貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資ppt課件

1、貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.什么是貿(mào)易融資？.全球貿(mào)易增長情況全球貿(mào)易總額的年均增長率為8.5%, 每十年翻一番中國貿(mào)易總額占全球貿(mào)易總額的7%，83-05時期的年均增長率為17%，2002-2005年的平均增長率已到達32% 到2006年中國的貿(mào)易順差估計將會到達1320億美圓10億美圓Source: IFS, IMF, Haver Analytics, and Citigroup estimate年均增長率 (83-05)8.5% 17.2%83-0531.8% (02-05).銷售談判結(jié)算支付方式談判收到訂單安排貿(mào)易構(gòu)造安排資金financing寄送發(fā)票寄送貿(mào)易相關(guān)單據(jù)發(fā)貨收款獲得

2、相關(guān)數(shù)據(jù)管理應(yīng)收賬款采購談判結(jié)算支付方式談判下訂單安排貿(mào)易構(gòu)造收貨收到發(fā)票更新應(yīng)付帳款日記賬收到貿(mào)易相關(guān)單據(jù)安排資金funding付款對賬貿(mào)易流 TRADE CYCLE進口商買方出口商賣方.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)定義根據(jù)2004年6月版本的定義，貿(mào)易融資是指在商品買賣中，運用構(gòu)造性短期融資工具，基于商品買賣如原油、金屬、谷物等中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收帳款等資產(chǎn)的融資。對于這種融資：借款人除商品銷售收入作為還款來源外沒有其他消費運營活動，并且在資產(chǎn)負債表上沒有什么本質(zhì)的資產(chǎn)，因此其本身沒有獨立的還款才干。這種融資的構(gòu)造化特性旨在彌補借款人較低的信譽等級，融資的風險主要反映在融資的自償性程度以及貸款人對買賣進

3、展構(gòu)造化設(shè)計方面的技藝，而不是借款人本身的信譽等級。. Trade Finance is attractive to Banks!Short Term 期限較短，普通180天以內(nèi)Self Liquidating 自償性，有穩(wěn)定還款來源Secured 平安，可控制貨權(quán)Small 普通金額較小但大量Specific 具有特定用途，即單一貿(mào)易活動 Selective 可選擇性，銀行普通掌握自動權(quán)6 Ss.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性平安性期限短，主要針對商品的流通環(huán)節(jié)進展貿(mào)易融資在金額、時間上與商品銷售收入所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量相吻合自償性，便于監(jiān)控和管理從出口角度看，銀行可以扣收國外回籠款，信譽證方式下銀行開證

4、行作為擔保從進口角度看，可以根據(jù)信托收據(jù)，向企業(yè)收款，結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或金融票據(jù)為融資銀行所控制，對銀行起到一中擔保作用從票據(jù)角度看，銀行議付或受讓票據(jù)后即成為好心持票人，不受前手缺陷的制約，并且普通可以進一步流通轉(zhuǎn)讓.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性流動性一旦銷售完成，融資銀行可以從企業(yè)結(jié)算收回的資金中扣還融資款，使資金從發(fā)放到收回隨銷售的實現(xiàn)而完成.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性盈利性貿(mào)易融資與貿(mào)易結(jié)算不可分割，銀行除收取利差，還可收取各種結(jié)算手續(xù)費、結(jié)售匯業(yè)務(wù)差價以及外匯保值買賣帶來的收益和費用等，擴展了中間業(yè)務(wù)的收益程度貿(mào)易融資業(yè)務(wù)不僅拉動了中間業(yè)務(wù)，提高了中間業(yè)務(wù)的收益程度，同時也帶來了銀行的其他業(yè)務(wù)。.

5、什么是企業(yè)的 ？ 供應(yīng)鏈是指圍繞中心企業(yè)，經(jīng)過信息流、物料流、資金流的控制，從采購原資料開場，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中的將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶聯(lián)成一個整體的功能網(wǎng)鏈構(gòu)造方式。摘自 供應(yīng)鏈.現(xiàn)代企業(yè)競爭的目的現(xiàn)代企業(yè)競爭的手段追求利潤最大化企業(yè)供應(yīng)鏈管理實現(xiàn)競爭手段的最有效方法降低企業(yè)本錢提高效力效率及質(zhì)量.原資料供應(yīng)商消費制造商 原資料 付款 貨物 付款銀行ABC A-原資料供應(yīng)商：消費原資料并將產(chǎn)品供應(yīng)給消費廠商 貨物 付款D 最終消費者B-消費制造商：將原資料加工制呵斥廢品并進展銷售 C-貨物經(jīng)銷商：從消費廠商那里采購貨物或商品銷

6、售給最終消費者D-最終消費者：從經(jīng)銷商那里購買商品并進展消費 貨物經(jīng)銷商.什么是企業(yè)的 ？ 供應(yīng)鏈管理是對供應(yīng)鏈中的物流、信息流、資金流進展合理地方案、組織、協(xié)調(diào)及控制。經(jīng)過貿(mào)易同伴間的親密協(xié)作，使物流費用、數(shù)據(jù)處置費用和組織費用到達最小，并且在最短的時間內(nèi)以最低的本錢為客戶提供最大的價值和最好的效力。供應(yīng)鏈管理.企業(yè)的供應(yīng)鏈管理供應(yīng)商和協(xié)作同伴關(guān)系管理運輸、庫存、包裝等物流管理企業(yè)內(nèi)部與企業(yè)之間物料供應(yīng)與需求管理供應(yīng)鏈交互信息管理供應(yīng)鏈產(chǎn)品需求預(yù)測和方案企業(yè)間資金流管理物流、信息流、資金流.供應(yīng)鏈管理的特點及趨勢？以功能管理為主以流程管理為主以產(chǎn)品管理為主以客戶關(guān)系管理為主以買賣管理為主以供

7、應(yīng)鏈關(guān)系管理為主.國外先進閱歷CASE 1PC制造商設(shè)備供應(yīng)商最終消費者PC制造商信息平臺和網(wǎng)絡(luò)發(fā)貨/運輸需求信息需求信息0庫存！直接銷售！.國外先進閱歷CASE 2物流企業(yè)物流企業(yè)數(shù)據(jù)通訊網(wǎng)絡(luò)客 戶金融融資供應(yīng)鏈管理的增值效力！. 供應(yīng)商 采購商供 應(yīng) 采 購供應(yīng)鏈中供應(yīng)商和采購商的買賣結(jié)算方式 供應(yīng)商和采購商之間進展買賣的普通結(jié)算方式 - 國內(nèi)： 現(xiàn)金、商業(yè)匯票、國內(nèi)信譽證 - 國際： 電匯T/T、付款交單D/P、承兌交 單D/A、信譽證L/C.國內(nèi)結(jié)算方式與產(chǎn)品比較 先款后貨 定金/預(yù)付款 貨到款清 現(xiàn)金 延期付款 商業(yè)匯票商票/銀票 國內(nèi)信譽證 國內(nèi)保理不利有利對采購商對供應(yīng)商有利不利

8、產(chǎn) 品財務(wù)費用信用度額度申請其他條件現(xiàn) 金/貸 款5.58%短貸利息 /需要擔保商業(yè)承兌匯票7元/本工本費一般低于銀票/企業(yè)資質(zhì)優(yōu)良銀行承兌匯票0.05%手續(xù)費附加銀行信用需要擔保/保證金國內(nèi)信用證0.15%開證費附加銀行信用需要擔保/保證金國內(nèi)保理短貸利息+管理費附加銀行信用需要交易對手資質(zhì).國際結(jié)算方式與產(chǎn)品比較 預(yù)付款 T/T 即期付款 T/T 付款交單D/P 即期L/C 遠期即付 假遠期L/C 遠期付款 承兌交單D/A，L/C T/T，保理不利有利對采購商對供應(yīng)商有利不利產(chǎn) 品財務(wù)費用信用度額度申請其他條件電匯 T/T0.1%匯款費商業(yè)信用，一般低于托收和信用證/付款交單D/P0.1%

9、手續(xù)費商業(yè)信用，一般低于信用證/承兌交單D/A0.1%手續(xù)費商業(yè)信用，一般低于信用證/國際信用證0.15%開證費附加銀行信用需要擔保/保證金國際保理LIBOR+BP管理費附加銀行信用需要交易對手資質(zhì).供應(yīng)鏈中角色位置與結(jié)算方式分析 結(jié)算方式很大程度上取決于貿(mào)易雙方的資信實力和談判位置供應(yīng)商強勢1可要求支付預(yù)付款或定金，以現(xiàn)金方式支付2可要求對方開立銀行承兌匯票或信譽證，附加銀行信譽采購商強勢1可要求進展賒銷，貨到付款2可要求進展延期付款3可開立商業(yè)承兌匯票，以商業(yè)信譽為主 供應(yīng)商 采購商供 應(yīng) 采 購.供應(yīng)鏈中角色位置與供應(yīng)鏈管理強勢供應(yīng)商/采購商經(jīng)過本身的較強信譽為上下游企業(yè)爭取融資條件弱勢

10、供應(yīng)商/采購商經(jīng)過依靠強勢上下游企業(yè)的供應(yīng)鏈獲得業(yè)務(wù)時機和銀行支持發(fā)明雙贏！ 供應(yīng)商 采購商供 應(yīng) 采 購.消費運營中：融資難！倉管難！產(chǎn)能難以擴展！原料采購中：資金缺乏！沒有談判位置！產(chǎn)品銷售：帳務(wù)不明晰！帳款難催收！難回籠！競標中：業(yè)主對我不了解!不放心!不信任!企業(yè)供應(yīng)鏈管理瓶頸.銀行在企業(yè)供應(yīng)鏈管理中的作用提供周轉(zhuǎn)資金支持提供便利結(jié)算工具提供上下游企業(yè)組合效力提供財務(wù)本錢節(jié)省方案.為企業(yè)處理在 工程及訂單獲得 原資料采購 消費運營 貨物銷售等供應(yīng)鏈管理各環(huán)節(jié)上的各種金融問題企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.存貨周轉(zhuǎn)支持 賬款回收支持 信譽效力支持采購支付支持為您的企業(yè)保證賬款平安，降低賬款管理本

11、錢，提高賬款管理效率 為您的企業(yè)提高信譽度，加強認知度，擴展接受度為您的企業(yè)降低采購本錢，提高采購效率，提升談判位置為您的企業(yè)加快存貨周轉(zhuǎn)，加速資金回籠，擴展消費規(guī)模企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.工程承包信用支持方案 船舶出口效力方案 區(qū)內(nèi)企業(yè)貿(mào)易融資方案 供應(yīng)商支持方案 采購商支持方案 在線賬款管理方案 企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案 企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案. 采購商支持方案是我行專業(yè)為作為采購商的您提供的，處理您與您的供應(yīng)商在采購過程中各種問題的銀行支持方案。 我們的方案從嚴密您與上游供應(yīng)商的角度出發(fā)，經(jīng)過為他們提供各項銀行效力和融資便利，穩(wěn)定與供應(yīng)商協(xié)作關(guān)系，幫您降低買賣本錢，

12、發(fā)明雙贏。采購商支持方案.采購商支持方案降低您的財務(wù)本錢，減少您 的資金占用費用節(jié)省支持銀行承兌匯票開立、商業(yè)承兌匯票保貼等國內(nèi)保理、國際保理效力、買方信貸、倉單或動產(chǎn)質(zhì)押等銀票大票換小票、進口押匯等國內(nèi)和國際信譽證開立、信譽證項下議付、打包貸款融資等提高您的商業(yè)信譽，提高您 的議價才干信譽增級支持提升您的談判位置，躲避您 的采購風險風險躲避支持優(yōu)化您的付款條件，統(tǒng)籌您 的資金安排靈敏付款支持.方案的特點采購商支持方案針對性產(chǎn)品方案為您擴展采購優(yōu)勢協(xié)作型業(yè)務(wù)方式為您提供增值效力穩(wěn)定供應(yīng)鏈關(guān)系為您發(fā)明更大價值.供應(yīng)商經(jīng)銷商/采購商經(jīng)銷商/制造商/采購商原資料付款貨物付款SPDBABCA 供應(yīng)商B

13、 采購商采購商支持方案 是我行重點為B采購商提供的，處理其與A供應(yīng)商在貿(mào)易往來中各種問題的銀行支持方案 采購商支持方案.采購商支持方案的目的客戶 屬于中心采購廠商位置 具有較多采購渠道國際/國內(nèi) 具有較強采購才干且有穩(wěn)定上游的志愿目的客戶舉例 采購大宗原資料的較大型消費制造企業(yè) 行業(yè)技術(shù)領(lǐng)先并具有一定市場占有率的OEM企業(yè) 國內(nèi)/國際較大型連鎖零售企業(yè) 采購商支持方案的目的客戶？Who Is B？采購商支持方案.采購商支持效力項下的產(chǎn)品功能組合及比較客戶面產(chǎn) 品采購商 B 獲益供應(yīng)商A獲益信用增級風險規(guī)避費用節(jié)省靈活付款短期貸款/及時收款銀行承兌匯票附加銀行信用/手續(xù)費0.05%可延期付款銀票

14、貼現(xiàn)，盤活資金商業(yè)承兌匯票/工本費7元/本可延期付款商票貼現(xiàn)，盤活資金商業(yè)承兌匯票保貼附加銀行信用/工本費和保貼費可延期付款保證貼現(xiàn)，簡化手續(xù)國內(nèi)/國際進口保理附加銀行（進口保理商）信用/省卻開證費可延期付款應(yīng)收帳款融資，盤活資金國內(nèi)/國際信用證附加銀行信用規(guī)避交易對手履約風險/有有選擇的延期付款信用證融資，盤活資金信用證進口押匯/資金融通，盤活付款資金信用證融資，盤活資金大票換小票（銀票質(zhì)押換開銀票）附加銀行信用/0.05%手續(xù)費無需其他擔保即可完成支付銀票貼現(xiàn)，盤活資金動產(chǎn)質(zhì)押（倉單質(zhì)押）/資金融通，盤活付款資金促進供貨iii.采購商支持效力項下的產(chǎn)品功能組合及比較銀行面產(chǎn) 品授信條件風險

15、權(quán)重/轉(zhuǎn)換系數(shù)銀行收益撥備短期貸款符合我行授信政策，一般需要提供相應(yīng)擔保100%（除有風險緩釋擔保）5.58%利息收入貸款金額1%銀行承兌匯票同短貸，100%保證金除外100%0.05%手續(xù)費及保證金存款規(guī)模敞口金額1%商業(yè)承兌匯票保貼客戶資質(zhì)優(yōu)良，我行目標或大型客戶，其他同短貸保貼：0保貼商票貼現(xiàn)100%0-0.05%保貼費用及衍生貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%國內(nèi)/國際進口保理一般低于短貸授信條件；回購保理低于買斷保理授信條件100%國內(nèi)：短貸利率國際：LIBOR+BP保理金額1%國內(nèi)/國際信用證同短貸，100%保證金除外20%開證費用及保證金存款規(guī)模敞口金額1%信用證進口押匯同短貸100%國內(nèi)

16、：短貸利率國際：LIBOR+BP押匯金額1%大票換小票（銀票質(zhì)押換開銀票）視同低授信風險業(yè)務(wù)具有風險緩釋作用的質(zhì)押100%0.05%手續(xù)費及保證金存款規(guī)模敞口金額1%動產(chǎn)質(zhì)押（倉單質(zhì)押）短貸條件基礎(chǔ)上滿足貨物及倉儲的要求100%5.14%利息收入貸款金額1%iii.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款案例背景： B是國內(nèi)一家著名的大型家電消費企業(yè)，建立了全球采購中心，一切的商品和貨物都由這個中心完成采購并擔任配送，B的供應(yīng)商包括國內(nèi)和國外，其中A1剛剛與B建立業(yè)務(wù)關(guān)系，A2與B的往來關(guān)系那么維系了多年，A3是國外的一家小型供應(yīng)商，A4供應(yīng)的產(chǎn)品在市場上供不應(yīng)求，對B較強勢。我們?nèi)绾螢锽設(shè)計效力方案？

17、 供應(yīng)商B國內(nèi)A1國內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購商供應(yīng)商國外A3國外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品采購商案例及組合產(chǎn)品.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A1供應(yīng)商國內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對其不了解 B能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避買賣對手的履約風險 2、降低本身的財務(wù)費用 3、靈敏本身的付款條件 供應(yīng)商B國內(nèi)A1國內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購商供應(yīng)商國外A3國外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step1.商業(yè)承兌匯票保貼滿足需求1+2 - 以商業(yè)信譽購買商品，節(jié)約營運資金和資金本錢； - 省去開立銀票需交納的費用和保證金； - 以本身信譽為供應(yīng)商提供便利融資條件，穩(wěn)定上游。 費用： 7元/本工本費和

18、保貼費銀行承兌匯票滿足需求2 - 靈敏付款條件，可延期付款； - 附加銀行信譽，票據(jù)流通性較強； - 財務(wù)費用低廉 費用： 0.05%開票手續(xù)費相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.國內(nèi)保理滿足需求1+2 - 買方發(fā)起，為上游供應(yīng)商提供便利融資條件； - 獲得優(yōu)惠付款條件，減輕財務(wù)壓力； - 靠公司信譽和良好財務(wù)表現(xiàn)獲得授信，條件寬松； 費用：0費用動產(chǎn)/倉單質(zhì)押滿足需求3 - 拓寬融資渠道； - 便利擔保落實； 費用：短貸利息 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A2供應(yīng)商國內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)強或B對其了解 B能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、降低財務(wù)費用 3、擴展采購才干 供應(yīng)商

19、B國內(nèi)A1國內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購商供應(yīng)商國外A3國外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step2.國內(nèi)信譽證滿足需求1+3 - 付款以單證相符為前提，躲避對手供應(yīng)商履約風險； - 付款方式靈敏，適宜分批付款； - 可懇求減免保證金，降低采購商財務(wù)費用； 費用： 0.15%開證費商業(yè)承兌匯票滿足需求2 - 以采購商的資信開立； - 財務(wù)費用低廉 費用：7元/本工本費銀票質(zhì)押換開銀票滿足需求2+3 - 操作簡便，靈敏付款 - 無需額外擔保，無縫付款銜接 費用：0.05%開票手續(xù)費 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A3供應(yīng)商國外供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對其不了解 B超市能夠的業(yè)

20、務(wù)需求： 1、躲避買賣對手的履約風險 2、降低本身的財務(wù)費用 3、靈敏本身的付款條件 供應(yīng)商B國內(nèi)A1國內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購商供應(yīng)商國外A3國外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step3.電匯T/T滿足需求1+2+3 - 付款方式靈敏； - 降低采購商財務(wù)費用； 費用： 0.1%手續(xù)費 RMB501250進口保理滿足需求1+2+3 - 附加銀行信譽，企業(yè)信譽增級 - 采用賒銷方式進口，既可節(jié)省開證等銀行費用，又可以降低營運資金占用 - 對帳、到期提示等賬務(wù)管理增值效力，簡化應(yīng)付賬款管理 - 基于銀行信譽為企業(yè)提供資金融通和信譽擔保，有助于中心廠商與出口商建立長期 穩(wěn)定、互惠互利的貿(mào)

21、易同伴關(guān)系。 費用：0 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A4供應(yīng)商國外供應(yīng)商資質(zhì)強或B對其了解 B超市能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、降低財務(wù)費用 3、擴展采購才干 供應(yīng)商B國內(nèi)A1國內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購商供應(yīng)商國外A3國外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step4.國際信譽證滿足需求1 - 付款以單證相符為前提，躲避對手供應(yīng)商履約風險； - 付款方式靈敏，適宜分批付款； - 可懇求減免保證金，降低采購商財務(wù)費用； 費用： 0.15%開證費即期信譽證進口押匯滿足需求3 - 減免保證金開證項下的融資方式，操作簡便 - 即期信譽證與進口押匯結(jié)合

22、運用，等同遠期信譽證融資 費用：LIBOR+BP 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.中心廠商采購商方式 銀行借由實力采購商的資信和實力，由采購商發(fā)起或授予其額度，使供應(yīng)商可以共 享額度及效力的方式。中心采購商方式特點 采購商資質(zhì)及實力較強 一家采購商面對多家供應(yīng)商一對多 以采購商信譽買方發(fā)起為供應(yīng)商提供增值效力中心采購商方式產(chǎn)品 商業(yè)承兌匯票保貼： 以采購商資信授予保貼額度在保貼額度內(nèi)給與供應(yīng)商保證貼現(xiàn) 國內(nèi)/國際保理： 以采購商資信發(fā)起并授予保理額度在保理額度內(nèi)給與供應(yīng)商應(yīng)收賬款的融資采購商支持方案中心廠商采購商方式及產(chǎn)品. 供應(yīng)商支持方案是我行專業(yè)為作為供應(yīng)商的您提供的，處理您與您的采購商在銷售過程中各種

23、問題的銀行支持方案。 我們的方案從嚴密您與下游采購商的角度出發(fā)，經(jīng)過為他們提供各項銀行效力和融資便利，為您和您的采購商穩(wěn)定協(xié)作關(guān)系，降低買賣本錢，發(fā)明雙贏。供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持方案擴展您的融資渠道，促進您的貨物銷售存貨周轉(zhuǎn)支持以協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)產(chǎn)品為您提供財務(wù)費用分攤方案動產(chǎn)質(zhì)押等短期資金融通效力、法人按揭分期付款產(chǎn)品等預(yù)付型銀票貼現(xiàn)、福費廷、信譽證出口押匯、國內(nèi)和國際保理等改善您的賬款管理，躲避您的收款風險賬款回收支持 降低您的財務(wù)本錢，提高您的盈利才干費用分攤支持.方案的特點供應(yīng)商支持方案針對性產(chǎn)品方案為您擴展銷售優(yōu)勢協(xié)作型業(yè)務(wù)方式為您提供增值效力穩(wěn)定供應(yīng)鏈關(guān)系為您發(fā)明更大價值.供應(yīng)

24、商經(jīng)銷商/采購商經(jīng)銷商/制造商/采購商原資料付款貨物付款SPDBABCB 供應(yīng)商C 采購商供應(yīng)商支持方案 是我行重點為B供應(yīng)商提供的，處理其與C采購商在貿(mào)易往來中各種問題的銀行支持方案 供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持方案的目的客戶 具有一定的產(chǎn)供銷實力 具有較高的經(jīng)銷代理資質(zhì) 具有廣泛的供銷渠道和網(wǎng)絡(luò) 供應(yīng)貨物/商品適銷對路 目的客戶舉例 大型消費制造廠商 大型消費品供應(yīng)企業(yè) 大型汽車、電子、家電、原資料等經(jīng)銷企業(yè) 供應(yīng)商支持方案的目的客戶？Who Is B？供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持效力項下的產(chǎn)品功能組合及比較客戶面產(chǎn) 品供應(yīng)商獲益采購商獲益費用分攤賬款回收盤活存貨協(xié)議（買方）付息票據(jù)貼現(xiàn)減少利

25、息支付獲得貼現(xiàn)融資款項/擴大業(yè)務(wù)機會、提高談判地位預(yù)付型銀票貼現(xiàn)/快速獲得貼現(xiàn)融資款項/國內(nèi)信用證議付/獲得融資款項擴大業(yè)務(wù)機會、提高談判地位福費廷/避免追索的應(yīng)收賬款融資/延期付款、擴大業(yè)務(wù)機會國內(nèi)/國際出口保理/應(yīng)收賬款融資/應(yīng)收帳款融資，盤活資金法人按揭/擴大采購商采購能力，加速賬款回收擴大采購商采購能力，加速存貨周轉(zhuǎn)拓寬融資渠道，擴大采購能力信用證出口押匯/獲得融資款項/信用證融資，盤活資金信用證打包貸款/獲得融資款項/信用證融資，盤活資金動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押/擴大融資渠道，加速存貨周轉(zhuǎn)拓寬融資渠道，擴大購能力iii.供應(yīng)商支持效力項下的產(chǎn)品功能組合及比較銀行面產(chǎn) 品授信條件風險權(quán)重銀行收

26、益撥備協(xié)議（買方）付息票據(jù)貼現(xiàn)銀票貼現(xiàn)不占用客戶授信額度，視同低授信風險業(yè)務(wù)商票：100%T=4M 銀貼：20%貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%預(yù)付型銀票貼現(xiàn)先占用客戶授信額度，后占用承兌行授信額度，客戶額度授信條件同短貸T=4M銀票：20%貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%國內(nèi)信用證議付基本同短貸100%短貸利息收入+0.1%手續(xù)費議付金額1%福費廷基本同短貸100%LIBOR+BP包買金額1%國內(nèi)/國際出口保理資信調(diào)查及貿(mào)易背景調(diào)查100%短貸利率融資金額1%法人按揭同短貸100%貸款利息收入貸款金額1%信用證打包貸款基本同短貸100%LIBOR+BP打包金額1%信用證出口押匯視同低授信風險業(yè)務(wù)100%LI

27、BOR+BP押匯金額1%動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押短貸條件基礎(chǔ)上滿足貨物及倉儲的要求100%貸款利息收入貸款金額1%iii.案例背景： B是國內(nèi)一家大型鋼材消費廠商，經(jīng)銷商以國內(nèi)為主，但也有幾家長期協(xié)作的國外經(jīng)銷商，關(guān)系穩(wěn)定。我們?nèi)绾螢镕鋼鐵消費廠商設(shè)計效力方案？經(jīng)銷商貨物/商品SPDB付 款 經(jīng)銷商B國內(nèi)C1國內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購商經(jīng)銷商國外C3國外C4經(jīng)銷商付 款貨物/商品供應(yīng)商案例及組合產(chǎn)品.采購商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C1采購商國內(nèi)采購商資質(zhì)弱或B對其不了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避應(yīng)收賬款收款風險 2、降低本身的財務(wù)費用 3、靈敏資金安排 采購商B國內(nèi)C1國內(nèi)C2 經(jīng)

28、銷商/制造商/采購商采購商國外C3國外C4采購商付 款貨物/商品案例分析 step1.協(xié)議買方付息票據(jù)貼現(xiàn)滿足需求2+3 - 由采購商支付部分或全部票據(jù)貼現(xiàn)利息，降低財務(wù)費用 - 票據(jù)融資，提早獲得應(yīng)收帳款 - 憑本身實力及資信與銀行商議貼現(xiàn)利率價錢 費用： 票據(jù)應(yīng)付利息-買方付息金額國內(nèi)信譽證議付滿足需求1+3 - 躲避采購商履約風險； - 信譽證融資，提早獲得應(yīng)收帳款 費用：短貸利息+0.1%手續(xù)費國內(nèi)保理滿足需求2+3 - 應(yīng)收帳款管理及融資 - 授信條件較為寬松 費用：短貸利率+管理費 我行的收益中國內(nèi)保理國內(nèi)信譽證議付協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)，其中銀票貼現(xiàn)風險資本占比較低，可重點推國內(nèi)保理和

29、協(xié)議買方付息銀票貼現(xiàn)產(chǎn)品相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C2采購商國內(nèi)采購商資質(zhì)強或B對其了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、促進存貨周轉(zhuǎn) 3、加快資金回籠 采購商B國內(nèi)C1國內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購商采購商國外C3國外C4采購商付 款貨物/商品案例分析 step2.法人按揭滿足需求2+3 - 憑仗供應(yīng)商資質(zhì)為采購商爭取融資資歷，并提供擔?；蚧刭?- 穩(wěn)定下游，提升談判位置 - 促進貨物銷售 費用： 貸款利息保兌倉/廠商銀三方協(xié)議滿足需求1+2+3 - 以供應(yīng)商B的資信對采購商C2的采購才干提供擔保或?qū)ω浳镞M展回購 - 加速存貨周轉(zhuǎn)，促

30、進銷售 - 銀行承兌匯票保證收款風險，并可融資獲得提早匯款 費用：短貸利息相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C3采購商國外采購商資質(zhì)弱或B對其不了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避應(yīng)收賬款收款風險 2、鎖定匯率風險 3、靈敏資金安排 采購商B國內(nèi)C1國內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購商采購商國外C3國外C4采購商付 款貨物/商品案例分析 step3.信譽證出口押匯滿足需求2+3 - 提早獲得融資款項，加快資金周轉(zhuǎn) - 鎖定結(jié)匯匯率風險，歸避匯率風險，節(jié)約財務(wù)費用 - 簡化融資手續(xù) 費用：LIBOR+BP福費廷滿足需求1+2+3 - 無追索的應(yīng)收帳款買斷，躲避收款風險 - 固

31、定利率,排除利率上升或匯率動搖導(dǎo)致的風險 - 低風險業(yè)務(wù)，不占企業(yè)授信額度，無需提供擔保 費用：LIBOR+BP 從風險資本占用及風險與收益配比角度思索，建議重點推介福費廷業(yè)務(wù)相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C4采購商國外采購商資質(zhì)強或B對其了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、及時回收賬款 2、提升談判才干 3、促進貨物銷售 采購商B國內(nèi)C1國內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購商采購商國外C3國外C4采購商付 款貨物/商品案例分析 step4.國際保理滿足需求1+2+3 - 為供應(yīng)商提供O/A、D/A的優(yōu)惠付款條件，提升談判位置 - 免除資信調(diào)查、帳務(wù)管理和賬款追收手續(xù)，降低本錢支出 - 免除制單任務(wù)并簡化手續(xù) -加速資金回籠，擴展產(chǎn)銷 費用：LIBOR+BP+手續(xù)費收入 考略到保理業(yè)務(wù)本身及其對采購商的延伸業(yè)務(wù)收益，建議重點推介相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.中心廠商供應(yīng)商方式 銀行借由實力供應(yīng)商的資信和實力，由供應(yīng)商發(fā)起業(yè)務(wù)或授予其額度，使采購商可以共享額度及效力的方式。中心供應(yīng)商方式特點 供應(yīng)商資質(zhì)及實力較強 一家供應(yīng)商面對多家采購商一對多 以供應(yīng)商信譽賣方發(fā)起為采購商提供增值效力中心供應(yīng)商方式產(chǎn)品 法人按揭賣