【調(diào)研報(bào)告】在線理財(cái)網(wǎng)項(xiàng)目規(guī)劃模版課件

1、 理財(cái)無憂在線理財(cái)網(wǎng) 創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目計(jì)劃書山西財(cái)經(jīng)大學(xué) 加菲team寓意：理財(cái)無憂幫助客戶 方便、高效、快速 進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃key words ： 專業(yè)的個人理財(cái) 規(guī)劃服務(wù)平臺1項(xiàng)目背景2項(xiàng)目背景1.理財(cái)需求日益上升 60% 理財(cái)不合理實(shí)際16%咨詢理財(cái)專家 =44% 需求未滿足MSN中文網(wǎng)2010年上半年調(diào)查3人口 13億 理財(cái)規(guī)劃需求理財(cái)規(guī)劃服務(wù)供應(yīng)CFP 5千人項(xiàng)目背景2.理財(cái)專業(yè)人士稀缺VS 41.傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程效率低2.地域性限制3.理財(cái)師基于自身利益推銷產(chǎn)品4.客戶的來源途徑少項(xiàng)目背景3.理財(cái)服務(wù)的尷尬困境5網(wǎng)站功能簡介 6網(wǎng)站功能簡介1.站內(nèi)功能7網(wǎng)站功能簡介2.服務(wù)流程8網(wǎng)站功能簡介3

2、.理財(cái)內(nèi)容（初步免費(fèi)）發(fā)現(xiàn)問題：山重水復(fù)疑無路9解決問題：柳暗花明又一村網(wǎng)站功能簡介4.理財(cái)內(nèi)容（詳細(xì)收費(fèi)）10網(wǎng)站功能簡介5.理財(cái)師認(rèn)證11項(xiàng)目可行性分析121、以第三方中立角度2、以個人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)為主3、為用戶提供理財(cái)交流的互動平臺項(xiàng)目可行性分析1.市場定位13 用戶1.免費(fèi)、非實(shí)名2.個性化3.多重選擇4.足不出戶 理財(cái)師1.實(shí)名、樹立形象2.提升客戶量3.工作輕松4.同行學(xué)習(xí)項(xiàng)目可行性分析2.平臺優(yōu)勢14項(xiàng)目可行性分析3.網(wǎng)站盈利模式15詳細(xì)的競爭分析競爭對手典型網(wǎng)站盈利模式競爭優(yōu)勢競爭劣勢財(cái)經(jīng)資訊類網(wǎng)站和訊網(wǎng)，財(cái)經(jīng)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)廣告，金融工具信息涵蓋全面詳細(xì)優(yōu)勢無法滿足客戶的個性化需求商業(yè)

3、銀行工行，建行代銷理財(cái)產(chǎn)品安全，信用度高品種單一，難以中立客觀第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)專業(yè)理財(cái)公司理財(cái)服務(wù)費(fèi)用第三方 個性化 專業(yè)收費(fèi)高地域性局限國外個人理財(cái)網(wǎng)增值服務(wù)理財(cái)服務(wù)費(fèi)用方便 專業(yè)無地域限制安全性難以個性化個人理財(cái)網(wǎng)（本項(xiàng)目）理財(cái)服務(wù)費(fèi)用第三方 專業(yè) 個性化無地域限制盈利空間小容易被復(fù)制16項(xiàng)目發(fā)展規(guī)劃17階段運(yùn)營策略第一階段 平臺搭建 內(nèi)容功能初步實(shí)現(xiàn)封閉測試 第二階段用戶體驗(yàn)計(jì)劃試運(yùn)行期 用戶體驗(yàn)改進(jìn)網(wǎng)站功能第三階段 推廣期 媒體推廣為主第四階段 成熟期個人客戶的口碑營銷注冊用戶、理財(cái)師的激勵營銷 融資目的融資形式網(wǎng)站建設(shè)創(chuàng)業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)投資網(wǎng)站功能完善銀行貸款天使投資網(wǎng)站推廣站內(nèi)用戶的推廣媒

4、體、網(wǎng)絡(luò)推廣網(wǎng)站增值服務(wù)手機(jī)軟件研發(fā)客戶端的研發(fā)項(xiàng)目發(fā)展規(guī)劃1.網(wǎng)站運(yùn)營時間表及融資發(fā)案18階段分類資金合計(jì)備注第一階段 平臺搭建辦公場地2000*12=24000102000元辦公用品20000服務(wù)器，域名40000網(wǎng)站搭建6000*3=18000第二階段用戶體驗(yàn)計(jì)劃初步的推廣1000030000元網(wǎng)站運(yùn)營6000*3=18000辦公費(fèi)用2000第三階段推廣期線上宣傳線下宣傳300001500063000元運(yùn)營費(fèi)用6000*3=18000第四階段 成熟期口碑營銷理財(cái)師激勵新產(chǎn)品研發(fā)5000*3=1500010*2000=20000100000135000元此階段開始實(shí)現(xiàn)盈利總計(jì) 330000項(xiàng)目發(fā)展規(guī)劃2.融資預(yù)算19客戶關(guān)注因素項(xiàng)目對接風(fēng)險(xiǎn)解決方案理財(cái)規(guī)劃師的信賴度方案的科學(xué)性理財(cái)師用戶注冊提交相關(guān)的從業(yè)資格證明可以聆聽自己意見方案的自主性提高客戶在制定的方案時的參與度理財(cái)規(guī)劃師對滿足客戶需要的興趣與推銷理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)規(guī)劃的第三方中立問題信息非對稱，理財(cái)師登陸只能對客戶理財(cái)體檢，理財(cái)報(bào)告提供建議理財(cái)規(guī)劃收費(fèi)收費(fèi)的風(fēng)