點(diǎn)趣樂(lè)考網(wǎng)-證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》歷年真題4

1、1、 1979 年 3 月以后，（）作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)?！具x擇題】A.工商銀行B.中國(guó)銀行C農(nóng)業(yè)銀行D.建設(shè)銀行正確答案 :B答案解析:選項(xiàng)B正確：1979年3月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分 離出去，作為國(guó)家指定的外匯專(zhuān)業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。2、股票的收益按來(lái)源可以分為（）。I.來(lái)自股票流通 葭來(lái)自證券公司 田. 來(lái)自股份公司IV.來(lái)自其他公司【組合型選擇題】A. I、n田C.n、mD.IH、IV正確答案:B答案解析:選項(xiàng)B 符合題意： 股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)： 一是來(lái)自股份公司（in正確）；二是來(lái)自股票流通（I正確）。3、

2、按形態(tài)分類(lèi)，債券不包括（）。【選擇題】A.記賬式債券B.實(shí)物債券C憑證式債券D.息票累積債券正確答案:D答案解析:選項(xiàng)D 符合題意： 根據(jù)債券券面形態(tài)不同， 債券包括實(shí)物債券 （選項(xiàng) B 正確）、記賬式債券（選項(xiàng)A 正確）、憑證式債券（選項(xiàng)C 正確）。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息， 債券可分為貼現(xiàn)債 券、附息債券、息票累積債券三類(lèi)。4、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為（）。I .抵押債券葭質(zhì)押債券田.保證 債券IV .信用債券【組合型選擇題】A、n、mB.H、m、IVC.I、H、IVD. I、H、m、IV正確答案 :A答案解析:選項(xiàng)A正確：按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保債券又分為

3、抵押債券（I正確）、 質(zhì)押債券（II正確）和保證債券（田正確）。抵押債券以不動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，又被 稱(chēng)為 “不動(dòng)產(chǎn)抵押債券” ， 是指以土地、 房屋等不動(dòng)產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券；質(zhì)押債券以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保， 通常以股票、 債券或其他證券為擔(dān)保。 發(fā)行人主要是控股公司， 用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、 其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券；保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。第 IV項(xiàng)，信用債券是無(wú)擔(dān)保債券。5、貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在（）?！具x擇題】A.1 年以?xún)?nèi)年以上2年以?xún)?nèi)C.1 年以上5年

4、以?xún)?nèi)D.5年以上正確答案:A答案解析:選項(xiàng)A 正確： 貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1 年以?xún)?nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。6、（）是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為?！具x擇題】A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.自營(yíng)業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案 :A答案解析 :選項(xiàng) A 正確： 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的行為。 證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義， 以自有資金或者依法籌集的資金， 為本公司買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)

5、發(fā)行的股票、 債券、 權(quán)證、 證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券， 以獲取營(yíng)利的行為。 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人， 根據(jù)有關(guān)法律、 法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同， 按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、 要求和限制， 為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)， 以實(shí)現(xiàn) 資產(chǎn)收益最大化的行為。7、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院投資項(xiàng)目管理辦公室批準(zhǔn)C基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)正確答案:B答案解析:選項(xiàng)B 錯(cuò)誤： 設(shè)立基金管

6、理公司除了滿(mǎn)足一系列條件外， 還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。8、美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有（）。I .美國(guó)金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期盲目地向次級(jí)信 用購(gòu)房者發(fā)放抵押貸款葭美國(guó)的利率上升和住房市場(chǎng)持續(xù)降溫田.過(guò)剩的流動(dòng)性紛紛涌向證券市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)，引起資產(chǎn)泡沫IV.次貸違約率不斷上升【組合型選擇題】a.I、n、m ivb.i、nC、n、md.h、m、IV正確答案:A答案解析:選項(xiàng) A 正確： 長(zhǎng)期以來(lái)， 美國(guó)金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級(jí)信用購(gòu)房者發(fā)放抵押貸款（I、m項(xiàng)正確），隨著利率上漲和房?jī)r(jià)下降（II項(xiàng)正確），次貸違 約率不斷上升（IV項(xiàng)正確），最終導(dǎo)致2007年夏季次貸危機(jī)的爆發(fā)。9、（）是指流通盤(pán)大約1 億

7、以下的創(chuàng)業(yè)板塊?！具x擇題】A.主扳B創(chuàng)業(yè)板C中小板D.第四板正確答案 :C答案解析:選項(xiàng)C正確：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤(pán)大約1億以下的 創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過(guò)渡，在中國(guó)，中小板的市場(chǎng)代碼是以“ 002開(kāi)頭的。”10、根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）。【組合型選擇題】A. I、H、IVb.i 、 n 、 mC.H、m、IVD.H、IV正確答案 :C答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件： 具有良好的公司治理機(jī)制； 核心資本充 足率不低于4% （ I錯(cuò)誤）；最近三

8、年連續(xù)盈利（IV正確）；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提 充足（R正確）；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒(méi)有重大違 法、違規(guī)行為（田正確）；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。1、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有（）。IV.貨幣供應(yīng)量【組合型選擇題】a. I、n田C.n、mD. I、IV正確答案 :D答案解析:選項(xiàng)D 正確：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)， 也是實(shí)施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。 可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有長(zhǎng)期利率（I正確）、貨幣供應(yīng)量（IV正確）和銀行信貸規(guī)模；2、（）的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基

9、金和管理基金?！具x擇題】A.基金持有人B.基金管理人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人正確答案:B答案解析:選項(xiàng)B 正確： 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、 基金估值、 會(huì)計(jì)核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé)。 基金管理人的主要業(yè)務(wù)是 發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。3、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每（）個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額?！具x擇題】A.1B.2C.3D.4正確答案:A答案解析:選項(xiàng)A 正確： 證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后， 公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。4、【選擇題】A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B.場(chǎng)外市場(chǎng)C

10、發(fā)行市場(chǎng)D.交易市場(chǎng)正確答案 :B答案解析:選項(xiàng)B正確：無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng),是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。5、以下不屬于我國(guó)證券交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是（）?！具x擇題】A.中小板B創(chuàng)業(yè)板C主板D.券商柜臺(tái)正確答案:D答案解析:6、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收?！具x擇題】A.歐元B.人民幣C美元D.港元正確答案:B答案解析:選項(xiàng)B 正確：港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。（）的表決權(quán)主要是贊成、反對(duì)或棄權(quán)，它的 “一票否決權(quán) ”是對(duì)表決權(quán)本 身否定性權(quán)利的強(qiáng)化與放大?！具x擇題】A.類(lèi)別股B特別股C金股D.表決股正確答案 :C答案解析:選項(xiàng)C正確：金股”也屬于

11、特別股票的一種，金股”的表決權(quán)主要是贊成、反對(duì)或棄權(quán)，附著于 “金股 ”之上的 “一票否決權(quán) ”是對(duì)表決權(quán)本身否定性 權(quán)利的強(qiáng)化與放大，雖然僅持有象征性的股份（通常僅有一股），但能夠直接實(shí) 現(xiàn)對(duì)表決事項(xiàng)的控制。在海外實(shí)踐中， “金股 ”常被政府用以保持對(duì)私有化國(guó)有企 業(yè)的控制。8、按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為（）。【選擇題】A.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證以及價(jià)外權(quán)證B認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證以及百慕大式權(quán)證正確答案:D答案解析:選項(xiàng)D 正確：根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類(lèi)權(quán)證、 債權(quán)類(lèi)權(quán)證以及其他權(quán)證。 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的

12、股票來(lái)源不同， 權(quán)證可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。 按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同， 權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。 按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同， 可以將權(quán)證分為美式權(quán) 證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類(lèi)別。9、【組合型選擇題】A. I、nB.H、m、IVC.m ivD. I、H、m、IV正確答案:D答案解析:選項(xiàng)D 正確：我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行債券包括利率債和信用債。利率債，是指直接以政府信用為基礎(chǔ)或是以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券。由于有政府信用背書(shū)， 正常情況下利率債的信用風(fēng)險(xiǎn)很小， 影響其內(nèi)在價(jià)值的因素主要是市場(chǎng)利率或資金的機(jī)會(huì)成本。廣義的利率債除了國(guó)債（ I正確）、地方 政府債（II正確），還可包括中央銀行發(fā)行的票據(jù)（田正確）、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等 政策性銀行發(fā)行的金融債（IV正確）、鐵路總公司等政府支持機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。10、 2019 年 9 月 10 日， 國(guó)家外匯管理局對(duì)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ RQFI）I和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFID的投資額度調(diào)整內(nèi)容不包括（）?！具x擇題】A.取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者額度限制時(shí)，RQFII試點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)限制也一并取 消B.取消對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）的投資額度限制C.明確對(duì)單家合格境外機(jī)構(gòu)投資者的投資額度進(jìn)