合規(guī)執(zhí)行年應(yīng)知應(yīng)會(huì)要點(diǎn)（一）

1、合規(guī)執(zhí)行年應(yīng)知應(yīng)會(huì)要點(diǎn)（一）一、河南銀監(jiān)局于2011年3月9日下發(fā)了河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知（豫銀監(jiān)通201117號(hào)），確定2011年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。河南銀監(jiān)局成立以李伏安局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他各位局領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為成員的河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在政策法規(guī)處。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的第一責(zé)任人。河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，著力提高

2、銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，促進(jìn)銀行業(yè)安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展。五、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”工作目標(biāo)：2011年度，全省銀行業(yè)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)要全部達(dá)到合規(guī)要求，堅(jiān)決杜絕重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)問(wèn)題，合規(guī)管理水平顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)防范能力大幅提高，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，支持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)能力顯著提高。六、河南銀監(jiān)局合規(guī)執(zhí)行主要內(nèi)容：（一）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策。（二）嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)、河南銀監(jiān)局的監(jiān)管政策制度。嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件防控工作制度，力爭(zhēng)案件零發(fā)生。嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作制度及內(nèi)部管理規(guī)定。七、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)主要工作措施：簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書。強(qiáng)化合

3、規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制。河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)”工作安排：（一）建立組織；（二）簽訂責(zé)任與承諾書；（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)；（四）定規(guī)培訓(xùn)；（五）自查整改；（六）總結(jié)評(píng)價(jià)?！昂弦?guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”要層層簽訂：一是河南銀監(jiān)局與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”；二是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部管理體制，逐級(jí)、逐層簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，上級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人與下級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽，主要負(fù)責(zé)人與各分管負(fù)責(zé)人簽，各分管負(fù)責(zé)人與所分管部門負(fù)責(zé)人簽，各部門負(fù)責(zé)人與其下屬員工簽，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)；三是各銀監(jiān)分局要與轄區(qū)內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”。十

4、、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進(jìn)行整改或者2011年以后新發(fā)生的以下現(xiàn)象或問(wèn)題，要依法進(jìn)行責(zé)任追究：（一）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度進(jìn)行信貸投放，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；（二）因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操守問(wèn)題，新發(fā)生案件的；（三）不嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項(xiàng)監(jiān)管警示、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，本系統(tǒng)單位內(nèi)同質(zhì)同類違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)，一年內(nèi)發(fā)生三起以上，且性質(zhì)嚴(yán)重、情節(jié)惡劣的；（四）未嚴(yán)格履行職責(zé)，致使各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)觸及風(fēng)險(xiǎn)底線，趨于惡化的。十一、為確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的順利開展，全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在3

5、4月份開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。合規(guī)執(zhí)行年主要學(xué)習(xí)內(nèi)容：（一）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策；（二）銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；（三）本行關(guān)于依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的制度規(guī)定；（四）銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和金融領(lǐng)域的新理論。十二、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)照銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性組織制定的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則、職業(yè)操守等，結(jié)合本機(jī)構(gòu)各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，以書面形式明確各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，形成操作手冊(cè)發(fā)送員工。十三、建設(shè)銀行河南省分行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案建豫函2011135號(hào)經(jīng)省分行2011年第10次行長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過(guò)，于2011年3月25日印發(fā)。十四、為加強(qiáng)全行“合規(guī)執(zhí)行

6、年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，省分行成立“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，石亭峰行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，其他行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，省分行本部各部門主要負(fù)責(zé)人為小組成員。下設(shè)“合規(guī)執(zhí)行年”推進(jìn)辦公室，由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，法律合規(guī)部配合，同時(shí)抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、紀(jì)檢監(jiān)察部、會(huì)計(jì)部、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部等部門各1名業(yè)務(wù)骨干，實(shí)行集中辦公。十五、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)要堅(jiān)持五個(gè)原則：一是堅(jiān)持層級(jí)負(fù)責(zé)與條線督導(dǎo)相結(jié)合原則；二是堅(jiān)持學(xué)習(xí)培訓(xùn)與監(jiān)督檢查相結(jié)合原則；三是堅(jiān)持全面部署與重點(diǎn)突出相結(jié)合原則；四是堅(jiān)持省銀監(jiān)局要求與本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況相結(jié)合原則；五是堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與加強(qiáng)整改相結(jié)合原則。十六、3月28日下午，省分行在全

7、行召開合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書簽訂儀式暨“合規(guī)執(zhí)行年”動(dòng)員大會(huì)（視頻），標(biāo)志著我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)在全轄全面啟動(dòng)。會(huì)上，省分行黨委書記、行長(zhǎng)石亭峰同志作重要講話，決定借力本次“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步強(qiáng)化我行合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控及案件防范工作，對(duì)全行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)進(jìn)行了動(dòng)員部署，并與各二級(jí)分（支）行行長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)簽訂了合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書。十七、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)分為五個(gè)階段：部署準(zhǔn)備、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、自查整改、持續(xù)提高、總結(jié)。十八、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)主要措施：1.嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)責(zé)任；2.加強(qiáng)政策制度梳理、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)；3.深入開展合規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)排查；4.加大信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強(qiáng)信貸資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理，確保全行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；5.加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題的處罰力度；6.建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制；7.營(yíng)造良好的合規(guī)文化。十九、“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義：開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，是落實(shí)監(jiān)管部門要求，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的需要；是強(qiáng)化“三基”管理，提高內(nèi)控管理水平的需要；是嚴(yán)守監(jiān)管底線，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的需要；是落實(shí)案防責(zé)任，杜絕案件和重大違規(guī)事故發(fā)生的需要。二十、我行開展“合規(guī)執(zhí)行年”的活動(dòng)，重點(diǎn)包括以下五項(xiàng)工作：（一）明確責(zé)任，層層落實(shí)，莊嚴(yán)簽訂承諾書；（二）梳理制度，強(qiáng)化培訓(xùn)，深刻把握制度內(nèi)涵；（三）突出“三基”，深入排查，及早消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；（四）調(diào)整結(jié)構(gòu)，落實(shí)新規(guī)，確保資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；（五）加強(qiáng)整改，從嚴(yán)問(wèn)