融資計劃書范文

1、融資計劃書本文是關于范文的融資計劃書，感謝您的閱讀！融資計劃書（一）一、公司介紹1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、 注冊資本金、 公司宗旨與戰(zhàn)略、 主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、 凈資產(chǎn)、 總資產(chǎn)、 年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。 如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。 如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所， 如果未經(jīng)審計也請注明。3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。 如果股東中有大的企業(yè)， 或者公司本身就屬于大型集團， 那么對融資會產(chǎn)生很多好處。 如

2、果大股東能提供某種擔保則更好。4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言， 以前做過什么項目， 經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危?都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。5、資信程度把銀行提供的資信證明， 工商、 稅務等部門評定的各種獎勵， 或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。6、董事會決議對于需要融資的項目， 必須經(jīng)過公司決策層的同意。 這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。二、項目分析1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈

3、， 項目的上家是誰， 怎么得到的項目， 是否有遺留問題，是如何解決的等情況。3、證件狀況文件項目是否有土地證、 用地規(guī)劃許可證、 項目規(guī)劃許可證、 開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、 投入的比例、 其他資金來源及所占比例、 建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。5、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程， 如何得到保障可以如期完工。 而不會耽誤工期， 不會 導致項目無法按期交付使用。三、市場分析1、地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場， 受到地方經(jīng)濟的影響比

4、較大。 而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復雜， 而且說明起來可繁可簡。 簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展， 平均價格， 各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。 復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動， 但是， 因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤， 所以， 嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成， 但是可以通過典型項目的分析來代替。3、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況， 以及未來的市場供應量等情況。4、未來市場預測及影響因

5、素未來的市場預測很難預料， 但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。四、管理團隊1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單， 工作的經(jīng)歷和特點。 如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。五、財務計劃一個好的財務計劃， 對于評估項目所需資金非常關鍵， 如果財務計劃準備的不好， 會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象， 降低對企業(yè)的評價。 本部分一般包

6、括對投資計劃的財務假設， 以及對未來現(xiàn)金流量表、 資產(chǎn)負債表、 損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。六、融資方案的設計1、融資方式股權(quán)融資方式 （ 注： 股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式， 但是， 還有很多不是某一種方式所能解決的， 而是幾種方式在不同的時間段的組合。 這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（ 包括項目在內(nèi) ） 的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司， 協(xié)助融資人快速成長， 在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式

7、撤出投資， 取得 高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書A、對融資方的債務債權(quán)進行核查確認B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)債權(quán)融資方式方式： 投融資雙方簽定借貸合同進行融資， 確定相應固定利率和收回貸款的 期限。債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關系進行融資， 投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時， 按相應的比例折算成相應的股份。房地產(chǎn)信托融資多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。 在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方

8、來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力 ; 在中后 期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。風險分析( 任何投資都存在風險， 所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。 )對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔 投資資金成本，及追加資金成本。B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風 險。C、破產(chǎn)風險D融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險E、融資者

9、為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。風險化解方案A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款 的?？顚Ｓ谩、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還 款能力。D資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。退出機制 （ 絕大多數(shù)的投資都不是為了自用， 而是是為了獲利， 因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。 ）A、股權(quán)方式融資的退出項目進行中投資方退出 ;項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定

10、的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份， 第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;B、債權(quán)方式融資退出項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制 ;項目完成投資方退出，按時還本付息 ;5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候， 投資者最關心的是如何保障投資的安全。 而最有 效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。七、摘要長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的， 而對于在接觸客戶的初期階段， 僅需要提供報告摘要就可以了。 報告摘要是對融資報告的高度

11、濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。融資計劃書（二）一、瑞光智能電現(xiàn)狀及發(fā)展遠景：中國房地產(chǎn)事業(yè)從2002 年-2012 年間獲得了突飛猛進的發(fā)展。 我個人認為在未來的幾年樓市的去庫存過程中， 樓宇的弱電智能化將會擁有一定的發(fā)展空間。因此，尋找商業(yè)合作者互利共贏。瑞光智能電工程隊， 目前以專業(yè)工程施工隊伍的形式承攬工程施工業(yè)務， 擁有專業(yè)技術施工隊伍， 目前能夠承接中小型弱電智能化專業(yè)施工。 能夠承接以下弱電專業(yè)技術項目施工。施工內(nèi)容 ： （完成的工程項目見附件圖片）1、綜合布線系統(tǒng)工程2、信息網(wǎng)絡系統(tǒng)工程3、信息發(fā)布系統(tǒng)工程4、酒店客房智能控制系統(tǒng)工程5、酒店多媒體系統(tǒng)工程6、機房建設系統(tǒng)工程7

12、、公司門禁/ 員工考勤系統(tǒng)工程8、無線 / 有線對講系統(tǒng)工程9、背景音樂系統(tǒng)工程10、會議室音影視頻系統(tǒng)工程智能會議系統(tǒng)11、監(jiān)控安防系統(tǒng)工程12、智能調(diào)光照明系統(tǒng)工程KTV 系統(tǒng)工程14、樓宇自控系統(tǒng)工程15、手機網(wǎng)絡及/WIFI 系統(tǒng)工程16、有線/ 衛(wèi)星電視系統(tǒng)17 、網(wǎng)絡 / 電話機房、電視機房、監(jiān)控機房建設18、防雷接地工程19、消防報警系統(tǒng)工程目前現(xiàn)況：由于資金限制和軟硬件條件制約， 目前僅局限承接中小型弱電智能化施工工程項目 （ 1000 萬元以下） ， 創(chuàng)立瑞光智能電施工隊已兩年了， 目前仍以現(xiàn)場施工清包的形式生存。 尚未成立正規(guī)公司， 在市場招投標中由于資質(zhì)等原因在競爭中處不

13、利， 一手的工程項目我們不能夠競爭到， 因此我們所承攬的業(yè)務皆為二手業(yè)務， 利潤較低， 周轉(zhuǎn)多次的施工活， 對我們來說僅僅賺點施工辛苦費。 面臨的是：“活是我們干，錢是別人賺”的生存局面。此外，一些大、中工程施工項目需要大包墊資，也是由于資金壓力，我們望而止步。為了改變這些瓶頸制約，小打小鬧發(fā)展方式， 我迫切希望能夠融到資金讓瑞光智能電走向正規(guī)化、 專業(yè)化、 品牌化、連鎖化、集團化道路。未來樓宇智能化設計與施工將是地產(chǎn)界技術性革新， 也是未來房地產(chǎn)智能化發(fā)展的趨勢。 瑞光智能目前很微小， 也經(jīng)過兩年多的努力， 建立了瑞光智能電施工品牌， 并擁有無形資產(chǎn)， 盡管在經(jīng)濟危機大環(huán)境的影響下， 我們財

14、務收支也達到平衡， 無不良負債資產(chǎn)。 實時有施工項目專業(yè)施工團隊能夠?qū)崟r上馬工程安裝及施工。 但為了瑞光智能未來的壯大和發(fā)展前景考慮， 必須向社會各界融資合作，實現(xiàn)雙贏。二、融資資金期望值及來源：期望能夠融資 3000萬元，發(fā)展瑞光智能電公司。資金最好來源于 PE、VC 或天使基金或其它金融或資本主體。 融資可以采用注資入股合伙、 公司控股、或不參入管理以借貸收益提成以及其它相關協(xié)議合作等方式。 （具體合作方式根據(jù)投資者意愿協(xié)商再定） 。三、資金使用安排：1、合作意愿確立后一個月內(nèi)注冊公司，成立瑞光智能電技術公司及網(wǎng)絡運營平臺，資金注資到新公司賬戶。2、建立完善的財務管理制度及資金風險管理機制

15、。3、節(jié)約開支，資金預算50 萬用于公司建立及正常管理運營，其他資金作為投資大項目弱電工程施工費用儲備以及各業(yè)務工程項目部施工運作 （大包業(yè)務主材采購等或清包業(yè)務開支）4、資金50 萬用開門店及網(wǎng)店代理某品牌智能電綜合布線及其它配套弱電施工產(chǎn)品代理銷售及自己項目工程施工庫存儲備。5、實行品牌戰(zhàn)略運營管理模式。品牌連鎖經(jīng)營，項目品牌施工管理。6、營運方面將遵照公司章程和相關管理制度。四、合作及管理運營：1、雙方協(xié)商，可以進行多種形式合作或管理方式，以公司章程做依據(jù)。2、股權(quán)控股合作方式。3、公司控股合作方式。4、管理創(chuàng)新合作方式。5 其他雙贏合作方式。6、建議管理可進行“權(quán)益分立”董事會模式。 （產(chǎn)權(quán) 股權(quán)、經(jīng)紀經(jīng)營權(quán)、經(jīng)紀管理權(quán)、 財權(quán)或項目部運營權(quán)民主設立。 點對點直接融資合作或社會資金間接融資合作方式。7、投資者將擁有公司30%的絕對股權(quán)。五、風險管控：專業(yè)技術施工風險性較小， 實行制度化管理。 定位高檔客戶， 實施品牌戰(zhàn)略經(jīng)營模式， 項目工程訂單皆為合同化管理及運作。 弱電工程智能化施工是專業(yè)技術性較強的一種新技術工種， 應用技術及專業(yè)技術要求比較高， 且專業(yè)知識面更新較快， 注重腦力及體力結(jié)合一種智力勞動。 所以， 企業(yè)間除