郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告銀行內(nèi)控自查報(bào)告

1、【郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告doc】銀 行內(nèi)控自查報(bào)告郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá) 標(biāo)年自查報(bào)告一、正視問題，構(gòu)建金交融規(guī)管理體系。郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)創(chuàng)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己 的管理形式和特點(diǎn)，但間隔現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的 差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融 業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能 使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例說明，當(dāng)前郵政金 融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺(tái) 操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意 識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)

2、，引發(fā)了各 種各樣的事件和案件。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好 地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)過失和問題沒有及時(shí)整改，老問 題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)開展中的 問題進(jìn)展針對(duì)性地檢查、催促、整改、落實(shí)。13、辦理同城票據(jù)交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅(jiān)持實(shí) 行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三別離制度，互相制約，不兼崗混uU 岡。14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)展碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核 現(xiàn)金，分開柜臺(tái)操作界面鎖定15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已 做到雙人鎖箱雙人押運(yùn)，并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定 人選。16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門（卡、鑰 匙、密碼分管），柜員出

3、箱入箱都需要登記，嚴(yán)格遵守規(guī)章制 度。17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票 章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對(duì)賬及證明中 使用；大額取現(xiàn)由主管或行長(zhǎng)授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責(zé)任。 本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中 使用，在平時(shí)的保管中做到章在人在，人分開章入箱保管并鎖 好。18、在文明效勞和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文 明效勞，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲.19、。我部門 負(fù)責(zé)反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析力 、審核和報(bào)送等工 作，配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)視檢查職責(zé)，履 行良好。20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴(yán)格

4、 遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定和人民幣結(jié)算賬戶管理方 法等相關(guān)規(guī)定，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的 一次性金融效勞的客戶身份進(jìn)展識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效 的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)展核 實(shí)并登記。（四）檢查小結(jié)由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控 檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題： 一是學(xué)習(xí)不夠深化，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性；二是員工的內(nèi) 控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí)，要從其思想入手，狠抓落實(shí)，樹立并加 強(qiáng)員工的內(nèi)控管理才能。針對(duì)問題，制定對(duì)策。我部門組織員工對(duì)照檢查，反思自 身，遵守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，在標(biāo)準(zhǔn)效勞標(biāo)準(zhǔn)的詳細(xì)學(xué)習(xí)措 施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)

5、，我部門制定了詳細(xì)的工作方案，并 按方案進(jìn)展相應(yīng)的學(xué)習(xí)、標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高程度 的員工隊(duì)伍，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu) 建風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)展整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí) 支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針 對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施：一是建立條線的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作 流程和風(fēng)險(xiǎn)提醒以及對(duì)應(yīng)的措施和方法；二是建立“三條線” 的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí) 整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)視、檢 查，指導(dǎo)、幫促

6、整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職 體系的進(jìn)一步完善；三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、 權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的 原那么，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級(jí)。四是 銀企親密配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原 那么，銀企雙方都應(yīng)承當(dāng)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面 的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人 員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù) 才會(huì)逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化的軌道。二、建章立制，構(gòu)建金交融規(guī)制度體系。銀行號(hào)稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的

7、郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)開展上也應(yīng)該是這樣。1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已 不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)開展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn) 展專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章 制度建立提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建 立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的根據(jù)和指南，假設(shè)不知道或 不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正 確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法 合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要 按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn) 展稽查檢查。此外，特

8、別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙 人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章 證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保 制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情 況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí) 行情況。做到互相制約，互相監(jiān)視。3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高 壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十 種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大 額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的 人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人 員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)

9、的人員）進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)管控 和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處 理。推行管理問責(zé)制，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到 約束和鼓勵(lì)并舉。郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化 風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保 平安、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)展了嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的自查行動(dòng)。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī) 定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信譽(yù)社 工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識(shí)、技能以及 職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材 料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面 業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)展了風(fēng)險(xiǎn)

10、隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情 況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反 洗錢等進(jìn)展自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè) 務(wù)、掛失及提早支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)展自查，找出了存 在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù) 操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，進(jìn)步工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除 了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此根底上，我們都作出了承諾。承諾真 實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)展自查，按時(shí)上報(bào)自查 報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢 查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查效勞形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝，樹立新 形象的要求，對(duì)各柜員統(tǒng)一著裝，微笑效勞執(zhí)崗情況進(jìn)展

11、自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉 報(bào) ，促使員工改變效勞態(tài)度，提升效勞形象，實(shí)在進(jìn)步業(yè) 務(wù)素質(zhì)和效勞程度，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧 共贏 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成 互相制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)視約束機(jī)制，保障皮革城分社標(biāo)準(zhǔn)安 康可持續(xù)開展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)防控才能為使活動(dòng)不走過 場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各 種文件制度進(jìn)展集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，進(jìn)步對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控 工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把進(jìn)步員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)根本 點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程 等等，大大進(jìn)步了我們作為一線柜員的實(shí)際操作

12、才能。全員行動(dòng)，按照 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保 障開展的整體目的，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考 勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)效勞、工作效率等方面樹立信譽(yù)社新形象，為 推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加 快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 做足 準(zhǔn)備。四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的 政治思想教育，深化持續(xù)開展合規(guī)文化建立年活動(dòng)，將合規(guī)文 化建立工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的 懲罰力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明安康的學(xué) 習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深化合規(guī)文化建立，使全社員工更加明確 合規(guī)

13、文化建立年活動(dòng)的工作目的、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期集中 學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作 手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更 加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建立年活開工作落實(shí) 到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上結(jié)實(shí)樹立內(nèi)控 優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德 教育，標(biāo)準(zhǔn)員工言行，加強(qiáng)對(duì)九種人實(shí)行不定期排查，同時(shí) 對(duì)重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世 界觀、人生觀、價(jià)值觀，進(jìn)步員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，進(jìn) 步合規(guī)操作意識(shí)，消除麻木思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)創(chuàng)

14、 造價(jià)值、合規(guī)保障開展的重要性。積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)展討論，就操 作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步進(jìn)步員工風(fēng)險(xiǎn) 防范意識(shí)和防范才能。以科學(xué)的開展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格 按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜 合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年自查報(bào)告（一）思想道德方面：1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對(duì)于本職 工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極進(jìn)取，過失率低、任務(wù)完成及時(shí)，未出現(xiàn) 敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為；2、工作期 間，員工遵章守紀(jì)，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng) 紀(jì)律和情緒低落、工作

15、消極的行為；3、我部門每周一三五晚 上營業(yè)完畢以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)， 員工都能積極參與，新入職員刻苦練習(xí)、虛心請(qǐng)教、態(tài)度端 正。（二）業(yè)務(wù)管理方面1、我部門對(duì)金融規(guī)章制度及上級(jí)的精 神都進(jìn)展認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，明確本部門各業(yè)務(wù)操作崗 位職責(zé)；2、對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的破綻能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí) 制止、報(bào)告和處理；3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有 柜員、會(huì)計(jì)主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況；4、會(huì)計(jì)主管、部 門經(jīng)理、主管行長(zhǎng)堅(jiān)持每周、每旬、每月、每季對(duì)所有尾箱現(xiàn) 金、重要空白憑證進(jìn)展清點(diǎn)；5、本部門按規(guī)定實(shí)行對(duì)重要崗 位進(jìn)展輪崗安排。（三）業(yè)務(wù)操作方面：1、通過對(duì)柜員尾箱現(xiàn)金及

16、重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn) 有不按規(guī)定對(duì)賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；通過對(duì) 會(huì)計(jì)憑證的審查，未有未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入 賬、提出交換的行為；2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金 和隱匿、成心銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象；3、檢查開戶申請(qǐng)書、預(yù) 留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的局部，沒有銀行內(nèi)部 員工的簽名；通過調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和 撤銷、密碼變更時(shí)，客戶都在場(chǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。4、柜員和主管平安意識(shí)有所加強(qiáng)，無違犯規(guī)定辦理印鑒 卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況；每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點(diǎn)尾 箱且清點(diǎn)后進(jìn)展登記、簽名，明確責(zé)任；5、未有擅自動(dòng)用庫 存款墊付其他款項(xiàng)、白條

17、抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換 張，隱瞞不報(bào)長(zhǎng)短款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀 行卡及密碼的行為，并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象；6、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 得到加強(qiáng)，操作標(biāo)準(zhǔn)度也有大幅進(jìn)步，單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或 對(duì)大額提現(xiàn)都能按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批；大額取款柜員都可以嚴(yán)格 做到雙人卡把復(fù)核，標(biāo)準(zhǔn)操作，主管把關(guān)審查。未有開戶審查 不嚴(yán)、違犯?jìng)€(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶手續(xù)辦理公 款私存的行為；7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)， 盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存 在混崗操作現(xiàn)象；8、通過對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人 行核準(zhǔn)的開戶容許證的檢查，和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開銷戶登記簿和人 行賬戶管理系統(tǒng)相核對(duì)的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對(duì)公開戶存在2個(gè)久懸 戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記（由于農(nóng)商行更 名），現(xiàn)已著手處理。9、在審查對(duì)公業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)柜員都