商業(yè)銀行金融云架構(gòu)設(shè)計(jì)

1、商業(yè)銀行金融云架構(gòu)設(shè)計(jì)技術(shù)創(chuàng)新，變革未來網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云 金融級技術(shù)要點(diǎn)目錄2311金融技術(shù)架構(gòu)演進(jìn)路線雙核驅(qū)動：傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)為主1.大部分系統(tǒng)基于傳統(tǒng)技術(shù)架 構(gòu)2.支持互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的系統(tǒng)基于云計(jì)算架構(gòu)雙核驅(qū)動：云計(jì)算架構(gòu)為主 1.大部分系統(tǒng)基于云計(jì)算架構(gòu)2.對數(shù)據(jù)一致性要求較高的系統(tǒng)還基礎(chǔ)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu) 3.大部分業(yè)務(wù)均已上云單核驅(qū)動：云計(jì)算架構(gòu)1.完成全面架構(gòu)轉(zhuǎn)型2.所有業(yè)務(wù)全面上云3.可實(shí)現(xiàn)云之間全面互聯(lián)互通傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)云計(jì)算架構(gòu)云計(jì)算架構(gòu)云計(jì)算架構(gòu)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)20102012201520182020202220252016-07-15中國銀行業(yè)信息科技“十三五

2、”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見，“十三五”期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入貫徹落實(shí)國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)云計(jì)算創(chuàng)新發(fā)展培育信息產(chǎn)業(yè)新業(yè) 態(tài)的意見（國發(fā)20155號），積極開展云計(jì)算架構(gòu)規(guī)劃，制定云計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，聯(lián)合建立行業(yè)云平臺， 主動實(shí)施架構(gòu)轉(zhuǎn)型。網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點(diǎn)目錄2311支付生活存款融資理財(cái)現(xiàn)金管理投資豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿戴設(shè)備pc互聯(lián)網(wǎng)移動互聯(lián)網(wǎng)開放平臺保障同業(yè)為客戶提供3A隨時隨地可用的銀行金融服務(wù)安全、易用、開放的金融應(yīng)用開發(fā)平臺、公共金融業(yè)務(wù)組件與服務(wù)可伸縮、高可用的分布式事務(wù)處理與服務(wù)計(jì)算能力 彈性資源分配與訪問管控海量數(shù)據(jù)處理與計(jì)算能力 實(shí)時的數(shù)據(jù)處理與流轉(zhuǎn)能力基礎(chǔ)資

3、源伸縮性 安全、智能監(jiān)控 系統(tǒng)平臺穩(wěn)定性自主金融業(yè)務(wù)云（SAAS）金融數(shù)據(jù)云（DAAS）金融技術(shù)云（PAAS)基礎(chǔ)設(shè)施云（IAAS）彈性安全網(wǎng)商銀行-云上的銀行支付生活存款融資理財(cái)現(xiàn)金管理投資豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿戴設(shè)備pc互聯(lián)網(wǎng)移動互聯(lián)網(wǎng)開放平臺保障同業(yè)SOFA、OPENAPIDMS、DTS、DDS、DSR、DSS、DRM、RMSODPS、JSTORM、SPARK、GALAXYSLB、ECS、OCS、OTS、OSS、SLS、RDS、OceanBase、Hbase自主金融業(yè)務(wù)云（SAAS）金融數(shù)據(jù)云（DAAS）金融技術(shù)云（PAAS)基礎(chǔ)設(shè)施云（IAAS）彈性安全網(wǎng)商銀行-核心技術(shù)組件自研中

4、間件、自研數(shù)據(jù)庫、自研云基礎(chǔ)平臺網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點(diǎn)目錄2311網(wǎng)商銀行-金融級技術(shù)要點(diǎn)金融級 交易技術(shù)分布服務(wù)與數(shù)據(jù)萬級/秒業(yè)務(wù)交易分布事務(wù)與協(xié)調(diào)強(qiáng)一致性保證強(qiáng)一致秒級容災(zāi)99.99%+實(shí)時服務(wù)質(zhì)量管控亞秒級服務(wù)保證彈性供給與調(diào)度極低交易成本風(fēng)險(xiǎn)識別與防控毫秒級計(jì)算能力網(wǎng)商銀行-一致性解決方案分布式事務(wù)發(fā)起者分布式事務(wù)總控者1.開啟分布式事務(wù)，注冊事務(wù)信息參與者13預(yù) 處 理參與者24返 回 成 功6預(yù) 處 理7返功8.發(fā)起者本地業(yè)務(wù)處理， 本地事務(wù)提交2.注冊參與者1信息5.注冊參與者2信息回 9.提交參與者1 成10.提交參與者2分布式事務(wù)處理機(jī)制消息中心消息消費(fèi)

5、者1.開啟本地事務(wù)2.發(fā)送消息3.消息持久化 在本地，狀態(tài) 為初始4.返回結(jié)果5.本地事 務(wù)提交6.發(fā)送確認(rèn)提交 信息7.更改消息狀態(tài)為確 認(rèn)發(fā)送8.向消費(fèi)者發(fā)送異步可靠消息處理機(jī)制一般商業(yè)數(shù)據(jù)庫DB(主)數(shù)據(jù)(主)DB(備)網(wǎng) 絡(luò)數(shù)據(jù)(備)集群主備部署，單活網(wǎng)商銀行-分布式數(shù)據(jù)庫paxos協(xié)議下的數(shù)據(jù)多副本、容錯特性好； 全分布、全冗余、高彈性、低成本集群部署多節(jié)點(diǎn)，節(jié)點(diǎn)間RPO=0，RTO=秒 級，高可用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫灰度升級，永不停機(jī)網(wǎng)商銀行-容災(zāi)架構(gòu)負(fù)載均衡應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房A應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房B應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡數(shù)據(jù)同步主備文件同 步云監(jiān)控云監(jiān)控手機(jī)APP應(yīng)用系統(tǒng)異地機(jī)房

6、(待建)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡云監(jiān)控容災(zāi)核心關(guān)注點(diǎn)流量切換數(shù)據(jù)RPO服務(wù)RTO同城容災(zāi)：單產(chǎn)品級故障機(jī)房級故障異地容災(zāi)：業(yè)務(wù)Failover容災(zāi)黑名單網(wǎng)商銀行-容災(zāi)架構(gòu)產(chǎn)品級單點(diǎn)故障原則：全部具備自動切換能力，RPO=0、RTO=1minSLB：LVS+BGP大小段路由集群內(nèi)云存儲產(chǎn)品自動切主備集群內(nèi)自動選主：Oceanbase服務(wù)器ECS：NC宕機(jī)自遷移消息中心自適應(yīng)切換：自動剔除災(zāi)難節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)auto failover、自動降級弱依賴同城機(jī)房級故障原則：手動切換，核心業(yè)務(wù)RPO=0、RTO=5min手動切流順序：從流量源頭開始，從外到內(nèi)，自上而下MQHTTP(S)任務(wù)調(diào)度消息投遞網(wǎng)商銀行-彈

7、性架構(gòu)負(fù)載均 衡應(yīng)用系 統(tǒng)應(yīng)用系 統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系 統(tǒng)杭州機(jī) 房B應(yīng)用系 統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均 衡云監(jiān)控終端應(yīng)用系 統(tǒng)應(yīng)用系 統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均 衡云監(jiān)控模式UID數(shù)據(jù)分片以業(yè)務(wù)單元 為單位無限 擴(kuò)展接入層 分流數(shù)據(jù)雙向 復(fù)制數(shù)據(jù)雙向 復(fù)制杭州上海G(主)+單元R杭州機(jī) 房A云監(jiān)控單元RG(熱備)+單元R上海機(jī)房GR容災(zāi)R與R互作災(zāi)備RRRRR網(wǎng)商銀行-安全架構(gòu)智能實(shí)時風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，通過數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嫌 疑數(shù)據(jù)的抓捕，發(fā)現(xiàn)異常的或有風(fēng)險(xiǎn)的操作行為，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級別不同進(jìn)行 不同的處理。生物識別 算法智能模型秒級實(shí)時 攔截安全 體驗(yàn)資損率：十萬分之一打擾率：萬分之一可信設(shè)備/環(huán)境用戶設(shè)備關(guān)系網(wǎng)絡(luò)無線設(shè)備指紋行為特征支付瀏覽時空軌跡設(shè)備交互生物特征人臉指紋/掌紋聲紋網(wǎng)商銀行簡介2014年9月29日，中國銀監(jiān)會下發(fā)通知，同意在浙江省杭州市籌建浙江網(wǎng)商銀 行，中國首批5家民營銀行之一2015年5月27日，中國銀監(jiān)會發(fā)布公告稱