2022年農(nóng)村信用社反洗錢工作總結(jié)

1、2016 農(nóng)村信用社反洗錢工作總結(jié) 2016 農(nóng)村信用社反洗錢工作總結(jié)范文根據(jù)人行市支行6 月 15 日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。 ，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責(zé)人為成員的反洗錢 工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支 付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機 構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案、市農(nóng)村信用社二oo 三

2、年反洗錢工作計劃(022號) ，對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗 錢工作 ; 之后，我社又先后起草、印發(fā)了市農(nóng)村信用社反 洗錢規(guī)定、市農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職 責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開 展。三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對 3 月 1 日 至 3 月 31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單 位帳戶 110 戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220 筆，其他業(yè)務(wù)10 筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“ 了解客戶”

3、 制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性; 二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng) 營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交 易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客 戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀 行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落 實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料 不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報告情況。3 月 1 日至 3 月 31 間，我社大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995198 萬元：存款業(yè)務(wù) 5137 筆

4、，金額 712108 萬元，其中存款 2987 筆，金額 593496 萬元，取款2150 筆，金額 118612 萬元 ; 結(jié)算業(yè)務(wù)4352 筆，金額 283090 萬元，其中匯票 56 筆，金額 14586 萬元，支票 4296 筆，金額 268504 萬元。我社基本能按照“ 一個規(guī)定、兩個辦法” 的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可 疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額匯兌登記簿、對公大額收付登記簿，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活 動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可

5、疑交易報告的相關(guān)資 料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我 社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金 額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主 動上報。五、帳戶資料及交易記錄保存情況。3 月 1 日至 3 月31 間我社開立帳戶總數(shù)1975 戶，保存交易記錄9489 筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論 工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳

6、，加強反洗錢 知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積 極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活 動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗 錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué) 習(xí)活動，讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及 規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本 上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng) 驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“ 一個規(guī)定、兩個辦法” 的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重

7、點做好：一是進一步貫徹落實“ 一個規(guī)定 、兩個辦法” 的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反 洗錢工作力度 ; 二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事 機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展 ; 三是要不斷 完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞 ; 四是要繼續(xù) 加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對 大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯 兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動; 五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度; 六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。 2016 農(nóng)村信用社反洗錢工作總結(jié)范文 根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會議精神，我縣聯(lián)

8、社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開會議，安排部署了此項工作，按照 * 縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險排查實施方案要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操 作風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進行滾動式排查，本次 排查工作是結(jié)合 20XX年二季度序時稽核和季度經(jīng)營指標考核進行的 , 排查的重點內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開 立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點業(yè)務(wù)進行了全面排查 , 對排查中發(fā)現(xiàn) 關(guān)情況報告如下：一、基本情況的問題進行了及時整改?，F(xiàn)將有聯(lián)社內(nèi)設(shè) 8 個職能部門，下轄 22 個營業(yè)網(wǎng)點，在職職工 129 名, 其中正式職工 11

9、8 名、一線 代辦員 11 名。截止20XX年 9 月底 , 全轄各項存款余額為77901 萬元，各項貸款余額為 66705。全轄開設(shè)賬戶總數(shù) 272 戶, 其中基本賬戶 169戶, 臨時賬戶 1 戶，專用賬戶 94 戶, 一般賬戶戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量 272 張。20XX年 7 至 9 月, 全轄共發(fā)生單筆 50 萬元以上存取款 133 筆、 金額 14313 萬元，其中收方 57 筆，金額5451 萬元，付出方 76 筆，金額 8862 萬元，通過排 查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。二、檢查總體情況 1、賬戶管理。通過排查，我縣信用社大額存取款、各種賬戶、對公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險管控工作得到了進一步提高 ,

10、 主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存 款、賬戶管 理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險防控的一項 重要內(nèi)容來抓 , 并都能按照聯(lián)社要求指定專人 負責(zé)此項工作, 使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實處。二是在營業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時登記報批 , 特別是對單筆30 萬元以上的現(xiàn)金支取，能嚴格審查 , 及時上報聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴格按照對賬制度進行對賬，對難以 系核對 , 使對帳單收回率達聯(lián)系的開戶單位想方設(shè)法聯(lián) 90%以上，余額對賬單和明細發(fā)生額 對賬單能及時打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊進行了管理。五是內(nèi)部往來資金戶，各信用社打

11、印余額對賬單和明細發(fā)生額對賬單按月派專人與聯(lián) 社清算中心進 行核對。、重要空白憑證檢查，對各社重要空白憑證賬實進行了核對，賬與實物相符，重要空白憑證出入庫能按制度規(guī)定進行管理， 各網(wǎng)點重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進行領(lǐng)用、登記、銷號。、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報申批發(fā)放，并能按照“ 三 徹執(zhí)行。二、存在問題個辦法一個指引” 貫 ( 一) 部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機構(gòu)代碼證未進行年檢，個別信用社對賬不及時收回對賬單要素不全，有的未按規(guī)定進行賬戶明 細發(fā)生額核對，營業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對賬

12、 不及時，未達到對賬比例，對賬單要素不全 未填寫對賬日期。; 個別對賬單無經(jīng)辦人簽名， ( 二) 信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過于簡單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不 明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個別借款資料缺配偶信息。五級分類認定不嚴謹，缺主任簽名，大額貸款分類認定未及時報經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險管理委員會認定，個別社對 180天以上未清息的 貸款沒有適時調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“ 三查” 制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實。辦理信貸柜臺 監(jiān)督不力，審查不嚴，流于形式。 ( 三) 重要空白憑證管理方面，個別網(wǎng)點會計向主出納領(lǐng)用重要空

13、白憑證時未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。 ( 四) 庫存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。被查的 22 個營網(wǎng)點有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、 超限時間過長， 存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家 鹼信用社、電市信用社。個別社庫存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開整理，不按要求每天軋 金支取未按規(guī)定逐級審批。賬碰庫 ; 個別社大額現(xiàn) ( 五) 反洗錢工作方面，個別營業(yè)網(wǎng)點未成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及 客戶身份證未進行聯(lián)網(wǎng)核查。四、整改情況 AB 崗人員，部分信用社 1、加強賬戶管理，嚴格銀企對賬和內(nèi)部賬戶對賬。一是各社要進一步明確銀企對賬、內(nèi)部對賬的時間、方法、對賬人

14、員、對賬程序等要求，規(guī)范對賬程序，防控經(jīng)濟案件發(fā)生 ; 二是 要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對賬周期和對賬方式。最長對賬周期為按季對賬，對業(yè)務(wù) 發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對賬周期，提供個性化服務(wù)，提高服 務(wù)水平。 2016 農(nóng)村信用社反洗錢工作總結(jié)范文反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高 xx 信譽，促進xx 業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī) 定、人民幣大額及可疑

15、支付交易報告管理辦法及廣東省 xxxx 反洗錢工作規(guī)定( 粵 xx20 xx106號) 的要求，我市 xx 在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二 七 年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市 xx 為了做好反洗錢工作，成立了以 xx 行長 xx 為 組長， xx 各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx 的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工 作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行 和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗 錢內(nèi)控制

16、度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重 要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識 學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶 頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培 訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有 力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真 選配工作人員。 xx 要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù) 能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗 錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通

17、過與其他銀 行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。 本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6 次，參加人次 163人。主要學(xué)習(xí)了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法 、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法及廣東省 xxxx 反洗錢工作規(guī)定等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合xx 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11 月” 廣東省反洗錢宣傳月” ，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活

18、動領(lǐng)導(dǎo)小 組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交 易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人( 或連同代辦人 ) 的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對 于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開 戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在 本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有 效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者 其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別 制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行 嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 5 年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5 萬元 ( 含) 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行