基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬試題及答案1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，正確的是() 。I .法律主體資格不同n .投資者的地位不同m.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同W.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同V.交易場(chǎng)所不同a. I、n、iv、 Vb.i、 n、 mC.n、出、n、 Vd.i、 n、出、w、 V答案：B解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是() 。a.投資者教育有固定的推廣模式B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D.投資者

2、教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循答案： C解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者 ; 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃 ;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng) 2/3 以上獨(dú)立董事通過(guò)的是() 。.公司重大關(guān)聯(lián)交易.基金重大關(guān)聯(lián)交易.公司審計(jì)事務(wù)W.基金審計(jì)事務(wù)A.I、II、III、Wb.i、mC.II、 IIID.I、 II、 III答案： A解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/

3、3 以上的獨(dú)立董事通過(guò)：公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易 ; TOC o 1-5 h z 公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。4. 甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是() 。I.屬于利益輸送n .違反了客戶至上的職業(yè)道德要求m.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求W.屬于操縱市場(chǎng)的行為a.I、 n、 mb.i、 n、出、wC.I、出D.n、出答案：A解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為

4、，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本， 而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、 非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議答案：C解析：私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基

5、金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定， 辦理基金備案手續(xù)， 報(bào)送以下基本信息： 主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 ；基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議；采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議；基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金答案： C解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料， 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()5年 10年20 年15年 TOC o 1

6、-5 h z 答案：D解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度， 妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15 年。8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()I建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系n實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理m促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定W確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)a. n mw b. i mwC. i n w d. i n m答案： C中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()取消基金從業(yè)資格書面警告采取證券市場(chǎng)禁入措施認(rèn)定為不適當(dāng)

7、人選 答案： D根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)答案： A按公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法，發(fā)起式基金的基金合同生效3 年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。5000 萬(wàn)元1000 萬(wàn)元1 億元2億元答案： D下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份

8、額凈值和資產(chǎn)凈值封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值答案： B3.某證券投資基金合同生效剛滿10 個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是 ()。登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300 指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證答案： A關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)

9、的保存，正確的是()每天備份，異地妥善存放每周備份，公司庫(kù)房妥善存放每周備份，已定妥善存放每天備份，公司庫(kù)房妥善存放答案： A關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)答案： C關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度能夠滿足投資者多樣化的投資需求能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置答案： B()以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席答案： C在基金份額發(fā)售的 3 日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告C基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書答案： D關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)