應(yīng)知應(yīng)會考試試題及參考答案

1、應(yīng)知應(yīng)會考試試題及參考答案第一局部：綜合知識單項選擇題：1. 我行現(xiàn)全稱為 C 。 A、鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行股份 B、浙江省溫州市鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行股份 C、浙江溫州鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行股份 D、溫州鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行股份 C 。A、董事會 B、監(jiān)事會 C、股東大會 D、經(jīng)營管理層 3.我行完成了由農(nóng)合行到農(nóng)商行的改制，農(nóng)商行開業(yè)具體時間為 B 。A、2013年6月12日 B、2013年6月13日 C、2013年6月14日 D、2013年6月15日 D 命名。A、豐收 B、富農(nóng) C、豐厚 D、富民 A 。A、96526 B、96596 C、96626 D、96696 C 元。A、538042750元 B、

2、865663855 C、1188947621 D 客戶經(jīng)理以外其他員工信息反應(yīng)的歸口部室是 D 。A、人力資源部 B、信息科技部 C、業(yè)務(wù)管理部 D、董事會辦公室10.?鹿城農(nóng)商銀行大宗物品采購管理方法?中的大宗物品采購，是指單項金額或批量金額在 C 萬元以上含的物品A、1 B、3 C、 5 D、811.本行發(fā)起人持有的股份自本行成立之日起 B 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、1 B、3 C、5 D、812.員工具有以下情形之一的，用人單位可以隨時解除勞動合同，比方其中員工嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律、連續(xù)曠工 C 天或者一年內(nèi)累計曠工30天的。A、7 B、10 C、15 D、2014.人事四

3、項制度中崗位輪換規(guī)定：同一機構(gòu)信貸人員一般不超過8年，且滿 B 年必須輪崗。A、3 B、4 C、5 D、615.人事四項制度中崗位輪換規(guī)定：同一機構(gòu)會計主管不超過 C 年。A、3 B、4 C、5 D、616.人事四項制度中崗位輪換規(guī)定：在同一支行內(nèi)，內(nèi)勤人員每年崗位輪換面不得低于 B 。A、20% B、30% C、40% D、50%21.銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵抗欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕D。A、黃 B、賭 C、毒 D、以上皆正確22.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( D )。A、經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策B、在對方臨時離開

4、辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料C、為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息D、與對方探討行業(yè)及市場開展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題23.我國?商業(yè)銀行法?規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會兼任參謀的行為( B )。A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披

5、露自己的兼職工作24.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯誤的選項是 B 。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定B、不能代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪C、不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪D、不得擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息25.員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業(yè)賄賂的DA、禮品 B、禮金 C、招待 D、以上皆是26.以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確( D )?A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱

6、私C、銀行應(yīng)當(dāng)保護在為客戶提供開戶效勞時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供效勞，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與效勞后，由客戶自行選擇是否購置其產(chǎn)品或效勞27.以下符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是 C 。A、銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對方的薪酬信息，并經(jīng)常對銀行的薪酬制度表示不滿B、王某對于銀行的某項業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而成心不將研究研究成果與同事分享C、何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項工作指令D、某部門員工因?qū)π逻M員工不滿，而在公開場合經(jīng)常貶低該

7、員工30.?中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)那么試行?中規(guī)定：黨員領(lǐng)導(dǎo)干部對涉及與配偶、子女、其他親友及身邊工作人員有利害關(guān)系的事項，應(yīng)當(dāng) B 。A、回避 B、奉公守法 C、廉潔奉公 D、大義滅親34.農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作因違規(guī)依照?浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作違規(guī)行為處理方法?受到通報批評的， B 內(nèi)不得晉升職務(wù)，并取消當(dāng)年評選先進資格。A、一年 B、半年 C、三個月 D、一個月36.銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的 C A、利益 B、紀(jì)念品 C、非法利益 D、禮物37.某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他

8、們( C )。A、可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B、可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數(shù)據(jù)C、可以一起參加學(xué)術(shù)研討會D、可以夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢 41.?中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政假設(shè)干準(zhǔn)那么試行?中規(guī)定：黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要廉潔奉公，忠于職守。禁止利用 B 和職務(wù)上的影響謀取不正當(dāng)利益。 A、地位 B、職權(quán) C、職能 D、威望43.平安保衛(wèi)工作必須堅持的原那么是 B ：A、以人為本 B、誰主管誰負(fù)責(zé) C、誰使用誰負(fù)責(zé) D、先防身后報警再還擊45.網(wǎng)點平安員對?營業(yè)場平安保衛(wèi)日志簿?，按規(guī)定要多少天檢查一次 B :A、1天 B、7天 C、10天 D、

9、15天46.按規(guī)定監(jiān)控錄像資料保存時間應(yīng)是 B :A、40天 B、30天以上 C、20天以上 D、2個月以上47.按規(guī)定營業(yè)場所應(yīng)多少平方米配備1個滅火器2公斤 B ：A、10平方米，B、15平方米，C、20平方米，D、25平方米51.以下平安保衛(wèi)操作正確的選項是 D ：A、因為押運包太重，員工拿不動，保安員代拿；B、早上上班前，員工沒有對ATM機進行檢查；C、員工單人進入營業(yè)場；D、每月進行一次的“110”報警自測52.滅火器的指針在紅區(qū)，表示該滅火器 C ：A、氣壓大了 B、表示正常 C、表示無效或氣壓低了 D、不能確定53.滅火器的指針在綠區(qū)，表示該滅火器 B ：A、氣壓大了 B、表示正

10、常 C、表示無效或氣壓低了 D、不能確定56.平安保衛(wèi)檢查必須實行 C 的原那么：A、誰主管、誰負(fù)責(zé) B、誰使用、誰負(fù)責(zé)C、誰檢查、誰負(fù)責(zé) D、先藏身、后報警、再還擊58.做好本營業(yè)網(wǎng)點的消防平安工作是 D 應(yīng)盡的義務(wù)和職責(zé)：A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 B、保衛(wèi)部門 C、消防部門 D、全體員工59.對滅火器的放置地點主要要求有 A ，便于取用，不影響平安疏散：A、位置顯眼易取 B、位置隱蔽易取 C、便于報警 D、開啟方便60.電視監(jiān)控顯示時間與實際時間的誤差在 B 以內(nèi)：A、1分鐘 B、2分鐘 C、5分鐘 D、10分鐘61.營業(yè)場大廳不得放置 C ：A、滅火器 B、飲水機 C、發(fā)電用汽油 D、個人雨具62

11、.緊急報警裝置與公安“110”應(yīng)做到 C 一次的報警聯(lián)網(wǎng)檢測：A、10天 B、半個月 C、1個月 D、2個月65.以下說法不正確的選項是 D ：A、每年至少組織一次防暴預(yù)案的演練 B、分理處主任每月查庫一次C、每年至少對員工進行平安保衛(wèi)培訓(xùn)一次 D、支行行長每季查庫一次70.每個營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)建立的是 D ：A、創(chuàng)安工作領(lǐng)導(dǎo)小組 B、消防平安工作領(lǐng)導(dǎo)小組，C、平安保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組 D、義務(wù)消防隊72.營業(yè)網(wǎng)點平安員每 B 要對監(jiān)控的運行情況進行檢查：A、1天 B、1周 C、1旬 D、1月81.以下哪項錯誤的 D 。A、 B、C、 D、82.以下哪項錯誤 D 。A、 市民卡管系統(tǒng)在業(yè)務(wù)網(wǎng) B、 信息

12、管理系統(tǒng)在業(yè)務(wù)網(wǎng)C、 信貸系統(tǒng)在業(yè)務(wù)網(wǎng) D、 OA系統(tǒng)在業(yè)務(wù)網(wǎng)87.OA輸入用戶名密碼后，窗口突然關(guān)閉不可能的原因是 D A、有搜索條 B、使用了360瀏覽器 C、IE阻止彈出窗口 D、帳戶密碼錯誤88.如何快捷選中文檔中的所有內(nèi)容 A A、Ctrl+A B、Ctrl+C C、Ctrl+D D、Ctrl+E91.對重要崗位的定期輪崗或強制休假，必須堅持 A ，強制性和統(tǒng)一管理的原那么。A、經(jīng)常性 B、合理性 C、標(biāo)準(zhǔn)性 D、重要性95.以下銀行卡中那種不屬于偽造欺詐：CA、偽造卡 B、變造卡 C、喪失卡 D、白卡欺詐。97.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成

13、重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以下有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是 C A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪105.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟 A 。A、啟動應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急響應(yīng)。風(fēng)險預(yù)后。B、控事態(tài)。啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C、處置準(zhǔn)備。啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。二、多項選擇題107.我行股東可分為 AB 。A、法人股東 B、自然人股東 C、職工股東 D、特殊股東108.授權(quán)根據(jù)不同的對象和層次，分為 AC 。A、直接授權(quán) B、間接授權(quán) C、轉(zhuǎn)授權(quán) D、全授權(quán)109.我行現(xiàn)在戰(zhàn)略定位是 ABC 。A、做小 B、做精 C、做廣 D、做

14、強111. 授權(quán)按不同的內(nèi)容，分為BD和BD兩種方式。A、所有授權(quán) B、根本授權(quán) C、臨時授權(quán) D、特別授權(quán)112.信息反應(yīng)時需把握以下哪些原那么？ABCDEA、全局性 B、準(zhǔn)確性 C、時效性 D、針對性 E、獨立性115.人事四項制度包含ABCD等相關(guān)規(guī)定。 A、干部交流 B、崗位輪換 C、強制休假 D、親屬回避116.有以下情況，作曠工處理ABCDE。A、上下班無故不在考勤機上考勤；B、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離開工作崗位；C、假期已滿，未在事前辦理虛假手續(xù)；D、組織決定工作調(diào)動，無故不按時報到；E、捏造理由或偽造證明請假，欺騙組織。偶的父母等119.“三水精神是指：ABCA、早上一頭露水 B、中午一

15、身汗水C、晚上一腳泥水 D、早上一頭霧水121.在浙江農(nóng)信文化建設(shè)過程中，要始終踐行“一條道路、兩場革命戰(zhàn)略設(shè)想，重點要處理好哪四個“和諧統(tǒng)一：ABCDA、堅持以人為本，努力實現(xiàn)農(nóng)信開展與員工開展的和諧統(tǒng)一；B、堅持務(wù)求實效，努力實現(xiàn)文化開展與整體開展的和諧統(tǒng)一；C、堅持持續(xù)推進，努力實現(xiàn)重點建設(shè)和全面涵蓋的和諧統(tǒng)一；D、堅持突出特色，努力實現(xiàn)總體引領(lǐng)與鼓勵多一趟的和諧統(tǒng)一。124.溫州市銀行業(yè)金融機構(gòu)向社會公眾承諾“四公開，請問四公開是哪四公開：ABCDA、收費工程公開 B、效勞質(zhì)價公開 C、優(yōu)惠政策公開 D、效用功能公開125.溫州市銀行業(yè)金融機構(gòu)向社會公眾承諾“七不準(zhǔn)，請問以下有哪幾項屬

16、于“七不準(zhǔn)內(nèi)容：ABDA、不準(zhǔn)以貸轉(zhuǎn)存 B、不準(zhǔn)浮利分費 C、不準(zhǔn)代開賬戶 D、不準(zhǔn)轉(zhuǎn)稼本錢 126.以下屬于?溫州市銀行業(yè)文明效勞公約?相關(guān)規(guī)定的內(nèi)容的是：ABCDA、加強反洗錢工作，并做好有關(guān)宣傳。B、公布效勞監(jiān)督 號碼、設(shè)立意見簿或配備專門值班人員。C、全體員工要保持文明標(biāo)準(zhǔn)的行為舉止，使用禮貌親切的工作用于。D、建立科學(xué)、標(biāo)準(zhǔn)、合理的效勞機制，采用方便、快捷的工作流程，構(gòu)建高效禮貌 的工作流程和構(gòu)建高效、平安、便民的多功能效勞體系。127.電梯禮儀中，在有人控制的電梯中，應(yīng)該是AA、客人先進先出 B、客人先進后出 C、客人后進先出 D、客人后進后出128.在握手禮儀中，伸手的先后順序是

17、ABCD。 A、上級在先 B、主人在先 C、長者在先 D、女性在先 131.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的ABCD。A、特征和收益 B、風(fēng)險 C、法律關(guān)系 D、業(yè)務(wù)處理流程132.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定ABCD。A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的133.銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，包括BCD

18、。A、不得買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票B、不得挪用公款買賣股票C、不得挪用客戶資金買賣股票D、不得用個人消費貸款買賣股票134.銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵抗內(nèi)幕交易，不得有以下行為ABCD。A、利用內(nèi)幕信息牟取個人利益B、將內(nèi)幕信息以明示的形式告知他人C、將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知他人D、洗錢138.銀行從業(yè)人員在為ACD辦理資信調(diào)查時，應(yīng)主動提出回避。A、配偶 B、多年未見的小學(xué)同學(xué)C、有債務(wù)關(guān)系的大學(xué)同學(xué) D、父母139.銀行業(yè)應(yīng)建立和落實對員工行為排查制度，對已發(fā)現(xiàn)有BC問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。A、上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B、從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企

19、業(yè)C、賭博、不正常交友 D、違反國家稅收政策偷稅、漏稅140.對于以下人員代客辦理業(yè)務(wù)行為要嚴(yán)格禁止：ABA、行內(nèi)辭退、辭職人員 B、社會上的“中間人C、仍處于強制輪崗期間的員工 D、客戶經(jīng)理142.王某是某銀行柜面員工，以下哪項行為違反了銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守ABDA、經(jīng)常好奇地向同事打聽某外國客戶的個人信息B、接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時明顯表露出不耐煩的情緒C、同事暫時離開崗位時，代為接聽客戶 ，并將 內(nèi)容詳細(xì)記錄下來D、客戶詢問某項業(yè)務(wù)時，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無法準(zhǔn)確地答復(fù)客戶143.銀行從業(yè)人員應(yīng)尊重客戶隱私，不因客戶ABCD等差異而優(yōu)待或歧視。A、性別 B、膚色 C、民族 D、身份1

20、44.辦理ABD等業(yè)務(wù)的銀行從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動回避。A、授信 B、資信調(diào)查 C、儲蓄 D、融資147.貸款發(fā)放時，有以下情形之一的，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員記過至降級處分；造成損失的，給予撤職至開除處分ABCDE。A、發(fā)放無指定用途貸款的B、未落實授信條件發(fā)放貸款的C、貸款相關(guān)法律性文件未生效即發(fā)放貸款的D、工程資本金未到位即發(fā)生貸款的E、未按工程進度發(fā)放貸款的149.消防平安工作的目標(biāo)是 ACD：A、消除火災(zāi) B、減少火災(zāi)危害 C、控制火警 D、確保平安165.平安保衛(wèi)工作是經(jīng)營管理的重要組成局部，納入經(jīng)營管理目標(biāo)，實行 ABD 的管理方法：A、分級管理 B、逐

21、級負(fù)責(zé) C、有效控制 D、層層落實167.以下 ABCD 是銀行的重點防火部位：A、營業(yè)場所 B、資料檔案室 C、監(jiān)控室 D、計算機中心機房168.營業(yè)場現(xiàn)金區(qū)不準(zhǔn)使用的電器是 BC ：A、電腦 B、電茶壺 C、電熱板 D、UPS儲藏電源169.營業(yè)場內(nèi)不得放置的 ABD 物品：A、易燃易爆 B、有毒性 C、可燃性 D、有害性175.消防法規(guī)定，消防工作的原那么是 ABCD ：A、政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) B、部門依法監(jiān)管 C、單位全面負(fù)責(zé) D、公民積極參與176.電腦機房應(yīng)配備 BD 消防滅火器：A、干粉滅火器 B、1211滅火器 C、液體滅火器 D、二氧化碳滅火器E、消防平安知識宣傳教育培訓(xùn)能力 18

22、3.通常情況下打印機無法打印有哪些情況(ABCD)A、驅(qū)動不正確 B、打印機打印效勞沒翻開 C、打印機本身故障 D、脫機使用186.風(fēng)險的根本構(gòu)成要素包括ABCA、風(fēng)險因素 B、風(fēng)險事件 C、風(fēng)險結(jié)果 D、風(fēng)險損失187.銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原那么ABCDA、全面 B、審慎 C、有效 D、獨立 E、合規(guī) 188.操作風(fēng)險分為哪幾類 ABCDA、不完善或者有問題的內(nèi)部程序 B、員工 C、信息科技系統(tǒng) D、外部事件 E、市場因素。194.具有以下_情形的流動資金貸款，原那么上應(yīng)采用貸款人受托支付方式：ADA、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般B、與借款人有十年信貸關(guān)系，借款人信用狀

23、況較高C、支付對象明確且單筆支付金額較小D、支付對象明確且單筆支付金額較大195.違規(guī)行為十項必追究的主要內(nèi)容包括ABCD：A、違規(guī)貸款造成損失的必追究B、大額貸款超比例的必追究C、有案不報的必追究D、貸款喪失訴訟時效的必追究196.銀監(jiān)會“三項治理的內(nèi)容是指 ACD 。A、案件專項治理 B、合規(guī)風(fēng)險管理 C、商業(yè)賄賂專項治理 D、社會治安綜合治理197.以下哪些屬于銀監(jiān)會案件處置三項制度：ABDA、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程 B、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息報送及登記方法C、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度 D、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度198.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行

24、業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括ABCDA、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置 199.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查專案組在調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：ABCDEA、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情 控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào) 查，初步確定案件性質(zhì)。C、查清根本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。200.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金

25、融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在ACD的根底上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。A、明確案件性質(zhì) B、確定涉案人員 C、確定涉案金額 D、初步判定風(fēng)險201.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息分為ACA、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息B、銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑案件信息C、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息D、銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險信息202.票據(jù)業(yè)務(wù)案件防控的重點ABCDA、虛存保證金或以貸款作保證金B(yǎng)、簽發(fā)無真實貿(mào)易背景的承兌匯票C、滾動連續(xù)簽發(fā)銀行承兌匯票D、利用克隆票或假票進行票據(jù)詐騙等此類業(yè)務(wù)。203.內(nèi)部監(jiān)督機制方面：ABCA、實施會計委派 B、完善稽核體系 C、加大檢查整改力度。204.如何做好銀行案件風(fēng)險防控工作應(yīng)采取哪些措

26、施ABCDA、完善公司法人治理機制 B、建立健合案件防控責(zé)任制度 C、加強內(nèi)部控制體系建設(shè) D、建立案件責(zé)任追究制度205.銀行業(yè)案件治理中引入的三掛鉤是指ABCA、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的鼓勵約束機制建設(shè)掛鉤；B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤；C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。 206.哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險防范“十條禁令的范圍？ABCD A、嚴(yán)禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等B、嚴(yán)禁將個人印章、權(quán)限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁隨意放置現(xiàn)金、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機、編押機等重要物品D、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)

27、務(wù)印章、公章判斷題：207我行具有獨立法人資格。208.我行下屬支行及分理處不具有獨立法人資格。209.授權(quán)書經(jīng)授權(quán)行為人簽字即可生效。210.我行現(xiàn)最高的決策機構(gòu)為董事會。211.本方法所稱授權(quán)人，是指根據(jù)本行有關(guān)規(guī)章制度和授權(quán)書的規(guī)定，能夠代表本行、本部門或本機構(gòu)進行授權(quán)的人，主要有本行董事長、高級管理層、各職能部門負(fù)責(zé)人、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，在轉(zhuǎn)授權(quán)時稱為轉(zhuǎn)授權(quán)人。212.受權(quán)人可以擅自開展經(jīng)營管理活動，可以超越權(quán)限或未經(jīng)授權(quán)開展有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動。213.轉(zhuǎn)授權(quán)可以超過轉(zhuǎn)授權(quán)人的權(quán)限。214.對沒有參考利用價值的檔案，可以隨意銷毀。()215.本行行章每工作日下班后由保管人存入保險箱，不

28、得留在辦公桌抽屜。各支行和分理處公章每日營業(yè)終了由保管人將其封存后寄庫，不得隨意放置。216.本行公章由總行根據(jù)有關(guān)要求和規(guī)格統(tǒng)一制發(fā)，各部門、支行和分理處可以根據(jù)自身要求再另行刻制。217.保管人或臨時借用人發(fā)現(xiàn)公章喪失，應(yīng)立即逐級向領(lǐng)導(dǎo)報告，查明原因。對外要及時登報聲明作廢，必要時先向公安機關(guān)報案。218.有緊急事項時可在在私人筆記本上記錄機密事項。219.分理處負(fù)責(zé)人及以上職務(wù)人員離開溫州地區(qū)的外出實行事先報告制度。220.當(dāng)年辭職的、退休的應(yīng)休天數(shù)不用按當(dāng)年實際工作時間確定，已超出的按照 事假標(biāo)準(zhǔn)扣回。221.除帶薪休假外，其他假期均包括公休假日和法定假日。222.帶薪休假可以跨年度使

29、用。223.員工未經(jīng)單位審批同意私自出國的，視為員工單方面終止與單位的勞動合同。224.因私出國境原那么上一年內(nèi)只可申請一次。225.各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成不良影響的，給予通報批評至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。226.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承當(dāng)?shù)姆聪村X義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照所在機構(gòu)的要求，報告大額和可疑交易。227.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為

30、他人提供理財或投資方面的建議。228.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。229.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。230.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。231.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿的原那么，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)行為。232.各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款

31、的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵抗、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至撤職或者給予解除勞動合同的處分。233.違反規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡和電子驗印系統(tǒng)的，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分或者警告至記過處分；造成單位預(yù)留印鑒卡喪失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。234.未執(zhí)行“一日三軋庫制度，每日營業(yè)終了軋賬簽退前，未清點庫存現(xiàn)金和重要單證，未與打印的“軋賬單，“查庫報告表、“賬務(wù)整理單進行核對，并經(jīng)他人以檢查大數(shù)方式復(fù)點，核對相符后監(jiān)督上鎖的，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分或者警告處分；造成損失的

32、，給予記大過至開除處分。235.不按規(guī)定處理長短款的，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。236.違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分或者警告至記過處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承當(dāng)全部或者局部賠償責(zé)任。237.為客戶還舊借新，違規(guī)參與資金調(diào)度，代辦借款、還貸手續(xù)的，給予相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分或者警告至記過處分，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。238.未按規(guī)定保管借款合同等重要信貸資料、抵押物質(zhì)物的權(quán)利憑證、質(zhì)物、保險單據(jù)等，給予主管人員和相關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處分或者警告至記過處分；致使重要資料或物品喪失、毀損、情節(jié)

33、嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。239.平安保衛(wèi)工作必須堅持“預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點、保障平安的工作方針 ；240.每日第一個到達網(wǎng)點的營業(yè)人員，可以單獨進入營業(yè)場 ；241.ATM機箱鑰匙、錢箱鑰匙和密碼必須分人保管，但保管人員可以交叉 ；242.法人單位的法定代表人或者非法人單位的主要負(fù)責(zé)人是單位的消防平安責(zé)任人，對本單位的消防平安工作全面負(fù)責(zé) ；243.有ATM機的營業(yè)網(wǎng)點，每天上班前應(yīng)對ATM機進行檢查 ；244.平安保衛(wèi)實行分級管理、逐級負(fù)責(zé)、層層落實的管理方法，并實行一票否決制 ；245.第一個到達網(wǎng)點的營業(yè)人員，要等第二名營業(yè)人員到達前方可開啟營業(yè)大門，兩人一起進入營業(yè)場 ；

34、246.早上兩人進入營業(yè)場時，可以不注意觀察身邊是否有陌生人尾隨，但要做好防盜報警系統(tǒng)的撤防工作 ；247.如營業(yè)場大門是手拉式的鐵卷門，應(yīng)固定大門定位鎖 ；248.如營業(yè)場大門是電動式的鐵卷門，電動開關(guān)鎖可以不上鎖 ；249.新修訂的?中華人民共和國消防法?是2009年1月1日起施行的 ；250.早上營業(yè)人員應(yīng)在營業(yè)場現(xiàn)金區(qū)內(nèi)等候押運車，并應(yīng)關(guān)閉聯(lián)動互鎖門 ；251.早上押運車未到，可以敞開聯(lián)動互鎖門 ；252.押運業(yè)務(wù)員在現(xiàn)金區(qū)辦理交接手續(xù)時，可以敞開聯(lián)動互鎖門 ；253.在指定的現(xiàn)金柜臺上雙方辦理款箱交接認(rèn)證手續(xù) ；254.押運交接雙方必須先辦理款箱交接認(rèn)證手續(xù) ；255.款箱只要擺放在

35、有效監(jiān)控范圍內(nèi)，可以隨意擺放在辦公桌面或柜面上 ；256.為了提高工作效率，押運交接可以由單人交接款箱 ；257.款包接收人員要提前5分鐘準(zhǔn)時到崗 ；258.營業(yè)期間收取的現(xiàn)金應(yīng)隨時放入款箱，不得堆放在桌面等暴露位置 ；259.辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，要對憑證、顯示屏上操作內(nèi)容、現(xiàn)金進行核對，對授權(quán)內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé) ；260.對大額取款客戶臨柜人員要做好溫馨提醒，注意平安防范 ；261.業(yè)務(wù)忙了的話，臨柜人員可以在自己的終端上辦理本人的存、取款業(yè)務(wù)；262.監(jiān)控因為有監(jiān)控守庫中心人員在回放，營業(yè)網(wǎng)點可以不要回放了；263.臨柜人員辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，要先審核無誤后再授權(quán)，抹賬要執(zhí)行先抹賬后退款 ；264.

36、聯(lián)動互鎖門實行外門外開、內(nèi)門內(nèi)開，嚴(yán)禁一人同時翻開內(nèi)外門；265.營業(yè)人員臨時進出營業(yè)場現(xiàn)金區(qū)，應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況，并做到隨手關(guān)門；266.聯(lián)動互鎖門要嚴(yán)格遵守“一啟一關(guān)的規(guī)定，嚴(yán)防外人乘機進入現(xiàn)金區(qū)；267.所有經(jīng)許可進入營業(yè)場現(xiàn)金區(qū)的人員，均須履行登記手續(xù)；268.在Word中在“審閱工具欄上選中“顯示下拉列表框中的“最終狀態(tài)可刪除所有修訂和批注。269.可以對Office文檔進行加密，使不知道密碼的人無法翻開文檔。270.本地IP與共享打印機IP不在同一網(wǎng)段，可以使用共享打印機。271.經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息核查發(fā)現(xiàn)身份證號碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶口簿、護照

37、、駕駛證等其他有效證件，經(jīng)佐證身份確屬真實證件的，銀行留存復(fù)印件后繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)272.單位可以用經(jīng)濟效益，財產(chǎn)平安或者其他任何借口無視人身平安273.儲戶死亡后，繼承人支取儲戶存款時應(yīng)當(dāng)向銀行提供儲戶的死亡證明和繼承權(quán)公證書274.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應(yīng)當(dāng)突出保護單位內(nèi)人員的人身平安275.舉報違法違紀(jì)、違規(guī)違章行為，應(yīng)當(dāng)客觀真實，提倡匿名舉報。276.省聯(lián)社信貸會計操作“二十四條禁令的內(nèi)容中規(guī)定：嚴(yán)禁由信貸員代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，但可以代客戶開辦賬戶。277.?浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理方法?第七條規(guī)定，在處理違規(guī)工作人員時，應(yīng)當(dāng)堅持處分與教育相結(jié)合的原那么。278.

38、根據(jù)?浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理方法?規(guī)定，實施經(jīng)濟處分，每人每次不得低于人民幣100元，不高于被處分人年收入的15%279.根據(jù)?浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理方法?規(guī)定，監(jiān)察部門調(diào)查審理違規(guī)行為時，應(yīng)實行回避制度，調(diào)查人員、審理人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查或?qū)徖怼?80.根據(jù)?農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見?規(guī)定，轄內(nèi)發(fā)生案件造成特大風(fēng)險，損失金額超過1億元的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。第二局部 業(yè)務(wù)知識370題單項選擇題：1. 貸款新規(guī)規(guī)定，企業(yè)法

39、人主體資格要求依法辦理工商登記，取得營業(yè)執(zhí)照和有效年檢手續(xù)；事業(yè)法人依照?事業(yè)單位登記管理條例?的規(guī)定辦理登記備案；特殊行業(yè)須持有相關(guān)機關(guān)頒發(fā)的 C 許可證。A、營業(yè) B、經(jīng)營 C、營業(yè)或經(jīng)營 D、特別2.?流動資金貸款管理暫行方法?規(guī)定，根據(jù)借款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點、合理測定流動資金貸款需求量。該流動資金貸款需求量的含義是：CA、指借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營所需營運資金B(yǎng)、指現(xiàn)有流動資金C、指借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營所需營運資金與現(xiàn)有流動資金的差額D、指上年度全部流動資金3. 客戶信用評級是銀行業(yè)金融機構(gòu)防范信用風(fēng)險的一項根底性工作，信用評級是對客戶 B 的分析、計量和評價，反映客戶違約風(fēng)險的大小。A、信用狀

40、況和盈利狀況 B、償債能力和償債意愿C、資產(chǎn)負(fù)債率和利潤率 D、財務(wù)狀況和經(jīng)營狀況4. 確定集團客戶總體授信額度正確的方法是 B 。A、先核定各成員單位的授信額度再加總確定B、先核定整個集團的授信額度再據(jù)以核定各成員單位的額度確定C、先核定核心企業(yè)授信額度再根據(jù)上年整個集團授信額確定D、先根據(jù)上年整個集團授信額實際使用情況再作適當(dāng)考慮確定。5. 根據(jù)?商業(yè)銀行授權(quán)授信管理暫行方法?規(guī)定，授權(quán)的有效期限為 B 。 A、半年 B、一年 C、二年 D、三年6. 客戶可通過電子銀行辦理 D 掛失，掛失手續(xù)辦妥，掛失即生效。A、豐收借記卡 B、豐收貸記卡 C、活期存折 D、以上都對7. 銀行客戶端轉(zhuǎn)賬日

41、累積限額 D 。A、10萬 B、50萬 C、100萬 D、5萬8. 附行式自動柜員機的加鈔時間規(guī)定是 B A、7個工作日內(nèi)加鈔兩次，每次不得超過4個自然日B、7個自然日內(nèi)加鈔兩次，每次不得超過4個自然日C、7個自然日內(nèi)加鈔兩次，每次不得超過4個工作日D、7個工作日內(nèi)加鈔兩次，每次不得超過4個工作日便農(nóng)自助終端可受理每卡每天最大的轉(zhuǎn)賬金額為？ C A、10000 B、20000 C、50000 D、10000010.安貸寶業(yè)務(wù)是一列哪一險種？( B )A、財產(chǎn)保險 B.人壽保險 C.汽車保險 D.房屋保險 11.目前發(fā)行的豐收借記卡有效期是 D 。A、2年 B、3年 C、5年 D、無有效期12.

42、以下銀行卡是浙江農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡品牌的是 D 。A、靈通卡 B、金穗卡 C、農(nóng)信卡 D、豐收卡13. 全省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號位數(shù) C 。A、15位 B、16位 C、19位 D、20位14.借記卡卡號的第7至8位代表C。A、發(fā)卡順序號B、機構(gòu)號C、地區(qū)號D、校驗位15.目前發(fā)行的豐收貸記卡有有效期為 C 。A、2年 B、3年 C、5年 D、無有效期16.豐收借記卡不具有以下D功能。A、消費結(jié)算 B、取現(xiàn) C、存款 D、透支17.目前我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)行的個人普通卡賬戶信用額度最高為A。A、20000元 B、30000元 C、50000元 D、100000元18.持卡人在到期

43、還款日前未足額歸還最低還款額的，除按實際計算出的利息金額向持卡人收取利息外，還應(yīng)按最低還款額未還局部的D收取滯納金。 A、5 B、1% C、3% D、5%19.豐收貸記卡的透支日利率為 B 。A、萬分之一 B、萬分之五 C、萬分之十 D、萬分之十五20.豐收貸記卡的激光防偽標(biāo)志為 A 。A、立體天壇 B、立體世界地圖 C、立體飛鴿 D、立體長城21.個人卡主卡最多可以申辦 B 副卡。A、2張 B、3張 C、4張 D、沒有限制22.全省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)發(fā)行的貸記卡號位數(shù) B 。A、15位 B、16位 C、18位 D、19位23.主卡為金卡時，開立的副卡卡種應(yīng)為 C A、金卡 B、普通卡 C、金卡

44、或普通卡 D、所列選項都不是24.信用卡批準(zhǔn)長期提升信用額度距上一次提升信用額度時間一般不少于 D 天。A、30 B、60 C、90 D、18025.豐收貸記卡持卡人柜面透支取現(xiàn)，每卡每日累計不得超過 B 。A、1000元 B、2000元 C、3000元 D、5000元26.商業(yè)銀行將其已貼現(xiàn)的尚未到期的商業(yè)票據(jù)，要求中央銀行貼現(xiàn)以獲得資金的行為是 C 。A、轉(zhuǎn)抵押B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款27.代理行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的局部業(yè)務(wù)由指定的 D 代為辦理的一種業(yè)務(wù)形式。A、本行本地的分行 B、本行的支行C、本行異地的分行 D、其他銀行28.金融市場主要是借助 A 作為載體來運行的。A、金融工具B

45、、借貸資本 C、資金供求者D、利息率29.國際上銀行承兌票據(jù)經(jīng) B 保證支付后，便可在二級市場轉(zhuǎn)讓。A、付款行B、承兌行C、議付行D、擔(dān)保行30.證券交易價格與市場利率呈 B 關(guān)系。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、正比D、同比 31.票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和 D 。A、背書權(quán)B、承兌權(quán)C、貼現(xiàn)權(quán)D、追索權(quán)32.個人外匯貸款歸還時 A 。A、可用人民幣購匯歸還 B、不能用人民幣購匯歸還C、只能用外幣現(xiàn)匯歸還 D、以上均不對33.根據(jù)?效勞貿(mào)易外匯管理指引實施細(xì)那么?的規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)辦理單筆等值 A 萬美元以上的效勞貿(mào)易對外支付，應(yīng)辦理稅務(wù)備案的相關(guān)手續(xù)。A、5

46、 B、3 C、2 D、1034.個人外匯貸款實行 B 。A、按需申請管理 B、年度總額管理 C、抵押額度管理 D、信用額度管理35.根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，自2014年3月17日起，銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價浮動幅度上調(diào)到 C 。A、1% B、1.5% C、2% D、5%36.“實行轉(zhuǎn)授權(quán)的，在金額、種類和范圍上均不得大于原授權(quán)，這表達的是信貸授權(quán)原那么中的( B )。A、差異授權(quán)原那么 B、授權(quán)適度原那么C、動態(tài)調(diào)整原那么 D、權(quán)責(zé)一致原那么37.大量存款人的擠兌行為可能會導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨( A )危機。A、流動性 B、操作 C、法律 D、戰(zhàn)略38.以下關(guān)于操作風(fēng)險分類的說法，正確的

47、選項是( D )。A、高管欺詐屬于可降低的風(fēng)險B、交易過失和記賬過失屬于可躲避的風(fēng)險C、火災(zāi)和搶劫屬于可躲避的風(fēng)險D、改變市場定位屬于可躲避風(fēng)險39.以下關(guān)于風(fēng)險分類的說法，不正確的選項是( A )。A、按風(fēng)險發(fā)生的范圍可以將風(fēng)險劃分為可量化風(fēng)險和不可量化風(fēng)險B、按風(fēng)險事故可以將風(fēng)險劃分為經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險、社會風(fēng)險、自然風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險C、按損失結(jié)果可以將風(fēng)險劃分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險D、按誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分40.為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險八大類以下不屬于合規(guī)管理的重點內(nèi)容的是( B )。A、建設(shè)強有力的合

48、規(guī)文化B、建立符合政策法規(guī)的合規(guī)目標(biāo)C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的根本制度D、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系41.以下屬于商業(yè)銀行風(fēng)險偏好定性描述的方式的是( A )。A、維持現(xiàn)有的紅利水平 B、零容忍度類指標(biāo)C、收益類指標(biāo) D、資本類指標(biāo)42.以下選項中，不屬于操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是( B )。A、市場變動 B、產(chǎn)品價格 C、員工水平 D、客戶滿意度43.商業(yè)銀行賬戶利率風(fēng)險管理的目的是( B )。A、銀行賬戶利率風(fēng)險的測算 B、銀行賬戶利率風(fēng)險控制C、利率預(yù)測 D、利率計量44.在信貸資金總量一定的情況下，信貸資金周轉(zhuǎn)速度、流動性、平安性、效益性的關(guān)系是( A )。 A、周轉(zhuǎn)速度快，流動性就越

49、強，平安性就越能得保證。但效益性較差 B、周轉(zhuǎn)速度快，流動性就越強，平安性就差，效益性較差 C、周轉(zhuǎn)速度慢，流動性就越差，平安性也就越差，效益性較差 D、周轉(zhuǎn)速度慢，流動性就越差，平安性也就越好，效益性較好45.以下關(guān)于委托貸款的說法中，錯誤的選項是 D 。A、委托貸款是指政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金B(yǎng)、由銀行(即受托人)根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等C、銀行代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款D、委托貸款的風(fēng)險由受托人承當(dāng)46.抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)?物權(quán)法?，以下說法正確的選項是( A )。A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權(quán)人任何時候都

50、無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先受償C、抵押需將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有47.集團客戶授信實行 A 的管理方式。A、分別授信、總額控制 B、分別授信，分別控制C、分別授信，總額不限 D、集中授信，分別控制48.根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，對最大十家客戶發(fā)放的貸款總額不得超過資本凈額的 D 。A、25% B、40% C、55% D、50%49.如果用XXX廠的房產(chǎn)抵押，該廠營業(yè)執(zhí)照上注名系家庭經(jīng)營，以下哪種簽字方式是正確的 B 。A、加蓋廠的公章和負(fù)責(zé)人簽章 B、加蓋廠的公章和負(fù)責(zé)人夫妻簽章C、加蓋廠的公章和私章 D、負(fù)責(zé)人簽章50.短期貸款展期不得

51、超過原貸款期限；中長期貸款展期不得超過原貸款期限的一半，最長不超過 C 年。A、1 B、2 C、3 D、451.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定，信息主體認(rèn)為金融機構(gòu)因過失導(dǎo)致其合法權(quán)益受損的，可以向 B 投訴。A、征信中心 B、人民銀行派出機構(gòu) C、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?D、當(dāng)?shù)卣?2.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定，征信機構(gòu)或者信息提供者收到異議，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定對相關(guān)信息作出存在異議的標(biāo)注，自收到異議之日起 C 日內(nèi)進行核查和處理，并將結(jié)果書面答復(fù)異議人。 A、10 B、15 C、20 D、3053.根據(jù)?征信業(yè)管理條例?，信息使用者在向征信機構(gòu)查詢個人信息過程中，應(yīng)當(dāng) A 。 A、取得信

52、息主體本人的書面同意并約定用途意 B、取得信息主體本人的口頭同意 C、視情況取得信息主體本人的書面同意 D、取得信息主體本人或配偶的書面同意54.?征信業(yè)管理條例?已經(jīng)2012年12月26日國務(wù)院第228次常務(wù)會議通過，自 B 起施行。A、2013年1月1日 B、2013年3月15日 C、2013年5月1日 D、2013年5月15日55.征信機構(gòu)對個人不良信息的保存期限，自不良行為或事件終止之日起超過 A 年的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。A、5 B、6 C、7 D、1056.借款人已完全停止經(jīng)營活動或下落不明，未進行工商登記或在連續(xù) B 年以上未參加工商年檢，金融企業(yè)對借款人和擔(dān)保人進行追償后，仍無法收回

53、的債權(quán),可認(rèn)定為呆賬。A、1 B、2 C、3 D、457.金融企業(yè)應(yīng)在每個會計年度終了后 A 個月內(nèi)向同級財政部門報送上年度呆賬核銷情況，包括核銷金額、分工程核銷情況等。A、1 B、2 C、3 D、458.未經(jīng)同意查詢個人信息或企業(yè)的信貸信息，由國務(wù)院征信業(yè)管理部門或者其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處 B 萬元以上 B 萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承當(dāng)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、1；5 B、1；10 C、2；5 D、2；1059.信用卡個人卡透支額度根據(jù)持卡人的信用狀況核

54、定，每月一般不超過 C 。A、1萬元含等值外幣 B、5000元含等值外幣C、5萬元含等值外幣 D、10萬元含等值外幣60.貸記卡持卡人在非現(xiàn)金交易時進行透支，可享受免息還款期待遇和最低還款額待遇。免息還款期最長為 C 。A、30天 B、10天C、60天D、90天61.發(fā)卡機構(gòu)按代發(fā)工資類客戶標(biāo)準(zhǔn)對豐收貸記卡申領(lǐng)人核定初始信用額度時，初始信用額度不能超過其月均代發(fā)工資額的 C 倍。A、1 B、2 C、 D、462.存款客戶申請豐收貸記卡，如定期存款 D 以上或活期儲蓄/借記卡賬戶月均存款余額20萬元以上的可申請金卡。A、5萬元 B、10萬元 C、15萬元 D、20萬元 63.2004年10月29

55、日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率，金融機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的 A ，結(jié)合自身經(jīng)營目標(biāo)，具體制定本機構(gòu)的存款利率。A、存款基準(zhǔn)利率 B、款最低利率C、存款最高利率D、存款浮動利率64.2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣貸款利率的 A 。A、上限 B下限 C、上限和下限 D、浮動幅度65.企業(yè)征信系統(tǒng)中，屬于委托貸款報送范圍的是 D 。A、委托人為金融機構(gòu)的委托貸款業(yè)務(wù)B、委托人為企事業(yè)單位、政府部門的委托貸款業(yè)務(wù)C、委托人為個人的委托貸款業(yè)務(wù)D、以上均屬報送范圍66.目前，企業(yè)征信系統(tǒng)中的金融機構(gòu)代碼為 B 位。A、8 B、11 C、12 D、1667.?征信業(yè)管理條例

56、?規(guī)定縣以上地方人民政府負(fù)有的職責(zé)不包括 D 。A、推進本地區(qū)、本行業(yè)的社會信用體系建設(shè) B、培育征信市場C、推動征信業(yè)開展 D、監(jiān)管本地區(qū)征信機構(gòu)經(jīng)營活動68.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定某個人客戶在一家商業(yè)銀行出現(xiàn)不良信息后，該銀行應(yīng) B 。A、直接向金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫上報B、在告知客戶后向金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫上報C、在告知到客戶后向金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫上報D、在客戶同意后向金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫上報69.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院征信監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)的征信機構(gòu)或者從事個人征信業(yè)務(wù)活動，有國務(wù)院征信監(jiān)督管理機構(gòu)給予處分，沒收違法所得，并處以 D 罰款，構(gòu)

57、成犯罪的追求其刑事責(zé)任。A、1萬元以上3萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下C、1萬元以上5萬元以下 D、5萬元以上50萬元以下70.根據(jù)?征信業(yè)管理條例?，國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門是 C 。A、縣級以上地方人民政府 B、發(fā)改委C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會71.根據(jù)?征信業(yè)管理條例?，進入征信機構(gòu)、金融信用信息根底數(shù)據(jù)庫運行機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查或者調(diào)查的人員不得少于 D 人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查、調(diào)查通知書。A、5 B、4 C、3 D、272.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定，設(shè)立經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)的征信機構(gòu)應(yīng)由 D 批準(zhǔn)。A、工商局 B、發(fā)改委 C、人民銀行總行 D、人民銀行總行或其分支行73.根據(jù)?征

58、信業(yè)管理條例?，商業(yè)銀行不屬于 B 。A、信息提供者 B、征信機構(gòu) C、信息使用者 D、信息查詢者74.?征信業(yè)管理條例?規(guī)定，縣級以上地方人民政府負(fù)有的職責(zé)不包括 D 。A、推進本地區(qū)、本行業(yè)的社會信用體系建設(shè) B、培育征信市場C、推動征信業(yè)開展 D、監(jiān)管本地區(qū)征信機構(gòu)經(jīng)營活動75.股權(quán)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)自 B 辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。A、房管局 B、工商行政管理部門 C、銀監(jiān)部門 D、人民銀行76.抵押擔(dān)保是指貸款人或第三人( C )對法定財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為貸款的擔(dān)保。A、轉(zhuǎn)移 B、暫時轉(zhuǎn)移 C、不轉(zhuǎn)移 D、可以轉(zhuǎn)移可以不轉(zhuǎn)移77.到期一次還本法適用于( A )的貸款。A、期限在一年以內(nèi) B、期

59、限在十年以上 C、收入不穩(wěn)定 D、自身財務(wù)規(guī)劃能力較強的客戶78.在所有權(quán)的四項權(quán)能中，最核心的內(nèi)容是D 。A、占有權(quán) B、使用權(quán) C、收益權(quán) D、處分權(quán)79.2021年 D 起，金融機構(gòu)貸款利率下限按央行最新政策執(zhí)行，貸款利率上下限全部放開。A、7月21日 B、7月20日 C、8月20日 D、9月21日80.被用于投機或者保值的金融工具是 B 。A、債券 B、期權(quán) C、股票 D、銀行存款81.個人信用征信是一種 B 。A、僅限于與銀行有關(guān)的經(jīng)濟活動 B、經(jīng)營性活動C、公共事務(wù) D、政府行為 82.財務(wù)公司發(fā)行的債券要經(jīng)過 D 的批準(zhǔn)才能在銀行間債券市場流通。A、銀監(jiān)會 B、保監(jiān)會 C、證監(jiān)會

60、 D、中國人民銀行83.個人征信數(shù)據(jù)采取 B 模式，按日上報，遇節(jié)假日，那么延至節(jié)假日后的第一個工作日。A、T+0 B、T+1 C、T +2 D、T+3084.?關(guān)于商業(yè)銀行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見?規(guī)定，用于質(zhì)押的知識產(chǎn)權(quán)剩余有效期或保護期要長于貸款期限，專利和著作權(quán)的剩余有效期或保護期一般不少于 C 年。A、2 B、3 C、5 D、1085.省農(nóng)信聯(lián)社大額貸款管理方法規(guī)定，大額貸款包括公司類大額貸款和個人類大額貸款。公司類大額貸款是指縣市、區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行以下簡稱行社向同一客戶含關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放的余額超過貸款行社資本凈額萬元含以上的貸款；個人類大額貸款是指行社向同一客戶發(fā)放的余