中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)章制度管理辦法.精講

1、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)章制度管理方法（2014年版）目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc388017710 第一章 總 則 PAGEREF _Toc388017710 h 1 HYPERLINK l _Toc388017711 其次章 計(jì) 劃 PAGEREF _Toc388017711 h 5 HYPERLINK l _Toc388017712 第三章 起 草 PAGEREF _Toc388017712 h 6 HYPERLINK l _Toc388017713 第四章 審 查 PAGEREF _Toc388017713 h 9 HYPERLINK l _Toc

2、388017714 第五章 審批與執(zhí)行 PAGEREF _Toc388017714 h 10 HYPERLINK l _Toc388017715 第六章 修訂與廢止 PAGEREF _Toc388017715 h 12 HYPERLINK l _Toc388017716 第七章 附 則 PAGEREF _Toc388017716 h 15第一章 總 則為規(guī)范中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）規(guī)章制度管理，建立符合本行經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部限制須要的規(guī)章制度體系，保障本行規(guī)章制度的質(zhì)量和效力，促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，依據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)商業(yè)銀行內(nèi)部限制指引及本行章程，結(jié)合本行實(shí)際狀況，特制

3、定本方法。本方法所稱規(guī)章制度，是指依照本方法制定的、符合法律、法規(guī)和規(guī)則等監(jiān)管規(guī)定的、規(guī)范本行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理行為的規(guī)范性文件。本方法所稱規(guī)范性文件，指由有權(quán)主體按規(guī)定程序制定的、以書面形式公布的、在適用范圍內(nèi)具有普遍效力、在有效期限內(nèi)反復(fù)適用的、非針對(duì)個(gè)別主體或事務(wù)的、設(shè)定行為標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的文件。下列文件不屬于本方法規(guī)范的規(guī)章制度：（一）轉(zhuǎn)發(fā)法律、法規(guī)、外部規(guī)章或者其他規(guī)范性文件的發(fā)文及分行轉(zhuǎn)發(fā)總行規(guī)章制度的發(fā)文；（二）各級(jí)機(jī)構(gòu)及各級(jí)機(jī)構(gòu)職能部門為加強(qiáng)內(nèi)部管理制定的效力僅及于本級(jí)機(jī)構(gòu)或部門自身、不具有橫向或者條線管理作用的內(nèi)部規(guī)定；（三）上級(jí)行就詳細(xì)事項(xiàng)對(duì)個(gè)別下級(jí)行提出工作要求、對(duì)于詳細(xì)請(qǐng)示賜予答

4、復(fù)和回復(fù)指導(dǎo)看法以及其他用于解決和辦理日常工作事項(xiàng)的發(fā)文，如各類“通報(bào)”、“風(fēng)險(xiǎn)提示”、“看法”、“會(huì)議紀(jì)要”、“批復(fù)”、“指導(dǎo)看法”發(fā)文；（四）黨、團(tuán)、工會(huì)等組織或團(tuán)體制定的規(guī)范性文件。本方法所稱規(guī)章制度依據(jù)效力等級(jí)由高到低依次分為基本制度與政策類、管理方法與規(guī)定類、操作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則類三類：（一）基本制度與政策類是指依據(jù)國(guó)家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、監(jiān)管部門規(guī)定以及本行章程的規(guī)定，對(duì)本行公司治理、經(jīng)營(yíng)管理基本事域所作的原則性、導(dǎo)向性、框架性的規(guī)范文件?！罢鲁獭?、“規(guī)則”（此處僅指總行層面制定的規(guī)則）、“政策”屬于此類。（二）管理方法與規(guī)定類是指在本行基本制度框架內(nèi)，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的某一領(lǐng)域或某

5、一類業(yè)務(wù)的管理規(guī)則、程序進(jìn)行規(guī)定的規(guī)范文件?！肮芾矸椒ā?、“規(guī)定”屬于此類。（三）操作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則類是指對(duì)本行經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實(shí)施進(jìn)行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。在操作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則中，可以依據(jù)所規(guī)范內(nèi)容的不同劃分為業(yè)務(wù)類、管理類和信息技術(shù)類?！安僮饕?guī)程”、“實(shí)施細(xì)則（方法）”、“守則”、“指引”等屬于此類。章程，指本行公司章程。銀行業(yè)務(wù)章程的制定、運(yùn)用及維護(hù)適用本行關(guān)于格式合同的相關(guān)管理規(guī)定，不適用本方法。規(guī)則，指本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總分行管理層及下屬委員會(huì)的議事規(guī)則。政策，指對(duì)經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的基本原則、管理框架和組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)定的框架性文件

6、。管理方法或規(guī)定，指規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的詳細(xì)原則、管理方法、詳細(xì)工作流程和監(jiān)督檢查的規(guī)章制度。操作規(guī)程，指規(guī)定詳細(xì)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或者服務(wù)的操作環(huán)節(jié)、操作方法的規(guī)章制度。實(shí)施細(xì)則（方法），指以已有規(guī)章制度為基礎(chǔ)，細(xì)化管理流程、操作環(huán)節(jié)等規(guī)定的規(guī)章制度。守則，指規(guī)定員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)的規(guī)章制度。指引，指規(guī)定內(nèi)容不具備強(qiáng)制約束力，僅為提示、指導(dǎo)或者提倡性質(zhì)的規(guī)章制度。規(guī)章制度在制定和修訂過(guò)程中，必需依據(jù)規(guī)章制度規(guī)范的內(nèi)容確定規(guī)章制度的效力層級(jí)，運(yùn)用上述九種名稱之一進(jìn)行命名。確需運(yùn)用其他名稱的，由制度牽頭管理部門審查后方可運(yùn)用。本行各類規(guī)章制度的管理遵循以下原則：（一）依法合規(guī)性原則。規(guī)章制度制定及其管

7、理應(yīng)符合國(guó)家和監(jiān)管部門的法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定，不得與之相沖突。（二）嚴(yán)密性和完備性原則。制度內(nèi)容應(yīng)周密、嚴(yán)謹(jǐn)，做到概念清楚，要求明確，結(jié)構(gòu)、內(nèi)容完整和程序規(guī)范。（三）剛好性和協(xié)調(diào)性原則。剛好依據(jù)外部監(jiān)管規(guī)定及本行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理須要制定規(guī)章制度，各類規(guī)章制度之間應(yīng)相互連接，避開沖突和遺漏。（四）適用性和可操作性原則。規(guī)章制度制定、修訂或廢止應(yīng)適應(yīng)、滿意業(yè)務(wù)發(fā)展及管理須要，制度內(nèi)容與業(yè)務(wù)操作之間應(yīng)具有較高契合度及較強(qiáng)可操作性，為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)供應(yīng)依據(jù)和保障。一級(jí)分行、二級(jí)分行可制定適用于轄內(nèi)的規(guī)章制度，但僅限本方法規(guī)定的管理方法與規(guī)定類（含分行管理層各委員會(huì)議事規(guī)則）、操作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則類，并向上級(jí)

8、行相應(yīng)條線主管部門報(bào)備。在滿意業(yè)務(wù)發(fā)展及管理須要的前提下，分行應(yīng)盡量不再特地制定規(guī)章制度，以提高全行制度的統(tǒng)一性、完整性、有效性。二級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)不得制定規(guī)章制度。如確有須要，須報(bào)二級(jí)分行審批同意后實(shí)施。各級(jí)機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門是本級(jí)機(jī)構(gòu)制度牽頭管理部門，主要的職責(zé)包括：牽頭組織本機(jī)構(gòu)的制度管理工作；對(duì)本機(jī)構(gòu)相關(guān)部門及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度管理工作進(jìn)行指導(dǎo)和評(píng)價(jià)；本方法規(guī)定的其他職責(zé)。各部門是本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度的歸口管理部門，主要的職責(zé)包括：制定本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度；定期或不定期對(duì)本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行維護(hù)管理；擔(dān)當(dāng)本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度說(shuō)明執(zhí)行職責(zé)；監(jiān)督、評(píng)價(jià)本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)

9、行狀況；本方法規(guī)定的其他內(nèi)容。其次章 計(jì) 劃出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)章制度：法律、法規(guī)、外部規(guī)章制度要求或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求；我行現(xiàn)行的規(guī)章制度要求；本行董事會(huì)或者高級(jí)管理層要求；出臺(tái)新產(chǎn)品、開辦新業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)檢查或?qū)徲?jì)發(fā)覺(jué)存在規(guī)章制度缺失；基于其他經(jīng)營(yíng)管理須要。出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)修訂相應(yīng)的規(guī)章制度：（一）規(guī)章制度的部分內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，包括新出臺(tái)、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定存在一般性沖突；（二）規(guī)章制度的部分內(nèi)容與上級(jí)行制定的規(guī)章制度存在一般性沖突；（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生改變、業(yè)務(wù)發(fā)展或者其他緣由，導(dǎo)致規(guī)章制度不再符合經(jīng)營(yíng)管理須要；（四）上級(jí)行修改規(guī)章制度，

10、導(dǎo)致下級(jí)行的規(guī)章制度與上級(jí)行的規(guī)定不完全符合；（五）上級(jí)行要求下級(jí)行修改規(guī)章制度；基于其他經(jīng)營(yíng)管理須要。各部門應(yīng)于每年年初（1月5日前）編制本部門本年度規(guī)章制度制定、修訂支配，并向同級(jí)制度牽頭管理部門報(bào)請(qǐng)審查。未列入年度支配，但確有必要制定或修訂規(guī)章制度時(shí)，制度歸口管理部門應(yīng)事先向制度牽頭管理部門備案。制度牽頭管理部門歸集各部門的規(guī)章制度制定、修訂支配，依據(jù)合法合規(guī)性、必要性、內(nèi)部協(xié)調(diào)性、可操作性等要求對(duì)各部門支配進(jìn)行審查，并作出同意該支配與否的審查看法。制度牽頭管理部門也可以結(jié)合本部門對(duì)本行規(guī)章制度管理狀況的駕馭狀況作出補(bǔ)充支配。完成支配審查后，制度牽頭管理部門編制本行年度規(guī)章制度制定、修訂

11、支配，報(bào)請(qǐng)本行高級(jí)管理層審批同意后執(zhí)行。下級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度制定、修訂支配，結(jié)合本級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)際狀況，擬定本機(jī)構(gòu)規(guī)章制度制定、修訂年度支配，并報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)制度牽頭管理部門備案。第三章 起 草各類規(guī)章制度由相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)起草，制度起草部門是該制度的歸口管理部門。規(guī)章制度涉及多個(gè)部門的，由本行管理層確定歸口管理部門，與其他相關(guān)部門組成項(xiàng)目組共同起草。制度起草部門在草擬規(guī)章制度前，應(yīng)重點(diǎn)就規(guī)章制度規(guī)范的范圍和對(duì)象，須要解決的主要問(wèn)題和解決方案，與現(xiàn)有規(guī)章制度的關(guān)系以及制定的必要性、可操作性、合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性進(jìn)行充分調(diào)研論證：確定規(guī)范或解決的主要事項(xiàng)或問(wèn)題；收集有關(guān)法律、法規(guī)資料，了解監(jiān)管規(guī)定和

12、要求；收集同業(yè)可參考資料，或?qū)ν瑯I(yè)進(jìn)行調(diào)研，了解同業(yè)的相關(guān)狀況；收集行內(nèi)與該事項(xiàng)相關(guān)的現(xiàn)行有效規(guī)章制度，協(xié)調(diào)現(xiàn)有規(guī)章制度和擬制定規(guī)章制度的關(guān)系；收集分支機(jī)構(gòu)關(guān)于制度擬定的看法和建議；確定對(duì)有關(guān)重要問(wèn)題的規(guī)范性看法；論證有關(guān)規(guī)范性看法的合法合規(guī)性、協(xié)調(diào)性、可操作性、風(fēng)險(xiǎn)可控性。相關(guān)論證狀況和過(guò)程作為規(guī)章制度起草說(shuō)明的重要依據(jù)和來(lái)源。規(guī)章制度正文應(yīng)依據(jù)編、章、節(jié)、條、款、項(xiàng)、目的格式依次編寫，正文最高格式層級(jí)不能低于“條”。正文的編、章、節(jié)、條用“第編”、“第章”、“第節(jié)”、“第條”分別表示，接受中文數(shù)字連續(xù)依次號(hào)表示；正文的“條”下設(shè)“款”，款下設(shè)“項(xiàng)”和“目”，“款”不編號(hào)，“項(xiàng)”用中文數(shù)字加

13、雙括號(hào)依次編號(hào)，“目”用阿拉伯?dāng)?shù)字依次編號(hào)。起草規(guī)章制度時(shí)應(yīng)在制度名稱后加注制度發(fā)布的年份版本號(hào)，如“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 業(yè)務(wù)管理方法（2014年版）”。制度公布后修訂時(shí)，制度版本號(hào)應(yīng)調(diào)整，調(diào)整為“ 年修訂版）。修訂制度（包括個(gè)別條款的修訂、增加、廢止等）時(shí)，制度主辦部門應(yīng)調(diào)整制度版本。規(guī)章制度可以接受試行或暫行的方式，在正式實(shí)施前，在全轄范圍內(nèi)試用或選擇特定范圍試點(diǎn)試用。試行或暫行的規(guī)章制度命名如“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 業(yè)務(wù)管理方法（試行或暫行，2014年版）”。試行或暫行的規(guī)章制度試行或暫行期限，最長(zhǎng)不超過(guò)兩年。試行期屆滿前，制度歸口管理部門應(yīng)對(duì)其實(shí)施效果及存續(xù)的必要性進(jìn)行評(píng)估，公布正式版本或發(fā)

14、布廢止通知。試行或暫行期屆滿六個(gè)月仍未公布正式版本或發(fā)布廢止通知的，制度牽頭管理部門可督促制度歸口管理部門限期完成修訂。制度起草部門在完成規(guī)章制度起草后，形成規(guī)章制度征求看法稿和規(guī)章制度起草說(shuō)明，以書面形式征求相關(guān)部門及適用該規(guī)章制度的轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的看法。規(guī)章制度起草說(shuō)明應(yīng)對(duì)規(guī)章制度的制定背景與依據(jù)、主要內(nèi)容、可行性、與現(xiàn)行規(guī)章制度的連接、風(fēng)險(xiǎn)限制措施、須要留意的其他重要問(wèn)題進(jìn)行說(shuō)明說(shuō)明。制度起草部門在將規(guī)章制度提交相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)征求看法時(shí)，除征求看法稿外，應(yīng)同時(shí)供應(yīng)協(xié)助材料（參考格式見附件）：規(guī)章制度起草說(shuō)明；涉及的法律、法規(guī)和其他規(guī)范性文件清單；涉及的本行現(xiàn)行有效規(guī)章制度文件清單。收到征求

15、看法要求的部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)仔細(xì)探討并剛好向制度起草部門反饋經(jīng)部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人確認(rèn)的正式看法。第四章 審 查制度起草部門在完成征求看法后，應(yīng)形成接受了相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)合理看法的規(guī)章制度審查稿，提交本級(jí)制度牽頭管理部門進(jìn)行審查。制度起草部門在將規(guī)章制度審查稿提交本級(jí)制度牽頭管理部門審查時(shí)，同時(shí)應(yīng)供應(yīng)以下協(xié)助材料（參考格式見附件）：規(guī)章制度起草說(shuō)明；涉及的法律、法規(guī)和其他規(guī)范性文件清單；涉及的本行現(xiàn)行有效規(guī)章制度文件清單；征求看法及接受狀況說(shuō)明（可并入起草說(shuō)明）；規(guī)章制度審查送審表（格式標(biāo)準(zhǔn)見附件）。制度牽頭管理部門對(duì)于規(guī)章制度是否符合法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及本行合規(guī)政策、風(fēng)險(xiǎn)限制要求進(jìn)行

16、審查，審查的主要內(nèi)容包括：規(guī)章制度的合法合規(guī)性，規(guī)章制度是否符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的相關(guān)要求，是否與本行現(xiàn)行有效其他相關(guān)制度及制度體系相連接且協(xié)調(diào)一樣；規(guī)章制度的內(nèi)控有效性，規(guī)章制度的管理措施和流程是否可以有效限制風(fēng)險(xiǎn)；規(guī)章制度的可操作性，規(guī)章制度在流程設(shè)計(jì)方面、質(zhì)量記錄運(yùn)用方面、管控措施實(shí)施方面是否具有較強(qiáng)的操作性；規(guī)章制度的規(guī)范性，規(guī)章制度的名稱、體例支配、語(yǔ)言規(guī)范等是否符合內(nèi)部制度管理規(guī)范；規(guī)章制度制定的程序規(guī)范性，規(guī)章制度起草程序是否已經(jīng)充分征求相關(guān)職能部門看法，是否對(duì)各部門提出的看法予以汲取和反饋；須要審查的其他內(nèi)容。制度起草部門應(yīng)依據(jù)制度牽頭管理部門的合規(guī)審查看法，修改規(guī)章制度審查稿

17、。制度起草部門對(duì)審查看法有不同看法的，應(yīng)與制度牽頭管理部門進(jìn)行共同探討，就審查看法中指明的問(wèn)題進(jìn)一步論證。經(jīng)論證仍不能達(dá)成一樣的，應(yīng)在提交審批時(shí)在起草說(shuō)明中作出特殊說(shuō)明。第五章 審批與執(zhí)行規(guī)章制度應(yīng)提交本行股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)或管理層按權(quán)限審批后，再公布實(shí)施。依照監(jiān)管規(guī)定須報(bào)送監(jiān)管部門的規(guī)章制度，制度起草部門應(yīng)在完成行內(nèi)審批后將規(guī)章制度提交監(jiān)管部門審查、批準(zhǔn)或者備案，再公布實(shí)施。制度起草部門將規(guī)章制度提交審批時(shí)，應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核并簽署，同時(shí)提交起草說(shuō)明。起草說(shuō)明應(yīng)載明制度牽頭管理部門的審查看法及接受狀況。依據(jù)法律、法規(guī)、外部規(guī)章和本行公司章程的規(guī)定，應(yīng)由股東大會(huì)、董事會(huì)制定的規(guī)

18、章制度，分別由本行股東大會(huì)、董事會(huì)按本行公司章程及議事規(guī)則審批。董事會(huì)各專業(yè)委員會(huì)依據(jù)董事會(huì)的授權(quán)按其議事規(guī)則審批規(guī)章制度。本行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)審批總行部門起草的詳細(xì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的規(guī)章制度以及其他本行公司章程及董事會(huì)授權(quán)其審批的規(guī)章制度。本行行長(zhǎng)授權(quán)的高級(jí)管理人員及總行管理層各委員會(huì)依據(jù)本行行長(zhǎng)授權(quán)在職責(zé)范圍內(nèi)審批規(guī)章制度。管理層各委員會(huì)審批規(guī)章制度應(yīng)按其議事規(guī)則進(jìn)行，并由主席或主席授權(quán)人簽發(fā)?？傂泄芾韺犹峤欢聲?huì)及董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)審批規(guī)章制度，應(yīng)經(jīng)行長(zhǎng)或行長(zhǎng)授權(quán)的高級(jí)管理人員簽署。分行管理層負(fù)責(zé)審批本級(jí)行部門起草的規(guī)章制度及其他職權(quán)范圍內(nèi)的規(guī)章制度。規(guī)章制度必需以行發(fā)文的形式公布。規(guī)章制度行級(jí)發(fā)文字

19、號(hào)的運(yùn)用依據(jù)本行公文管理的要求執(zhí)行。規(guī)章制度公布時(shí)應(yīng)標(biāo)明規(guī)章制度版本，規(guī)定運(yùn)用要求和規(guī)章制度公開范圍。涉及商業(yè)隱私的，還應(yīng)標(biāo)明密級(jí)并限制公布范圍。規(guī)章制度公布后，制度起草部門應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)將發(fā)文版規(guī)章制度向制度牽頭管理部門備案。下級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在每年年初向上級(jí)機(jī)構(gòu)制度牽頭管理部門備案上一年度本級(jí)機(jī)構(gòu)制定、修訂的規(guī)章制度，以及本級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)行有效規(guī)章制度清單。一級(jí)分行、二級(jí)分行應(yīng)依據(jù)當(dāng)?shù)胤?、法?guī)、外部規(guī)章或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求、上級(jí)行規(guī)章制度的要求以及在上級(jí)行規(guī)章制度沒(méi)有規(guī)定，但轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理確有須要的狀況下，制定規(guī)章制度。一級(jí)分行、二級(jí)分行制定的規(guī)章制度應(yīng)明確、詳細(xì)、可操作，并兼顧轄內(nèi)全部機(jī)構(gòu)的適用性。第

20、六章 修訂與廢止規(guī)章制度評(píng)估實(shí)行年度定期評(píng)估與不定期評(píng)估。制度歸口管理部門每年應(yīng)對(duì)其歸口管理的規(guī)章制度進(jìn)行一次定期評(píng)估，在每年的12月15日前向本級(jí)行制度牽頭管理部門報(bào)告評(píng)估狀況，并依據(jù)評(píng)估結(jié)論擬定規(guī)章制度修訂、廢止或制定新規(guī)章制度的支配。一級(jí)分行制度牽頭管理部門應(yīng)在每年12月31日之前向總行制度牽頭管理部門報(bào)告轄內(nèi)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度評(píng)估狀況。制度歸口管理部門還應(yīng)在經(jīng)營(yíng)環(huán)境和業(yè)務(wù)狀況發(fā)生改變時(shí)對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行隨時(shí)評(píng)估，剛好修改、廢止或制定新的規(guī)章制度。對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)估時(shí)應(yīng)考慮執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的問(wèn)題和建議、制度牽頭管理部門的檢查看法、審計(jì)部門審計(jì)看法及外部監(jiān)管看法。執(zhí)行規(guī)章制度的部門和

21、分支機(jī)構(gòu)發(fā)覺(jué)規(guī)章制度存在缺乏可操作性、不符合業(yè)務(wù)發(fā)展或經(jīng)營(yíng)管理須要、有違規(guī)或法律風(fēng)險(xiǎn)、與現(xiàn)行規(guī)章制度重復(fù)或沖突等問(wèn)題的，應(yīng)馬上報(bào)告規(guī)章制度的歸口管理部門及其同級(jí)制度牽頭管理部門，并提出修改、廢止或制定新的規(guī)章制度的建議。制度歸口管理部門應(yīng)當(dāng)仔細(xì)分析報(bào)告的問(wèn)題和建議，剛好發(fā)起規(guī)章制度的修改、廢止或制定新制度，并保存好處理過(guò)程相關(guān)的書面記錄，制度牽頭管理部門應(yīng)對(duì)處理狀況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。制度牽頭管理部門應(yīng)定期或不定期對(duì)各部門規(guī)章制度的內(nèi)容及執(zhí)行狀況進(jìn)行檢查，剛好向制度歸口管理部門出具檢查看法，并對(duì)各部門規(guī)章制度的維護(hù)工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督。對(duì)于檢查發(fā)覺(jué)的規(guī)章制度問(wèn)題，制度歸口管理部門應(yīng)剛好整改，制度牽頭管理部門應(yīng)對(duì)整改狀況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。出現(xiàn)下列情形時(shí)，規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)廢止：（一）規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，包括新出臺(tái)、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定性質(zhì)上根本沖突；（二）規(guī)章制度與上級(jí)行制定的規(guī)章制度性質(zhì)上根本沖突；（三）規(guī)章制度的內(nèi)容總體上不合理，不符合經(jīng)營(yíng)管理須要，且無(wú)修改必要；（四）規(guī)章制度所規(guī)范的經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)容已不存在；（五）規(guī)章制度規(guī)范的經(jīng)營(yíng)管理內(nèi)容事實(shí)上已被其他規(guī)章制度所取代；（六）上級(jí)行制定、修改或者廢止規(guī)章制度，導(dǎo)致下級(jí)行的規(guī)章制度失去效力；（七）上級(jí)行要求下級(jí)行廢止規(guī)章制度。修訂規(guī)章制度參照制定程序進(jìn)行