國際結(jié)算10級(jí)

1、第二章 第二節(jié)（續(xù)）四、匯票的行為1狹義的票據(jù)行為：指以承擔(dān)票據(jù)上的債務(wù)為目的所做的必要形式的法律行為。包括：出票、背書、承兌和保證等行為。其中出票為主票據(jù)行為，其他行為為從票據(jù)行為。廣義的票據(jù)行為：除包括狹義行為外，還包括票據(jù)處理中專門定義的行為，如提示、付款、拒付、行使追索權(quán)等。（一）出票 (Issue, To Draw)出票是指出票人簽發(fā)匯票并將其交付給收款人的票據(jù)行為。 （20條）1.出票動(dòng)作2.出票的效力2(1)對(duì)于出票人(2)對(duì)于付款人(3)對(duì)于收款人（二）背書 (Endorsement)背書是指在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。 （27條4款）背書動(dòng)作背書目的持票人

2、可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的匯票權(quán)利授權(quán)他人行使。（27條1款）背書的種類（）特別背書（Special Endorsement）又稱記名背書，完全背書，正式背書3匯票正面：Pay to the Order of Bank of China, Xiamen匯票背面：Pay to the Order of Bank of China, London For Bank of China, Xiamen Authorized Signature背書的內(nèi)容：背書人簽章被背書人名稱背書日期背書未記載日期的，視為在匯票到期日前背書。（29條）被背書人可以再作背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。4（）空白背書（Blan

3、k Endorsement），又稱不記名背書，略式背書指示抬頭匯票經(jīng)空白背書就變成來人匯票?？瞻妆硶鴧R票的持票人可以將空白背書變成記名背書。中國票據(jù)法規(guī)定，匯票背書不可空白背書。（30條）（）限制性背書（Restrictive Endorsement）Pay Bank of China, Frankfort onlyPay Bank of China, Frankfort, not transferablePay Bank of China, Frankfort for account of 英國票據(jù)法規(guī)定，限制性背書的被背書人不得轉(zhuǎn)讓匯票。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法規(guī)定，“不得轉(zhuǎn)讓”背書的匯票仍可由被背書

4、人轉(zhuǎn)讓，但背書人只對(duì)直接后手負(fù)責(zé)，對(duì)其他后手概無責(zé)任。5中國票據(jù)法第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。（）有條件背書（Conditional Endorsement）Pay John Smith or Order on arrival of S. S. “Golden Star” in London中國票據(jù)法第33條規(guī)定，背書不得附有條件。背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第12條規(guī)定，附條件的背書，其所附條件視為無記載，但其背書轉(zhuǎn)讓仍然有效。英國票據(jù)法第33條規(guī)定，背書附有條件的，付款人可不受該

5、條件約束，不論條件是否履行，應(yīng)對(duì)被背書人付款。但在直接當(dāng)事人之間，該附加條件有效。（）托收背書(Endorsement for Collection)6Pay to the Order of Bank of China, Hong Kong for Collection背書的效力（）對(duì)于背書人權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力但背書人不得通過背書只轉(zhuǎn)讓部分匯票金額或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上。（33條）擔(dān)保付款的效力（）對(duì)于被背書人權(quán)利證明的效力如匯票多次背書轉(zhuǎn)讓，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)，最后持票人是以背書連續(xù)作為他取得匯票權(quán)利的證明。背書連續(xù)是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上簽章依次前后銜接

6、。（31條）7為什么以背書連續(xù)來證明最后持票人的票據(jù)權(quán)利？中國票據(jù)法第32條規(guī)定，匯票背書轉(zhuǎn)讓中的后手應(yīng)對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。記名背書8（三）提示（Presentation）提示是指持票人將匯票提交付款人要求承兌或付款的票據(jù)行為。提示的種類遠(yuǎn)期匯票的持票人向付款人提示匯票要求承兌（作承兌提示）即期匯票或已到期的遠(yuǎn)期匯票的持票人向付款人提示匯票要求付款（作付款提示）（）在規(guī)定的期限內(nèi)提示（）在規(guī)定的地點(diǎn)提示910(四)承兌(Acceptance)承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。（38條）1.承兌動(dòng)作2.承兌的種類(1)一般承兌(General Acceptanc

7、e)國外格式：a.僅有付款人簽章b.“承兌”字樣加付款人簽章c.付款人簽章加承兌日期d.“承兌”字樣加付款人簽章及承兌日期完全承兌與略式承兌11中國票據(jù)法第42條規(guī)定，付款人承兌匯票的，應(yīng)當(dāng)在匯票正面記載“承兌”字樣和承兌日期并簽章；見票后定期付款的匯票，應(yīng)當(dāng)在承兌時(shí)記載付款日期。如匯票未記載承兌日期，則自付款人收到提示承兌的匯票之日起的第3日為承兌日期。 Accepted 5 Mar., 2013 Due: 5 June, 2013 For Banque National De Paris, Paris _ Authorized Signature12(2)限制性承兌(Qualified A

8、cceptance)，保留性承兌 1)有條件承兌(Conditional Acceptance) Payable on delivery of Bills of Lading Payable providing goods in order 2)部分承兌(Partial Acceptance) Payable for GBP8000 only 3)變更付款日期的承兌(Acceptance Qualified as to time) Payable at six months after date 4)地方性承兌(Local Acceptance) Payable at the Chartere

9、d Bank, London only承兌的效力（）一般承兌的效力（）限制性承兌的效力13英國票據(jù)法第44條規(guī)定，限制承兌（除部分承兌外）可視為拒絕承兌，但若持票人接受限制承兌的，而出票人和背書人未明示或暗示地授權(quán)持票人接受限制承兌，并在接到限制承兌通知后合理時(shí)間內(nèi)表示不同意，則出票人及該背書人可解除匯票責(zé)任。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第26條規(guī)定，若承兌人對(duì)匯票部分承兌，應(yīng)負(fù)對(duì)承兌部分付款的責(zé)任，而持票人則可就未承兌部分作成拒絕證書，向其前手和出票人追索。關(guān)于有條件承兌和變更條件承兌的效力，日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第26條規(guī)定，視為拒絕承兌，持票人可向其前手和出票人追索，但若持票人同意所附條件或所變更的條件，則承兌人

10、須依所附或變更的條件對(duì)匯票承擔(dān)絕對(duì)付款責(zé)任。中國票據(jù)法第43條規(guī)定，付款人承兌匯票不得附有條件，承兌附有條件的，視為拒絕承兌。14承兌的期限英國票據(jù)法42條規(guī)定，付款人必須在習(xí)慣時(shí)間內(nèi)承兌或拒絕承兌。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法24條規(guī)定，付款人于匯票第一次提示之翌日得請(qǐng)求為第二次提示。中國票據(jù)法第41條規(guī)定，付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)自收到提示承兌的匯票之日起日內(nèi)承兌或拒絕承兌。（五）付款(Payment)付款是持票人在規(guī)定的期限、規(guī)定的地點(diǎn)向付款人作付款提示時(shí)，付款人向持票人正當(dāng)?shù)馗犊钜越Y(jié)束匯票一切債務(wù)的票據(jù)行為。151. 正當(dāng)付款(Payment in due course)（1）出于善意（2）無重

11、大過失中國票據(jù)法第57條規(guī)定，付款人還應(yīng)審查提示付款人的合法身份證明或有效證件。2. 付款的期限中國票據(jù)法第54條規(guī)定，付款人必須在付款提示當(dāng)日足額付款。3. 付款的數(shù)額日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第39條規(guī)定，若付款人只支付匯票金額的一部分，持票人不得拒絕接受。英國票據(jù)法規(guī)定，持票人對(duì)于部分付款可以接受，也可以拒絕接受。4. 付款的效力16（六）拒付（Dishonor），又稱退票拒付的種類拒絕承兌（Dishonor by Non-Acceptance）拒絕付款（Dishonor by Non-Payment）另外，付款人逃匿、死亡或依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，以致承兌或付款事實(shí)上已不可能時(shí)，也稱

12、為拒付。（61條）拒付通知（Notice of Dishonor）（）拒付通知的主要內(nèi)容 1）匯票的主要記載事項(xiàng) 2）匯票已被拒付的事實(shí)（）發(fā)拒付通知的作用使其前手做好被追索償還票款的準(zhǔn)備17（）發(fā)拒付通知的期限中國票據(jù)法第66條規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到拒絕證明之日起日內(nèi)以書面形式向其前手發(fā)拒付通知，其前手也應(yīng)自收到通知之日起日內(nèi)書面通知其再前手。持票人也可同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)書面通知。英國票據(jù)法第49條規(guī)定，如前手在同地，持票人必須在遭退票第天將通知送達(dá)，如前手在異地，持票人必須在第天發(fā)出通知。前手背書人接到通知后也必須根據(jù)上述原則通知再前手。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第45條規(guī)定，持票人必須在拒付證書作成

13、后天內(nèi)通知前手，而前手背書人必須在收到通知后天內(nèi)通知再前手。18（）未通知或未及時(shí)通知的后果英國票據(jù)法第48條規(guī)定，如持票人未通知或未及時(shí)通知其前手，即喪失對(duì)前手的追索權(quán)。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第45條規(guī)定，未按規(guī)定期限通知的，持票人仍可行使追索權(quán)，但如前手及出票人因后手延期通知而遭到損失，后手應(yīng)負(fù)責(zé)賠償，賠償金額以匯票金額為限。拒付證書（Protest）（）出具者在國外，拒付證書是由拒付地點(diǎn)的法定公證人（Notary Public）或其他依法有權(quán)作出該證書的機(jī)構(gòu)（如法院、銀行公會(huì)甚至郵局）或由當(dāng)?shù)刂耸吭趦蓚€(gè)見證人面前作出的證明拒付事實(shí)的書面文件。19中國票據(jù)法第62條規(guī)定，持票人遭拒付，承兌人或付

14、款人必須出具拒絕證明或退票理由書，否則應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。（）內(nèi)容與形式內(nèi)容一般包括：拒絕人與被拒絕人的名稱匯票的主要內(nèi)容提示日期拒付理由作成日期出具者簽章（）作成的期限英國票據(jù)法第51條規(guī)定，拒付證書應(yīng)在拒付日的第天終了前作成。20日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第44條規(guī)定，遠(yuǎn)期匯票拒絕承兌證書和即期匯票拒絕付款證書必須在遭拒絕后的第天終了前作成；遠(yuǎn)期匯票拒絕付款證書必須在到期日后個(gè)營業(yè)日作成。（）費(fèi)用負(fù)擔(dān)持票人在追索時(shí)可向前手收取。若出票人在匯票上注明“Protest Waived”若某個(gè)背書人在匯票上注明“Protest Waived”（七）追索（Recourse）追索的種類到期追索與期前追索初次追

15、索與再追索21追索的條件（）持票人必須是票據(jù)權(quán)利人并持有合格票據(jù)（）持票人必須盡責(zé)并守時(shí) ）持票人必須在規(guī)定的期限內(nèi)向付款人提示匯票 ）持票人必須在規(guī)定的期限內(nèi)向前手發(fā)拒付通知 ）持票人必須在規(guī)定的期限內(nèi)作成拒付證書追索的金額持票人可要求被追索人支付下列金額與費(fèi)用：（）匯票金額（）匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止的利息（）作成拒付證書和發(fā)拒付通知的費(fèi)用22被追索人清償后其再追索的金額為：上述金額加上該筆金額自清償日起到再追索清償日止的利息等。追索順序中國票據(jù)法第68規(guī)定，匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人

16、或者全體行使追索權(quán)。持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利。 但回頭背書的情況不同。中國票據(jù)法第69條規(guī)定，持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)。持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)。追索期限票據(jù)追索權(quán)的行使期限，適用出票地法律。（99條）23英國票據(jù)法規(guī)定，保留追索權(quán)的期限為自債權(quán)成立之日起年。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法規(guī)定，持票人向前手追索的期限是從拒付證書作成日起算年，免作拒付證書的，從到期日起算年。背書人向前手再追索的期限是從他作清償日起算個(gè)月。承兌人作為主債務(wù)人，對(duì)票據(jù)的責(zé)任是從到期日起算年。中國票據(jù)法第17條規(guī)定，

17、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起個(gè)月；持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或被提起訴訟之日起個(gè)月。持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起年。見票即付的匯票、本票自出票日起年。持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利自出票日起個(gè)月。中國票據(jù)法第18條規(guī)定，持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效24或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。（八）保證（Guarantee/Aval）保證是指保證人對(duì)于匯票債務(wù)人的債務(wù)予以保證的附屬票據(jù)行為。保證的作用保證人與被保證人（）保證人（Guarantor）日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第30條規(guī)定，允許任

18、何人作保證人，包括已在匯票上簽名的原匯票債務(wù)人。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法第31條規(guī)定，在匯票票面除出票人和25付款人的簽名外，還出現(xiàn)其他人的簽名時(shí)，一律視為保證。中國票據(jù)法第45條規(guī)定，保證人由匯票債務(wù)人以外的他人擔(dān)當(dāng)。（）被保證人（the Person Guaranteed）無論是承兌人還是出票人、背書人，只要是匯票債務(wù)人，均可作為被保證人。保證做法中國票據(jù)法第46條規(guī)定，保證人必須在匯票或粘單上記載下列事項(xiàng)：（）表明“保證”字樣（）被保證人名稱（）保證人簽章（）保證日期26（）保證人名稱、住所Per Aval We guarantee paymentGiven for Given forSigned by Signed byDated on Dated on日內(nèi)瓦統(tǒng)一法31條規(guī)定，如匯票未載明被保證人，視為以出票人為被保證人。中國票據(jù)法第47條規(guī)定，在匯票或粘單上未記載被保證人，已承兌的匯票，承兌人為被保證人，未承兌的匯票，出票人為被保證人。保證如未記載保證日期，視出票日期為保證日期。根據(jù)中國票據(jù)法第48條規(guī)定，保證不得附有條件，附有條件的,不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。27保證人的責(zé)任與權(quán)利（）保證人的責(zé)任日內(nèi)瓦統(tǒng)一法32條規(guī)定，保證人與被保證人負(fù)同一責(zé)任。中國票據(jù)法第50條規(guī)定，被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。中國票據(jù)法第51條規(guī)定，保證人為二人以上的，保證人之