華瑞保單管家保險(xiǎn)全流程云服務(wù)的引領(lǐng)者24張幻燈片

1、保險(xiǎn)全流程云服務(wù)的引領(lǐng)者保單管家揭秘保單管家（一）保單管家，保險(xiǎn)云服務(wù)引領(lǐng)者 華瑞保單管家是以代理人和客戶的痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以ICSS為理論基礎(chǔ)，采用線上線下相結(jié)合的方式，解決銷售效率、專業(yè)咨詢、客戶服務(wù)等問(wèn)題的保險(xiǎn)云服務(wù)工具。 學(xué)會(huì)ICSS和保單管家，是華瑞咨詢師邁向?qū)I(yè)化的必要路徑。 保險(xiǎn)代理人數(shù)量互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)民2019保險(xiǎn)行業(yè)原保費(fèi)保險(xiǎn)行業(yè)代理人面臨的現(xiàn)狀800萬(wàn)8.54億4.26萬(wàn)億行業(yè)開(kāi)放，從業(yè)人員數(shù)量、質(zhì)量都有較大的提升；即將面臨國(guó)外獨(dú)資險(xiǎn)企的沖擊高能力、互聯(lián)網(wǎng)化、獲取信息能力強(qiáng)以及保險(xiǎn)消費(fèi)主體人群的變化，最明顯的特點(diǎn)：客戶更加理性，更信任專業(yè)更喜歡服務(wù)式咨詢而非人情式推銷保險(xiǎn)正面形象樹

2、立，消費(fèi)者意識(shí)的覺(jué)醒，保險(xiǎn)作用的體現(xiàn)；中國(guó)的保險(xiǎn)深度和密度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足，市場(chǎng)空間巨大保險(xiǎn)行業(yè)代理人面臨的現(xiàn)狀競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈客戶變化明顯市場(chǎng)空間巨大代理人的自省三問(wèn)眾多保險(xiǎn)代理人/保險(xiǎn)中介代理人中，客戶為什么選擇我們？我們能否適應(yīng)消費(fèi)者的變化？能否適應(yīng)“新”消費(fèi)者的需要？市場(chǎng)空間巨大，如何有更快、更有效、更多的獲取客戶？專業(yè)技能專業(yè)工具專業(yè)知識(shí)ICSS保險(xiǎn)咨詢保單管家線上學(xué)習(xí)和線下會(huì)訓(xùn)我們給出的三個(gè)答案1N有好消費(fèi)者家庭保單數(shù)量逐步增多，出現(xiàn)不同公司的多種產(chǎn)品，可能多達(dá)數(shù)十本保單消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)的需求不再是“有就可以”，而是需求更好、性價(jià)比更高的保險(xiǎn)服務(wù)家庭保險(xiǎn)的需求變化家里的保單都保的是什么？夠不夠？全

3、不全？如果發(fā)生事故家里的保單哪張能理賠？理賠資料有哪些？家里有多少保單？都是哪些公司的？什么產(chǎn)品？家里的保單具體交多少錢？什么時(shí)間交費(fèi)？家庭成員是否都清楚家里保單情況？一旦發(fā)生事故，會(huì)不會(huì)沒(méi)人報(bào)案理賠？保單管家意義-客戶保單五問(wèn) 保單管家，是由華瑞保險(xiǎn)研發(fā)的數(shù)字化、智能化保險(xiǎn)全流程云服務(wù)，華瑞是一家保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)平臺(tái)，打破保險(xiǎn)公司單一產(chǎn)品和服務(wù)的界限，整合中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)眾多保險(xiǎn)產(chǎn)品條款，建立數(shù)據(jù)分析庫(kù)；可實(shí)現(xiàn)智能分析、識(shí)別家庭保單，并形成詳細(xì)分析報(bào)告?？蛻粼凇叭鸸芗摇惫娞?hào)，可隨時(shí)查看家庭保障報(bào)告，了解家庭保單保費(fèi)清單，一鍵共享家庭成員保單，如果發(fā)生事故可精準(zhǔn)檢索相關(guān)保單和理賠資料。通過(guò)“保單管家

4、”客戶可以享受跨越時(shí)間周期的保險(xiǎn)云服務(wù)！查閱保單責(zé)任分析保單共享續(xù)期管理理賠助手建立保單數(shù)字檔案，微信查閱更便捷。后臺(tái)特有算法將家庭保障按類分析年檢報(bào)告更準(zhǔn)確交費(fèi)清單隨時(shí)查續(xù)期提醒安心無(wú)憂發(fā)生事故保單責(zé)任、理賠資料精準(zhǔn)導(dǎo)航索引時(shí)刻共享家庭保障明細(xì)家人時(shí)刻安心保單管家整體介紹綁定客戶鎖定服務(wù)關(guān)系客觀講解報(bào)告配置相關(guān)方案一對(duì)一服務(wù)關(guān)系家庭保單服務(wù)權(quán)綁定越多，可服務(wù)的家庭越多，收取客戶保單保單信息輸入輸出完整報(bào)告為客戶講解報(bào)告告知現(xiàn)有保障明確缺口據(jù)現(xiàn)有保障，配置方案進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹服務(wù)準(zhǔn)增員轉(zhuǎn)化電子整理講解報(bào)告配置方案風(fēng)險(xiǎn)理念講解報(bào)告輸出依據(jù)缺口測(cè)算依據(jù)理念溝通保單管家服務(wù)流程預(yù)覽保單整理電子化收取客戶保

5、單保單信息輸入輸出完整報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)理念講解風(fēng)險(xiǎn)理念講解報(bào)告輸出依據(jù)缺口測(cè)算依據(jù)列名單做計(jì)劃客戶名單梳理見(jiàn)面計(jì)劃制定約見(jiàn)面講身份邀約客戶見(jiàn)面講公司講身份講管家做綁定講解保單管家管家關(guān)系綁定講產(chǎn)品轉(zhuǎn)介紹講解產(chǎn)品挑選主動(dòng)提轉(zhuǎn)介紹建立管家關(guān)系服務(wù)流程華瑞e家頁(yè)面保單管家建立管家關(guān)系操作流程客戶端頁(yè)面保單管家建立管家關(guān)系操作流程客戶端頁(yè)面保單管家建立管家關(guān)系操作流程01專業(yè)咨詢服務(wù)載體02提供售前、售中、售后保險(xiǎn)全流程服務(wù)03以風(fēng)險(xiǎn)管理為服務(wù)起點(diǎn)保單管家服務(wù)流程中嵌入ICSS專業(yè)管理技術(shù)，將兩者進(jìn)行線上線下的有效融合，為ICSS提供更好的服務(wù)載體。售前提供保險(xiǎn)咨詢、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)售中提供產(chǎn)品挑選、產(chǎn)品配置等

6、服務(wù)售后提供理賠代辦、保單管家、保單架構(gòu)調(diào)整、保單信息變更等服務(wù)保單管家給代理人帶來(lái)了什么提升銷售效率從依靠見(jiàn)面次數(shù)促成交轉(zhuǎn)為系統(tǒng)化的流程推進(jìn)從營(yíng)銷化的銷售轉(zhuǎn)為服務(wù)化的咨詢易開(kāi)口04易接受05易轉(zhuǎn)介紹06從推銷產(chǎn)品轉(zhuǎn)向介紹服務(wù)提升代理人自身身份認(rèn)知客戶會(huì)拒絕推銷但是不會(huì)討厭服務(wù)服務(wù)的易傳播性和易介紹性，有效的成為了代理人的專業(yè)技能的載體保單管家給代理人帶來(lái)了什么 華瑞保單管家是以代理人和客戶的痛點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以ICSS為理論基礎(chǔ)，采用線上線下相結(jié)合的方式，解決銷售效率、專業(yè)咨詢、客戶服務(wù)等問(wèn)題的保險(xiǎn)云服務(wù)工具。學(xué)會(huì)ICSS和保單管家，是華瑞咨詢師邁向?qū)I(yè)化的必要路徑。 123123面對(duì)面情感溝通、信任建立線上+線下收取保單、講解報(bào)告溝通理念、配置方案保單細(xì)節(jié)服務(wù)：信息變更、收益變更、生存金領(lǐng)取、保單管理夾等保費(fèi)交費(fèi)清單，一目連了然，無(wú)需反復(fù)查看、確認(rèn)電子化保單整理，輸出電子報(bào)告，快速、高效、方便客戶隨時(shí)查看保單責(zé)任明晰，一旦發(fā)生事故可快速導(dǎo)引、檢索與客戶建立綁定關(guān)系，如同是跑馬圈地你能開(kāi)發(fā)多少客戶，主要取決于你能綁定多少客戶保單管家以家庭風(fēng)險(xiǎn)管理為起點(diǎn)保