部分第二部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)勤勉盡責(zé)勤勉盡責(zé)公平對(duì)公平對(duì)待客戶待客戶誠實(shí)守信誠實(shí)守信客戶利客戶利益優(yōu)先益優(yōu)先 三、營銷人員執(zhí)業(yè)原則三、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第二部分第二部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn) 第三部分第三部分 如何合規(guī)如何合規(guī)營銷營銷第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷3營銷

5、人員可以從事的活動(dòng)營銷人員可以從事的活動(dòng)3營銷人員的禁止行為營銷人員的禁止行為3相關(guān)處罰規(guī)定相關(guān)處罰規(guī)定一、營銷人員可以從事下列活一、營銷人員可以從事下列活動(dòng)動(dòng) （一）向客戶（一）向客戶介紹介紹證券公司和證券市證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶（二）向客戶介紹介紹證券投資的基本知證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；程；（三）向客戶（三）向客戶介紹介紹與證券交易有關(guān)的與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)

6、營銷一、營銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）一、營銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的研究提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一統(tǒng)一提供的證券提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。以從事的其他活動(dòng)。第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷二、營銷人員的禁止行為二、營銷人員的禁止行為 （一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，

7、（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；詢等事宜； （二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣； （三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；作出承諾；第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷 （四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；

8、營業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； （六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；或者其他便利；二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷 （七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； （八）委托他人代理其從事客戶招攬和客（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等

9、活動(dòng)；戶服務(wù)等活動(dòng)； （九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的（九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。 二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷 （十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。資料上簽字。 （十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款（十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。項(xiàng)和財(cái)物。 （十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司（十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投

10、資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。關(guān)信息。二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷 （十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場(chǎng)秩（十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場(chǎng)秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。序或者違背職業(yè)道德的其他行為。 二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）二、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷三、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走

11、勢(shì)作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處警告，并處3 3萬元以上萬元以上1010萬萬元以下罰款元以下罰款撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格第三部分第三部分 如何合規(guī)營銷如何合規(guī)營銷 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 一、代客操作一、代客操作 二、違規(guī)咨詢二、違規(guī)咨詢 三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶 四、開空戶四、開空戶 五、營銷人員炒股五、營銷人員炒股第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象代客操作常見現(xiàn)象相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十三條、第一百四十四條 證券

12、公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條 處罰規(guī)定：處罰規(guī)定： 責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。 第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例案例-為賺傭金提成為賺傭金提成 隱瞞客私隱瞞客私自買賣自買賣 20082008年年1111月月3 3日，日，北京某營業(yè)部客戶王北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部求公司賠償該營業(yè)部員工丁某

13、私自操作其員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案院已受理此案，涉案金額金額17001700萬元。萬元。第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 為賺傭金提成為賺傭金提成 瞞客私自買賣瞞客私自買賣案情回顧案情回顧 王某在該營業(yè)部開立賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對(duì)王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 在開戶環(huán)節(jié)時(shí)通過風(fēng)險(xiǎn)提示書告知客戶妥在

14、開戶環(huán)節(jié)時(shí)通過風(fēng)險(xiǎn)提示書告知客戶妥善保管賬戶密碼的重要性，充分揭示私下善保管賬戶密碼的重要性，充分揭示私下與營銷人員簽訂委托炒股協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)等。與營銷人員簽訂委托炒股協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)等。 營銷人員應(yīng)加強(qiáng)自身道德約束，同時(shí)也要營銷人員應(yīng)加強(qiáng)自身道德約束，同時(shí)也要加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，要充分認(rèn)識(shí)到違加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，要充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)代客操作的嚴(yán)重后果。規(guī)代客操作的嚴(yán)重后果。 公司也會(huì)通過客戶回訪、監(jiān)控系統(tǒng)等措施公司也會(huì)通過客戶回訪、監(jiān)控系統(tǒng)等措施對(duì)營銷人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)控。對(duì)營銷人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)控。前幾個(gè)案例前幾個(gè)案例合規(guī)提醒合規(guī)提醒第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例

15、違規(guī)咨詢？違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十四條、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警警告告，并處以并處以3萬元以上萬元以上10萬元以下的罰款萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格資格 。二、違規(guī)咨詢二、違規(guī)咨詢第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常

16、見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？什么是非現(xiàn)場(chǎng)開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以一倍以上五倍以下下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以十萬元以上三十萬元以下下的罰款。三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶三、非現(xiàn)場(chǎng)開戶第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開空戶？什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 第二十九、三十條處罰規(guī)定：處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以

17、違法所得1倍以上倍以上5倍倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上萬元以上30萬元以下萬元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員員單處或者并處警告、警告、3萬元以上萬元以上10萬元以萬元以下下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格者證券從業(yè)資格 四、開空戶四、開空戶第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例EmailEmailQQQQ營營業(yè)業(yè)部部。MSNMSN客戶的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息非現(xiàn)場(chǎng)開戶及開空戶案例非現(xiàn)場(chǎng)開戶及開空戶案例第四部分第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營某營業(yè)部業(yè)部在異在異地建地建營銷營銷團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)，借，借銀行銀行網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)的場(chǎng)的場(chǎng)地進(jìn)地進(jìn)行客行客戶開戶開發(fā)和發(fā)和營銷營銷為了為了完成完成業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)指標(biāo)指標(biāo)，通，通過學(xué)過學(xué)校、校、企事企事業(yè)單業(yè)單位等位等關(guān)系關(guān)系進(jìn)行進(jìn)行批量批量開戶開戶營營銷銷人人員員問題：營銷人員能否炒股？問題：營銷人員能否