合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)ppt課件

1、合規(guī)培訓(xùn)前 言“假設(shè)營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員。主要內(nèi)容第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義3課程目的-合規(guī)營銷、防止?fàn)I銷風(fēng)險(xiǎn)3第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系什么是營銷風(fēng)險(xiǎn)？ 主要是指營銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系要疊一百萬張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，但要推倒骨牌卻只消十幾秒。 要累積勝利的事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載， 但能夠因一次違規(guī) 前功盡棄,化為灰燼。

2、 二、營銷風(fēng)險(xiǎn)對從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系 證券營銷人員該當(dāng)三、本課程的目的-躲避營銷行為風(fēng)險(xiǎn)熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)那么自動(dòng)識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承當(dāng)責(zé)任第一部分 營銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3等3第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定自律規(guī)那么、.行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范試行法律二、證券經(jīng)紀(jì)人法律

3、地位資歷條件行為規(guī)范權(quán)益維護(hù)管理和監(jiān)視第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之一：法律位置證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代理關(guān)系只能是自然人以居間人等方式進(jìn)展客戶招徠和效力已被制止!第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之二：執(zhí)業(yè)的資歷條件經(jīng)過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個(gè)小時(shí)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并經(jīng)測試合格簽署合同專門代理證券公司從事客戶招徠和效力任務(wù)展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范 可從事、制止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相順應(yīng)性只能和一家證券公司簽署委托合同獲得證書后方可執(zhí)業(yè)之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之四：權(quán)益維護(hù)遵守平等、自愿、老實(shí)信譽(yù)的原那么證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬和支付

4、方式明確在合同內(nèi)權(quán)益維護(hù)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定之五-管理和監(jiān)視客戶回訪異常買賣和操作進(jìn)展監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核管理和監(jiān)視信息查詢證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例第三部分 如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動(dòng)相關(guān)處分規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原那么3營銷人員的制止行為3勤勉盡責(zé)公平對待客戶老實(shí)守信客戶利益優(yōu)先 一、營銷人員執(zhí)業(yè)原那么第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事以下活動(dòng)一向客戶引見證券公司和證券市場的根本情況；二向客戶引見證券投資的根本知識及開戶、

5、買賣、資金存取等業(yè)務(wù)流程；三向客戶引見與證券買賣有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)那么和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分 如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事以下活動(dòng)續(xù)四向客戶傳送由證券公司一致提供的研討報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；五向客戶傳送由證券公司一致提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介資料及有關(guān)信息； 六法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。第三部分 如何合規(guī)營銷三、營銷人員的制止行為一替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、買賣或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；二提供、傳播虛偽或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)展不用要的證券買賣；三與客戶商定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的

6、損失作出承諾；第三部分 如何合規(guī)營銷四采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招徠客戶；五走漏客戶的商業(yè)或者個(gè)人隱私；六為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷蝗?、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷七為客戶提供非法的效力場所或者買賣設(shè)備，或者經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招徠和客戶效力等活動(dòng)；八委托他人代理其從事客戶招徠和客戶效力等活動(dòng)；九以所效力證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽署任何合同、協(xié)議。 三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷十代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。十一在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。十二向客戶提供非由所效力證

7、券公司一致提供的研討報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介資料及有關(guān)信息。 十三損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場次序或者違背職業(yè)品德的其他行為。三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷損害客戶利益的行為 擾亂市場次序的行為承當(dāng)法律責(zé)任營銷人員的制止行為三、營銷人員的制止行為續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷 違背職業(yè)品德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處分四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)展客戶招徠、客戶效力或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)提供投資建議，對證券價(jià)錢的漲跌或者市場走勢作出確定性的判別違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部

8、分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、買賣等事項(xiàng)未出示證書接受多家證券公司委托沒有或缺乏的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令矯正 警告 沒收違法所得 等值罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部分 如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處分規(guī)定-罰那么續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)那么和合同、以書面方式提示風(fēng)險(xiǎn)警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷第三部分 如何合規(guī)營銷 對直接責(zé)任人員一違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；二擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；三未經(jīng)客戶

9、書面答應(yīng)，假借客戶的名義買賣證券的；四參與支配證券買賣價(jià)錢的；五擅自對客戶、柜員資料進(jìn)展修正、刪除的；六經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)那么由公司另行規(guī)定和公布的。并處經(jīng)濟(jì)賠償免職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司第三部分 如何合規(guī)營銷公司續(xù)以下行為：直接責(zé)任人員警告記過免職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟(jì)賠償 留用察看開除解除合同 一接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；二為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)展不用要的證券買賣的；三參與內(nèi)幕買賣或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；四編造并傳播虛偽信息，擾亂證券買賣次序的；五其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為；六擅自修正系

10、統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)同意要求電腦人員修正系統(tǒng)操作功能的；七在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)展與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；八對系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時(shí)研討處理、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，呵斥資金損失或者客戶贊揚(yáng)的。 公司續(xù)第三部分 如何合規(guī)營銷主要內(nèi)容第一部分 營銷與營銷風(fēng)險(xiǎn)第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分 如何合規(guī)營銷第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)?、非現(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股一、代客操作代客操作常見景象：全權(quán)委托、委托理財(cái)相關(guān)法律法規(guī)要求： 第一百四十三條、第一百四十四條 第三十九條 處分規(guī)定：責(zé)令矯正，沒收違法所得，并處以

11、五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷。 第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣 2021年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶呵斥的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例 為賺傭金提成 瞞客私自買賣案情回想 王某以本人和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個(gè)賬戶王某將買賣密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打讓丁某代其進(jìn)展證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進(jìn)展

12、買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場繼續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái) 2021年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽署委托協(xié)議，投資損失繁重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了買賣。 第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例 湯某無證券從業(yè)資歷，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽署居間合同，從事客戶開發(fā)任務(wù)。 投資損失大，湯某分開營業(yè)部，目前去向不明 營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽署協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)

13、紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)案情回想 商定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承當(dāng)全部投資損失和分享20%的投資收益 累計(jì)虧損600多萬第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例： 4個(gè)月虧損20萬 委托炒股，誰“埋單林軍稱有證券內(nèi)幕音訊煽動(dòng)鄭芳委托他炒股1頻繁買賣先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，商定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第三十四條、第十二條、第二十四條 處分規(guī)定：確定性的判別，責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得缺乏10萬元的，處以1

14、0萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)答應(yīng)。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷 。二、違規(guī)咨詢第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例違規(guī)咨詢案例第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君引見在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股 被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價(jià)位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重 將證券營業(yè)部告上法庭什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第一百四十五條 處分規(guī)定：責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法

15、所得或者違法所得缺乏十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。三、非現(xiàn)場開戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求： 第二十九、三十條處分規(guī)定：責(zé)令矯正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得缺乏3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資歷或者證券從業(yè)資歷 四、開空戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例營業(yè)部。MSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)絡(luò)、等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團(tuán)隊(duì)，借銀行網(wǎng)點(diǎn)的場地進(jìn)展客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)目的，經(jīng)過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進(jìn)展批量開戶經(jīng)紀(jì)人問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：第四十三條 、第三十九條、第四條處分規(guī)定：依法處置非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股第四部分 常見違規(guī)景象及典型案例案例：員