昌達(dá)基金完整

1、54321共九十六頁昌達(dá)基金管理有限公司昌達(dá)基金CHANGDAFUND共九十六頁 1.青花瓷，代表江西特色，“昌達(dá)”兩個(gè)字是小篆字體，更顯中國(zhn u)風(fēng)。 2.藍(lán)色沉穩(wěn)的特性，具有理智、準(zhǔn)確的意象，在商業(yè)設(shè)計(jì)中，強(qiáng)調(diào)科技、效率的商品或企業(yè)形象，大多選用藍(lán)色當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)色，企業(yè)色。 3.昌達(dá)，與“昌大”諧音，所以與昌大校標(biāo)相似。 4.雙環(huán)形似太陽以及環(huán)外的青花瓷花團(tuán)代表著本公司在“青花瓷”的運(yùn)營下蒸蒸日上。寓 意共九十六頁公司簡介共九十六頁公司(n s)基本情況共九十六頁公司概況業(yè)務(wù)發(fā)展投資管理企業(yè)文化公司概況業(yè)務(wù)發(fā)展投資管理企業(yè)文化 昌達(dá)基金管理有限公成立于1998年3月25日，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)

2、批準(zhǔn)成立的首批全國性基金管理公司之一。注冊(cè)資本1.38億元人民幣。公司在法人治理結(jié)構(gòu)、投資管理、內(nèi)控體系(tx)、組織架構(gòu)等各方面充分體現(xiàn)了“新基金、新體制”。 目前，公司業(yè)務(wù)覆蓋(fgi)公募基金、企業(yè)年金基金、一對(duì)一理財(cái)、一對(duì)多專戶理財(cái)。公司管理著6只公募基金，3個(gè)全國社?；鸾M合，企業(yè)年金簽約客戶超過30家。公司管理的公募基金包括8只開放式基金和1只封閉式基金，覆蓋股票、債券、保本、貨幣市場(chǎng)基金等各種風(fēng)險(xiǎn)收益。 專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值：以專業(yè)的管理、專業(yè)的投資、專業(yè)的服務(wù)，為客戶實(shí)現(xiàn)更大的價(jià)值。 客戶利益為上：公司以客戶利益為上，追求絕對(duì)回報(bào)、堅(jiān)持持續(xù)分紅、倡導(dǎo)長期持有，實(shí)現(xiàn)公司與投資者的雙贏。

3、根據(jù)投資人的投資偏好不同，昌達(dá)基金管理有限公司提供豐富的各種風(fēng)險(xiǎn)收益水平的標(biāo)準(zhǔn)化基金產(chǎn)品。昌達(dá)基金還推出了后端收費(fèi)、定期定額、基金轉(zhuǎn)換、網(wǎng)上交易等服務(wù)，以滿足客戶的特定需求。此外，昌達(dá)基金還針對(duì)不同的投資者提供專業(yè)客戶理財(cái)服務(wù)和養(yǎng)老金管理服務(wù)。 企業(yè)要持續(xù)健康地發(fā)展，完善的法人治理是根本。而完善法人治理又是一個(gè)十分艱難復(fù)雜的過程，需要天時(shí)、地利、人和，缺一不可。昌達(dá)基金管理公司的信念是為顧客提供優(yōu)質(zhì)的投資理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，為公眾創(chuàng)造財(cái)富，進(jìn)而提升公眾的生活品質(zhì)，這是我們的首要責(zé)任。共九十六頁法定名稱: 昌達(dá)基金管理有限公司英文名稱: Changda fund management co., LT

4、D機(jī)構(gòu)簡稱: 昌達(dá)基金組織形式: 有限公司 公司屬性: 中資企業(yè)法人代表: 張歐陽總 經(jīng) 理: 劉穎暾成立日期(rq): 1998年3月25日注冊(cè)資本: 1.38億元共九十六頁人事(rnsh)結(jié)構(gòu)圖共九十六頁張歐陽(u yng)董事長（法人代表）劉璐獨(dú)立(dl)董事朱 苗監(jiān)事會(huì)主席劉穎暾總經(jīng)理副董事長高黎芬副總經(jīng)理梁映共九十六頁姓名張歐陽性別男出生年月1972年11月職務(wù)董事長職稱特許金融分析師最高學(xué)歷金融博士何年/何校/何專業(yè)學(xué)校1988年7月20日/南昌大學(xué)科學(xué)技術(shù)學(xué)院學(xué)院/財(cái)經(jīng)學(xué)科部金融專業(yè)1992年9月/暨南大學(xué)金融專業(yè)研究生1995年9月/復(fù)旦大學(xué)經(jīng)管學(xué)院金融專業(yè)博士生工程管理資歷1

5、6年電動(dòng)電作簡歷由何年、月至何年、月在何單位、從事何工作、任何職務(wù)1998年9月至2001年7月曾任中信證券股份有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部項(xiàng)目經(jīng)理2001年7月至2004年9月加入中銀基金管理有限公司任100指數(shù)基金經(jīng)理2004年10月至2006年7月任中銀收益基金經(jīng)理2007年8月至2009年2月北方國際信托股份有限公司投資部信托高級(jí)投資經(jīng)理2009年2月至今南昌市昌達(dá)基金管理公司董事長、法人代表企業(yè)(qy)法人代表簡歷共九十六頁各部門經(jīng)理 基 金 運(yùn) 營 部劉山華投 資 管 理 部 劉 威市 場(chǎng) 營 銷 部劉 建 華風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 部羅 程

6、朱 麗 蓉肖 祎鐘 佳 榕周 妮 妮王 宣 宣各部門助理共九十六頁運(yùn)營部投資(tu z)管理部風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理部市場(chǎng)營銷部運(yùn)營部共九十六頁運(yùn)營部投資(tu z)管理部風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理部市場(chǎng)營銷部投資管理部共九十六頁運(yùn)營部投資(tu z)管理部風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理部市場(chǎng)營銷部市場(chǎng)營銷部共九十六頁運(yùn)營部投資(tu z)管理部風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理部市場(chǎng)營銷部風(fēng)險(xiǎn)管理部共九十六頁基金(jjn)運(yùn)營部介紹一、基金(jjn)的基礎(chǔ)知識(shí)二、業(yè)務(wù)介紹主講人：劉山華共九十六頁基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它(qt)金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)

7、證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。共九十六頁基金(jjn)與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)共九十六頁基金與股票(gpio)、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)共九十六頁基金(jjn)與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)共九十六頁1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可

8、分為封閉式基金與開 放式基金。2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、混合 基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等。3、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契 約型基金。4、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益(shuy)的不同，可分為成長型、 收入型和平衡型基金。基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它(qt)金融工具區(qū)別基金的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí) 5、特殊類型基金（1）系列基金。（2）保本基金。（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式 基金。(LOF)。（4）QDII 基金。 開放式基金與封閉式基金的關(guān)系開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運(yùn)作方式。開放式基金，是指基金規(guī)模不是固

9、定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。 封閉式基金，是相對(duì)于開放式基金而言的，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。 開放式基金與封閉式基金的區(qū)別（1）基金規(guī)模的可變性不同。（2）基金單位的買賣方式不同。（3）基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同。（4）基金的投資策略不同。共九十六頁基金與股票、債券(zhiqun)、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)共九十六頁基金與股票(gpio)、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基

10、本知識(shí) 基金評(píng)級(jí)是指由基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收集有關(guān)信息，通過科學(xué)定性定量分析，依據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)投資者投資于某一種基金后所需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，以及能夠獲得的回報(bào)進(jìn)行預(yù)期，并根據(jù)收益和風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期對(duì)基金做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)并進(jìn)行排序。 基金評(píng)級(jí)的排序方法1.按照收益高低對(duì)基金進(jìn)行排序2.按照風(fēng)險(xiǎn)大小對(duì)基金進(jìn)行排序3.按照風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益進(jìn)行排序 國內(nèi)外知名基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)美國晨星評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)國內(nèi)的睿信評(píng)級(jí)中信證券評(píng)級(jí)等等 基金評(píng)級(jí)的意義1.從投資者的角度，評(píng)級(jí)結(jié)果是其投資行 為的重要參考指標(biāo)。2.基金從內(nèi)部管理角度，評(píng)級(jí)可以對(duì)基金 經(jīng)理產(chǎn)生約束和激勵(lì)。3.從基金經(jīng)理人的角度，評(píng)級(jí)可以反饋市 場(chǎng)信息調(diào)整策略。4.從市場(chǎng)監(jiān)

11、管部門的角度，評(píng)級(jí)可 以促使基金市場(chǎng)健康發(fā)展。5.從基金業(yè)自身發(fā)展的角度，評(píng)級(jí) 可以促使基金市場(chǎng)健康發(fā)展。共九十六頁基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它(qt)金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí)共九十六頁基金與股票、債券(zhiqun)、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具區(qū)別基金(jjn)的分類基金評(píng)級(jí)基金費(fèi)用什么是基金基金的基本知識(shí) 基金費(fèi)用一般包括兩大類： 一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi),前端申購費(fèi)； 也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減 另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)

12、用 ,主要包括基金 管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。共九十六頁共九十六頁基金(jjn)的特點(diǎn) 1、集合理財(cái)、專業(yè)管理。2、組合投資、分散(fnsn)風(fēng)險(xiǎn)。3、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。5、獨(dú)立托管、保障安全。共九十六頁共九十六頁基金(jjn)風(fēng)險(xiǎn)1、包括(boku)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 2、管理風(fēng)險(xiǎn)共九十六頁共九十六頁運(yùn)營部業(yè)務(wù)(yw)1、運(yùn)作基金公司資金，并處理日常申購贖回業(yè)務(wù)， 及時(shí)向投資者披露相關(guān)信息；2、完成基金交易(jioy)的清算（交易(jioy)所交易(jioy)資金清算、全 國銀行間市場(chǎng)交易資金清算、場(chǎng)外資金清算）、 基金資產(chǎn)的估值、基金資產(chǎn)凈值的

13、估值；3、對(duì)公司資金進(jìn)行有效的集中管理，根據(jù)公司要求 對(duì)公司資金進(jìn)行合理的使用、調(diào)配和管理，以實(shí) 現(xiàn)公司資金效益最大化共九十六頁基金(jjn)公司排名基金公司2011年底管理規(guī)模2011年規(guī)模排名華夏基金1790.881昌達(dá)基金1374.662易方達(dá)基金1347.853南方基金1132.774博時(shí)基金1082.605廣發(fā)基金978.066華安基金780.287大成基金727.388工銀瑞信689.349銀華基金651.2310共九十六頁昌達(dá)青花瓷特色(ts)業(yè)務(wù)朱苗共九十六頁 凈值日期：2013-06-13凈值：1.169 漲跌幅（%）： -1.43累計(jì)凈值： 2.339 成立時(shí)間：2006-

14、11-24贖回狀態(tài)：開放申購狀態(tài)：開放定投狀態(tài)：定投 基金類型：股票型現(xiàn)任基金經(jīng)理：劉山華，廈門大學(xué)(sh mn d xu)碩士。2000年9月加入昌達(dá)基金管理有限公司，曾任交易員、研究員、基金運(yùn)營部經(jīng)理、交易總監(jiān)等。任期回報(bào)：4.61%共九十六頁 展望2季度，經(jīng)濟(jì)增長由于房價(jià)、環(huán)保、金融風(fēng)險(xiǎn)等約束將重回疲弱態(tài)勢(shì)。市場(chǎng)利率追隨經(jīng)濟(jì)下行，流動(dòng)性偏于中性狀態(tài)。構(gòu)成經(jīng)濟(jì)主體的大周期行業(yè)盈利難以改善(gishn)，股票市場(chǎng)面臨重心下移。受益于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和主動(dòng)創(chuàng)新的企業(yè)有望逐步勝出，供給收縮的領(lǐng)域也值得深入研究。 基金(jjn)經(jīng)理觀點(diǎn)： 本基金將堅(jiān)守成長型投資理念，注重行業(yè)配置。密切跟蹤行業(yè)景氣演變催生

15、的投資機(jī)會(huì)。重點(diǎn)研究并跟蹤競爭力強(qiáng)、盈利增長較為確定的個(gè)股。同時(shí)積極探索經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和企業(yè)創(chuàng)新的方向，在控制整體風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，不斷優(yōu)化投資組合. 珍惜基金份額持有人的每一分投資和每一份信任，本基金將繼續(xù)奉行昌達(dá)基金管理有限公司“為信任奉獻(xiàn)回報(bào)”的經(jīng)營理念，規(guī)范運(yùn)作，審慎投資，勤勉盡責(zé)地為基金份額持有人謀求長期、穩(wěn)定的回報(bào)。共九十六頁代碼行業(yè)占凈資產(chǎn)比例(%)A農(nóng)、林、牧、漁業(yè)0.20B采礦業(yè)2.09C制造業(yè)36.22D電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)5.36E建筑業(yè)2.66F批發(fā)和零售業(yè)5.02G交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)0.60H住宿和餐飲業(yè)-I信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)3.85J金融業(yè)0.75

16、K房地產(chǎn)業(yè)2.61L租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)0.70M科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)-N水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)2.21O居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)-P教育-Q衛(wèi)生和社會(huì)工作-R文化、體育和娛樂業(yè)-S綜合0.02總計(jì)62.28資產(chǎn)(zchn)行業(yè)分布共九十六頁投資(tu z)管理部主講人：劉威不愿投資未來的人也不會(huì)(b hu)擁有未來Those who are unwilling to invest in the future havent earned one共九十六頁thinking?Think Of共九十六頁共九十六頁共九十六頁投資風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)測(cè)試test？共九十六頁 1.現(xiàn)在的年齡？ a. 超

17、過65歲 b. 5060歲之間 c. 4050歲之間 d. 3040歲之間 e. 低于30歲 2.目前的家庭財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)(fdn)狀況是？ a. 需要同時(shí)奉養(yǎng)雙親及撫養(yǎng)小孩 b. 要奉養(yǎng)雙親或撫養(yǎng)小孩 c. 只要照顧自己就可以了 d. 雙薪家庭而且無小孩 3.進(jìn)行基金投資能接受一年內(nèi)損失多少？ a. 1% b. 3% c. 10% d. 15% e. 15%以上共九十六頁 4.清點(diǎn)自己的積蓄(jx)和其他資產(chǎn)時(shí)感覺？a. 幾乎沒有什么積蓄或可變現(xiàn)資產(chǎn) b. 還有錢可以應(yīng)付以外或增加生活享受c. 不工作，還有經(jīng)濟(jì)能力，可舒服過幾年d. 積蓄和資產(chǎn)可讓自己隨時(shí)退休不工作 5.通過投資獲取收入對(duì)于您來說

18、是？a. 非常重要 b. 重要 c. 還算重要 d. 不太重要 e. 非常不重要6.投資后，會(huì)感覺決定太倉促而后悔不已嗎？a. 非常擔(dān)心投資結(jié)果 b. 十分困擾c. 有點(diǎn)擔(dān)心 d. 不擔(dān)心e. 對(duì)自己的決定很有信心共九十六頁 7.投資時(shí)更傾向于下列(xili)哪類投資種類？a. 平均投資回報(bào)率為3%，最好是8%，最壞的情況 為0.98%b. 平均投資回報(bào)5.6%，最好15%，最壞-3%c. 平均投資回報(bào)9%，最好25%，最壞-12.1%d. 平均投資回報(bào)11.7%，最好33.6%，最壞-20% e. 平均投資回報(bào)20%，最好50%，最壞-33.5% 8.假如股市大市下跌25%，您持有的某種股票

19、也同 樣下跌25%，您會(huì)怎樣處置？ a. 全部賣掉，斷腕止損b. 按兵不動(dòng)，等待反轉(zhuǎn)c. 賣出大半，保存實(shí)力d. 追加投資，攤平成本e. 賣出小半，再觀趨勢(shì)共九十六頁 9.錢包(qin bo)被偷，里面有5000元，您會(huì)有多生 氣？a. 氣瘋了 b. 很生氣 c. 感到困擾 d. 一點(diǎn)兒生氣 e. 一點(diǎn)兒也不在意10.剛收到一筆10萬元的現(xiàn)金，但銀行已經(jīng) 關(guān)門，大筆現(xiàn)金放在家里，您會(huì)感到？a焦慮到想馬上把錢存到銀行中b. 很焦慮c. 感到困擾d.有一點(diǎn)兒焦慮e. 完全不在意共九十六頁說明(shumng)：從a到e，得分為1、2、3、4、5。 分值越高，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高。 20分以內(nèi)(y ni)

20、2040分4050分共九十六頁 低水平風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力比較低，說明現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)條件一般，并不是(b shi)很寬裕，對(duì)自己的財(cái)富狀況也不是(b shi)很滿意，投資失敗會(huì)嚴(yán)重影響現(xiàn)在的生活狀況，所以適合選擇風(fēng)險(xiǎn)比較低、穩(wěn)定性比較高的品種進(jìn)行投資，當(dāng)然這類投資收益性要相對(duì)低一點(diǎn)。共九十六頁 中等水平處于中等水平說明可以接受自己當(dāng)前的財(cái)富狀況，經(jīng)濟(jì)條件良好，可以抽出一部分錢進(jìn)行投資，可以承受一定水平的風(fēng)險(xiǎn)，但是也要適當(dāng)回避靈活性高、風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬率都比較高的投資，因?yàn)檫@種投資一旦失敗(shbi)的話，會(huì)對(duì)您的家庭生活造成傷害。共九十六頁 高水平處于高水平的人比較認(rèn)可自己當(dāng)前的財(cái)富狀況，經(jīng)濟(jì)條件或現(xiàn)實(shí)環(huán)境還算寬

21、裕，小康之余還會(huì)有一部分錢來進(jìn)行投資，即使投資受挫的話，也不會(huì)對(duì)寬裕的生活造成不可挽回的影響。適合從事靈活、風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬都比較高的投資，不過要注意(zh y)不要因一時(shí)的高報(bào)酬獲利而將全部資金投入高風(fēng)險(xiǎn)操作，務(wù)必做好風(fēng)險(xiǎn)管理與資金調(diào)配工作。共九十六頁投資部研究部交易(jioy)部下設(shè)三類(sn li)直屬部門共九十六頁投資部 投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令。同時(shí)，投資部還擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋(fnku)的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。投資(tu z)策略基金定投特點(diǎn)：1、平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)2、適合長期投資3、更適合投資新興市

22、場(chǎng) 和小型股票基金 4、自動(dòng)扣款，手續(xù)簡單注意事項(xiàng)： 一、要注意根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目的安排基金品種的比例。 二、要注意別買錯(cuò)“基金”。 三、要注意對(duì)自己的賬戶進(jìn)行后期養(yǎng)護(hù)。 四、要注意買基金別太在乎基金凈值。 五、要注意不要“喜新厭舊”。共九十六頁交易(jioy)部 交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行(zhxng)部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行(zhxng)交易計(jì)劃。交易部門的主要職能有：執(zhí)行(zhxng)投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況，保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度，負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理等。共九十六頁交易(jioy)部三大原則交易管理原則：是指實(shí)行

23、集中交易管理制度，即“以公平、公正”為原則，對(duì)多只基金的交易實(shí)行“統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理”，以保證各基金間利益的公平。交易執(zhí)行原則： 要求交易員在執(zhí)行交易過程中“依法依規(guī)及時(shí)、迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行基金經(jīng)理的指令”。交易監(jiān)督原則：要求交易員在執(zhí)行交易過程中“依法依規(guī)及時(shí)、迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行基金經(jīng)理的指令”。共九十六頁交易(jioy)部 1、外部防火墻：是指交易執(zhí)行流程中通過中央交易員對(duì)基金經(jīng)理指令的監(jiān)督，以防范各基金在交易過程中的違規(guī)違法風(fēng)險(xiǎn)以及基金經(jīng)理人員可能出現(xiàn)的道德風(fēng)險(xiǎn)。 2、內(nèi)部(nib)防火墻：是指交易部經(jīng)理通過交易授權(quán)和交易資金監(jiān)控，以防范交易人員的道德風(fēng)險(xiǎn)。防火墻制度投資部交易員的工作 1、

24、審核投資指令的合法合規(guī)性 2、執(zhí)行基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令； 3、及時(shí)向基金經(jīng)理提供交易反饋； 4、記錄交易日志，交易異常情況匯報(bào)； 5、撰寫交易情況日?qǐng)?bào)；共九十六頁研究部 研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門(bmn)，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析。研究部的主要職責(zé)是通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、市場(chǎng)行情和上市公司價(jià)值變化的詳細(xì)分析和研究，向基金投資決策部門(bmn)提供研究報(bào)告及投資計(jì)劃建議，為投資提供決策依據(jù)研究部團(tuán)隊(duì) 一、團(tuán)隊(duì)簡介: 秉承“鑄造團(tuán)隊(duì)，成就自我，共生共榮”的用人理念和“職業(yè)操守為先、專業(yè)(zhuny)素養(yǎng)為重”的擇才標(biāo)準(zhǔn)，昌達(dá)基金匯聚了來自海內(nèi)外、具有創(chuàng)業(yè)

25、精神、年輕有為的投研精英，形成了一支經(jīng)驗(yàn)豐富同時(shí)又朝氣蓬勃的優(yōu)秀專業(yè)(zhuny)投研團(tuán)隊(duì)。目前，昌達(dá)設(shè)置了國內(nèi)投資部、機(jī)構(gòu)投資部、海外投資部、研究部、固定收益部、量化投資部等多個(gè)投資研究職能部門，針對(duì)各大資產(chǎn)類別和投資策略為基金持有人提供專業(yè)(zhuny)資產(chǎn)管理服務(wù)。 昌達(dá)投研團(tuán)隊(duì)有著豐富的國內(nèi)外市場(chǎng)證券投資經(jīng)驗(yàn)和對(duì)中國市場(chǎng)全面深刻的理解?；鸾?jīng)理全部具有多年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其專業(yè)勤勉的工作態(tài)度和冷靜嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y風(fēng)格是優(yōu)良業(yè)績的穩(wěn)固保證；專業(yè)研究人員堅(jiān)持研究的獨(dú)立性與前瞻性，以其深入的研究為投資構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的基石。 “專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，勤勉回報(bào)信任”是昌達(dá)基金投研團(tuán)隊(duì)奉行的核心價(jià)值觀。昌達(dá)投研團(tuán)隊(duì)通過

26、始終堅(jiān)持穩(wěn)健理性的投資文化和投資理念，嚴(yán)格遵循公司投資紀(jì)律和投資流程，始終如一地致力于為基金持有人創(chuàng)造穩(wěn)健的可持續(xù)的、而非波動(dòng)劇烈的不可持續(xù)的投資回報(bào)。 昌達(dá)基金采取投研一體化的組織管理模式和“研究推動(dòng)投資，投資促進(jìn)研究”的投資文化，以最大限度地發(fā)揮投資、研究等資源的作用，實(shí)現(xiàn)投資管理工作的高質(zhì)高效。研究理念 嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯坷砟?公司以“堅(jiān)持獨(dú)立的研究性和前瞻性”為研究理念 獨(dú)立性： 內(nèi)部研究相對(duì)于外部研究的獨(dú)立 內(nèi)部研究相對(duì)于內(nèi)部投資的獨(dú)立 前瞻性： 注重企業(yè)可預(yù)見的持續(xù)性增長科學(xué)的研究方法 公司擁有一支優(yōu)秀的研究團(tuán)隊(duì)，并建立了科學(xué)的研究流程，研究部責(zé)任明晰、考評(píng)客觀，投資部能夠明確研究需求的重

27、點(diǎn)。研究部重點(diǎn)采用以下研究方法： 實(shí)行特有的“雙重覆蓋”方法。即每一個(gè)行業(yè)配備一名主力和一名輔助研究員，通過雙重覆蓋有利于互相交流、討論、印證、明確觀點(diǎn)， 這樣不僅可以保證對(duì)該行業(yè)研究的深度，也可以擴(kuò)大研究員研究的廣度。 積極借鑒外方股東的先進(jìn)成果，以國際化的視野研究審視國內(nèi)公司。共九十六頁 市場(chǎng)上的基金有很多不同的類型(lixng)。而同類基金中各只基金也有不同的投資對(duì)象、投資策略等方面的特點(diǎn)。在選擇基金時(shí)，您需要注意瀏覽各種報(bào)紙、銷售網(wǎng)點(diǎn)公告或基金管理公司的信息，了解基金的收益、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)特征，判斷某種基金是否切合您的投資目標(biāo)。 如何(rh)選擇適合自己的基金具體說來，您應(yīng)該考慮以下幾點(diǎn)：

28、 1、基金的過往業(yè)績 2、基金的回報(bào)水平是否有吸引力 ，它的過往表現(xiàn)是否一貫。 3、基金管理公司 4、基金管理公司是否值得信賴?；鸾?jīng)理對(duì)管理基金是否具有足夠的專業(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)。 5、基金是否適合個(gè)人需要 6、基金的投資目標(biāo)、投資對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)水平是否與個(gè)人目標(biāo)相符。比如說：投資目標(biāo)，每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同而具有不同的投資目標(biāo)。一般而言，年輕人適合選擇風(fēng)險(xiǎn)高些的基金，而即將退休的人適合選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的基金。 7、可承受的風(fēng)險(xiǎn)：一般來說，高風(fēng)險(xiǎn)投資的回報(bào)潛力也較高。然而，如果您對(duì)市場(chǎng)的短期波動(dòng)較為敏感，便應(yīng)該考慮投資一些風(fēng)險(xiǎn)較低及價(jià)格較為穩(wěn)定的基金。假使您的投資取向較為進(jìn)取，并不介意市場(chǎng)

29、的短期波動(dòng)，同時(shí)希望賺取較高回報(bào)，那么一些較高風(fēng)險(xiǎn)的基金或許符合您的需要。 此外，在其他條件相當(dāng)?shù)那闆r下，您還可以關(guān)注一下基金的費(fèi)用水平是否適當(dāng)。共九十六頁市場(chǎng)營銷部主講人：57 劉建華共九十六頁 基金營銷(yn xio)的概述基金(jjn)市場(chǎng)營銷的含義與特征 （1）基金市場(chǎng)營銷的含義 證券投資基金的市場(chǎng)營銷是基金管理公司從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，銷售，售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。 （2）基金市場(chǎng)營銷的特點(diǎn) 1、服務(wù)性 2、專業(yè)性 3、持續(xù)性 4、實(shí)用性共九十六頁基金(jjn)市場(chǎng)營銷的內(nèi)容 （1） 目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定 確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。（機(jī)

30、構(gòu)(jgu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營銷成本低，但服務(wù)成本較高。相反，個(gè)人投資者投資額低，投資目標(biāo)比較模糊，只需要概況性的信息，一般不會(huì)要求專人服務(wù)，營銷成本高，但服務(wù)成本低。）共九十六頁基金(jjn)市場(chǎng)營銷的內(nèi)容 （2） 營銷環(huán)境的分析 營銷環(huán)境是指基金管理公司進(jìn)行基金營銷的各種內(nèi)部，外部因素的統(tǒng)稱。其中包括：微觀環(huán)境、宏觀環(huán)境。 微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力(nngl)的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對(duì)手及公眾。 宏觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文

31、化等因素。共九十六頁市場(chǎng)部機(jī)構(gòu)(jgu)理財(cái)部 部門(bmn)設(shè)置共九十六頁3、對(duì)客戶提出的申購、贖回要求提供服務(wù)負(fù)責(zé)公司的形象設(shè)計(jì)以及公共關(guān)系(n n un x)的建立、往來于聯(lián)系等2、負(fù)責(zé)(fz)基金營銷工作，包括策劃、推廣、組織、實(shí)施等1、根據(jù)基金市場(chǎng)的現(xiàn)狀和未 來發(fā)展趨勢(shì)以及基金公司內(nèi) 部狀況設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品，并完成相應(yīng)的法律文件。市場(chǎng)部市場(chǎng)部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶服務(wù)及持續(xù)營銷等工作主要職能共九十六頁 基金(jjn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)一、基金產(chǎn)品(chnpn)的設(shè)計(jì)思路與流程 1、確定目標(biāo)客戶 2、選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適 應(yīng)的金融工具及組合 3、考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束 4、考

32、慮基金管理人自身的管理水平共九十六頁 二、定價(jià)管理(gunl)（考慮的因素） 1、產(chǎn)品定價(jià)主要包括認(rèn)購費(fèi)率、申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。前三類屬于買進(jìn)賣出一次性支出費(fèi)用，后兩類屬于基金運(yùn)作直接從基金資產(chǎn)中支付的費(fèi)用。 2、市場(chǎng)環(huán)境 3、客戶特性 4、渠道特性（直銷與代銷） 基金(jjn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與定價(jià)共九十六頁 1、昌達(dá)市場(chǎng)營銷的理念：立足長遠(yuǎn)，專業(yè)服務(wù)， 努力實(shí)現(xiàn)持有人利益最大化，真誠地對(duì)待每一位客戶。 2、立足長遠(yuǎn)：在與客戶的關(guān)系處理上不急功近 利，不以任何欺詐、誘導(dǎo)及其它不合規(guī)的方式對(duì)待投資者。堅(jiān)持在控制風(fēng)險(xiǎn)的 前提下為投資者爭取長期穩(wěn)定(wndng)合理的收益。 3、專業(yè)服

33、務(wù)：努力打造專業(yè)化營銷團(tuán)隊(duì)，遵守銷 售法規(guī)，尊重市場(chǎng)規(guī)律，不誘導(dǎo)、不欺詐、不矯飾、不偽裝，實(shí)事求是。 營銷(yn xio)理念共九十六頁 目前，昌達(dá)開放式基金銷售(xioshu)逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金公司直銷的銷售(xioshu)體系。 （一）商業(yè)銀行 （二）證券公司 （三）證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司 （四）基金公司直銷中心 （五）網(wǎng)上交易 （六）利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)昌達(dá)基金銷售渠道(qdo)的現(xiàn)狀共九十六頁 基金的促銷手段： （一）人員推銷 人員推銷是一種面對(duì)面的溝通形式(xngsh)。 一般來說，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶。 （二）廣告促銷 廣告目的就是

34、通知、影響和勸說目標(biāo)市場(chǎng)。 （三）營業(yè)推廣 營業(yè)推廣屬于短期性階段性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。銷售(xioshu)手段共九十六頁營業(yè)推廣手段： 1.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳 2.激勵(lì)手段 3.投資者交流 4.費(fèi)率優(yōu)惠 5.其他手段：如通過基金份額拆分，提高分紅額度來降低基金份額的凈值，消除投資者對(duì)基金的“高價(jià)顧慮”。（四）公共關(guān)系 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。 與媒體保持良好的關(guān)系對(duì)于處理危急情況十分重要，因?yàn)樘幚磉@種情況的方式會(huì)影響公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力。 加強(qiáng)與投資者的關(guān)系包括編制和發(fā)布(fb)年度、季度等報(bào)告，進(jìn)行客戶交流等。銷售(x

35、ioshu)手段共九十六頁營業(yè)推廣手段(shudun)： 1.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳 2.激勵(lì)手段 3.投資者交流 4.費(fèi)率優(yōu)惠 5.其他手段：如通過基金份額拆分，提高分紅額度來降低基金份額的凈值，消除投資者對(duì)基金的“高價(jià)顧慮”。（四）公共關(guān)系 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。 與媒體保持良好的關(guān)系對(duì)于處理危急情況十分重要，因?yàn)樘幚磉@種情況的方式會(huì)影響公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力。 加強(qiáng)與投資者的關(guān)系包括編制和發(fā)布年度、季度等報(bào)告，進(jìn)行客戶交流等。銷售(xioshu)手段共九十六頁（一）電話服務(wù)中心 電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同時(shí)開辟人工座席和自動(dòng)語音。（二）郵寄服務(wù)（三）

36、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信（四）“一對(duì)一”專人服務(wù)，有“量體裁衣”的特點(diǎn)。 （五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用 通過互聯(lián)網(wǎng)，基金管理人可以向客戶提供容量更大、范圍更廣的信息詢、基金交易(jioy)、即時(shí)或非即時(shí)的咨詢、自動(dòng)回郵或下載的服務(wù)、并接收投訴和建議等。（六）媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用（七）講座、推介會(huì)和座談會(huì)昌達(dá)(chn d)基金客戶服務(wù)共九十六頁昌達(dá)(chn d)基金管理有限公司前臺(tái)形象設(shè)計(jì)展示昌達(dá)基金管理有限公司咖啡杯子(bi zi)形象設(shè)計(jì)展示昌達(dá)基金管理有限公司動(dòng)漫形象設(shè)計(jì)展示共九十六頁 機(jī)構(gòu)(jgu)理財(cái)部 1、機(jī)構(gòu)理財(cái)部是基金管理(gunl)公司為適應(yīng)業(yè)務(wù)向受托資產(chǎn)管理(gunl)方向發(fā)展的需

37、要而設(shè)立的獨(dú)立部門，它專門服務(wù)于提供該類型資金的機(jī)構(gòu)。 2、之所以單獨(dú)設(shè)立該部門也是相關(guān)法律法規(guī)的要求，以便更好地處理共同基金與受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)間的利益沖突問題 3、兩塊業(yè)務(wù)必須在組織上、業(yè)務(wù)上進(jìn)行適當(dāng)隔離。共九十六頁客戶開戶(ki h)交易流程共九十六頁個(gè)人客戶(k h)提供資料機(jī)構(gòu)客戶(k h)提供資料1開戶流程（柜臺(tái)操作）營業(yè)部柜臺(tái)人員驗(yàn)證，告知驗(yàn)證結(jié)果投資者T日開戶當(dāng)天，直銷中心為其分配一個(gè)臨時(shí)的基金賬號(hào)和一個(gè)正式的交易賬號(hào)。投資者可在T日使用臨時(shí)基金賬號(hào)或交易賬號(hào)進(jìn)行交易。如該投資者開戶確認(rèn)成功，則注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將為其分配一個(gè)正式的基金賬號(hào)，投資可在T+2查詢到該基金賬號(hào)。共九十六頁（

38、1）本人有效(yuxio)身份證件；若委托他人代辦，還 須提供雙方當(dāng)事人身份證件，和委托人簽 名的授權(quán)委托書； （2）本人的銀行卡或儲(chǔ)蓄存折； （3）填妥的開戶申請(qǐng)單（個(gè)人）共九十六頁（1）營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書副本原件、加蓋單位(dnwi) 公章的營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書復(fù)印件；（2）基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（我公司提供的標(biāo)準(zhǔn)文本， 須加蓋單位公章和法定代表人或授權(quán)人章）； （3）被授權(quán)人(即經(jīng)辦人)有效身份證件； （4）銀行開戶許可證件; （5）印鑒卡（一式三份，我公司提供的標(biāo)準(zhǔn)文本）； （6）填妥的開戶申請(qǐng)單（機(jī)構(gòu)）。共九十六頁1開戶流程（網(wǎng)上操作(cozu)）第一步：登陸昌達(dá)基金網(wǎng)站，點(diǎn)擊“網(wǎng)

39、上交易”第二步：選擇網(wǎng)上交易開戶第四步：填寫銀行卡資料第三步：選擇銀行卡付款方式第六步：簽署電子交易服務(wù)協(xié)第五步：銀行身份驗(yàn)證第八步：通過必要的審查后，開戶申請(qǐng)受理成功。第七步：填寫開戶資料，設(shè)置網(wǎng)上交易密碼共九十六頁申購(shn u)的申請(qǐng)贖回(sh hu)的申請(qǐng)2申購和贖回流程登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日（T日），并在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人一般可在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管

40、理人或基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)本金退還給投資人。投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)申購和贖回的款項(xiàng)支付共九十六頁個(gè)人(grn)投資人提供資料機(jī)構(gòu)投資人提供(tgng)資料（1）本人有效身份證件；若委 托他人代辦，還須提供雙 方當(dāng)事人身份證件，和委 托人 簽名的授權(quán)委托書 （2）投資人本人的付款憑證， 包括刷卡憑條、匯款或存 款憑證 （3）填妥的認(rèn)/申購單（1）經(jīng)辦人的有效身份證件 （2）匯款憑證 （3）填妥并加蓋印鑒的認(rèn)/ 申購單共九十六頁個(gè)人(grn)投資人提供資料機(jī)構(gòu)(jgu)投資人提供資料（1）本人有效身份證件；若委

41、托他人代辦，還須提供雙 方當(dāng)事人身份證件，和委 托人簽名的授權(quán)委托書 （2）填妥的贖回單或轉(zhuǎn) 換單（1）經(jīng)辦人的有效身份證件 （2）填妥并加蓋印鑒的贖回 單或轉(zhuǎn)換單共九十六頁風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理部王宣宣共九十六頁基金面臨(minlng)的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略(zhnl)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)共九十六頁 1、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生 改變； 2、國家政策調(diào)整 3、行業(yè)競爭狀況(zhungkung)發(fā)生 改變； 4、新技術(shù)的出現(xiàn)； 5、戰(zhàn)略決策失誤。 研究部門準(zhǔn)確(zhnqu)高效的工作成果，是抵御戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)共九十六頁市場(chǎng)(shchng)風(fēng)險(xiǎn) 1、負(fù)債率過高； 2、現(xiàn)金流

42、過少，不足以 支撐日常運(yùn)營； 3、費(fèi)用過高，影響利潤率； 4、成本核算、資產(chǎn)估值、資金結(jié)算、現(xiàn)金管理出現(xiàn)錯(cuò)誤； 5、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則變更導(dǎo)致負(fù)債增加或資產(chǎn)貶值； 6、資金與投資計(jì)劃不匹配，導(dǎo)致資金閑置或錯(cuò)失(cu sh)投資機(jī)會(huì)；共九十六頁 1、利率、匯率變動(dòng) 2、銀根緊縮、流動(dòng)性減少導(dǎo)致融資困難(kn nn) 3、市場(chǎng)預(yù)期變化，增加融資成本、投資成 本；4、競爭加劇，增加融、投資成本；5、交易對(duì)手(dushu)信用狀況改變；運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)共九十六頁 1、融資成本過高 2、投資失誤，錯(cuò)誤估值或投資項(xiàng)目 有重大缺陷(quxin) 3、投資退出時(shí)機(jī)、途徑選擇失 4、管理流程未能實(shí)現(xiàn)預(yù)期效能 5、內(nèi)部人員舞弊 6

43、、工作人員不具備崗位要求的能力 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(bmn)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)關(guān)鍵工作流程的審核與監(jiān)督，人力資源部門(bmn)負(fù)責(zé)保證人員應(yīng)有的能力，以及績效考核與激勵(lì)機(jī)制的有效性。共九十六頁 3、對(duì)外簽署的合同、協(xié)議存在法律缺陷； 4、國家(guji)法律、法規(guī)的改變使現(xiàn)有的業(yè)務(wù)不再合法 1、業(yè)務(wù)(yw)方案不符合法律法規(guī)要求； 2、業(yè)務(wù)運(yùn)作不符合法律法規(guī)要求； 法務(wù)部門負(fù)責(zé)工作的合規(guī)性審查，審核重大合同協(xié)議，及時(shí)跟蹤國家法律、法規(guī)的改變并通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門。法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)共九十六頁風(fēng)險(xiǎn)管理部門(bmn)監(jiān)察(jinch)稽核部風(fēng)險(xiǎn)管理部 負(fù)責(zé)對(duì)公司進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控，定期向董事會(huì)提交分析報(bào)告 負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營過程中

44、產(chǎn)生或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。該部門工作主要對(duì)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的存在。共九十六頁1、構(gòu)建制度性的股票與債 券投資決策流程2、嚴(yán)格基金管理公司的交 易執(zhí)行流程3、嚴(yán)格基金管理公司的交 易執(zhí)行流程4、使用風(fēng)險(xiǎn)控制定量分析 模型5、定期編制對(duì)業(yè)務(wù)執(zhí)行風(fēng) 險(xiǎn)控制點(diǎn)的監(jiān)控(jin kn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制(kngzh)具體流程關(guān)鍵崗位分離合理授權(quán)完善審批核查與監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則：共九十六頁招 聘 大 會(huì)請(qǐng) 大 家 保 持 安 靜 ！謝 謝 合作(hzu)！請(qǐng) 大 家 保 持 安 靜 ！謝 謝 合作(hzu)！運(yùn)營部1.本科及以上學(xué)歷，計(jì)算機(jī)、金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先2.一年及以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，有基金從業(yè)資格優(yōu)先考慮3.熟悉Office操作；Wind等數(shù)據(jù)庫的應(yīng)用4.工作耐心細(xì)致，學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)5.需要較高的計(jì)算機(jī)水平和一定的會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)6.工作細(xì)心負(fù)責(zé)，具有較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作