證券從業(yè)資格考試題庫-模擬試題-習題解析

1、證券從業(yè)資格考試題庫-模擬試題-習題解析1.下列各項關于基金投資風險管理的說法中，錯誤的是（ ）。A.在投資運作中，基金可以通過在一定范圍內分散投資來降低非系統性風險，但系統性風險不能通過分散投資來降低B.外部風險包括市場風險、政策風險等系統性風險和合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等非系統性風險C.內部風險多屬于非系統性風險，通過采取針對性的措施，內部風險大多能夠得到有效的控制D.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容【答案】:B【解析】:在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統性風險和信用風險、經營風險等非系統性風

2、險；內部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。2.可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有（ ）。2015年3月真題A.債權人的權利B.股東的權利C.債權人的義務D.債權人的責任【答案】:B【解析】:可轉換公司債券在轉換前，投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利；當發(fā)行公司的經營業(yè)績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。3.可以參與發(fā)行人的經營決策的是（ ）。2018年10月真題A.債券持有人B.股票持有人C.期權持有人D.基金持有人【答案】:B【解析】:A項，

3、債券是一種債權債務憑證，作為債權人即債券的購買方擁有到期收回本息的權利，除此之外，不能參與公司運營決策。C項，股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權利和義務，可參與公司的重大決策。期權是提前支付一定費用，約定在未來買賣某樣東西的權力，到期履約即可，不參與經營決策。D項，基金是通過向投資者募資，由專業(yè)投資基金進行運作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權力，同樣不參與運營決策。B項，普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權出席股東大會，行使對公司經營決策的參與權。特別股股東相對于普通股股東，根據約定在參與性上有特別權利或特別限制。4.（ ）是個人利用企業(yè)

4、或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。A.消費信用融資B.銀行信用融資C.商業(yè)信用融資D.租賃融資【答案】:A【解析】:常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。銀行信用融資是銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。消費信用融資是個人利用企業(yè)或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通。例如，消費者以分期付款的方式購買房屋、汽車、申請助學貸款等。租賃融資是企業(yè)利用設備提供商或金融機構提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機器設備的使用權，以減少設備購置資金占用的一種資金融通方式。商業(yè)信用融

5、資是直接融資方式，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過程中貨物與資金交付在時間、空間上分離而產生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見的如企業(yè)間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等。5.證券公司在全國股份轉讓系統從事經紀業(yè)務，應具備的條件不包括（ ）。A.具備證券經紀業(yè)務資格B.配備開展經紀業(yè)務必要人員C.設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員D.建立投資者適當性管理工作制度、交易結算管理制度及其他經紀業(yè)務管理制度【答案】:C【解析】:證券公司申請在全國股份轉讓系統從事經紀業(yè)務應具備下列條件：具備證券經紀業(yè)務資格；配備開展經紀業(yè)務必要人員；建

6、立投資者適當性管理工作制度、交易結算管理制度及其他經紀業(yè)務管理制度；具備符合全國股份轉讓系統公司要求的交易技術系統；全國股份轉讓系統公司規(guī)定的其他條件。C項，設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員，是證券公司申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務的條件之一。6.公司在清算期間開展與清算無關的經營活動，由（ ）予以警告，沒收違法所得。A.公司股東大會B.人民法院C.公司登記機關D.公司董事會【答案】:C【解析】:根據公司法第二百零五條，公司在清算期間開展與清算無關的經營活動的，由公司登記機關予以警告，沒收違法所得。7.實踐中，金融機構通常采用（ ）等方法來實現投資適當性管理。2017年9月真題客戶調

7、查問卷代客投資產品風險評估充分披露A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。8.證券法規(guī)定的發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形不包括（ ）。A.申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的B.申請公開發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的C.申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的D.申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的【答案】:D【解析】:根據證券法，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法

8、律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。9.如果市場利率提高，股票價格將（ ）。A.上升B.下降C.盤整D.不變【答案】:B【解析】:市場利率提高對股價的影響有三種途徑：絕大部分公司都負有債務，利率提高，利息負擔加重，公司凈利潤和股息相應減少，股票價格下降。在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。利率提高，一部分投資者要負擔較高的利息才能借到所需資金進行證券投資。如果允許進行融資融券交易，賣空者的融資成本相應提高，投資者會減少融資和對股票的需求，股票價格下

9、降。10.證券公司應當建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內容有（ ）。設置名單的目的有關公司進入和退出名單的事由和時點對有關業(yè)務活動進行監(jiān)控或限制的措施名單編制和管理的程序及職責分工A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司應當建立觀察名單和限制名單制度，明確設置名單的目的、有關公司或證券進入和退出名單的事由和時點、名單編制和管理的程序及職責分工、掌握名單的工作人員范圍、對有關業(yè)務活動進行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內容。觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務，但證券公司應當對于列入觀察名單的公司或證券有關的相關業(yè)務活動實施監(jiān)控，發(fā)現異常情況，及時調查處理。11.根據證券

10、投資基金法的規(guī)定，基金財產不得用于的投資活動是（ ）。2018年5月真題A.買賣企業(yè)債券B.證券承銷C.買賣國債D.買賣股票【答案】:B【解析】:按照證券投資基金法和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內幕交易、操縱證券變易價格及其他不正當的證券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。12.下列各項中，現代信用風險的分析的衡量基礎包括（ ）。違約概率違約損失率違約風險暴露期限A.、B.、C.、D.、

11、【答案】:A【解析】:現代信用風險的分析是以信用風險的四個構成要素為衡量基礎的，分別是違約概率、違約損失率、違約風險暴露和期限。信用風險構成要素加上各種傳統和現代的信用風險衡量方法構成了整個信用風險的衡量方法體系。13.下列關于有限合伙企業(yè)清算人的說法，正確的有（ ）。清算人由全體合伙人擔任經全體合伙人過半數同意，在法定期限內可以指定部分合伙人擔任清算人經全體合伙人過半數同意，在法定期限內也可以委托第三人擔任清算人特定情形下，合伙人或者其他利害關系人可以申請法院指定清算人A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:清算人由全體合伙人擔任。經全體合伙人過半數同意，可以自合伙企業(yè)解散事由出現后1

12、5日內指定1個或者數個合伙人，或者委托第三人，擔任清算人。自合伙企業(yè)解散事由出現之日起15日內未確定清算人的，合伙人或者其他利害關系人可以申請人民法院指定清算人。14.2004年5月，經國務院批準，（ ）批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊市場。2014年11月真題A.深圳市政府B.中國證監(jiān)會C.中國證券登記結算公司D.中國證券業(yè)協會【答案】:B【解析】:出于為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺的目的，2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊市場。15.根據證券法，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者

13、通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（ ）時，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告。2016年7月真題A.百分之三B.百分之五C.百分之十D.百分之三十【答案】:B【解析】:根據證券法，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之五時，應當在該事實發(fā)生之日起三日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票，但國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的情形除外。16.按金融資產到期期限，金融市場可分為（ ）。A.交易所市場和

14、場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.一級市場和二級市場D.長期市場和短期市場【答案】:B【解析】:按金融資產到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發(fā)行流通性質，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。17.股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的（ ）。2018年9月真題A.流動性B.風險性C.永久性D.期限性【答案】:A【解析】:股票具有收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。其中，流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現的交易成本極小的條件下，股票很容易變現的特性。18.下列關于證券公司代銷金融產品的資格的

15、說法中，正確的是（ ）。A.證券公司不必取得代銷金融產品業(yè)務資格，但可以在中國證券業(yè)協會登記該項業(yè)務的開展B.證券公司必須取得代銷金融產品業(yè)務資格，向中國證券業(yè)協會申請審批C.證券公司必須取得代銷金融產品業(yè)務資格，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構申請審批D.證券公司不必取得代銷金融產品業(yè)務資格，但可以在公司住所地證監(jiān)會派出機構登記該項業(yè)務的開展【答案】:C【解析】:證券公司代銷金融產品管理規(guī)定第三條規(guī)定，證券公司代銷金融產品，應當按照證券公司監(jiān)督管理條例和中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產品業(yè)務資格。證券公司住所地證監(jiān)會派出機構按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業(yè)務資

16、格申請進行審批。19.一個在99%置信水平上的一日VaR值表示投資組合在一天之內損失到VaR水平的可能性為（ ）。A.1%B.99%C.0.5%D.100%【答案】:A【解析】:正如投資組合回報的期望值實際上是對投資回報分布的第50個百分位數的預測值一樣，在99%的置信水平上，VaR值實際上就是對投資回報分布的第99個百分位數（較低一側）的預測值。一個在99%置信水平上的一日VaR值，表示投資組合在一天之內損失到VaR水平的可能性為1%，或說100天內出現損失狀況超過VaR的天數為一天。20.下列關于股份的表述，正確的有（ ）。2013年9月真題股份是一種可轉讓的債權債務關系股份可以通過股票價

17、格的形式表現其價值股份是股份有限公司資本的構成成分股份代表了股份有限公司股東的權利與義務A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，債券是債權憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的法律關系是債權債務關系。股票是所有權憑證。21.封閉式基金的基金份額在基金存續(xù)期間，基金份額持有人（ ）。A.不得申請贖回B.只能在基金合同約定的場所申請贖回C.可以申請贖回D.可以任何時間、場所申請贖回【答案】:A【解析】:根據證券投資基金法第四十五條，基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。采用封閉式運作方式的基金（簡稱封閉式基金），是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回

18、的基金。22.證券金融公司轉融通的期限一般不超過（ ）個月。2017年6月真題A.9B.6C.12D.3【答案】:B【解析】:證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過6個月。轉融通的期限自資金或者證券實際交付之日起算。23.在委托受理中的驗證環(huán)節(jié)，經紀商主要對客戶委托時遞交的（ ）進行核實。A.相關證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券【答案】:A【解析】:在委托受理中的驗證與審單環(huán)節(jié)，驗證主要是對客戶委托時遞交的相關證件（如身份證件等）進行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。24.下列關于證券金融公司應當遵守的風險控制指標，描述錯誤的是（ ）。A.凈資本與各項

19、風險資本準備之和的比例不得低于100%B.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的60%C.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【答案】:B【解析】:B項，對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。25.證券公司的內部控制應當滲透到（ ）等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部控制的空白或漏洞。執(zhí)行反饋決策監(jiān)督A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券公司的內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內部

20、控制的空白或漏洞。26.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（ ）。利率風險是固定收益證券投資的主要風險利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券利率波動對長期債券的影響要大于短期債券零息債券不受利率波動的影響A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，固定收益投資會受到信用風險、利率風險、再投資風險、流動性風險等，其中信用風險是其主要風險。27.在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票是（ ）。2018年5月真題A.B股B.紅籌股C.N股D.H股【答案】:B【解析】:B股為境內注冊、境內上市的外資股。H股為在中國香港上市的

21、外資股；N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。28.指定商業(yè)銀行、資產托管機構和證券登記結算機構應當對存放在本機構的（ ）進行監(jiān)督。2016年5月真題客戶的交易結算資金的動用情況客戶的委托資金的動用情況客戶擔保賬戶內的資金的動用情況客戶證券的動用情況A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據證券公司監(jiān)督管理條例第六十二條，指定商業(yè)銀行、資產托管機構和證券登記結算機構應當對存放在本機構的客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督，并按照規(guī)定

22、定期向國務院證券監(jiān)督管理機構報送客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的存管或者動用情況的有關數據。29.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（ ）的職權。A.專門委員會B.監(jiān)席委員會C.會員大會D.理事會【答案】:C【解析】:會員大會是協會的最高權力機構，由全體會員組成。會員大會的職權是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務報告；審議監(jiān)事會工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費收繳標準；決定協會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設立、注銷和更名；決定其他應由會員大會審議的事項。30.同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年末凈資產不低于_萬元；

23、最近1年末金融資產不低于_萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（ ）A.1000；1000B.2000；1000C.2000；2000D.1000；2000【答案】:B【解析】:同時符合下列條件的法人或者其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年末凈資產不低于2000萬元；最近1年末金融資產不低于1000萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。同時符合下列條件的自然人是第二類專業(yè)投資者：金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷

24、，或者屬于有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。31.證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉讓產品不得采?。?）的方式。A.拍賣競價B.集中競價C.標購競價D.報價【答案】:B【解析】:證券公司在柜臺市場發(fā)行、銷售與轉讓產品可以采取協議、報價、做市、拍賣競價、標購競價等方式發(fā)行、銷售與轉讓私募產品，不得采用集中競價方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。32.根據（ ）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。2015年11月真題A.證券投資基金法B.證券法C.證券公司監(jiān)督管理辦法D.公司法【答案】:B【解析】:證

25、券法明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據清算交收結果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。33.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給（ ）保管，并由后者代為處理有關證券收益事務的行為。A.證券交易所B.存管銀行C.證券登記結算機構D.證券公司【答案】:D【解析】:證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。34.根據證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，對證券業(yè)

26、從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理的主體是（ ）。2012年6月真題A.證券交易所B.中國證監(jiān)會派出機構C.證券業(yè)從業(yè)人員所在機構D.中國證券業(yè)協會【答案】:D【解析】:根據證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，證券從業(yè)人員應自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協會的自律管理，遵守交易場所有關規(guī)則、所在機構的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。35.證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動前，應當開展內部審查，需要驗證并建立存檔記錄的事項包括（ ）。業(yè)務系統的流程設計、功能設置、參數配置和技術實現合法合規(guī)信息安全防護措施完善風險管理系統能夠與業(yè)務系統同步上

27、線運行信息系統備份及運維管理能力符合要求A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動前應當開展事前審查，需要審查并記錄的事項包括：業(yè)務系統的流程設計、功能設置、參數配置和技術實現應當遵循業(yè)務合規(guī)的原則，不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定；風險管理系統功能完備、權限清晰，能夠與業(yè)務系統同步上線運行；具備完善的信息安全防護措施，能夠保障經營數據和客戶信息的安全、完整；具備符合要求的信息系統備份及運維管理能力，能夠保障相關系統安全、平穩(wěn)運行。36.下列關于可轉換債券要素的說法，正確的有（ ）?？赊D換債券要素基本決定了轉換條件、轉換價值、市場價值等總體特征

28、可轉換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉換公司債券轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:可轉換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征?？赊D換債券的票面利率（或可轉換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉換債券。轉換比例或轉換價格轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股票的股數。

29、贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件。37.目前，財政部以公開招標方式發(fā)行（ ）。A.記賬式國債B.市政債C.憑證式國債D.金融債權【答案】:A【解析】:我國國債的發(fā)行方式包括公開招標方式和承購包銷方式。具體來看，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。38.2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者（ ）。A.管理模式限制B.投資范圍限制C.貨幣幣種限制D.投資額度限制【答案】:D【解析】:2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格

30、境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者投資額度限制，其中包括：取消QFII和RQFII投資額度限制；明確不再對單家合格境外投資者的投資額度進行備案和審批；此次取消合格境外投資者投資額度限制時，RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消。39.證券公司在取得公司登記機關頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內分支機構的營業(yè)執(zhí)照后，應當向（ ）申請頒發(fā)或者換發(fā)經營證券業(yè)務許可證。2017年9月真題A.國務院證券監(jiān)督管理機構B.中國證券業(yè)協會C.證券交易所D.中國證券【答案】:A【解析】:證券公司在取得公司登記機關頒發(fā)或者換發(fā)的證券公司或者境內分支機構的營業(yè)執(zhí)照后，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構申請頒發(fā)或者換發(fā)經

31、營證券業(yè)務許可證。經營證券業(yè)務許可證應當載明證券公司或者境內分支機構的證券業(yè)務范圍。未取得經營證券業(yè)務許可證，證券公司及其境內分支機構不得經營證券業(yè)務。40.股權投資基金募集應通過（ ）對投資者進行風險評估。A.電話訪談B.問卷調查C.投資者自行認定D.基金管理人根據投資者過去的投資經歷判斷【答案】:B【解析】:在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行計估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。41.財務顧問及其財務顧問主辦人出現（ ）情形的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話

32、，出具警示函，責令改正等監(jiān)管措施。2016年3月真題內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業(yè)務規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行未按照上市公司并購重組顧問業(yè)務管理辦法規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協調義務、申報文件制作質量低下未依法履行持續(xù)督導義務A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，根據上市公司并購重組顧問業(yè)務管理辦法第三十九條，財務顧問及其財務顧問主辦人出現下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正等監(jiān)管措施：未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的；違反其就上市公司并購重組相關業(yè)務活動所作承諾的；違反保密制

33、度或者未履行保密責任的；采取不正當競爭手段進行惡性競爭的；唆使、協助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的；中國證監(jiān)會認定的其他情形。42.根據證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須（ ）。注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱注明個人真實姓名注明聯系電話對投資風險作充分說明A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第二十二條，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真

34、實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。43.證券公司的（ ）應當對證券公司年度報告簽署確認意見。2017年9月真題A.財務負責人B.經營管理的主要負責人C.經營管理的主要負責人和財務負責人D.董事、高級管理人員【答案】:D【解析】:證券公司的董事、高級管理人員應當對證券公司年度報告簽署確認意見；經營管理的主要負責人和財務負責人應當對月度報告簽署確認意見。在證券公司年度報告、月度報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明自己的意見和理由。44.資信

35、評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（ ）申請取得證券評級業(yè)務許可。2012年9月真題A.財政部B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.中國證監(jiān)會【答案】:D【解析】:資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當根據證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。45.證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律和行政法規(guī)規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采?。?）監(jiān)管措施。出具警示函責令暫停發(fā)布證券研究報告監(jiān)管談話責令改正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】

36、:證券公司及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和相關規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令增加內部合規(guī)檢查次數并提交合規(guī)檢查報告、責令暫停發(fā)布證券研究報告、責令處分有關人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。46.（ ）為銀行間債券市場做市商對公司債券的做市行為提供報價、成交等服務。2014年11月真題A.國債登記公司B.中國人民銀行C.同業(yè)拆借中心D.證券交易所【答案】:C【解析】:同業(yè)拆借中心為銀行間債券市場做市商對公司債券的做市行為提供報價、成交等服務，并通過中國貨幣網披

37、露公司債券的相關報價、成交信息。47.下列關于證券公司賬戶體系的說法中，不正確的是（ ）。A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣B.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金D.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算【答案】:D【解析】:D項，信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結算；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算。48.下列關于知情人從事內幕交易，給投資者造成損失，承擔行政

38、責任和民事責任的說法正確的是（ ）。2016年9月真題A.內幕信息知情人財產不足時，先繳納罰款、罰金B(yǎng).只承擔民事責任C.只承擔行政責任D.內幕信息知情人財產不足時，先承擔民事賠償責任【答案】:D【解析】:證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券等。內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任。賠償責任屬于民事責任。根據證券法，違反本法規(guī)定，應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、罰金，其財產不足以同時支付時，先承擔民事賠償責任。49.甲控股的上市公司有15名董事，與甲有關聯關系的董事為8人，上市公司擬

39、與甲共同設立有限責任公司投資房地產，在上市公司的決策行為中，（ ）屬于錯誤的判斷。2017年2月真題A.如7名無關聯關系董事出席了董事會會議，決議須經4名以上無關聯關系董事通過B.出席董事會的無關聯關系董事人數不足3人的，應將該事項提交股東大會審議C.8名關聯董事不得對該項決議行使表決權D.如由董事會決議，須有5名以上無關聯關系董事出席董事會會議【答案】:D【解析】:根據中華人民共和國公司法第一百二十四條規(guī)定，上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯關系的，不得對該項決議行使表決權，也不得代理其他董事行使表決權。該董事會會議由過半數的無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經

40、無關聯關系董事過半數通過。出席董事會的無關聯關系董事人數不足三人的，應將該事項提交上市公司股東大會審議。50.系統的基金業(yè)績評估需要從（ ）等方面入手。計算絕對收益計算相對收益計算風險調整后收益進行業(yè)績歸因A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:為了對基金業(yè)績進行有效評價，必須加以考慮投資目標與范圍、基金風險水平、基金規(guī)模、時期選擇等因素。因此，系統的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手：計算絕對收益；計算風險調整后收益；計算相對收益；進行業(yè)績歸因。51.上市公司無須由股東大會以特別決議通過的事項是（ ）。2016年11月真題A.變更公司形式B.公司章程的修改C.董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報

41、酬和支付方法D.公司增加或者減少注冊資本【答案】:C【解析】:根據公司法第三十七條，股東會行使的職權除BD兩項外，還包括：決定公司的經營方針和投資計劃；選舉和更換由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項；審議批準董事會的報告；審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；對發(fā)行公司債券作出決議；對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；公司章程規(guī)定的其他職權。對前款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。52.證券公司從事證券自營

42、業(yè)務，未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得（ ）的罰款。2016年6月真題A.1倍以上10倍以下B.1倍以上5倍以下C.1倍以上3倍以下D.5倍以上10倍以下【答案】:B【解析】:根據證券公司監(jiān)督管理條例第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。53

43、.下列關于可交換債券的說法，正確的有（ ）。2017年4月真題可交換債券與可轉換債券的發(fā)行主體相同可交換債券與可轉換公司債券的發(fā)行要素相似對于投資者來說，投資價值與上市公司的價值相關在約定期限內可交換債券可以按約定的價格交換為標的股票A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內依據約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。可交換債券與可轉換債券的相同之處是發(fā)行要素與可轉換債券相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。對投資者來說，持有可交換債券與持有標的上市公司的可轉換債券相同，投資價值與上市公司價值相關，在約定期限