2.平山下半年信貸稽核工作記錄電子表

1、稽核工作稽核日期： 2014 年 12 月 14 日被稽核（人）：信用聯(lián)社平山（分社）儲蓄所（柜）檢查內(nèi)容：2014 年序時(shí)稽核檢查時(shí)限：2014 年 7 月 1 日至 2014 年 11 月 30 日本次審計(jì)發(fā)現(xiàn)，聯(lián)社平山在內(nèi)控管理工作中，存在二個(gè)方面內(nèi)容，九個(gè)問題，涉及 36 筆，金額 2,935,393.86 元，其中：會計(jì)結(jié)算方面，五個(gè)問題，涉及 10 筆，金額 55,393.86元；信貸方面，四個(gè)問題，涉及 26 筆，金額 2,880,000.00 元。一、會計(jì)結(jié)算會計(jì)結(jié)算方面五個(gè)問題，涉及 10 筆，金額 55,393.86 元，責(zé)任人：、。1、掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 2 筆，金額 1

2、,313.38 元，責(zé)任人：、。（1）9 月 22 日何掛失存款 700.72 元，大寫金額填寫不規(guī)范，經(jīng)辦柜員。（2）11 月 12 日范貴折/單掛失存款 612.66 元，11 月 19 日處理，掛失人未簽辦柜員。2、抹帳、錯帳沖正處理不合規(guī) 2 筆，金額 50,658.33 元，責(zé)任人：、。調(diào)閱傳票第 161 號日期 9 月 8 日第 210 號為還、轉(zhuǎn)賬還款還款人、金額 30395.00 元，第 215 號為還、轉(zhuǎn)賬還款還款人、金額 20263.33 元，第 218、219號沖銷，第 220 號現(xiàn)取金額 50660.00 元，第 222 號為薇還金額 30395.00 元，第 225

3、號為還金額20263.33 元,柜員、人。3、查詢、凍結(jié)、扣劃存款業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 3 筆，金額 3,422.15元，責(zé)任人：。調(diào)閱傳票第 129 號日期 7 月 9 日第 42 號為凍結(jié)存款、凍結(jié)形式選擇“只收不付”，金額 94.77 元，第 43 號為存款、凍結(jié)形式選擇“只收不付”，金額 6.66 元，第 44 號為文存款、凍結(jié)形式選擇“只收不付”，金額 3,320.72，解凍日期輸入 2015 年 1 月 10 日，辦理凍務(wù)凍結(jié)形式選擇不正確、解凍日期輸入不正確，柜員。4、未按規(guī)定一日三核庫 2 次，責(zé)任人。（1）8 月 15 日柜員中午未核庫。（2）11 月 17 日柜員晚上未核庫。5、

4、未按規(guī)定填寫憑條、加蓋1 筆，金額 50,000.00 元，責(zé)任人：?，F(xiàn)金支票取款人未簽字 1 筆：調(diào)閱第 136 號日期 7 月 23 日第159 號為現(xiàn)金支票、付款哈爾濱市區(qū)平山心衛(wèi)生院，現(xiàn)金支票支款 5 萬元取款人未簽字，柜員二、信貸信貸方面四個(gè)問題，涉及 26 筆，金額 288 萬元，責(zé)任人：紀(jì)勇、。1、未進(jìn)行貸后檢查（信貸 149）11 筆，金額 103 萬元。責(zé)任人：、。（1）125101 科目，借款 20 萬元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：購車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（2）125401 科目，借款 17

5、萬元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：購石料，利率 8.7。調(diào)查人：、，人：，：，責(zé)任人：。（3）125101 科目，借款 5 萬元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（4）125101 科目，借款 17 萬元，期限 2013 年 12 月30 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購房，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（5）125101 科目，借款 10 萬元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月

6、30 日，借款用途：買車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（6）123102 科目，輝借款 9 萬元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿業(yè)，利率 9.77925。調(diào)查人：、邢云彩，人：，：，責(zé)任人：。（7）124701 科目，借款 3 萬元，期限 2014 年 7 月 28日至 2015 年 7 月 27 日，借款用途：其他家禽飼養(yǎng)，利率 9.51。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（8）124701 科目，借款 3 萬元，期限 2014 年 7 月 28 日至 2015 年 7 月 27 日，借款用途：其他家禽飼養(yǎng)，利率 9.51。人：、

7、，人：，：，責(zé)任人：。（9）125401 科目，借款 6 萬元，期限 2014 年 8 月 11日至 2015 年 8 月 10 日，借款用途：購料，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（10）125101 科目，借款 8 萬元，期限 2014 年 7 月15 日至 2015 年 7 月 14 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（11）123402 科目，平借款 5 萬元，期限 2014 年 9 月 2日至 2015 年 9 月 1 日，借款用途：住宿業(yè)，利率 9.77925。調(diào)查人：、，人：，：，責(zé)任人：。2、未及時(shí)簽發(fā)借款人到期通知書（信貸 162）6 筆

8、，金額 78 萬元。責(zé)任人：。（1）125101 科目，借款 20 萬元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：購車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（2）125401 科目，借款 17 萬元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：購石料，利率 8.7。調(diào)查人：、，人：，：，責(zé)任人：。（3）125101 科目，借款 5 萬元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（4）125101 科目，借款 17 萬

9、元，期限 2013 年 12 月30 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購房，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（5）125101 科目，借款 10 萬元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：買車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（6）123102 科目，輝借款 9 萬元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿業(yè)，利率 9.77925。調(diào)查人：、邢云彩，人：，：，責(zé)任人：。3、未及時(shí)簽發(fā)借款人逾期催收通知書（信貸 167）6 筆，金額 78 萬元，責(zé)任人：。（1）12

10、5101 科目，借款 20 萬元，期限 2013 年 11 月28 日至 2014 年 11 月 27 日，借款用途：購車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（2）125401 科目，借款 17 萬元，期限 2013 年 11 月30 日至 2014 年 11 月 29 日，借款用途：購石料，利率 8.7。調(diào)查人：、，人：，：，責(zé)任人：。（3）125101 科目，借款 5 萬元，期限 2013 年 12 月 4日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（4）125101 科目，借款 17 萬元，期限 2013 年 12 月30 日

11、至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：購房，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（5）125101 科目，借款 10 萬元，期限 2013 年 12 月28 日至 2014 年 11 月 30 日，借款用途：買車，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（6）123102 科目，輝借款 9 萬元，期限 2013 年 7 月 16日至 2014 年 7 月 15 日，借款用途：住宿業(yè)，利率 9.77925。調(diào)查人：、邢云彩，人：，：，責(zé)任人：。4、無3 筆，金額 29 萬元，責(zé)任人：。（1）125101 科目，借款 8 萬元，期限 2014 年 7 月 15日至 2015 年 7 月 14 日，借款用途：購貨，利率 8.7。人：、，人：，：，責(zé)任人：。（2）125101 科目，借款