理財(cái)工具知多少-精品課件

1、理財(cái)工具知多少講師介紹：健康人力提升班保密PPP表目的：通過該課程的學(xué)習(xí)，讓學(xué)員了解目前比較流行的投資理財(cái)方式；了解組合投資的操作方式和要領(lǐng)；掌握人生幾個(gè)階段的組合投資建議方法。目標(biāo)：讓學(xué)員在現(xiàn)在這個(gè)全民理財(cái)?shù)臅r(shí)代能夠同客戶交流理財(cái)知識(shí)，讓客戶感受到營銷伙伴的專業(yè)。過程：2課時(shí)。要領(lǐng)：深入淺出的講解。收獲：能夠用簡(jiǎn)潔的語言說明當(dāng)前主流的投資理財(cái)工具，并且能夠向客戶作出組合投資的建議。健康人力提升班保密課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如何為客戶配置投資理財(cái)工具課程回顧及課后作業(yè)健康人力提升班保密課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如何為客戶配置投資理財(cái)工具課程回顧

2、及課后作業(yè)健康人力提升班保密健康人力提升班保密昨天、今天、明天從2019年起，國民隨著輿論的影響，走進(jìn)了“全民理財(cái)”時(shí)代似乎大街小巷里面談?wù)摰亩际窃趺础百嶅X”！時(shí)勢(shì)造人很多老百姓莫名其妙成了“股神”或“基神”；從2019年開始， “股神”或“基神”基本消失，伴隨著的是賺來的錢也賠完了，“來的容易去的也快！”回顧昨天再看看今天5.30已成為中國股民心中難以忘卻的記憶，“一朝被蛇咬，十年怕井繩”的古話也得到了印證；從2019年初至今，由于多種因素的影響，股市接連下挫，股民信心迅速下滑；基金由于投資渠道的原因，和股市的表現(xiàn)基本一致；在如今，對(duì)于個(gè)人投資理財(cái)，多數(shù)百姓表現(xiàn)出無奈和觀望。健康人力提升班保

3、密展望明天投資市場(chǎng)在未來到底會(huì)呈現(xiàn)出什么樣的態(tài)勢(shì)，專家們眾說紛紜！所幸專家們普遍認(rèn)為機(jī)會(huì)還是存在，但是風(fēng)險(xiǎn)比較大，對(duì)于個(gè)人操作來說，難度更大，技術(shù)的要求也更高了。健康人力提升班保密課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如何為客戶配置投資理財(cái)工具課程回顧及課后作業(yè)健康人力提升班保密中國的老百姓是不是不理財(cái)？答案很顯然不是！中國老百姓其實(shí)一直都很喜歡理財(cái)：“勤儉持家”“一分錢掰成兩半花”“必須用的錢一定用，可用可不用的錢盡量不用”過去百姓理財(cái)往往是靠“省”，現(xiàn)在越來越關(guān)注增值。健康人力提升班保密常見理財(cái)方式儲(chǔ)蓄股票房地產(chǎn)債券期貨黃金、外匯收藏民間借貸健康人力提升班保密基金保險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)機(jī)

4、構(gòu)理財(cái)健康人力提升班保密儲(chǔ) 蓄風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：收益指數(shù)：流動(dòng)性：投資期限： 1天 5年投資門檻：10元級(jí)健康人力提升班保密風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：收益指數(shù)： 流動(dòng)性： 投資期限：1天數(shù)年投資門檻：1000元級(jí)股 票上證指數(shù)“5.30”時(shí)的情況健康人力提升班保密08年1月22日，近千只個(gè)股跌停健康人力提升班保密股市中的風(fēng)險(xiǎn)08年3月4日開盤價(jià)：236.3308年4月16日收盤價(jià)：131.32風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：收益指數(shù)：流動(dòng)性： 投資期限：1年數(shù)十年投資門檻：100,000元級(jí)房地產(chǎn)07政策08見效 談供需博弈預(yù)測(cè)2019樓市走向nj.house.sina 2019年01月03日08:57 新華網(wǎng)“不平凡”的2019年給中國

5、樓市留下濃重一筆，宏觀調(diào)控政策一波緊似一波，當(dāng)最終流入2019年的時(shí)間河流，調(diào)控威力將由此前深海的低調(diào)醞釀演變成近灘的強(qiáng)大沖擊。 回顧2019年，樓市調(diào)控內(nèi)容包括舊政的推進(jìn)(如70-90政策等)、新政的出臺(tái)(如二套以上購房提高信貸門檻等)，以及還未出臺(tái)的新政的預(yù)熱與空轉(zhuǎn)(如物業(yè)稅等)。 健康人力提升班保密風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：收益指數(shù)：流動(dòng)性： 投資期限：數(shù)天數(shù)年投資門檻：1000元級(jí)基 金去年四季度基金總體虧損721億元sina 2019年01月22日05:46 中國證券報(bào)-中證網(wǎng)統(tǒng)計(jì)顯示，去年四季度58家基金公司旗下341只基金總體虧損721億元，且超過六成基金出現(xiàn)虧損。這是2019年6月底至今基金首

6、次出現(xiàn)季度整體虧損。去年四季度只有富國、中銀、上投摩根、興業(yè)、華夏、長盛、益民、金元比聯(lián)和銀河9家基金公司本期利潤為正。 健康人力提升班保密健康人力提升班保密風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)：收益指數(shù)： （免利息稅）流動(dòng)性：投資期限：1天數(shù)十年，一般以年為單位投資門檻：100元級(jí)保 險(xiǎn)07年111月全國保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù)（億）原保險(xiǎn)保費(fèi)收入6443.00872原保險(xiǎn)賠付支出2019.15217銀行存款7993.20196投資18306.12749資產(chǎn)總額28868.68157健康人力提升班保密作為一種理財(cái)工具健康人力提升班保密給客戶一個(gè)保險(xiǎn)理財(cái)?shù)睦碛赏侗５暮锰幫侗５牟槐憬】等肆μ嵘啾Ｃ?、有保障2、無投資風(fēng)險(xiǎn)3、坐享專家理

7、財(cái)4、資產(chǎn)保值增值5、收益免稅6、家人安心7、1、時(shí)間較長2、流動(dòng)性不強(qiáng)其他的幾種理財(cái)方式債券風(fēng)險(xiǎn)很小，但是回報(bào)也比較低，同時(shí)流動(dòng)性較差；期貨回報(bào)很高，但是風(fēng)險(xiǎn)也很高，風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)同時(shí)被放大，一般人很難操作；黃金、外匯關(guān)聯(lián)因素較多，對(duì)于資訊掌握程度要求很高，個(gè)人操作需要付出很多的精力；收藏回報(bào)很高，風(fēng)險(xiǎn)也很高，對(duì)個(gè)人的鑒賞能力要求很高，同時(shí)資金要求很高；民間借貸回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)成正比，不能得到法律的保護(hù)，僅僅是依靠借款人的個(gè)人信用，未來難免擔(dān)憂。健康人力提升班保密健康人力提升班保密儲(chǔ)蓄類（人民幣理財(cái)）保險(xiǎn)債券收藏股票期貨黃金外匯基金房產(chǎn)投資理財(cái)金字塔課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如

8、何為客戶配置投資理財(cái)工具課程回顧及課后作業(yè)健康人力提升班保密專家預(yù)測(cè)，08年的資本市場(chǎng)將會(huì)呈現(xiàn)寬幅振蕩，也就是說在多種未知因素的綜合影響下，將會(huì)出現(xiàn)幅度較大的上下波動(dòng)，這對(duì)于個(gè)人投資者來說，無疑是一個(gè)壞消息。此時(shí)，機(jī)構(gòu)理財(cái)將會(huì)凸顯其優(yōu)勢(shì)機(jī)構(gòu)投資者比個(gè)人投資者有更多的投資渠道；機(jī)構(gòu)有眾多的專家，可以更好的把握市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)；資金規(guī)模相對(duì)較大，可以健康的分散投資從而分散風(fēng)險(xiǎn)；機(jī)構(gòu)投資者比個(gè)人投資者有更迅速和更可靠的消息來源。未來機(jī)構(gòu)理財(cái)一定會(huì)成為百姓理財(cái)?shù)氖走x方式！健康人力提升班保密健康人力提升班保密同為機(jī)構(gòu)理財(cái)基金理財(cái)與保險(xiǎn)理財(cái)有哪些區(qū)別？健康人力提升班保密最重要的區(qū)別：投資渠道不同！投資渠道對(duì)比基

9、金股市貨幣市場(chǎng)健康人力提升班保密保險(xiǎn)股市（一級(jí)、二級(jí)市場(chǎng)）政府債券企業(yè)債券大額協(xié)議存款基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資海外保險(xiǎn)投資的優(yōu)勢(shì)自然呈現(xiàn)由于投資渠道較多，所以風(fēng)險(xiǎn)得到了健康的分散保險(xiǎn)資金可以投資于某些高回報(bào)的項(xiàng)目，比如配售、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等因?yàn)樯婕暗那垒^多，“東方不亮西方亮”，可以保證投資收益在保監(jiān)會(huì)逐步放開保險(xiǎn)資金的運(yùn)作的大方向下，保險(xiǎn)業(yè)有更為充足的資金進(jìn)行投資，可大大提高收益國家會(huì)有更多的政策來保障保險(xiǎn)業(yè)投資的順利進(jìn)行和發(fā)展投資風(fēng)險(xiǎn)完全由保險(xiǎn)公司承擔(dān)，個(gè)人完全無憂健康人力提升班保密課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如何為客戶配置投資理財(cái)工具課程回顧及課后作業(yè)健康人力提升班保密人生不

10、同階段的現(xiàn)金流健康人力提升班保密現(xiàn)金凈支出現(xiàn)金凈支出現(xiàn)金收入現(xiàn)金支出 現(xiàn)金收入現(xiàn)金支出 現(xiàn)金收入總現(xiàn)金支出 燦爛人生總現(xiàn)金流入=總現(xiàn)金支出 平常人生總現(xiàn)金流入總現(xiàn)金支出 悲慘人生人的一生就是現(xiàn)金流量的管理過程我們的目標(biāo)健康人力提升班保密幫助客戶創(chuàng)造燦爛人生至少保證客戶平常人生完全避免陷入悲慘人生學(xué)習(xí)成長期的規(guī)劃針對(duì)處于學(xué)習(xí)成長期的兒童，家長自然會(huì)把孩子未來的教育金儲(chǔ)備作為第一要?jiǎng)?wù)，其次將會(huì)是孩子健康保障、未來的婚嫁金、創(chuàng)業(yè)金等，所以理財(cái)規(guī)劃一定要注意規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保孩子的教育金不受風(fēng)險(xiǎn)影響。健康人力提升班保密建議：我建議您用分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品“鴻鑫人生”為孩子作儲(chǔ)備，這樣既能為今后孩子的教育添磚加瓦

11、，同時(shí)也能為孩子今后的婚嫁金、創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備金、健康基金甚至是孩子的一生做好準(zhǔn)備，這才是父母陪伴孩子一生的愛。而且最重要的是，這份投資計(jì)劃既能保值增值，又能確保不會(huì)受到投資風(fēng)險(xiǎn)的影響，您看您是希望分5年存還是10年存單身期的規(guī)劃身為單身貴族，往往很難養(yǎng)成儲(chǔ)蓄的習(xí)慣，稍有不慎便會(huì)成為“月光族”成員，在此階段養(yǎng)成長期投資理財(cái)?shù)牧?xí)慣尤為重要。健康人力提升班保密建議：你看你剛剛踏入社會(huì)不久就有這么好的成績真是不容易，但是我也真心的作一點(diǎn)提醒：養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣對(duì)于今后的家庭生活很重要！像你年紀(jì)輕輕這么有沖勁的一定要考慮嘗試股票投資加保險(xiǎn)理財(cái)?shù)慕M合，既能學(xué)習(xí)炒股又能賺錢，同時(shí)還能兼顧長期的規(guī)劃，這就叫做“長短

12、結(jié)合，組合出擊”“鴻鑫人生”不僅可以幫助你養(yǎng)成一種良好的儲(chǔ)蓄習(xí)慣，而且還能解決你現(xiàn)在還沒有考慮到的問題，比如你們小兩口今后的旅游基金、今后孩子的教育費(fèi)用甚至是你們退休后的養(yǎng)老補(bǔ)充你看是分5年還是分10年存？家庭形成期的規(guī)劃剛剛組建家庭，孩子即將出世，自身的角色和責(zé)任迅速發(fā)生了變化。作為家里的頂梁柱，一方面要保證家人的生活和孩子的教育，另一方面，拼搏多年以后，好好慰勞自己也同樣重要。健康人力提升班保密建議：您作為這個(gè)幸福家庭的頂梁柱，一定感覺到身上的擔(dān)子不輕吧！雖說孩子的教育費(fèi)用就在眼前不遠(yuǎn)處，可是自己打拼多年，在退休后好好的慰勞一下自己也同樣重要！所以我建議您選擇“穩(wěn)健成長型的理財(cái)組合”，就是

13、基金理財(cái)和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)耐顿Y組合，既不會(huì)因?yàn)樘蟮娘L(fēng)險(xiǎn)影響正常家庭生活，同時(shí)又能保值增值，解決后顧之憂基金的成長就是您為孩子準(zhǔn)備的“深造基金”，而“鴻鑫人生”就是對(duì)您自己打拼多年最大的慰勞您準(zhǔn)備分5年存還是分10年存？家庭成長（成熟）期的規(guī)劃家庭、事業(yè)已經(jīng)趨于穩(wěn)定，孩子也處于讀書期間，很多家庭在此期間往往會(huì)是為孩子大學(xué)畢業(yè)后的創(chuàng)業(yè)或成家作儲(chǔ)備，同時(shí)養(yǎng)老的問題他們自己都能夠有較為客觀和清醒的認(rèn)識(shí)。健康人力提升班保密建議：一轉(zhuǎn)眼孩子都這么大了，想必你們一定在為他們儲(chǔ)備今后成家立業(yè)的錢了吧！可是現(xiàn)在的小孩子越來越象西方那樣不愿意依靠父母，所以我倒是覺得你們不用太為他們操心的，不如多關(guān)注自己兩口子退休后的補(bǔ)充養(yǎng)老。不過話雖如此，您也不會(huì)不準(zhǔn)備的，所以我建議您應(yīng)該避免投資風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注投資的安全性，選擇“穩(wěn)健型的理財(cái)工具”，“鴻鑫人生”就是這樣一個(gè)穩(wěn)健型的理財(cái)工具，既可以當(dāng)成孩子未來所需費(fèi)用的儲(chǔ)備，要是孩子今后能夠經(jīng)濟(jì)獨(dú)立的話又可以作為你們兩口子的養(yǎng)老補(bǔ)充，與此同時(shí)，這個(gè)理財(cái)工具不僅可以保值增值，投資風(fēng)險(xiǎn)還不要你承擔(dān)，你就完全坐享收益您準(zhǔn)備分5年存還是分10年存？課程大綱課程導(dǎo)入主流投資理財(cái)工具介紹機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)如何