銀行反假幣案例

1、銀行反假幣案例分析1.2013 年 3 月 10 日，某貨幣真?zhèn)舞b定機構工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于 3 月 8 日被某銀行收繳的一張100 元人民幣假幣。 小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機構等作了詳細的記錄。 3 月 14 日，小劉出差回來后通知收繳單位送達待鑒定貨幣， 并于當日獨自進行了鑒定。 經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣， 小劉將其退回原收繳單位沒收。請指出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序。ABCDA、小劉受理李女士的電話鑒定申請B、小劉3月14日通知收繳單位送達待鑒定假幣，超過了規(guī)定時限C、小劉獨自進行鑒定違反了 “應至少由倆名鑒定人員同時參與，并作出鑒定結論”的規(guī)定D對

2、蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收，違反了“應由鑒定單位直接沒收”的規(guī)定某張 2005 年版第五套人民幣 100 元紙幣正面左下角光變油墨“ 100” 字樣被墨水漬遮蓋，該墨水漬面積約為 1 平方厘米，對該張紙幣表述正確的是。 BCA、可以流通B、不宜流通C、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積雖不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征D紙幣票面污漬未超過規(guī)定的2平方厘米小王于 2014 年 6 月 4 日在某銀行取款500 元， 并于 6 月 15 日在消費時發(fā)現(xiàn)一張假幣， 王小立立即去某銀行提出查詢申請， 小王提供了取款證明材料及假幣實物， 銀行予以受理， 當日某銀行將查

3、詢結果告知小王， 該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結果，銀行開具了假幣收繳憑證 ，并告知小王可以向上級行或當?shù)厝嗣胥y行提出再查詢申請，這個案例中不符合規(guī)定的有。 BCDA. 小王提出申請超過申請時效，銀行不應受理該申請B.小王提出查詢申請未提供有效身份證件C.銀行未告知小王再查詢申請的時效D. 銀行未向小王出具人民幣冠字號碼查詢結果通知書4.2014 年 7月 3 日， 銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶 1000元人民幣存款時， 先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發(fā)現(xiàn)其中 1 張 100 元是假幣， 他當即讓同事過來復核， 經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣， 再次放入點 鈔機，這

4、張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收繳憑 證 ，然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨 保管，辦理完成這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務，直至營業(yè)終了。上述 案例中，該金融機構操作違反規(guī)定的有。 ABCA. 未告知持幣人如對收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h， 可以在 3 個工作日內向中國人 民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定。B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用。C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書

5、面記錄，以備查閱。5.2014 年 7月 3 日， 銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶 1000元人民幣存款時， 先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發(fā)現(xiàn)其中 1 張 100 元是假幣， 他當即讓同事過來復核， 經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣， 再次放入點 鈔機，這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收繳憑 證 ，然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨 保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務，直至營業(yè)終了。上述案 例中，該金融機構操作違反規(guī)定的有。 ABCA. 未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h， 可以在 3 個工作日內向中國人民銀行

6、當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱6.2014 年 7 月 1 日，某金融機構的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金時， 發(fā)現(xiàn)了 3 張 100元面額的假人民幣紙幣。 按照 中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知 （銀貨金 2013 159 號）和銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行） 的相關要求，以

7、下說法正確的是。 ABDA. 李某應該立即向清分中心現(xiàn)場的負責人報告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B.該金融機構現(xiàn)金管理中心應于7月15日前將本機構滿分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當?shù)厝嗣胥y行分支機構C.工作人員李某應該按照中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)定的假 幣收繳程序收繳該 3 張假幣，并加蓋假幣戳記D.假幣實物不加蓋假幣印章，使用專用封袋參照中國人民銀行假幣收繳、 鑒定管理辦法 中關于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來， 交于 清分中心指定的專人保管客戶王女士到當?shù)厝嗣胥y行投訴： 某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經(jīng)兩個星期了，仍然沒有告知結果。當?shù)厝嗣胥y行正確的做法是。 AB

8、當?shù)厝嗣胥y行應對王女士投訴情況進行核實當?shù)厝嗣胥y行應該受理投訴當?shù)厝嗣胥y行應該告知王女士該事項應向銀監(jiān)局投訴當?shù)厝嗣胥y行應責成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴小張與小王是某銀行網(wǎng)點自助設備的管理員。 某日， 兩人在對所在網(wǎng)點的取款機清機時，將柜臺收入的現(xiàn)金用B類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶劉先生在該設備取款后， 對其中的一張紙幣真?zhèn)未嬖趹岩桑?故到該行柜面進行咨詢， 經(jīng)柜面工作人員鑒定為假幣。 柜面人員為避免客戶投訴， 用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī)定有。 ACDA. 自助設備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分。B.客戶應首先到人民銀行當?shù)胤种C構進行查詢。C.接到客戶關

9、于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進 行查詢。D.柜面工作人員對于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進行收繳。小李大學畢業(yè)后，順利被某銀行錄用為儲蓄柜員。 2014 年 6 月 30 日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATMI取款時拿到的，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實是假幣， 就當著客戶面加蓋了假幣印章， 并辦理假幣收 繳程序。 然后再通過冠字號碼查詢系統(tǒng)為客戶進行查詢， 同時打印當天加鈔記錄 給客戶看， 最后填寫查詢結果通知書， 表明假幣非該行流出。 請指出這個案例中 違反的規(guī)定包括。 ACDEA. 在假幣糾紛未結束前，應當視同假外幣、假硬幣專用信封封存處理B.超過冠字

10、號碼查詢期限C.進行冠字號碼查詢時未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢中請表D.發(fā)現(xiàn)假幣未換人復核E.假幣收繳應在查詢工作處理完結后辦理某銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)金委托社會清分機構清分后調入，雙方達成協(xié)議，由社會清分機構記錄、 存儲冠字號碼， 保證冠字號碼可追溯查詢。 該批現(xiàn)金后調運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點， 網(wǎng)點柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務時， 發(fā)現(xiàn)調入現(xiàn)金中有一張偽造假幣， 柜員及時通知社會清分機構， 并按相關規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點投訴取出一張變造假幣， 并要求查詢冠字號碼。 針對該案例，以下表述正確的是。 BC網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由本行承擔責任網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，

11、應由社會清分機構承擔責任C.對于客戶的查詢要求，應由網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求， 社會清分機構應在2 個工作日內向網(wǎng)點提交檢索結果，并由網(wǎng)點向客戶反饋結果D.對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結 果10.10 月 20 日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點，聲稱所持假幣來自該網(wǎng)點存取款一體機，一口咬定系其10 月 12 日在該網(wǎng)點存取款一體機所提取的 2萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換。該營業(yè)網(wǎng)點應如何處理。 ACDA. 該網(wǎng)點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務B.客戶申請超過時效，該網(wǎng)點不予受理查詢申請C.該網(wǎng)

12、點一旦受理查詢申請應在 3個工作日內辦結D.該網(wǎng)點當面告知查詢人應備齊的相關材料，不得無故拒絕受理查詢申請11.2014 年 6月 3 日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)）的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務清點客戶存款時發(fā)現(xiàn)了 3 張 100 元面額可疑幣， 冠字號碼分別為 G2A2386175 G2F8983045 G2F8984439經(jīng)過其他工作人員復核確認是假幣后， 王曉芳當場收繳了這3 張 100 元假幣。 以下關于該金融機構處理假幣的做法表述正確的是。 ABA. 臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)， 按照冠字號碼分類填寫 假幣收繳憑證B.其中兩張假幣G2F8983045 G2F898

13、44390勺冠字號碼前6位相同視為同一 冠字號碼合并面額、張數(shù)填寫假幣收繳憑證C.3 張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數(shù)面額填制假幣收繳憑證D.根據(jù)相關規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋假幣戳記某銀行網(wǎng)點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網(wǎng)點柜員在支付現(xiàn)金前同時完成清分和記錄冠字號碼。 柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務時，往往根據(jù)業(yè)務量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)結束后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關閉

14、機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中， 環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。 BCDA. 機具配備B.現(xiàn)金滿分C.冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存D.冠字號碼記錄要素小李在某銀行網(wǎng)點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其中一張100 元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員， 共同對該紙幣進行鑒別。 經(jīng)反復驗看， 她們認定該 100 元紙幣為假幣， 于是當客戶面加蓋假幣印章， 并開具 假幣收繳憑證 。 王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在假幣收繳憑證上簽字，小李向王小姐解釋相關法律法規(guī)， 并告知異議處理方式， 但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該10

15、0 元假幣。小李做法正確的是。 CA. 由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具假幣收繳憑證B.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件 號碼、持幣人簽名）的第一聯(lián)留存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐C.開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號 碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給王小姐，第一聯(lián)留存。持有人拒絕簽字，收繳人 可以在收繳憑證上注明D.滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐張先生到某銀行存款， 儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1 張 50 元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細辨別后，確認這張50 元紙幣是從未見過新型假幣種類， 于是

16、當著張先生的面蓋上假幣章， 并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權利。張先生又遞進一張50 元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認遞進來的50 元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關于上述案例，下列說法正確的是。 ABDA. 發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應當立即報告公安機關B.小李應開具假幣收繳憑證 C.小李應開具假幣沒收憑證D.不應將假幣退還顧客小李是某銀行職員， 7 月 4 日小李為張先生辦理的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣 100 元紙幣疑似為假幣， 他將假幣交給儲蓄主管， 儲蓄主管將這張100元紙幣拿到 2

17、樓辦公室， 和同事們仔細辨別， 確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了假幣沒收憑證 ，蓋完章， 返回柜臺將憑證交給張先生。 上述案例中， 違反假幣收繳程序的是。ABCDA. 未在背面中間處加蓋假幣印章B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到當面收繳、當面蓋戳C.銀行應開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證D.沒有履行告知程序16.2014 年 7 月 3 日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶 1000 元人民幣存款 時，先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發(fā)現(xiàn)其中 1 張 100 元是假幣，他當即讓同事過來復核，經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣，再次放 入點鈔機，這張假幣通

18、過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收 繳憑證 ，然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機構操作違反規(guī)定的有。 ABCA. 未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h， 可以在 3 個工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱17.2014 年 7月 1 日，某金融機構的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金時， 發(fā)現(xiàn)了 3 張 100元面額的假人民幣紙幣。 按照 中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知 （銀貨金 2013 159 號）和銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行） 的相關要求，以下說法正確的是。 ABDA. 李某應該立即向清分中心現(xiàn)場的負責人報告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B.該金融機構現(xiàn)金管理中心應于7月15日前將本機構滿分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當?shù)厝嗣胥y行分支機構C