國(guó)際結(jié)算11(14)

1、第十四章 備用信用證1一、備用信用證的定義 是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，向受益人開立的，擔(dān)保性的文件。（非貿(mào)易結(jié)算中使用）特點(diǎn)：申請(qǐng)人違約時(shí)，開證行承擔(dān)付款責(zé)任 受益人只提交：匯票和申請(qǐng)人違約的證明文件（索賠書）糾紛：按照UCP600的規(guī)定來處理 要點(diǎn)不可撤銷性：開出后開證人不得修改獨(dú)立性：獨(dú)立于合同，獨(dú)立于契約單據(jù)性：受益人提交匯票和索賠書強(qiáng)制性：開證行一旦開證，必須付款2申請(qǐng)人受益人2申請(qǐng)開信用證3信用證1勞務(wù)合同4信用證6付款7追償墊付款項(xiàng)開證行通知行5匯票及索賠書5匯票及索賠書6付款二、備用信用證的業(yè)務(wù)流程5、申請(qǐng)人違約3三、備用信用證的種類1、履約備用信用證：合同期內(nèi)申請(qǐng)人違約造成對(duì)方損

2、失時(shí)，開證行進(jìn)行賠償?shù)谋ＷC（工程承包人沒有按期完工，簽合同時(shí)提供 ）2、預(yù)付款備用信用證：承包人拿到預(yù)付款時(shí)向業(yè)主提供的，如果沒有按期完工，則開證行賠付所有預(yù)付款及利息 3、投標(biāo)備用信用證：投標(biāo)人中標(biāo)后必須履約，若違約，開證行向受益人賠付款項(xiàng) 4、反擔(dān)保備用信用證（對(duì)開備用信用證）：受益人（作為申請(qǐng)人）開立的另外一個(gè)單獨(dú)的備用信用證 45、保險(xiǎn)備用信用證：是擔(dān)保申請(qǐng)人的某一保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)（申請(qǐng)人是-保險(xiǎn)公司；大型工程承包中為保險(xiǎn)人的義務(wù)供擔(dān)保）6、融資備用信用證：是給借款人的信用提供擔(dān)保而開出（類似于借款保函） 7、直接付款備用信用證：為發(fā)行債券的企業(yè)提供擔(dān)保，并債券到期時(shí)，開證行承擔(dān)直接付

3、款責(zé)任（本金和利息由開證行兌付）8、商業(yè)備用信用證：跟貨物或服務(wù)有關(guān)的信用證，類似于 付款保函。（開證行開的是備用信用證，負(fù)有第二性付款責(zé)任）5四、備用信用證與商業(yè)信用證AB-獨(dú)立性文件，遵循UCP600AB-處理的都是單據(jù)而非貨物 AB-憑單據(jù)付款，開證行承擔(dān)付款責(zé)任AB-銀行的做法相同，如：通知、傳遞、接受提示承兌、保兌、 付款、議付、承擔(dān)延期付款責(zé)任等 A 相同點(diǎn) B6A 用在非貿(mào)易和融資中使用B 用在貿(mào)易結(jié)算中使用A 中 交 匯票和索償書B 中 交 匯票和商業(yè)單據(jù)A中規(guī)定 有效期、違約聲明索償書，但沒有裝期、交單期B中規(guī)定 全套單據(jù)、裝貨期 、交單期、有效期、貨物描述。A中適用 ISP

4、98 和 UCP600B中適用 UCP600A 不同點(diǎn) B7五、備用信用證與銀行保函AB都屬于銀行信用，是擔(dān)保性文件AB都處理單據(jù)，而非貨物；只要受益人交來單據(jù)，銀行就得付款A(yù)B都是申請(qǐng)人違約時(shí)，銀行才賠付AB的當(dāng)事人相同：申請(qǐng)人、擔(dān)保行、受益人 A 相同點(diǎn) B81、AB所要求的單據(jù)不同： A要求交匯票、索償書（違約聲明） B要求交匯票、商業(yè)單據(jù)、索賠書 2、 A是 出現(xiàn)糾紛時(shí)，根據(jù)UCP600或ISP98來處理 B是發(fā)生糾紛時(shí)，銀行被扯進(jìn)受益人和申請(qǐng)人 之間的爭(zhēng)議中，只能通過法律程序解決糾紛 A 不同點(diǎn) B9六、商業(yè)信用證與銀行保函AB都屬于銀行信用AB都處理單據(jù)，而非貨物；只要受益人交來單據(jù)，銀行就得付款A(yù)B都是銀行按照申請(qǐng)人的要求開出來的A 相同點(diǎn) B10A開證行完全憑著符合信用證條款的單據(jù)就付款 B申請(qǐng)人違約時(shí)，憑著受益人的索償書付款 A開證銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任B銀行有時(shí)承擔(dān)第一性付款責(zé)任，有時(shí)承擔(dān)第二性付款責(zé)任A獨(dú)立于合同之外的擔(dān)保性文件